保險(xiǎn)理財(cái)隊(duì)伍建設(shè)

理財(cái)隊(duì)伍建設(shè)：人員管理俗話說(shuō)的好“火車(chē)跑的快，全靠車(chē)頭帶”，每個(gè)高效的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)必然要有一個(gè)高水平的營(yíng)銷(xiāo)管理人員，管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及管理水平尤為重要，我局目前營(yíng)銷(xiāo)管理人員3人，為提高管理質(zhì)量，營(yíng)銷(xiāo)管理人員必須不斷的自我充電，學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)管理，營(yíng)銷(xiāo)管理人員對(duì)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的走勢(shì)起決定性作用。日常管理目前，營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)人員實(shí)行支局與代理金融業(yè)務(wù)部雙向管理，對(duì)平時(shí)各項(xiàng)制度嚴(yán)格要求。提高業(yè)績(jī)透明度，每周通報(bào)業(yè)績(jī)，讓營(yíng)銷(xiāo)員知道自己所處團(tuán)隊(duì)的位置，加強(qiáng)溝通，使?fàn)I銷(xiāo)員之間互補(bǔ)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)共享。支局利用晨夕會(huì)，通報(bào)支局人員業(yè)績(jī)，相互溝通交流經(jīng)驗(yàn)，解決發(fā)展中遇到的問(wèn)題和困難，如果支局無(wú)法解決的當(dāng)天上報(bào)代理金融業(yè)務(wù)部，由我們的營(yíng)銷(xiāo)管理人員解決。培訓(xùn)機(jī)制以前培訓(xùn)內(nèi)容單一，基本都為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)，營(yíng)銷(xiāo)技巧，現(xiàn)在逐步開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)：基金、保險(xiǎn)、人民幣理財(cái)產(chǎn)品、基本制度執(zhí)行和營(yíng)銷(xiāo)人員精神層面（聽(tīng)專(zhuān)業(yè)人士演講、座談會(huì)、播放影音資料）對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行培訓(xùn)，以激勵(lì)營(yíng)銷(xiāo)員的工作積極性和干勁。實(shí)行每月考試制度，計(jì)入綜合考核。同樣的產(chǎn)品、同樣的市場(chǎng)、同樣的機(jī)遇，關(guān)鍵問(wèn)題是營(yíng)銷(xiāo)人員的態(tài)度問(wèn)題，態(tài)度能夠決定一切?！白钡阮櫩偷臅r(shí)刻已經(jīng)不存在了，學(xué)習(xí)營(yíng)銷(xiāo)的技巧，苦練內(nèi)功，把以產(chǎn)品為導(dǎo)向轉(zhuǎn)為以客戶需求為導(dǎo)向。理財(cái)隊(duì)伍考核實(shí)行百分制考核，其中業(yè)績(jī)、晉級(jí)各占50分。1、業(yè)績(jī)考核完成支局月度計(jì)劃的80%以上為滿分（50分），80%以下按比例得分，50%以下不得分；每月評(píng)選前三名進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，后三名進(jìn)行扣罰。2、綜合考核綜合考核分為三項(xiàng)：行為規(guī)范25%，現(xiàn)場(chǎng)管理5%，業(yè)務(wù)管理20%。（1）行為規(guī)范包括作息制度、儀容儀表、工作場(chǎng)所（按支局6S管理執(zhí)行）。（2）現(xiàn)場(chǎng)管理包括服務(wù)態(tài)度、產(chǎn)品講解是否到位。（3）業(yè)務(wù)管理包括考試測(cè)評(píng)、單證填寫(xiě)、保險(xiǎn)報(bào)表的準(zhǔn)確度。考核內(nèi)容良好合格差作息制度+5分+2分-5分服務(wù)態(tài)度+5分+2分-5分儀容儀表+5分

-5分行為規(guī)范+10分+5分-10分考試測(cè)評(píng)+10分+5分-10分網(wǎng)點(diǎn)反饋+10分+5分-10分保險(xiǎn)報(bào)表準(zhǔn)確度+5分

-5分1、作息制度包括日常上班時(shí)間（與網(wǎng)點(diǎn)一致）、請(qǐng)假制度、學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況（包括遲到早退、會(huì)議紀(jì)律、筆記記錄情況等）。2、服務(wù)態(tài)度包括接待客戶協(xié)助客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。3、儀容儀表包括著裝得體、綬帶佩戴或標(biāo)志牌等。（有標(biāo)志服的按網(wǎng)點(diǎn)要求）4、考試測(cè)評(píng)包括：80分以上為良好、60分以上為合格、60分以下為差。5、網(wǎng)點(diǎn)反饋包括營(yíng)業(yè)員評(píng)價(jià)與支局長(zhǎng)評(píng)價(jià)（其中營(yíng)業(yè)員評(píng)價(jià)占5分、支局長(zhǎng)評(píng)價(jià)占5分）。6、行為規(guī)范包括對(duì)客戶的產(chǎn)品講解是否到位，不能對(duì)客戶夸大收益，不誤導(dǎo)客戶等，業(yè)務(wù)實(shí)行誰(shuí)發(fā)展誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則。7、保險(xiǎn)月報(bào)表準(zhǔn)確度，如有多報(bào)或故意隱瞞退保的情況，實(shí)行雙倍扣罰制度。8、猶豫期之后退保扣2分，業(yè)務(wù)不規(guī)范每次扣1分，客戶有理由投訴扣4分。晉升考核：1、三個(gè)月的適用階段為代辦員，代辦員只享受業(yè)務(wù)提成。2、三個(gè)月后半年以內(nèi)考取保險(xiǎn)代理資格證且個(gè)人業(yè)績(jī)占網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃的60%為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員，基本工資400元，業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)沒(méi)能考取保險(xiǎn)資格證的營(yíng)銷(xiāo)人員基本工資減半。3、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人業(yè)績(jī)突出且考取基金從業(yè)資格證為理財(cái)人員，可優(yōu)先考慮轉(zhuǎn)為勞務(wù)工。4、每半年對(duì)業(yè)績(jī)考核匯總評(píng)比，實(shí)行末位淘汰。通過(guò)良好的績(jī)效考核機(jī)制的建立，設(shè)立內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，保證了團(tuán)隊(duì)?wèi)?zhàn)斗力的持續(xù)提升，而此項(xiàng)機(jī)制的建設(shè)中，“優(yōu)勝劣汰”是提升團(tuán)隊(duì)素質(zhì)最為有效方法之一。

我們通過(guò)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員個(gè)人的日?？己?、月度考核、季度考核與支局計(jì)劃進(jìn)度完成情況相結(jié)合建立一個(gè)完善的考核機(jī)制，設(shè)立團(tuán)隊(duì)成員的考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施“末位淘汰”制度，實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)成員的“優(yōu)勝劣汰”，同時(shí)，在銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)中樹(shù)立起一個(gè)個(gè)銷(xiāo)售模范，用銷(xiāo)售模范去鼓舞士氣，去感染營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，并有效激發(fā)團(tuán)隊(duì)的銷(xiāo)售激情。發(fā)展?fàn)顮顩r：：截至目目前我我局代代理保保費(fèi)4379萬(wàn)萬(wàn)元，，其中中期交交占比比11.09%；基基金定定投55戶戶，完完成計(jì)計(jì)劃的的18.3%；；營(yíng)銷(xiāo)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)隊(duì)業(yè)績(jī)績(jī)占總總體業(yè)業(yè)績(jī)的的60%以以上；；針對(duì)對(duì)理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展展緩慢慢的局局面我我局開(kāi)開(kāi)展了了基金金定投投業(yè)務(wù)務(wù)發(fā)展展方案案、理理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展方方案、、支局局理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)對(duì)抗抗賽、、理財(cái)財(cái)人員員業(yè)務(wù)務(wù)對(duì)抗抗賽。。理財(cái)人人員針針對(duì)客客戶的的不同同年齡齡段進(jìn)進(jìn)行分分類(lèi)推推介，，對(duì)于于25歲-35歲之之間的的客戶戶推介介期交交保險(xiǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)、基基金定定投業(yè)業(yè)務(wù)，，從給給孩子子存教教育金金和為為父母母存養(yǎng)養(yǎng)老金金為突突破口口；35歲歲-50歲歲之間間的客客戶推推介躉躉交保保險(xiǎn)和和基金金定投投業(yè)務(wù)務(wù)，從從孩子子的大大學(xué)教教育金金、婚婚嫁金金、立立業(yè)金金為突突破口口；基基金定定投目目標(biāo)客客戶為為教育育、衛(wèi)衛(wèi)生、、、電電業(yè)、、政府府部門(mén)門(mén)的從從業(yè)人人員，，以培培養(yǎng)客客戶的的投資資理財(cái)財(cái)習(xí)慣慣，讓讓客戶戶逐步步從投投資理理財(cái)中中積累累經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)并理理性的的看待待市場(chǎng)場(chǎng)。針針對(duì)大大客戶戶推介介理財(cái)財(cái)產(chǎn)品品、保保險(xiǎn)業(yè)業(yè)務(wù)。。找準(zhǔn)了了目標(biāo)標(biāo)客戶戶，有有方案案和政政策支支撐，，鼓勵(lì)勵(lì)理財(cái)財(cái)人員員、職職工發(fā)發(fā)展理理財(cái)業(yè)業(yè)務(wù)，，并鼓鼓勵(lì)支支局長(zhǎng)長(zhǎng)發(fā)展展大客客戶，，讓我我們的的產(chǎn)品品和服服務(wù)吸吸引客客戶，，客戶戶的信信任就就是我我們的的資源源。充充分利利用客客戶資資源，，擴(kuò)大大郵政政理財(cái)財(cái)業(yè)務(wù)務(wù)社會(huì)會(huì)影響響，做做大業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)模。。