保險(xiǎn)專業(yè)化綜合金融面談

專業(yè)化綜合金融面談·2011年6月第一版·課程大綱綜合金融面談概述綜合金融面談的關(guān)鍵之一——幫助客戶開通一賬通綜合金融面談的關(guān)鍵之二——介紹五個理財(cái)金賬戶綜合金融面談的關(guān)鍵之三——說明賬戶整合的必要性綜合金融面談的六大步驟假如你現(xiàn)在有100萬現(xiàn)金，你會如何處置？綜合金融面談概述為了合理的分配及運(yùn)用資金，實(shí)現(xiàn)保值增值，我們需要建立起五個理財(cái)金賬戶。但是這樣的煩惱，你是否也曾有過？數(shù)十張各類銀行卡的煩惱排隊(duì)的煩惱密碼太多的煩惱無法對資產(chǎn)負(fù)債全面掌控！無法自由調(diào)配資金！增加管理成本！銀行保險(xiǎn)證券企業(yè)年金信托基金賬務(wù)整合，勢在必行！綜合金融面談的目的激發(fā)客戶進(jìn)行賬戶整合的需求，向客戶推薦平安的綜合金融服務(wù)，協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)賬戶整合應(yīng)該在什么時機(jī)與客戶進(jìn)行綜合金融面談呢？綜合金融面談的時機(jī)遞送保單結(jié)束之后回訪老客戶時為老客戶進(jìn)行年檢時……綜合金融面談優(yōu)先從老客戶開始哦步驟一：寒暄贊美步驟二：幫助客戶開通一賬通步驟三：介紹五個理財(cái)金賬戶步驟四：說明賬戶整合的必要性步驟五：推薦平安綜合金融服務(wù)步驟六：協(xié)助客戶申請相關(guān)業(yè)務(wù)綜合金融面談的步驟三大關(guān)鍵綜合金金融面面談的的關(guān)鍵鍵之一一——幫助客客戶開開通一一賬通通你開通通了一一帳通通嗎？？幫你你的客客戶開開通了了嗎？？一帳帳通對對客戶戶有什什么好好處？？平安一賬通是平安推出的的創(chuàng)新網(wǎng)上賬賬戶管理工具具。通過一賬賬通，您只需需要一個賬戶戶、一套密碼碼、一次登錄錄，就可以管管理所有平安安賬戶和常用用的其他機(jī)構(gòu)構(gòu)網(wǎng)上賬戶，，輕松實(shí)現(xiàn)保保險(xiǎn)、銀行、、投資等多種種理財(cái)需求。。綜合金融平臺臺賬戶整合利器器一賬通帳戶管管理服務(wù)概述述資產(chǎn)負(fù)債一目目了然一賬通銀行網(wǎng)網(wǎng)上服務(wù)概述述一賬通信用卡卡網(wǎng)上服務(wù)概概述一賬通保險(xiǎn)網(wǎng)網(wǎng)上服務(wù)概述述常用服務(wù)網(wǎng)上自助辦理理包括聯(lián)系資資料變更、續(xù)續(xù)期交費(fèi)方式式變更等在內(nèi)內(nèi)的十余項(xiàng)常常見服務(wù)。高級服務(wù)對于壽險(xiǎn)的高高級用戶，還還可以在網(wǎng)上上辦理投資轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)換、賬戶分分配比例變更更、部分領(lǐng)取取、保單貸款款等八項(xiàng)高級級服務(wù)。一賬通證券網(wǎng)網(wǎng)上服務(wù)概述述投資資訊及時了解各類類投資報(bào)告、、理財(cái)資訊，，并可以通過過理財(cái)專題、、理財(cái)技巧提提升自己的實(shí)實(shí)戰(zhàn)水平。別忘了幫你的的老客戶開通通哦！課后作業(yè)請為自己注冊冊一賬通賬號號，并至少嘗嘗試其中的三三項(xiàng)功能。綜合金融面談?wù)劦年P(guān)鍵之二二——介紹五個理財(cái)財(cái)金賬戶目的：幫助客客戶樹立起對對資金進(jìn)行合合理分配的觀觀念內(nèi)容：五個理理財(cái)金賬戶關(guān)鍵句：“老陳，隨著中中國經(jīng)濟(jì)的不不斷發(fā)展，老老百姓的生活活水平越來越越富裕，但是是有一個事實(shí)實(shí)我們卻無法法忽視，那就就是物價飛漲漲，生活成本本大幅上升……在這樣的情況況下，錢真是是越來越不值值錢了，不知知道您是否有有同樣的感受受呢？”“俗話說得好，，你不理財(cái)，，財(cái)不理你，，因此我們要要把資金合理理分配及運(yùn)用用，在保障資資金安全的同同時獲得一定定的收益，才才能保值增值值，您同意嗎嗎？”“對于如何來分分配我們的資資金，我有個個很好的理念念想跟您分享享一下，那就就是要建立五五個理財(cái)金帳帳戶。（畫五五星圖）”“第一個是現(xiàn)現(xiàn)金帳戶。。生活中很很多場合都都需要直接接使用現(xiàn)金金，因此我我們每個人人都應(yīng)該有有一個現(xiàn)金金賬戶，即即活期儲蓄蓄賬戶，可可以在需要要的時候?yàn)闉槲覀兲峁┕┲苻D(zhuǎn)的現(xiàn)現(xiàn)金。這個個賬戶的收收益可能非非常低，但但卻能夠保保證我們有有良好的現(xiàn)現(xiàn)金流?！薄暗诙€是安安全帳戶。。這個賬戶戶的目的在在于確保資資金安全的的同時，能能夠幫助我我們獲得持持續(xù)穩(wěn)定的的收益。它它不是一般般意義上的的定期存款款，主要投投資于銀行行保本型的的理財(cái)產(chǎn)品品，因此安安全性非常常高，且收收益也比一一般的定期期存款高。。”“第三個是風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)帳戶。。風(fēng)險(xiǎn)投資資是獲得高高收益的重重要途徑之之一。一般般來說，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)越高，，收益越高高，因此我我們每個人人應(yīng)根據(jù)自自己的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好和經(jīng)經(jīng)濟(jì)能力理理性參與。。”“第五個是保保障帳戶。。如果把我我們的家人人和個人資資產(chǎn)比作一一個蓄水池池，那么這這個賬戶就就好比給蓄蓄水池加上上了一道防防火墻，能能夠抵御人人生中各種種未知的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。您購購買保險(xiǎn)就就是實(shí)現(xiàn)了了這個作用用?！薄暗谒乃膫€個是是消消費(fèi)費(fèi)帳帳戶戶。。我我們們每每個個人人每每天天都都需需要要消消費(fèi)費(fèi)，，通通過過靈靈活活的的信信貸貸消消費(fèi)費(fèi)，，能能夠夠讓讓我我們們在在不不動動用用現(xiàn)現(xiàn)金金流流的的前前提提下下，，享享受受提提前前消消費(fèi)費(fèi)，，在在緊緊急急的的時時候候還還可可以以提提供供應(yīng)應(yīng)急急的的現(xiàn)現(xiàn)金金。。但但是是需需要要特特別別注注意意的的是是，，一一定定要要根根據(jù)據(jù)自自己己的的還還款款能能力力理理性性消消費(fèi)費(fèi)，，否否則則我我們們將將面面臨臨巨巨大大的的還還款款壓壓力力。?！毖菥毦氄垍⒖伎紝W(xué)學(xué)員員手手冊冊上上的的話話術(shù)術(shù)，，自自行行演演練練五五個個理理財(cái)財(cái)金金賬賬戶戶相相關(guān)關(guān)話話術(shù)術(shù)。。時間：15分鐘綜合金融面談?wù)劦年P(guān)鍵之三三——說明賬戶整合合的必要性目的：幫助客客戶意識到進(jìn)進(jìn)行賬戶整合合的必要性內(nèi)容：四個引引導(dǎo)式問題關(guān)鍵句：“這五個帳戶您您是不是都設(shè)設(shè)立了呢？”“不知道您為了了建立這五個個賬戶，總共共辦理了多少少張各類卡片片呢？”“如果要辦理相相關(guān)業(yè)務(wù)，您您有沒有計(jì)算算過要與多少少家金融機(jī)構(gòu)構(gòu)打交道呢？？”“一旦要進(jìn)行賬賬戶轉(zhuǎn)換，就就要跟各類不不同的金融機(jī)機(jī)構(gòu)打交道。。不知道您有有沒有計(jì)算過過在這上面投投入的精力和和時間成本呢呢？”“為了提升資金金的利用效率率、降低轉(zhuǎn)換換成本，最好好的一種方式式就是將這五五個賬戶整合合到統(tǒng)一平臺臺下?！蔽鍌€理財(cái)金賬賬戶現(xiàn)金賬戶安全賬戶風(fēng)險(xiǎn)賬戶消費(fèi)賬戶保障賬戶統(tǒng)一平臺附：完整的““綜合金融五五星圖”演練請學(xué)員兩人一一組，演練學(xué)學(xué)員手冊的相相關(guān)話術(shù)。時間：10分鐘綜合金融面談?wù)劦牧蟛襟E驟步驟一：寒暄暄贊美步驟二：幫助助客戶開通一一賬通步驟三：介紹紹五個理財(cái)金金賬戶步驟四：說明明賬戶整合的的必要性步驟五：推薦薦平安綜合金金融服務(wù)步驟六：協(xié)助助客戶申請相相關(guān)業(yè)務(wù)步驟一：寒暄暄贊美業(yè)：老陳，恭恭喜你成為中中國平安的客客戶，從今天天開始就享有有了平安的保保障了?？停哼@也要感感謝你的推薦薦。要點(diǎn)說明：拉拉近關(guān)系，再再次獲得老客客戶的認(rèn)同步驟二：幫助助客戶開通一一賬通業(yè)：為了給客客戶提供高效效、便捷的服服務(wù)，中國平平安推出了功功能強(qiáng)大的一一賬通服務(wù)。。您足不出戶戶，就可以完完成多達(dá)上百百項(xiàng)的自助服服務(wù)，并且可可以對所有的的平安產(chǎn)品和和其他常用的的賬戶進(jìn)行整整合。不如現(xiàn)現(xiàn)在就讓我來來幫您申請注注冊吧？客：：好好的的。。要點(diǎn)點(diǎn)說說明明：：對對于于老老客客戶戶而而言言，，當(dāng)當(dāng)保保單單順順利利成成交交，，開開通通一一賬賬通通將將水水到到渠渠成成；；業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)員員應(yīng)應(yīng)熟熟練練掌掌握握一一賬賬通通的的注注冊冊流流程程和和各各項(xiàng)項(xiàng)功功能能，，并并確確保保硬硬件件和和網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)絡(luò)支支持持。。步驟三三：介介紹五五個理理財(cái)金金賬戶戶內(nèi)容：：通過過五個個理財(cái)財(cái)金賬賬戶，，幫助助客戶戶樹立立起對對資金金進(jìn)行行合理理分配配的理理財(cái)觀觀念。。要點(diǎn)說說明：：要重重點(diǎn)掌掌握五五個理理財(cái)金金賬戶戶的說說明話話術(shù)；；五個個賬戶戶的順順序是是先上上后下下，先先左后后右。。步驟四四：說說明賬賬戶整整合的的必要要性要點(diǎn)說說明：：注意意與客客戶的的互動動，逐逐步引引導(dǎo)客客戶。。內(nèi)容：：通過過四個個引導(dǎo)導(dǎo)式問問題，，幫助助客戶戶意識識到進(jìn)進(jìn)行賬賬戶整整合的的必要要性。。步驟五五：推推薦平平安綜綜合金金融服服務(wù)業(yè)：中國平平安作作為一一家綜綜合性性金融融集團(tuán)團(tuán)，已已經(jīng)擁擁有了了包括括保險(xiǎn)險(xiǎn)、銀銀行、、投資資在內(nèi)內(nèi)的金金融全全牌照照，下轄平平安人人壽、、平安安產(chǎn)險(xiǎn)險(xiǎn)、平平安銀銀行、、平安安信托托、平平安證證券等等專業(yè)業(yè)子公公司，，并且通通過一一賬通通網(wǎng)上上平臺臺，幫助客戶戶實(shí)現(xiàn)足不出戶戶，輕松松理財(cái)。客：聽起起來還不不錯。業(yè)：因此此如果我們們能把所所有賬戶戶整合到到平安的的統(tǒng)一品品牌下，，不僅可可以享受受更好的的服務(wù)，，更能靈靈活的進(jìn)進(jìn)行資金金調(diào)配，，提升資資金利用用效率，，您說是嗎嗎？（以銀行行為例））業(yè)：現(xiàn)金帳戶是我我們資金金運(yùn)作的的調(diào)度室室，因此此我建議議您的賬賬戶整合合從銀行行開始。。在平安銀銀行開戶戶有……優(yōu)勢，這樣的服服務(wù)在市市場上是是非常領(lǐng)先先的，不如如您先開開辦一張張平安銀銀行借記記卡吧……要點(diǎn)說明明：業(yè)務(wù)務(wù)員可以以結(jié)合步步驟六中中擬幫客客戶申請請的業(yè)務(wù)務(wù)類型，，重點(diǎn)介介紹相關(guān)關(guān)的平安安子公司司及服務(wù)務(wù)。步驟六：：協(xié)助客客戶申請請相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)業(yè)：接下下來不如如就讓我我協(xié)助您您來進(jìn)行行開戶申申請吧……（業(yè)務(wù)員員根據(jù)客客戶需要要，協(xié)助助客戶填寫相關(guān)關(guān)表格）要點(diǎn)說明明：業(yè)務(wù)務(wù)員應(yīng)熟熟悉各類類綜合金金融業(yè)務(wù)務(wù)的辦理理流程，，提前準(zhǔn)準(zhǔn)備好相相關(guān)表格格，協(xié)助助客戶進(jìn)進(jìn)行申請請；或者者預(yù)約下下次面談?wù)劦臅r間間。角色扮演演請學(xué)員兩兩人一組組進(jìn)行角角色扮演演，一個個扮演客客戶，一一個扮演演業(yè)務(wù)員員。時間：20分鐘課程回顧顧綜合金融面談?wù)?/p>