培訓(xùn)-產(chǎn)險-資金課件

陽光保險財務(wù)管理系統(tǒng)使用培訓(xùn)

——資金（CE）陽光保險財務(wù)管理系統(tǒng)使用培訓(xùn)

——資金（CE）資金管理資金計劃資金調(diào)撥資金上劃報表查詢銀行對帳管理目錄資金管理目錄Unit1資金計劃

Unit1資金計劃資金計劃概述

資金計劃特點：陽光財險目前只對費用戶資金做計劃管理系統(tǒng)只給分公司設(shè)定資金計劃崗資金計劃的審批在OA系統(tǒng)內(nèi)完成，資金計劃的錄入在ORACLE系統(tǒng)完成資金計劃概述資金計劃概述1.所有機構(gòu)每月初對本機構(gòu)的費用戶進(jìn)行月度資金計劃，分公司匯總本省計劃，統(tǒng)一通過OA向總公司提交明細(xì)計劃清單。2.月度資金計劃逐級通過OA進(jìn)行審批，總公司審批同意后，總公司資金處將已確認(rèn)金額發(fā)送各分公司財務(wù)部。3.分公司資金管理員將已經(jīng)審批同意的月度資金計劃錄入資金計劃管理模塊，錄入時注意選擇中支公司對應(yīng)的賬戶。4.分支公司根據(jù)實際資金需求并結(jié)合月度計劃，在系統(tǒng)內(nèi)做資金申請。資金計劃概述1.所有機構(gòu)每月初對本機構(gòu)的費用戶進(jìn)行月度資金計資金計劃管理系統(tǒng)流程資金計劃管理系統(tǒng)流程資金計劃系統(tǒng)界面分公司對本月費用戶資金做計劃管理系統(tǒng)操作應(yīng)先點擊“保存”，而后點擊“確定”。資金計劃系統(tǒng)界面分公司對本月費用戶資金做計劃管理系Unit2資金調(diào)撥Unit2資金調(diào)撥資金申請概述日常資金申請項目類別：業(yè)務(wù)支出：賠款、退還投資金、退保、給付、稅金及附加等業(yè)務(wù)付現(xiàn)支出。費用支出：固定費用、變動費用、銀行保險費用。資本性支出：房屋裝修、購買無形資產(chǎn)、購買固定資產(chǎn)、其它資本性支出。資金申請概述日常資金申請項目類別：資金申請概述資金申請?zhí)攸c：資金申請采用“逐級上報”的處理模式。每家分支機構(gòu)在系統(tǒng)內(nèi)向上級機構(gòu)提交資金申請單?？偣緦徟鷧R總各機構(gòu)資金申請。資金申請概述資金申請?zhí)攸c：資金申請系統(tǒng)流程資金申請系統(tǒng)流程資金申請系統(tǒng)界面資金申請系統(tǒng)界面資金審核概述資金審核特點：目前系統(tǒng)只給總公司和分公司設(shè)定資金審核崗。

分公司對所轄支公司的資金申請進(jìn)行控制和審批，審批結(jié)束后提交到總公司。如分公司庫存有支公司所需資金，分公司可對支公司的資金申請進(jìn)行終審，并通過網(wǎng)銀向支公司撥款。資金審核概述資金審核系統(tǒng)界面資金審核系統(tǒng)界面資金審核系統(tǒng)界面資金審核系統(tǒng)界面資金下?lián)芟到y(tǒng)流程分/中支/支公司財務(wù)部門查詢可撥付資金申請紀(jì)錄資金模塊總公司資金管理處人工辦理銀行付款業(yè)務(wù)資金模塊資金模塊銀行到款系統(tǒng)確認(rèn)資金模塊更新調(diào)撥記錄狀態(tài)資金模塊憑證/銀行日記賬生成系統(tǒng)錄入資金下?lián)軜I(yè)務(wù)分支提交的資金申請通過審批后，總公司進(jìn)行資金下?lián)埽淮蜗聯(lián)艿轿?。分支公司依?jù)銀行實際到款情況進(jìn)行到款確認(rèn)。系統(tǒng)按日運行憑證生成程序，生成會計紀(jì)錄，傳遞至總賬，并生成銀行日記賬。資金下?lián)芟到y(tǒng)流程分/中支/支公司財務(wù)部門查詢可撥付資金模塊總資金下?lián)芟到y(tǒng)界面點擊“手工撥付”資金下?lián)芟到y(tǒng)界面點擊“手工撥付”資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面分支公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為銀行回單號碼資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面分支公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為資金下?lián)芊咒洏I(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：總公司錄入劃款，支/分公司確認(rèn)收款?？偣?借：系統(tǒng)往來-XX公司貸:銀行存款支/分公司:借：銀行存款/

貸:系統(tǒng)往來-總公司程序運行時點：總公司錄入劃款，支/分公司未確認(rèn)收款總公司錄入劃款，支/分公司未確認(rèn)收款總公司:借:其他貨幣資金----在途資金貸:銀行存款支/分公司確認(rèn)收款總公司:借：系統(tǒng)往來-XX公司

貸:其他貨幣資金----在途資金支/分公司:借:銀行存款貸:系統(tǒng)往來-總公司資金下?lián)芊咒洏I(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：總Unit3資金上劃Unit3資金上劃資金上劃概述1、下屬公司主動資金上劃：由分支公司根據(jù)實際上劃金額在系統(tǒng)中錄入上劃資金記錄。上級公司根據(jù)實際到款情況在系統(tǒng)中作確認(rèn)。定期運行憑證生成程序，生成會計分錄，傳遞至總賬；并生成銀行日記賬。2、總公司主動資金上劃（總公司扣款）：總公司根據(jù)實際需要在系統(tǒng)中發(fā)出資金上劃指令。定期運行憑證生成程序，根據(jù)銀行交易成功信息生成會計紀(jì)錄，傳遞至總賬；并生成銀行日記賬和資金上劃記錄。資金上劃概述1、下屬公司主動資金上劃：資金上劃系統(tǒng)流程根據(jù)上劃金額錄入資金上劃記錄資金模塊提交主動扣款資金模塊發(fā)送銀行接口交易信息接受銀行寫回的結(jié)果信息集中收付模塊更新調(diào)撥記錄狀態(tài)資金模塊憑證/銀行日記賬生成上級公司確認(rèn)到款資金模塊分/中支公司財務(wù)部門總公司資金管理處資金上劃系統(tǒng)流程根據(jù)上劃金額資金模塊提交主動扣款資金模塊發(fā)送資金上劃系統(tǒng)界面資金上劃系統(tǒng)界面總公司扣款系統(tǒng)界面總公司扣款系統(tǒng)界面資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面總公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為銀行回單號碼資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面總公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為銀資金上劃分錄業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：支/分公司錄入劃款，總公司確認(rèn)收款。支/分公司:借：系統(tǒng)往來-總公司

貸:銀行存款總公司:借：銀行存款貸:系統(tǒng)往來-XX公司程序運行時點：支/分公司錄入劃款，總公司未確認(rèn)收款。

支/分公司錄入劃款，總公司未確認(rèn)收款支/分公司:借:其他貨幣資金----在途資金貸:銀行存款總公司確認(rèn)收款支/分公司:借：系統(tǒng)往來-總公司

貸:其他貨幣資金----在途資金總公司:借:銀行存款貸:系統(tǒng)往來-XX公司資金上劃分錄業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：支/分Unit4資金查詢Unit4資金查詢資金報表查詢通過輸入查詢細(xì)節(jié)，如：申請日期、申請機構(gòu)、申請單號等，可以獲得明細(xì)的資金申請與審批記錄。資金報表查詢通過輸入查詢細(xì)節(jié)，如：申請日期、申請機構(gòu)、申請單Unit5資金紅沖

Unit5資金紅沖資金紅沖概述

資金查詢后發(fā)現(xiàn)到款確認(rèn)做錯，或者生成的分錄有誤，可進(jìn)行資金紅沖。未做到款確認(rèn)的，且未到程序自動運行時點，資金紅沖自動刪除記錄。未做到款確認(rèn)的，且已到程序自動運行時點，資金紅沖將產(chǎn)生紅字憑證。已做到款確認(rèn)后如發(fā)現(xiàn)有錯,再次提交一樣資金操作,金額為負(fù)數(shù),產(chǎn)生紅字憑證,以達(dá)到?jīng)_銷的目的。發(fā)起方做資金紅沖即可。資金紅沖概述資金查詢后發(fā)現(xiàn)到款確認(rèn)做錯，或者生成的分錄有誤資金紅沖系統(tǒng)界面資金紅沖系統(tǒng)界面Unit6資金模塊導(dǎo)入總帳

Unit6資金模塊導(dǎo)入總帳生成資金相關(guān)會計憑證提交資金調(diào)撥會計分錄生成請求，生成會計分錄?？梢酝ㄟ^定時或定義自動請求計劃，將資金調(diào)撥憑證生成并傳遞至GL總帳。生成資金相關(guān)會計憑證提交資金調(diào)撥會計分錄生成請求，生成會計分Unit7銀行對帳Unit7銀行對帳現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)流程收到銀行對帳單銀行對帳單裝載、驗證進(jìn)行調(diào)節(jié)查詢調(diào)節(jié)結(jié)果生成余額調(diào)節(jié)表存檔現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)流程收到銀行對帳單銀行對帳單裝載、驗證進(jìn)行調(diào)節(jié)查輸入銀行對帳單通過客戶化開發(fā)，實現(xiàn)銀行對帳單上載功能。財務(wù)人員將銀行對帳單存放在接口，財務(wù)人員通過提交請求，將文件上載至接口。輸入銀行對帳單通過客戶化開發(fā)，實現(xiàn)銀行對帳單上載功能。輸入銀行對帳單銀行對帳單上載至接口后，財務(wù)人員通過提交請求，將文件導(dǎo)入系統(tǒng)。輸入銀行對帳單銀行對帳單上載至接口后，財務(wù)人員通過提交請求，調(diào)節(jié)銀行對帳單-自動調(diào)節(jié)請求提交調(diào)節(jié)銀行對帳單-自動調(diào)節(jié)請求提交調(diào)節(jié)銀行對帳單-手工調(diào)節(jié)（1）單擊調(diào)節(jié)銀行對帳單-手工調(diào)節(jié)（1）單擊調(diào)節(jié)銀行對帳單-手工調(diào)節(jié)（2）調(diào)節(jié)銀行對帳單-手工調(diào)節(jié)（2）調(diào)節(jié)銀行對帳單-手工調(diào)節(jié)（3）調(diào)節(jié)銀行對帳單-手工調(diào)節(jié)（3）調(diào)節(jié)銀行對帳單-撤消調(diào)節(jié)調(diào)節(jié)銀行對帳單-撤消調(diào)節(jié)陽光保險財務(wù)管理系統(tǒng)使用培訓(xùn)

——資金（CE）陽光保險財務(wù)管理系統(tǒng)使用培訓(xùn)

——資金（CE）資金管理資金計劃資金調(diào)撥資金上劃報表查詢銀行對帳管理目錄資金管理目錄Unit1資金計劃

Unit1資金計劃資金計劃概述

資金計劃特點：陽光財險目前只對費用戶資金做計劃管理系統(tǒng)只給分公司設(shè)定資金計劃崗資金計劃的審批在OA系統(tǒng)內(nèi)完成，資金計劃的錄入在ORACLE系統(tǒng)完成資金計劃概述資金計劃概述1.所有機構(gòu)每月初對本機構(gòu)的費用戶進(jìn)行月度資金計劃，分公司匯總本省計劃，統(tǒng)一通過OA向總公司提交明細(xì)計劃清單。2.月度資金計劃逐級通過OA進(jìn)行審批，總公司審批同意后，總公司資金處將已確認(rèn)金額發(fā)送各分公司財務(wù)部。3.分公司資金管理員將已經(jīng)審批同意的月度資金計劃錄入資金計劃管理模塊，錄入時注意選擇中支公司對應(yīng)的賬戶。4.分支公司根據(jù)實際資金需求并結(jié)合月度計劃，在系統(tǒng)內(nèi)做資金申請。資金計劃概述1.所有機構(gòu)每月初對本機構(gòu)的費用戶進(jìn)行月度資金計資金計劃管理系統(tǒng)流程資金計劃管理系統(tǒng)流程資金計劃系統(tǒng)界面分公司對本月費用戶資金做計劃管理系統(tǒng)操作應(yīng)先點擊“保存”，而后點擊“確定”。資金計劃系統(tǒng)界面分公司對本月費用戶資金做計劃管理系Unit2資金調(diào)撥Unit2資金調(diào)撥資金申請概述日常資金申請項目類別：業(yè)務(wù)支出：賠款、退還投資金、退保、給付、稅金及附加等業(yè)務(wù)付現(xiàn)支出。費用支出：固定費用、變動費用、銀行保險費用。資本性支出：房屋裝修、購買無形資產(chǎn)、購買固定資產(chǎn)、其它資本性支出。資金申請概述日常資金申請項目類別：資金申請概述資金申請?zhí)攸c：資金申請采用“逐級上報”的處理模式。每家分支機構(gòu)在系統(tǒng)內(nèi)向上級機構(gòu)提交資金申請單。總公司審批匯總各機構(gòu)資金申請。資金申請概述資金申請?zhí)攸c：資金申請系統(tǒng)流程資金申請系統(tǒng)流程資金申請系統(tǒng)界面資金申請系統(tǒng)界面資金審核概述資金審核特點：目前系統(tǒng)只給總公司和分公司設(shè)定資金審核崗。

分公司對所轄支公司的資金申請進(jìn)行控制和審批，審批結(jié)束后提交到總公司。如分公司庫存有支公司所需資金，分公司可對支公司的資金申請進(jìn)行終審，并通過網(wǎng)銀向支公司撥款。資金審核概述資金審核系統(tǒng)界面資金審核系統(tǒng)界面資金審核系統(tǒng)界面資金審核系統(tǒng)界面資金下?lián)芟到y(tǒng)流程分/中支/支公司財務(wù)部門查詢可撥付資金申請紀(jì)錄資金模塊總公司資金管理處人工辦理銀行付款業(yè)務(wù)資金模塊資金模塊銀行到款系統(tǒng)確認(rèn)資金模塊更新調(diào)撥記錄狀態(tài)資金模塊憑證/銀行日記賬生成系統(tǒng)錄入資金下?lián)軜I(yè)務(wù)分支提交的資金申請通過審批后，總公司進(jìn)行資金下?lián)?，一次下?lián)艿轿弧７种Ч疽罁?jù)銀行實際到款情況進(jìn)行到款確認(rèn)。系統(tǒng)按日運行憑證生成程序，生成會計紀(jì)錄，傳遞至總賬，并生成銀行日記賬。資金下?lián)芟到y(tǒng)流程分/中支/支公司財務(wù)部門查詢可撥付資金模塊總資金下?lián)芟到y(tǒng)界面點擊“手工撥付”資金下?lián)芟到y(tǒng)界面點擊“手工撥付”資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面分支公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為銀行回單號碼資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面分支公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為資金下?lián)芊咒洏I(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：總公司錄入劃款，支/分公司確認(rèn)收款?？偣?借：系統(tǒng)往來-XX公司貸:銀行存款支/分公司:借：銀行存款/

貸:系統(tǒng)往來-總公司程序運行時點：總公司錄入劃款，支/分公司未確認(rèn)收款總公司錄入劃款，支/分公司未確認(rèn)收款總公司:借:其他貨幣資金----在途資金貸:銀行存款支/分公司確認(rèn)收款總公司:借：系統(tǒng)往來-XX公司

貸:其他貨幣資金----在途資金支/分公司:借:銀行存款貸:系統(tǒng)往來-總公司資金下?lián)芊咒洏I(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：總Unit3資金上劃Unit3資金上劃資金上劃概述1、下屬公司主動資金上劃：由分支公司根據(jù)實際上劃金額在系統(tǒng)中錄入上劃資金記錄。上級公司根據(jù)實際到款情況在系統(tǒng)中作確認(rèn)。定期運行憑證生成程序，生成會計分錄，傳遞至總賬；并生成銀行日記賬。2、總公司主動資金上劃（總公司扣款）：總公司根據(jù)實際需要在系統(tǒng)中發(fā)出資金上劃指令。定期運行憑證生成程序，根據(jù)銀行交易成功信息生成會計紀(jì)錄，傳遞至總賬；并生成銀行日記賬和資金上劃記錄。資金上劃概述1、下屬公司主動資金上劃：資金上劃系統(tǒng)流程根據(jù)上劃金額錄入資金上劃記錄資金模塊提交主動扣款資金模塊發(fā)送銀行接口交易信息接受銀行寫回的結(jié)果信息集中收付模塊更新調(diào)撥記錄狀態(tài)資金模塊憑證/銀行日記賬生成上級公司確認(rèn)到款資金模塊分/中支公司財務(wù)部門總公司資金管理處資金上劃系統(tǒng)流程根據(jù)上劃金額資金模塊提交主動扣款資金模塊發(fā)送資金上劃系統(tǒng)界面資金上劃系統(tǒng)界面總公司扣款系統(tǒng)界面總公司扣款系統(tǒng)界面資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面總公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為銀行回單號碼資金到款確認(rèn)系統(tǒng)界面總公司對到帳資金進(jìn)行確認(rèn)，撥入方編號為銀資金上劃分錄業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：支/分公司錄入劃款，總公司確認(rèn)收款。支/分公司:借：系統(tǒng)往來-總公司

貸:銀行存款總公司:借：銀行存款貸:系統(tǒng)往來-XX公司程序運行時點：支/分公司錄入劃款，總公司未確認(rèn)收款。

支/分公司錄入劃款，總公司未確認(rèn)收款支/分公司:借:其他貨幣資金----在途資金貸:銀行存款總公司確認(rèn)收款支/分公司:借：系統(tǒng)往來-總公司

貸:其他貨幣資金----在途資金總公司:借:銀行存款貸:系統(tǒng)往來-XX公司資金上劃分錄業(yè)務(wù)類型業(yè)務(wù)步驟記賬憑證說明程序運行時點：支/分Unit4資金查詢Unit4資金查詢資金報表查詢通過輸入查詢細(xì)節(jié)，如：申請日期、申請機構(gòu)、申請單號等，可以獲得明細(xì)的資金申請與審批記錄。資金報表查詢通過輸入查詢細(xì)節(jié)，如：申請日期、申請機構(gòu)、申請單Unit5資金紅沖

Unit5資金紅沖資金紅沖概述

資金查詢后發(fā)現(xiàn)到款確認(rèn)做錯，或者生成的分錄有誤，可進(jìn)行資金紅沖。未做到款確認(rèn)的，且未到程序自動運行時點，資金紅沖自動刪除記錄。未做到款確認(rèn)的，且已到程序自動