反洗錢知識(shí)問答(客服中心)

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)反洗錢知識(shí)問卷（一）姓名：聯(lián)系電話：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定了銀行業(yè)、證券、期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)，從（）起施行的。A、2006年10月1日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日2、中國反洗錢工作主要監(jiān)督管理者是（）。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部3、客戶投保時(shí)，投保金額達(dá)到（）以上，要求提供投保人、被保人身份證明材料。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元4、金融機(jī)構(gòu)按照客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素等特征，將客戶劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對(duì)不同等級(jí)制定和采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以下可能影響客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的因素有哪些。（）（本題為多選題）A、客戶從事行業(yè)因素B、客戶所在地域因素C、客戶與金融機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)性質(zhì)因素D、客戶行為因素5、按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日其至少保存（）年。A、3B、5————打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序————

反洗錢知識(shí)問卷（二）姓名：聯(lián)系電話：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（）A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財(cái)政部D、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)2、清洗（）將構(gòu)成洗錢罪。（多選題）A、毒品犯罪所得B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得C、恐怖活動(dòng)犯罪所得D、走私犯罪所得E、貪污賄賂犯罪所得F、破壞金融管理犯罪秩序所得G、金融詐騙犯罪所得3、哪些屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心應(yīng)當(dāng)依法履行的職責(zé)。（）（多選題）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；E、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；F、中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易以上或者外幣交易等值以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）A、50萬元、10萬美元B、30萬元、5萬美元C、20萬元、1萬美元D、10萬元、1萬美元5、下列哪些交易或者行為將被視為可疑交易？（）（多選題）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉孊、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益D、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的?！J(rèn)真貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)————

反洗錢知識(shí)問卷（三）姓名：聯(lián)系電話：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易。自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣以上或者外幣等值以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（）A、50萬元、10萬美元B、30萬元、5萬美元C、20萬元、10萬美元D、10萬元、1萬美元2、下列哪些交易或者行為將被視為可疑交易？（）（多選題）A、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。B、購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購買的。C、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。D、大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?；蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。E、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。3、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。（）（多選題）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。B、回訪客戶。C、實(shí)地查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。E、其他可依法采取的措施。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄——客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存年。（）A、3年B、5年C、10年D、20年5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄——交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存年。（）A、3年B、5年C、10年D、20年————做好反洗錢工作是國家法律賦予金融機(jī)構(gòu)的的基本義務(wù)————

反洗錢知識(shí)問卷（四）姓名：聯(lián)系電話：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣以上或者外幣等值以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。（）A、5000元、500美元、保險(xiǎn)合同復(fù)印件B、1萬元、1000美元、保險(xiǎn)合同原件C、2萬元、2000美元、保險(xiǎn)合同原件D、3萬元、3000美元、保險(xiǎn)合同復(fù)印件2、下列哪些交易或者行為將被視為可疑交易？（）（多選題）A、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。B、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。C、法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。D、通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于、、以及。（）（多選題）A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料4、保險(xiǎn)公司在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，將向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（）（多選題）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。5、金融機(jī)構(gòu)按照客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素等特征，將客戶劃分為不同的