反洗錢知識測試題(20170830) 3

反洗錢知識測試題(20170830)3反洗錢知識測試題(20170830)3反洗錢知識測試題(20170830)3資料僅供參考文件編號：2022年4月反洗錢知識測試題(20170830)3版本號：A修改號：1頁次：1.0審核：批準:發(fā)布日期：反洗錢知識測試題一、單選題。1、根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全（）制度，并報送中國人民銀行備案。A、反洗錢內控B、大額交易管理C、現金管理D、大額取現2、金融機構應當設立專門的反洗錢工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢工作，并配備必要的管理人員和（）。A、報告人員B、操作人員C、技術人員D、監(jiān)管人員3、金融機構應當根據實際需要，在其分支機構設立專門機構或者指定專人負責反洗錢工作，并按照分級管理的原則，對下屬分支機構執(zhí)行《金融機構反洗錢規(guī)定》和反洗錢內控制度的情況進行（）。A、宣傳、教育B、學習、培訓C、報告、備案D、監(jiān)督、檢查4、金融機構應建立（）制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。A、客戶身份登記B、存款實名制C、掛牌上崗D、可疑交易5、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示（）的身份證件，進行核對，并登記（）的身份證件上的姓名和號碼。A、被代理人B、代理人C、被代理人和代理人D、以上說明均不對6、金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發(fā)現涉嫌犯罪的應當及時向（）報告。A、中國人民銀行當地分支行B、當地公安部門C、當地檢察機關D、當地法院7、金融機構應當按照規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少保存（）年，交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A、33B、35C、55D、15158、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處（）罰款；情節(jié)嚴重的，取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。A、1000元以上3000元以下B、2000元以上5000元以下C、5000元以上10000元以下D、1000元以上5000元以下9、（）及其分支機構負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理。A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國保監(jiān)會10、金融機構的營業(yè)機構應設立專門的（）崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。A、反洗錢B、反假幣C、賬戶管理D、統(tǒng)計監(jiān)督11、金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以（）罰款。情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。A、1000元以下B、1000元以上3000元以下C、1000元以上5000元以下D、5000元以上10000以下12、金融機構有違反反洗錢法規(guī)定的行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款。A、20-50萬元B、50-300萬元C、100-500萬元D、50-500萬元13、《中華人民共和國反洗錢法》是于（）正式實施的。A、2008年7月1日B、2007年9月1日C、2007年7月1日D、2006年12月1日14、金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日。A、3B、5C、10D、1515、金融機構應當將大額和可疑交易報告等資料，自生成之日起至少保存（）年。A、3B、5C、10D、15二、多選題。1、《金融機構反洗錢規(guī)定》所稱金融機構包括：（）A、政策性銀行B、商業(yè)銀行C、信用合作社D、郵政儲匯機構E、財務公司F、信托投資公司G、金融租賃公司H、外資金融機構2、《金融機構反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪E、大額現金3、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；E、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；G、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。4、金融機構應當制定本機構的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，并應當參考以下因素：（）。A、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機構的資產規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論。D、中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監(jiān)管意見。E、中國人民銀行要求關注的其他因素。5、可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。D、中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。6、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶（）。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。B、客戶行為或者交易情況出現異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。E、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。F、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。G、金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。7、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（）。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。B、回訪客戶。C、實地查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實。E、其他可依法采取的措施。8、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為：（）。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。E、履行客戶身份識別義務時發(fā)現的其他可疑行為。9、自然人客戶的“身份基本信息”包括（）A、姓名B、性別C、國籍D、職業(yè)E、住所地或者工作單位地址F、聯(lián)系方式G、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限10、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開戶資料的（）A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、合法性E、有效性11、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金用途C、經濟狀況或者經營狀況D、資金頻率12、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（）等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。A、地域B、業(yè)務C、行業(yè)D、客戶是否為外國政要E、黑名單13、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現金匯款B、現鈔兌換C、款項劃轉D、票據兌付14、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分（）。A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的；B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的；D、其他不依法履行職責的行為。15、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列行為（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產。

B、以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。

三、判斷題。1、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。（）2、金融機構應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定協(xié)助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。（）3、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，但可為身份不明確的客戶提供存款服務。（）4、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶。（）5、金融機構應當開展對其客戶的反洗錢宣傳工作，并對其工作人員進行反洗錢培訓，使其掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。（）6、金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向公安機關報告。（）7、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（）8、中國人民銀行或者其省一級分支機構發(fā)現可疑交易活動需要調查核實的，可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，金融機構及其工作人員應當予以配合。（）9、國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設立申請，不予批準。（）10、中國人民銀行和各金融機構不得向任何單位或個人泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。（）11、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（）12、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構。（）13、對客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向上級行報告。（）14、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。（）15、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發(fā)生的大額交易，