中級(jí)《經(jīng)濟(jì)法》第六章 金融法律制度（第1-4節(jié)）

PAGE81PAGE81版權(quán)所有：神奇母題第六章金融法律制度本章內(nèi)容主要包括票據(jù)法律制度、證券法律制度、保險(xiǎn)法律制度和信托法律制度。如圖4-1所示。【本章知識(shí)結(jié)構(gòu)圖】4－14章知識(shí)框架圖本章考情分析本章占分比重12分左右。第一、三節(jié)為重點(diǎn)節(jié)。必有簡(jiǎn)答題。2022年教材的主要變化體現(xiàn)在第二節(jié)，新增第四節(jié)信托法律制度。202112021220191201922020120202單選題33分44分33分66分44分66分多選題24分24分12分24分12分36分判斷題11分11分11分11分11分11分簡(jiǎn)答題16分16分16分—16分—綜合題—12分————合計(jì)14分17分12分11分13分13分第一節(jié)票據(jù)法律制度【本節(jié)知識(shí)框架圖】1：票據(jù)法基礎(chǔ)理論（一）票據(jù)的概念票據(jù)包括匯票、本票與支票，是指出票人依法簽發(fā)的，約定自己或委托付款人在見票時(shí)或指定日期向收款人或持票人無條件支付一定金額的有價(jià)證券。（二）票據(jù)法的概念（略）（三）票據(jù)法上的關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系票據(jù)法上的關(guān)系包括票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系和票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系。票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系是產(chǎn)生票據(jù)的原因關(guān)系，一般由民法調(diào)整?！究键c(diǎn)母題——萬變不離其宗】票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系下列關(guān)于票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的表述中，正確的有（）。票據(jù)關(guān)系的發(fā)生總是以票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系為原因和前提的票據(jù)關(guān)系形成后與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系相分離，基礎(chǔ)關(guān)系是否存在、是否有效，對(duì)票據(jù)關(guān)系不起作用，除非持票人是不履行約定義務(wù)的與自己（票據(jù)債務(wù)人）有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的人，票據(jù)債務(wù)人才可基于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系進(jìn)行抗辯【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[1]（經(jīng)典例題?判斷題）甲、乙簽訂買賣合同后，甲向乙簽發(fā)一張以自己為付款人的見票即付的匯票交給了乙。后乙要求甲付款時(shí)，甲以乙未交貨為由拒付。甲的拒付理由成立。（）（四）票據(jù)行為【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】票據(jù)行為件（1）下列關(guān)于票據(jù)行為構(gòu)成要件的表述中，正確的有（）。A．行為人必須具有從事票據(jù)行為的能力 B．行為人的意思表示必須真實(shí)或無缺陷C．票據(jù)行為的內(nèi)容必須符合法律、法規(guī)的規(guī)定D．票據(jù)行為必須符合法定形式（簽章、票據(jù)記載事項(xiàng)）章（2）下列關(guān)于票據(jù)簽章規(guī)定的表述中，正確的有（）。票據(jù)上的簽章，為簽名、蓋章或簽名加蓋章法人和其他單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或該單位的蓋章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽章銀行匯票的出票人的簽章和銀行承兌匯票的承兌人的簽章，應(yīng)為該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章商業(yè)匯票的出票人的簽章，為該法人或該單位的財(cái)務(wù)專用章或公章加其法定代表人、單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章銀行本票的出票人的簽章，應(yīng)為該銀行本票專用章加其法定代表人或授權(quán)代理人的簽名或蓋G．個(gè)人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為該個(gè)人的簽名或蓋章（身份證上的姓名）H．支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人的簽章，應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章I．銀行匯票、銀行本票的出票人以及銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行公章，支票的出票人在票據(jù)上未加蓋與該單位在銀行預(yù)留簽章一致的財(cái)務(wù)專用章而加蓋該出票人公章的，簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任效力（3）下列關(guān)于票據(jù)簽章效力的表述中，正確的有（）。出票人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，或無民事行為能力人、限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力背書人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力項(xiàng)（4）下列屬于各類票據(jù)共同絕對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．票據(jù)種類的記載金額的記載（5）下列關(guān)于票據(jù)金額記載規(guī)則的表述中，正確的有（）。票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，兩者必須一致，兩者不一致的，票據(jù)無效票據(jù)金額不得更改，更改的票據(jù)無效C．票據(jù)收款人的記載 D．出票年月日的記載 E．簽章項(xiàng)定事項(xiàng)包括（）。A．票據(jù)金額 B．出票日期 C．收款人名稱【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[2]（歷年真題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，在票據(jù)上更改特定記載事項(xiàng)的，將導(dǎo)致票據(jù)無效。下列各項(xiàng)中，屬于該記載事項(xiàng)的有（）。A．收款人名稱 B．票據(jù)金額 C．付款地 D．出票日期[3]（經(jīng)典例題?單選題）下列關(guān)于票據(jù)簽章效力的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。出票人簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效銀行本票的出票人未在票據(jù)上加蓋銀行本票專用章而加蓋該銀行公章的，簽章人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C．無民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，票據(jù)無效D．承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效[4]（經(jīng)典例題?多選題）下列有關(guān)票據(jù)行為有效要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（）。A．保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力B．持票人明知轉(zhuǎn)讓的是盜竊的票據(jù)，仍受讓票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利C．只要票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系不合法，票據(jù)關(guān)系就不合法D．銀行匯票未加蓋規(guī)定的專用章，而加蓋該銀行的公章，簽章人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】票據(jù)行為的代理（1）下列關(guān)于票據(jù)代理構(gòu)成要件的表述中，正確的有（）。A．票據(jù)當(dāng)事人須有委托代理的意思表示 須按被代理人的委托在票據(jù)上簽章C．代理人應(yīng)在票據(jù)上表明代理關(guān)系，即注明“代理”字樣或類似的文句無權(quán)代理（2）【判斷金句】沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。越權(quán)代理（3）【判斷金句】代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[5]（歷年真題?判斷題）甲沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章，應(yīng)由票面上顯示的本人和甲連帶承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。 （）（五）票據(jù)權(quán)利票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利。包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)?！究键c(diǎn)母題——萬變不離其宗】票據(jù)權(quán)利票據(jù)權(quán)利的取得方式（1）下列屬于票據(jù)權(quán)利取得方式的有（）。A．出票取得 B．轉(zhuǎn)讓取得 C．通過稅收、繼承、贈(zèng)與、企業(yè)合并等方式取得持票人因其取得票據(jù)的而其享有不同的票據(jù)權(quán)利（2）下列關(guān)于持票人是否享有票據(jù)權(quán)利及享有何種票據(jù)權(quán)利的表述中，正確的有（）。票據(jù)的取得，必須給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無償取得票據(jù)的持票人，不受給付對(duì)價(jià)的限制，但是所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手因欺詐、偷盜、脅迫、惡意取得票據(jù)或因重大過失取得不符合法律規(guī)定的票據(jù)的持票人，不得享有票據(jù)權(quán)利善意的且支付了相當(dāng)對(duì)價(jià)取得票據(jù)的持票人，享有的票據(jù)權(quán)利優(yōu)于其前手施的情形（3）下列屬于法院可對(duì)票據(jù)采取保全和執(zhí)行措施的有（）。A．不履行約定義務(wù)，與票據(jù)債務(wù)人有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的票據(jù)當(dāng)事人所持有的票據(jù)B．持票人惡意取得的票據(jù) C．應(yīng)付對(duì)價(jià)而未付對(duì)價(jià)的持票人持有的票據(jù)D．記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù)E．記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)補(bǔ)救措施（4）下列屬于票據(jù)權(quán)利補(bǔ)救措施的有（）。失止付（5）下列關(guān)于掛失支付的表述中，正確的有（）。已承兌的商業(yè)匯票、支票、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失止付未記載付款人或無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)不能掛失掛失止付不是票據(jù)喪失后票據(jù)權(quán)利補(bǔ)救的必經(jīng)程序，而只是一種暫時(shí)的預(yù)防措施付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知之日起12日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，自第13日起，掛失止付通知書失效示催告（6）下列關(guān)于公示催告的表述中，正確的有（）。填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和現(xiàn)金支票不得背書轉(zhuǎn)讓，不能申請(qǐng)公示催告公示期間不得少于60日，且公示催告期間屆滿日不得早于票據(jù)付款日后15日C．在申報(bào)權(quán)利的期間無人申報(bào)權(quán)利，或者申報(bào)被駁回的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自公示催告期間屆滿之日起1個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)作出判決，逾期不申請(qǐng)判決的，終結(jié)公示催告程序D．判決公告之日起，公示催告申請(qǐng)人有權(quán)依據(jù)判決向付款人請(qǐng)求付款C．普通訴訟票據(jù)權(quán)利時(shí)（7）下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利時(shí)效的表述中，正確的有（）。持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利（包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)），自票據(jù)到期日起持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利（包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)），自票據(jù)到期日起22年持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利（包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)），自出票日起6個(gè)月持票人對(duì)前手（不包括出票人）的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個(gè)月持票人對(duì)前手（不包括出票人）的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月效【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[6]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，持票人對(duì)定日付款的匯票出票人的追索權(quán)，應(yīng)在一定期限內(nèi)行使。該期限為（）。A．自到期日起2年 B．自出票日起2年C．自被拒絕付款之日起6個(gè)月 D．自被拒絕承兌之日起3個(gè)月[7]（經(jīng)典例題?單選題）蘇某脅迫李某為其簽發(fā)見票即付的匯票。李某為出票人和付款人，蘇某為收款人，票據(jù)金額30萬元。后蘇某將該票據(jù)贈(zèng)與給其不知情的女朋友王某。王某請(qǐng)求李某付款時(shí)，遭到拒絕。下列關(guān)于李某是否應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。A．李某不向王某承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，因該匯票是在蘇某脅迫下簽發(fā)的B．李某應(yīng)向王某承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，因該匯票已被蘇某贈(zèng)與給王某C．李某應(yīng)向王某承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，因李某簽發(fā)的匯票為見票即付D．李某不應(yīng)向王某承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，因蘇某不享有票據(jù)權(quán)利，王某取得匯票又無支付對(duì)價(jià)，故不能享有優(yōu)于其前手蘇某的權(quán)利[8]（歷年真題?單選題）甲公司與乙公司簽訂一份買賣合同，約定采用見票即付的商業(yè)匯票付款。后乙公司以自己為付款人簽發(fā)匯票并交付給甲公司，因甲公司欠丙公司貨款，故甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。丙公司持票向乙公司行使付款請(qǐng)求權(quán)時(shí)，乙公司以甲公司未供貨為由拒付。經(jīng)查，丙公司對(duì)甲公司未供貨不知情。下列關(guān)于乙公司主張拒付理由是否成立的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。公司成立，因甲公司未供貨，乙公司當(dāng)然可拒絕付款C．不成立，因甲公司已轉(zhuǎn)讓該匯票并已退出票據(jù)關(guān)系D．成立，因丙公司與乙公司并無合同關(guān)系（六）票據(jù)抗辯對(duì)物抗辯（可向任何持票人提出）對(duì)人抗辯（票據(jù)債務(wù)人對(duì)抗特定債權(quán)人的抗辯，多與基礎(chǔ)關(guān)系有關(guān)）票據(jù)抗辯是指票據(jù)債務(wù)人依法對(duì)票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。對(duì)物抗辯（可向任何持票人提出）對(duì)人抗辯（票據(jù)債務(wù)人對(duì)抗特定債權(quán)人的抗辯，多與基礎(chǔ)關(guān)系有關(guān)）【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】對(duì)物抗辯下列情形中，屬于對(duì)物抗辯的有（）。A．票據(jù)應(yīng)記載的內(nèi)容有欠缺 B．票據(jù)債務(wù)人無行為能力C．無權(quán)代理或超越代理權(quán)進(jìn)行票據(jù)行為 D．背書不連續(xù)E．票據(jù)上有禁止記載的事項(xiàng)（如付款附有條件，記載到期日不合法）F．持票人的票據(jù)權(quán)利有瑕疵（如因欺詐、偷盜、脅迫、惡意、重大過失取得票據(jù)）G．票據(jù)未到期 H．付款地不符票據(jù)債權(quán)因付款、抵銷、提存、免除、除權(quán)判決、時(shí)效屆滿而消滅票據(jù)權(quán)利的保全手續(xù)欠缺而為的抗辯，如應(yīng)作成拒絕證書而未作票據(jù)上有偽造、變?cè)烨樾味鵀榈目罐q【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】票據(jù)抗辯的限制下列關(guān)于票據(jù)抗辯限制的表述中，正確的有（）。票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對(duì)抗持票人票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對(duì)抗持票人C．凡是善意的、已付對(duì)價(jià)的正當(dāng)持票人可向票據(jù)上的一切債務(wù)人請(qǐng)求付款，不受前手權(quán)利瑕疵和前手相互間抗辯的影響以對(duì)持票人前手的抗辯事由對(duì)抗該持票人【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[9]（歷年真題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人基于票據(jù)本身存在的一定事由發(fā)生的抗辯，可以對(duì)抗任何持票人。該類事由有（）。A．票據(jù)上記載驗(yàn)貨合格后付款 B．票據(jù)權(quán)利時(shí)效屆滿C．票據(jù)背書不連續(xù) D．票據(jù)上未記載付款地[10]（經(jīng)典例題?判斷題）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間抗辯事由對(duì)抗持票人，但持票人明知存在抗辯事由而取得票據(jù)的除外。（七）票據(jù)的偽造與變?cè)炱睋?jù)的偽造是指假冒他人名義或虛構(gòu)人的名義而進(jìn)行的票據(jù)行為，包括票據(jù)的偽造和票據(jù)上簽章的偽造。前者是指假冒他人或虛構(gòu)人的名義進(jìn)行出票行為；后者是指假冒他人名義進(jìn)行出票行為之外的其他票據(jù)行為。票據(jù)的變?cè)焓侵笩o權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為?！究键c(diǎn)母題——萬變不離其宗】票據(jù)偽造的責(zé)任的責(zé)任（1）下列關(guān)于票據(jù)偽造責(zé)任的表述中，正確的有（）。票據(jù)上沒有以偽造人的名義所作的簽章，偽造人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任偽造人的行為給他人造成損害的，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，還應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任C．被偽造人對(duì)任何人（包括善意持票人）不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任票據(jù)上偽造簽章的效力（2）下列關(guān)于票據(jù)偽造簽章效力的表述中，正確的是（）。A．票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[11]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)偽造的表述中，正確的是（）。A．票據(jù)偽造是指無權(quán)更改票據(jù)的人變更票據(jù)金額的行為B．被偽造人應(yīng)向善意且支付了對(duì)價(jià)的持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C．票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力D．偽造人因未在票據(jù)上以自己的名義簽章，故不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任之外的民事責(zé)任[12]（歷年真題?多選題）下列有關(guān)票據(jù)偽造的表述中，不符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（）。票據(jù)的偽造僅指假冒他人名義簽章的行為票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力善意的且支付相當(dāng)對(duì)價(jià)的合法持票人有權(quán)要求被偽造人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任D．票據(jù)偽造人的偽造行為即使對(duì)他人造成損害，也不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】票據(jù)的變?cè)炱睋?jù)變?cè)斓那樾危?）下列屬于票據(jù)變?cè)烨樾蔚氖牵ǎ?。A．無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為構(gòu)成條件（2）下列關(guān)于票據(jù)變?cè)鞓?gòu)成條件的表述中，正確的有（）。A．變?cè)斓钠睋?jù)是合法成立的有效票據(jù)B．變?cè)斓膬?nèi)容是票據(jù)上所記載的除簽章以外的事項(xiàng)C．變?cè)烊藷o權(quán)變更票據(jù)的內(nèi)容不屬于票情形（3）下列不屬于票據(jù)變?cè)烨樾蔚挠校ǎ?。A．有變更權(quán)限的人依法對(duì)票據(jù)進(jìn)行的變更 B．在空白票據(jù)上經(jīng)授權(quán)進(jìn)行補(bǔ)記的C．變更票據(jù)上的簽章的變?cè)熵?zé)任的認(rèn)定（4）下列關(guān)于票據(jù)變?cè)熵?zé)任認(rèn)定的表述中，正確的有（）。A．票據(jù)的變?cè)鞈?yīng)依照簽章是在變?cè)熘盎蛑髞沓袚?dān)責(zé)任如果當(dāng)事人簽章在變?cè)熘?，?yīng)按原記載的內(nèi)容負(fù)責(zé)如果當(dāng)事人簽章在變?cè)熘螅瑒t應(yīng)按變?cè)旌蟮挠涊d內(nèi)容負(fù)責(zé)如果無法辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛑蠛炚碌?，視同在變?cè)熘昂炚伦冊(cè)烊说呢?zé)任（5）【判斷金句】盡管被變?cè)斓钠睋?jù)仍為有效，但變?cè)烊说淖冊(cè)煨袨榻o他人造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)對(duì)此承擔(dān)賠償責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任。任（6）【判斷金句】銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序的要求，對(duì)偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的簽章以及需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件進(jìn)行了審查，未發(fā)現(xiàn)異常情況而支付金額的，對(duì)出票人或付款人不再承擔(dān)受托付款的責(zé)任，對(duì)持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[13]（歷年真題?單選題）一張匯票的出票人是甲，乙、丙、丁依次是背書人，戊是持票人。戊在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)發(fā)現(xiàn)該匯票的金額被變?cè)?。?jīng)查，乙是在變?cè)熘昂炚?，丁是在變?cè)熘蠛炚?，但不能確定丙是在變?cè)熘盎蛑蠛炚?。根?jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于甲、乙、丙、丁對(duì)匯票金額承擔(dān)責(zé)任的表述中，正確的是（）。A．甲、乙、丙、丁均只就變?cè)烨暗膮R票金額對(duì)戊負(fù)責(zé)B．甲、乙、丙、丁均需就變?cè)旌蟮膮R票金額對(duì)戊負(fù)責(zé)C．甲、乙就變?cè)烨暗膮R票金額對(duì)戊負(fù)責(zé)，丙、丁就變?cè)旌蟮膮R票金額對(duì)戊負(fù)責(zé)D．甲、乙、丙就變?cè)烨暗膮R票金額對(duì)戊負(fù)責(zé)；丁就變?cè)旌蟮膮R票金額對(duì)戊負(fù)責(zé)2：匯票（一）匯票的概念匯票是出票人簽發(fā)的、委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。依出票人身份的不同可分為銀行匯票和商業(yè)匯票。銀行匯票是出票銀行簽發(fā)的，由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無條件支付給收款人或持票人的票據(jù)。銀行匯票可以用于轉(zhuǎn)賬，填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票也可以用于支取現(xiàn)金。銀行匯票的提示付款期限自1個(gè)月。商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。商業(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10日。（包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票）（二）匯票的出票【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】匯票的出票（1）下列屬于匯票記載事項(xiàng)的有（）。A．絕對(duì)記載載或記載不導(dǎo)致票據(jù)無效）（2）下列屬于匯票絕對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．表明“匯票”字樣B．無條件支付的委托（3）【判斷金句】匯票的支付文句不能附帶任何條件，如果附有條件（如收貨后付款），則匯票無效。額（4）下列關(guān)于銀行匯票金額記載的表述中，正確的有（）。A．銀行匯票記載的金額有匯票金額和實(shí)際結(jié)算金額，匯票金額是出票時(shí)匯結(jié)算金額B．匯票上記載有實(shí)際結(jié)算金額的，以實(shí)際結(jié)算金額為匯票金額C而以匯票金額為實(shí)際結(jié)算金額D．實(shí)際結(jié)算金額只能小于或等于匯票金額，如果實(shí)際結(jié)算金額大于匯票金額的，實(shí)際結(jié)算金額無效，以匯票金額為付款金額D．付款人名稱 E．收款人名稱 F．出票日期 G．出票人簽章B．相對(duì)記載（5）下列屬于匯票相對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。事項(xiàng)（未記法律規(guī)定）A．付款日期（6）下列屬于付款日期記載形式的有（）。A．見票即付 B．定日付款C．出票后定期付款 D．見票后定期付款（7）【判斷金句】匯票上未記載付款日期的，視為見票即付。B．付款地（8）【判斷金句】匯票上未記載付款地的，付款地為付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地，住所與經(jīng)常居住地不一致的，經(jīng)常居住地為付款地。C．出票地（9）【判斷金句】匯票上未記載出票地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為出票地。C．非法定記記無所謂）如簽發(fā)票據(jù)的原因或用途，該票據(jù)項(xiàng)下交易的合同號(hào)碼等?！究键c(diǎn)母題——萬變不離其宗】出票的效力AA．出票人簽發(fā)匯票后，即承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任B．出票行為是單方行為，付款人并不因此而有付款義務(wù)C．收款人取得出票人發(fā)出的匯票后，即取得票據(jù)權(quán)利下列關(guān)于出票效力的表述中，正確的有（）。【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[14]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于匯票絕對(duì)記載事項(xiàng)的是（）。A．付款人名稱 B．付款地 C．出票后定期付款 D．驗(yàn)貨合格后付款[15]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，甲向乙簽發(fā)商業(yè)匯票時(shí)記載的下列事項(xiàng)中，不發(fā)生票據(jù)法上效力的是（）。A．乙交貨后付款 B．票據(jù)金額10萬元 C．匯票不得背書轉(zhuǎn)讓 D．乙的開戶行名稱[16]（歷年真題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以導(dǎo)致匯票無效的情形有（）。A．李某出票時(shí)未記載付款人名稱 B．鄭某出票時(shí)未記載付款日期C．陳某出票時(shí)記載“收貨后付款” （二）匯票的背書【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】匯票的背書記載事項(xiàng)（1）下列屬于匯票背書應(yīng)記載事項(xiàng)的有（）。A．背書人簽章背書人未簽章，背書無效B．背書日期背書未記載背書日期的，視為在匯票到期日前背書。C的記載背書人未記載被背書人名稱，即將票據(jù)交付他人的，持票人在被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力不得記載事項(xiàng)（2）下列屬于背書不得記載事項(xiàng)的有（）。A背書不得附有條件。背書時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。B．部分背書將匯票金額的一部分或?qū)R票金額分別轉(zhuǎn)讓給兩人以上的背書無效。背書連續(xù)（3）下列關(guān)于背書連續(xù)的表述中，正確的有（）。背書連續(xù)主要是指背書在形式上連續(xù)，背書在實(shí)質(zhì)上不連續(xù)（如偽造簽章等），付款人仍應(yīng)對(duì)持票人付款（但付款人明知持票人不是真正權(quán)利人，不得付款）以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)，背書不連續(xù)的，付款人可以拒絕向持票人付款對(duì)于非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，只要取得票據(jù)的人依法舉證，證明其匯票權(quán)利，就能享有票據(jù)上的權(quán)利【判斷金句】出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，該匯票不得轉(zhuǎn)讓。如果收款人或持票人將該匯票轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，出票人和承兌人對(duì)受讓人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。、質(zhì)押的，通過貼現(xiàn)、質(zhì)押取得票據(jù)的持票人無權(quán)主張票據(jù)權(quán)利背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”的后果書人對(duì)其后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。委托收款背書（7）下列關(guān)于委托收款背書的表述中，正確的有（）。委托收款背書不以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的，是以授予被背書人行使代理權(quán)為目的的背書被背書人只是代理人，背書人仍是票據(jù)權(quán)利人背書記載“委托收款”字樣的，被背書人有權(quán)代背書人行使被委托的匯票權(quán)利，但不能行使轉(zhuǎn)讓票據(jù)等處分權(quán)利，即被背書人不得再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利被背書人以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人的前手的票據(jù)責(zé)任質(zhì)押背書（8）下列關(guān)于質(zhì)押背書的表述中，正確的有（）。A．票據(jù)質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣B．質(zhì)押背書確立的是一種擔(dān)保關(guān)系，而不是票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓與被轉(zhuǎn)讓的關(guān)系人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，但不影響出票人、承兌人以及原背書人的前手的票據(jù)責(zé)任不構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押的情形出質(zhì)人在匯票上只記載了“質(zhì)押”字樣而未在票據(jù)上簽章的出質(zhì)人未在匯票、粘單上記載“質(zhì)押”字樣而另行簽訂質(zhì)押合同、質(zhì)押條款的形（9）下列屬于法定禁止背書情形的有（）。A．被拒絕承兌的匯票 B．被拒絕付款的匯票 C．超過付款提示期限的匯票（10）【判斷金句】如果背書人將法定禁止背書的匯票以背書方式轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)匯票責(zé)任?！究键c(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[17]（經(jīng)典例題?判斷題）如果出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”等字樣，持票人就不得轉(zhuǎn)讓該匯票。否則（）[18]（歷年真題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列各背書情形中，屬于背書無效的有（）。A．將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某 B．將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某C．將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某 D．將匯票附條件背書轉(zhuǎn)讓給甲某[19]（經(jīng)典例題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)匯票背書的表述中，正確的是（）。A．背書時(shí)未記載背書日期的，背書無效B．背書時(shí)附有條件的，背書無效C．背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票不得轉(zhuǎn)讓D．背書的連續(xù)性主要是指形式上的連續(xù)性[20]（歷年真題?單選題）甲將一匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙，但該匯票上未記載乙的名稱。其后，乙在該匯票被背書人欄內(nèi)記載了自己的名稱。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)該匯票背書與記載效力的表述中，正確的是（）。A．甲的背書無效，因?yàn)榧孜从涊d被背書人乙的名稱 B．甲的背書無效，且將導(dǎo)致該票據(jù)無效C．乙的記載無效，應(yīng)由背書人甲補(bǔ)記D．乙的記載有效，其記載與背書人甲記載具有同等法律效力[21]（經(jīng)典例題?單選題）甲公司與乙公司簽訂買賣合同，雙方約定由甲公司向乙公司簽發(fā)一張見票即付的匯票，甲公司為出票人，丙公司為付款人，乙公司為收款人。后甲公司如約簽發(fā)票據(jù)交付給乙公司。乙公司因欠丁公司貨款便將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁公司，并在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”。丁公司為了購(gòu)買戊公司貨物便將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給戊公司，戊公司向丙公司請(qǐng)求付款時(shí)，丙公司拒付。戊公司欲行使追索權(quán)。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，戊公司不得行使追索權(quán)的是（）。A．甲公司 B．乙公司 C．丙公司 D．丁公司[22]（經(jīng)典例題?判斷題）甲公司在向乙公司借款時(shí)以其持有的票據(jù)金額為20萬元的銀行承兌匯票質(zhì)押。甲公司在該匯票上簽章并記載“質(zhì)押”字樣后交付給乙公司。乙公司因欠丙公司20萬元貨款，遂將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司。后因該匯票被拒絕付款，丙公司向甲公司行使追索權(quán)，甲公司應(yīng)對(duì)丙公司承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。（）[23]（歷年真題?單選題）甲公司在向乙銀行申請(qǐng)貸款時(shí)以一張銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。下列關(guān)于甲公司匯票質(zhì)押生效要件的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。A．甲公司只須和乙銀行簽訂該匯票的質(zhì)押合同并將匯票交付給乙銀行即可生效B．甲公司只須將該匯票交付乙銀行占有即可生效C．甲公司只須向乙銀行作該匯票的轉(zhuǎn)讓背書并交付給乙銀行即可生效D．甲公司只須在該匯票上記載“質(zhì)押”字樣、乙銀行名稱、簽章并交付給乙銀行即可生效[24]（經(jīng)典例題?多選題）甲公司在其銀行承兌匯票上背書記載了“委托收款”字樣交付給乙公司。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于乙公司權(quán)利的表述中，正確的有（）。A．乙公司有權(quán)代理甲公司行使被委托的匯票權(quán)利B．乙公司不是該匯票的票據(jù)權(quán)利人C．乙公司不得背書轉(zhuǎn)讓該匯票的票據(jù)權(quán)利D．乙公司背書轉(zhuǎn)讓該票據(jù)給丙公司的，甲公司對(duì)丙公司承擔(dān)票據(jù)責(zé)任[25]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，匯票不得背書轉(zhuǎn)讓的有（）。A．匯票上未記載付款日期的 B．匯票被拒絕付款的C．匯票被拒絕承兌的 D．匯票超過付款提示期限的（三）匯票的承兌【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】匯票的承兌的期限（1）下列關(guān)于匯票提示承兌期限的表述中，正確的有（）。A．定日付款或出票后定期付款的匯票持票人應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前向付款人提示承兌B1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌C．見票即付的匯票無須提示承兌受或拒絕承兌時(shí)間（2）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，付款人對(duì)向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起一定期間內(nèi)承兌或者拒絕承兌。該期間為（）。A3日內(nèi)記載事項(xiàng)（3）下列屬于匯票承兌時(shí)記載事項(xiàng)的有（）。事項(xiàng)（4）下列屬于匯票承兌時(shí)絕對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．在匯票正面記載“承兌”字樣 B．承兌人簽章C．見票后定期付款的匯票的付款日期事項(xiàng)（5）下列屬于匯票承兌時(shí)相對(duì)記載事項(xiàng)的是（）。A．承兌日期（匯票上未記載承兌日期的，以付款人3天承兌期的最后一日為承兌日期，如付款人在3日內(nèi)不作承兌與否表示的，視為拒絕承兌，持票人可做成拒絕證書行使追索權(quán)。）C．承兌不得附有條件絕承兌。承兌效力（7）下列關(guān)于承兌人到期付款責(zé)任（絕對(duì)付款責(zé)任）的表述中，正確的有（）。承兌人于匯票到期日必須向持票人無條件地支付匯票上的金額承兌人必須對(duì)匯票上的一切權(quán)利人承擔(dān)責(zé)任，包括付款請(qǐng)求權(quán)人和追索權(quán)人C．承兌人不得以其與出票人之間的資金關(guān)系對(duì)抗持票人，拒絕支付匯票金額D．承兌人的票據(jù)責(zé)任不因持票人未在法定期限提示付款而解除【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[26]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，匯票承兌生效后，承兌人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)到期付款的責(zé)任。下列關(guān)于該責(zé)任的表述中，正確的有（）。A．承兌人在匯票到期日必須向持票人無條件地支付匯票上的金額B．承兌人必須對(duì)匯票上的付款請(qǐng)求權(quán)人承擔(dān)責(zé)任C．承兌人必須對(duì)匯票上的追索權(quán)人承擔(dān)責(zé)任D．承兌人的票據(jù)責(zé)任不因持票人未在法定期限提示付款而解除[27]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于匯票提示承兌的表述中，正確的有（）。見票后定期付款匯票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起3個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌匯票上沒有記載付款日期的，無需提示承兌匯票付款人自收到提示承兌的匯票之日起3日內(nèi)不作出承兌與否表示的，視為承兌承兌附有條件的，視為拒絕承兌[28]（經(jīng)典例題?判斷題）甲公司向乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票，該票已經(jīng)由丙銀行承兌簽章。后乙公司持票向丙銀行請(qǐng)求付款時(shí)，丙銀行以甲公司存入本行資金不足為由拒付。丙銀行的拒付理由成立。（）[29]（歷年真題?單選題）趙某持匯票在法定期限內(nèi)向付款人提示承兌，付款人在3日內(nèi)未作承兌與否的表示。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于該匯票承兌效力的表述中，正確的是（）。應(yīng)視為承兌效力待定應(yīng)視為拒絕承兌，趙某可以請(qǐng)求付款人作出拒絕承兌證明C．應(yīng)視為同意承兌，趙某可以在匯票到期后請(qǐng)求付款人付款D．應(yīng)視為同意承兌，趙某可以請(qǐng)求付款人在匯票上簽章（五）匯票的保證【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】匯票的保證保證人（1）下列不得擔(dān)任票據(jù)保證人的有（）。國(guó)家機(jī)關(guān)，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，國(guó)家機(jī)關(guān)提供票據(jù)保證除外以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)和職能部門，但企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)在法人書面授權(quán)范圍內(nèi)提供票據(jù)保證的除外記載事項(xiàng)（2）下列屬于匯票保證記載事項(xiàng)的有（）。A．絕對(duì)記載事項(xiàng)（3）下列屬于匯票保證時(shí)絕對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．“保證”字樣 B．保證人簽章B．相對(duì)記載事項(xiàng)（4）下列屬于匯票保證時(shí)相對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。匯票上未記載保證日期的，以出票日期為保證日期名稱匯票上未記載被保證人名稱的，已承兌的匯票，以承兌人為被保證人；未承兌的匯票，以出票人為被保證人C．保證不得附有條件（5）【判斷金句】票據(jù)保證不得附有條件；附有條件的，不影響對(duì)票據(jù)的保證責(zé)任。力（6）下列關(guān)于票據(jù)保證效力的表述中，正確的有（）。保證人對(duì)合法取得匯票的持票人所享有的匯票權(quán)利，承擔(dān)保證責(zé)任，但被保證人的債務(wù)因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而無效的除外被保證的匯票，保證人應(yīng)當(dāng)與被保證人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任C．保證人為兩人以上的，保證人之間承擔(dān)連帶責(zé)任D．保證人清償匯票債務(wù)后，可以行使持票人對(duì)被保證人及其前手的追索權(quán)【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[30]（經(jīng)典例題?多選題）甲公司為支付購(gòu)買原材料款項(xiàng)簽發(fā)了一張定日付款的商業(yè)承兌匯票，收款人為乙公司，付款人為丙公司，付款日期為2018年6月5日，票面金額25萬元。由丁公司與楊某分別在票據(jù)上簽章，表示愿意對(duì)甲公司出具的匯票承擔(dān)保證責(zé)任，并在票據(jù)上記載“保證”字樣。后因丙公司拒絕承兌，乙公司遂要求丁公司和楊某承擔(dān)保證責(zé)任。下列關(guān)于乙公司要求丁公司與楊某承擔(dān)責(zé)任的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（）。A25萬元的保證責(zé)任B．乙公司有權(quán)要求楊某承擔(dān)25萬元的保證責(zé)任C．乙公司只能要求丁公司承擔(dān)25萬元保證責(zé)任D．乙公司只能分別要求丁公司和楊某各承擔(dān)12．5萬元的保證責(zé)任[31]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于票據(jù)保證的表述中，正確的有（）。票據(jù)保證不得附有條件，附有條件的，票據(jù)保證無效票據(jù)上未記載被保證人名稱的，已承兌的匯票，以承兌人為被保證人C．票據(jù)上未記載保證日期的，以出票日期為保證日期D．票據(jù)上未記載“保證”字樣的，保證無效（）。A．“保證”字樣 B．保證人簽章 C．保證日期 D．被保證人名稱（六）匯票的付款【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】匯票的付款（1）下列關(guān)于匯票提示付款期限的表述中，正確的有（）。見票即付的匯票，自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示付款（見即匯出票日起1月內(nèi)提示付）定日付款、出票后定期付款或見票后定期付款的匯票，自到期日起10日內(nèi)向承兌人提示付款（定日匯、出定匯、見定匯到期日起10日內(nèi)提示付）果（2）下列關(guān)于匯票未按法定期限提示付款法律后果的表述中，正確的有（）。持票人未按照上述規(guī)定期限內(nèi)提示付款的，在作出說明后，承兌人或付款人仍應(yīng)當(dāng)繼續(xù)對(duì)持票人承擔(dān)付款責(zé)任喪失對(duì)前手（不包括承兌人或見票即付的付款人）的追索權(quán)形（3）下列屬于匯票持票人可不為提示付款情形的有（）。A．付款人拒絕承兌，無須再為提示 B．票據(jù)喪失，只能通過公示催告或普通訴訟來救濟(jì)C．因不可抗力不能在規(guī)定期限提示，可直接行使追索權(quán)D．付款人或承兌人主體資格消滅，持票人無法提示付款的責(zé)任（4）下列關(guān)于付款人不當(dāng)付款責(zé)任的表述中，正確的有（）。付款人或其代理付款人以惡意或有重大過失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任付款人對(duì)定日付款、出票后定期付款或見票后定期付款的匯票在到期日前付款，應(yīng)由付款人自行承擔(dān)所產(chǎn)生的責(zé)任效力（5）下列關(guān)于匯票付款效力的表述中，正確的有（）。付款人依法足額付款后，全體匯票債務(wù)人的責(zé)任解除，則付款人的義務(wù)不能免除，其他債務(wù)人也不能免除責(zé)任【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[33]（經(jīng)典例題?判斷題）定日付款匯票的持票人未在法定期限內(nèi)提示付款的，則承兌人的票據(jù)責(zé)任解除。（）[34]（經(jīng)典例題?多選題）2015213個(gè)月付款的銀行承兌匯票，該匯票已由丙銀行承兌。乙公司于2015年5月23日向丙銀行提示付款。下列關(guān)于甲公司、乙公司、丙銀行權(quán)利義務(wù)和責(zé)任的表述中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有（）。A．乙公司提示付款時(shí)間已經(jīng)超出了法律規(guī)定的期限 B．乙公司提示付款時(shí)間符合規(guī)定C．在乙公司作出說明后，丙銀行仍應(yīng)承擔(dān)付款責(zé)任 D．丙銀行和甲公司不再承擔(dān)票據(jù)責(zé)任（）。A．付款人死亡 B．票據(jù)喪失 C．付款人拒絕承兌 D．承兌人被宣告破產(chǎn)（七）匯票的追索權(quán)是指持票人在票據(jù)到期后不獲付款或期前不獲承兌或有其他法定原因，并在實(shí)施行使或保全票據(jù)上權(quán)利的行為后，可以向其前手請(qǐng)求償還票據(jù)金額、利息及其他法定款項(xiàng)的一種票據(jù)權(quán)利。與付款請(qǐng)求權(quán)不同?！究键c(diǎn)母題——萬變不離其宗】匯票的追索權(quán)（1）下列屬于追索權(quán)發(fā)生條件的有（）。A．實(shí)（2）下列屬于追索權(quán)發(fā)生實(shí)質(zhì)條件的有（）。A．匯票到期被拒絕付款 期日前被拒絕承兌C．在匯票到期日前，承兌人或付款人死亡、逃匿的D．在匯票到期日前，承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)或因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)B．形（3）下列屬于追索權(quán)發(fā)生形式要件的有（）。A．拒絕證書 B．退票理由書C．承兌人、付款人或代理付款銀行直接在匯票上記載提示日期、拒絕事由、拒絕日期并蓋章D．死亡證明、失蹤證明書 法院的有關(guān)司法文件F．有關(guān)行政主管部門的處罰決定G（4）【判斷金句】持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)持票人承擔(dān)責(zé)任。（5）下列關(guān)于追索權(quán)行使的表述中，正確的有（）。A．發(fā)通知通知的期限（6）【判斷金句】持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起3知。通知的方式通知以書面形式發(fā)出，并說明該匯票已被退票持票人未按規(guī)定期限發(fā)出追索通知或其前手收到通知未按規(guī)定期限再通知其前手，持票人仍可以行使追索權(quán)，因延期通知給其前手或者出票人造成損失的，由沒有按照規(guī)定期限通知的匯票當(dāng)事人承擔(dān)對(duì)該損失的賠償責(zé)任，但是所賠償?shù)慕痤~以匯票金額為限。B．確對(duì)象（7）下列關(guān)于確定被追索對(duì)象范圍及責(zé)任承擔(dān)的表述中，正確的有（）。（高頻考點(diǎn)）A．被追索人包括出票人、背書人、承兌人和保證人B．被追索人對(duì)持票人承擔(dān)連帶責(zé)任C．持票人對(duì)票據(jù)債務(wù)人中的一人或數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對(duì)其他票據(jù)債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)D．持票人為出票人的，對(duì)其前手無追索權(quán) E．持票人為背書人的，對(duì)其后手無追索權(quán)C．請(qǐng)持票人行使追索權(quán)可請(qǐng)求的金額（首次追索權(quán)）被拒絕付款的匯票金額的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費(fèi)用被追索人清償后（第二次及以后追索權(quán)）已清償?shù)纳鲜鋈拷痤~動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息發(fā)出通知書的費(fèi)用受領(lǐng)清償金額，交出匯票和拒絕證明，出具收到利息和費(fèi)用的收據(jù)被追索人清償債務(wù)后，其票據(jù)責(zé)任解除，與持票人享有同一票據(jù)權(quán)利，行使再追索權(quán)【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[36]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，發(fā)生特定情形的，持票人可以行使追索權(quán)。該情形包括（）。A．匯票到期日被拒絕付款 B．匯票到期日前被拒絕承兌C．匯票到期日前付款人死亡 D．匯票到期日前承兌人依法被宣告破產(chǎn)[37]（歷年真題?判斷題）持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對(duì)其他匯票債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)。（）[38]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于匯票持票人行使票據(jù)追索權(quán)的表述中，不正確的是（）。匯票到期被拒絕付款的，可以向出票人追索匯票未到期付款人死亡的，可以向付款人的繼承人追索C．匯票未到期承兌人破產(chǎn)的，可以向出票人追索D．匯票未到期承兌人逃匿的，可以向承兌人的前手追索[39]（經(jīng)典例題?判斷題）甲與乙簽訂買賣合同為付貨款簽發(fā)了一張見票即付的商業(yè)匯票交給乙，乙向丙購(gòu)買貨物時(shí)將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙為了向丁還債將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁。丁向甲購(gòu)買貨物時(shí)又將該匯票（）[40]（經(jīng)典例題?判斷題）甲與乙簽訂買賣合同為付貨款簽發(fā)了一張見票即付的商業(yè)匯票交給乙，乙向丙購(gòu)買貨物時(shí)將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙為了向丁還債將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁。丁向甲購(gòu)買貨物時(shí)又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙。乙在該匯票不獲付款時(shí)，可以向丙、丁中的任何一人行使追索權(quán)。（）3：本票【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】本票特征（1）下列屬于本票特征的有（）。A．自付證券 B．無須承兌 C．見票即付記載事項(xiàng)（2）下列屬于本票記載事項(xiàng)的有（）。載事項(xiàng)（3）下列屬于本票絕對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．表明“本票”字樣 B．無條件支付的承諾 C．確定的金額D．收款人名稱 E．出票日期 F．出票人簽章B．相對(duì)記載事項(xiàng)（4）下列屬于本票相對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．出票地 B．付款地付款提示期限（5）下列關(guān)于本票付款提示期限的表述中，正確的是（）。A．自出票日起，付款期限最長(zhǎng)不得超過2個(gè)月未按期提示付款的后果權(quán)?！究键c(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[41]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，正確的是（）。A．本票的基本當(dāng)事人為出票人、付款人和收款人 B．未記載付款地的本票無效C．本票的付款期限最長(zhǎng)不得超過1個(gè)月 D．本票無須承兌[42]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本票的表述中，不正確的是（）。A.本票自出票日起，最長(zhǎng)付款期限為3個(gè)月 B.無條件支付的承諾是絕對(duì)記載事項(xiàng)之一C.本票無須承兌 D.僅限于銀行本票，且為記名本票[43]（經(jīng)典例題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，如果本票的持票人未在法定付款提示期限內(nèi)提示見票的，則喪失對(duì)特定票據(jù)債務(wù)人以外的其他債務(wù)人的追索權(quán)。該特定票據(jù)債務(wù)人是（）。A．出票人 B．保證人 C．背書人 被背書人考點(diǎn)4：支票【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】支票特征（1）下列屬于支票特征的有（）。A．委付證券 B．見票即付種類（2）下列關(guān)于支票種類及用途的表述中，正確的有（）。A．現(xiàn)金支票，只能用于支取現(xiàn)金 B．轉(zhuǎn)賬支票，只能用于轉(zhuǎn)賬，不得支取現(xiàn)金C．普通支票，可以用于支取現(xiàn)金，也可用于轉(zhuǎn)賬D．劃線支票只能用于轉(zhuǎn)賬，不得支取現(xiàn)金簽發(fā)支票（3）下列屬于簽發(fā)支票應(yīng)具備的條件有（）。的條件A．開立賬戶 B．存入足夠支付的款項(xiàng) C．預(yù)留印鑒記載事項(xiàng)（4）下列屬于支票記載事項(xiàng)的有（）。載事項(xiàng)（5）下列屬于支票絕對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．表明“支票”字樣 B．無條件支付的委托 C．確定的金額D．付款人名稱 E．出票日期 F．出票人簽章B．相對(duì)記載事項(xiàng)（6）下列屬于支票相對(duì)記載事項(xiàng)的有（）。A．出票地 B．付款地記事項(xiàng)（7）下列屬于支票可授權(quán)補(bǔ)記事項(xiàng)的有（）。支票金額（未補(bǔ)記前，不得使用、背書轉(zhuǎn)讓、提示付款）收款人名稱（可由收取支票的相對(duì)人補(bǔ)記，也可由相對(duì)人再授權(quán)他人補(bǔ)記；出票人可記載自己為收款人）其他法定條件（8）下列屬于支票出票的其他法定條件的有（）。禁止簽發(fā)空頭支票不得簽發(fā)與其預(yù)留本名的簽名式樣或印鑒不符的支票，使用支付密碼的，出票人不得簽發(fā)支付密碼錯(cuò)誤的支票簽發(fā)現(xiàn)金支票和用于支取現(xiàn)金的普通支票，必須符合國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定的效力（9）下列關(guān)于支票出票效力的表述中，正確的有（）。出票人必須在付款人處有足夠可處分的資金當(dāng)付款人對(duì)支票拒絕付款或超過付款提示期限的，出票人應(yīng)向持票人當(dāng)日足額付款款【判斷金句】支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效。【判斷金句】持票人超過提示付款期限的，并不喪失對(duì)出票人的追索權(quán)?！究键c(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】44（。A．出票日期 B．出票人簽章 C．付款人名稱 收款人名稱[45]（歷年真題?多選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，將導(dǎo)致支票無效的有（）。A．支票上未記載付款地 票上未記載付款日期C．支票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致 票的出票日期被更改[46]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本票和支票的表述中，正確的是（）。A.本票和支票出票時(shí)，都必須記載收款人名稱，否則票據(jù)無效B.本票和支票的出票人都只能是經(jīng)批準(zhǔn)的銀行機(jī)構(gòu)C.本票和支票上未記載付款地及出票地的，均不影響票據(jù)效力D.支票是見票即付的票據(jù)，本票則可以是遠(yuǎn)期票據(jù)[47]（歷年真題?單選題）根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于支票記載事項(xiàng)的表述中，正確的是（）。A.支票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地 B.支票上未記載付款日期的，該票據(jù)無效C.支票上未記載出票日期的，該票據(jù)無效 D.支票的出票人不得記載“禁止轉(zhuǎn)讓”字樣[48]（歷年真題?簡(jiǎn)答題）甲公司根據(jù)合同約定向乙公司銷售價(jià)值270萬元建筑材料，乙公司向甲公司交付一張經(jīng)丙公司承兌的商業(yè)匯票，該匯票距到期日尚有3個(gè)月。甲公司持有票據(jù)一個(gè)月后，因資金緊張，將其貼現(xiàn)給丁銀行。丁銀行在匯票到期日向丙公司提示付款時(shí)，遭拒付。丙公司拒付理由是：乙公司來函告知，甲公司的建筑材料存在嚴(yán)重質(zhì)量問題，對(duì)該匯票應(yīng)拒付，請(qǐng)協(xié)助退回匯票。丁銀行認(rèn)為，丙公司已承兌匯票，不得拒絕付款。丙公司堅(jiān)持拒付。丁銀行遂請(qǐng)求丙公司出具拒絕證明，以便向甲公司行使追索權(quán)。要求：根據(jù)上述資料和票據(jù)法律制度的規(guī)定，不考慮其他因素，回答下列問題：乙分司能否以建筑材料存在嚴(yán)重問題為由通知丙公司拒付該匯票？簡(jiǎn)要說明理由。丁銀行認(rèn)為丙公司不得拒絕付款的理由是否成立？簡(jiǎn)要說明理由。丁銀行可否向甲公司行使追索權(quán)？簡(jiǎn)要說明理由。5：涉外票據(jù)的法律適用【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】涉外票據(jù)的法律適用涉外票據(jù)概念（1）【判斷金句】涉外票據(jù)指出票、背書、承兌、保證、付款等行為中，既有發(fā)生在中國(guó)境內(nèi)又有發(fā)生在中國(guó)境外的票據(jù)（港澳臺(tái)視同境外）。涉外票據(jù)原則（2）下列屬于涉外票據(jù)法律適用原則的有（）。優(yōu)先適用國(guó)際條約（但我國(guó)聲明保留的條款除外）適用國(guó)際慣例（票據(jù)法和我國(guó)締結(jié)或參加的國(guó)際條約沒有規(guī)定的）內(nèi)容（3）涉外票據(jù)法律適用的具體規(guī)定有（）。A．票據(jù)債務(wù)人民事行為能力適用本國(guó)法律（原則）票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力，依照其本國(guó)法律為無民事行為能力或?yàn)橄拗泼袷滦袨槟芰Χ勒招袨榈胤蔀橥耆袷滦袨槟芰Φ模m用行為地法律B．匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng)適用出票地法律C．支票出票時(shí)的記載事項(xiàng)適用出票地法律經(jīng)當(dāng)事人協(xié)議，也可適用付款地法律D．票據(jù)的背書、承兌、付款和保證行為適用行為地法律E適用出票地法律絕證明的期限適用付款地法律G適用付款地法律【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[49]（經(jīng)典例題?單選題）墨西哥人胡安2015年隨父母定居美國(guó)，美國(guó)法律規(guī)定自然人具有完全民事行為能力的年齡為21周歲，墨西哥規(guī)定為20歲。2017年，胡安19周歲，在其到中國(guó)旅游期間與中國(guó)一珠寶公司簽訂了購(gòu)買珠寶的合同，并簽發(fā)一張支票。胡安在簽發(fā)支票后，以不符合墨西哥和美國(guó)有關(guān)完全民事行為能力年齡法律規(guī)定為由，主張簽發(fā)支票無效。中國(guó)珠寶公司即向中國(guó)法院起訴。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于認(rèn)定胡安是否具有票據(jù)行為能力的表述中，正確的是（）。A．應(yīng)適用美國(guó)法律認(rèn)定胡安不具有完全行為能力B．應(yīng)適用墨西哥法律認(rèn)定胡安不具有完全行為能力C．應(yīng)適用墨西哥法律認(rèn)定胡安具有完全行為能力D．應(yīng)適用中國(guó)法律認(rèn)定胡安在中國(guó)的行為具有完全行為能力第二節(jié)證券法律制度【本節(jié)知識(shí)結(jié)構(gòu)圖】6：證券的種類【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】存托憑證、資產(chǎn)支持證券存托憑證（1）下列關(guān)于存托憑證的表述中，正確的有（）。在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證是由存托人簽發(fā)，以境外證券為基礎(chǔ)在境內(nèi)發(fā)行，代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券（2）【判斷金句】中國(guó)存托憑證是指境外（含中國(guó)香港）的上市公司將部分已發(fā)行上市的股票托管在當(dāng)?shù)乇９茔y行，由中國(guó)境內(nèi)的存托銀行發(fā)行、在境內(nèi)A股上市、以人民幣交易結(jié)算、供國(guó)內(nèi)投資者買賣的投資憑證。（3）【判斷金句】只有注冊(cè)地在中國(guó)境外的公司才能在國(guó)內(nèi)發(fā)行中國(guó)存托憑證，發(fā)行目的是內(nèi)地融資，實(shí)行股票異地買賣。資產(chǎn)支持證券（4）下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的表述中，正確的有（）。是由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的的信托的信托受益權(quán)份額受托機(jī)構(gòu)以信托財(cái)產(chǎn)為限向投資者承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)C．其支付基本來源于支持證券的資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流D．其本質(zhì)是債券性質(zhì)的金融工具 E．是資產(chǎn)信用支持證券（5）【判斷金句】資產(chǎn)支持證券不是對(duì)某一經(jīng)營(yíng)實(shí)體的利益要求權(quán)，而是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種資產(chǎn)信用支持證券?！究键c(diǎn)子題——舉一反三，真槍實(shí)練】[50]（經(jīng)典例題?判斷題）在中國(guó)香港的上市公司不能發(fā)行中國(guó)存托憑證。（）7：證券市場(chǎng)【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】證券市場(chǎng)（1）下列屬于證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)范圍的有（）。A．交易所（上海、深圳、北京）市場(chǎng)（2）下列屬于證券交易所市場(chǎng)的有（）。A.主板市場(chǎng) B.創(chuàng)業(yè)板 C.科創(chuàng)板B.（2021年9月在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)精選層的基礎(chǔ)上建立了北京證券交易所，其上市企業(yè)由全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)創(chuàng)新層掛牌滿12個(gè)月的企業(yè)產(chǎn)生，“新三板”的基礎(chǔ)層、創(chuàng)新層與北京證券交易所是一種層次遞進(jìn)的關(guān)系）C考點(diǎn)8：證券法適用范圍與域外管轄【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】證券法的適用范圍【判斷金句】適用于在中國(guó)境內(nèi)，股票、公司債券、存托憑證和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易行為；《證券法》未規(guī)定的，適用《公司法》和其他法律、行政法規(guī)的規(guī)定。政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用《證券法》，其他法律、行政法規(guī)有特別規(guī)定的，適用其規(guī)定。資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行、交易的管理辦法，由國(guó)務(wù)院依照《證券法》的原則規(guī)定。【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】域外管轄【判斷金句】我國(guó)對(duì)在中國(guó)境外的證券發(fā)行和交易活動(dòng)，擾亂中華人民共和國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)秩序，損害境內(nèi)投資者合法權(quán)益的，依《證券法》追究法律責(zé)任。9：證券發(fā)行（一）證券發(fā)行概述證券發(fā)行分類發(fā)行對(duì)象不同公開發(fā)行（向不特定對(duì)象發(fā)行）和非公開發(fā)行（向少數(shù)特定對(duì)象發(fā)行）發(fā)行目的不同設(shè)立發(fā)行和增資發(fā)行發(fā)行方式不同直接發(fā)行和間接發(fā)行發(fā)行價(jià)格與票面價(jià)值關(guān)系平價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行、折價(jià)發(fā)行【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】證券公開發(fā)行公開發(fā)行（1）下列關(guān)于證券公開發(fā)行的表述中，正確的有（）。向不特定對(duì)象發(fā)行證券向累計(jì)超過200人的特定對(duì)象發(fā)行證券，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為（2）【判斷金句】非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，即一旦采用廣告、公開勸誘和變相公開方式即為公開發(fā)行。[51]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券公開發(fā)行情形的有（ ）。向不特定對(duì)象發(fā)行證券的為實(shí)施員工持股計(jì)劃而向超過200人的員工發(fā)行證券的向累計(jì)不超過200人的特定對(duì)象發(fā)行證券的采取電視廣告方式發(fā)行證券的（二）證券發(fā)行審核制度【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】證券發(fā)行審核制度注冊(cè)制（1）下列關(guān)于注冊(cè)制的表述中，正確的有（）。證券發(fā)行申請(qǐng)人依法將與證券發(fā)行有關(guān)的信息和資料公開，制成法律文件，送交監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核，監(jiān)管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)審查發(fā)行申請(qǐng)人提供的信息和資料是否履行了信息披露義務(wù)的制度監(jiān)管機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)對(duì)注冊(cè)文件進(jìn)行形式審查，不對(duì)證券發(fā)行行為及證券本身進(jìn)行實(shí)質(zhì)判斷，申報(bào)文件提交后，經(jīng)過法定期間，監(jiān)管機(jī)構(gòu)若無異議，即可發(fā)行證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)不得以發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況未達(dá)一定標(biāo)準(zhǔn)而拒絕其發(fā)行（2）【判斷金句】公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門注冊(cè)。未經(jīng)依法注冊(cè)，任何單位和個(gè)人不得公開發(fā)行證券。核準(zhǔn)制（3）下列關(guān)于核準(zhǔn)制的表述中，正確的是（）。A．發(fā)行人發(fā)行證券，不僅要公開全部的，可以供投資人判斷的信息與資料，還要符合證券發(fā)行的實(shí)質(zhì)性條件，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)依法對(duì)發(fā)行人提出的申請(qǐng)及資料，進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，發(fā)行人得到批準(zhǔn)后方可發(fā)行證券（三）股票發(fā)行【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】首次公開發(fā)行股票的一般條件下列屬于首次公開發(fā)行股票一般條件的有（）。A．具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu) 有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力C．最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告D．發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近3年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪E．經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[52]（歷年真題?多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人首次公開發(fā)行股票應(yīng)具備條件的表述中，正確的有（）。A.具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力 B.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)C.實(shí)際控制人不存在債務(wù)違約情形 D.最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】主板上市公司的配股、增發(fā)條件條件（1）下列屬于主板、中小板上市公司配股條件的有（）。A．組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好 B.盈利能力具有可持續(xù)性財(cái)務(wù)狀況良好最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，且不存在重大違法行為募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行失?。?）下列屬于主板公司配股失敗情形的有（）?？毓晒蓶|不履行認(rèn)配股份的承諾代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配70%的配股失敗的后果：發(fā)行人應(yīng)按發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東條件（3）下列屬于主板上市公司增發(fā)條件的有（）。最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形CC．發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前1個(gè)交易日的均價(jià)【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[53]（經(jīng)典例題?多選題）甲上市公司經(jīng)臨時(shí)股東大會(huì)審議批準(zhǔn)，公司董事會(huì)確認(rèn)配股比例及配股數(shù)量為：以公司現(xiàn)有的總股本3.5億股為基數(shù)，向全體股東每10股配售2.5股，控股股東乙公司公開承諾以現(xiàn)金全額認(rèn)購(gòu)其可配售的股份數(shù)。但乙公司在正式配股時(shí)未履行認(rèn)配股份的承諾。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于本次配售股份數(shù)量及甲上市公司責(zé)任的表述中，正確的有（）。本次配股不得超過1.05億股，因擬配售股份不超過本次配售股份前股本總額的30%本次配股不得超過1.75億股，因擬配售股份不超過本次配售股份前股本總額的50%甲上市公司應(yīng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東，因乙公司未履行認(rèn)配股份的承諾諾【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板首次公開股票發(fā)行條件（1）下列關(guān)于在科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板首次公開股票發(fā)行條件的表述中，正確的有（）。技術(shù)符合科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板定位（2）下列關(guān)于科創(chuàng)板定位的表述中，正確的有（）。（3）下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板定位的表述中，正確的有（）。A．面向世界科技前沿、面向經(jīng)濟(jì)主戰(zhàn)場(chǎng)、面向國(guó)家重大需求B．符合國(guó)家戰(zhàn)略，擁有關(guān)鍵核心技術(shù)，科技創(chuàng)新能力突出，主要依靠核心技術(shù)開展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，具有穩(wěn)定的商業(yè)模式，市場(chǎng)認(rèn)可度高，社會(huì)形象良好，具有較強(qiáng)成長(zhǎng)性成長(zhǎng)性的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)、新模式深度融合的傳統(tǒng)企業(yè)構(gòu)健全，持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年（4）下列關(guān)于科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板組織機(jī)構(gòu)健全的表述中，正確的有（）。發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司，具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員能夠依法履行職責(zé)有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)控制度健全有效（5）下列關(guān)于科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)控健全有效的表述中，正確的有（）。財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和披露符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)信息披露規(guī)則的規(guī)定，在所有重大方面公允地反映了發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量，并由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的審計(jì)報(bào)告發(fā)行人內(nèi)部控制制度健全且被有效執(zhí)行，能夠合理保證公司運(yùn)行效率、合法合規(guī)和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性，并由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無保留結(jié)論的內(nèi)部控制鑒證報(bào)告整并具有直接面向市場(chǎng)獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力（6）下列關(guān)于科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)完整并持續(xù)具有經(jīng)營(yíng)能力的表述中，正確的有（）A．資產(chǎn)完整，業(yè)務(wù)及人員、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)獨(dú)立，與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)間不存在對(duì)發(fā)行人構(gòu)成重大不利影響的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，以及嚴(yán)重影響?yīng)毩⑿曰蝻@失公平的關(guān)聯(lián)交易B．發(fā)行人主營(yíng)業(yè)務(wù)、控制權(quán)、管理團(tuán)隊(duì)和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近2年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高管及核心技術(shù)人員均沒有發(fā)生重大不利變化C．控股股東和受控股股東、實(shí)際控制人支配的股東所持發(fā)行人的股份權(quán)屬清晰，最近2年實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更，不存在導(dǎo)致控制權(quán)可能變更的重大權(quán)屬糾紛D．發(fā)行人不存在主要資產(chǎn)、核心技術(shù)、商標(biāo)等的重大權(quán)屬糾紛，重大償債風(fēng)險(xiǎn)，重大擔(dān)保、訴訟、仲裁等或有事項(xiàng)，經(jīng)營(yíng)環(huán)境已經(jīng)或?qū)⒁l(fā)生重大變化等對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)有重大不利影響的事項(xiàng)營(yíng)合法合規(guī)（7）下列關(guān)于科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)的表述中，正確的有（）。發(fā)行人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策最近3年內(nèi)，發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪最近3年內(nèi)，不存在欺詐發(fā)行、重大信息披露違法或其他涉及國(guó)家安全、公共安全、生態(tài)安全、生產(chǎn)安全、公眾健康安全等領(lǐng)域的重大違法行為D．董、監(jiān)、高不存在最近3年內(nèi)受到證監(jiān)會(huì)行政處罰，或因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見等情形【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[54]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于在科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司首次公開發(fā)行條件的有（）。發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司資產(chǎn)完整，業(yè)務(wù)及人員、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)獨(dú)立，與實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)間不存在對(duì)發(fā)行人構(gòu)成重大不利影響的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)最近3年內(nèi)不存在欺詐發(fā)行、重大信息披露違法或其他涉及國(guó)家安全、公共安全、生態(tài)安全、生產(chǎn)安全、公眾健康安全等領(lǐng)域的重大違法行為最近2年實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更，不存在導(dǎo)致控制權(quán)可能變更的重大權(quán)屬糾紛【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司配股與增發(fā)的條件件（）。具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)現(xiàn)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求具有完整的業(yè)務(wù)體系和直接面向市場(chǎng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的能力，不存在對(duì)持續(xù)經(jīng)營(yíng)重大不利影響的情形會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范，內(nèi)部控制制度健全且有效執(zhí)行，財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和披露符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)信息披露規(guī)則的規(guī)定，在所有重大方面公允地反映了發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)告除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財(cái)務(wù)性投資創(chuàng)業(yè)板上市公司還應(yīng)當(dāng)符合盈利要求，即最近2年盈利，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)金用途（2）【判斷金句】科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書所列資金用途使用，改變資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)作出決議。的情形（3）下列屬于科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司不得向不特定對(duì)象發(fā)行股票情形的有（）。擅自改變前次募集資金用途未作糾正，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可上市公司及其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年受到證監(jiān)會(huì)行政處罰，或最近1年受調(diào)查上市公司及其控股股東、實(shí)際控制人最近1年存在未履行向投資者作出的公開承諾上市公司及其控股股東、實(shí)際控制人最近3年存在貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪，或者存在嚴(yán)重?fù)p害上市公司利益、投資者合法權(quán)益、社會(huì)公共利益的重大違法行為情形（4）下列屬于科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司不得向特定對(duì)象發(fā)行股票情形的有（）。擅自改變前次募集資金用途未作糾正，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和披露在重大方面不符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則或者相關(guān)信息披露規(guī)則的規(guī)定；最近1年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告；最近1年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具保留意見的審計(jì)報(bào)告，且保留意見所涉及事項(xiàng)對(duì)上市公司的重大不利影響尚未消除；本次發(fā)行涉及重大資產(chǎn)重組的除外現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員最近3年受到證監(jiān)會(huì)行政處罰，或最近1年受到證券交易所公開譴責(zé)上市公司及其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛏嫦舆`法違規(guī)正在被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查控股股東、實(shí)際控制人最近3年存在嚴(yán)重?fù)p害上市公司利益或投資者合法權(quán)益的重大違法行為F.最近3年存在嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益或社會(huì)公共利益的重大違法行為（5）科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票募集資金使用應(yīng)符合的規(guī)定包括（）。發(fā)行股A票募集B.募集資金項(xiàng)目實(shí)施后，不會(huì)與控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)新增構(gòu)成重大不利資金使影響的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、顯失公平的關(guān)聯(lián)交易，或者嚴(yán)重影響公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的獨(dú)立性用的規(guī)C.定公司【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[55]（經(jīng)典例題?多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板存在特定情形時(shí)，不得向不特定對(duì)象發(fā)行股票。該特定情形包括（）。A．擅自改變前次募集資金用途未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的B5年受到證監(jiān)會(huì)行政處罰的C．實(shí)際控制人最近3年存在挪用財(cái)產(chǎn)的刑事犯罪D．控股股東最近1年存在未履行向投資者作出的公開承諾的[56]（經(jīng)典例題?判斷題）科創(chuàng)板上市公司可以根據(jù)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需要改變公開發(fā)行股票所募集資金的用途，不必經(jīng)股東大會(huì)作出決議。（）（四）公司債券的發(fā)行【考點(diǎn)母題——萬變不離其宗】公司債券的發(fā)行公開發(fā)行債券的條件（1）下列屬于公開發(fā)行公司債券條件的有（）。具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)31年的利息具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量 D.國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件不得再次公開發(fā)行情形（2）下列屬于不得再次公開發(fā)行公司債券情形的有（）。對(duì)已發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)違反證券法規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途發(fā)行公司債券募集資金用途（3）下列關(guān)于公開發(fā)行公司債券募集資金用途的表述中，正確的有（）。A．必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B．改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人大會(huì)作出決議C．公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出（4）【判斷金句】非公開發(fā)行公司債券，募集資金應(yīng)當(dāng)用于約定的用途；改變資金用途，應(yīng)當(dāng)履行募集說明書約定的程序。專業(yè)投資者和普通投資者都可以參與認(rèn)購(gòu)的公開發(fā)行（5）專業(yè)投資者和普通投資者都可以參與認(rèn)購(gòu)的公開發(fā)行公司債券的資信狀況應(yīng)符合特定標(biāo)準(zhǔn)，該標(biāo)準(zhǔn)包括（）。發(fā)行人最近3年無債務(wù)違約或者延遲支付本息的事實(shí)發(fā)行人最近3年平均可分配利潤(rùn)不少于債券一年利息的1.5倍250億元363100億元中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)投資者保護(hù)的需要規(guī)定的其他條件?！咀⒁狻课催_(dá)到以上標(biāo)準(zhǔn)的公開發(fā)行公司債券，僅限于專業(yè)投資者參與認(rèn)購(gòu)。公開發(fā)行公司債券的程序（6）下列關(guān)于公開發(fā)行公司債券程序的表述中，正確的有（）。公開發(fā)行公司債券，由發(fā)行人按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定制作注冊(cè)申請(qǐng)文件，向證券交易所申報(bào)證券交易所收到注冊(cè)申請(qǐng)文件后，在5個(gè)工作日內(nèi)作出是否受理的決定證券交易所按照規(guī)定的條件和程序，提出審核意見，并自受理注冊(cè)申請(qǐng)文件之日起2個(gè)月內(nèi)出具審核意見中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到證券交易所報(bào)送的審核意見、發(fā)行人注冊(cè)申請(qǐng)文件及相關(guān)審核資料后，3個(gè)月內(nèi)作岀同意注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定發(fā)行人根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所要求補(bǔ)充、修改注冊(cè)申請(qǐng)文件的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次注冊(cè)，分期發(fā)行中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意注冊(cè)的決定自作岀之日起2年有效，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在注冊(cè)決定有效期內(nèi)發(fā)行公司債券，并自主選擇發(fā)行時(shí)點(diǎn)公開發(fā)行公司債券的募集說明書自最后簽署之日起6個(gè)月內(nèi)有效，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新債券募集說明書等公司債券發(fā)行文件，并在每期發(fā)行前報(bào)證券交易所備案公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債券受托管理人，并訂立債券受托管理協(xié)議非公開發(fā)行公司債券（7）下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券的表述中，正確的有（）。不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式發(fā)行對(duì)象為專業(yè)投資者，每次發(fā)行對(duì)象不得超過200人發(fā)行人、承銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)參與非公開發(fā)行公司債券認(rèn)購(gòu)的投資者為專業(yè)投資者，并充分揭示風(fēng)險(xiǎn)承銷機(jī)構(gòu)或依照規(guī)定自行銷售的發(fā)行人在每次發(fā)行完成后5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備非公開發(fā)行的公司債券，可以申請(qǐng)?jiān)谧C券交易場(chǎng)所、證券公司柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓非公開發(fā)行的公司債券僅限于專業(yè)投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的專200人【考點(diǎn)子題—舉一反三，真槍實(shí)練】[57]（歷年真題?多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公司債券非公開發(fā)行及轉(zhuǎn)讓的表述中，正確的有（）。A．非公開發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)向?qū)I(yè)投資者發(fā)行B200人C．非公開發(fā)行的公司債券，可以申請(qǐng)?jiān)谧C券交易場(chǎng)所、證券公司柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓D．非公開發(fā)行的公司債券可以公開轉(zhuǎn)讓[58]（經(jīng)典例題?判斷題）公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。（）（五）證券投資基金的募集證券投資基金是指通過公開或非公開方式募集投資者資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，從事股票、債券等金融工具組合方式進(jìn)行的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。通過公開募集方式設(shè)立的基金（“公開募集基金”）的基金份額持有人按其所持基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，通過非公開募集方式設(shè)立的基金（“非公開募集基金”）的收益分配和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)由基金合同約定?！究键c(diǎn)母題——萬變不離其宗】證券投資基金的募集集基金（1）下列關(guān)于公開募集基金的表述中，正確的有（）。A.向不特定對(duì)象募集資金 B.向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人C集程序（2）下列關(guān)于證券投資基金公開募集程序的表述中，正確的有（）。公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)，未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或變相公開募集基金證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依法進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人，不予注冊(cè)應(yīng)當(dāng)說明理由基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集公開募集基金（3）下列關(guān)于公開募集基金成立條件的表述中，正確的有（）。A．基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上條件B．基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，且基金份額持有人人數(shù)符合規(guī)定C．基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告集期限（4）【判斷金句】基金募集不得超過國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算。募集——合者（5）私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人。下列人員和機(jī)構(gòu)中，屬于證券投資基金私募基金合格投資者的有（）。1000萬元的單位300350萬元的個(gè)人社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金D．依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃E．投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員非公開發(fā) ——募集規(guī)則（6）下列關(guān)于私募基金募集規(guī)則的表述中，正確的有（）。不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金不得通過公眾傳播媒體或講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介不得向投資者承諾投資本金不受損失或承諾最低收益私募基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)要對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)行評(píng)估，并由投資者書面承諾符合合格投資者條件私募基金管理人自行或委托銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)能力相匹配的投資者推介私募基金投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或收入情況，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)投資者不得非法匯集他人資金投資私募基金非公開發(fā) ——投資運(yùn)作（7）下列關(guān)于私募基金投資運(yùn)作的表述中，正確的有（）。募集私募基金，簽訂基金合同除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，堅(jiān)持專業(yè)化管理私募基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得從事將其固有財(cái)產(chǎn)或他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)私募基金管理人托管人等從事私募基金業(yè)務(wù)不得不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)私募基金管理人、托管人應(yīng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資者權(quán)益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影