2022年反洗錢每日一測學習考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1162022年反洗錢每日一測學習考試題庫（含答案）一、單選題1.義務機構(gòu)應當對本機構(gòu)的（）嚴格保密，建立相應制度或要求規(guī)范（）。A、監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標準，監(jiān)測標準的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標準及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍答案：A2.對于已識別為高風險的業(yè)務或產(chǎn)品，公司應當（）開展一次洗錢風險評估。A、每一年B、每二年C、每三年D、每四年答案：A3.反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的()。A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告答案：D4.對客戶（）等指標設置區(qū)間要素，可組合指向于交易流量、流速、頻率。以下選項錯誤的是：（）A、交易金額B、對手個數(shù)C、交易日期D、交易時間答案：B5.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：()。A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風險分類不利于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D、客戶洗錢風險分類是額外要求答案：B6.金融機構(gòu)應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？（）。A、非緊急可疑交易B、有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國制裁名單答案：B7.國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設分支機構(gòu)時，應當審查新機構(gòu)反洗錢（）的方案；對于不符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的設立申請，不予批準A、大額交易和可疑交易管理辦法B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、內(nèi)部控制制度D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：C8.人民銀行應加大監(jiān)督檢查力度，嚴懲違法違規(guī)行為。以下對監(jiān)督檢查的說法錯誤的是：（）A、加大對金融機構(gòu)和支付機構(gòu)落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監(jiān)管力度。B、將其作為重要檢查項目，并不斷創(chuàng)新檢查方式、方法。C、檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題的，依法給予行政處罰。D、檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)問題的，依法給予經(jīng)濟處罰。答案：D9.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》，法人金融機構(gòu)專職反洗錢崗應當具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員與兼職人員均應當具備必要的履職能力和執(zhí)業(yè)操守。A、2B、3C、5D、10答案：B10.監(jiān)測標準設計，是指義務機構(gòu)依據(jù)（）等，對本行業(yè)案例特征化、特征指標化和指標模型化的建設過程。以下選項錯誤的是：（）A、法律法規(guī)B、領導要求C、行業(yè)指引D、風險提示答案：B11.根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，以下哪項是對風險較高客戶的控制措施：（）A、在建立業(yè)務關(guān)系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份B、適當延長客戶身份資料的更新周期C、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況D、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度答案：C12.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機構(gòu)應（）為客戶辦理業(yè)務。A、中止B、終止C、停止D、繼續(xù)答案：A13.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》，（）依法對公司的洗錢風險管理工作實施監(jiān)督管理。A、中國證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：C14.金融機構(gòu)應當按照（）的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作A、反洗錢預防、監(jiān)控制度B、應急管理預案C、國家司法機關(guān)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A15.當客戶其中一個賬戶或多賬戶觸發(fā)可疑交易監(jiān)控預警，主客戶分支機構(gòu)反洗錢崗應當于（）個工作日內(nèi)下發(fā)至客戶開立資金賬戶的全部分支機構(gòu)，由分支機構(gòu)進行可疑交易人工分析和識別，各分支機構(gòu)應當于（）個工作日內(nèi)完成可疑交易三方會簽流程。A、3、4B、4、5C、5、3D、7、4答案：A16.根據(jù)公司2020年全業(yè)務及產(chǎn)品洗錢風險評估結(jié)果，不屬于高風險業(yè)務的是：（）A、第三方存管單客戶多銀行業(yè)務B、資產(chǎn)證券化業(yè)務C、大宗交易業(yè)務D、單一資產(chǎn)管理業(yè)務答案：B17.委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應當符合的要求不包括（）。A、第三方采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B、第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、本金融機構(gòu)辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息D、第三方外購了國際認可的反洗錢監(jiān)控名單庫答案：D18.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負責涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C19.客戶身份識別又稱：（）A、客戶識別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實名制D、客戶風險控制答案：B20.證券機構(gòu)應當在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)本機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的補正通知之日起（）個工作日內(nèi)補正。A、1B、3C、5D、10答案：C21.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構(gòu)。A、保險業(yè)務B、證券業(yè)務C、金融業(yè)務D、經(jīng)濟業(yè)務答案：C22.關(guān)于金融機構(gòu)及其工作人員的保密內(nèi)容規(guī)定，以下正確的是（）。A、應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密B、如需對客戶進行盡職調(diào)查，聯(lián)系客戶時候可告知客戶本人相關(guān)情況C、對于監(jiān)測、分析、報告可疑交易報告的情況，不在保密規(guī)定范圍內(nèi)D、大額和可疑交易報告情況可向部分單位和個人提供答案：A23.義務機構(gòu)應當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B24.義務機構(gòu)要增強內(nèi)部崗位制約，對反洗錢信息安全管理人員、數(shù)據(jù)操作人員、審計人員等進行崗位角色（）A、分離設置B、混合設置C、結(jié)合設置D、分段設置答案：A25.《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，金融機構(gòu)有權(quán)（）。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務C、上報可疑交易D、調(diào)高客戶風險等級答案：A26.分支機構(gòu)應當以客戶為單位開展可疑交易監(jiān)測，對于同一客戶在不同分支機構(gòu)開立多個資金賬戶的，系統(tǒng)將客戶的全部賬戶資金和交易情況納入監(jiān)控，（）。A、單獨計算B、合并計算C、按分公司計算D、按量最大的計算答案：B27.指標模型化，是指義務機構(gòu)通過將能反映特定洗錢及相關(guān)犯罪類型的不同指標排列組合形成模型，進而實現(xiàn)對特定洗錢類型更具有（）的監(jiān)測。指標和模型（）構(gòu)成監(jiān)測標準，可獨立或組合運用。A、普遍性、共生B、普遍性、分別C、指向性、共生D、指向性、分別答案：C28.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ǎ〢、與可疑類客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務處理程序進行處理B、在可疑客戶的業(yè)務關(guān)系續(xù)存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C、對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告答案：A29.2018年我國接受了哪個組織的第四輪反洗錢恐怖融資互評估：（）A、世界銀行B、OFACC、聯(lián)合國D、FATF答案：D30.金融機構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。A、合規(guī)方法B、風險為本方法C、合規(guī)與風險并重D、風險測試方法答案：B31.根據(jù)《客戶身份識別和洗錢風險分類管理辦法》，自（）起，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證停止使用，各分支機構(gòu)應當提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照。A、2017年10月1日B、2017年11月1日C、2017年12月31日D、2018年1月1日答案：D32.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C33.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時()措施A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移D、查封答案：B34.我國（）最先規(guī)定了洗錢罪。A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的《中國人民銀行法》D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：B35.《國務院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》中明確金融機構(gòu)在預防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的（）作用A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線D、監(jiān)管答案：A36.對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，各部門和分支機構(gòu)應當在客戶業(yè)務關(guān)系建立后的（）個工作日內(nèi)完成風險等級劃分工作。A、5B、10C、15D、20答案：B37.分支機構(gòu)應當將反洗錢信息安全（）管理，指定工作部門具體承擔反洗錢信息安全工作職責A、納入本單位信息安全整體統(tǒng)一B、單獨C、由分支機構(gòu)負責人D、由反洗錢崗答案：A38.在報送可疑交易報告后，根據(jù)不同情況的可疑交易報告對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和業(yè)務及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，以下哪個不是可以采取的措施（）A、上報接續(xù)報告，調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風險等級B、經(jīng)公司高層審批后采取限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等C、經(jīng)公司高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關(guān)系D、告知客戶涉嫌洗錢，盡量改變交易的異常狀況答案：D39.以下哪項不是《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的在報送可疑交易報告后應采取的后續(xù)控制措施（）。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風險等級C、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務D、延長客戶洗錢風險等級的定期審核期限答案：D40.關(guān)于向公安機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪線索的義務，以下說法正確的是:（）。A、與大額和可疑交易報告義務相同B、可替代可疑交易報告義務C、可與可疑交易報告義務相互替代D、不能與可疑交易報告義務相互替代答案：D41.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構(gòu)D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔答案：C42.義務機構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標準建設應當覆蓋（）客戶和業(yè)務領域，貫穿業(yè)務辦理的（）環(huán)節(jié)。A、全部、關(guān)鍵B、全部、各個C、高風險客戶、關(guān)鍵D、高風險客戶、各個答案：B43.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是：()A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機構(gòu)應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應當逐步建立重點關(guān)注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構(gòu)應在持續(xù)關(guān)注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變答案：D44.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。A、國務院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國人民銀行C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中華人民共和國公安部答案：B45.在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A46.金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，可不向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告的行為是：（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶拒絕更新客戶基本信息但附有正當理由。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。答案：C47.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)的（）A、法定義務B、社會義務C、自發(fā)行為D、自覺行為答案：A48.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的()給予紀律處分。A、反洗錢領導小組組長B、反洗錢專崗C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員D、其他直接責任人員答案：C49.根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括：（）A、銀行、證券、保險業(yè)金融機構(gòu)B、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)C、銀行業(yè)金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)以及其他單位和個人答案：B50.客戶的身份證件或者身份證明文件到期的，各部門分支機構(gòu)應通知客戶在相關(guān)證件到期之日起（）辦理身份證件或者身份證明文件更新手續(xù)。A、一個月內(nèi)B、兩個月內(nèi)C、三個月內(nèi)D、四個月內(nèi)答案：C51.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項：（）A、姓名B、證件號碼C、性別D、代理人信息答案：D52.在人行《進一步加強反洗錢信息安全保護工作的通知》中，（）是分支機構(gòu)機構(gòu)反洗錢信息安全的第一責任人A、反洗錢崗B、合規(guī)風控負責人C、分支機構(gòu)負責人D、檔案管理員答案：C53.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告答案：C54.公司外購了反洗錢監(jiān)控名單，并（）進行更新。A、每日B、每周C、每月D、每季度答案：A55.下列不屬于中國人民銀行省一級分支機構(gòu)的是：（）A、天津分行B、呼和浩特中心支行C、鄭州中心支行D、濟南分行營業(yè)管理部答案：D56.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A57.司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B58.金融機構(gòu)的風險等級劃分標準應報送()。A、中國銀保監(jiān)會B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測中心D、中國證券業(yè)協(xié)會答案：B59.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：()A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度答案：A60.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以對其處以最高（）的罰款A、20萬元B、50萬元C、200萬元D、500萬元答案：D61.可以作為實名證件使用的有（）A、身份證的復印件B、介紹信C、護照D、駕駛證答案：C62.分支機構(gòu)應當審慎關(guān)注客戶可疑交易行為與交易，建立（）崗位人員合作機制。A、前臺、后臺B、中臺、后臺C、前臺、后臺D、前、中、后臺答案：D63.公司制度要求（）對交易監(jiān)測標準進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準。A、每年B、定期C、每兩年D、不定期答案：A64.公司將反洗錢監(jiān)控名單分為（）。A、犯罪類名單；禁入類名單B、制裁類名單；高風險類名單C、禁入類名單；制裁類名單D、禁入類名單；高風險類名單答案：D65.下列說法正確的是：（）A、客戶身份識別只能在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：D66.以下說法正確的是（）：A、對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易無需進行人工分析B、不作為可疑交易報告的，無需記錄分析排查理由C、確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程D、觸發(fā)可疑交易預警的需要報送當?shù)厝嗣胥y行答案：C67.各部門和分支機構(gòu)應當對禁入類名單開展（）監(jiān)測。A、實時B、按月C、按季D、按年答案：A68.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發(fā)布）自（）起施行。A、2017年1月1日B、2017年3月1日C、2017年7月1日D、2017年11月1日答案：C69.金融機構(gòu)應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（）報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：B70.每年度結(jié)束（）日內(nèi)，金融機構(gòu)應當將經(jīng)本機構(gòu)負責人簽字確認的年度報告及附表報送至中國人民銀行或其分支機構(gòu)。A、5B、10C、15D、20答案：D71.證券期貨業(yè)機構(gòu)了解或者應當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應當識別（），登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、信托關(guān)系當事人的身份B、委托人的身份C、受托人的身份D、辦理人的身份答案：A72.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C73.根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采?。ǎ┐胧?。A、中止業(yè)務關(guān)系B、終止業(yè)務關(guān)系C、上報可疑交易D、凍結(jié)答案：D74.客戶洗錢風險分類管理目標不包括：()。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：B75.金融機構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉的內(nèi)容應及時采取適當?shù)睦m(xù)控制措施，充分減輕本機構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。所涉的內(nèi)容不包括以下哪項：（）A、客戶B、賬戶C、交易對手D、金融業(yè)務答案：C76.洗錢風險管理應當遵循的主要原則不包括（）。A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、專業(yè)性原則答案：D77.下列哪種違法行為，不屬于《中華人民共和國反洗錢法》三十二條的處罰范圍？（）A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料答案：C78.義務機構(gòu)在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務之前，應當完成相關(guān)監(jiān)測標準的評估、（）和上線運行工作。在接收到公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告之日起()，義務機構(gòu)應當完成相關(guān)監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作。A、測試，3個月內(nèi)B、測試，1個月內(nèi)C、完善，3個月內(nèi)D、完善，1個月內(nèi)答案：C79.義務機構(gòu)要設置嚴格的場景限制，除司法查詢、反洗錢行政調(diào)查、執(zhí)法檢查以及其他必要的工作需要外，（）反洗錢信息A、允許轉(zhuǎn)發(fā)B、不得下載C、可以復制D、可以拍照答案：B80.公司反洗錢工作的主要內(nèi)容不包括（）。A、客戶身份識別B、可疑交易報告C、客戶身份資料和交易記錄保存D、認定合格投資者答案：D81.證券公司在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B82.如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應采取什么措施？（）A、應當經(jīng)高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、應當經(jīng)中國人民銀行批準答案：A83.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至()A、5年B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束C、10年D、15年答案：B84.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務D、行業(yè)答案：A85.金融機構(gòu)應當對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，名單包括（）：A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單D、以上三種均正確答案：D86.在我國,（）有權(quán)認定某人是否構(gòu)成洗錢罪、應該判多重的刑罰。A、中國人民銀行B、公安部門C、人民檢察院D、人民法院答案：D87.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查：（）A、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)B、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu)C、公安機關(guān)D、人民檢察院和人民法院答案：A88.分支機構(gòu)在客戶身份識別工作中，遇到身份不明的客戶，下列做法錯誤的是（）：A、通過回訪、其他可靠途徑等有效核查客戶的真實身份。B、通過向客戶搜集有效身份證件或輔助身份證明材料等方式重新識別客戶身份，確認客戶真實身份。C、對未在合理期限內(nèi)修改或完善身份信息的客戶，對客戶或其賬戶采取限制措施。D、為客戶正常提供服務或與其進行交易。答案：D89.當事人違反《反洗錢法》同一條款不同項規(guī)定的，應對每項違反行為（）計算行政處罰金額。A、分別B、合并C、統(tǒng)一D、逐筆答案：D90.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，證券機構(gòu)對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易，（）。A、應當進行人工分析B、應當進行復核C、應當記錄相關(guān)數(shù)據(jù)D、可以直接上報答案：A91.下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）。A、在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當時間更新客戶身份資料。B、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存3年。D、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。答案：D92.某客戶風險等級劃分分數(shù)為99分，屬于哪個風險等級：（）A、低風險B、中風險C、高風險D、禁入答案：C93.制定《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的法律法規(guī)依據(jù)不包括（）：A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中華人民共和國反恐怖主義法》D、《中華人民共和國公司法》答案：D94.以下可能存在洗錢活動的是（）A、地下錢莊B、成立空殼公司C、購買巨額保險后迅速退保D、以上都是答案：D95.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C96.為了預防（）活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B97.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，自然人客戶的“身份基本信息”包括：（）A、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限B、姓名、性別、國籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限C、姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限D(zhuǎn)、姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限答案：C98.對于已識別為高風險的業(yè)務或產(chǎn)品，公司應當（）開展一次洗錢風險評估。A、每一年B、每二年C、每三年D、每四年答案：A99.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國人民銀行反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國證監(jiān)會答案：C100.我國《刑法》第一百二十條之一規(guī)定的"實施恐怖活動的個人"包括（）恐怖活動的個人A、預謀實施B、準備實施C、實際實施D、以上皆是答案：D101.下列不屬于反洗錢保密資料或信息的是（）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、重要空白憑證D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的有關(guān)反洗錢工作信息答案：C102.在現(xiàn)代社會中,通過（）洗錢是最主流的洗錢形式。A、珠寶業(yè)B、律師業(yè)C、會計師D、金融業(yè)答案：D103.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎D、是參與國際競爭的唯一要求答案：D104.根據(jù)3號令，當日單筆或者累計交易（）人民幣以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，定性為大額交易。A、5萬元B、10萬元C、15萬元D、20萬元答案：A105.分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并核實高風險類名單中的個人或?qū)嶓w超過公司洗錢風險承受能力的，對客戶進行（）。A、凍結(jié)B、加入制裁類名單C、洗錢風險等級調(diào)為禁入并采取相應的控制措施D、可疑交易報告答案：C106.單筆或者當日累計人民幣交易（）以上的現(xiàn)金繳存應當作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬答案：A107.特征指標化是指義務機構(gòu)將所收集案例中可識別的特征抽取和()的過程，設計出可識別、可衡量或可反映案例中()特征的指標。A、量化、基本B、定性、基本C、量化、異常D、定性、異常答案：C108.對于低風險等級客戶，金融機構(gòu)應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新。對個人客戶，應至少每()進行一次集中核對。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D109.特定非金融機構(gòu)不包括（）。A、珠寶機構(gòu)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)C、貴金屬交易商D、一般工廠答案：D110.當事人反復多次實施相同違法行為和反復多次違反法律法規(guī)同一規(guī)定，且對歷次違法行為均具有獨立主觀過錯的，應當對當事人的歷次違法行為（）計算處罰金額A、逐筆B、合并C、統(tǒng)一D、分別答案：A111.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責任B、民事責任C、刑事責任D、行政責任答案：C112.為了預防洗錢和恐怖融資活動，（）金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A、規(guī)范B、規(guī)定C、監(jiān)督D、管理答案：A113.中國人民銀行對金融機構(gòu)總部現(xiàn)場進行檢查時，如果問題是由分支機構(gòu)造成的，不需再對分支機構(gòu)進行檢查，對（）A、分支機構(gòu)處罰B、金融機構(gòu)總部處罰C、金融機構(gòu)總部和分支機構(gòu)同時進行處罰D、分支機構(gòu)責任人處罰答案：C114.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是：（）A、對金融機構(gòu)及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員同時罰款B、對金融機構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時罰款C、對金融機構(gòu)及其負責人同時罰款D、對金融機構(gòu)的負責人及直接經(jīng)辦人員同時罰款答案：A115.根據(jù)3號令，金融機構(gòu)應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（）報送大額交易和可疑交易報告。A、中國保監(jiān)會B、中國銀監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：D116.義務機構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標準建設的總體原則不包括以下哪項：（）A、風險為本B、全面性C、適用性D、穩(wěn)定性答案：D117.反洗錢系統(tǒng)預警的可疑信息，由分支機構(gòu)（）在系統(tǒng)中發(fā)起三方識別會簽流程A、合規(guī)崗B、反洗錢崗C、營業(yè)部經(jīng)理D、柜臺主管答案：B118.對身份不明的客戶，《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)在提供服務時（）A、不得為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易B、不能開立賬戶，但能辦理不通過賬戶的現(xiàn)金業(yè)務C、可以按照客戶要求提供相應服務D、可以正常提供相應服務，但在業(yè)務處理過程中如有可疑，應及時上報主管部門答案：A119.在反洗錢國際合作中代表中國政府與他國政府及反洗錢國際組織開展反洗錢合作的機構(gòu)是（）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、公安部C、中國人民銀行D、最高人民法院答案：C120.金融機構(gòu)應當設立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職、專職B、兼職、兼職C、專職、兼職D、兼職、專職答案：A121.義務機構(gòu)收集的案例，其中案件應當來自本行業(yè)、本機構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢案例，風險信息應當與當前洗錢風險及其發(fā)展變化相吻合，并具有一定的前瞻性。相關(guān)案例應當至少體現(xiàn)該洗錢類型的主要特征，具有較強的（）。以下特征選項錯誤的是：（）A、代表性B、普遍性C、特殊性D、規(guī)律性答案：C122.金融機構(gòu)應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查的情形包括（）：A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形D、以上三種情形均正確答案：D123.義務機構(gòu)實現(xiàn)指標模型化時，應具有一定的（）即對于各個位階的指標，應當給予一定的容錯區(qū)間，區(qū)間內(nèi)發(fā)生的指標值（）被捕獲，以避免過度（）的指標閾值造成較大的監(jiān)測漏洞A、準確度、均應、局限性B、準確度、分值高的、普遍性C、靈活度、均應、局限性D、靈活度、分值高的、普遍性答案：C124.對于已識別為高風險的業(yè)務或產(chǎn)品，公司應當（）開展一次洗錢風險評估。A、每一年B、每二年C、每三年D、每四年答案：A125.《中國人民銀行關(guān)于加強<金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）規(guī)定，專職反洗錢崗位人員應至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4答案：A126.反洗錢信息處理崗位人員原則上應為正式員工，在調(diào)離崗位或終止勞動合同時（）A、不用簽訂保密協(xié)議B、應簽訂保密協(xié)議C、應繼續(xù)履行保密義務D、不用履行保密義務答案：C127.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于：（）。A、是否可以追究洗錢分子的刑事責任B、是否可以在金融領域開展反洗錢監(jiān)管C、是否可以對違規(guī)金融機構(gòu)進行檢查處罰D、是否可以及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為答案：D128.金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A、國務院法制行政主管部門B、國務院反洗錢行政主管部門C、國務院司法行政主管部門D、國務院行政主管部門答案：B129.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定，義務機構(gòu)應當按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識別。A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B130.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，證券機構(gòu)應當立即（）。A、繼續(xù)執(zhí)行原先名單B、開展回溯性調(diào)查C、向上級報告D、發(fā)至各部門學習答案：B131.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應()來自其他國家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A132.符合嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的可疑交易，證券機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，還應該向（）報告。A、所在地中國銀行或者其分支機構(gòu)B、所在地銀保監(jiān)局C、中國證券業(yè)協(xié)會D、所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)答案：D133.在風險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應明確客戶風險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C134.各金融機構(gòu)應當對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期或額外提交報告。此處的定期指：（）A、每月B、每3個月C、每半年D、每年答案：B135.義務機構(gòu)應當根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C136.以下（）風險等級客戶，分支機構(gòu)需要每月抽查，審查客戶身份或交易行為是否存在異常。A、低風險B、中風險C、高風險D、禁入答案：B137.金融機構(gòu)要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括：()A、建立客戶身份識別制度B、建立客戶身份資料交易記錄保存制度C、建立持續(xù)的員工培訓制度D、建立大額交易和可疑交易報告制度答案：C138.分支機構(gòu)應當按照完整準確、安全保密的原則，將可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。A、3B、4C、5D、6答案：C139.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存（）年。A、5B、10C、15D、20答案：A140.義務機構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務關(guān)系時以及業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應當開展客戶身份識別的，應當同時開展（）身份識別工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D141.金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關(guān)資料。A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務報表D、客戶身份資料答案：D142.義務機構(gòu)對于組成模型的不同指標，應當將其中能反映犯罪類型（）特征的指標賦予更高的位階，在模型構(gòu)建中賦予較大權(quán)重；可通過分值配比和預警閾值設置等方式提高監(jiān)測（）。A、每個、準確度B、每個、敏感度C、主要、準確度D、主要、敏感度答案：D143.金融機構(gòu)反洗錢工作主管機構(gòu)為（）。A、銀行監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、公安機關(guān)D、稅務機關(guān)答案：B144.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）。A、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告C、金融機構(gòu)應當制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告答案：C145.在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)不承擔下列哪項義務：（）A、配合調(diào)查義務B、如實提供信息義務C、提供調(diào)查經(jīng)費的義務D、不得拒絕和阻礙義務答案：C146.反洗錢義務機構(gòu)推出新產(chǎn)品、新業(yè)務前，（）開展洗錢和恐怖融資風險自評估A、必須B、無須C、適時D、隨機答案：A147.公司（）應對公司反洗錢和反恐怖融資工作承擔最終責任A、合規(guī)總監(jiān)B、股東會C、董事會D、監(jiān)事會答案：C148.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C149.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應當及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C150.義務機構(gòu)應當將基礎性、單元性的指標要素組合設計成為識別、衡量或反映相關(guān)案例()特征的指標，通過指標規(guī)則設置、指標閾值調(diào)整和指標組合使用，可指向某些異常的()或交易特征。A、普遍、賬戶B、普遍、客戶C、異常、賬戶D、異常、客戶答案：D151.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C152.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處()罰款。A、處50萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上200萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下答案：A153.公司反洗錢兼職人員占公司全部反洗錢和洗錢風險管理人員的比例不得高于（）。A、80%B、60%C、40%D、20%答案：A154.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴進寬出D、了解你的客戶答案：D155.義務機構(gòu)要完善客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析和線索移送的業(yè)務流程和閉環(huán)管理機制，嚴格控制（）使用反洗錢相關(guān)系統(tǒng)的權(quán)限A、各部門、各層級人員B、營銷人員C、投顧人員D、柜臺人員答案：A156.公司的受益所有人一般識別順序為：()①直接或者間接擁有超過25%股權(quán)或表決權(quán)的自然人②通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人③公司的高級管理人員A、①②③B、①③②C、③②①D、③①②答案：A157.當事人違反《反洗錢法》同一條款同一項規(guī)定中不同違法行為的，應當對每個違法行為（）予以行政處罰A、統(tǒng)一B、分別C、合并D、不同答案：B158.公司結(jié)合實際探索符合公司特點的可疑交易報告分析處理模式，各部門和分支機構(gòu)應當建立可疑交易（）人小組識別機制。A、2B、3C、4D、5答案：B159.金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應()A、經(jīng)濟損失B、法律責任C、名譽損失D、經(jīng)濟責任答案：B160.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、證券賬戶答案：C161.金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以（）方式提交大額交易報告。A、7、電子B、7、書面C、5、電子D、5、書面答案：C162.以下關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》內(nèi)部管理措施的描述，錯誤的是（）：A、金融機構(gòu)應當根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程B、金融機構(gòu)應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)報備C、金融機構(gòu)應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息D、金融機構(gòu)可以只設立兼職的反洗錢崗位，但是要按照人民銀行要求完成大額交易和可疑交易報告工作答案：D163.2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的《反洗錢法》，自（）起施行。A、2007年1月1日B、2006年10月31日C、2007年3月1日D、2007年7月1日答案：A164.《中華人民共和國反洗錢法》的適用范圍是在中華人民共和國境內(nèi)設立的（）和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的（）A、銀行、保險機構(gòu)B、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)D、非銀行金融機構(gòu)、跨國企業(yè)集團答案：B165.國務院反洗錢行政主管部門的（）在國務院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行反洗錢義務的情況進行監(jiān)督、檢查。A、事業(yè)單位B、派出機構(gòu)C、辦事機構(gòu)D、分支機構(gòu)答案：B166.對于首次建立業(yè)務關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的（）內(nèi)至少應進行一次復核。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：D167.中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應當成立調(diào)查組調(diào)查組成員不得少于2人，并均應持有()A、居民身份證B、工作證C、《中國人民銀行執(zhí)法證》D、介紹信答案：C168.金融機構(gòu)發(fā)生拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，導致洗錢后果發(fā)生，要對金融機構(gòu)罰款的同時對直接負責的董事、高管人員及直接責任人員處以（）罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、二十萬元以上五十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、五萬元以上十萬元以下答案：C多選題1.洗錢風險評估時，業(yè)務（含產(chǎn)品、服務）風險因素應當考慮()A、非面對面交易情況B、通道類資產(chǎn)管理業(yè)務情況C、場外交易情況D、大宗交易情況答案：ABCD2.運行服務部柜臺業(yè)務負責人主要職責有：（）A、負責帶領及監(jiān)督柜員在柜臺業(yè)務環(huán)節(jié)中開展客戶身份識別、持續(xù)識別、重新識別、客戶反洗錢風險等級劃分一審、調(diào)整、人工直接定級及客戶分類管理工作B、;建立業(yè)務流程時需包含反洗錢內(nèi)容C、在柜面業(yè)務受理中發(fā)現(xiàn)疑似洗錢風險問題以及客戶被有權(quán)機構(gòu)協(xié)查的,及時向分支機構(gòu)總經(jīng)理、反洗錢崗進行報告D、配合開展反洗錢可疑交易調(diào)查等及其他反洗錢相關(guān)工作;答案：ABCD3.洗錢風險評估包括定期評估和不定期評估，開展不定期評估的情形包括（）。A、設立新的境外機構(gòu)B、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化C、拓展新的銷售或展業(yè)渠道D、開發(fā)新產(chǎn)品或?qū)ΜF(xiàn)有產(chǎn)品使用新技術(shù)答案：ABCD4.調(diào)查中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負責人批準，可以查閱、復制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對可能被（）的文件、資料，可以予以封存。A、毀損B、轉(zhuǎn)移C、篡改D、隱藏答案：ABCD5.法人金融機構(gòu)應保證風險評估的時效性，合理確定評估的時間頻率。在（）等情況下，法人金融機構(gòu)應主動開展風險評估。A、產(chǎn)品和業(yè)務發(fā)生較大變化B、內(nèi)控制度有重大調(diào)整C、反洗錢監(jiān)管政策發(fā)生重大變化D、董事會成員發(fā)生變動答案：ABC6.分支機構(gòu)違反《國信證券股份有限公司反洗錢管理制度》規(guī)定的，造成洗錢風險后果或使公司受到監(jiān)管處罰的，公司將對相關(guān)責任人予以（）。A、問責B、通告批評C、涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理D、扣除績效獎金答案：AC7.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列()機構(gòu)。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、保險公司D、學校答案：ABC8.客戶出現(xiàn)哪些情形時，金融機構(gòu)可以不重新識別客戶（）。A、要求變更家庭住址的B、要求更換存折的C、要求變更經(jīng)營范圍的D、要求變更注冊資本的答案：AB9.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)部控制？（）A、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進行反洗錢培訓E、金融機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責答案：ABCDE10.分支機構(gòu)合規(guī)風控部職責有:()A、對分支機構(gòu)反洗錢工作出具考核與問責意見B、開展新入職員工的反洗錢監(jiān)控名單篩查C、定期開展反洗錢檢查,檢查各部門制度是否包含反洗錢內(nèi)容D、督導檢查洗錢風險業(yè)務評估落實情況答案：ABCD11.在與非自然人客戶（）期間，按照規(guī)定應當開展客戶身份識別的，義務機構(gòu)應當同時開展受益所有人身份識別工作。A、建立業(yè)務關(guān)系B、業(yè)務關(guān)系存續(xù)C、業(yè)務關(guān)系終止D、增加業(yè)務關(guān)系答案：AB12.分支機構(gòu)財富中心部門職責有：（）A、對客戶證件過期、身份信息不完整等情況開展通知工作B、發(fā)現(xiàn)客戶可疑情況及時向本機構(gòu)反洗錢崗報告C、履行反洗錢保密義務D、積極參與反洗錢培訓和宣傳答案：ABCD13.應對中國人民銀行反洗錢檢查的建議是（）A、重視監(jiān)管溝通B、重視年度反洗錢分類評價工作C、重視事實認定書D、重視整改工作答案：ABCD14.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應當要求其出示()的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責人B、代理人C、被代理人D、監(jiān)護人答案：BC15.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，義務機構(gòu)應加強對特定自然人客戶的身份識別，對于外國政要，義務機構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外，應當采取以下強化的身份識別措施：（）A、建立適當?shù)娘L險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關(guān)系前，獲得公司業(yè)務分管領導的同意。C、進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源。D、在業(yè)務關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度。答案：ABCD16.人民銀行現(xiàn)場檢查的主要目的是：（）A、判定被檢查單位是否全面執(zhí)行了反洗錢法律和法規(guī)要求B、判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內(nèi)控制度和工作程序C、判定被檢查單位是否按照要求進行了大額和可疑資金交易報告D、對被檢查機構(gòu)的反洗錢工作的整體狀況作出評價E、對被檢查機構(gòu)的反洗錢工作風險水平作出評價答案：ABCDE17.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）。A、風險為本B、權(quán)益保護C、勤勉盡責D、實質(zhì)重于形式答案：ACD18.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）報告。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C、當?shù)毓矙C關(guān)D、中國證監(jiān)會答案：BC19.下列屬于客戶身份識別中所稱客戶身份資料包括：（）A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶交易記錄答案：ABC20.對于具有下列情形之一的客戶，金融機構(gòu)可直接將其風險等級確定為最高，而無需逐一對照上述風險要素及其子項進行評級：（）A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人C、客戶觸及可疑交易報告預警的，經(jīng)分析予以排除的D、客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作E、金融機構(gòu)自定的其他可直接認定為高風險客戶的標準答案：ABDE21.義務機構(gòu)在反洗錢法律和行政法規(guī)有新要求并可能對信息安全帶來重大影響時，或與反洗錢信息安全相關(guān)的（）發(fā)生重大變更時，應組織開展反洗錢信息安全影響評估。A、人員變動B、業(yè)務模式C、信息系統(tǒng)D、運行環(huán)境答案：BCD22.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A、立法機關(guān)制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD23.分支機構(gòu)應當確保分析人員的（），任何人員不得干預分析人員上報可疑交易報告。A、專業(yè)性B、排他性C、獨斷性D、獨立性答案：AD24.以下活動可能存在洗錢行為（）A、偽造商業(yè)票據(jù)B、購買保險立即退保C、貨幣走私D、走私軍火答案：ABCD25.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、姓名B、性別C、國籍D、職業(yè)E、行業(yè)答案：ABCDE26.客戶洗錢風險分類管理目標有（)。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD27.證券公司需要報送的反洗錢交易報告包括（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、現(xiàn)金流量報告D、公司經(jīng)營報告答案：AB28.金融機構(gòu)應當對反洗錢信息安全下載設置嚴格的情形，以下哪些情形可以下載反洗錢信息：A、司法查詢B、業(yè)務部門查詢C、反洗錢行政調(diào)查D、反洗錢執(zhí)法檢查以及其他必要的工作答案：ACD29.義務機構(gòu)應與（）簽署保密協(xié)議或約定保密條款，監(jiān)督其嚴格遵守反洗錢信息安全規(guī)定。A、接觸反洗錢信息的外部服務人員B、營銷人員C、接觸反洗錢信息的外部服務機構(gòu)D、內(nèi)部反洗錢信息處理崗位人員答案：ACD30.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當：（）。A、制定凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督管理B、指定專門機構(gòu)或者人員關(guān)注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況C、減弱恐怖活動組織及恐怖活動人員交易監(jiān)測D、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采取凍結(jié)措施答案：ABD31.金融機構(gòu)為上游犯罪提供以下哪些行為(服務)將觸犯刑法第一百九十一條(洗錢犯罪）：A、提供資金帳戶B、將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C、通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及其他掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為答案：ABCD32.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，義務機構(gòu)應加強對特定自然人客戶的身份識別，對于外國政要，義務機構(gòu)除采取正常的客戶身份識別措施外，應當采取以下強化的身份識別措施：（）A、建立適當?shù)娘L險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關(guān)系前，獲得董事會的批準或者授權(quán)。（高頻易錯題，請注意與209題的不同）C、進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源。D、在業(yè)務關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度。答案：ACD33.分支機構(gòu)反洗錢工作小組作為反洗錢工作的執(zhí)行組織，根據(jù)監(jiān)管要求及公司相關(guān)制度規(guī)定，負責（）A、落實各項反洗錢工作要求B、制定可疑交易監(jiān)測標準C、召開反洗錢工作會議D、組織分支機構(gòu)開展各項反洗錢具體工作答案：ACD34.分支機構(gòu)負責人主要職責有;()A、作為分支機構(gòu)反洗錢工作第一責任人B、對反洗錢組織架構(gòu)整體運行情況進行監(jiān)督和指導C、每年至少召開四次反洗錢工作會議D、部署、協(xié)調(diào)、督導各部門的反洗錢工作口E、負責與當?shù)厝嗣胥y行和當?shù)刈C監(jiān)局溝通聯(lián)絡等其他反洗錢相關(guān)工作答案：ABCDE35.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,應當要求客戶進行更新,客戶沒有在合理期明限內(nèi)提出合理理由的,應當按照法律規(guī)定或與客戶事先約定,對客戶采取限制:A、對客戶采取限制辦理新業(yè)務B、限制撤銷指定交易C、限制客戶轉(zhuǎn)托管或限制資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出D、對客戶賬戶采取凍結(jié)措施答案：AB36.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下哪些措施，識別或者重新識別客戶身份。（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實E、其他可依法采取的措施答案：ABCDE37.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構(gòu)實施風險評估應當選取科學合理的評估方法，通過哪些恰當?shù)男问介_展評估：：A、書面問卷B、現(xiàn)場座談C、自行分析D、抽樣調(diào)查答案：ABD38.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務機構(gòu)應當制定切實可行的工作方案，排查、清理（）等，按時完成存量客戶的受益所有人身份識別工作。A、異常賬戶B、休眠賬戶C、非實名賬戶D、實名賬戶答案：ABC39.公司從()風險評估制度和風險控制措施的制定和執(zhí)行情況等維度進行綜合考慮，設置風險控制措施有效性的評估指標A、制度體系B、組織架構(gòu)C、洗錢風險管理文化的建設情況D、洗錢風險管理策略答案：ABCD40.分支機構(gòu)在履行客戶身份識別職責時，發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形的，應當特別予以關(guān)注，不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易（）：A、通過國家企信網(wǎng)等有效途徑查詢，發(fā)現(xiàn)機構(gòu)客戶的營業(yè)執(zhí)照已注銷或被工商行政機關(guān)吊銷B、公安聯(lián)網(wǎng)核查未查詢到自然人客戶信息C、公安聯(lián)網(wǎng)核查發(fā)現(xiàn)自然人客戶留存的信息與核查的信息不一致D、發(fā)現(xiàn)客戶身份信息之間有矛盾且無法確認真實的信息答案：ABCD41.根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，風險評估及客戶等級劃分操作步驟包括:（）A、收集信息B、篩選分析信息C、初評D、復評答案：ABCD42.洗錢風險評估包括兩項評估內(nèi)容，以下說法不正確的是（）。A、固有風險評估B、控制措施有效性評估C、流動性風險評估D、道德風險評估答案：CD43.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象說法以下正確的是？（）A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E、培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員答案：ADE44.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（）A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD45.金融機構(gòu)應當將反洗錢信息安全納入反洗錢系統(tǒng)開發(fā)的哪些階段？A、系統(tǒng)開發(fā)B、系統(tǒng)設計C、系統(tǒng)測試D、系統(tǒng)應用答案：ABCD46.分支機構(gòu)合規(guī)風控總監(jiān)的主要職責有：（）A、指導、監(jiān)督和檢查分支機構(gòu)各項反洗錢工作具體開展情況B、對分支機構(gòu)反洗錢工作出具考核與問責意見C、定期督導開展反洗錢檢查督導驗收D、分支機構(gòu)各部門完成反洗錢的整改工作,并將結(jié)果反饋至相關(guān)部門答案：ABCD47.義務機構(gòu)可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：()A、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務員法管理的事業(yè)單位B、政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構(gòu)及組織C、個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務機構(gòu)D、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織答案：AB48.分支機構(gòu)財務部職責有：（）A、負責分支機構(gòu)資金運營管理B、落實反洗錢崗位人員薪酬待遇C、制訂的分支機構(gòu)考核方案或年度績效總結(jié)D、為反洗錢工作提供資金支持及其他反洗錢相關(guān)工作答案：ABCD49.金融機構(gòu)為上游犯罪提供以下哪些行為(服務)將觸犯刑法第一百九十一條(洗錢犯罪）：A、提供資金帳戶B、將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C、通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及其他掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為答案：ABCD50.金融機構(gòu)應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險，可酌情采取的措施包括但不限于（）：A、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況B、對其交易對手及經(jīng)辦業(yè)務的金融機構(gòu)采取盡職調(diào)查措施C、對交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機D、經(jīng)高級管理層批準或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務或建立新的業(yè)務關(guān)系答案：ABCD51.公司在（）之前，應當對其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過往履職經(jīng)歷等情況進行充分的背景調(diào)查，評估可能存在的洗錢風險。A、聘用員工B、任命或授權(quán)高級管理人員C、選用洗錢風險管理人員D、引入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入股答案：ABCD52.反洗錢信息安全事件涉及個人信息泄露的，應及時將事件相關(guān)情況（）客戶，難以逐一告知的，應采取合理、有效的方式發(fā)布警示信息A、以郵件告知B、以信函告知C、以電話告知D、不用告知E、以推送通知方式告知答案：ABCE53.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪些是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素（）。A、信用B、地域C、業(yè)務D、行業(yè)答案：BCD54.在我國，涉恐黑名單通常來源于（）。A、國務院有關(guān)部門和機構(gòu)B、稅務機關(guān)C、聯(lián)合國安理會決議D、中國人民銀行答案：ACD55.實施反洗錢行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)包括（）A、反洗錢法B、刑法C、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：ACD56.關(guān)于洗錢風險評估，下列說法正確的有：（）A、法人金融機構(gòu)的風險評估應包括其境外分支機構(gòu)B、洗錢風險評估可以包括法人金融機構(gòu)的全資子公司C、對非法人金融機構(gòu)的自評估應按對法人金融機構(gòu)要求執(zhí)行D、對非法人金融機構(gòu)的自評估不作硬性要求答案：ABD57.公司建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時進行更新和維護。禁入類涉恐、制裁監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容（）A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單答案：ABCD58.在履行反洗錢義務過程中，哪些不屬于不應當泄露的反洗錢信息A、客戶洗錢風險等級B、客戶的可疑交易報告C、反洗錢調(diào)查情況D、客戶的名單監(jiān)控情況答案：ABCD59.反洗錢的重要意義是（）。A、做好反洗錢工作是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B、做好反洗錢工作是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要C、做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D、做好反洗錢工作是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要E、做好反洗錢工作是維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要答案：ABCDE60.金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務包括：()A、了解客戶義務B、大額交易報告義務C、可疑交易報告義務D、保存記錄義務答案：ABCD61.下列說法不正確的是（）A、客戶身份識別主要在金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC62.在報送可疑交易報告后，根據(jù)不同情況的可疑交易報告對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和業(yè)務及時采取適當?shù)暮罄m(xù)控制措施，包括：（）A、上報接續(xù)報告，調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風險等級B、經(jīng)公司高層審批后采取限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等C、經(jīng)公司高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告,以及向相關(guān)偵察機關(guān)報案答案：ABCD63.下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產(chǎn)B、以資金或者其他財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)答案：ABCD64.反洗錢培訓對象包括哪些人員？（）A、新員工B、一線人員C、中高級管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ABCD65.分支機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶存在以下哪些情況的，應拒絕辦理（）：A、客戶未按規(guī)定提供有效身份證件或身份證明文件B、客戶所提供的個人身份證件或身份證明文件虛假C、客戶所提供的個人身份證件或身份證明文件虛假存在可疑之處D、客戶屬于高風險類名單的答案：ABC66.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（）、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。A、地域B、業(yè)務C、行業(yè)D、經(jīng)營范圍答案：ABC67.義務機構(gòu)應對（）予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個人透露和提供A、依法履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息B、依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易和開展名單監(jiān)控的有關(guān)情況C、對配合人民銀行反洗錢行政調(diào)查、采取臨時凍結(jié)措施的有關(guān)情況D、官網(wǎng)查到的客戶信息答案：ABC68.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人機構(gòu)開展全面洗錢風險自評估，一般包括哪些階段A、準備階段B、實施階段C、報告階段D、回頭看階段答案：ABC69.分支機構(gòu)在經(jīng)過流程審批后可以在以下幾個方面實現(xiàn)反洗錢信息共享（）：A、客戶賬戶資料和交易記錄B、黑名單信息C、客戶身份識別數(shù)據(jù)D、客戶洗錢風險分級管理數(shù)據(jù)及可疑交易管理等反洗錢數(shù)據(jù)答案：ABCD70.分支機構(gòu)合規(guī)風控總監(jiān)的主要職責有：（）A、指導、監(jiān)督和檢查分支機構(gòu)各項反洗錢工作具體開展情況B、對分支機構(gòu)反洗錢工作出具考核與問責意見C、定期督導開展反洗錢檢查督導驗收D、督導驗收分支機構(gòu)各部門完成反洗錢的整改工作，并將結(jié)果反饋至相關(guān)部門答案：ABCD71.以下哪種情況需要開展受益所有人的身份識別工作（）：A、與非自然人客戶建立業(yè)務關(guān)系時B、與非自然人維持業(yè)務關(guān)系時C、非自然人客戶修改賬戶密碼時D、非自然人客戶電話咨詢業(yè)務時答案：AB72.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構(gòu)固有風險評估應當考慮哪些方面的內(nèi)容：A、地域環(huán)境B、客戶群體C、產(chǎn)品業(yè)務D、渠道（含交易或交付渠道）答案：ABCD73.在客戶的洗錢風險等級劃分后，金融機構(gòu)應（）A、根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息B、對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核C、對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核D對風險等級較高客戶或者賬戶的審核，與對風險等級較低客戶或者賬戶的審核標準一致答案：ABC74.以下屬于業(yè)務部門和分支機構(gòu)在洗錢風險管理中應履行的職責有（）。A、識別、評估、監(jiān)測本業(yè)務條線的洗錢風險，及時向反洗錢管理部門報告B、建立相應的工作機制，將洗錢風險管理要求嵌入產(chǎn)品研發(fā)、流程設計、業(yè)務管理和具體操作C、開展或配合開展客戶身份識別和客戶洗錢風險分類管理，采取針對性的風險應對措施D、開展或配合開展交易監(jiān)測和名單監(jiān)控，確保名單監(jiān)控有效性，按照規(guī)定對相關(guān)資產(chǎn)和賬戶采取管控措施答案：ABCD75.中國人民銀行通過調(diào)?。ǎ┑确绞?，依法準確認定負有直接責任的有關(guān)人員A、章程和職位說明書B、組織架構(gòu)及管理分工C、決策文件簽批流轉(zhuǎn)記錄D、任職文件E、勞動合同答案：ABCDE76.公司制定的可疑交易監(jiān)測標準應當包括但不限于（）A、客戶的身份B、交易的資金來源、金額、頻率C、交易的資金流向、性質(zhì)D、客戶的行為答案：ABCD77.義務機構(gòu)要強化流程控制和授權(quán)管理，完善反洗錢信息（）等重要操作內(nèi)部審批流程。A、批量修改B、拷貝C、下載D、對外傳遞答案：ABCD78.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，法人金融機構(gòu)自評估包括哪些評估項目：A、客戶洗錢風險評估B、固有風險評估C、控制措施有效性評估D、剩余風險評估答案：BCD79.什么是身份不明客戶？A、客戶關(guān)鍵身份信息不全B、客戶身份證件失效/過期C、客戶身份信息真實性/合理性存疑D、不可核查的可疑客戶答案：ABCD80.分支機構(gòu)辦公室（綜合管理部、人力資源部）職責有：（）A、配合分支機構(gòu)負責人、反洗錢崗建立反洗錢績效考核和獎懲機制B、負責反洗錢緊急事件輿情監(jiān)測C、負責新入職員工的背景調(diào)查D、督導檢查洗錢風險業(yè)務評估落實情況E、各類制度的校對、下發(fā)和相關(guān)文件存檔等答案：ABCE81.分支機構(gòu)應在客戶風險等級劃分的基礎上，對不同風險等級的客戶區(qū)別采?。ǎ┑拇胧?。A、通知客戶B、盡職調(diào)查C、暫停業(yè)務辦理D、風險控制答案：BD82.以下哪些情況需要重新核查客戶身份：（）A、不同客戶住所相同數(shù)量大于等于5個B、不同客戶聯(lián)系方式相同數(shù)量大于等于3個C、不同客戶身份證件號碼相同D、同一客戶不同資金賬戶留存的職業(yè)信息不同答案：ABCD83.根據(jù)目前的反洗錢現(xiàn)場檢查標準，中國人民銀行從（）等方面綜合確定處罰金額A、違法所得認定B、雙罰制C、違法行為成立次數(shù)認定D、處罰對象認定答案：ABCD84.分支機構(gòu)辦公室（綜合管理部、人力資源部）職責有：（）A、配合分支機構(gòu)負責人、反洗錢崗建立反洗錢績效考核和獎懲機制B、負責反洗錢緊急事件輿情監(jiān)測C、負責新入職員工的背景調(diào)查D、督導檢查洗錢風險業(yè)務評估落實情況E、各類制度的校對、下發(fā)和相關(guān)文件存檔等答案：ABCE85.關(guān)于風險評估及客戶等級劃分操作流程，以下說法正確的是：（）A、對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在建立業(yè)務關(guān)系后的10個工作日內(nèi)劃分其風險等級。B、原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。C、對于首次建立業(yè)務關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的三年內(nèi)至少應進行一次復核。D、對于首次建立業(yè)務關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的一年內(nèi)至少應進行一次復核。答案：ABC86.分支機構(gòu)在與客戶初次建立業(yè)務關(guān)系前（包括一次性業(yè)務關(guān)系），應當對客戶進行反洗錢監(jiān)控名單檢索并進行核實，核實客戶屬于禁入類名單所列個人或?qū)嶓w的，（）。A、告知客戶被列入禁入類名單B、不得與其建立業(yè)務關(guān)系C、經(jīng)公司審批后可建立業(yè)務關(guān)系D、視情況向公安機關(guān)報案答案：BD87.檔案管理員的職責有：（）A、建立檔案管理流程和借閱登記簿B、按照期限保存客戶身份資料和交易記錄C、對所有因工作知悉的反洗錢信息進行保密D、組織分支機構(gòu)開展各項反洗錢具體工作答案：ABC88.分支機構(gòu)財務部經(jīng)理職責有：（）A、負責分支機構(gòu)資金運營管理B、審核監(jiān)督員工對客戶外幣柜臺存取的操作，確保符合反洗錢工作要求C、就分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查審計與公司監(jiān)察稽核總部、外部審計部門等進行對接D、對可能存在的洗錢風險，及時報告反洗錢崗答案：ABCD89.下列哪些情況金融機構(gòu)應當重新識別客戶身份（）。A、客戶辦理大額交易B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件、C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的E、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的答案：BCDE90.分支機構(gòu)的可疑交易會簽小組成員應當：（）A、對所有因工作知悉的反洗錢信息進