供應鏈金融風險管理制度

供應鏈金鬲蟲風險管

理制^^供應鏈金融風險管理制度1、 目的供應鏈融資業(yè)務(wù)是一項高風險的業(yè)務(wù)，此業(yè)務(wù)涉及多方當事人，法律關(guān)系復雜，運營環(huán)節(jié)多，本著安全第一、效益第二，防范風險是第一要務(wù)的原則，在規(guī)范中發(fā)展。為了控制供應鏈融資業(yè)務(wù)風險，對供應鏈融資業(yè)務(wù)的風險進行分類、分析而且確定具體項目的風險等級和風險點，以提出控制措施，確保該業(yè)務(wù)風險得到有效控制。2、 適用范圍本辦法適用于公司的供應鏈金融業(yè)務(wù)風險防控管理。3、 職責事業(yè)部各中心依據(jù)本制度履行相關(guān)職能4、 供應鏈金融的制度及業(yè)務(wù)流程4.1、 營銷中心負責對符合公司供應鏈金融業(yè)務(wù)標準的客戶進行收集。客戶須滿足以下條件4.2、 核心企業(yè)上游的供應商：須滿足已經(jīng)支付貨款（與本次融資資金使用計劃）的30%4.3、核心企業(yè)及其上下游企業(yè)選擇的行業(yè)標準：國家鼓勵的新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)，如節(jié)能環(huán)保、生物高端裝備制造、新能源、新材料和新能源汽車等以及其它在傳統(tǒng)行業(yè)具有優(yōu)勢地位的企業(yè)。5、 融資申請表初審5.1、 營銷中心部對融資方提交的融資申請表及相關(guān)資料（加蓋公司公章）的真實性、合法性、有效性、完備性進行初步審核，并簽署明確的審查意見。5.2、 風控中心根據(jù)營銷中心提交的融資申請表、審查意見及客戶各項資料進行審查，嚴格審查融資客戶的所提供資料的真實性、融資項目的合法合規(guī)性，明確提出審查意見以及防范風險的措施。5.3、 事業(yè)部負總裁對風控中心審核經(jīng)過的客戶相關(guān)資料及審核意見或意見進行審批是否同意進行進行盡職調(diào)查。同時，由事業(yè)部秘書向董事長報備經(jīng)過事業(yè)部總裁審批的客戶融資申請事項（無論審批是否經(jīng)過均報備）。5.4、 工作時間：在一個工作日內(nèi)完成6、 盡職調(diào)查6.1、 盡職調(diào)查以營銷中心為主導，營銷中心對事業(yè)部總裁審批同意經(jīng)過盡職調(diào)查的客戶進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的范圍及內(nèi)容包括但不限于資格、資產(chǎn)狀況、經(jīng)營狀況、還款能力等內(nèi)容，盡職調(diào)查內(nèi)容詳見附件1—盡職調(diào)查報告模板。6.2、 風控中心根據(jù)事業(yè)部總裁指示是否進行獨立進行盡職調(diào)查或第二次盡職調(diào)查。6.3、 融資方與其上下游交易的真實性，并取得相關(guān)憑證和資料。6.4、 品權(quán)屬證明和抵押行為的合法性，取得有效的法律文件，查驗抵押品價值。6.5、 盡職調(diào)查報告由營銷中心進行撰寫，意見明確，調(diào)查人員雙人簽字，不同意見分別注明。6.6、 工作時間：盡職調(diào)查原則上在1天內(nèi)完成。7、 盡職調(diào)查報告的提交及匯報7.1、 營銷中心向風控中心提交盡職調(diào)查報告，同時向事業(yè)部總裁進行盡職調(diào)查情況匯報；7.2、 事業(yè)部總裁依據(jù)報告及匯報情況決定是否開評審會；7.3、 評審委員會會議召開之前由事業(yè)部秘書向評審委員會成員發(fā)送有關(guān)會議資料；8、 評審委員會會議8.1、 評審委員會成員由公司董事長、公司財務(wù)總監(jiān)、事業(yè)部總裁、事業(yè)部律師、事業(yè)部風控經(jīng)理、事業(yè)部秘書組成，評審會由事業(yè)部召集，會議由事業(yè)部總裁主持召開，各參會成員陳述意見，事業(yè)部秘書做會議紀要，并在會后將會議紀要發(fā)送至參會成員。8.2、 評審委員會經(jīng)過會議決議形式對項目是否經(jīng)過進行審批。董事長擁有一票否決權(quán)或終審權(quán)。9、 擬定交易合同9.1營銷中心負責擬定交易合同，并提交至風控中心審核。10、 合同審核10.1、 事業(yè)部風控經(jīng)理對合同進行審核，提處意見或建議。10.2、 律師審核。10.3、 工作時間：在一個工作日內(nèi)完成。11、 合同審批11.1、 事業(yè)部總裁對是否同意簽署合同進行審批，審批經(jīng)過之后上報至公司董事長處（董事長秘書處），11.2、 公司董事長對是否同意簽署合同進行最終審批。12、 簽署合同協(xié)議12.1合同審批經(jīng)過后由營銷管理中心發(fā)起合同用印申請流程。合同文本一式保存三份，一份交由融資客戶，一份交由供應鏈金融營銷中心，一份交由供應鏈金融風控中心存檔。13、 資金劃轉(zhuǎn)13.1、 合同協(xié)議正式生效后，由營銷中心負責發(fā)起資金劃轉(zhuǎn)申請流程，將資金劃轉(zhuǎn)到合同協(xié)議約定的指定賬戶。14、 貸后監(jiān)管14.1