2022-2033年基金從業(yè)資格考試題與答案

2022-2033年基金從業(yè)資格考試題與答案投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過()年。募集機(jī)構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。63(正確答案)75不管釆用何種估值方法,估值都應(yīng)根據(jù)()的市場(chǎng)情況從市場(chǎng)參與者的角度出發(fā)。估值時(shí)，應(yīng)采取謹(jǐn)慎態(tài)度。目標(biāo)日觀察日評(píng)估日(正確答案)測(cè)量日基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。督察長(zhǎng)監(jiān)事會(huì)經(jīng)理層(正確答案)合規(guī)管理部門公司型私募股權(quán)投資基金必須嚴(yán)格依據(jù)0而設(shè)立，其法律法規(guī)程度相對(duì)要高于其他類型的私募股權(quán)投資基金?！秳?chuàng)投辦法》《公司法》（正確答案）《基金法》《證券法》基金管理人應(yīng)當(dāng)履行受托人義務(wù)，承擔(dān)（）的受托責(zé)任?；鸸芾砣藨?yīng)委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承擔(dān)的責(zé)任。I、基金合同II、公司章程III、合伙協(xié)議約定IV、中國證監(jiān)會(huì)I、II、111（正確答案）I、 II、IVII、 IILIVI、III、IV下列各項(xiàng)中，屬于QDII基金投資范圍的是（）。房地產(chǎn)抵押按揭貸款代表貴重金屬的憑證住房按揭支持證券購買不動(dòng)產(chǎn)（正確答案）下列關(guān)于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的表述正確的是（）。個(gè)人獨(dú)資企業(yè)設(shè)立時(shí)不需要有投資人申報(bào)的出資個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的投資人一般是自然人，但也可以是法人個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的投資人,對(duì)企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任（正確答案）個(gè)人獨(dú)資企業(yè)不需要固定的經(jīng)營場(chǎng)所根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》新申請(qǐng)私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)成立滿（）但未提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)將不予登記。半年一年（正確答案）—個(gè)季度兩年不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某一市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是0。收入型基金平衡型基金指數(shù)型基金（正確答案）成長(zhǎng)型基金在中國，渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取0基金形式進(jìn)行運(yùn)作。信托制（正確答案）公司制有限合伙制無限責(zé)任制期貨市場(chǎng)最基本的功能是（）.價(jià)格發(fā)現(xiàn)投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)管理（正確答案）套現(xiàn)有下列情形之一的，對(duì)股東會(huì)該項(xiàng)決議投反對(duì)票的股東可以請(qǐng)求公司按照合理的價(jià)格收購其股權(quán);請(qǐng)問哪一項(xiàng)不屬于()公司連續(xù)三年不向股東分配利潤，而公司該三年連續(xù)盈利，并且符合法律規(guī)定的分配利潤條件的；(正確答案)公司連續(xù)五年不向股東分配利潤，而公司該五年連續(xù)盈利，并且符合法律規(guī)定的分配利潤條件的；公司合并、分立、轉(zhuǎn)讓主要財(cái)產(chǎn)的；公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn),股東會(huì)會(huì)議通過決議修改章程使公司存續(xù)的。20世紀(jì)90年代國內(nèi)財(cái)經(jīng)界將創(chuàng)業(yè)投資基金稱為()。產(chǎn)業(yè)投資基金(正確答案)公司型投資基金貨幣投資基金單位信托投資基金基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文件由()來保存?；鹜泄苋?正確答案)基金發(fā)起人基金管理人基金清算小組封閉式基金()披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。每日每周(正確答案)每月每季16.傳統(tǒng)的估值指標(biāo)包括()等。市盈率、市現(xiàn)率、市凈率市盈率、市現(xiàn)率、市凈率和市銷率(正確答案)市現(xiàn)率、市凈率和市銷率市盈率、市現(xiàn)率、和市銷率以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：I、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會(huì)公益基金II、依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃III、投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員IV、中國證監(jiān)會(huì)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他投資者I、1【、IIII、II、IVI、III、IVI、II、III、IV(正確答案)關(guān)于基金宣傳推介材料,說法正確的是()?？梢灶A(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)可以登載單位的推薦性文字可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購從速”等表述可以通過電視、廣播進(jìn)行公布(正確答案)有限責(zé)任公司的股東承擔(dān)()。有限責(zé)任（正確答案）無限責(zé)任有限責(zé)任和無限責(zé)任不承擔(dān)責(zé)任一直UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)型的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或0TC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的0。[5%][10%][20%]（正確答案）[30%]一個(gè)母基金產(chǎn)品投資（）子基金的基金組合產(chǎn)品。1個(gè)2個(gè)10個(gè)多個(gè)（正確答案）下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述，其正確的有（）。它反映一定時(shí)期內(nèi)財(cái)務(wù)成果的報(bào)表它是一張損益報(bào)表它是根據(jù)“資產(chǎn)二負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的（正確答案）流動(dòng)資產(chǎn)排在左方,非流動(dòng)資產(chǎn)排在右方申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知0并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。證券業(yè)協(xié)會(huì)證監(jiān)會(huì)銀監(jiān)會(huì)基金業(yè)I辦會(huì)(正確答案)下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是()。只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金，就可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為(正確答案)投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+3日貼現(xiàn)現(xiàn)金流法的基礎(chǔ)是現(xiàn)值原則，即在考慮資金的吋間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)的情況下,將預(yù)期發(fā)生在不同時(shí)點(diǎn)的現(xiàn)金流量，按既定的貼現(xiàn)率,統(tǒng)一折算為現(xiàn)值，再加總求得目標(biāo)企業(yè)價(jià)值。用公式表示為：其中:V為()；CF為()；TV為()；n為()；i為()。目標(biāo)企業(yè)價(jià)值，預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流，現(xiàn)值，終期，貼現(xiàn)率目標(biāo)企業(yè)價(jià)值，預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流，終值，預(yù)測(cè)期,貼現(xiàn)率(正確答案)目標(biāo)企業(yè)價(jià)值，預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流，終值，終期，貼現(xiàn)率目標(biāo)企業(yè)價(jià)值，預(yù)期內(nèi)第t年的自由現(xiàn)金流，現(xiàn)值，預(yù)測(cè)期,貼現(xiàn)率傭金的組成部分不包括()。證券交易所手續(xù)費(fèi)證券公司經(jīng)紀(jì)傭金過戶費(fèi)(正確答案)證券交易所交易監(jiān)管費(fèi)以下()屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)査的內(nèi)容。I、企業(yè)基本情況、管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品/服務(wù)、市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)分析II、標(biāo)的企業(yè)從設(shè)立到調(diào)查時(shí)點(diǎn)的股權(quán)變更以及相關(guān)的工商變更情況III、主要股東/實(shí)際控制人/團(tuán)隊(duì)，即調(diào)查控股股東/實(shí)際控制人的背景IV、行業(yè)發(fā)展的總體方向、市場(chǎng)容量、監(jiān)管政策、準(zhǔn)入門檻、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)以及利潤水平等情況I、II、III1【、III、IVI、II、IVI、1【、IILIV(正確答案)根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金()，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為()的附件。銷售協(xié)議、基金合同(正確答案)銷售協(xié)議、招募說明書代理協(xié)議、基金合同代理協(xié)議、招募說明書下列各項(xiàng)中，不屬于基金暫停估值的情形的是0?；鹜顿Y所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證（正確答案）股權(quán)投資基金主要通過（）方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集。場(chǎng)內(nèi)交易非公開（正確答案）公開場(chǎng)外交易目前,我國的股權(quán)投資基金釆取非公開方式募集（私募），基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過0等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式,向不特定對(duì)象宣傳推介。I、報(bào)刊II、電臺(tái)III、電視IV、互聯(lián)網(wǎng)I、II、III1【、III、IVI、II、IVI、1【、IILIV（正確答案）私募基金管理人等相關(guān)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有向非合格投資者募資或者變相公募違規(guī)情形的，責(zé)令改正,給予警告并處三萬元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告并處0萬元以下罰款。183（正確答案）10股權(quán)投資基金如何進(jìn)行收益分配是投資者和基金管理人需要約定的關(guān)鍵內(nèi)容，其中包括分配的（）等。效率、時(shí)間和順序原則、效率和順序原則、時(shí)間和效率原則、時(shí)間和順序（正確答案）短期融資券由（）承銷并采用（）的方式發(fā)行,通過市場(chǎng)招標(biāo)確定發(fā)行利率。證券公司；有擔(dān)保證券公司；無擔(dān)保商業(yè)銀行;有擔(dān)保商業(yè)銀行;無擔(dān)保（正確答案）根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機(jī)構(gòu)、基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員因募集過程中的違規(guī)行為被中國基金業(yè)協(xié)會(huì)采取相關(guān)記錄處分的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可視情節(jié)輕重記入0。誠信檔案（正確答案）違約檔案自律檔案處罰檔案《私募投資基金募集行為管理辦法》中，募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時(shí)，以下說法錯(cuò)誤的是()。禁止登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推介性的文字禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介禁止惡意貶低同行可以釆用不具有可比性、公平性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進(jìn)行業(yè)績(jī)比較，任意使用〃業(yè)績(jī)最佳〃、〃規(guī)模最大〃等相關(guān)措辭(正確答案)()是最基本的交易算法之一，旨在下單時(shí)以盡可能接近市場(chǎng)按成交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行，以盡量降低該交易對(duì)市場(chǎng)的沖擊。成交量加權(quán)平均價(jià)格算法(正確答案)時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法跟量算法執(zhí)行偏差算法證券交易所的設(shè)立和解散，由()決定。證監(jiān)會(huì)中央銀行股東大會(huì)國務(wù)院(正確答案)定增基金的發(fā)行價(jià)規(guī)定不低于公告前0個(gè)交易日市價(jià)的()。10;60%20;60%20;90%(正確答案)10;90%清算退出的程序是0。調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)-制訂清算方案-了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)-分配公司剩余財(cái)產(chǎn)(正確答案)制訂清算方案-調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)-了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)-分配公司剩余財(cái)產(chǎn)調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)-了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)-制訂清算方案-分配公司剩余財(cái)產(chǎn)調(diào)查和清理公司財(cái)產(chǎn)-提交股東大會(huì)-制訂清算方案-分配公司剩余財(cái)產(chǎn)20世紀(jì)50年代至70年代，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于()，此時(shí)創(chuàng)業(yè)投資基金為經(jīng)典的狹義創(chuàng)業(yè)投資基金。大型企業(yè)上市企業(yè)中小成長(zhǎng)型企業(yè)(正確答案)成熟性企業(yè)股權(quán)投資基金的項(xiàng)目主要的來源有()。I、依托創(chuàng)新證券投資銀行業(yè)務(wù)、收購兼并業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)衍生出來的直接投資機(jī)會(huì)，具有貼近一級(jí)投資市場(chǎng)、退岀渠道暢通、資金回收周期短以及投資回報(bào)豐厚等特點(diǎn)II、與國內(nèi)外股權(quán)投資機(jī)構(gòu)結(jié)為策略聯(lián)盟，實(shí)現(xiàn)信息共享，聯(lián)合投資III、跟蹤和研究國內(nèi)外新技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)以及資本市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，通過資料調(diào)研、項(xiàng)目庫推薦、訪問企業(yè)等方式尋找項(xiàng)目信息IV、分別到項(xiàng)目企業(yè)獨(dú)立展開盡職調(diào)查I、 II、III（正確答案）II、 III、IVI、II、IVI、II、III、IV估值方法通常包括0。I、相對(duì)估值法1【、折現(xiàn)現(xiàn)金流法、成本法III、清算價(jià)值法IV、經(jīng)濟(jì)增加值法I、III、IVI、1【、IILIV（正確答案）I、II、IVII>III、IV以下關(guān)于靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的說法錯(cuò)誤的是業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾提供本金擔(dān)保（正確答案）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶不可購買面向不特定社會(huì)公眾銷售銀行理財(cái)子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，不得超過其自有資金的 一，不得超過單只理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的 ，不得投資于分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品的劣后級(jí)份額。10%、10%10%、15%20%、15%20%、10%（正確答案）商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于？5萬元10萬元1萬元（正確答案）30萬元資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾？保本保收益（正確答案）保證本金非保本浮動(dòng)收益沒有明確要求理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括一級(jí)至—六級(jí)五級(jí)（正確答案）四級(jí)三級(jí)為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于—天3090（正確答案）60100“銷售人員應(yīng)當(dāng)具備理財(cái)產(chǎn)品銷售的專業(yè)資格和技能，勝任理財(cái)產(chǎn)品銷售工作”指的是什么原則？公平對(duì)待投資者原則專業(yè)勝任原則（正確答案）誠實(shí)守信原則勤勉盡職原則商業(yè)銀行對(duì)超過—的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。55歲60歲65歲（正確答案）70歲“金融管理部門”是指中國人民銀行、—、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國家外匯管理局國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（正確答案）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國工商銀行國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)53.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由 統(tǒng)一管理和授權(quán)總行（正確答案）省分行市分行一級(jí)支行商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在私募理財(cái)產(chǎn)品的銷售文件中約定不少于—小吋的投資冷靜期，并載明投資者在投資冷靜期內(nèi)的權(quán)利六十二二十四（正確答案）四十八理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的—以上TOC\o"1-5"\h\z5678（正確答案）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的—，金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益資產(chǎn)業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)表外業(yè)務(wù)（正確答案）表內(nèi)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)于每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品成立后—，向中國人民銀行和金融監(jiān)督管理部門同時(shí)報(bào)送產(chǎn)品基本信息和起始募集信息3個(gè)工作日內(nèi)5個(gè)工作日內(nèi)（正確答案）7個(gè)工作日內(nèi)10個(gè)工作口內(nèi)固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于—TOC\o"1-5"\h\z678（正確答案）9商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于—人民幣30萬元（正確答案）40萬元50萬元100萬元為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理,封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于—天306090（正確答案）180開放式公募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)持有不低于該理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值—的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券。05（正確答案）TOC\o"1-5"\h\z1153目前農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)時(shí)贖回規(guī)則為：在工作日0:00-15:00單一客戶可贖回額度為—萬元（含）；其他時(shí)間單一客戶可贖回額度為—萬元（含）。5；550；10100；5（正確答案）100；10農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品單一客戶每日實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)上限為—102030（正確答案）農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人認(rèn)購/申購起點(diǎn)為 元，追加申購起點(diǎn)金額為 元10000；10001000；10001000；11;1（正確答案）“農(nóng)銀安心-靈瓏”公募凈值型產(chǎn)品投資于固定收益類產(chǎn)品的比例是多少？5681（正確答案）銀行理財(cái)子公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在—信息登記系統(tǒng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行集中登記。理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國銀保監(jiān)會(huì)全國銀行業(yè)理財(cái)（正確答案）中國人民銀行農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品的份額凈值、份額累計(jì)凈值等同于—,認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格等同于—的產(chǎn)品單位凈值。1;清算日產(chǎn)品單位凈值；開放期最后一日（正確答案）產(chǎn)品單位凈值；開放日1;開放期最后一日我行凈值型理財(cái)產(chǎn)品的最低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是低（正確答案）中低中中高以下哪個(gè)不是我行凈值型產(chǎn)品信息披露渠道？中國農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行中國證券網(wǎng)（正確答案）根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理要求》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在—的銷售文件中約定不少于24小時(shí)的投資冷靜期公募理財(cái)產(chǎn)品私募理財(cái)產(chǎn)品（正確答案）凈值型理財(cái)產(chǎn)品保本理財(cái)產(chǎn)品目前我國資產(chǎn)管理領(lǐng)域規(guī)模最大的是哪類機(jī)構(gòu)信托銀行（正確答案）基金保險(xiǎn)以下哪類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)渠道優(yōu)勢(shì)最大信托基金銀行（正確答案）保險(xiǎn)以下哪個(gè)不是凈值型產(chǎn)品的特點(diǎn)？按監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)保證收益（正確答案）收益盡享銀行理財(cái)產(chǎn)品模式將由預(yù)期收益率型向哪類型進(jìn)行轉(zhuǎn)型主動(dòng)管理型收益率型凈值型（正確答案）收益分層型目前股份制銀行中資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模最大的銀行是光大招行（正確答案）建行工行在產(chǎn)品模式上，監(jiān)管部門推動(dòng)理財(cái)從預(yù)期收益率型向—一轉(zhuǎn)型主動(dòng)管理型類存款型凈值型（正確答案）組合管理型以下哪個(gè)產(chǎn)品不屬于我行研發(fā)本利豐穩(wěn)得利（正確答案）安心進(jìn)取若客戶簽約“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的信用卡約定還款服務(wù)，該服務(wù)發(fā)起的實(shí)時(shí)贖回交易 占用實(shí)時(shí)贖回限額，不占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)不占用實(shí)時(shí)贖回限額，不占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)（正確答案）不占用實(shí)時(shí)贖回限額，占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)占用實(shí)時(shí)贖回限額，占用實(shí)時(shí)贖回筆數(shù)我行哪類產(chǎn)品有封閉期限制，需要封閉一段時(shí)間后才可以開放贖回“本利豐-步步高"“安心快線”“本利豐-天天利”“農(nóng)銀匠心?靈動(dòng)”（正確答案）以下是我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售系統(tǒng)的是ABTS系統(tǒng)BOEING系統(tǒng)（正確答案）ATII系統(tǒng)以上皆不是下列關(guān)于“農(nóng)銀吋時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品所屬產(chǎn)品類型錯(cuò)誤的是固定收益類非保本浮動(dòng)收益型凈值型混合類（正確答案）下列不屬于衍生品的是—期權(quán)利率互換期貨債券（正確答案）“安心?62天”人民幣理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是—低中低（正確答案）中中高“安心?62天''人民幣理財(cái)產(chǎn)品到期日為周六，客戶資金到賬日為哪天周六（正確答案）周日周一周二下列產(chǎn)品可以辦理質(zhì)押的是安心靈動(dòng)產(chǎn)品本利豐天天利產(chǎn)品安心快線步步高產(chǎn)品安心固定期限產(chǎn)品（正確答案）我行安心系列產(chǎn)品的收益類型是什么保本浮動(dòng)收益保本保證收益非保本浮動(dòng)收益（正確答案）非保本固定收益安心固定期限產(chǎn)品申購開放時(shí)段是0:00-17:00（正確答案）8:00-15：008:50-15:008:00-17:00“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品對(duì)所有客戶總實(shí)時(shí)贖回額度進(jìn)行上限管理，當(dāng)客戶實(shí)時(shí)贖回超過總實(shí)時(shí)贖回額度上限時(shí)，客戶 可以提交預(yù)約贖回申請(qǐng)（正確答案）無法提交預(yù)約贖回申請(qǐng)可以提交實(shí)時(shí)贖回申請(qǐng)無法提交申購申請(qǐng)農(nóng)銀安心定開系列產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低中低（正確答案）中中高“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)資金在份額確認(rèn)前,在確認(rèn)份額后每日依上一日投資運(yùn)作情況.—分配收益。計(jì)付收益；以產(chǎn)品份額形式不計(jì)付收益；以產(chǎn)品份額形式（正確答案）計(jì)付收益；以產(chǎn)品金額形式不計(jì)付收益；以產(chǎn)品金額形式客戶購買安心期次產(chǎn)品的扣款時(shí)間為購買時(shí)實(shí)時(shí)扣款購買日日終前起息前一工作日日終前（正確答案）起息日日終前安心期次產(chǎn)品屬于開放式產(chǎn)品封閉式產(chǎn)品（正確答案）靈動(dòng)產(chǎn)品半開放式產(chǎn)品安心快線天天利滾利產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)中低風(fēng)險(xiǎn)（正確答案）中等風(fēng)險(xiǎn)中高風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品，客戶選擇按指定份額贖回該產(chǎn)品，該部分份額未分配投資收益（若有）將—以現(xiàn)金形式分配至購買賬戶結(jié)轉(zhuǎn)為客戶理財(cái)交易賬戶中的產(chǎn)品份額（正確答案）以產(chǎn)品單位凈值增長(zhǎng)體現(xiàn)對(duì)客戶進(jìn)行現(xiàn)金分紅對(duì)于“農(nóng)銀時(shí)時(shí)付”開放式人民幣理財(cái)產(chǎn)品，客戶選擇全部贖回該產(chǎn)品，該部分份額未分配投資收益（若有）將—以現(xiàn)金形式分配至購買賬戶（正確答案）結(jié)轉(zhuǎn)為客戶理財(cái)交易賬戶中的產(chǎn)品份額以產(chǎn)品單位凈值增長(zhǎng)體現(xiàn)對(duì)客戶進(jìn)行現(xiàn)金分紅農(nóng)銀安心-定期開放產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值—始終為1獲得投資收益吋會(huì)增長(zhǎng)（正確答案）不會(huì)出現(xiàn)波動(dòng)沒有降至1以下的風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)銀安心?定期開放產(chǎn)品適合的客戶群體不包括？保守型（正確答案）謹(jǐn)慎型穩(wěn)健型進(jìn)取型“安心快線天天利滾利第2期”產(chǎn)品的對(duì)公起點(diǎn)金額為1萬（正確答案）5萬20萬50萬理財(cái)產(chǎn)品到期或提前終止至理財(cái)資金返還到賬日為理財(cái)產(chǎn)品清算期，清算期內(nèi)理財(cái)資金—不計(jì)付利息（正確答案）計(jì)活期利息計(jì)理財(cái)收益以上都不對(duì)以下屬于非保本型可單一定制的理財(cái)產(chǎn)品有農(nóng)銀安心（正確答案）本利豐安心快線時(shí)時(shí)付以下可以為分行進(jìn)行區(qū)域定制的非保本型理財(cái)產(chǎn)品有農(nóng)銀安心（正確答案）本利豐安心快線安心定開資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾？保本保收益（正確答案）保證本金非保本浮動(dòng)收益沒有明確要求老客專享標(biāo)準(zhǔn)是什么？前一日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶（正確答案）當(dāng)日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到50萬元人民幣的客戶前一日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶當(dāng)日持有我行人民幣自營理財(cái)產(chǎn)品（不含私人銀行部發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品）時(shí)點(diǎn)折效余額達(dá)到20萬元人民幣的客戶農(nóng)銀理財(cái)凈值型產(chǎn)品體系是什么。4+N6+N（正確答案）4+26+2以下不是農(nóng)銀理財(cái)“6+N”凈值型產(chǎn)品體系中“6”系列的是?，F(xiàn)金管理類商品外匯衍生類另類投資養(yǎng)老理財(cái)（正確答案）優(yōu)選配置理財(cái)產(chǎn)品屬于 產(chǎn)品品牌。農(nóng)銀安心農(nóng)銀同心（正確答案）農(nóng)銀匠心如意價(jià)值精選理財(cái)產(chǎn)品屬于 產(chǎn)品品牌。農(nóng)銀安心農(nóng)銀同心（正確答案）農(nóng)銀匠心

如意108.科技創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品屬于108.科技創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品屬于 產(chǎn)品品牌。農(nóng)銀安心農(nóng)銀同心（正確答案）農(nóng)銀匠心如意109.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，混合類理財(cái)產(chǎn)品是指投資于債權(quán)類資產(chǎn)低于,權(quán)益類資產(chǎn)低于 ,權(quán)益類資產(chǎn)低于 ,商品及金融衍生品類資產(chǎn)低于 的理財(cái)產(chǎn)品。80%,80%,80%（正確答案）70%,70%,70%60%,60%,60%50%,50%,80%,80%,80%（正確答案）70%,70%,70%60%,60%,60%50%,50%,50%110.某客戶購買農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀同心-靈動(dòng)”720天價(jià)值精選人民110. 幣理財(cái)產(chǎn)品，自申購清算日次日起，最短持有720天后，可以 可贖回/預(yù)約贖回產(chǎn)品（正確答案）僅可贖回產(chǎn)品 僅可預(yù)約贖回產(chǎn)品 不可贖回截至2021年4月，農(nóng)銀同心-靈動(dòng)價(jià)值精選理財(cái)產(chǎn)品擁有以下產(chǎn)品期限: 最低持有75天最低持有333天最低持有540天（正確答案）最低持有666天 截至2021年4月，農(nóng)銀同心-靈動(dòng)科技創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品擁有以下產(chǎn)品期限： o最低持有75天最低持有333天最低持有360天（正確答案）最低持有666天截至2021年4月，農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為 的投資者。任何類型保守型、謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型穩(wěn)健型、進(jìn)取型和激進(jìn)型（正確答案）截至2021年4月，農(nóng)銀同心ESG主題產(chǎn)品的運(yùn)作形式為 固定期限定期開放靈動(dòng)封閉式（正確答案）截至2021年4月，農(nóng)銀同心系列按產(chǎn)品期限大致可細(xì)分為:—系列覆蓋一年（不含）以內(nèi)產(chǎn)品, 系列覆蓋一年（含） 至兩年（不含）產(chǎn)品， 系列覆蓋兩年及以上產(chǎn)品。價(jià)值精選，優(yōu)選配置，科技創(chuàng)新價(jià)值精選，科技創(chuàng)新，優(yōu)選配置優(yōu)選配置，價(jià)值精選，科技創(chuàng)新優(yōu)選配置，科技創(chuàng)新，價(jià)值精選（正確答案）農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品的收益類型是—o保本浮動(dòng)收益保本保證收益非保本浮動(dòng)收益（正確答案）非保本固定收益 截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品目前已有的期限包括 0半月開放、每月開放 每月開放、每季開放每年開放、一年半開放（正確答案）五年開放、十年開放截至2021年4月，以下關(guān)于農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀安心”系列ESG主題產(chǎn)品的描述哪項(xiàng)是正確的？產(chǎn)品類型為固定收益類（正確答案）銷售對(duì)象包含金融機(jī)構(gòu)同業(yè)客戶運(yùn)作收益肯定比沒有采用ESG主題投資的產(chǎn)品高是低風(fēng)險(xiǎn)的凈值型理財(cái)產(chǎn)品截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為—0低中低中等（正確答案）中高截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品個(gè)人客戶認(rèn)購起點(diǎn)金額為—元，并以—元的整數(shù)倍遞增。10000；10010000；10005000；1001;1（正確答案）農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心“系列ESG主題理財(cái)產(chǎn)品投資于固定收益類產(chǎn)品的比例不高于多少？568（正確答案）1截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的EGS主題產(chǎn)品包括—產(chǎn)品。固定收益類和混合類（正確答案）固定收益類和權(quán)益類權(quán)益類和混合類權(quán)益類和商品衍生品類截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的ESG主題產(chǎn)品包括—產(chǎn)品。現(xiàn)金管理類靈動(dòng)和封閉式定期開放和靈動(dòng)定期開放和封閉式（正確答案）農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品在定期報(bào)告中披露產(chǎn)品在季度、半年、年度的 的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。第一個(gè)工作日第一個(gè)自然日最后一個(gè)工作日（正確答案）最后一個(gè)自然日截至2021年4月，農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心“系列ESG主題理財(cái)產(chǎn)品可由以下哪些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)的客戶購買？謹(jǐn)慎型穩(wěn)健型（正確答案）保守型任何等級(jí)農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的“農(nóng)銀同心”系列ESG主題產(chǎn)品有什么特點(diǎn)？產(chǎn)品踐行ESG投資理念，力爭(zhēng)獲取可持續(xù)的超額收益（正確答案）產(chǎn)品購買起點(diǎn)高產(chǎn)品釆用凈值歸一模式，每日凈值為1,客戶收益體現(xiàn)為份額變化產(chǎn)品開放期靈活多變截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品，以下說法錯(cuò)誤的是 。不能在中國農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行購買（正確答案）是混合類理財(cái)產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)為激進(jìn)型的客戶購買是中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品截至2021年4月，價(jià)值精選系列理財(cái)產(chǎn)品不包括以下期限兩年開放半年開放（正確答案）三年開放五年開放截至2021年4月，農(nóng)銀同心?優(yōu)選配置系列理財(cái)產(chǎn)品不包括以下期限 0每月開放雙月開放

每日開放（正確答案）每季開放截至2021年4月，農(nóng)銀同心?科技創(chuàng)新系列理財(cái)產(chǎn)品不包括以下期限 o一年封閉式靈動(dòng)360天一年半開放每月開放（正確答案）截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品,是 O 最短期限為每月開放（正確答案）最長(zhǎng)期限為八年開放是中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 投資于固定收益類資產(chǎn)比例可高于80%截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品,是 O最短期限為每年開放擁有惠農(nóng)專享產(chǎn)品（正確答案）是中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 投資于權(quán)益類資產(chǎn)比例可高于80%截至2021年4月，關(guān)于農(nóng)銀同心理財(cái)產(chǎn)品,以下說法正確的以下說法正確的以下說法正確的是 o 以下說法正確的以下說法正確的以下說法正確的最短期限為半年開放是低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品擁有ESG主題產(chǎn)品（正確答案）投資于商品衍生品類資產(chǎn)比例可高于80%已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放期為每年3月、9月的5-15日，一位投資者持有該產(chǎn)品，并于2021年3月16日發(fā)起贖回交易，則該贖回交易屬于 o預(yù)約贖回（正確答案）普通贖回實(shí)時(shí)贖回以上都不是已知農(nóng)銀安心半年開放某期產(chǎn)品開放日為每年3月、9月的5-15H,一位投資者持有該產(chǎn)品10000份，并于2021年3月14日進(jìn)行全部贖回操作。該產(chǎn)品2021年3月15日凈值為05,2019年9月15日凈值為06,則客戶贖回到賬金額為 元。100001050010600（正確答案）無法確定某期農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品說明書的“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（扣除各項(xiàng)費(fèi)用后年化值）”一欄有如下內(nèi)容：2021年9月16日（不含）前：05%；2021年9月16B（含）后：00%。本產(chǎn)品開放期為每年9月5日-15日。以下關(guān)于這段內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是 。2021年9月14日申購的產(chǎn)品份額采用00%為業(yè)績(jī)基準(zhǔn)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不構(gòu)成收益承諾2021年9月16日（不含）前即持有的產(chǎn)品份額，在2021年9月16日（含）后的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)為00%2021年9月16日（不含）前即持有的產(chǎn)品份額，在2021年9 月16日（含）后業(yè)績(jī)基準(zhǔn)保持05%不變（正確答案）農(nóng)銀理財(cái)“農(nóng)銀進(jìn)取?半年開放”第1-6期理財(cái)產(chǎn)品的開放日為開放當(dāng)月的 o1日-100（正確答案）5日T5日10日-20日150-25日關(guān)于農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的開放日，以下說法正確的是 o投資者可于開放日外提交預(yù)約贖回申請(qǐng)（正確答案）投資者只能于每個(gè)開放日前10個(gè)自然日內(nèi)提交預(yù)約贖回申請(qǐng) 贖回開放日，贖回總份額超過前一工作日產(chǎn)品總份額的5%,為巨額贖回會(huì)于每個(gè)開放日結(jié)束后1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行估值公告農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的產(chǎn)品單位凈值精確到 。小數(shù)點(diǎn)后3位小數(shù)點(diǎn)后4位小數(shù)點(diǎn)后5位小數(shù)點(diǎn)后6位（正確答案）“農(nóng)銀安心-半年開放”理財(cái)產(chǎn)品的開放日期結(jié)束時(shí)間為開放期最后一日的幾點(diǎn)。15點(diǎn)16點(diǎn)（正確答案）17點(diǎn)18點(diǎn)農(nóng)銀安心定開產(chǎn)品的申購和贖回規(guī)則為 按金額申購，按金額贖回按金額申購，按份額贖回（正確答案）按份額申購，按金額贖回按份額申購，按份額贖回客戶購買農(nóng)銀安心靈瓏期次凈值型產(chǎn)品的扣款時(shí)間為. 購買時(shí)實(shí)時(shí)扣款購買日日終前起息日前一工作日日終前（正確答案）起息日日終前關(guān)于股權(quán)投資基金，以下表述正確的是（）A、股權(quán)投資基金通常只需要廣3年就能完成投資的全部流程從而實(shí)現(xiàn)退出B、基金份額流動(dòng)性較差，在基金清算前，基金份額的轉(zhuǎn)讓或投資者的退出都具有一定難度C、 創(chuàng)業(yè)投資基金投資項(xiàng)目的收益波動(dòng)性更大，但不會(huì)發(fā)生本金虧損D、 基金管理人通常在投資后管理階段不需要投入大量資源（正確答案）B【解析】A項(xiàng)，由于股權(quán)投資基金主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)或上市企業(yè)的非公開交易股權(quán)，通常需要3七年才能完成投資的全部流程從而實(shí)現(xiàn)退出，股權(quán)投資因此被稱為“有耐心的資本”。C項(xiàng)，創(chuàng)業(yè)投資基金通常投資于處于早期與中期的成長(zhǎng)性企業(yè)，投資項(xiàng)目的收益波動(dòng)性更大，有的投資項(xiàng)目會(huì)發(fā)生本金虧損，有的投資項(xiàng)目則可能帶來巨大收益。D項(xiàng)，股權(quán)投資是”價(jià)值增值型”投資，基金管理人通常在投資后管理階段投入大量資源。基金從業(yè)資格考試題庫題目二：關(guān)于中小微企業(yè)的融資需求特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、 部分中小微企業(yè)不能建立規(guī)范的公司治理制度，其投資人獲取真實(shí)信息的難度較高B、 中小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高，僅少數(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)能獲得巨大的成功C、 科技型創(chuàng)業(yè)企業(yè)在形成產(chǎn)業(yè)化能力之前，研發(fā)投入形成的固定資產(chǎn)在其資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中占有較高比例D、 企業(yè)在各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段里，其融資需求的性質(zhì)和規(guī)模呈現(xiàn)出較為明顯的區(qū)別（正確答案）C【解析】中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的發(fā)展和融資需求特征包括：信息不對(duì)稱嚴(yán)重，多數(shù)中小微企業(yè)在建立規(guī)范的公司治理和有效的企業(yè)管理架構(gòu)方面存在缺陷，獲取其真實(shí)信息的難度和成本較高；創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高，僅少數(shù)創(chuàng)業(yè)企業(yè)能獲得巨大的成功；科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中無形資產(chǎn)占比較高。該類企業(yè)通常在發(fā)展初期投入較多研發(fā)經(jīng)費(fèi)，在形成產(chǎn)業(yè)化能力以前，研發(fā)投入形成的主要是無形資產(chǎn)；中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征，早期發(fā)展階段可能需要較小規(guī)模、較大比例的股權(quán)投資，中后期發(fā)展階段則可能以可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債等準(zhǔn)股權(quán)方式融資?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目三：關(guān)于基金的總收益率倍數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A、 總收益倍數(shù)是以投資者的角度來評(píng)價(jià)股權(quán)投資基金B(yǎng)、 總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者的賬面回報(bào)水平C、 總收益倍數(shù)是截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值與投資者已向基金繳款金額總和的比率D、 總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況（正確答案）D【解析】總收益倍數(shù)是指截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值與投資者已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資者的賬而回報(bào)水平?？偸找姹稊?shù)是站在投資者的角度來評(píng)價(jià)股權(quán)投資基金，更看重對(duì)應(yīng)其出資的回報(bào)情況。D項(xiàng)，已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目四：關(guān)于股權(quán)投資基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金季度信息更新，以下說法正確的是（）。I、報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含基金的投資者數(shù)量I、報(bào)送內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包含基金的實(shí)繳規(guī)模1111、基金管理人是基金季度信息更新的義務(wù)人IV、基金托管人應(yīng)當(dāng)出具季度信息更新的復(fù)核意見A、 III、IIIIB、 I、IIILIIVC、 I、III、IIILIIVD、I、III、IIII（正確答案）C【解析】股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、所管理股權(quán)投資基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目五：根據(jù)《上市公司創(chuàng)業(yè)投資基金股東城持股份的特別規(guī)定》，符合條件的創(chuàng)業(yè)投資基金，在所投資早期中小企業(yè)或者高新技術(shù)企業(yè)上市后，可以進(jìn)行減持。關(guān)于減持比例限制，以下說法正確的是（）A、 截至發(fā)行申請(qǐng)材料受理日，投資期限不滿36個(gè)月的，在3個(gè)月內(nèi)減持股份的總數(shù)不得超過基金持有總數(shù)的1%B、 截至發(fā)行申請(qǐng)材料受理日，投資期限不滿36個(gè)月的，在3個(gè)月內(nèi)減持股份的總數(shù)不得超過公司股份總數(shù)的1%C、 截至首次公開發(fā)行日，投資期限不滿36個(gè)月的，在3個(gè)月內(nèi)減持股份的總數(shù)不得超過公司股份總數(shù)的1%D、 截至首次公開發(fā)行日，投資期限不滿36個(gè)月的，在3個(gè)月內(nèi)減持股份的總數(shù)不得超過基金持有總數(shù)的1%（正確答案）C【解析】根據(jù)《上市公司創(chuàng)業(yè)投資基金股東減持股份的特別規(guī)定》第二條，在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的創(chuàng)業(yè)投資基金，其所投資符合條件的企業(yè)上市后，通過證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易減持其持有的發(fā)行人首次公開發(fā)行前發(fā)行的股份，適用下列比例限制：截至發(fā)行人首次公開發(fā)行上市日，投資期限不滿36個(gè)月的，在3個(gè)月內(nèi)減持股份的總數(shù)不得超過公司股份總數(shù)的1%?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目六：關(guān)于降價(jià)融資，以下表述錯(cuò)誤的是（）A、 降價(jià)融資通常發(fā)生在公司的后續(xù)融資輪次B、 降價(jià)融資情形下的后輪投資者認(rèn)購價(jià)格與前輪投資者相比可能更低C、 降價(jià)融資的現(xiàn)象一般發(fā)生在目標(biāo)公司經(jīng)營業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅增長(zhǎng)時(shí)D、降價(jià)融資也可能被企業(yè)實(shí)際控制人利用，作為稀釋投資方段權(quán)之用（正確答案）C【解析】降價(jià)融資，即日標(biāo)公司后續(xù)融資時(shí)，后輪投資者認(rèn)購價(jià)格相較于前輪投資者認(rèn)購價(jià)格更低的情形。降價(jià)融資通常是由于目標(biāo)公司經(jīng)營業(yè)績(jī)變差，也可能出現(xiàn)企業(yè)實(shí)際控制人以稀釋投資方股權(quán)為目的所進(jìn)行的降價(jià)融資?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目七：以下符合創(chuàng)業(yè)投資基金投資特點(diǎn)的是（）A、投資存量股權(quán)，通常釆取控股性質(zhì)B、 投資存量股權(quán)，通常采取參股性質(zhì)C、 投資增量股權(quán)，通常釆取控股性質(zhì)D、投資增量股權(quán)，通常采取參股性質(zhì)（正確答案）D【解析】創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長(zhǎng)性企業(yè)的股權(quán)投資基金，主要通過注資的形式對(duì)企業(yè)的增量股權(quán)進(jìn)行投資，從而為企業(yè)提供發(fā)展所需的資金。從投資方式看，創(chuàng)業(yè)投資基金通常采取參股性投資，較少釆取控股性投資?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目八:關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中利益沖突應(yīng)采取的措施，以下表述正確的是OoA、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的投資者財(cái)產(chǎn)屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)B、 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)C、 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格分賬管理D、 即使基金托管人能將其托管職責(zé)和基金服務(wù)職能進(jìn)行分離，該托管人也不得被委托擔(dān)任同一基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)（正確答案）C【解析】AB兩項(xiàng)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。C項(xiàng)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)的安全，任何單位或者個(gè)人不得以任何形式挪用基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)。D項(xiàng)，基金托管人不得被委托擔(dān)任同一基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，除非該托管人能夠?qū)⑵渫泄苈毮芎突鸱?wù)職能進(jìn)行分離，恰當(dāng)?shù)刈R(shí)別、管理、監(jiān)控潛在的利益沖突，并披露給投資者?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目九：股權(quán)投資基金擬對(duì)某投資項(xiàng)目釆用清算退出方式退出，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、 股權(quán)投資基金選擇對(duì)該項(xiàng)目清算退出，通常是為了降低損失B、 不論釆用何種清算方式，股權(quán)投資基金不能成為清算組的成員C、 股權(quán)投資基金對(duì)項(xiàng)目的投資一般被認(rèn)定為投資失敗D、股權(quán)投資基金對(duì)剩余財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)劣后于公司債權(quán)人（正確答案）B【解析】破產(chǎn)清算是指公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí)，公司被法院宣告破產(chǎn)，并由法院組織對(duì)公司進(jìn)行的清算。通過破產(chǎn)清算方式退出的，股東收回全部投資的可能性極小，一般情況下甚至?xí)p失全部投資。公司清償全部公司債務(wù)后，如果還有剩余，清算組才能夠?qū)⒐臼Ｓ嘭?cái)產(chǎn)分配給包括股權(quán)投資基金在內(nèi)的股東?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目十：關(guān)于項(xiàng)目退出的主要方式，以下表述正確的是（）。A、從退出風(fēng)險(xiǎn)的角度，上市轉(zhuǎn)讓、協(xié)議轉(zhuǎn)讓的退出都存在比較大的不確定性B、從退出收益的角度，協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的收益高C、從退出效率的角度，協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的時(shí)間一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的時(shí)冋慢D、從退出成本的角度，協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的成本一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的成本高隱答收藏標(biāo)記反饋］（正確答案）A【解析】從退出風(fēng)險(xiǎn)的角度，上市轉(zhuǎn)讓由于股票市場(chǎng)首發(fā)上市準(zhǔn)入實(shí)行核準(zhǔn)制，存在較大不確定性，協(xié)議轉(zhuǎn)讓由于信息不對(duì)稱存在不確定性；從退出收益的角度，上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出和協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益高；從退出效率的角度，上市轉(zhuǎn)讓一般需要2年甚至更長(zhǎng)時(shí)間，而協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的方式可以實(shí)現(xiàn)快速退出；從退出成本的角度，首發(fā)上市需要支付給承銷商及其他市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)相對(duì)較高的費(fèi)用，而協(xié)議轉(zhuǎn)讓只需并購方和被并購方雙方達(dá)成協(xié)議即可完成。基金從業(yè)資格考試題庫題目十一：關(guān)于已分配收益倍數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、 己分配收益倍數(shù)是評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的參考指標(biāo)之一B、 計(jì)算已分配收益倍數(shù)時(shí)，需要考慮當(dāng)前資產(chǎn)未實(shí)現(xiàn)的賬面凈值C、 已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者的現(xiàn)金回收情況D、 已分配收益倍數(shù)計(jì)算結(jié)果通常為正數(shù)（正確答案）B【解析】已分配收益倍數(shù)，是指截至某一特定吋點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額總和與投資者己向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況，從公式來看其計(jì)算結(jié)果通常為正數(shù)，是站在投資者的角度來評(píng)價(jià)股權(quán)投資基金的指標(biāo)之一，也是評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的參考指標(biāo)之一?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目十二：關(guān)于股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人，下述說法錯(cuò)誤的是（）°。A、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性B、同一股權(quán)投資基金可以存在多個(gè)信息披露義務(wù)人承擔(dān)信息披露責(zé)任C、 基金管理人應(yīng)當(dāng)通過私募基金信息披露備份系統(tǒng)報(bào)送信息D、 基金管理人委托第三方銷售機(jī)構(gòu)代為進(jìn)行信息披露，可以免除管理人信息披露責(zé)任隱智收藏標(biāo)記反饋］（正確答案）D【解析】A頁，信息披露人在進(jìn)行信息披露時(shí)應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性；B項(xiàng)，同一股權(quán)投資基金存在多個(gè)信息披露義務(wù)人時(shí)，應(yīng)在相關(guān)協(xié)議中約定信息披露相關(guān)事項(xiàng)和責(zé)任義務(wù);C項(xiàng)，根據(jù)《私縈投資基金信息披露管理辦法》第五條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的私募基金信息披露備份平臺(tái)報(bào)送信息；D項(xiàng)，信息披露義務(wù)人委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露信息的，不得免除信息披露義務(wù)人法定應(yīng)承擔(dān)的信息披露義務(wù)。基金從業(yè)資格考試題庫題目十三：股權(quán)投資基金管理人違反法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)其采取行政處罰，關(guān)于行政處罰，以下表述正確的是（）。A、 中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，移送司法機(jī)關(guān)依照法律規(guī)定作出行政處罰B、 行政處罰的對(duì)象包括股權(quán)投資基金管理人、托管人和銷售機(jī)構(gòu)，不包括股權(quán)投資基金估值機(jī)構(gòu)C、 對(duì)行政處罰不服的，既可以申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以直接提起行政訴訟D、 中國證監(jiān)會(huì)可以進(jìn)行行政處罰，其派出機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行行政處罰（正確答案）C【解析】A項(xiàng)，中國證監(jiān)會(huì)在檢查中發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，可以將違法犯罪線索移送司法機(jī)關(guān)審查處理。B順，股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)時(shí),中國證監(jiān)會(huì)可以依法進(jìn)行行政處罰。C項(xiàng)，對(duì)行政處罰不服的，可在收到處罰決定書之日起60日內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到處罰決定書之日起3個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。D項(xiàng),股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其釆取行政監(jiān)管措施?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目十四：關(guān)于大宗交易，以下表述正確的是（）。A、 不會(huì)對(duì)競(jìng)價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊，有利于市場(chǎng)穩(wěn)定B、 沒有規(guī)定最低限額C、 定價(jià)由交易雙方確定，沒有競(jìng)價(jià)交易靈活D、 交易費(fèi)用相對(duì)集中競(jìng)價(jià)交易要高（正確答案）A【解析】大宗交易，又稱為大宗買賣，是指達(dá)到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報(bào)，買賣雙方經(jīng)過協(xié)商達(dá)成一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易。相對(duì)于普通投資者所采取的自動(dòng)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓，大宗交易轉(zhuǎn)讓的定價(jià)更加靈活。大宗交易轉(zhuǎn)讓的賣方和買方根據(jù)擬轉(zhuǎn)讓的股份及其數(shù)量，可以就交易價(jià)格和數(shù)量等要素進(jìn)行協(xié)議議價(jià)，賣方容易取得更滿意的價(jià)格。同吋，大宗交易不會(huì)對(duì)競(jìng)價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊，有利于市場(chǎng)穩(wěn)定?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目十五：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)管理人實(shí)行專業(yè)化管理，基金管理人可分為O類型。I、私募證券投資基金管理人III、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人III、 私縈資產(chǎn)配置類管理人IV、 其他私藻投資基金管理人A、 I、III、IIVB、 III、IIILIVC、 I、III、IID、 I、III、IIIILIV（正確答案）D【解析】基金管理人在申請(qǐng)登記時(shí)應(yīng)當(dāng)在“私募證券投資基金管理人“私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人”等機(jī)構(gòu)類型，以及與機(jī)構(gòu)類型關(guān)聯(lián)對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)類型中，僅選擇一類機(jī)構(gòu)類型及業(yè)務(wù)類型進(jìn)行登記；基金管理人只可備案與本機(jī)構(gòu)已登記業(yè)務(wù)類型相符的私縈基金，不可管理與本機(jī)構(gòu)己登記業(yè)務(wù)類型不符的私縈基金；同一基金管理人不可兼營多種類型的私藻基金管理業(yè)務(wù)。2018年8月29日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《私蒙基金登記備案相關(guān)問題解答（十五）》，在已有的三類私蒙基金管理人基礎(chǔ)上增加了一類一一私募資產(chǎn)配置基金管理人，私募基金管理人變?yōu)樗侥脊蓹?quán)和創(chuàng)投、私募證券、其他和資產(chǎn)配置管理人四類。資產(chǎn)配置管理人是與其他三類管理人并列的一類基金管理人，并非代替原來的其他類私募基金管理人?；饛臉I(yè)資格考試題庫題目十六：某投資者投資一合伙制股權(quán)投資基金200萬元，基金期限7年,持有1年后該投資者希望把基金份額轉(zhuǎn)讓，以下表述正確的是（）。A、 受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過50人B、 受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過200人C、 受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過200人D、 受讓人應(yīng)當(dāng)為基金持有人且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)不超過50人（正確答案）A【解析】股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者縈集，單只股權(quán)投資基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過《證券投資基金法》《公司法》《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量，即有限責(zé)任公司型和有限合伙型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不超過50人，股份有限公司型和信托（契約）型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不超過200人。投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合前述規(guī)定。下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。A、 有利于投資者的價(jià)值判斷B、 有利于防止利益沖突與利益輸送C、 有利于提高證券市場(chǎng)的效率D、 能有效防止操縱市場(chǎng)（正確答案）D【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用?！究键c(diǎn)】基金信息披露概述下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是（）。I、反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證1【、是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種IIL是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品IV、可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)A、 【、II、IIIB、 II、III、IVC、 IILIVD、 I、II、III、IV（正確答案）B【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。【考點(diǎn)】基金銷售適用性()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A、 健全性原則B、 有效性原則C、 獨(dú)立性原則D、 相互制約原則(正確答案)D【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理概述以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是0。A、 基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)B、 從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式C、 基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作D、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作（正確答案）B【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在?！究键c(diǎn)】投資者教育工作董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A、 審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B、 審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C、 根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D、 決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能（正確答案）B【解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行合規(guī)職責(zé)包括以下幾點(diǎn)：審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置下列不屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是().I、 發(fā)售基金II、 公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件IIL提交備案申請(qǐng)IV、資金存入專門賬戶A、 I、II、B、 I、II、IVC、 1【、III、IVD、 I、II、III、IV(正確答案)B【解析】基金募集發(fā)售工作內(nèi)容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件、資金存入專門賬戶?！究键c(diǎn)】基金募集信息披露()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A、 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B、 證券公司C、 基金管理公司D、 基金投資顧問（正確答案）D【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)?！究键c(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是0。A、 進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B、 根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C、 向投資人承諾收益D、 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況（正確答案）C【解析】基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對(duì)投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)?！究键c(diǎn)】基金銷售適用性下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）。A、遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B、申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0001元人民幣C、 釆用競(jìng)價(jià)成交的方式D、 實(shí)行T+1交收制度（正確答案）B【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。故選項(xiàng)B錯(cuò)誤。【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。TOC\o"1-5"\h\zA、 25B、 5C、 1D、 5（正確答案）A【解析】貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為0o一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購和贖回以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是0。A、股票交易方式交易所交易方式C、 柜臺(tái)交易方式D、 電信網(wǎng)絡(luò)交易方式（正確答案）A【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式；在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式；電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購和贖回基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。A、 半年度報(bào)告不要求審計(jì)B、 管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C、 財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D、 只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)（正確答案）B【解析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì)，財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露，只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)?！究键c(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)下列屬于基金巨額贖回的是()。A、 單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%B、 單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的6%C、 單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%D、 單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的2%(正確答案)A【解析】開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A、 從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B、 從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C、 從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D、 從效果來看，可以增加居民的財(cái)富(正確答案)D【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是()。A、 對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B、 QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C、 T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D、 T日，投資者的申購和贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(正確答案)B【解析】對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)3說法錯(cuò)誤?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購和贖回下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是()。A、 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)X安全墊B、 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)C、 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例二風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額：基金凈值D、 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例二風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額：保本資產(chǎn)投資額（正確答案）D【解析】關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X安全墊，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額二放大倍數(shù)X（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線），風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例二風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額+基金凈值?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)積極型的投資者一般會(huì)選擇（）。A、 保本型基金B(yǎng)、 股票型基金C、 貨幣市場(chǎng)基金D、 債券型基金（正確答案）B【解析】基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少包括以下3個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高,因此，積極型的投資者一般會(huì)選擇股票型基金?！究键c(diǎn)】股票基金基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、 1%B、 3%C、 5%D、10%(正確答案)c【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?！究键c(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A、 一人;若干人B、 若干人;一人C、 兩人;若干人D、 若干人;兩人(正確答案)A【解析】基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是()。A、 互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B、 自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信C、 電話服務(wù)中心D、 派專人服務(wù)(正確答案)D【解析】基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心?！究键c(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和()。A、 融資B、 籌資C、 投資D、 基金(正確答案)C【解析】理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類?！究键c(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是()。A、 投資者既是基金持有人又是公司的股東B、 投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C、 投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D、 投資者以股息形式獲取投資收益(正確答案)C【解析】關(guān)于契約型基金的投資者，投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)?！究键c(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是()元人民幣。0001B、001C、01D、1（正確答案）B【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購和贖回下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）oA、 違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B、 不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C、 接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D、 挪用投資者的交易資金或基金份額（正確答案）B【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是0。A、 沒有投資風(fēng)險(xiǎn)B、 只適合長(zhǎng)期投資C、 只適合短期投資D、 既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資（正確答案）C【解析】貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資?！究键c(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是0。A、 安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、 按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C、 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D、 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資（正確答案）A【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)?！究键c(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。A、 檢查公司的財(cái)務(wù)B、 對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C、 當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D、 決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能(正確答案)D【解析】基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：檢查公司的財(cái)務(wù)。對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí),要求前述人員予以糾正。提議召開臨時(shí)股東會(huì)。列席董事會(huì)會(huì)議。公司章程規(guī)定的其他職權(quán)?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是()。A、 營銷保險(xiǎn)策略B、 債券保險(xiǎn)策略C、 對(duì)沖保險(xiǎn)策略D、股票保險(xiǎn)策略（正確答案）C【解析】國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是對(duì)沖保險(xiǎn)策略?！究键c(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。I、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)1【、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施IIL提前發(fā)行IV、基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A、 I、II、IIIB、 I、II、IVC、 I、IID、 I、II、III、IV（正確答案）B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范主要包括：簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)；基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；建立相關(guān)制度；禁止提前發(fā)行；嚴(yán)格賬戶管理；基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A、 資產(chǎn)配置教育B、 投資決策教育C、 權(quán)益保護(hù)教育D、 投資風(fēng)險(xiǎn)教育(正確答案)B【解析】投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向及生活目標(biāo)等。社會(huì)環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、倫理道德、科技發(fā)展等。投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí),都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)?！究键c(diǎn)】投資者教育工作在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的()進(jìn)行評(píng)價(jià)。A、 屬性B、 收益C、 風(fēng)險(xiǎn)D、 特點(diǎn)(正確答案)CL解析】私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金,應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金?！究键c(diǎn)】基