2016年非法集資考試試題庫全

WORDWORD完美格式一、單選題1下.列不屬于非法集資特征要求的是（）。.經有關部門依法批準吸收資金通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的2非通法集資的形式不包括（）。通過會員卡、消費卡的形式非法集資利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資在依法設立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券3發(fā)通布涉及投資咨詢業(yè)務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務活動的廣告，廣告發(fā)布者應當確認廣告主體的發(fā)布資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應的（）。注冊資金股票資產經營范圍4以通下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活動，擾亂社會秩序在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集煽動、策劃非法集會、游行、示威通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求5在通國家機關辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據是（）?！吨伟补芾硖幜P法》《刑法》《憲法》《行政許可法》6融通資性擔保公司不得從事下列哪些業(yè)務？（）吸收存款、發(fā)放貸款為借款人申請銀行貸款提供擔保訟訴保全擔保通自有資金進行投資7對《跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地（）負責；公司注冊地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負責，相關地區(qū)積極配合并負責做好本地區(qū)工作。牽頭涉案金額最多牽頭涉案人員最多牽頭涉案金額最少牽頭涉案人員最少8對.非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，由（）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。公安機關銀監(jiān)部門工商部門宣傳部門9非.法集資活動常見種類包括債權、股權、商品營銷、（）四大類。生產經營服務培訓藝術表演10因.清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協商解決，協商不成的，通過（）解決。司法程序協商調解協調11某生企業(yè)非法集資，被處以資金凍結，這屬于（）財產罰行政強制措施申誡罰能力罰12典生當行不得經營（）。動產質押典當業(yè)務財產質押典當業(yè)務誡房生地產（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產或者未取得商品房預售許可證的在建工程除外）抵押典當業(yè)務集資、吸收存款或者變相吸收存款13處.置非法集資工作由（）負責，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關，處置非法集資聯席會議或組織領導機構負責組織協調。當地人民政府當地公安機關當地工商局當地司法局14對.從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（）。責任經濟責任刑事責任民事責任15單.位進行集資詐騙數額在（）以上的應予追訴。十萬元二十萬元三十萬元五十萬元16單責位進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額巨大。三十萬元四十萬元五十萬元六十萬元17個責人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應予追訴。、、、、尸尸尸尸18個萬人進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額特別巨大。五十萬元一百萬元一百五十萬元二百萬元19對萬以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。年以下年以上年以下年以上20非萬法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。.萬元以下二萬元以上二十萬元以下.十萬元以上五十萬元以下五十萬元以上21對未經批準擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。年以下年以上年以下年以上22以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產。無期徒刑年以下有期徒刑年以上有期徒刑死刑23社.會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（）受不受看情況而定不知道24非.法集資處置工作在（）統(tǒng)一領導下，建立處置非法集資部際聯席會議機制。國務院公安部銀監(jiān)會死商總局25（.）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。年年年年26未.經（）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構人民銀行財政部工商總局27非.法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責任能力的人，單位也可以構成本罪的犯罪主體。周歲周歲周歲周歲28集.資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現為非法集資的行為，二者區(qū)別的關鍵在于是否以（）為目的。非法持有非法牟利非法占有集資款非法經營29（.）直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據實際及時向人民政府和有關行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報。信訪部門公安機關.商部門文化部門非法集資款的清退，應根據清理后剩余的資金和實物資產變現的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）予以清退，對利息（）清退。一定比例可以一定比例不予全部不予一定比例部分31非文法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。單位個人公眾公眾存款32私全募基金就是通過面向少數投資者募集資金而設立的基金。私募基金可以（）通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳向名以下的有風險識別能力的合格投資者募集資金向投資者承諾保底保收益向普通老百姓公開募集資金33非.法集資案件在調查取證期間，（）應組織相關部門對涉嫌非法集資單位和個人進行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現異常情況要及時采取必要的管控措施。公安機關檢察機關人民政府銀監(jiān)部門34非.法集資案件立案偵查由（）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政府應加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領導，提高辦案效率和質量。公安機關檢察機關公民法院公民銀行公根據舉報、報案或有關部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。公民銀行銀監(jiān)部門公安機關工商部門36信公訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。信訪部門公安機關檢察機關人民法院對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。地方人民政府公安機關信訪部門工商部門各類媒體應積極履行社會責任，（）登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養(yǎng)正確的投資理念。拒絕.以鼓勵少量非法集資案件調查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調查和（）兩種形式。聯合調查特殊調查專項調查鼓般調查各銀行業(yè)金融機構應根據國家有關法律及規(guī)定，落實專職部門和專人負責協助（）對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結工作。檢察機關公安機關人民銀行銀監(jiān)部門為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關單位，研究制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自201年1起（）施行。月日月日月日月日凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門按程序移送的案件，性質明確的，公安、司法機關可直接依法辦理，（）再做行政性質認定。無需應當必須根據需要43人鼓民檢察院對于公安機關移送起訴的非法集資案件，應當在（）以內作出決定，重大、復雜的案件，可以延長半個月。三個月六個月一個月天以內省內各地公安機關在辦理跨市案件中，因調查取證、資產追繳、犯罪嫌疑人移交等方面有爭議的，按照有關法律法規(guī)，協商解決。經協商仍無法達成一致的，報共同的（）解決。上級公安機關上級檢察機關上級人民政府上級銀監(jiān)部門45各鼓行業(yè)（監(jiān)）管部門或各市發(fā)現線索或接到舉（通）報后，一般應在（）工作日內決定是否受理。十五人十六十九十變相吸收公眾存款，是指未經金融監(jiān)管部門批準，不以吸收公眾存款的名義而向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質（）的活動。相近相同不同類似47在.處置非法集資案件過程中，要制定科學的處置非法集資活動（），如發(fā)生突發(fā)事件，應根據其性質和嚴重程度，及時啟動相應的突發(fā)事件應急預案?；顒臃桨笐鳖A案宣傳方案實施方案廣告發(fā)布者由于未查驗證明、未核實廣告內容，導致非法集資活動廣告發(fā)布的，依法承擔相應法律責任；情節(jié)嚴重的，由（）依據有關規(guī)定處理。宣傳部銀監(jiān)局廣告監(jiān)管機關人民銀行49房不地產銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報、（）、集資或者變相集資等內容。資金股票保底收益?zhèn)?、多選題50當不前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強，要識別和防范非法集資應做到（）。認清非法集資的本質和危害看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權機關的批準增強理性投資、合法理財意識不旦投資失敗，出了風險由政府兜底51非不法集資活動的危害性有（）參與集資人員遭受經濟損失影響經濟金融秩序影響社會大局穩(wěn)定影響黨和政府的形象52為參他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ǎ┑荣M用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。參點費傭金好處費代理費面對非法集資的陷阱，我們要做到（）對高息“誘餌”不動心對老板“實力”不崇拜對“官方”背景不迷信對熟人“熱心”不輕信54非影法集資的表現形式有以下幾種（）。影投資入股的方式非法吸收資金以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資以發(fā)展農村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”以投資養(yǎng)老公寓、異地聯合安養(yǎng)等為名，以高利誘導加盟投資55非影法集資參與者收到損失后應如何“維權”？（）及時主動向公安機關報案參相信辦案機關和政府工作組，并積極配合參保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據參過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”56非.法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（）承擔。公安機關司法機關政府部門集資機構打擊和處置非法集資應堅持以下原則（）。公府主導屬地管理行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關、依法查處協作配合、積極穩(wěn)妥58下公面哪些屬于一個理性投資者應有的投資觀（）。合法投資只注重高額回報公見為實審慎投資59跨公區(qū)域非法集資案件處