指數(shù)基金定投黃金搭檔市公開課一等獎省賽課獲獎課件

指數(shù)基金定投黃金搭檔第1頁美國華爾街流傳著這么一句話：“要在市場中準確地踩點入市，比在空中接住一把正在落下飛刀更難?！笨梢娡顿Y最困難是對時機選擇。指數(shù)基金定投黃金搭檔第2頁“股神”巴菲特曾稱：“成本低廉指數(shù)基金可能是過去35年最能幫投資者盈利工具，不過大多數(shù)投資者卻經(jīng)歷著從高峰到谷底心理旅程，就是因為他們沒有選擇既省力又省錢指數(shù)基金?！被鸲ㄍ墩嬲驮谟趶屠Я?，長久投資，效果更顯著。為何不買指數(shù)基金呢？Yes，right！指數(shù)基金定投黃金搭檔第3頁從價值投資來看，定投指數(shù)基金是長久資產(chǎn)配置良好選擇。指數(shù)基金定投黃金搭檔第4頁

人生，理財一直相伴0——20——30——45——55——60——65

人生目標指數(shù)基金定投黃金搭檔第5頁幸福人生需要多少錢?(單位:萬元)500萬？指數(shù)基金定投黃金搭檔第6頁用基金定投給自己加薪！專題定投計劃執(zhí)行時間在3年以上小額投入即可實現(xiàn)風險相對小不用花太多時間精力指數(shù)基金定投黃金搭檔第7頁基金定時定額投資不需要高IQ、不需要復雜高深模型分析、不需要有財經(jīng)專業(yè)學位，有一個投資方式適合最多數(shù)投資大眾，那就是--“基金定時定額投資”。

指數(shù)基金定投黃金搭檔第8頁簡稱“基金定投”，是投資者和基金銷售機構(gòu)約定，以固定時間（如每個月8日）、固定金額（如800元）或一定自設(shè)條件投資某只基金產(chǎn)品，由基金銷售機構(gòu)為投資者在指定賬戶內(nèi)自動扣款，完成基金申購理財方式?；鸲〞r定額投資指數(shù)基金定投黃金搭檔第9頁鵬華滬深300

鵬華中證500

基金定投黃金搭檔指數(shù)基金定投黃金搭檔第10頁假如把滬深兩市比喻為一條魚，投資者怎樣才能有效地吃到一條魚？上圖中魚比喻滬深股市，按照股票日均成交金額、日均總市值由大到小，從左到右進行示意排列，并不代表詳細數(shù)值或百分比，敬請留心。指數(shù)基金定投黃金搭檔第11頁假如把滬深兩市比喻為一條魚：滬深300指數(shù)——覆蓋了滬深兩市市值最大300只股票，多為行業(yè)龍頭企業(yè)；以圖所表示，占據(jù)了魚頭及較大部分魚身，肉質(zhì)鮮美富有營養(yǎng)；中證500指數(shù)——聚焦500家小市值企業(yè)，行業(yè)分布均衡，其中不乏二線藍籌股和細分行業(yè)龍頭股；在圖中組成魚尾部，靈活多動善于改變。指數(shù)基金定投黃金搭檔第12頁面對格調(diào)莫測證券市場，最有效率吃魚方法之一

就是——投資滬深300指數(shù)基金和中證500指數(shù)基金滬深300指數(shù)和中證500指數(shù)作為滬深兩市大盤股和中小盤股代表指數(shù)，樣本股范圍截然不一樣，組合投資可起到有效分散投資風險作用，是資產(chǎn)配置中經(jīng)典組合，長久定投總相宜。鵬華基金更為您提供了鵬華滬深300基金、鵬華中證500基金定投黃金搭檔。

虎年送福氣黃金搭檔適合您！指數(shù)基金定投黃金搭檔第13頁滬深300指數(shù)抗跌性較強，而中證500指數(shù)漲幅居前，累計收益率較高

滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、上證指數(shù)5年以來歷史收益率時間滬深300指數(shù)中證500指數(shù)上證指數(shù)-7.66%-13.99%-8.33%121.02%100.68%130.43%161.55%186.63%96.66%-65.95%-60.80%-65.39%96.71%131.27%79.98%累計收益率257.57%348.53%158.76%數(shù)據(jù)起源：Wind資訊，鵬華基金管理有限企業(yè)。指數(shù)基金定投黃金搭檔第14頁指數(shù)高波動性、完全復制市場走勢特點，結(jié)合基金定投理財方式，長久投資效果顯著

時間投入成本滬深300定投市值中證500定投市值1月1000954.88922.6512月112030.921.3612月2400046525.3541008.9312月36000140059.2135577.712月4800055211.0561205.3412月60000124736.7159399.6假設(shè)從1月起開始以定投滬深300指數(shù)和中證500指數(shù)，每個月定投1000元數(shù)據(jù)起源：Wind資訊，鵬華基金管理有限企業(yè)。指數(shù)基金定投黃金搭檔第15頁數(shù)據(jù)起源：Wind資訊，鵬華基金管理有限企業(yè)。指數(shù)基金定投黃金搭檔第16頁貼近市場追求平均收益對于沒有專門時間和精力研究市場普通投資人而言，定投指數(shù)基金是一個長久投資、平均成本投資方案。為何指數(shù)基金適宜長久定投？指數(shù)基金定投黃金搭檔第17頁運作透明收益清楚明了指數(shù)基金緊密復制指數(shù)，運作透明，收益清楚，受基金經(jīng)理個人原因影響較小，基金格調(diào)穩(wěn)定，適合長久定投持有。為何指數(shù)基金適宜長久定投？指數(shù)基金定投黃金搭檔第18頁降低波動影響有效平均成本采取分批投資定投指數(shù)基金，能夠經(jīng)過長久投資一定程度地降低指數(shù)波動對投資影響，有效平均成本。為何指數(shù)基金適宜長久定投？指數(shù)基金定投黃金搭檔第19頁費率較低成本優(yōu)勢突出指數(shù)基金申購費率、管理費率普遍低于普通主動型股票基金，長久定投有利于以相對低成本，取得更多基金份額，長久投資成本優(yōu)勢顯著。為何指數(shù)基金適宜長久定投？指數(shù)基金定投黃金搭檔第20頁選擇紅利再投資優(yōu)化理財效果定投指數(shù)基金時在收益分配方式中選擇“紅利再投資”，節(jié)約再投資成本，愈加契合長久持有投資理念。為何指數(shù)基金適宜長久定投？指數(shù)基金定投黃金搭檔第21頁鵬華滬深300＋鵬華中證500

基金定投黃金搭檔所以，我們?yōu)槟可矶ㄗ隽恕笖?shù)基金+定期定投1+1＞2指數(shù)基金定投黃金搭檔第22頁鵬華滬深300指數(shù)基金——復制大盤指數(shù)，投資中國未來：滬深300指數(shù)薈萃中國A股300家優(yōu)異上市企業(yè)，是綜合反應中國經(jīng)濟整體走勢“晴雨表”。本基金復制滬深300指數(shù)，投資運作透明。標代表性好，覆蓋藍籌企業(yè)：覆蓋滬深兩市市值最大300只股票，集中了市場上優(yōu)質(zhì)藍籌股票，依據(jù)年報數(shù)據(jù)統(tǒng)計，滬深300成份股凈利潤占全部上市企業(yè)凈利潤90.6％（資料起源：WIND資訊）。指數(shù)基金定投黃金搭檔第23頁人氣指數(shù)：★★★★★成立時間：4月3日基金代碼：160615基金類別：指數(shù)型鵬華滬深300指數(shù)基金指數(shù)基金定投黃金搭檔第24頁鵬華十年指數(shù)基金管理經(jīng)驗，純粹指數(shù)化投資——自旗下基金普豐成立以來，鵬華基金已經(jīng)有十年指數(shù)基金管理經(jīng)驗。鵬華滬深300經(jīng)過完全復制法進行純粹指數(shù)化投資，緊密跟蹤強勢指數(shù)。30秒認識鵬華滬深300基金經(jīng)理楊靖先生，管理學碩士，7年證券從業(yè)經(jīng)驗。曾在長城證券企業(yè)先后任研究員、行業(yè)研究小組組長；6月加盟鵬華基金管理有限企業(yè)，先后任多只基金基金經(jīng)理?，F(xiàn)任鵬華滬深300指數(shù)證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理。指數(shù)基金定投黃金搭檔第25頁普通股票基金大致投資成本鵬華滬深300基金（LOF）大致投資成本項目申購費贖回費管理費托管費總成本費率0.4%～1.2%0～0.5%0.75%0.15%1.6%—1.7%項目申購費贖回費管理費托管費總成本費率1%～1.5%0～0.5%1.5%0.25%2.75%—3.75%項目管理費托管費場內(nèi)交易（單邊）總成本費率0.75%0.15%小于或等于0.3%小于或等于1.5%交易方式：申購贖回交易方式：場內(nèi)買賣30秒認識鵬華滬深300費用低廉、降低成本——鵬華滬深300費用低廉，管理費率、托管費率僅約為普通主動型股票基金二分之一指數(shù)基金定投黃金搭檔第26頁鵬華中證500指數(shù)基金——鵬華中證500聚焦小盤：鵬華中證500基金跟蹤覆蓋滬深兩市小盤股指數(shù)——中證500指數(shù)，聚焦500家小市值企業(yè)。覆蓋廣主題多行業(yè)均衡：鵬華中證500基金所投資股票樣本覆蓋多樣化投資主題，行業(yè)分布均衡，其中不乏二線藍籌股和細分行業(yè)龍頭股。指數(shù)基金定投黃金搭檔第27頁人氣指數(shù)：★★★★成立時間：2月5日基金代碼：160616基金類別：指數(shù)型鵬華中證500指數(shù)基金指數(shù)基金定投黃金搭檔第28頁投資目標：本基金采取指數(shù)化投資方式，追求基金凈值增加率與業(yè)績比較基準收益率之間跟蹤誤差最小化，力爭將日平均跟蹤誤差控制在0.35%以內(nèi)，以實現(xiàn)對中證500指數(shù)有效跟蹤。投資理念：投資中證500指數(shù)，既分享經(jīng)濟成長未來，又實現(xiàn)小盤股超額收益。一分鐘認識鵬華中證500投資范圍：投資于含有良好流動性金融工具，主要投資于中證500指數(shù)成份股及其備選成份股（投資百分比不低于基金資產(chǎn)凈值90%）指數(shù)基金定投黃金搭檔第29頁擬任基金經(jīng)理：方南先生，MBA，8年證券從業(yè)經(jīng)驗。11月加盟鵬華基金管理有限企業(yè)，歷任金融工程部研究員、金融工程部總經(jīng)理助理，現(xiàn)任鵬華滬深300指數(shù)基金基金經(jīng)理助理。小方為您管基金指數(shù)基金定投黃金搭檔第30頁基金經(jīng)理寄語：“指數(shù)基金在國內(nèi)發(fā)展已經(jīng)有近十年歷史，然而得到市場正確認識和真正認可，從而進入全方面發(fā)展階段，卻是近幾年事。作為最早研究并運作指數(shù)基金鵬華而言，怎樣在投資理念和方法中繼續(xù)保持領(lǐng)先，是我們不停思索和探索問題。格調(diào)集中度過高，大中盤指數(shù)基金過多，是當前國內(nèi)面臨一個主要問題。在下一階段繼續(xù)推進我國經(jīng)濟高速發(fā)展主要力量中，中小企業(yè)不容忽略，其高成長特征能夠幫助我們在分享中國經(jīng)濟發(fā)展結(jié)果同時，增加獲取超額收益機會，對此，我們充滿信心?！甭犘》街v基金故事…

指數(shù)基金定投黃金搭檔第31頁組合定投實現(xiàn)理財目標

依據(jù)本身風險收益偏好，以及市場大小盤輪動投資時機，組合定投鵬華滬深300基金和鵬華中證500基金，更有利于實現(xiàn)家庭理財目標。50%鵬華滬深300基金和50%鵬華中證500基金搭檔適合穩(wěn)健型投資者40%鵬華滬深300基金和60%鵬華中證500基金搭檔適合進取型投資者70%鵬華滬深300基金和30%鵬華中證500基金搭檔適合保守型投資者指數(shù)基金定投黃金搭檔第32頁您還能夠選擇鵬華旗下其它優(yōu)質(zhì)基金構(gòu)建您專屬基金定投組合基金名稱鵬華動力增加基金160610鵬華盛世創(chuàng)新基金160613鵬華中國50基金160605基金類型混合型股票型混合型預期定投時間3-5年5-以上定投金額1000元/月800元/月500元/月基金特點堅持成長型投資格調(diào)，力爭尋求超額收益投資于創(chuàng)新類個股，成長性好格調(diào)穩(wěn)健，主要投資行業(yè)龍頭，長久連續(xù)增值指數(shù)基金定投黃金搭檔第33頁鵬華滬深300基金和鵬華中證500基金都是可在場內(nèi)交易LOF樂富基金，除傳統(tǒng)柜臺申購、贖回業(yè)務外，投資者還能夠經(jīng)過二級市場進行買賣，實現(xiàn)愈加靈活便利基金交易。投資小貼士：還能夠直接在二級市場進行買賣哦！指數(shù)基金定投黃金搭檔第34頁一分鐘認識鵬華基金指數(shù)基金定投黃金搭檔第35頁打造全能型產(chǎn)品線風險收益一分鐘認識鵬華基金指數(shù)基金定投黃金搭檔第36頁客戶渠道專戶建設(shè)系統(tǒng)品牌一分鐘認識鵬華基金指數(shù)基金定投黃金搭檔第37頁企業(yè)榮譽及實力評價一分鐘認識鵬華基金年1月，榮獲和訊網(wǎng)財經(jīng)風云榜評選“20最具成長性基金企業(yè)”209月，榮獲二十一世紀報系《理財周報》“2009中國最受尊敬基金企業(yè)”及“2009最正確企業(yè)治理基金企業(yè)”205月，榮獲《股市動態(tài)分析》“2009中國十大最具價值基金企業(yè)”9月，榮獲《理財周報》“2008最正確創(chuàng)新基金企業(yè)獎”209月，綜合基本實力、投資管理能力、經(jīng)營管理三方面評價，鵬華基金獲國金研究所綜合實力五星級基金企業(yè)評級206月，依據(jù)天相第三期基金企業(yè)評價匯報，在56家參加評級基金企業(yè)中鵬華基金投資管理能力排名第四指數(shù)基金定投黃金搭檔第38頁鵬華未來鵬華從未停下前進腳步…專業(yè)化國際化市場化開放式基金社?；鸱忾]式基金QDII資格專戶理財……一分鐘認識鵬華基金指數(shù)基金定投黃金搭檔第39頁主動進取文化一分鐘認識鵬華基金盡心盡力真誠服務為投資者提供最專業(yè)金融服務！指數(shù)基金定投黃金搭檔第40頁銷售任務？鵬華和您在一起！鵬華和您在一起指數(shù)基金定投黃金搭檔第41頁知己知彼準確營銷知己：了解基金產(chǎn)品精準定位目標客戶知彼：了解客戶需求判斷客戶價值選準特定類別客戶知己知彼準確營銷指數(shù)基金定投黃金搭檔第42頁知己知彼準確營銷接收教授理財追求長久穩(wěn)定投資收益看好中國經(jīng)濟有資產(chǎn)配置習慣有投資基金贏利經(jīng)驗您知道該瞄準誰嗎？指數(shù)基金定投黃金搭檔第43頁鵬華基金和您在一起全方位營銷支持折頁、PPT產(chǎn)品一紙通、動畫片手機貼、禮品活動與服務支持指數(shù)基金定投黃金搭檔第44頁鵬華基金和您在一起定投折頁指數(shù)基金定投黃金搭檔第45頁鵬華基金和您在一起定投PPT指數(shù)基金定投黃金搭檔第46頁鵬華基金和您在一起定投一紙通指數(shù)基金定投黃金搭檔第47頁鵬華基金和您在一起定投一紙通指數(shù)基金定投黃金搭檔第48頁鵬華基金和您在一起定投一紙通指數(shù)基金定投黃金搭檔第49頁鵬華基金和您在一起動畫片指數(shù)基金定投黃金搭檔第50頁鵬華基金和您在一起LOF基金貼紙

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