電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪知識(shí)集中測(cè)試試題含答案

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪知識(shí)集中測(cè)試您的姓名：[填空題]*_________________________________您的單位：[單選題]*○海曙支行○鄞州支行○鎮(zhèn)海支行○北侖支行○慈溪支行○余姚支行○奉化支行○寧海支行○象山支行○分行營(yíng)業(yè)部○分行本部其它信息如工號(hào)：[填空題]*_________________________________1.金卡級(jí)客戶(hù)個(gè)人網(wǎng)銀電子令牌客戶(hù)單筆和單日最高轉(zhuǎn)賬限額是？[單選題]*5萬(wàn)20萬(wàn)50萬(wàn)【正確答案】200萬(wàn)2.普通手機(jī)銀行短信客戶(hù)單筆和單日最高轉(zhuǎn)賬限額是？[單選題]*5萬(wàn)【正確答案】20萬(wàn)50萬(wàn)200萬(wàn)3.鉆石級(jí)客戶(hù)個(gè)人網(wǎng)銀UK客戶(hù)單筆和單日最高轉(zhuǎn)賬限額是？[單選題]*50萬(wàn)200萬(wàn)500萬(wàn)1000萬(wàn)【正確答案】4.以下哪種方式不屬于潛在電子詐騙隱患的是？[單選題]*告知中獎(jiǎng)信息，需要您簽約網(wǎng)上銀行等電子銀行渠道以便領(lǐng)取獎(jiǎng)金。提出可辦理透支額度較高的信用卡，需要您簽約網(wǎng)上銀行等電子銀行渠道進(jìn)行電子渠道信用評(píng)估。有低價(jià)抵債的房產(chǎn)等網(wǎng)上拍賣(mài)活動(dòng)，需要您存入保證金，并簽約網(wǎng)上銀行等電子銀行渠道以便獲取競(jìng)拍資格。不慎將密碼告知他人，盡快辦理銀行卡掛失。【正確答案】5.自2016年6月1日起，銀行機(jī)構(gòu)與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)連接，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶(hù)的（）功能。[單選題]*信息共享資金扣劃快速凍結(jié)【正確答案】快速查詢(xún)6.下列不屬于客戶(hù)有效實(shí)名證件的是()。[單選題]*身份證臨時(shí)身份證學(xué)生證【正確答案】護(hù)照7.存量賬戶(hù)核實(shí)登記時(shí)，需客戶(hù)本人持存款憑證及有效實(shí)名證件至（）網(wǎng)點(diǎn)辦理。[單選題]*全國(guó)【正確答案】省內(nèi)同地市開(kāi)戶(hù)8.對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪使用的作案銀行賬戶(hù)，經(jīng)（）及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)交易欺詐系統(tǒng)“涉案賬戶(hù)”名單的，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)將中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。[單選題]*省級(jí)市級(jí)【正確答案】縣級(jí)區(qū)級(jí)9.自開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄（不含結(jié)息、查詢(xún)、扣年費(fèi)及小額賬戶(hù)管理費(fèi)等非客戶(hù)主動(dòng)發(fā)起的交易）的賬戶(hù)，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，身份重新核實(shí)為真實(shí)后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。[單選題]*36【正確答案】91210.對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。[單選題]*3,33,55,3【正確答案】5,511.冒名賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)是指將客戶(hù)申明的冒名賬戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理，冒名賬戶(hù)中借記賬戶(hù)余額轉(zhuǎn)入（）并按監(jiān)管部門(mén)要求做后續(xù)處理。[單選題]*客戶(hù)指定賬戶(hù)監(jiān)管部門(mén)賬戶(hù)久懸未決專(zhuān)戶(hù)【正確答案】我行公司賬戶(hù)12.客戶(hù)本人需持有效實(shí)名證件在（）辦理冒名賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，不允許代辦。[單選題]*開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)地市開(kāi)戶(hù)省內(nèi)全國(guó)【正確答案】13.本人賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)是指存量一人多賬戶(hù)清理時(shí)，客戶(hù)在丟失憑證、遺忘密碼的情況下對(duì)有實(shí)體介質(zhì)且賬戶(hù)余額在（）以下（含）的賬戶(hù)直接進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)。[單選題]*1000元5000元1萬(wàn)元【正確答案】5萬(wàn)元14.（）是自然人因存款、投資理財(cái)、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、轉(zhuǎn)賬、支取現(xiàn)金等需要，持本人有效實(shí)名證件以自然人名稱(chēng)在郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算業(yè)務(wù)的全功能個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)。[單選題]*個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)Ⅰ類(lèi)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】Ⅱ類(lèi)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)Ⅲ類(lèi)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)15.同一人在同一家銀行只能開(kāi)立Ⅰ類(lèi)、Ⅱ類(lèi)、Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)數(shù)分別不得超過(guò)（）個(gè)、（）個(gè)、（）個(gè)。[單選題]*1，1，11，4，41，4，51，5，5【正確答案】16.Ⅱ類(lèi)戶(hù)存款和接收非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金日累計(jì)金額不得高于（）萬(wàn)元，年累計(jì)金額不得高于（）萬(wàn)元；Ⅱ類(lèi)戶(hù)取款、消費(fèi)、繳費(fèi)和向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金日累計(jì)金額不得高于（）萬(wàn)元，年累計(jì)金額不得高于（）萬(wàn)元；[單選題]*0.5,10,0.5,100.5,20,0.5,201,10,1,101,20,1,20【正確答案】17.常見(jiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪騙術(shù)有*冒充國(guó)家相關(guān)工作人員調(diào)查唬人【正確答案】久未謀面“老友”行騙【正確答案】虛構(gòu)中獎(jiǎng)【正確答案】網(wǎng)絡(luò)招工【正確答案】18.監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)防范和治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)制度有*《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕48號(hào)）【正確答案】《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)）【正確答案】《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)公安部關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕41號(hào)）【正確答案】《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于建立加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作情況報(bào)告制度的通知》（銀支付〔2016〕296號(hào)）【正確答案】19.以下哪些屬于涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪可疑特征。*開(kāi)戶(hù)人無(wú)合理理由執(zhí)意要開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)【正確答案】陪同他人持異地身份證件、偏遠(yuǎn)地區(qū)身份證件集中開(kāi)戶(hù)的【正確答案】資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，尤其資金匯往多個(gè)地區(qū)且匯款人看似無(wú)關(guān)聯(lián)【正確答案】銀行卡在境外自助設(shè)備上按取現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)限額頻繁支取現(xiàn)金【正確答案】賬戶(hù)交易多為網(wǎng)銀、自助柜員機(jī)等非柜面交易方式【正確答案】20.銀行柜面人員防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪需履行的職責(zé)有哪些？*A.強(qiáng)化保障客戶(hù)資金安全的防范意識(shí)【正確答案】B.切實(shí)增強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作能力和水平【正確答案】C.對(duì)于疑似電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙的情況，若不確定不提醒客戶(hù)D.熟悉并能識(shí)別常見(jiàn)的違法犯罪的手段【正確答案】21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪需履行的義務(wù)有哪些？*開(kāi)展金融知識(shí)宣傳和普及活動(dòng)，提高金融消費(fèi)者金融素質(zhì)【正確答案】完善制度和系統(tǒng)，及時(shí)監(jiān)測(cè)、堵截電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪【正確答案】提升基層人員操作和識(shí)別能力，有效制止金融消費(fèi)者盲目行為【正確答案】配合做好資金返還工作，及時(shí)歸還凍結(jié)的詐騙資金【正確答案】做好歷史虛假信息清理，防范潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患【正確答案】22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范和治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的意義有哪些？*監(jiān)管機(jī)構(gòu)賦予銀行的一項(xiàng)職責(zé)和義務(wù)【正確答案】銀行維護(hù)和保護(hù)客戶(hù)財(cái)產(chǎn)、信息等安全【正確答案】維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的重要支撐【正確答案】營(yíng)造積極向上的社會(huì)氛圍和正能量【正確答案】23.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)*詐騙手段翻新速度快【正確答案】犯罪活動(dòng)的蔓延性大，發(fā)展迅速【正確答案】形式集團(tuán)化，反偵察能力強(qiáng)【正確答案】跨國(guó)跨境犯罪比較突出【正確答案】24.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)形式有*冒充公檢法詐騙、游戲交易詐騙【正確答案】冒充QQ熟人詐騙、票務(wù)詐騙【正確答案】網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙、貸款詐騙【正確答案】網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙、投資理財(cái)詐騙【正確答案】網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙（代刷信譽(yù)）、冒充企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)騙財(cái)務(wù)人員【正確答案】25.如何預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？*不透露自己及家人的個(gè)人信息、存款、銀行卡等情況【正確答案】不輕信不明電話或手機(jī)短信【正確答案】不向陌生人或不明賬戶(hù)匯款轉(zhuǎn)賬【正確答案】要及時(shí)報(bào)案【正確答案】26.對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶(hù)合理性的，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑却胧?，使存款人運(yùn)用賬戶(hù)分類(lèi)機(jī)制，合理存放資金，保護(hù)資金安全。*引導(dǎo)存款人開(kāi)立賬戶(hù)引導(dǎo)存款人撤銷(xiāo)賬戶(hù)【正確答案】采取降低賬戶(hù)類(lèi)別【正確答案】采取提升賬戶(hù)類(lèi)別27.在異常電話清理中，經(jīng)核實(shí)該聯(lián)系電話非客戶(hù)本人使用的，屬于（）等合理情形的，由客戶(hù)出具情況證明，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)登記合理性說(shuō)明后可以保持不變。*成年人代理未成年人開(kāi)戶(hù)【正確答案】成年人代理老年人開(kāi)戶(hù)【正確答案】單位批量開(kāi)戶(hù)，預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話單位批量開(kāi)戶(hù)，預(yù)留其他負(fù)責(zé)人員聯(lián)系電話28.入賬匯款、人行跨行匯款按匯款方式可分為（）。*實(shí)時(shí)匯款【正確答案】非實(shí)時(shí)匯款普通匯款【正確答案】次日匯款【正確答案】29.客戶(hù)辦理現(xiàn)金方式普通匯款和次日匯款時(shí)，必須在匯款單上填寫(xiě)（）。*匯款人姓名【正確答案】證件類(lèi)型【正確答案】證件號(hào)碼【正確答案】聯(lián)系電話【正確答案】30.跨行匯款退匯掛賬核銷(xiāo)處理包括（）。*再次匯出【正確答案】退回賬戶(hù)【正確答案】退回現(xiàn)金【正確答案】退回發(fā)匯人31.電子銀行自助注冊(cè)的個(gè)人客戶(hù)可以使用除轉(zhuǎn)賬、匯款功能外的所有功能。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)32.客戶(hù)開(kāi)通電子銀行業(yè)務(wù)，需要簽署《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人電子銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示》[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)33.引導(dǎo)客戶(hù)盡量定制電子銀行短信通知以及賬戶(hù)變動(dòng)短信通知業(yè)務(wù)，注意定期查看賬戶(hù)資金變動(dòng)情況。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)34.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件是指不法分子利用電信、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話、植入木馬等手段，誘騙（盜?。┍缓θ速Y金匯（存）入其控制的銀行賬戶(hù)，實(shí)施的違法犯罪案件。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)35.無(wú)民事行為能力或限制民事行為能力的客戶(hù)，應(yīng)由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門(mén)依法指定的人員代為辦理需客戶(hù)身份識(shí)別的業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)【正確答案】錯(cuò)36.被暫停非柜面業(yè)務(wù)的賬戶(hù)，可由客戶(hù)本人持存款憑證及有效實(shí)名證件在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)重新核實(shí)身份后恢復(fù)非柜面業(yè)務(wù)，不允許代辦。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)【正確答案】37.無(wú)實(shí)體介質(zhì)的Ⅱ類(lèi)戶(hù)不允許辦理降級(jí)。[判斷題]*/r