派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理題庫

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)一、單選題1、對大額交易，現(xiàn)場核準(zhǔn)柜員或（C）要核實客戶身份、交易對手、交易金額及客戶真實意愿，確認(rèn)無誤后在業(yè)務(wù)申請書上簽字確認(rèn)。A、柜員B、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人C、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理D、機構(gòu)負(fù)責(zé)人2、自2015年起派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗期限為（B）。A、半年B、一年以內(nèi)（含一年）C、一年以上D、兩年3、省行定期通過（C）系統(tǒng)，檢查派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗情況，發(fā)現(xiàn)派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理未按時輪崗的，督促二級行在兩周內(nèi)整改到位；同時將輪崗情況納入檢查范圍，及時通報檢查結(jié)果。A、OCRB、G-MAPC、TIMSD、CIBS4、未取得（B），一律不得從事派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作，嚴(yán)禁將派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理作為“安置性崗位”。對于轉(zhuǎn)聘人員，審慎評估其業(yè)務(wù)知識、風(fēng)險防控意識等是否達(dá)到準(zhǔn)入要求。A、理財資格B、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理準(zhǔn)入資格C、柜員準(zhǔn)入資格證D、客戶經(jīng)理資格5、省行運營服務(wù)部每年組織（D）年檢工作，著重考查派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理知識結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)能力、管理水平等是否勝任崗位要求，A、四次B、三次C、二次D、一次6、省行運營服務(wù)部每月通報權(quán)崗不符等異常數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)問題督辦網(wǎng)點（C）內(nèi)整改到位。A、一日B、二日C、三日D、四日7、柜員因終止或解除勞動合同、調(diào)轉(zhuǎn)、待崗、外派或工作需要時，柜員所屬機構(gòu)要在接到相關(guān)機構(gòu)發(fā)送的書面通知之日起（A）工作日內(nèi)提出刪除柜員申請。A、一個B、二個C、三個D、四個8、營業(yè)終了可通過核心系統(tǒng)（B）交易碼，查詢所在機構(gòu)柜員簽退情況。A、9755B、9600C、9199D、91989、柜員臨時資格有效期最長不得超過（D），經(jīng)臨時資格認(rèn)證上崗的柜員必須參加省分行組織的下一批次崗位資格考試。A、3個月B、6個月C、30天D、1年10、在對賬過程中，向客戶發(fā)出紙質(zhì)對賬單，應(yīng)要求客戶在收到對賬單之日起（C）工作日內(nèi)反饋加蓋有客戶預(yù)留印鑒的對賬回執(zhí)。A、五個B、三個C、十個D、十五個11、重點賬單維度中的上門服務(wù)客戶包括（C）A、主動上銀行辦理業(yè)務(wù)的公司客戶B、主動上銀行辦理業(yè)務(wù)的個人客戶C、提供上門服務(wù)（含上門收送款、上門取送單等）的客戶D、上門服務(wù)的個人客戶12、在銀企對賬工作考核指標(biāo)中，重點賬單回執(zhí)率以及風(fēng)險賬單處置率應(yīng)分別達(dá)到（A）。A、98％、100％B、100％、90％C、99％、90％D、97％、100％13、每期的電子對賬單發(fā)出后，要求（A）天內(nèi)完成回執(zhí)回收。A、30天B、40天C、50天D、60天14、客戶進入網(wǎng)銀客戶端點擊“對賬服務(wù)”是灰色狀態(tài)的原因是（A）A、在客戶網(wǎng)銀開戶時，未維護操作員的對賬服務(wù)功能B、客戶未開通網(wǎng)銀交易功能所致C、客戶同時選擇網(wǎng)銀對賬、自助對賬所致D、網(wǎng)絡(luò)不通14、營業(yè)機構(gòu)在cass系統(tǒng)新增、變更柜員信息、重置密碼需填報（C）A、外部客戶對賬服務(wù)系統(tǒng)參數(shù)維護申請表B、外部客戶對賬服務(wù)系統(tǒng)角色維護申請表C、外部客戶對賬服務(wù)系統(tǒng)柜員新增、修改、刪除申請表D、外部對公客戶綜合申請表15、柜員尾數(shù)包現(xiàn)金限額原則上人民幣不超過3萬元，各外幣折美元合計不超過（B）。A.1000美元B.2000美元C.3000美元D.5000美元16、尾箱連續(xù)超限額的時間不得多于（B）工作日。A．二個Ｂ．三個Ｃ．四個Ｄ．五個17、收付現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)長短款、假幣要進行登記，及時報告部門主管，人民幣金額為（B）元/每筆（含等值外幣）及以上的現(xiàn)金差錯，無論是否找回均須報告現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理部門。A.500B.1000C.2000D.300018、金融機構(gòu)對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應(yīng)（A）。A.退回原持有人B.金融機構(gòu)留存C.上繳中國人民銀行D.金融機構(gòu)沒收19、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、密押、憑證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A、尾箱B、總賬C、印章D、存單20、各銀行業(yè)金融機構(gòu)和人民銀行人民幣冠字號碼查詢系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存（C）個月以上。A.6B.12C.3D.921、金融機構(gòu)應(yīng)對收繳的假幣實物進行，并建立登記簿。（A）A.單獨管理假幣收繳代保管B.統(tǒng)一管理假幣收繳代保管C.統(tǒng)一管理假幣收繳D.單獨管理假幣收繳22、在STS系統(tǒng)中進行錯賬調(diào)整交易時，審批人員應(yīng)審核（D）。A．原始憑證或錯賬沖正審批材料B．業(yè)務(wù)憑證填制的合規(guī)性和完整性C．業(yè)務(wù)發(fā)生的真實性和合理性D．以上均是23、下列重要空白憑證的使用不合規(guī)的是：（A）A、銀行內(nèi)部員工可為重點客戶代購、保管和傳送重要空白憑證B、客戶銷戶時，應(yīng)要求其將未使用的重要空白憑證全部交回開戶銀行注銷，并出具未使用憑證已全部交回的正式函件，聲明損失和責(zé)任自行承擔(dān)C、客戶銷戶交回未使用憑證時，在重要空白憑證出售/交回登記簿上詳細(xì)列明注銷的憑證號碼，與客戶簽字確認(rèn)D、對于未交回或遺失的重要空白憑證，應(yīng)要求客戶向開戶行提交正式函件，注明憑證種類及號碼，聲明由此引起的一切損失由其自行負(fù)責(zé)。開戶銀行審核無誤后，根據(jù)客戶的正式函件進行注銷處理24、營業(yè)機構(gòu)內(nèi)柜員的重要空白憑證領(lǐng)用、上繳、調(diào)劑、交接等，應(yīng)（A）辦理當(dāng)日完成。A、當(dāng)日B、次日C、當(dāng)月D、次月25、重空應(yīng)轉(zhuǎn)“內(nèi)部作廢”誤轉(zhuǎn)“待銷毀”怎么辦？（A）A、請示上級部門，提交申請在核心系統(tǒng)中做29193進行重空狀態(tài)反向調(diào)整。B、將已轉(zhuǎn)“待銷毀”的重空憑證上繳庫房。C、長期放置系統(tǒng)不管不顧。D、將誤轉(zhuǎn)“待銷毀”的重空憑證做出說明作為當(dāng)日傳票。26、網(wǎng)點對頻繁代理他人開戶、一次代理開立多個賬戶（B）、已發(fā)現(xiàn)有電信詐騙嫌疑的，應(yīng)進行強化的真實性核實，存在利用他人身份信息開戶并惡意欺詐疑點的，應(yīng)采取中止服務(wù)等必要措施。A.對于借記卡產(chǎn)品，原則上一次性代辦的數(shù)量不得超過2個B.對于借記卡產(chǎn)品，原則上一次性代辦的數(shù)量不得超過3張C.對于借記卡產(chǎn)品，原則上一次性代辦的數(shù)量不得超過5個D.對于借記卡產(chǎn)品，原則上一次性代辦的數(shù)量不得超過10個27、尾箱交接時，尾箱鎖鑰匙實行（B）。A．換人不換鎖，交接B．換人換鎖，不交接C．換人換鎖，交接D．換人不換鎖，不交接28、按照《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行假幣收繳、鑒定辦法》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)假幣一律予以收繳，向持假幣者出具（A）。A．假幣收繳憑證B．貨幣真?zhèn)舞b定書C．假幣沒收收據(jù)D．假幣鑒定憑證29、對于調(diào)整類手工業(yè)務(wù)，每（B）組織開展一次調(diào)整類業(yè)務(wù)自查，對于問題交易（核算錯誤、業(yè)務(wù)不合規(guī)等）采取沖正等方式及時整改。A、1個月B、半年C、1年D、2年30、依據(jù)暫付暫收款項性質(zhì)，將暫付暫收款項劃分為（C），并進行分類管理。A．掛賬類與銷賬類B．低風(fēng)險類與高風(fēng)險類C．常規(guī)類與特殊類D．正常類與關(guān)注類二、多選題1.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理通過（AC）等方式，對現(xiàn)場核準(zhǔn)柜員履職行為進行現(xiàn)場監(jiān)控，有效掌握現(xiàn)場核準(zhǔn)柜員的履職情況。A、現(xiàn)場觀察B、遠(yuǎn)程授權(quán)C、實時核實D、翻閱傳票2.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理離崗二日（不含）以上，必須安排（A）或（D），嚴(yán)禁由本網(wǎng)點、本機構(gòu)人員代職。A、專職代職B、本網(wǎng)點負(fù)責(zé)人C、營銷副職D、交叉代職3.員工離職時應(yīng)先清查是否設(shè)有（ACD）柜員，在離職當(dāng)日通過TIMS系統(tǒng)提交刪除柜員申請。A、核心系統(tǒng)B、EHR系統(tǒng)C、NBL系統(tǒng)D、TIMS系統(tǒng)4.以下交易當(dāng)日生效的包括：（CD）A、新建、刪除核心柜員B、修改核心柜員類型C、核心柜員應(yīng)急申請D、指紋回退及密碼重置申請5.以下對嚴(yán)控柜員離機未簽退風(fēng)險說法正確的是（ABCD）。A、一級分行通過監(jiān)控錄像抽查或系統(tǒng)檢索營業(yè)網(wǎng)點是否存在柜員離機未簽退問題，發(fā)現(xiàn)問題及時下發(fā)查詢函及通報B、柜員要嚴(yán)格執(zhí)行離機簽退制度C、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或核準(zhǔn)柜員每日要對柜員離機未簽退進行現(xiàn)場監(jiān)控。D、二級分行應(yīng)在每日視頻監(jiān)控過程中抽查網(wǎng)點是否存在柜員離機未簽退問題，發(fā)現(xiàn)問題后要及時通報涉事網(wǎng)點。6.四個嚴(yán)禁的對賬要求是保證銀企對賬工作的集中上收和獨立性前提，主要內(nèi)容包括（ABCD）。A、嚴(yán)禁營業(yè)機構(gòu)向客戶發(fā)放余額對賬單B、嚴(yán)禁營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員（含業(yè)務(wù)經(jīng)理）單獨回收對賬回執(zhí)（含單獨進行“對賬回收專用箱”開箱操作）C、嚴(yán)禁營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員（含客戶經(jīng)理）單獨上門對賬D、嚴(yán)禁營業(yè)機構(gòu)及銀行人員代客對賬。7.印章的日常保管應(yīng)做到（ABC）A、專匣保管B、固定存放C、人離章鎖D、臨時代管8.下列哪些行為屬于違規(guī)操作（ABCD）。A、根據(jù)客戶口頭通知在對賬系統(tǒng)中修改對賬聯(lián)系人信息B、客戶未提交變更申請即在對賬系統(tǒng)中修改對賬方式C、代客保管郵箱用戶和密碼，進行對賬操作D、代客保管回單箱IC卡或操作密碼9.支付結(jié)算的原則是（ABC）。A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、為客戶保密10.違反派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分：(ABCDE)A、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離崗，嚴(yán)重影響網(wǎng)點內(nèi)控和營運管理秩序的。B、發(fā)現(xiàn)問題不及時報告、不采取制止和糾正措施，協(xié)助網(wǎng)點隱瞞、掩蓋違規(guī)問題，包庇和袒護違規(guī)行為人的。C、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理拒不服從委派機構(gòu)管理，拒絕執(zhí)行強制休假、代職、輪崗、年度培訓(xùn)、資格年審等管理要求，影響網(wǎng)點正常營運管理的。D、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理不堅持獨立履職，與派駐機構(gòu)相關(guān)人員相互串通，共同實施違規(guī)行為，或為違規(guī)行為提供便利的。E、干預(yù)或影響派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理獨立履職的。11.每日營業(yè)終了，下列哪些BGL賬戶余額必須結(jié)轉(zhuǎn)為零。（ABCD）A、9991B、9261C、9262D、926912.特殊業(yè)務(wù)調(diào)整包括以下哪些業(yè)務(wù)（ABCD）A、存款業(yè)務(wù)損益調(diào)整B、授信業(yè)務(wù)損益調(diào)整C、跨系統(tǒng)往來類業(yè)務(wù)D、BNACS錯賬調(diào)整E、GLIF調(diào)整13.柜員（ABCD）超過三個工作日必須將尾箱實物在監(jiān)交人員的監(jiān)督下全數(shù)交給接收柜員，不得單設(shè)尾箱進行寄庫保管。A.輪崗B.出差C.休假D.工作調(diào)動14.各級行必須堅持重要空白憑證的查庫制度，營業(yè)網(wǎng)點的查庫頻率為：（ACD）A、內(nèi)控副職（派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理）每周查庫B、重要空白憑證庫房負(fù)責(zé)人至少每季查庫一次C、上級行對下級行要不定期查庫D、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人至少每月查庫一次15.嚴(yán)控重空憑證手工銷號操作風(fēng)險，下列說法正確的是（ABCD）A、已實現(xiàn)系統(tǒng)自動銷號的重空憑證，柜員須準(zhǔn)確操作系統(tǒng)交易。B、對于重空系統(tǒng)已銷號，但尚未使用的自助發(fā)卡機重空憑證，領(lǐng)用過程中必須雙人交接復(fù)點。C、清機后必須雙人核對剩余重空數(shù)量、明細(xì)，確保責(zé)任清晰、系統(tǒng)記錄準(zhǔn)確無誤。D、尚未聯(lián)動銷號的物業(yè)維修基金收費、ETC項目相關(guān)憑證等手工處理的業(yè)務(wù)，核準(zhǔn)柜員要對真實性進行審查核驗。16.對金融機構(gòu)柜面人員發(fā)現(xiàn)假人民幣不予收繳的處罰金額是（AB）。A.1000元以上B.50000元以下C.1000元以下D.5000元以下17.銀行承兌匯票上的防偽技術(shù)包括以下哪些？（ABCD）A、全埋式安全線，透光可見“PJ”字樣B、在紫外光燈下可見綠色團花及“蘭”主題花卉的熒光圖案。C、目視可見藍(lán)綠色底紋D、由字母“HUIPIAO”和漢字“匯票”組成18.以下最終有權(quán)簽字人為網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)是（ABD）：A、個人賬戶轉(zhuǎn)賬210萬元B、個人賬戶取現(xiàn)20萬C、對公賬戶轉(zhuǎn)賬40萬D、個人賬戶取現(xiàn)50萬元19.集中授權(quán)拒絕業(yè)務(wù)的差錯分類為：（ABCD）A查詢類差錯B一般類差錯C較大類差錯D重大類差錯E特大類查詢20.網(wǎng)點申請主動現(xiàn)場授權(quán)流程為：由（）向（）進行報批同意后,并由（）簽字同意后,可臨時打開轉(zhuǎn)現(xiàn)場參數(shù)控制；營業(yè)網(wǎng)點完成該筆業(yè)務(wù)的現(xiàn)場核準(zhǔn)。（ABC）A、經(jīng)辦網(wǎng)點B、各二級分行業(yè)務(wù)主管部門及二級分行業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)C、歸屬核準(zhǔn)中心主任D、省分行業(yè)務(wù)部門總經(jīng)理三、判斷題1.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理離崗二日（不含）以上，可由本網(wǎng)點、本機構(gòu)人員代職。（×）2、二級行要加強離職離崗人員管理，柜員身份刪除后方能辦理離職、退休等手續(xù)，確保離職未刪除柜員為零。（√）3、二級行要規(guī)范柜員EHR崗位設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)，確?！跋扰錂?quán)、后調(diào)崗”的柜員調(diào)崗流程落實到位。（×）4、經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實行定期或不定期輪崗制，在同一機構(gòu)連續(xù)工作時間最長不超過一年。（√）5、不符賬務(wù)處理在收到對賬回單或客戶查詢后，應(yīng)認(rèn)真審核，發(fā)現(xiàn)余額不符的，在兩個工作日內(nèi)進行處理：發(fā)現(xiàn)銀行錯賬的，履行調(diào)賬手續(xù)；發(fā)現(xiàn)客戶錯賬的，應(yīng)及時與客戶聯(lián)系；發(fā)現(xiàn)可疑賬務(wù)的，應(yīng)立即向主管部門報告。（√）6、外部對賬工作中，營業(yè)網(wǎng)點不負(fù)責(zé)對客戶信息和賬戶信息進行正確維護。（×）7、業(yè)務(wù)印章原則上不得攜帶外出，確因工作原因有需要攜帶外出的業(yè)務(wù)印章，應(yīng)填寫申請表，經(jīng)本機構(gòu)負(fù)責(zé)人及上級印章業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人簽字同意后，辦理外出交接手續(xù)，并指定專人隨同保管，用完及時交回。攜帶外出的業(yè)務(wù)印章使用后必須及時交回并登記。（√）8、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是網(wǎng)點尾箱管理第一責(zé)任人。（√）9、網(wǎng)點營業(yè)期間，網(wǎng)點員工在對附屬自助銀行、ATM現(xiàn)場檢查中，發(fā)現(xiàn)ATM有張貼不明告示、出鈔口被堵等不法分子作案的痕跡，應(yīng)立即拆除，同時報告網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。（√）10、凡是憑印鑒辦理的支付結(jié)算業(yè)務(wù)，必須經(jīng)過電子驗印系統(tǒng)核對印鑒并打印核印結(jié)果，“人工”通過的核印必須要有雙人簽章。（√）11、每日營業(yè)終了，跨系統(tǒng)往來科目必須為零。（√）12、暫付款項必須先貸后借，暫收款項必須先借后貸，嚴(yán)禁暫付暫收賬戶透支。（×）13、BANCS暫付暫收款項BGL賬戶按照不同業(yè)務(wù)，分別開立在一級分行或網(wǎng)點。（×）14、對于個人代收付業(yè)務(wù)，僅允許“客戶賬到BGL、BGL到客戶賬”的過賬處理。（√）15、ATM領(lǐng)出、繳回現(xiàn)金必須清點，差額支付；大額收付款以及沖正交易必須經(jīng)核準(zhǔn)柜員復(fù)核。（×）16、收付現(xiàn)金堅持一筆一清。一筆款項尚未辦理完畢，經(jīng)辦人員不得中途離崗或者換人。（√）17、尾箱交接換人換鎖，尾箱鎖鑰匙不實行交接。（√）18、重要空白憑證不得橫向調(diào)劑領(lǐng)用，特殊情況需報上級行批準(zhǔn)。（√）19、人行票據(jù)類重要空白憑證應(yīng)與其共同構(gòu)成支付要件的專用印章實行分開管理，分人使用。（√）20、發(fā)現(xiàn)重要空白憑證缺失、錯印、破損、錯發(fā)等問題應(yīng)立即封存，查明原因，落實責(zé)任，逐級上報并及時與調(diào)出機構(gòu)或供應(yīng)商聯(lián)系解決。人行票據(jù)類憑證，如發(fā)現(xiàn)上述問題可不向人民銀行及其分支機構(gòu)報告。（×）21、辦理重要空白憑證出售業(yè)務(wù)的柜員，不得兼辦賬戶密碼的預(yù)留、重置及支付密碼系統(tǒng)操作等業(yè)務(wù)。（√）22、銀行承兌匯票上無色熒光技術(shù)在紫外光燈下可見綠色團花及“蘭”主題花卉的熒光圖案。（×）23、對于系統(tǒng)排隊原因的遠(yuǎn)程轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù),同樣也需要按照遠(yuǎn)程集中核準(zhǔn)拍攝要素要求，將所附原始材料、客戶影像等相關(guān)資料上傳。（√）24、對于涉及網(wǎng)點層級的管理授權(quán)，如沒有業(yè)務(wù)傳票，需填制管理授權(quán)審批表，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人嚴(yán)禁在空白憑證上簽字。（√）25、《管理授權(quán)審批表》中的相關(guān)內(nèi)容及有權(quán)人簽字的真實性和有效性，由派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（簽字人）負(fù)責(zé)審核把關(guān)。（√）26、各類情形的轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，前臺經(jīng)辦人員及現(xiàn)場核準(zhǔn)人員應(yīng)對業(yè)務(wù)的真實性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性及業(yè)務(wù)依據(jù)的完整性全面負(fù)責(zé)。（√）27、根據(jù)省分行規(guī)定，承兌匯票保證金定期存款在基準(zhǔn)利率1.3倍（含）以內(nèi)的，由二級行審批，基準(zhǔn)利率1.3倍-1.4倍由省分行審批。（√）28、強化管理授權(quán)履職有效性，對觸發(fā)管理授權(quán)的業(yè)務(wù)，要由各級有權(quán)人履行管理授權(quán)審批流程。（√）29、柜員不得對大額交易進行拆分處理，繞開管理授權(quán)流程或逆程序操作。（√）30、集中核準(zhǔn)中心對管理授權(quán)的審核，應(yīng)確?！跋扔羞h(yuǎn)程核準(zhǔn)，后有管理授權(quán)”。（×）一、單選題1、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的發(fā)布機關(guān)是（B）：A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會C、中國證監(jiān)會D、中國保監(jiān)會2 、根據(jù)《關(guān)于改進優(yōu)化內(nèi)部控制三道防線體系的通知》（中銀發(fā)[2015]290號），我行基層機構(gòu)屬于：（A）A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線3、根據(jù)《關(guān)于改進優(yōu)化內(nèi)部控制三道防線體系的通知》（中銀發(fā)[2015]290號），我行業(yè)務(wù)部門屬于：（A）A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線4、根據(jù)《關(guān)于改進優(yōu)化內(nèi)部控制三道防線體系的通知》（中銀發(fā)[2015]290號），我行風(fēng)險管理部門屬于（B）A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線5、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、一道防線B、二道防線C、三道防線D、四道防線6、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)遵循（A）原則A、風(fēng)險匹配原則B、風(fēng)險適當(dāng)原則C、客戶自愿原則D、根據(jù)客戶需求無強制標(biāo)準(zhǔn)原則7、商業(yè)銀行在銷售理財產(chǎn)品時，正確的做法是（D）A、為了取得銷售業(yè)績，夸大收益，不提風(fēng)險B、為客戶著想，如客戶達(dá)不到起點金額，請示領(lǐng)導(dǎo)后，可以低于理財計劃起點金額銷售C、本著優(yōu)質(zhì)服務(wù)的意識，如客戶不愿意在風(fēng)險承受能力評估報告上簽字，則代客戶簽字。D、以上都不對8、《中國銀行股份有限公司員工守則》中規(guī)定員工應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定、適用的國際慣例以及（D）等業(yè)務(wù)管理規(guī)范和要求。A、銀行章程B、規(guī)章制度C、操作規(guī)程D、以上都是9、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于(A)A、操作風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、流動性風(fēng)險10、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的工作職責(zé)不包括（D）。A、負(fù)責(zé)協(xié)助派駐機構(gòu)負(fù)責(zé)人對柜員進行管理B、協(xié)助機構(gòu)負(fù)責(zé)人實施內(nèi)部控制與合規(guī)檢查C、組織員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度D、營銷客戶11、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、密押、憑證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A、尾箱B、總賬C、印章D、存單12、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享。B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作。C、濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導(dǎo)。D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門。13、銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（C）。A、應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額。B、不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問。C、應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告。D、應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告。14、我行內(nèi)控問題整改相關(guān)管理辦法規(guī)定，（B）負(fù)責(zé)整改工作的管理，審批本級機構(gòu)整改計劃，組織、監(jiān)控本機構(gòu)整改工作，對整改結(jié)果承擔(dān)第一責(zé)任。A、營業(yè)機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B、各級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人C、分管內(nèi)控工作的負(fù)責(zé)人D、內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)人15、銀監(jiān)會案件防控包括以下哪一種類型案件：(A)A、銀行員工挪用客戶資金B(yǎng)、銀行員工家屬遭遇的搶劫案C、銀行員工在雙休日交通肇事D、以上都不對16、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或_____或其他財產(chǎn)權(quán)益，涉嫌觸犯刑法，已由_____立案偵查的刑事案件。（A）A、客戶資金，公安、司法機關(guān)B、私人資金，公安、司法機關(guān)C、客戶資金，紀(jì)律監(jiān)察機關(guān)D、私人資金，紀(jì)律監(jiān)察機關(guān)17、_____是案件風(fēng)險防范的責(zé)任主體，_____是轄內(nèi)案防工作的第一責(zé)任人。（B）A、各級機構(gòu)各級機構(gòu)員工；B、各級機構(gòu)各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人；C、各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)條線管理人員；D、各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人；18、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）A、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理。B、銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。C、銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任。D、銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。19、營業(yè)性網(wǎng)點案件的危害主要包括（D）：A、對銀行、客戶資金造成直接經(jīng)濟損失；B、調(diào)查處置占用大量資源；C、導(dǎo)致監(jiān)管處罰;D、以上都是；20、根據(jù)搶劫案件防范要求，要嚴(yán)格執(zhí)行在（A）交接款的規(guī)章制度。A、高柜內(nèi)，監(jiān)控下；B、高柜內(nèi)，雙人監(jiān)督下；C、低柜內(nèi)，監(jiān)控下；D、低柜內(nèi)，雙人監(jiān)督下；21、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。22、銀行員工下列(D)行為被監(jiān)管部門所禁止。A、銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來B、銀行員工為親屬和朋友代開賬戶C、銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯D、以上都是23、以下(D)情形為監(jiān)管部門所禁止。A、截留、挪用客戶資金為其他客戶墊款。B、知道發(fā)生重大業(yè)務(wù)差錯、責(zé)任事故和重大風(fēng)險，隱瞞不報。C、預(yù)先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。D、以上都是。24、根據(jù)崗位職責(zé)分工要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將以下(D)物品交給同事。A、自己保管的印章B、自己保管的重要憑證C、自己保管的交易密碼D、以上都是25、《中國銀行股份有限公司案件問責(zé)工作管理辦法》案件問責(zé)方式中紀(jì)律處分包括：(D)A、警告B、記過、記大過C、撤職（解聘職務(wù)）、開除D、以上都是26、因違規(guī)被辭退或受到開除處分的員工，同時與其解除勞動合同，我行各類機構(gòu)（B）。A、可酌情聘用B、不得聘用C、可酌情聘用并抄報相應(yīng)金融監(jiān)管機構(gòu)D、以上都不對27.我行內(nèi)控問題整改相關(guān)管理辦法規(guī)定，整改書面承諾制實行（C）、層層負(fù)責(zé)制。A、綜合管理B、部門管理C、分級管理D、條線管理28.我行內(nèi)控問題整改相關(guān)管理辦法規(guī)定，機構(gòu)、部門應(yīng)確定整改完成時限并按期執(zhí)行各項改進措施。整改完成時限原則上不得超過六個月，重要問題整改完成時限原則上不得超過（C）。A、12個月B、6個月C、3個月D、1個月29.我行內(nèi)控問題整改相關(guān)管理辦法規(guī)定，整改單位一般為（D）A、監(jiān)察部門B、營業(yè)機構(gòu)C、業(yè)務(wù)主管部門D、存在具體問題部門30.營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生搶劫事件時，應(yīng)把（C）作為首要任務(wù)。A、抓獲犯罪嫌疑人B、保護銀行資金安全C、保障員工和客戶的生命安全D、以上都不對二、多選題1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本原則是：（ABCD）A、全面覆蓋原則B、制衡性原則C、審慎性原則D、相匹配原則E、合理性原則2、根據(jù)《關(guān)于改進優(yōu)化內(nèi)部控制三道防線體系的通知》（中銀發(fā)[2015]290號），我行內(nèi)部控制三道防線分別由（ABCD）構(gòu)成，A、業(yè)務(wù)部門和基層機構(gòu)B、內(nèi)控法規(guī)和風(fēng)險管理部門C、稽核和監(jiān)察部門D、稽核部門3、以下哪項是基層內(nèi)控管理職責(zé)：（ABC）A、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是網(wǎng)點內(nèi)控管理和安全運營第一責(zé)任人。B、網(wǎng)點營銷副職主要負(fù)責(zé)所分管業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理，對所分管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和安全運營負(fù)責(zé)。C、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理對本人經(jīng)辦業(yè)務(wù)的真實性、規(guī)范性、完整性負(fù)責(zé)，是所經(jīng)辦業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與操作風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。D、網(wǎng)點管理副職（派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理）是網(wǎng)點內(nèi)控工作的管理者和執(zhí)行者，但不接受管轄行和派駐管理條線的管理。4、以下哪些機關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（AB）A、人民法院B、人民檢察院C、海關(guān)D、稅務(wù)機關(guān)5、以下說法正確的是（CD）A、前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。B、銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程。C、授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進行檢查。6、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D、信用證業(yè)務(wù)7、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCDE）A、不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實。B、不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品。C、使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作。D、在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章。E、將個人名章、授權(quán)卡、操作卡、柜員號、密碼交給他人使用、授權(quán)，或使用他人名章、操作卡、柜員號、密碼進行業(yè)務(wù)操作。8、根據(jù)崗位職責(zé)分工要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將以下哪些物品交給同事（ABCD）A、自己保管的印章B、自己保管的重要憑證C、自己保管的交易密碼D、自己保管的與自身職責(zé)有關(guān)的其他物品9、內(nèi)部賬戶必須按規(guī)定辦理核算，在業(yè)務(wù)處理中嚴(yán)禁違反以下哪些規(guī)定：（ABCD）A、嚴(yán)禁越級、越權(quán)使用上級行專用科目賬戶B、嚴(yán)禁錯用、亂用內(nèi)部賬戶C、嚴(yán)禁未經(jīng)有權(quán)人審批的業(yè)務(wù)操作D、嚴(yán)禁業(yè)務(wù)操作和授權(quán)未實行崗位分離10、支付結(jié)算的原則是（ABC）。A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、為客戶保密11、在開戶管理方面，下列哪些說法是符合監(jiān)管要求的？(ABCD)A、辦理開戶手續(xù)的人員必須現(xiàn)場提供其有效身份證明原件，開戶手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，其他人員一律不得代辦。B、企業(yè)開戶資料和預(yù)留印鑒，經(jīng)銀行審核后，一律不準(zhǔn)再由企業(yè)或他人經(jīng)手，也不準(zhǔn)銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用。C、如有關(guān)材料在銀行審核后被企業(yè)以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開戶視同無效。D、企業(yè)將有關(guān)材料再次交回時，所有開戶審核手續(xù)和程序應(yīng)按新開戶處理。12、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCD）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D、收到重大案件舉報線索13、信用卡透支套現(xiàn)資金借給民間使用，容易引發(fā)以下哪些風(fēng)險：（ABCD）A、持卡人資金風(fēng)險B、擾亂金融秩序C、參與民間借貸D、參與經(jīng)營活動14、中國銀行安全保衛(wèi)工作的原則：堅持“（ABD）相結(jié)合”，“誰主管，誰負(fù)責(zé)，一把手負(fù)總責(zé)”。A、人防B、物防C、消防D、技防15、下面哪一項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A、某支行柜員甲某挪用資金B(yǎng)、某支行副行長無故離崗C、某支行ATM機被撬盜D、某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款16、下列哪些屬于重大、惡性案件標(biāo)準(zhǔn)（ABC）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的C、監(jiān)管機構(gòu)、總行等認(rèn)定的屬于重大、惡性案件D、有銀行內(nèi)部人員參與的17、根據(jù)《中國銀行安徽省分行基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人正職、副職/兼職監(jiān)察員及員工案件防范工作職責(zé)》，基層機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人在案件防范中的職責(zé)包括：（ABCDEF）A、認(rèn)真落實案防工作責(zé)任制。B、認(rèn)真落實案防工作講評制度。C、認(rèn)真落實重要崗位人員管控措施。D、認(rèn)真落實高風(fēng)險業(yè)務(wù)管控措施。E、認(rèn)真落實員工行為排查制度。F、認(rèn)真開展案防教育活動。18、違規(guī)員工處理應(yīng)當(dāng)堅持的原則是：（ABCDEF）A、事實清楚B、證據(jù)充分C、定性準(zhǔn)確D、量紀(jì)恰當(dāng)E、手續(xù)完備F、程序合規(guī)19、員工違規(guī)行為有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：（ABCDEF）A、明知或應(yīng)知其行為損害我行或社會公共利益的。B、為本人或他人謀取私利的。C、多次違規(guī)，屢查屢犯的。D、推卸責(zé)任，誣陷、恐嚇、打擊報復(fù)他人的。E、在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的。F、指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的。20、違反會計法等法律規(guī)章，有下列行為之一的，給予辭退或開除處分（ABCDEF）A、設(shè)置賬外賬的。B、以虛假的交易或事項進行會計核算，制作、提供假賬的。C、偽造、變造會計憑證、會計賬簿及其他會計資料的。D、編制、提供虛假或隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告的。E、隱匿或故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的。F、授意、指使、強令會計機構(gòu)、會計人員偽造或變造會計憑證、會計賬簿及其他會計資料的。21、辦理出納業(yè)務(wù)，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分（ABCDE）A、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)未做到日清日結(jié)，營業(yè)終了未做到賬款、賬實、賬賬核對的。B、現(xiàn)金賬款當(dāng)日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，不及時上報，或隱瞞不報的。C、現(xiàn)金、現(xiàn)金尾箱、貴金屬、鑰匙、代保管物品等不按規(guī)定交接，記錄不規(guī)范的。D、金庫、尾箱存放危險品或私人物品的。E、處理長款、短款時，有以長補短、貪污長款、錯款不報、擅自追款或其他違規(guī)行為的。22、違反結(jié)算賬戶管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分：(ABCDEF)A、企業(yè)申請開立結(jié)算賬戶時，未對客戶提交的有關(guān)開戶資料的真實性、完整性、有效性、合法性進行嚴(yán)格審核，未有效履行客戶盡職調(diào)查職責(zé)的。B、未建立完整開戶信息資料的。C、未執(zhí)行結(jié)算賬戶開立實行生效日制度的。D、違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規(guī)開立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶的。E、為借用、盜用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供便利的。F、未對臨時存款賬戶有效期限進行控制的。23、違反派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分：(ABCDE)A、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離崗，嚴(yán)重影響網(wǎng)點內(nèi)控和營運管理秩序的。B、發(fā)現(xiàn)問題不及時報告、不采取制止和糾正措施，協(xié)助網(wǎng)點隱瞞、掩蓋違規(guī)問題，包庇和袒護違規(guī)行為人的。C、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理拒不服從委派機構(gòu)管理，拒絕執(zhí)行強制休假、代職、輪崗、年度培訓(xùn)、資格年審等管理要求，影響網(wǎng)點正常營運管理的。D、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理不堅持獨立履職，與派駐機構(gòu)相關(guān)人員相互串通，共同實施違規(guī)行為，或為違規(guī)行為提供便利的。E、干預(yù)或影響派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理獨立履職的。24、違反重要空白憑證管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分：(ABCDE)A、未辦理審批手續(xù)，任由無關(guān)人員進入或滯留重要空白憑證庫房庫區(qū)的。B、未執(zhí)行重要空白憑證查庫制度，查庫流于形式，或制造虛假查庫記錄的。C、重要空白憑證和有價單證未做到班清日結(jié)的。D、發(fā)現(xiàn)重要空白憑證系統(tǒng)記錄或登記信息與憑證實物不符，隱瞞不報的。E、違規(guī)為客戶代購、保管和傳送各類重要空白憑證的。25、違反職業(yè)操守有下列行為之一的，給予辭退或開除處分：（ABCDEF）A、參與賣淫、嫖娼等非法活動的。B、參與色情活動的。C、報銷或變相報銷色情服務(wù)費用的。D、傳播色情書刊、色情音像制品的。E、吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品的。F、為吸毒、販毒人員提供場地、資金的。26、違反BGL賬戶管理辦法及操作規(guī)程相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分：(ABCD)A、未按規(guī)定履行BGL賬戶非金融類業(yè)務(wù)審批，擅自執(zhí)行BGL賬戶非金融類交易的。B、未按規(guī)定增設(shè)、變更、撤銷BGL賬戶業(yè)務(wù)種類的。C、未按規(guī)定范圍或超出柜員權(quán)限使用BGL賬戶的。D、未按規(guī)定及時對所管理的BGL賬戶進行監(jiān)控，未及時發(fā)現(xiàn)BGL賬戶使用異常，引發(fā)風(fēng)險事件的。27.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是：（ABCD）A、保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行。B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。C、保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性。D、保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時。28.嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A、出賣B、泄露C、內(nèi)部使用D、修改29.嚴(yán)禁柜員代客戶填寫（ABCD）等重要客戶信息。A、姓名B、金額C、證件號碼D、簽名30.重要空白憑證的管理，應(yīng)（ABC）A、證賬分管、證印分管、證押分管B、不相容崗位人員相分離C、一人一箱、專箱專用D、為客戶代購重要空白憑證三、判斷題1、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是網(wǎng)點尾箱管理第一責(zé)任人。（對）2、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶墊資，使其滿足銀行要求的資質(zhì)條件，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險。（錯）3、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。（對）4、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人是網(wǎng)點尾箱管理第一責(zé)任人。（對）5、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)及時向派駐機構(gòu)負(fù)責(zé)人溝通報告本機構(gòu)內(nèi)控情況，并定期向委派機構(gòu)報告職責(zé)履行情況和派駐基層機構(gòu)內(nèi)部控制措施的有效性及操作風(fēng)險防范情況，遇有重大事項應(yīng)及時報告，并配合委派機構(gòu)對派駐機構(gòu)開展各項業(yè)務(wù)檢查。（對）6、由于支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯）7、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對）8、在辦理賬戶沖正交易時未要求客戶到現(xiàn)場就辦理了沖正，當(dāng)日未能聯(lián)系上客戶但還是辦理了沖正。（錯）9、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對）10、銀行員工不得參與民間借貸、為借款人融資“牽線搭橋”、不得入股小貸公司或擔(dān)保公司等。（對）11、管理人員工作不負(fù)責(zé)任，不履行或不正確履行職責(zé)，導(dǎo)致本機構(gòu)、部門或團隊發(fā)生明顯違規(guī)問題的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；后果特別嚴(yán)重的，給予職位處理或撤職處分。（對）12、因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元以上案件，或十二個月內(nèi)發(fā)生兩起案件的，給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人免職、記大過以上處分。（對）13、因管理不善，導(dǎo)致發(fā)生等值人民幣一千萬元以上的重大、惡性案件，或十二個月內(nèi)發(fā)生兩起一百萬元以上案件的，給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分。（對）14、丟失原始憑證不報告，擅自補制的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）15、違規(guī)辦理掛失、支取和換折（卡）等業(yè)務(wù)的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）16、未按規(guī)定核對庫存現(xiàn)金、重要憑證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）17、未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料及其他違反柜員管理規(guī)定的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）18、在結(jié)算業(yè)務(wù)中對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作處理不當(dāng)或?qū)彶椴粐?yán)，導(dǎo)致透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙，或經(jīng)辦人員擅自對受理之初未經(jīng)客戶背書的票據(jù)作替代背書、導(dǎo)致退票追索的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）19、在結(jié)算業(yè)務(wù)中違規(guī)保管、使用企業(yè)印鑒卡、IC卡、密碼、本票專用章、匯票專用章、華東三省一市匯票專用章、結(jié)算專用章、印模、票樣等重要結(jié)算物品，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）20、違規(guī)簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票、辦理空頭匯款、開立虛假信用證的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）21、違規(guī)代客戶保管重要空白憑證、有價單證、支付密碼器、單位結(jié)算卡、客戶證件和印章等的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）22、違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）23、違反外部對賬管理規(guī)定，偽造或篡改客戶簽約資料、預(yù)留對賬印鑒、余額對賬單或客戶回單等信息，或為從事詐騙等非法活動提供便利的，給予辭退或開除處分。（對）24、違反規(guī)定轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）25、利用工作時間或工作便利為本人及親友的股票、外匯、期貨等金融投資產(chǎn)品進行查詢或交易，但未占用銀行和客戶資金的，可不給予處分。（錯）26、包庇涉黃、涉毒、涉賭、涉恐等違法行為和其他嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)行為或阻撓相關(guān)調(diào)查的，給予記大過至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）27、未經(jīng)批準(zhǔn)從事與我行利益有沖突的兼職職業(yè)，或未經(jīng)批準(zhǔn)在與我行有業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職或領(lǐng)取報酬的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）28、散布、傳播謠言，破壞社會穩(wěn)定或我行工作秩序的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）29、利用虛假的文憑、資質(zhì)證明等資料，騙取職位、職稱、待遇、榮譽的，取消其因此所得職位、職稱、待遇、榮譽，給予記大過至撤職處分，后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）30、違反監(jiān)管機構(gòu)和我行關(guān)于員工行為禁止性規(guī)定的，給予經(jīng)濟處理；后果嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；后果特別嚴(yán)重的，給予辭退或開除處分。（對）31、按照省分行二級機構(gòu)內(nèi)部控制三道防線體系的規(guī)定，基層機構(gòu)主要職責(zé)是：通過自我評估、自我檢查、自我整改和自我培訓(xùn)實現(xiàn)自我控制，嚴(yán)格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，實施業(yè)務(wù)檢查并落實相關(guān)整改工作。強化員工管理，加強員工職業(yè)道德、責(zé)任意識和案防合規(guī)教育培訓(xùn)。（對）32、案件風(fēng)險排查的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)，員工異常行為不屬于排查的內(nèi)容。（錯）33、案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的疑點線索，不得交由問題所在機構(gòu)自行調(diào)查，應(yīng)由其上級管轄機構(gòu)組織調(diào)查。（對）34、我行案防責(zé)任制的基本原則是“守土有責(zé)、失土問責(zé)”。（對）35、各級機構(gòu)是案件風(fēng)險防范的責(zé)任主體，各級機構(gòu)負(fù)責(zé)人是轄內(nèi)案防工作的第一責(zé)任人。（對）36、按照總行案件問責(zé)管理辦法的規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以以經(jīng)濟處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）37、案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項排查和日常排查。（對）38、對于已與我行解除或終止勞動關(guān)系的員工，如被發(fā)現(xiàn)在我行工作期間存在違規(guī)行為或因其他原因給我行造成損失的，我行無追究其責(zé)任的權(quán)利。（錯）39、在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，屬公安機關(guān)立案偵查的刑事案件范疇，不應(yīng)納入銀行業(yè)案件進行統(tǒng)計。（錯）40、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯）一、單選題1.個人開戶業(yè)務(wù)中，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在經(jīng)辦、核準(zhǔn)柜員履職的基礎(chǔ)上還應(yīng)進行的審核事項不包括（C）A、抽查開戶是否持有效證件B、抽查是否進行聯(lián)網(wǎng)核查，留存電子影像C、持居民身份證開戶的，是否審核輔助證件確認(rèn)客戶身份D、抽查代辦開戶業(yè)務(wù)，是否持兩人有效身份證件原件辦理2.下列關(guān)于個人客戶手機號變更的說法不正確的是（D）A、應(yīng)由賬戶所有人本人申請變更，不得代辦B、除經(jīng)辦人員按規(guī)定所做的審核外，應(yīng)由現(xiàn)場核準(zhǔn)人員或派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對客戶身份和手機號歸屬進行核實和簽字確認(rèn)C、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在經(jīng)辦、核準(zhǔn)柜員履職的基礎(chǔ)上，抽查手機號變更等業(yè)務(wù)是否客戶本人意愿，客戶身份的真實性D、客戶可在我行核心系統(tǒng)信息中留存他人的手機號3.下列關(guān)于我行個人大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)說法不正確的是（C）A、我行個人大額現(xiàn)金存取款管理授權(quán)起點金額20萬元（含）人民幣B、20萬元-200萬元(含)人民幣現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，由二級分行所轄支行(不分城區(qū)和縣域機構(gòu))副行長簽字授權(quán)C、我行個人客戶需實時核實開戶人和代辦人身份資料真實性的代辦大額取現(xiàn)的起點金額為單筆10萬元以上或者外幣等值2萬美元以上D、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于代辦業(yè)務(wù)，應(yīng)抽查是否進行了電話核實4.關(guān)于我行個人大額轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)下列說法正確的是（B）A、對代辦大額交易，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理僅需審核賬戶人有效身份證件，簡化風(fēng)險管控程序B、代辦大額交易電話核實記錄內(nèi)容主要包括電話核實的經(jīng)辦人、客戶聯(lián)系電話號碼及來源、客戶是否確認(rèn)交易C、代辦核實時，如因核心系統(tǒng)記錄的聯(lián)系電話不準(zhǔn)確或空號、在15分鐘內(nèi)多次撥打但客戶不接聽而無法聯(lián)系客戶，應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)，待撥通后方可辦理D、我行二級分行所轄支行行長或其轉(zhuǎn)授權(quán)人員的大額匯款管理授權(quán)上限為等值1000萬元（含）人民幣5.下列關(guān)于錯賬沖正說法不正確的是（D）A、當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的錯賬，當(dāng)日沖正B、對本年度內(nèi)隔日發(fā)現(xiàn)的錯賬，隔日立即沖正，不得跨年辦理C、對跨年度發(fā)現(xiàn)的錯賬，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)期由錯賬發(fā)生行進行賬務(wù)調(diào)整。D、沖正交易原則上允許跨機構(gòu)、跨柜員辦理6.下列關(guān)于掛失解掛業(yè)務(wù)說法不正確的是（D）A、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理審核單筆10萬（不含）以上解掛手續(xù)是否完整合規(guī)，是否基于客戶的真實交易意愿B、掛失、撤銷掛失、特殊情況的解除掛失業(yè)務(wù)可以代辦，必須出示雙方有效身份證件。C、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)核實所有解掛業(yè)務(wù)是否為本人辦理。D、單筆掛失業(yè)務(wù)金額為5萬元（含）以上必須經(jīng)網(wǎng)點派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理審核簽字。7.下列關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)中審核事項說法不正確的是（C）A、審核協(xié)助凍結(jié)通知書上的義務(wù)人與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人是否相同B、審核法律文書上有關(guān)內(nèi)容是否與“協(xié)助扣劃通知書”的內(nèi)容一致，相關(guān)執(zhí)行人是否按照要求提供相關(guān)證件，扣劃的款項是否入法院指定賬戶C、核實執(zhí)法人員的工作證件以及有權(quán)機關(guān)縣團級以上（不含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書D、審核協(xié)助凍結(jié)/解凍通知書上的金額是否是確定的，解凍申請人是否是原凍結(jié)申請人，其相關(guān)證件是否真實有效8.下列說法不正確的是（D）A、柜員辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時應(yīng)查詢客戶年度總額使用情況B、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對柜員在錄入外管局個人結(jié)售匯系統(tǒng)的錯誤記錄及電子渠道單邊交易應(yīng)及時在系統(tǒng)中進行調(diào)整C、代辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)屬于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在結(jié)售匯交易中重點關(guān)注業(yè)務(wù)D、審核網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)符合個人結(jié)售匯分拆特征的線索，對于確實存在拆分嫌疑的應(yīng)定期進行報告 9.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月通過ATM流水及差錯處理管理系統(tǒng)，核查報表，簽字、蓋章備查。這些報表不包括（D）A、“賬賬核查”報表B、ATM長短款掛銷賬登記表C、出庫繳回核查D、TRPT0120報表10.下列關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于機構(gòu)依附式ATM現(xiàn)金調(diào)撥、現(xiàn)金占款余額管理說法錯誤的是（A）A、負(fù)責(zé)每月通過ATM流水及差錯管理系統(tǒng)中“出庫繳回核查-出庫繳回核查”功能B、每月至少隨本機構(gòu)清機人員清機一次，核查ATM設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金與實物相符情況C、監(jiān)控本機構(gòu)ATM現(xiàn)金占款余額（7014賬戶余額）D、審核柜員在B\L操作領(lǐng)用和上繳的ATM現(xiàn)鈔金額是否與實物相符11.下列關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于移動終端業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的說法錯誤的是（C）A、負(fù)責(zé)對移動前端外出使用柜員當(dāng)日回至本網(wǎng)點后，進行尾箱盤點檢查B、每日日終，登陸電子報表系統(tǒng)（ERMS）查看BL.BLOD1310報表，核查設(shè)備是否于前一日按時繳回本機構(gòu)，并交專人保管C、柜員外出前無需將全部現(xiàn)金及非本次外出所需辦理業(yè)務(wù)的重空等調(diào)撥其他柜員名下D、各類憑證和印章應(yīng)放入專用尾箱（包）保管，鎖箱（包）保管12.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)督網(wǎng)點在報備類單位銀行結(jié)算戶開戶之日起（C）個工作日內(nèi)向人民銀行報備賬戶信息A、3B、4C、5D、1013.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)督網(wǎng)點在撤銷銀行結(jié)算賬戶是否在撤銷賬戶之日起（A）個工作日內(nèi)向人民銀行報告。A、2B、3C、4D、514.下列關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于人民幣單位結(jié)算賬戶銷戶審核事項不包括（D）A、審核結(jié)算賬戶銷戶的相關(guān)材料是否齊全B、客戶關(guān)聯(lián)的對公網(wǎng)銀、電話銀行、短信通等業(yè)務(wù)是否解除C、是否有未歸還的貸款、未到期的銀行承兌匯票D、是否在我行其他網(wǎng)點開立賬戶15.關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對印鑒卡管理的審核事項下列說法不正確的是（D）A、印鑒卡啟用日期是否正確B、印鑒卡的所有記載事項是否完整、清晰C、預(yù)留印鑒是否符合印鑒管理要求D、對于因銀行原因填寫錯誤并更改的印鑒卡，柜員更改無誤即可，無需在蓋章處簽章確認(rèn)需在蓋章處簽章確認(rèn)16.人民幣單位結(jié)算賬戶之間發(fā)生的單筆或者當(dāng)日累計（A）以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，各機構(gòu)應(yīng)進行查證并登記。A、200萬B、300萬C、500萬D、1000萬17.人民幣單位銀行結(jié)算賬戶發(fā)生的單筆或者當(dāng)日累計（A）以上（含）的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金收支交易需進行對公大額交易進行查證并登記。A、20萬元B、40萬元C、50萬元D、100萬元18.關(guān)于保證金賬戶描述正確的是（B）A、可以購買支票B、不得存現(xiàn)C、可以關(guān)聯(lián)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬D、可以取現(xiàn)19.對于我行三類錯賬沖正業(yè)務(wù)的定義正確的是（A）A、指對表內(nèi)資產(chǎn)或負(fù)債、表外資產(chǎn)或負(fù)債的影響小于等值人民幣100萬的錯賬，或?qū)p益的影響小于等值人民幣10萬的錯賬B、指對表內(nèi)資產(chǎn)或負(fù)債、表外資產(chǎn)或負(fù)債的影響小于等值人民幣200萬的錯賬，或?qū)p益的影響小于等值人民幣10萬的錯賬C、指對表內(nèi)資產(chǎn)或負(fù)債、表外資產(chǎn)或負(fù)債的影響小于等值人民幣100萬的錯賬，或?qū)p益的影響小于等值人民幣20萬的錯賬D、指對表內(nèi)資產(chǎn)或負(fù)債、表外資產(chǎn)或負(fù)債的影響小于等值人民幣200萬的錯賬，或?qū)p益的影響小于等值人民幣20萬的錯賬20.關(guān)于對公查凍扣業(yè)務(wù)下列說法錯誤的是（D）A、審核解除凍結(jié)存款的單位是否為原凍結(jié)機關(guān)簽發(fā)B、凍結(jié)業(yè)務(wù)核查凍結(jié)狀態(tài)并檢查凍結(jié)代碼是否正確C、扣劃業(yè)務(wù)核查扣劃資金是否轉(zhuǎn)入指定賬戶D、查凍扣資料隨當(dāng)日傳票，無需專夾保管21.代收付類BGL賬戶單筆掛賬最長不超過（C）A、T+1日B、T+2日C、T+3日D、T+4日22.下列關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于現(xiàn)金尾箱管理履職標(biāo)準(zhǔn)說法不正確的是（D）A、營業(yè)終了前，組織并參與檢查尾箱現(xiàn)金是否超限額，如無特殊原因超過庫存限額，監(jiān)督柜員及時上繳現(xiàn)金B(yǎng)、營業(yè)終了，在視頻監(jiān)控下組織并參與本營業(yè)機構(gòu)柜員尾箱（尾數(shù)包）保管的現(xiàn)金實物盤點工作C、組織并參與對尾箱“鎖封”的檢查、驗證押運人員身份、使用掃描槍與押運公司辦理尾箱交接D、與押運公司辦理尾箱交接時，監(jiān)督柜員驗證押運人員身份23.TIMS系統(tǒng)用戶授權(quán)書有效期最長為（C）A、3個月B、6個月C、1年D、2年24.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理至少（A）組織一次對派駐機構(gòu)所有尾箱憑證進行一次全面徹底的檢查、清點。A、每周B、每半個月C、每月D、每季度25.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（A）要對自助發(fā)卡清機、監(jiān)控人員的交接輪換實施監(jiān)督，確保領(lǐng)用過程中必須雙人交接復(fù)點，清機后必須雙人核對剩余重空數(shù)量、明細(xì)，確保責(zé)任清晰、系統(tǒng)記錄準(zhǔn)確無誤。A、每月B、每季度C、每半年D、每年26.ATM備用鑰匙由ATM操作員與（B）雙人封套、A、大堂經(jīng)理B、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人C、ATM賬務(wù)處理員D、核準(zhǔn)柜員27.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在進行柜員協(xié)管時，應(yīng)落實（A）制度要求，及時調(diào)整或刪除轉(zhuǎn)崗柜員權(quán)限。A、先調(diào)崗、后配權(quán)B、三分離C、雙人復(fù)核D、先配權(quán)、后調(diào)崗28.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（A）至少組織一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)A、每周B、每半月C、每月D、每季度29.當(dāng)上級條線部門發(fā)布與網(wǎng)點密切相關(guān)的新產(chǎn)品、新系統(tǒng)、新渠道、新流程時，（B）應(yīng)牽頭組織對網(wǎng)點員工的培訓(xùn)、傳導(dǎo)A、機構(gòu)負(fù)責(zé)人B、派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理C、核準(zhǔn)柜員D、二級分行30.對于遠(yuǎn)程集中授權(quán)中轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務(wù)，應(yīng)由派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（A），確認(rèn)真實性A、逐筆審核B、不定期抽查C、定期抽查D、審核高風(fēng)險業(yè)務(wù)二、多選題1.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在進行僑匯通手工調(diào)賬業(yè)務(wù)審批時，審核的“調(diào)賬申請”內(nèi)容包括（ABCD）等A、匯款公司名稱B、有權(quán)簽字人簽字C、解付確認(rèn)碼D、收款人姓名2.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月通過ATM流水及差錯處理管理系統(tǒng)，核查（ABC）三張報表，簽字、蓋章備查。A、“賬賬核查”報表B、ATM長短款掛銷賬登記表C、出庫繳回D、TRPT0120報表3.關(guān)于保證金賬戶描述正確的是（ABC）A、不得購買支票B、不得存現(xiàn)C、不得關(guān)聯(lián)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬D、可以取現(xiàn)4.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于票據(jù)承兌業(yè)務(wù)處理審核事項包括（ABCD）A、承兌出票環(huán)節(jié)基礎(chǔ)資料與系統(tǒng)交易需一致B、未用注銷承兌匯票處理是否合規(guī)，手續(xù)是否齊全C、到期收款及墊款處理是否符合制度要求D、承兌匯票作廢率是否超標(biāo)5.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于票據(jù)承兌業(yè)務(wù)審核事項包括（ABCD）A、承兌匯票保證金賬戶開戶是否合規(guī)B、承兌匯票保證金賬戶手工凍結(jié)及解凍是否合規(guī)C、承兌匯票保證金賬戶賬務(wù)核對是否合規(guī)D、承兌匯票保證金賬戶注銷是否合規(guī)6.錯賬沖正主要分為（ABCDE）A、三類錯賬沖正B、二類錯賬沖正C、一類錯賬沖正D、重大錯賬沖正E、系統(tǒng)性錯賬沖正7.關(guān)于派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理對于內(nèi)部對賬需開展的工作包括（ABCD）A、每月是否對BGL賬戶開展內(nèi)部對賬工作B、每月是否對CTA賬戶開展內(nèi)部對賬工作C、每季是否對CGL開展內(nèi)部對賬工作D、需要根據(jù)臺賬核對的，審核臺賬記錄是否完整準(zhǔn)確8.根據(jù)《中國銀行安徽省分行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職管理辦法（2016年版）》中的規(guī)定，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理履職督導(dǎo)事項主要包括（ABCD）A、柜面受理督導(dǎo)B、業(yè)務(wù)處理督導(dǎo)C、交易完結(jié)后的督導(dǎo)D、排查柜面業(yè)務(wù)人員的違規(guī)、違法行為9.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)將網(wǎng)點內(nèi)控狀況、流程、系統(tǒng)、制度等層面的重大漏洞、重大風(fēng)險事件及變化趨勢等信息，客觀及時地向委派機構(gòu)、派駐機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告。包括（ABC）A、日常報告B、定期匯報C、直通式報告D、口頭報告10.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理直通式報告內(nèi)容主要包括（ABCD）A、發(fā)現(xiàn)柜員、核準(zhǔn)人員等違規(guī)操作，且性質(zhì)嚴(yán)重B、網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯C、發(fā)現(xiàn)重大的系統(tǒng)缺陷和運行故障D、影響網(wǎng)點正常營運的重大突發(fā)事件11.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理核心職責(zé)主要包括的工作為（ABCD）A、業(yè)務(wù)監(jiān)控B、履職督導(dǎo)C、柜員協(xié)管D、實物核查12.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)控、審批網(wǎng)點高風(fēng)險業(yè)務(wù)及關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括（ABCD）A、錯賬沖正B、大額交易C、上門服務(wù)D、移動終端13.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)監(jiān)控、審批的網(wǎng)點高風(fēng)險業(yè)務(wù)及關(guān)鍵環(huán)節(jié)包括（ABCD）A、個人開戶真實性和合規(guī)性B、熱線查證C、人民幣單位結(jié)算賬戶、長期不動戶等特殊賬戶相關(guān)交易處理D、BGL賬戶相關(guān)交易處理14.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)配合機構(gòu)負(fù)責(zé)人，關(guān)注柜面業(yè)務(wù)人員“雙十禁”的執(zhí)行和落實情況，重點排查柜員是否存在（ABCD）A、參與非法集資活動B、民間借貸活動C、違規(guī)擔(dān)?；顒覦、黃賭毒行為15.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在進行柜員權(quán)限申請時，應(yīng)重點關(guān)注（ABCD）A、柜員調(diào)整的真實性B、實際柜員崗位是否與人力資源（EHR）職位信息相符C、柜員權(quán)限是否與柜員崗位相匹配D、是否具備相應(yīng)崗位資格16.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理針對ATM（依附式）相關(guān)管理工作職責(zé)主要包括（ACD）A、負(fù)責(zé)組織人員監(jiān)控ATM領(lǐng)款B、組織開展ATM賬賬核對，無需開展ATM賬實核對C、監(jiān)控ATM現(xiàn)金長短款處理D、監(jiān)控ATM加鈔和余款繳回17.在履職行為處理完成后應(yīng)及時在履職管理系統(tǒng)進行登記而不應(yīng)在營業(yè)結(jié)束后登記的事項包括（ABC）A、印章交接B、現(xiàn)金憑證領(lǐng)繳C、尾箱現(xiàn)金重空盤點D、系統(tǒng)開機18.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在經(jīng)辦、核準(zhǔn)柜員履職的基礎(chǔ)上，抽查代辦開戶業(yè)務(wù)的重點審核事項包括（ABC）A、是否持兩人有效身份證件原件辦理B、是否落實代辦核實制度C、是否違規(guī)開立電子渠道業(yè)務(wù)D、代理人是否曾在我行開立客戶號19.對代辦個人大額轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)電話核實記錄的事項主要包括（ABC）A、電話核實的經(jīng)辦人B、客戶聯(lián)系電話號碼及來源C、客戶是否確認(rèn)交易D、客戶身份證件地址20.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理進行定期匯報的形式主要包括（ABC）A、口頭形式B、提交月度履職報告C、參加月度例會D、運營服務(wù)部管理信息平臺發(fā)帖三、判斷題1.原則上，只要派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理能及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事件，并履行了報告義務(wù)，其對風(fēng)險事件的報告職責(zé)就履行到位。（對）2.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理核心職責(zé)之一培訓(xùn)傳導(dǎo)主要包括常規(guī)培訓(xùn)與專項培訓(xùn)。（對）3.當(dāng)上級條線部門發(fā)布與網(wǎng)點密切相關(guān)的新產(chǎn)品、新系統(tǒng)、新渠道、新流程時，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)牽頭組織對網(wǎng)點員工的培訓(xùn)、傳導(dǎo)，了解需重點關(guān)注的風(fēng)險環(huán)節(jié)并提示網(wǎng)點員工。（對）4.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每兩周至少組織一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（錯）5.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日重要履職行為，均需要在履職系統(tǒng)中記錄和確認(rèn)。（對）6.網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章可以由經(jīng)辦柜員臨時保管。（錯）7.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理是網(wǎng)點內(nèi)控合規(guī)工作第一責(zé)任人。（錯）8.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理核心職責(zé)為“協(xié)助機構(gòu)負(fù)責(zé)人分管運營內(nèi)控管理工作，全面把控網(wǎng)點重大操作風(fēng)險，保障網(wǎng)點正常運轉(zhuǎn)”。（對）9.機構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)協(xié)助派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理監(jiān)控、審批網(wǎng)點高風(fēng)險業(yè)務(wù)及關(guān)鍵環(huán)節(jié)。（錯）10.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在履職中發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點違規(guī)事項，或其獨立履職行為受阻撓時，應(yīng)即時向委派機構(gòu)、省分行運營服務(wù)部直通式報告。（對）11.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)按照反洗錢制度規(guī)定，對本網(wǎng)點客戶的洗錢風(fēng)險等級劃分結(jié)果進行復(fù)核或?qū)徍?。（對?2.對于代辦交易電話核實時，如因核心系統(tǒng)記錄的聯(lián)系電話不準(zhǔn)確或空號、在15分鐘內(nèi)多次撥打但客戶不接聽而無法聯(lián)系客戶，應(yīng)終止辦理業(yè)務(wù)。（錯）13.原則上，掛失業(yè)務(wù)需派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理逐筆審核。（對）14.ATM清機人員每月至少輪換一人，ATM賬務(wù)處理員、ATM操作員可以交叉對換。（錯）15.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月至少進行一次吞沒卡賬實核查，確保本機構(gòu)保管吞沒卡無丟失、保管不當(dāng)?shù)惹闆r發(fā)生。（錯）16.ATM工作鑰匙每次使用嚴(yán)格登記“領(lǐng)用鑰匙交接登記簿”，如遇特殊情況可帶出工作場所。（錯）17.ATM備用密碼由ATM賬務(wù)處理員與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人雙人封套，專用保險柜保管。（對）18.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯時，應(yīng)即時向委派機構(gòu)、省分行運營服務(wù)部直通式報告。（對）19.我行500萬元以上人民幣現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，由二級分行行長簽字授權(quán)。（對）20.每日營業(yè)結(jié)束后，派駐經(jīng)理應(yīng)核查本網(wǎng)點中央財政授權(quán)支付、非稅收入收繳業(yè)務(wù)零余額賬戶余額是否為零。（對）21.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)現(xiàn)場監(jiān)督指紋回退/密碼重置后柜員/用戶本人登陸使用。（對）22.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理至少每月組織一次對派駐機構(gòu)所有尾箱憑證進行一次全面徹底的檢查、清點，做到賬實相符，并做好查庫記錄。（錯）23.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理針對網(wǎng)點現(xiàn)金憑證領(lǐng)繳事項須在處理完成后及時在履職管理系統(tǒng)進行登記（對）24.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理在進行培訓(xùn)傳導(dǎo)時，可利用網(wǎng)點運營輔助管理平臺（SOPS）和網(wǎng)點業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作流程，結(jié)合近期發(fā)現(xiàn)問題及上級行業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，對柜員易出現(xiàn)差錯及風(fēng)險環(huán)節(jié)進行相應(yīng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)與傳導(dǎo)。（對）25.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)組織網(wǎng)點應(yīng)對內(nèi)外審檢查，對內(nèi)外部監(jiān)管條例實施統(tǒng)一把握，并對內(nèi)外審發(fā)現(xiàn)的問題進行督促整改，跟蹤落實整改效果。（對）26.對于余額方向要求為貸方的ＢＧＬ賬戶，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)審核經(jīng)辦柜員是否存在先借后貸的違規(guī)操作。（對）27.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每季度至少隨本機構(gòu)清機人員清機一次，核查ATM設(shè)備內(nèi)現(xiàn)金與實物相符情況，確?，F(xiàn)金賬實相符，防止現(xiàn)金挪用、盜用操作。（錯）28.個人客戶信息修改如涉及手機號變更，應(yīng)由賬戶所有人本人申請變更，不得代辦（對）29.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理審核網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)符合個人結(jié)售匯分拆特征的線索，對于確實存在拆分嫌疑的應(yīng)及時向條線管理部門進行報告。（對）30.自助發(fā)卡機清機后必須由派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理單獨核對剩余重空數(shù)量、明細(xì)，確保責(zé)任清晰、系統(tǒng)記錄準(zhǔn)確無誤。（錯）一、單選題1.