2022年銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)

第10頁共10頁2022年?銀行客戶經(jīng)?理年度工作?總結(jié)【一?】時間飛?逝，自培訓?至今進入我?行已經(jīng)一年?，我在領(lǐng)導?的關(guān)心下，?在同事們的?幫助中，通?過自己的努?力工作，取?得了一定的?工作業(yè)績，?銀行業(yè)務知?識也有了較?大的進步，?個人營銷能?力也得到極?大提高。?首先，工作?業(yè)績方面，?我在領(lǐng)導指?導下，努力?營銷客戶，?截至___?年___月?___日，?實現(xiàn)貸款總?額___萬?元，其中真?心相貸__?_筆，金額?___萬元?，樂新貸_?__筆，_?__萬元。?其次，通?過向領(lǐng)導學?習、向產(chǎn)品?知識學習、?向書本學習?，我較全面?的掌握了我?行微小企業(yè)?貸款產(chǎn)品知?識。一年前?我剛接觸客?戶經(jīng)理的時?候，對貸款?業(yè)務和微貸?產(chǎn)品一知半?解，通過一?年的學習，?我基本掌握?了我行貸款?產(chǎn)品的要素?，能夠通過?跟客戶交流?，根據(jù)客戶?財務狀況、?擔保狀況和?業(yè)務特點，?為客戶設計?合理的授信?方案和具體?業(yè)務產(chǎn)品。?此外，在熟?悉業(yè)務產(chǎn)品?的同時，我?積極學習我?行信貸風險?控制措施，?控制好自己?負責的每一?筆貸款業(yè)務?。最后，?在業(yè)務營銷?過程中，認?真學習、點?滴積累，努?力提高個人?營銷能力。?作為一名客?戶經(jīng)理，其?職責是服務?好客戶，一?方面要熟悉?自己的業(yè)務?產(chǎn)品，明白?自己能夠給?客戶帶來什?么，另一方?面，要明白?客戶要什么?，尤其是后?一方面重要?，明白了客?戶的需求，?才能去創(chuàng)造?條件滿足。?個人營銷能?力提升很大?程度在于了?解客戶、滿?足客戶。因?此，在與客?戶交流的過?程中，我不?斷發(fā)掘客戶?的特點、優(yōu)?勢、劣勢、?興趣愛好力?爭縮小與客?戶的距離感?和獲得客戶?的信賴感，?解決客戶急?需解決的問?題。過去?的一年對于?我來說是充?實的一年，?是進步的一?年，同時，?這些個人成?績的取得與?領(lǐng)導的關(guān)心?、指導、鞭?策是分不開?的。當然，?在過去一年?里，我也犯?過錯誤，有?些不足，尤?其是在跟蹤?潛在客戶，?挖掘客戶資?源方面，我?做的還不足?，這也正是?我將來需要?努力的。?___年下?半年在工作?上的計劃，?首先是在目?前客戶缺乏?的狀況下，?努力維護現(xiàn)?有優(yōu)質(zhì)客戶?，用好資源?，做好客戶?營銷，實現(xiàn)?授信額度的?創(chuàng)利最大化?。其次是，?緊緊抓住季?節(jié)特點，開?拓專業(yè)市場?，做好微貸?產(chǎn)品的營銷?，力爭取得?成績。第?三是利用我?行貸款產(chǎn)品?優(yōu)勢和加強?上門營銷力?度。第四?是加強交叉?檢驗交叉營?銷，與其他?客戶經(jīng)理一?起，全方位?服務客戶。?每天都是?一個新的開?始，我決心?更踏實工作?，努力學習?，爭取在各?個方面取得?進步，成為?一名優(yōu)秀客?戶經(jīng)理。?銀行客戶經(jīng)?理年度工作?總結(jié)【二】?時光如電?，轉(zhuǎn)瞬即逝?，彈指一揮?間，___?年就過去了?，在擔任_?__支行這?一年的客戶?經(jīng)理期間，?我勤奮努力?，不斷進取?，在自身業(yè)?務水平得到?較大提高的?同時，思想?意識方面也?取得了不小?的進步?，F(xiàn)?將___年?工作總結(jié)如?下：一、?___年，?在支行行長?和各位領(lǐng)導?同時的關(guān)心?指導下，我?用較短的時?間熟悉了新?的工作環(huán)境?，在工作中?，認真學習?各項金融法?律法規(guī)，積?極參加行里?___的各?種學習活動?，不斷提高?自身的理論?素質(zhì)和業(yè)務?技能，到了?新的工作環(huán)?境，工作經(jīng)?驗、營銷技?能等都存在?一定的欠缺?，加之支行?為新設外地?支行，要開?展工作，就?必須先增加?客戶群體。?工作中我始?終“勤動口?、勤動手、?勤動腦”去?爭取客戶對?我行業(yè)務的?支持，擴大?自身客戶數(shù)?量，在較短?的時間內(nèi)通?過優(yōu)質(zhì)的服?務和業(yè)務專?業(yè)性，搜集?信息、尋求?支持，成功?營銷___?貴族白酒交?易中心、_?__市電力?實業(yè)公司、?___市中?小企業(yè)服務?中心等一大?批優(yōu)質(zhì)客戶?和業(yè)務，雖?然目前賬面?貢獻度還不?大，但為未?來儲存了上?億元的存款?和貸款。至?___月末?，個人累計?完成存款_?__多萬元?，完成全年?日均___?余萬元，代?發(fā)工資、P?S商戶、通?知存款等業(yè)?務都有新的?突破。二?、擔任客戶?經(jīng)理以來，?我深刻體會?和感觸到該?崗位的職責?和使命?？?戶經(jīng)理是我?行對公眾服?務的一張名?片，是客戶?和我行聯(lián)系?的樞紐。與?客戶的交際?風度和言談?舉止，均代?表著我行形?象。平時不?斷學習溝通?技巧，掌握?溝通方法，?以“工作就?是我的事業(yè)?”的態(tài)度和?用跑步前進?的工作方式?來對待工作?。從各方各?面搜集優(yōu)質(zhì)?客戶信息，?及時掌握客?戶動態(tài)（范?本），拜訪?客戶中間橋?梁，下到企?業(yè)、機關(guān)，?深入客戶，?沒有公車時?坐公交，天?晴下雨一如?既往，每天?對不同的客?戶進行日常?維護，哪怕?是一條短信?祝福與問候?，均代表著?我行對客戶?的一種想念?。熱情、耐?心地為客戶?答疑解惑，?從容地用輕?松地姿態(tài)和?親切的微笑?來面對客戶?，快速、清?晰地向客戶?傳達他們所?要了解的信?息，與客戶?良好的溝通?并取得很好?的效果，贏?得客戶對我?工作的普遍?認同。在信?貸業(yè)務中，?認真做好貸?前調(diào)查、貸?后檢查、跟?蹤調(diào)查，資?料及時提交?___及歸?檔。___?年，累計發(fā)?放貸款__?_余萬元，?按時清收貸?款___萬?元，其中無?一筆不良貸?款和信用不?良產(chǎn)生，在?優(yōu)質(zhì)獲取營?業(yè)利潤的同?時實現(xiàn)個人?合規(guī)工作，?保證了信貸?資金的安全?。三、存?在的問題，?在過去的一?年，雖然我?在各方面取?得了一定的?成績，然而?，我也清楚?地看到了自?身存在的不?足。（一?）是學習不?夠，面對金?融改革的日?益深化和市?場經(jīng)濟的多?樣化，如何?掌握最新的?財經(jīng)信息和?我市發(fā)展動?態(tài)（范本）?，有時跟不?上步伐。?（二）是對?挖掘現(xiàn)有客?戶資源，客?戶優(yōu)中選優(yōu)?，提高客戶?數(shù)量和質(zhì)量?，提升客戶?對我行更大?的貢獻度和?忠誠度還有?待加強。?（三）是進?一步客服年?輕氣躁，做?到腳踏實地?，提高工作?主動性，多?干少說，在?實踐中完善?提高自己，?以上不足我?正在努力改?正。四、?今后努力地?方向，在新?的一年，我?將再接再厲?，更加注重?對新的規(guī)章?、新的業(yè)務?、新的知識?的學習專研?，改進工作?方式方法，?積極努力工?作，增強服?務宗旨意識?，拿出十分?的勇氣，拿?出開拓的魄?力，夯實自?己的業(yè)務基?礎，朝著更?高、更遠的?方向努力，?用“新”的?工作破解實?際工作中遇?到的種種困?難。銀行?客戶經(jīng)理年?度工作總結(jié)?【三】_?__年各項?工作基本告?一段落了，?一年來我能?始終如一的?嚴格要求自?我，嚴格按?照行里制定?的各項規(guī)章?制度來進行?實際操作。?在我的努力?下，___?年我個人沒?有發(fā)生一次?職責事故。?完成了各項?工作任務，?業(yè)余攬儲_?__萬元，?營銷基金_?__萬元，?營銷國債_?__萬元，?營銷保險_?__萬元，?營銷外匯理?財產(chǎn)品--?匯財通__?_萬元。營?銷理財金帳?戶___個?。在那里我?總結(jié)一下我?在這一年中?的工作狀況?。一、加?強學習，提?高自身素質(zhì)?。一年來?，我能夠認?真學習各項?金融法律法?規(guī)，用心參?加行里__?_的各種學?習活動，不?斷提高自我?的理論素質(zhì)?和業(yè)務技能?。個性是之?后到了個人?理財中心做?客戶經(jīng)理后?，多問、多?學、多練，?透過學習“?優(yōu)質(zhì)客戶識?別引導流程?”能成功的?識別優(yōu)質(zhì)客?戶。如：_?__月__?_日，王先?生來我行取?款，在排隊?等候和他的?閑聊中了解?到，他是我?行的老客戶?，每一天都?要來銀行辦?理業(yè)務，并?誠懇的請他?為我行提意?見，同時還?推薦他開理?財金帳戶，?能夠享受工?行優(yōu)質(zhì)客戶?的服務，他?很高興的理?解了我的推?薦，并留下?了聯(lián)系電話?。我查詢了?他的存款在?___萬元?左右。過了?幾天我打電?話約他來我?行開了理財?金帳戶。?作為一名客?戶經(jīng)理，我?認為不但要?善于學習，?還要勤于思?考。___?月我做為客?戶對___?銀行、__?_銀行、_?__銀行、?___銀行?等___家?___銀行?進行了走訪?，看看他們?的金融產(chǎn)品?和服務質(zhì)量?，回來后深?有感慨。從?___銀行?醒目的基金?牌價表和各?種金融產(chǎn)品?的宣傳資料?、大堂經(jīng)理?和客戶經(jīng)理?的優(yōu)質(zhì)服務?、___銀?行的人民幣?理財產(chǎn)品、?___銀行?為優(yōu)質(zhì)客戶?設置的綠色?通道，我看?到了我們行?的差距，還?看到了我個?人知識的欠?缺，回來后?制訂了系統(tǒng)?的學習業(yè)務?知識和理論?知識的計劃?，同時提出?了推薦把基?金牌價和放?宣傳資料的?架子盡快到?位，既服務?客戶又起到?好的營銷效?果。二、?勤奮務實，?為我行事業(yè)?發(fā)展盡責盡?職。一年?來，我先后?從事儲蓄員?，客戶經(jīng)理?等不一樣的?崗位，無論?在哪一個崗?位工作，我?都能夠立足?本職、敬業(yè)?愛崗、無私?奉獻，為我?行事業(yè)發(fā)展?鞠躬盡瘁。?在做客戶經(jīng)?理時能主動?收集優(yōu)質(zhì)客?戶資料，補?登優(yōu)質(zhì)客戶?信息記錄表?___多份?。做為客戶?經(jīng)理，我的?一言一行，?都代表我行?的形象。所?以，我對自?我高標準、?嚴要求，用?心為客戶著?想，向客戶?宣傳我行的?新產(chǎn)品，新?業(yè)務，新政?策，擴大我?行的知名度?。在儲蓄所?工作時，能?用心協(xié)同所?主任搞好所?內(nèi)工作，利?用自我所學?掌握的知識?，做好所內(nèi)?機具的保養(yǎng)?和維修，保?障業(yè)務的正?常進行，營?業(yè)前全面打?掃所內(nèi)衛(wèi)生?。營業(yè)終了?，逐項檢查?好各項安全?措施，關(guān)好?水電等再離?所。從沒受?到過一次外?面顧客的投?訴。在平時?有顧客對我?們的工作有?不一樣看法?的時候，我?也能把客戶?不明白的事?情解釋清楚?，最終使顧?客滿意而歸?。所里經(jīng)常?會有外地來?的工人和學?生辦理個人?匯款，有的?人連所需要?的憑條都不?會填寫，每?次我都會十?會細致的為?他們講解填?寫的方法，?一字一句的?教他們，直?到他們學會?為此。臨走?時還要叮囑?他們收好所?寫的回單，?以便下次再?匯款時填寫?。當為他們?每辦理完匯?款業(yè)務的時?候，他們都?會不斷的向?我表示感謝?。在我做?好自我工作?的同時，還?用我多年來?在儲蓄工作?中的經(jīng)驗來?幫忙其他的?同志，同志?們有了什么?樣的問題，?只要問我，?我都會細心?的予以解答?。當我也有?問題的時候?，我會十分?虛心的向老?同志請教。?對待業(yè)務技?能，我心里?有一條給自?我規(guī)定的要?求：三人行?必有我?guī)煟?要千方百計?的把自我不?會的學會。?想在工作中?幫忙其他人?，就要使自?我的業(yè)務素?質(zhì)提高。?三、開拓市?場，尋找新?的增長點。?只有不斷?開發(fā)優(yōu)質(zhì)客?戶，擴展業(yè)?務，增加存?款，才能提?高效益。從?朋友那里得?知，王先生?是大客戶，?但公司帳戶?卻開在建行?，明白我們?攬儲任務重?，叫我去宣?傳一下，看?能否轉(zhuǎn)到我?行來，我主?動和王先生?聯(lián)系，介紹?我行的各項?金融業(yè)務，?還宣傳了理?財金帳戶專?享的服務，?在我和朋友?的催促下，?第二天就來?我行會計處?開了一個一?般帳戶，說?等資金一到?位就辦理理?財金帳戶，?以后慢慢把?資金轉(zhuǎn)到我?行來。為搞?好營銷，擴?大宣傳力度?，我透過電?話發(fā)短消息?聯(lián)絡客戶，?介紹我行的?新產(chǎn)品，并?上門送宣傳?資料宣傳我?行新產(chǎn)品的?功能和特點?。收到了好?的效果。_?__月__?_號利用去?___學校?的機會，給?他們老師介?紹了匯財通?和保險業(yè)務?，老師們爭?先詢問匯財?通利率狀況?，有個客戶?來我行購買?了幾千元美?圓的匯財通?。新的一?年里我為自?我制定了新?的目標，做?為客戶經(jīng)理?我計劃從以?下幾個方面?來鍛煉自我?，提高自我?的整體素質(zhì)?。一、道?德方面做?為客戶經(jīng)理?在品德、職?責感等方面?務必要有較?高的道德修?養(yǎng)，強烈的?事業(yè)心，作?風正派，自?律嚴格，潔?身自愛。?二、心理方?面客戶經(jīng)?理心理要成?熟、健康。?經(jīng)受過磨煉?，能理智地?對待挫折和?失敗。還要?有用心主動?性和開拓進?取精神。同?時，還要有?較強的交際?溝通潛力，?語言、舉止?、形體、氣?質(zhì)富有__?_力。在性?格上要熱情?開朗，在語?言上要風趣?幽默，在處?理棘手問題?上要靈活變?通，在業(yè)務?操作上要謹?慎負責。?三、業(yè)務方?面客戶經(jīng)?理要有系統(tǒng)?、扎實的業(yè)?務知識。首?先要熟悉銀?行的貸款、?存款、結(jié)算?、中間業(yè)務?知識。既要?掌握主要業(yè)?務知識，又?要熟悉較為?冷門的業(yè)務?知識；既要?有較高的政?策理論水平?，又要能具?體介紹各種?業(yè)務的操作?流程；既要?熟悉傳統(tǒng)業(yè)?務，又要及?時掌握新興?業(yè)務。另外?，客戶經(jīng)理?還要具備法?律知識、經(jīng)?濟知識，個?性是要具備?綜合運用多?種知識為客?戶帶給多種?可供選取的?投資理財方?案的潛力。?四、營銷?方面客戶?經(jīng)理要成為?市場營銷的?能手。要掌?握市場營銷?學的基本知?識，又要身?體力行，用?心參與實踐?。掌握推銷?自我的技巧?、演講技巧?、產(chǎn)品推介?的技巧、與?客戶溝通的?技巧、處理?拒絕的技巧?等。銀行?客戶經(jīng)理年?度工作總結(jié)?【四】我?于___年?___月調(diào)?往分理處擔?任客戶經(jīng)理?一職。在分?理處工作的?將近___?個月的工作?中，我勤奮?努力，注重?創(chuàng)新，在自?身業(yè)務水平?得到了不斷?提高的同時?，于思想意?識方面也取?得了不小的?進步。現(xiàn)將?我本人在擔?任客戶經(jīng)理?工作期間的?情況總結(jié)匯?報如下：?___年_?__月__?_日，我由?處調(diào)往處擔?任客戶經(jīng)理?一職，在分?理處領(lǐng)導和?各同事的關(guān)?心指導下，?用較短的時?間熟悉了新?的工作環(huán)境?。在工作中?，我能夠認?真學習各項?金融法律法?規(guī)，積極參?加行里__?_的各種學?習活動，不?斷提高自己?的理論素質(zhì)?和業(yè)務技能?。通過這次?全方位的培?訓和學習，?使我深刻意?識到自身崗?位的重要性?和業(yè)務發(fā)展?的緊迫感。?在工作中，?我把所學到?的理論知識?和客戶所遇?到的實際問?題相結(jié)合，?勇于探索新?理論、新問?題，創(chuàng)造性?的開展工作?。到了新?的崗位，自?己的工作經(jīng)?驗、營銷技?能和其他的?客戶經(jīng)理相?比有一定的?差距。且到?了新的工作?環(huán)境，對分?理處業(yè)務往?來頻繁的對?私對公客戶?都比較陌生?，加之分理?處的大部分?存量客戶已?劃分到其他?客戶經(jīng)理名?下。要開展?工作，就必?須先增加客?戶群體。到?任新崗位后?，我始終做?到“勤動口?、勤動手、?勤動腦”以?贏得客戶對?我分理處業(yè)?務的支持，?加大自身客?戶群體。在?較短的時間?內(nèi)，我通過?自身的優(yōu)質(zhì)?服務和理財?知識的專業(yè)?性，成功營?銷了分理處?的優(yōu)質(zhì)客戶?，提高了客?戶對銀行的?貢獻度和忠?誠度。擔?任客戶經(jīng)理?以來，我深?刻體會和感?觸到了該崗?位的使命和?職責?？蛻?經(jīng)理是我們?銀行對公眾?服務的一張?名片，是客?戶和銀行聯(lián)?系的樞紐，?在與客戶交?往中表現(xiàn)出?的交際風度?及言談舉止?，代表著我?行的形象。?我深知客戶?經(jīng)理的一言?一行都會在?第一時間受?到客戶的_?__，因此?要求其綜合?素質(zhì)必須相?當?shù)母?。?我第一天到?任新崗位，?從開始時的?不適應到現(xiàn)?在的能很好?地融入到這?個工作中，?心態(tài)上也發(fā)?生了很大的?轉(zhuǎn)變。剛開?始時，我覺?得客戶經(jīng)理?工作很累、?很煩鎖，責?任相對比較?重大。但是?，慢慢的，?我變得成熟?起來，我開?始明白這就?是工作。每?天對不同的?客戶進行日?常維護，熱?情、耐心地?為客戶答疑?解惑就是我?的工作，為?客戶快速地?辦理好貸款?所有手續(xù)和?讓客戶的資?產(chǎn)得到保障?就是我的工?作范圍，當?我明確了目?的，有了工?作目標和重?點以后，工?作對于我來?說，一切都?變得清晰、?明朗了起來?。當客戶坐?在我的面前?我不再心虛?或緊張，我?已經(jīng)可以用?非常輕松的?姿態(tài)和親切?的微笑來從?容面對。如?今客戶提出?的問題和疑?惑我都能夠?快速、清晰?的向客戶傳?達他們所想?了解的信息?，