2018年9月反洗錢測(cè)試題答案

Ainy晴document.onselectstart=null一、單選題1、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定內(nèi)?（A）*A.中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.全國人大D.司法機(jī)關(guān)2.當(dāng)前我國反洗錢G被監(jiān)管主體是：（C）*A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3.根據(jù)客戶G風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)營業(yè)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高^客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.3個(gè)月B.半年C.9個(gè)月D.一年4.反洗錢調(diào)查G基本原則不包括：（C）A.合法原則B.合理原則C.公開原則D.效率原則5.業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化G,應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（B）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A.1個(gè)月Ainy晴Ainy晴B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月6.根據(jù)《反洗錢法》G規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)G期限為：（B）*A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（人民銀行2017年第3號(hào)）是什么時(shí)間正式實(shí)施G?（C）*A.2016年12月28日B.2017年1月1日C.2017年7月1日D.2017年12月31日8.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：（C）。*A.3年B.4年C.5年D.20年9.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶G風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個(gè)（B）工作日。*A.5B.10C.3D.1510.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B）*A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)GAiny晴Ainy晴C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單11.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定G是：（B）*A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》12.我國反洗錢信息中心是（冷）*A.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B.中國人民銀行反洗錢局C.中國金融情報(bào)中心D.中國犯罪情報(bào)中心13.（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)G基礎(chǔ)工作。*A.了解客戶（KYC）B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易G分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作.客戶先前提交G身份證件或者身份證明文件已過有效期G,應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶]有在（C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由G,應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對(duì)客戶采取限制措施。*A.30天B.60天C.90天D.120天.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定G法定風(fēng)險(xiǎn)要素？（A）*A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)Ainy晴Ainy晴D.行業(yè)16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)G有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定G措施包括：（A）*A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B.配備必要G管理人員和技術(shù)人員C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作G高層管理人員D.應(yīng)當(dāng)建立專門G反洗錢部門17.我國立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別"G是：（C）*A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2003］第1號(hào)）B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2007］第1號(hào)）C.反洗錢法D.中國人民銀行法18.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每（C）年一次開展對(duì)客戶和員工G反洗錢政策和知識(shí)宣傳，至少每（）年一次對(duì)本部門員工進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。*A.0.5年、1年B.1年、2年C.1年、1年D.0.5年、0.5年19.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料G調(diào)查方式為：（B）*A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查20.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高G客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核?（C）*A.每月B.每季度Ainy晴Ainy晴C.每半年D.每年21.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)到義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重G,對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？(B)*A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C、30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下22.對(duì)經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告G同時(shí)，應(yīng)向(八)報(bào)告。*A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?3.根據(jù)國務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制內(nèi)有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件內(nèi)是(B)。?A.學(xué)生證B.臨時(shí)身份證C.駕駛證D.介紹信24.目前全球最有影響^專業(yè)反洗錢國際組織是？(B)?A、艾格蒙特組織Ainy晴Ainy晴B.金融行動(dòng)特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面內(nèi)情況,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以：（C）*A.通過談話聽取反洗錢專職人員內(nèi)意見，評(píng)估反洗錢機(jī)構(gòu)職能內(nèi)可靠性B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)內(nèi)操作人員對(duì)反洗錢職責(zé)內(nèi)理解度，評(píng)判反洗錢知識(shí)G充足性C.通過查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況內(nèi)真實(shí)性D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作判斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效26.如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)G,應(yīng)該（C）A.僅報(bào)大額B.僅報(bào)可疑C.分別提交D.請(qǐng)示人行27.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)內(nèi)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A）。*A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告Ainy晴Ainy晴28.客戶身份資料不包括：(D)*A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況內(nèi)各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤內(nèi)，可以向提交報(bào)告G金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知^(A)個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。*?A.5?B.10?C.3?D.15.(A)部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國內(nèi)反洗錢監(jiān)督管理工作。A.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心D.國務(wù)院31.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施G.(A)*A.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2008年8月1日Ainy晴Ainy晴D.2006年10月1日.根據(jù)《反洗錢法》內(nèi)規(guī)定，反洗錢調(diào)查中內(nèi)詢問對(duì)象是：（B）*A.金融機(jī)構(gòu)主管B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查G金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（B）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)內(nèi)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)內(nèi)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款.客戶身份識(shí)別又稱（B）。*A.客戶識(shí)別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制.在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（口）*A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存Ainy晴Ainy晴D.針對(duì)人身期強(qiáng)制性措施.《反洗錢法》中規(guī)定^“反洗錢調(diào)查”是指：（D）*A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)內(nèi)過程中，為實(shí)現(xiàn)特定內(nèi)反洗錢目G,而實(shí)施G收集資料、核實(shí)信息內(nèi)行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況內(nèi)調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定期情況，而向特定內(nèi)行政相對(duì)人（金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人）收集資料、核實(shí)情況內(nèi)調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息內(nèi)調(diào)查行為.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。*人自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)口自覺行為.我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A.修訂后內(nèi)新《憲法》B.修訂后內(nèi)新《刑法》C.修證后內(nèi)新《中國人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（B）A.可疑交易Ainy晴Ainy晴B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)GC.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議內(nèi)牽頭單位是哪個(gè)單位？（B）A.海關(guān)B.中國人民銀行C.公安部D.國務(wù)院.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告內(nèi)途徑是：（8）。A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑〃后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑〃后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。D.以上都不對(duì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你沖客戶”原則建立什么制度？（A）A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報(bào)告制度.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議內(nèi)牽頭單位是哪個(gè)單位？（B）A.海關(guān)Ainy晴Ainy晴?B.中國人民銀行? C.公安部? D.國務(wù)院.《中華人民共和國反洗錢法》正式實(shí)施G時(shí)間是(C)A.2006年1月1日C.2007年1月1日B.2006年10月31日D.2007年10月31日45.機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份內(nèi)，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求內(nèi)客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求內(nèi)客戶身份識(shí)別措施G,由此所產(chǎn)生G責(zé)任由誰來承擔(dān)？(B)*A.第三方機(jī)構(gòu)B.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.不承擔(dān)責(zé)任D.客戶自己46.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)該如何處理？(C)*A.不給客戶開立帳戶，請(qǐng)他離開;B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報(bào)告合規(guī)部;C不給客戶開立帳戶，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。D.以上都不對(duì)47.金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行內(nèi)要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后代)小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知內(nèi),應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。*Ainy晴Ainy晴A.12B.24C.48D.7248.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重G金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（與A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款? B.對(duì)直接負(fù)責(zé)內(nèi)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)內(nèi)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄^，致使洗錢發(fā)生后果內(nèi)處（A）罰款A(yù).處50萬元以上500萬元以下.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生G金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（口）*D.對(duì)直接負(fù)責(zé)內(nèi)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款.各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶是否屬于下列恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)內(nèi)，應(yīng)通過電話等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門報(bào)告，并最遲應(yīng)在相Ainy晴Ainy晴關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后（A）個(gè)小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門內(nèi)要求依法采取措施*A.6、24.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（C）舉報(bào)。C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān).下列不屬于洗錢特征內(nèi)是（C）C.單一化.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時(shí)間正式實(shí)施內(nèi)依）A.2007年8月1日.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（人）萬元以上G現(xiàn)金撤存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式G現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1.反洗錢G基本制度有（ABCD）。*【多選題】A.了解客戶制度B.大額和可疑交易報(bào)告制度C.可疑交易報(bào)告制度D.保存記錄制度2.出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（ABCD）*【多選題】Ainy晴Ainy晴A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人內(nèi)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常內(nèi)C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注內(nèi)犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子內(nèi)姓名或者名稱相同內(nèi)D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑G*【多3.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)G有（AB）*【多選題】A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣〈市〉支行.法人、其他組織客戶內(nèi)”身份基本信息”包括：（ABCD）*【多選題】A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)內(nèi)執(zhí)照、證件或者文件內(nèi)名稱、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員內(nèi)姓名、身份證件或者身份申明文件G種類、號(hào)碼和有效期限.明知是毒品犯罪.黑社會(huì)性質(zhì)內(nèi)組織犯罪■恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪■貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪.金融詐騙犯罪內(nèi)所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益，為掩飾■隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一^,沒收實(shí)施以上犯罪內(nèi)Ainy晴Ainy晴所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重G,處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多選題】A提供資金帳戶GB.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券內(nèi)C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移GD.協(xié)助將資金匚往境外G6.人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*【多選題】A.合法證件B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具內(nèi)調(diào)查通知書C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具內(nèi)調(diào)查通知書D.中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具內(nèi)調(diào)查通知書.對(duì)非自然人客戶受益所有人G判定標(biāo)準(zhǔn)包括：（ABC）*【多選題】A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額內(nèi)自然人B.公司內(nèi)高級(jí)管理人員C.通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制內(nèi)自然人D.公司內(nèi)法定代表人.洗錢內(nèi)一般特征包括：（ABCD）*【多選題】A.獨(dú)立內(nèi)刑事犯罪、洗錢方式和手段內(nèi)多樣性B.洗錢方式和手段內(nèi)多樣性、洗錢G專業(yè)化、洗錢過程內(nèi)復(fù)雜性Ainy晴Ainy晴C.洗錢內(nèi)目?jī)?nèi)在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法內(nèi)外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益內(nèi)安全循環(huán)使用D.洗錢內(nèi)對(duì)象是特定性質(zhì)內(nèi)貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān).公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：（ABCD）。*【多選題】A.全面性原則B.有效性原則C.及時(shí)性原則D.審慎性原則.按照國家法律內(nèi)規(guī)定和中國人民銀行內(nèi)要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗錢義務(wù)？（ABCD）*【多選題】人建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗錢內(nèi)控制度內(nèi)有效實(shí)施。8.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度。。建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。11.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心其主要職責(zé)有（ABCD工*【多選題】A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料。建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交內(nèi)大額交易和可疑交易報(bào)告信息D.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果12.金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。*【多12.金融機(jī)構(gòu)辦理選題】Ainy晴

AinyAiny晴A.實(shí)名賬戶B.匿名賬戶C.真名賬戶D.假名賬戶*【多選題】.下列哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)（ABC）。*【多選題】A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢內(nèi)資金監(jiān)測(cè)；B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)內(nèi)情況：C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。D.以上都不對(duì).公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ABCD）。*【多選題】A.董事會(huì)B.公司經(jīng)營管理層C.合規(guī)部門D.各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu).在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查內(nèi)主體包括：（AC）*【多選題】A.中國人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行地市級(jí)城市中心支行.關(guān)于洗錢罪，下列正確表述內(nèi)是：（人0。*【多選題】Ainy晴Ainy晴A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金B(yǎng).沒收其違法所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益處五年以上有期徒刑并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金C.情節(jié)嚴(yán)重G,處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金D.情節(jié)嚴(yán)重G,處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍內(nèi)罰金17.出現(xiàn)以下情況內(nèi)，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。（ABCD）*【多選題】A.不配合客戶身份識(shí)別B.有組織同時(shí)或分批開戶C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)18.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶.賬戶簿資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)內(nèi)后續(xù)控制措施，包括但不限于：（ABCD）*【多選題】A.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告。B.提升客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶內(nèi)交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時(shí)，經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。Ainy晴Ainy晴19.金融機(jī)構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化內(nèi)身份識(shí)別措施，包括但不限于：（ABCD）*【多選題】人建立風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要8.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層內(nèi)批準(zhǔn)或者授權(quán)C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測(cè)G頻率和強(qiáng)度20.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶內(nèi)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素：（ABCD）*【多選題】A.客戶G特點(diǎn)或者賬戶內(nèi)屬性B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ˋBD）等措施預(yù)防洗錢活動(dòng)。*【多選題】A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.內(nèi)部檢查制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度.下列身份證件為實(shí)名證件G是：（ABCD）。*【多選題】A.居民身份證或臨時(shí)居民身份證B.軍人身份證件C.港澳居民往來內(nèi)地通行證Ainy晴Ainy晴? D.護(hù)照23.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立內(nèi)下列（ABCD）機(jī)構(gòu)。*【多選題】A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)原則包括：（八8D）。*【多選題】A.合法審慎原則B.保密原則C.封閉管理原則D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行內(nèi)反洗錢義務(wù)包括（ABCD）。*【多選題】A.了解客戶義務(wù)B.大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)D.保存記錄義務(wù)26.不能作為實(shí)名證件使用內(nèi)有（ABCD）。*【多選題】A.學(xué)生證B.機(jī)動(dòng)車駕駛證C.介紹信Ainy晴Ainy晴D.法定身份證件G復(fù)印件27.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)內(nèi)需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCD）。*【多選題】入進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)G工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)G文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改G文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)內(nèi)系統(tǒng).金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為內(nèi),國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)G董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰飄ACD工*【多選題】A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄GB.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度GC.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查GD.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料G.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶0（ABC）o*【多選題】A.交易性質(zhì)B.交易目GC.交易G受益人D.交易G資金風(fēng)險(xiǎn).實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查^主體包括：（AC）*【多選題】Ainy晴Ainy晴A.中國人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行地市級(jí)城市中心支行.業(yè)務(wù)部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手■資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)內(nèi),應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門報(bào)告：（BCD）。*【多選題】A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國政府發(fā)布G或者要求執(zhí)行G恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C.聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列內(nèi)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單D.中國人民銀行要求關(guān)注內(nèi)其他涉嫌恐怖活動(dòng)內(nèi)組織及人員名單.洗錢內(nèi)主要方式包括：（ABCD）*【多選題】A.利用金融機(jī)構(gòu)B.利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密內(nèi)限制C.通過市場(chǎng)內(nèi)商品交易活動(dòng)D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易^金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以（ABCD）*【多選題】A.情節(jié)嚴(yán)重C?,處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.情節(jié)嚴(yán)重G,對(duì)直接負(fù)責(zé)內(nèi)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款；Ainy晴Ainy晴C.致使洗錢后果發(fā)生G,處五十萬元以上五百萬元以下罰款;致使洗錢后果發(fā)生G,對(duì)直接負(fù)責(zé)內(nèi)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;D.情節(jié)特別嚴(yán)重內(nèi)，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶受益所有人相關(guān)信息，包括：（ABC）*【多選題】A.姓名B.地址C.身份證件G種類、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn).聯(lián)系電話.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存內(nèi)交易記錄包括：（ABCD）*【多選題】A.每筆交易內(nèi)數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況G合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件.客戶身份識(shí)別，也稱：（BD）*【多選題】A.客戶審查B.了解你G客戶C.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶盡職調(diào)查Ainy晴Ainy晴37.洗錢G三個(gè)階段包括：（BCD）*【多選題】A.放置階段B.處置階段C.離析階段D.融合階段38.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益而予以掩飾?隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時(shí)又構(gòu)成（BC）犯罪內(nèi),依照處罰較重內(nèi)規(guī)定定罪處罰。*【多選題】?A.洗錢罪?B.窩藏罪? C.包庇罪? 口.盜竊罪39.中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)G工作人員，要求其說明情況;查閱、復(fù)制被調(diào)查G金融機(jī)構(gòu)客戶G賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對(duì)可能被（ABCD）G文件■資料，可以封存。*【多選題】?A.轉(zhuǎn)移?B.隱藏? C.篡改? D.毀損40.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限內(nèi)說法中正確內(nèi)是（ABCD）*【多選題】A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存20年Ainy晴

Ainy晴B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存20年C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查G可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定內(nèi)最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束G,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存G,至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)內(nèi)客戶身份資料或者交易記錄41.金融機(jī)枸反洗錢內(nèi)控制度內(nèi)核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種（ABD）。*【多選題】A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.案件防范管理制度D.大額和可疑交易報(bào)告制度42.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為42.金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為G,務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)G董事.高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）。*【多選題】A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄GB.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度GC.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查GD.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料G.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立內(nèi)下列KABCD）機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行Ainy晴Ainy晴B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司.《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是（BCD）B.預(yù)防洗錢活動(dòng)C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪三、判斷題.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效G身份證件或者其他身份證明文偉對(duì).反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送內(nèi)大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告G金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知內(nèi)10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò).各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職內(nèi)反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對(duì)4唐戶身份識(shí)別也稱“了解你內(nèi)客戶”。對(duì).客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況內(nèi)各種記錄和資料。對(duì).反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份■風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)■對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，目?jī)?nèi)是根據(jù)客戶部同內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同G識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)Ainy晴Ainy晴.公司按照人民銀行內(nèi)規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可交易報(bào)告。錯(cuò).客戶先前提交內(nèi)身份證件或者身份證明文件已過有效期內(nèi)，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由G,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。對(duì).營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別G客戶，應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。錯(cuò).公司應(yīng)將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍,考核結(jié)果與員工G崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對(duì).對(duì)于客戶為外國政要內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。對(duì).公司對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)。錯(cuò).營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別內(nèi)客戶庖至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。對(duì).對(duì)既屬