萬(wàn)州分行2022年第二次內(nèi)控合規(guī)考試

萬(wàn)州分行2022年第二次內(nèi)控合規(guī)考試

本次測(cè)試共40題，總分100分，其中1只20題為單選題，每題2分，分值40分；21-30題為多選題，每題3分，分值30分；31至40題為判斷題，每題3分，分值30分。您的姓名：[填空題]*_________________________________工號(hào)：[填空題]*_________________________________所在單位：[單選題]*○萬(wàn)州分行○萬(wàn)州區(qū)支行○忠縣支行○開(kāi)州區(qū)支行○云陽(yáng)縣支行○奉節(jié)縣支行○巫山縣支行○巫溪縣支行○梁平區(qū)支行○城口縣支行1.輕微違規(guī)積分管理辦法所稱(chēng)輕微違規(guī)行為是指（）[單選題]*A.情節(jié)輕微的違規(guī)行為B.未造成不良后果的違規(guī)行為C.情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為(正確答案)D.工作中的瑕疵和差錯(cuò)行為2.員工因累計(jì)積分達(dá)到24分的，給予通報(bào)批評(píng)處理并調(diào)整崗位后，積分（）計(jì)算[單選題]*A.繼續(xù)累計(jì)B.從0分(正確答案)C.從6分D.從12分3.一級(jí)分行和二級(jí)分行合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)每年向（）和（）提交本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理定期報(bào)告。[單選題]*A.本級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、上級(jí)合規(guī)管理部門(mén)(正確答案)B.本級(jí)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)、上級(jí)內(nèi)控合規(guī)部C.本單位負(fù)責(zé)人、本單位內(nèi)控合規(guī)部門(mén)D.本單位負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門(mén)4.（）是指郵儲(chǔ)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)（含郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)，簡(jiǎn)稱(chēng)各級(jí)機(jī)構(gòu)，下同）及員工（含郵政代理金融從業(yè)人員，簡(jiǎn)稱(chēng)員工，下同）獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，侵犯各級(jí)機(jī)構(gòu)或客戶(hù)合法權(quán)益，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*A.一類(lèi)案件B.二類(lèi)案件C.三類(lèi)案件D.業(yè)內(nèi)案件(正確答案)5.個(gè)人金融信息里面包括（）、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶(hù)信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定個(gè)人某些情況的信息。[單選題]*A.家人身份信息B.父母身份信息C.個(gè)人身份信息(正確答案)D.兒女身份信息6.大額交易報(bào)告應(yīng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，由總行通過(guò)系統(tǒng)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。[單選題]*A.5(正確答案)B.7C.10D.157.根據(jù)《中華人民共和國(guó)廣告法》（主席令第16號(hào)）規(guī)定，在互聯(lián)網(wǎng)頁(yè)面以彈出等形式發(fā)布的廣告，應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明（），確保一鍵關(guān)閉。[單選題]*A.開(kāi)通標(biāo)志B.接收標(biāo)志C.轉(zhuǎn)接標(biāo)志D.關(guān)閉標(biāo)志(正確答案)8.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作體制機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕38號(hào)），消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部考核應(yīng)至少以（）為一個(gè)考核期。[單選題]*A.一季度B.半年C.一年(正確答案)D.二年9.員工對(duì)積分處理有異議的，可自收到《輕微違規(guī)行為積分處理意見(jiàn)單》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向其隸屬機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)申請(qǐng)復(fù)查。內(nèi)部合規(guī)部門(mén)應(yīng)自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)做出復(fù)查決定。[單選題]*A.3,5B.5,7,C.5,10(正確答案)D.10,1510.原則上內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改完成時(shí)限不超過(guò)（）。[單選題]*A.三個(gè)月B.六個(gè)月(正確答案)C.九個(gè)月D.一年11.（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人，對(duì)案防工作承擔(dān)主要管理責(zé)任。[單選題]*A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.行長(zhǎng)(正確答案)D.分管行長(zhǎng)12.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展（）次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專(zhuān)題培訓(xùn)。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.413.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）》（郵銀制〔2020〕284號(hào)）的規(guī)定，辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的人員不少于（）人.[單選題]*A.3B.4C.2(正確答案)D.514.代銷(xiāo)保險(xiǎn)期間在一年及以下的保險(xiǎn)產(chǎn)品，保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算不得少于（）年。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.1015.扶貧小額信貸”必須切實(shí)防范冒名貸款、違規(guī)用款等問(wèn)題，堅(jiān)持（）、（）[單選題]*A.誰(shuí)貸、誰(shuí)還B.企貸、企還C.戶(hù)借、戶(hù)還(正確答案)D.誰(shuí)用、誰(shuí)還16.依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，采用借款人（）的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況。[單選題]*A.受托支付B.自主支付(正確答案)C.直接支付D.間接支付17.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人信用卡授信額度管理辦法（2021年修訂版）》，個(gè)人信用卡（不含“三農(nóng)”的惠農(nóng)信用卡）透支應(yīng)當(dāng)用于（）領(lǐng)域。[單選題]*A.生產(chǎn)B.經(jīng)營(yíng)C.投資D.消費(fèi)(正確答案)18.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行信用卡線(xiàn)上發(fā)卡業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》規(guī)定，不符合線(xiàn)上發(fā)卡激活機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件是：（）[單選題]*A.已開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)（推廣機(jī)構(gòu)）的網(wǎng)點(diǎn)。能?chē)?yán)格執(zhí)行“三親”制度，對(duì)網(wǎng)申客戶(hù)進(jìn)行面簽，熟練操作信用卡激活、加辦關(guān)聯(lián)還款等業(yè)務(wù)B.信用卡推廣機(jī)構(gòu)暫停或終止信用卡業(yè)務(wù)的；C.具備操作“三親”面簽與信用卡激活業(yè)務(wù)的系統(tǒng)與設(shè)備，并具有操作權(quán)限的可熟練操作的激活人員(正確答案)D.近兩年內(nèi)無(wú)總行或分行認(rèn)定的重大信用卡風(fēng)險(xiǎn)事件19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷(xiāo)產(chǎn)品的投資范圍、投資資產(chǎn)、投資比例和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果與合作機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用對(duì)應(yīng)（）等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果。[單選題]*A.較高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.較低風(fēng)險(xiǎn)C.銀行評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)D.合作機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)20.銀行為存款人辦理賬戶(hù)變更手續(xù)后應(yīng)于（

）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.521.存款人死亡，繼承人需要查詢(xún)存款人賬戶(hù)余額，但是無(wú)法提供公證處出具的《存款查詢(xún)函》，以下可以上柜辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)的查詢(xún)?nèi)丝梢允牵ǎ?A.配偶(正確答案)B.父母(正確答案)C.子女(正確答案)D.兄弟22.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行中小微企業(yè)授信業(yè)務(wù)一般模式類(lèi)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2021年修訂版）》的規(guī)定，小企業(yè)授信業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查要點(diǎn)包括（）。*A.企業(yè)股權(quán)情況B.企業(yè)基本情況(正確答案)C.企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況(正確答案)D.企業(yè)財(cái)務(wù)情況(正確答案)23.固定資產(chǎn)貸款單筆金額超過(guò)（）的貸款資金支付，應(yīng)采用我行受托支付方式。*A.項(xiàng)目總投資5%(正確答案)B.項(xiàng)目總投資10%C.超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣D.超過(guò)500萬(wàn)元人民幣(正確答案)24.依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客戶(hù)”原則，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)真實(shí)性審核，包括（）等。*A.開(kāi)戶(hù)文件和印鑒的真實(shí)性(正確答案)B.開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性(正確答案)C.開(kāi)戶(hù)辦理人身份的真實(shí)性(正確答案)D.代辦關(guān)系的真實(shí)性25.依據(jù)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，無(wú)償為公眾兌換（）的人民幣。*A.停止流通B.殘缺(正確答案)C.污損(正確答案)D.毀損26.下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件：（）*A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬(wàn)元以上的案件；B.造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件;(正確答案)C.盜竊、出賣(mài)、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件;(正確答案)D.其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。27.案件管理工作包括（）等。*A.信息報(bào)送(正確答案)B.案件處置(正確答案)C.監(jiān)督管理(正確答案)D.案件分類(lèi)(正確答案)28.整改工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（）*A.真實(shí)客觀(guān)原則(正確答案)B.責(zé)任落實(shí)原則(正確答案)C.標(biāo)本兼治原則(正確答案)D.及時(shí)高效原則(正確答案)29.依據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)經(jīng)理管理辦法（2019年修訂版）》（郵銀制〔2019〕66號(hào)），理財(cái)經(jīng)理職責(zé)中財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置服務(wù)：全面了解客戶(hù)（）等因素，結(jié)合市場(chǎng)及我行產(chǎn)品及服務(wù)，制定財(cái)富規(guī)劃方案，提供資產(chǎn)配置服務(wù)，并定期跟蹤、評(píng)估和調(diào)整。*A.資產(chǎn)情況(正確答案)B.理財(cái)目標(biāo)(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)D.生命周期(正確答案)30.下列（）是征信機(jī)構(gòu)不能采集的個(gè)人信息。*A.宗教信仰(正確答案)B.基因(正確答案)C.指紋(正確答案)D.收入(正確答案)E.存款(正確答案)31.盡職檢查按檢查內(nèi)容，分為綜合檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于5年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)33.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)34.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人人民幣銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法（2019年版）》（郵銀制〔2019〕110號(hào)），我行個(gè)人人民幣理財(cái)產(chǎn)品可以宣傳預(yù)期收益率。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)35.額度可循環(huán)貸款是指額度可以循環(huán)使用，允許借款人在額度使用期內(nèi)多次支用額度，在任何時(shí)點(diǎn)，借款人全部貸款本金余額不得超過(guò)授信額度金額。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)36.我行與電商平臺(tái)合作開(kāi)辦專(zhuān)屬車(chē)貸業(yè)務(wù)時(shí)，在獲得借款人授權(quán)后查詢(xún)借款人征信信息，我行應(yīng)將查詢(xún)的征信報(bào)告及時(shí)提供給合作機(jī)構(gòu)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)37.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人房屋貸款業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）》的規(guī)定，我行信貸人員可以以加快流程為由強(qiáng)制要求房貸借款人選擇預(yù)簽相關(guān)單式。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)38.依據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（2011年第2號(hào)），發(fā)卡銀行不得將信用卡發(fā)卡營(yíng)銷(xiāo)、領(lǐng)用