保險(xiǎn)雜項(xiàng)airbiz培訓(xùn)

“AIRBIZ”投保業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則介紹九月22二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求三、AIRBIZ系統(tǒng)簡(jiǎn)易業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則一、AIRBIZ業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介一、AIRBIZ業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介創(chuàng)新的模式通過(guò)計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)完成客戶(hù)需求定制

通過(guò)面談方式指導(dǎo)客戶(hù)在線(xiàn)自助投保符合承保條件的客戶(hù)可以實(shí)現(xiàn)即時(shí)承保

采用實(shí)名POS機(jī)收取首期保費(fèi)通過(guò)與第三方合作，支持在線(xiàn)代扣首期保費(fèi)

收費(fèi)成功后，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)即時(shí)到帳

保費(fèi)實(shí)時(shí)到帳在線(xiàn)完成投保信息的審核

大大減少保單的生效周期，最快1天即可

突顯科技的中意

良好的用戶(hù)感受二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求三、AIRBIZ系統(tǒng)簡(jiǎn)易業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則一、AIRBIZ業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求

硬件準(zhǔn)備使用平板電腦，需配備電子簽名筆使用筆記本電腦，需配備電子簽名板如果采用刷卡支付方式，還需配備移動(dòng)POS機(jī)二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求

軟件準(zhǔn)備二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求

文檔準(zhǔn)備除在線(xiàn)簽名，airbiz還支持線(xiàn)下紙質(zhì)簽名。如選擇紙質(zhì)簽名需要準(zhǔn)備以下文件二、AIRBIZ基本系統(tǒng)要求三、AIRBIZ系統(tǒng)簡(jiǎn)易業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則一、AIRBIZ業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介AIRBIZ系統(tǒng)簡(jiǎn)易投保流程根據(jù)客戶(hù)需求定制計(jì)劃書(shū)轉(zhuǎn)入AIRBIZ系統(tǒng)在線(xiàn)投保補(bǔ)充客戶(hù)基本信息及資料在線(xiàn)投保申請(qǐng)成功使用《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)》POS收費(fèi)/在線(xiàn)實(shí)時(shí)代扣/后臺(tái)扣費(fèi)完成健康告知等信息收集簽發(fā)合同送單自核通過(guò)件收費(fèi)成功需人工核保件轉(zhuǎn)入人工核保流程投保資料回收流程在線(xiàn)電子簽名登記回執(zhí)一、登錄計(jì)劃書(shū)AirBiz通過(guò)計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)進(jìn)入平板電腦可通過(guò)圖標(biāo)快速進(jìn)入計(jì)劃書(shū)三、AIRBIZ系統(tǒng)個(gè)人信息頁(yè)面投保人暨被保人個(gè)人信息頁(yè)面：1、標(biāo)記*號(hào)的項(xiàng)目為必填項(xiàng)2、姓名、性別、年齡將通過(guò)計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)自動(dòng)導(dǎo)入3、國(guó)籍包括中國(guó)大陸、香港、澳門(mén)、臺(tái)灣、非中國(guó)4、證件類(lèi)型可選擇身份證、軍官證、警官證及戶(hù)口本5、當(dāng)選擇身份證后系統(tǒng)會(huì)對(duì)輸入的身份證進(jìn)行實(shí)時(shí)校驗(yàn)6、出生日期需與證件保持一致7、手機(jī)聯(lián)系電話(huà)為必填項(xiàng)目8、住所地址、通訊地址及單位地址需明確至門(mén)牌號(hào)碼9、工作內(nèi)容如實(shí)描述10、職業(yè)代碼可通過(guò)下拉框分級(jí)選擇11、對(duì)于輸入的信息，系統(tǒng)會(huì)于字段右側(cè)進(jìn)行實(shí)時(shí)的數(shù)據(jù)格式校驗(yàn)與填寫(xiě)內(nèi)容的提示客戶(hù)對(duì)于受益人可選擇指定受益人或法定繼承1、選擇受益順序2、確認(rèn)與被保險(xiǎn)人關(guān)系（目前支持父母、配偶、子女）3、錄入受益人的基本信息，包括性別、出生日期、證件類(lèi)型及證件號(hào)碼4、填寫(xiě)受益比例5、填寫(xiě)完整后點(diǎn)擊“繼續(xù)”轉(zhuǎn)入保單信息頁(yè)三、AIRBIZ系統(tǒng)個(gè)人信息頁(yè)面四、AIRBIZ系統(tǒng)保單信息險(xiǎn)種信息：1、系統(tǒng)返回初算保費(fèi)2、根據(jù)保險(xiǎn)計(jì)劃的不同，選擇對(duì)應(yīng)的紅利領(lǐng)取方式、年金/生存金領(lǐng)取方式銀行續(xù)期轉(zhuǎn)賬授權(quán)及合同爭(zhēng)議方式選擇：1、投保人賬戶(hù)用途包括交納保險(xiǎn)費(fèi)（默認(rèn)勾選不可取消）及領(lǐng)取保單款項(xiàng)2、銀行名稱(chēng)可通過(guò)下拉列表選擇公司可支持的續(xù)期轉(zhuǎn)賬銀行3、銀行所在省、市為必填項(xiàng)4、銀行網(wǎng)點(diǎn)建議可能的情況下完整填寫(xiě)，提高轉(zhuǎn)賬的成功率5、賬號(hào)類(lèi)型可支持借記卡、存折6、賬號(hào)需填寫(xiě)完整7、點(diǎn)擊“本人已確認(rèn)”完成授權(quán)的確認(rèn)8、合同爭(zhēng)議需在提交仲裁或法院訴訟中擇一選擇四、AIRBIZ系統(tǒng)保單信息保險(xiǎn)公司詢(xún)問(wèn)事項(xiàng)1、詢(xún)問(wèn)事項(xiàng)的回答包括填寫(xiě)及勾選兩種操作方式2、根據(jù)詢(xún)問(wèn)事項(xiàng)的回答內(nèi)容可以在對(duì)應(yīng)文本框中填寫(xiě)文字3、對(duì)于通過(guò)詢(xún)問(wèn)是否的問(wèn)題，由客戶(hù)對(duì)答案進(jìn)行勾選4、填寫(xiě)完畢后點(diǎn)擊“繼續(xù)”轉(zhuǎn)入投保單確認(rèn)頁(yè)四、AIRBIZ系統(tǒng)保單信息五、AIRBIZ系統(tǒng)投保單確認(rèn)在線(xiàn)投保信息填寫(xiě)完成后需進(jìn)行簽名確認(rèn)1、現(xiàn)場(chǎng)電子簽名：可使用手寫(xiě)板或支持電子簽名的平板電腦完成在線(xiàn)簽名2、紙質(zhì)《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)》：使用公司印刷版《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)》于線(xiàn)下進(jìn)行簽名六、AIRBIZ系統(tǒng)在線(xiàn)電子簽名采用電子簽名方式，AIRBIZ系統(tǒng)會(huì)根據(jù)所投產(chǎn)品不同生成對(duì)應(yīng)的電子版文檔，由客戶(hù)使用支持在線(xiàn)簽名的設(shè)備完成簽名確認(rèn)，需簽名的文檔包括但不限于以下文檔1、《中意人壽電子投保單》2、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售計(jì)劃書(shū)》或《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》3、《投保提示》4、投保人確認(rèn)欄（需臨抄）七、電子簽名方式上傳身份證照片如果總保費(fèi)大于20萬(wàn)，需要提供身份證照片，可選擇在線(xiàn)提交或拿回公司傳統(tǒng)遞交。在線(xiàn)提交可點(diǎn)擊“添加附件”添加，如有多張圖片，請(qǐng)多次點(diǎn)擊“添加附件”，添加后一次性上傳。

八、AIRBIZ系統(tǒng)紙質(zhì)簽名采用紙質(zhì)方式簽名時(shí)需根據(jù)系統(tǒng)提示完成以下內(nèi)容的確認(rèn)1、客戶(hù)完整填寫(xiě)并簽署《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)》，將其印刷流水號(hào)錄入系統(tǒng)2、對(duì)隨附的投保資料包括《保險(xiǎn)銷(xiāo)售計(jì)劃書(shū)》或《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》及《投保提示》在客戶(hù)簽署后，于AIRBIZ中勾選對(duì)應(yīng)內(nèi)容3、當(dāng)達(dá)到身份識(shí)別條件時(shí)，系統(tǒng)會(huì)于投保資料確認(rèn)處增加投/被保人身份證明文件的確認(rèn)九、核保結(jié)論核保結(jié)論1、在線(xiàn)提交投保信息后，系統(tǒng)實(shí)時(shí)返回核保結(jié)論2、核保通過(guò)件選擇保單支付，完成首期保費(fèi)支付3、需人工核保件，系統(tǒng)會(huì)將當(dāng)前投保申請(qǐng)的照會(huì)實(shí)時(shí)顯示，在完成保單支付后即轉(zhuǎn)入傳統(tǒng)人工核保流程十、首期保費(fèi)支付及跟進(jìn)1、首期保費(fèi)支付可選擇使用POS機(jī)、第三方平臺(tái)實(shí)時(shí)代扣或轉(zhuǎn)保險(xiǎn)公司后臺(tái)扣劃保費(fèi)2、選擇第三方平臺(tái)實(shí)時(shí)代扣，將通過(guò)客戶(hù)已授權(quán)的賬戶(hù)發(fā)起在線(xiàn)首期保費(fèi)代扣申請(qǐng)3、選擇保險(xiǎn)公司后臺(tái)扣劃保費(fèi)，首期保費(fèi)將根據(jù)公司批量代扣規(guī)則完成保費(fèi)扣劃4、對(duì)于核保通過(guò)件并且完成支付的保單，系統(tǒng)將實(shí)時(shí)承保。十一、投保成功后的跟進(jìn)1、對(duì)于核保通過(guò)且支付成功的保單，次日將進(jìn)行保險(xiǎn)合同的打印及發(fā)送2、采用紙質(zhì)版簽名方式投保的客戶(hù)，營(yíng)銷(xiāo)員需在投保完成后將客戶(hù)簽署的《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)》、《保險(xiǎn)銷(xiāo)售計(jì)劃書(shū)》或《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》、身份證明文件（如需要）等在線(xiàn)投保資料于兩個(gè)工作日內(nèi)遞交至公司柜臺(tái)3、對(duì)于需人工核保件，營(yíng)銷(xiāo)員可根據(jù)在線(xiàn)照會(huì)提示對(duì)本次投保所需人工審核資料做補(bǔ)充提交，或等待保險(xiǎn)公司下發(fā)紙制照會(huì)后跟進(jìn)回復(fù)4、已承保的保單，需客戶(hù)本人簽署保險(xiǎn)合同回執(zhí)并遞交至公司柜臺(tái)，公司在審核投保資料齊全且符合要求后將進(jìn)行保單回執(zhí)的登記AIRBIZ線(xiàn)上投保的前提條件可支持的被保人類(lèi)型1、投保人與被保險(xiǎn)人為同一人2、投保人與被保險(xiǎn)人不為同一人

3、被保險(xiǎn)人為未成年人以下情形不接受網(wǎng)上投保需采用傳統(tǒng)出單方式投保1、投/被保險(xiǎn)人關(guān)系、被保險(xiǎn)人與身故

受益人關(guān)系不符合基本核保規(guī)則2、申請(qǐng)回溯生效日3、類(lèi)似客戶(hù)收集客戶(hù)的基本信息

（姓名、性別、出生日期）根據(jù)投保需求，在計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)

建立投保計(jì)劃備注：投保計(jì)劃不可修改，如需要調(diào)整計(jì)劃需返回計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)重新制作計(jì)劃書(shū)后再進(jìn)行投保以下情形網(wǎng)上投保需轉(zhuǎn)為人工核保

1、健康狀況存在異常

2、未通過(guò)網(wǎng)上投保規(guī)則及核保規(guī)則校驗(yàn)投保信息收集客戶(hù)基本信息在投保系統(tǒng)中對(duì)個(gè)人基本資料、地址、職業(yè)等基本信息補(bǔ)充填寫(xiě)網(wǎng)上投保系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行客戶(hù)信息校驗(yàn)投保計(jì)劃信息對(duì)投保計(jì)劃涉及的紅利領(lǐng)取、年金領(lǐng)取、逾期未付以及轉(zhuǎn)賬授權(quán)信息進(jìn)行補(bǔ)充網(wǎng)上投保系統(tǒng)對(duì)計(jì)劃內(nèi)容進(jìn)行投保規(guī)則校驗(yàn)健康告知信息針對(duì)保險(xiǎn)公司詢(xún)問(wèn)事項(xiàng)逐一進(jìn)行回答及填寫(xiě)網(wǎng)上投保系統(tǒng)對(duì)投保信息進(jìn)行核保規(guī)則校驗(yàn)投保計(jì)劃書(shū)針對(duì)客戶(hù)需求完成投保計(jì)劃的定制通過(guò)計(jì)劃書(shū)系統(tǒng)創(chuàng)建對(duì)應(yīng)投保內(nèi)容的計(jì)劃書(shū)1234在線(xiàn)核保通過(guò)件需人工核保件不符合承保條件其它情況外部機(jī)遇投保系統(tǒng)實(shí)時(shí)反饋投保結(jié)果，對(duì)于在線(xiàn)核保通過(guò)件，于線(xiàn)上發(fā)起首期保費(fèi)實(shí)時(shí)代扣申請(qǐng)代扣首期保費(fèi)成功，保單實(shí)時(shí)完成繕發(fā)投保系統(tǒng)實(shí)時(shí)反饋待處理照會(huì)內(nèi)容，并提示轉(zhuǎn)為人工核保在線(xiàn)完成首期保費(fèi)代扣后，投保單將轉(zhuǎn)入傳統(tǒng)人工核保流程投保系統(tǒng)通過(guò)投保規(guī)則及核保規(guī)則校驗(yàn)不符合當(dāng)前在線(xiàn)投保條件在線(xiàn)選擇取消當(dāng)前投保申請(qǐng)對(duì)于完成在線(xiàn)投保操作后，客戶(hù)選擇終止投保，可在線(xiàn)選擇撤消本次投保對(duì)于完成在線(xiàn)投保操作后，未進(jìn)行首期保費(fèi)支付的投保申請(qǐng)，系統(tǒng)將進(jìn)行自動(dòng)撤消核保結(jié)論實(shí)時(shí)代扣保費(fèi)第三方支付銀行名稱(chēng)通聯(lián)工商銀行招商銀行交通銀行建設(shè)銀行郵政儲(chǔ)蓄平安銀行農(nóng)業(yè)銀行中信銀行浦東發(fā)展銀行中國(guó)銀行華夏銀行興業(yè)銀行財(cái)付通建設(shè)銀行中國(guó)銀行交通銀行工商銀行農(nóng)業(yè)銀行平安銀行備注：在線(xiàn)填寫(xiě)授權(quán)賬戶(hù)時(shí)，對(duì)應(yīng)的省、市為必填項(xiàng)，如可能的情況下，建議同時(shí)填寫(xiě)銀行網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)，提高財(cái)務(wù)處理

的成功率。投保資料與回執(zhí)的遞交投保準(zhǔn)備資料

客戶(hù)簽署的投保計(jì)劃書(shū)及利益演示表投保完成后人工審核后需補(bǔ)充其它資料，參照傳統(tǒng)流程處理保單繕發(fā)后，客戶(hù)本人簽署的保單回執(zhí)投保中資料客戶(hù)在線(xiàn)投保后，需填寫(xiě)《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)》，并進(jìn)行簽字確認(rèn)達(dá)到身份識(shí)別條件時(shí)，需提交對(duì)應(yīng)身份證明文件對(duì)于人工核保件需按照會(huì)要求提供對(duì)應(yīng)資料在線(xiàn)投保完成后，如采用紙質(zhì)簽名方式，需將客戶(hù)投保資料整理并遞交至分公司運(yùn)作部柜臺(tái)進(jìn)行審核核保中心人工核保件照會(huì)下發(fā)回復(fù)照會(huì)＋＋分公司運(yùn)作部對(duì)《電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)》信息及遞交資料做內(nèi)容是否一致及資料是否齊全的審核對(duì)于遞交的資料不完整或不符合初審要求的，需通知營(yíng)銷(xiāo)員修正或補(bǔ)充提交轉(zhuǎn)人核保件并下發(fā)照會(huì)的，按傳統(tǒng)照會(huì)處理流程完成承保的保單參照傳統(tǒng)流程對(duì)合同打印、發(fā)放及保險(xiǎn)合同回執(zhí)進(jìn)行管理對(duì)AIRBIZ業(yè)務(wù)的投保資料審核后歸檔并完成保單回執(zhí)登記AIRBIZ業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)合同回執(zhí)中包含“本人已確認(rèn)《中意人壽電子投保信息確認(rèn)單》的信息準(zhǔn)確無(wú)誤。