2022年職業(yè)考證-金融-證券專項考試考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）試卷號95

1、住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券專項考試考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實際調(diào)整大?。╊}型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題關(guān)于趨勢線，下列說法正確的有（ ）。.趨勢線是被用來判斷股票價格運動方向的切線.下降趨勢線是一種壓力線.在上升趨勢中，需將股價的三個低點連成一條直線才能得到一條上升趨勢線.上升趨勢線被突破后，該趨勢線就轉(zhuǎn)化為潛在的壓力線問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】連接一段時間內(nèi)價格波動的高點或低點可畫出一條趨勢線。在上升趨勢中，將兩個低 點連成一條直線，就得到上升趨勢線;在下降趨勢中，將兩個高點連成一條直線，就得到下降 趨

2、勢線。標準的趨勢線必須由兩個以上的高點或低點連接而成。上 升趨勢線起支撐作用，是支撐線的一種;下降趨勢線起壓力作用，是壓力線的一種。項錯誤，趨勢項并不是切線；項錯誤，兩點節(jié)課得到一條上升趨勢線，不過趨勢線去要第三點進行確認。2.單選題關(guān)于自下而上的分析方法，下列說法正確的有（ ）。.自下而上的分析法注重對股票趨勢的把握.根據(jù)投資目標，通過一系列的公司財務(wù)指標等選出投資個股.自下而上的分析法更注重個股的選擇，忽略市場的短期波動.巴菲特是采用“自下而上”分析法的成功典范問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】自下而上的分析方法是指按照公司分析、行業(yè)和區(qū)域分析、證券市場分析、宏觀經(jīng)濟分

3、析的順序進行投資分析。自下而上的分析法主要通過某些數(shù)量指標(如營業(yè)收入增長率、凈 資產(chǎn)收益率等財務(wù)指標)進行篩選，選出符合標準的公司，再進行公司分析、行業(yè)分析、證券 市場分析和宏觀經(jīng)濟分析。巴菲特是采用“自上而下”分析法的成功典范3.單選題證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對（ ）發(fā)表評論意見。問題1選項A.特定的指數(shù)期貨合約B.特定的分級基金C.宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況D.某上市公司【答案】C【解析】鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播 的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對

4、宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀 況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見,為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示 投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。4.單選題關(guān)于客戶的理財價值觀，下列說法正確的有（ ）。.理財價值觀決定了理財目標，影響理財行為.在實務(wù)操作中，很多客戶的理財價值觀都是不太變化的.客戶的理財目標是動態(tài)調(diào)整的.客戶的理財行為是動態(tài)調(diào)整的問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】理財價值觀決定了理財目標，從而影響到理財行為。在實際業(yè)務(wù)操作過程中,客戶的理 財價值觀并不是一成不變的，它受到多種因素的影響，因此，客戶的理財目標和理財行為都 處于動態(tài)調(diào)整過程中。5.單選題如果張某家庭的核心資產(chǎn)配置是股

5、票60%、債券30%和貨幣10%,那么從家庭理財?shù)慕嵌瓤?，這種資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合（）家庭的理財特點。問題1選項A.衰老期B.形成期C.成熟期D.成長期【答案】D【解析】成長期的核心資產(chǎn)配置是股票60%、債券30%和貨幣10%。形成期核心資產(chǎn)配置是股票70%、債券10%、貨幣20%；成熟期核心資產(chǎn)配置是股票50%、債券40%、貨幣10%；衰老期核心資產(chǎn)配置是股票20%、債券60%、貨幣20%。6.單選題某公司2017年一季度產(chǎn)品生產(chǎn)量預(yù)算為1200件，單位產(chǎn)品材料用量為3千克/件，期初材料庫存量800千克，一季度還要根據(jù)二季度生產(chǎn)耗用材料的10%安排季末存量，預(yù)計二季度生產(chǎn)耗用6000千克材料。材料采

6、購價格預(yù)計為12元/千克，則該企業(yè)一季度材料采購的金額為（ ）元。問題1選項A.45600B.40800C.60000D.26400【答案】B【解析】二季度耗材6000千克，一季度季末存量10%，一季度存量600千克；一季度耗用材料12003=3600千克，一季度采購量為3600（800600）=3400千克，需要采購金額340012=40800元7.單選題技術(shù)分析的分析對象包括（ ）。.市場價格.方差.成交量.價量變化及其所經(jīng)歷的時間問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】證券市場中，價格、成交量、時間和空間是技術(shù)分析的要素。這幾個因素的具體情況和 相互關(guān)系是進行正確分析的基礎(chǔ)。

7、價和量是市場行為最基本的表現(xiàn)。過去和現(xiàn)在的成交 價、成交量涵蓋了過去和現(xiàn)在的市場行為。8.單選題下列信息中屬于客戶的定量信息的是（ ）。問題1選項A.風(fēng)險特征B.收入與支出C.健康狀況D.金錢觀【答案】B【解析】定量信息屬于能用數(shù)字來表示的，定性信息無法用數(shù)字來表示，B選項收入與支出，能用數(shù)字來衡量，屬于定量信息。9.單選題不屬于影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素是（ ）。問題1選項A.資金的投資期限B.理財目標的彈性C.理財產(chǎn)品的選擇D.年齡【答案】C【解析】客戶風(fēng)險承受能力的影響因素：年齡、受教育情況、收入、職業(yè)和財富規(guī)模、資金的投資期限、理財目標的彈性、主觀風(fēng)險偏好、其他影響因素。C項理財產(chǎn)

8、品的選擇不會影響客戶投資風(fēng)險承受能力，只能反映客戶的風(fēng)險偏好。10.單選題行為金融理論中的BSV模型認為（ ）。問題1選項A.投資者可能存在保守性偏差B.投資者對所掌握的信息過度自信C.無信息的投資者不存在判斷偏差D.投資者善于調(diào)整預(yù)測模型【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE BSV模型認為，人們在進行投資決策時會存在兩種心理認知偏差:一是 選擇性偏差，即投資者過分重視近期實際的變化模式，而對產(chǎn)生這些數(shù)據(jù)的總體特征重視不 夠;二是保守性偏差，即投資者不能根據(jù)變化了的情況修正增加的預(yù)測模型。這兩種偏差常

9、 常導(dǎo)致投資者產(chǎn)生兩種錯誤決策:反應(yīng)不足或反應(yīng)過度。11.單選題下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（ ）。I.是一種全值估計方法，可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題II.如果產(chǎn)生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù)，可能導(dǎo)致錯誤結(jié)果III.可以通過設(shè)置消減因子，使得模擬結(jié)果對近期市場的變化更快地作出反應(yīng)IV.不存在模型風(fēng)險問題1選項A.I、IIIB.I、II、IllC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】蒙特卡羅模擬法是一種結(jié)構(gòu)化模擬的方法，通過產(chǎn)生一系列同模擬對象具有相同統(tǒng)計特性的隨機數(shù)據(jù)來模擬未來風(fēng)險因素的變動情況。蒙特卡羅模型在測算風(fēng)險時比解析模型能得出更可靠、更綜合的

10、結(jié)論，同時體現(xiàn)了非線性資產(chǎn)的凸性，考慮到了波動性隨時間變化的情形。但是該方法需要功能強大的計算設(shè)備，運算耗時過長。IV項，蒙特卡洛模擬法對于基礎(chǔ)風(fēng)險因素仍然有一定的假設(shè)，存在一定的模型風(fēng)險。12.單選題假設(shè)王某是一位成長型投資者，下列各項中，可以視為對王某相對準確的描述的有（ ）。.知道自己要什么并甘于冒風(fēng)險去追求，但是通常也不會忘記給自己留條后路.追求極度的成功，常常不留后路以激勵自己向前，不惜冒失敗的風(fēng)險.常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較大的風(fēng)險.可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風(fēng)險低于市場的整體風(fēng)險，因此希望投資收益長期、穩(wěn)步地增長問題1選項A.、B.、C.

11、、D.、【答案】C【解析】成長型的客戶一般是有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、一定的知識水平、風(fēng)險承受能力較高的人士， 他們愿意承受一定的風(fēng)險，追求較高的投資收益，但是又不會像進取型的人士過度冒險投資 那些具有高度風(fēng)險的投資工具。因此，他們往往選擇適合長期持有，既可以有較高收益、風(fēng) 險也較低的產(chǎn)品，如開放式股票基金、大型藍籌股票等。13.單選題業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求，其作用包括（ ）。.作為供客戶隨時查閱的資料.作為日后糾紛處理的證據(jù).作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據(jù).公司管理規(guī)范、檔案管理的要求問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】對證券投資顧問業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)留痕管理的作用有： Nor

12、mal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE (1)業(yè)務(wù)留痕可作為投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)。 (2)業(yè)務(wù)留痕可作為日后糾紛的證據(jù)。(3)業(yè)務(wù)留痕是公司規(guī)范管理、檔案管理的要求。14.單選題風(fēng)險識別的方法包括（ ）。I.制作風(fēng)險清單II.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法III.失誤樹分析法IV.分解分析法問題1選項A.I、II、IVB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV【答案】B【解析】風(fēng)險識別的方法很多，大致包括制作風(fēng)險清單、資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法、失誤樹分析法和分解分析法。15.單選題下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的長期負債的有（ ）

13、。I.汽車和其他支出II.二套住房貸款I(lǐng)II.房屋裝修貸款I(lǐng)V.家具、用具貸款問題1選項A.I、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、Ill【答案】C【解析】長期負債包括主要住房貸款、第二處住房貸款、房地產(chǎn)投資貸款、汽車貸款、家具、用具貸款、房屋裝修貸款、教育貸款等。汽車和其他支出屬于短期貸款。16.單選題收集客戶信息的間接渠道是（ ）。問題1選項A.在終端收集客戶信息B.在營銷活動中獲取客戶信息C.在國內(nèi)外咨詢公司及市場研究公司中獲取客戶信息D.在服務(wù)過程中獲取客戶信息【答案】C【解析】不是直接和客戶接觸獲得信息的渠道屬于間接渠道，C項屬于間接渠道，其余三項均屬于

14、直接渠道。17.單選題制定保險規(guī)劃的原則包括（ ）。.轉(zhuǎn)移風(fēng)險原則.損失補償原則.保險利益原則.量力而行原則問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】客戶參加保險的目的就是為了客戶和家庭生活的安全、穩(wěn)定。從這個目的出發(fā)，銀行從 業(yè)人員為客戶設(shè)計保險規(guī)劃時主要應(yīng)掌握以下原則：（1）轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則。（2）量力而行的原則。(3) 分析客戶保險需要。18.單選題道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（ ）.工業(yè).農(nóng)業(yè).運輸業(yè).公用事業(yè)問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】證券投資分析的方法主要有（ ）。.基本分析.技術(shù)分析.量化分析.策略分析19.單選題李某是民營企業(yè)的老板，現(xiàn)年40歲，

15、年稅后收入約30萬元；其妻子為某中學(xué)的特級教師，現(xiàn)年38歲，年稅后收入10萬元左右，收入穩(wěn)定。證券投資顧問在為其家庭進行保險規(guī)劃時，利用倍數(shù)法則（雙十法則），對其家庭的壽險保障需求進行了估算，下列說法正確的有（ ）。.該人家庭的年壽險保費支出應(yīng)該控制在4萬元以內(nèi)比較合適.該人家庭需要的壽險保額約為400萬元.該人家庭的年壽險保費支出應(yīng)該控制在8萬元以內(nèi)比較合適.該人家庭需要的壽險保額約為800萬元問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】雙十法則：第一個十：家庭年繳保費，占家庭年收入的10%左右。第二個十：風(fēng)險保額，要達到家庭年收入的十倍。所以，家庭保費在4萬元內(nèi)比較合適，保額約40

16、0萬元。20.單選題證券投資技術(shù)分析的特點包括（ ）。.能夠比較全面地把握證券市場的基本走勢，應(yīng)用起來相對簡單.預(yù)測時間跨度比較長.與市場接近，考慮問題直觀.考慮問題的范圍相對較窄，對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】技術(shù)分析法：直接選取公開的市場數(shù)據(jù)，采用圖表等方法對市場走勢作出直觀解釋。它缺乏牢固的經(jīng)濟金融理論基礎(chǔ)。對證券價格行為模式的判斷有很大隨意性，受到學(xué)術(shù)界的批評。技術(shù)分析考慮問題的范圍相對較窄，對市場長遠的趨勢不能進行有益的判斷。21.單選題某上市公司上年發(fā)放的股息為0.5元/股，預(yù)期今后每股股息將以每年10%的速度穩(wěn)定增長。當前

17、無風(fēng)險利率為0.025，市場組合的風(fēng)險溢價為0.08，該公司股票的值為1.5，那么，該公司股票的合理價格是（ ）。問題1選項A.6.67元B.9.09元C.12.2元D.11.11元【答案】D【解析】根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，該股票的期望收益率=無風(fēng)險收益+風(fēng)險溢價=0.025+0.081.5=0.145，再有股息增長模型可知，股價=股息/（收益率-增長率）=0.5/（0.1450.1）=11.11元。22.單選題問題1選項A.償還銀行貸款15000元B.價值15000元的資產(chǎn)被大火銷毀C.收到15000元的應(yīng)收賬款D.使用15000元現(xiàn)金購買二手鏟車【答案】A【解析】A項，償還貸款，負債減少，資

18、產(chǎn)減少。B項資產(chǎn)被銷毀，資產(chǎn)減少，負債不變；C項收到應(yīng)收賬款，應(yīng)收賬款屬于資產(chǎn)，現(xiàn)金資產(chǎn)增加，應(yīng)收賬款資產(chǎn)減少；D項，購買鏟車，屬于購置資產(chǎn)，現(xiàn)金資產(chǎn)減少，動產(chǎn)增加。23.單選題下列關(guān)于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的定義，正確的是（ ）。問題1選項A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策是調(diào)整市場結(jié)構(gòu)和規(guī)范市場行為的政策B.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策是調(diào)整產(chǎn)業(yè)存在和發(fā)展的空間形式的政策C.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策是選擇行業(yè)發(fā)展重點的優(yōu)先順序的政策措施D.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策是促進產(chǎn)業(yè)技術(shù)進步的政策【答案】A【解析】產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策是調(diào)整市場結(jié)構(gòu)和規(guī)范市場行為的政策；產(chǎn)業(yè)組織政策，是選擇行業(yè)發(fā)展重點的優(yōu)先順序的政策措施；產(chǎn)業(yè)布局政策是調(diào)整產(chǎn)業(yè)存在和發(fā)展的空間形式的政策；產(chǎn)

19、業(yè)技術(shù)政策是促進產(chǎn)業(yè)技術(shù)進步的政策。24.單選題根據(jù)對客戶收入預(yù)測的方法，可將客戶收入分為（ ）。I.常規(guī)性收入II.臨時性收入III.工資收入IV.租金收入問題1選項A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【答案】A【解析】在預(yù)測客戶的未來收入時，可以將收入分為：常規(guī)性收入：是人們可以預(yù)料的能夠長期連續(xù)獲得的常規(guī)性收入，包括工資、租金、獎金、補貼、利息、股息紅利等等；臨時性收入是人們由于某種偶然的機會或特殊事件，導(dǎo)致的收入，是不可預(yù)料的。25.單選題客戶的投資渠道偏好是對客戶理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財特征，它主要表現(xiàn)在（ ）。I.給客戶提供財務(wù)建議時要客觀分析II.給客

20、戶提供財務(wù)建議時要幫助其做出正確的財務(wù)安排III.給客戶提供財務(wù)建議時要向客戶做出解釋IV.給客戶提供財務(wù)建議時要充分尊重客戶偏好問題1選項A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】投資渠道偏好是指客戶由于個人的知識、經(jīng)驗、工作或社會關(guān)系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡。要遵循客戶適當性要求，根據(jù)客戶的投資渠道偏好，向客戶推薦適當?shù)漠a(chǎn)品。26.單選題下列關(guān)于周期型行業(yè)的說法，正確的有（ ）。.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期密切相關(guān).當經(jīng)濟處于上升時期，這些行業(yè)會緊隨其擴張；當經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)也相應(yīng)衰退，但該類型行業(yè)收益的

21、變化幅度往往會在一定程度上縮小經(jīng)濟的周期性.消費品業(yè)、耐用品制造業(yè)及其他需求收入彈性較高的行業(yè)，屬于典型的周期性行業(yè).產(chǎn)生周期型行業(yè)現(xiàn)象的原因是：當經(jīng)濟上升時，對這些行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購買相應(yīng)增加；當經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購買被延遲到經(jīng)濟改善之后問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】周期型行業(yè)的運動狀態(tài)與經(jīng)濟周期緊密相關(guān)。當經(jīng)濟處于上升時期，這些行業(yè)會緊隨 其擴張;當經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落,且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定 程度上夸大經(jīng)濟的周期性。產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因是，當經(jīng)濟上升時，對這些行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購買相應(yīng)增加；當經(jīng)濟 衰退時，這些行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購買被延遲到

22、經(jīng)濟改善之后。例如，消費品業(yè)、耐用品制造業(yè) 及其他需求收入彈性較高的行業(yè)，就屬于典型的周期性行業(yè)。27.單選題某零息債券在到期日的價值1000元，償還期為10年，該債券的到期收益率為5%，則其久期為（ ）。問題1選項A.8.6B.10.0C.8.2D.9.1【答案】B【解析】零息債券屬于一次性到期支付面額資金的債券，中間不會支付利息，零息債券的久期即為償還期。28.單選題一般來說，可以將技術(shù)分析方法分為（ ）。I.指標類II.形態(tài)類III.切線類IV.波浪類問題1選項A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】C【解析】一般來說，可以將技術(shù)分析法分為五類

23、：指標類、切線類、形態(tài)類、K線類、波浪類。指標類是通過各類技術(shù)指標，直觀分析股價走勢，切線類是通過各種標準，畫出切線，比如說支撐線、壓力線、軌道線等，判斷接下來股價走勢；形態(tài)類是通過股價走出的心態(tài)進行分析，比如頭肩頂，頭肩底等等形態(tài)。K線類是目前運用最廣泛的，通過k線組合判斷多空雙方的強弱程度進行判斷；波浪類通過數(shù)股價走勢形成的波浪，判斷目前處于波浪中的第幾浪來判斷后期走勢。29.單選題認為證券市場是有效市場的機構(gòu)投資者一般傾向于選擇（ ）證券組合。問題1選項A.指數(shù)化型B.平衡型C.收入型D.增長型【答案】A【解析】信奉有效市場理論的機構(gòu)投資者通常會傾向于 這種組合，以求獲得市場平均的收益水

24、平。根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分 為兩類:一類是模擬內(nèi)涵廣大的市場指數(shù);另一類是模擬某種專業(yè)化的指數(shù)，如道瓊斯公 用事業(yè)指數(shù)。30.單選題根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定的要求，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對證券投資顧問（ ）等環(huán)節(jié)實行留痕管理。.服務(wù)提供.客戶回訪和投訴處理.業(yè)務(wù)推廣.協(xié)議簽訂問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、 客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù) 等信息，應(yīng)當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限 自

25、協(xié)議終止之日起不得少于5年。31.單選題證券投資分析的方法主要有（ ）。.基本分析.技術(shù)分析.量化分析.策略分析問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】證券投資分析方法主要有基本分析、技術(shù)分析、量化分析；最常用的是基本分析基本分析和技術(shù)分析。32.單選題下列屬于跨期套利的有（ ）。I.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時賣出A期貨交易所9月棕櫚油期貨合約II.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時買入A期貨交易所5月鋅期貨合約III.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約，同時買入A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約IV.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時賣出A期貨交易所9月豆粕期貨合

26、約問題1選項A.I、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV【答案】B【解析】跨期套利是指在同一市場（交易所）同時買入、賣出同一期貨品種的不同交割月份的期貨合約，以期在有利時機同時將這些期貨合約對沖平倉獲利。II、IV符合要求；I不符合，品種不同，III不符合，月份相同。故答案選B。33.單選題使用每股收益指標要注意的問題有（ ）。I.每股收益同時說明了每股股票所含有的風(fēng)險II.不同股票的每一股在經(jīng)濟上不等量，它們所含有的凈資產(chǎn)和市價不同，即換取每股收益的投入量不同，限制了公司間每股收益的比較III.每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策IV.每股收益多，就意味著分

27、紅多，股票價值就越大問題1選項A.I、IIB.I、IVC.II、IIID.III、IV【答案】C【解析】I項，每股收益不反映股票所含有的風(fēng)險，反映的是每股股票的盈利；IV項，每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策。34.單選題下列關(guān)于有效市場的說法中，錯誤的是（ ）。問題1選項A.指數(shù)基金會大行其道B.資產(chǎn)組合管理仍有存在的價值C.投資者們會根據(jù)自己的偏好選擇最優(yōu)組合D.積極的投資管理有重要價值【答案】D【解析】只要證券的市場價格充分及時地反映了全部有價值的信息、市場價格代 表著證券的真實價值，這樣的市場就稱為“有效市場”。在有效市場里，積極的投資管理不再重要，有效市場只能獲

28、得市場平均收益。35.單選題某債券面額100元，票面利率為9%，期限3年，于2017年12月31日到期一次還本付息。持有人甲于2015年12月31日將其賣出，若購買者乙要求10%的最終收益率，則其購買價格應(yīng)為（按單利計息復(fù)利貼現(xiàn)）（ ）元。問題1選項A.103.96B.105.96C.104.96D.106.96【答案】C【解析】購買價格即為此債券取得10%的最終收益率時對應(yīng)的2015年12月31日的現(xiàn)值，PV=FV/(1+r)=(100)+100 x9%x3)/(1+10%)2=104.96(元)。36.單選題一般來說，注重資產(chǎn)流動性的客戶主要以（ ）為投資品。.股票.貨幣市場基金.住宅投資

29、.ETF問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】股票、基金以及ETF都是流動性很好的投資品，而住宅的流動性不好，很弱一出現(xiàn)流動性風(fēng)險。37.單選題在證券組合管理過程中，制定證券投資政策階段的基本內(nèi)容包括確定（ ）。.投資目標.投資規(guī)模.投資對象.各投資證券的投資比例問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在證券組合管理過程中，確定證券投資政策的內(nèi)容包括確定投資目標、投資規(guī)模和投資對象三方面的內(nèi)容以及應(yīng)采取的投資策略和措施等。38.單選題下列關(guān)于線形圖的說法中，正確的有（ ）。I.線形圖也被稱為“點狀圖”，是最早的繪圖方法II.線形圖只記錄收盤價，缺少開盤價、當日最高價和

30、最低價III.線形圖只記錄收盤價和開盤價IV.線形圖制作簡單，適合初學(xué)投資者理解相關(guān)股價過去的走勢問題1選項A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】B【解析】線形圖也被稱為“點狀圖”“星狀圖”和“停頓圖”，是最早的繪圖方法，是銜接收盤價而形成的圖形。線形圖只記錄收盤價，缺少開盤價、當日最高價和最低價。39.單選題采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險監(jiān)管資本時，信用風(fēng)險緩釋功能體現(xiàn)為降低（ ）。.抵（質(zhì)）押品回收率.違約損失率.違約風(fēng)險暴露.違約概率問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】信用風(fēng)險緩釋是指公司運用合格的抵（質(zhì)）押品、凈額結(jié)算、保證和信

31、用衍生工具等方式 轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險。采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險監(jiān)管資本時，信用風(fēng)險緩釋功能體現(xiàn)為違約概率、違約損失率或違約風(fēng)險暴露（如凈額結(jié)算）的下降。40.單選題消費是評價宏觀經(jīng)濟形勢的重要指標，通?？梢詮模?）方面考察消費狀況。.企業(yè)投資.社會消費品零售總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額.居民可支配收入問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】.企業(yè)投資，屬于投資項目，不屬于消費的考查范圍，考查消費狀況，一般從社會費品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額、居民可支配收入等方面來考察。41.單選題制定流動性應(yīng)急計劃的主要內(nèi)容包括（ ）。.彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序.提高流動性的預(yù)見性.通過金融

32、市場控制風(fēng)險.危機處理方案問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】制定流動性應(yīng)急計劃的主要內(nèi)容包括危機處理方案和彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序。42.單選題根據(jù)現(xiàn)代證券組合理論，構(gòu)建證券組合時應(yīng)考慮（ ）。.證券的收益與市場期望收益之間的相關(guān)關(guān)系.證券價格的技術(shù)指標.不同證券收益之間的相關(guān)關(guān)系.散戶的持倉集中度問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化三個問題。個別證券選擇主要是預(yù)測個別證券的價格走勢及其波動情況；投資時機選擇涉及預(yù)測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況；多元化則是指在一定的現(xiàn)實條件下

33、，組建一個在一定收益條件風(fēng)險最小的投資組合。43.單選題合理的現(xiàn)金預(yù)算是實現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)，預(yù)算編制的程序包括（ ）。I.設(shè)定長期理財規(guī)劃目標II.預(yù)測年度收入III.算出年度支出預(yù)算目標IV.計算合理的現(xiàn)金儲蓄目標問題1選項A.I、III、IVB.I、IIC.I、II、IllD.II、Ill【答案】C【解析】現(xiàn)金預(yù)算編制的程序包括：設(shè)定長期理財規(guī)劃目標。預(yù)測年度收入。算出年度支出預(yù)算目標。對預(yù)算進行控制與差異分析。計算現(xiàn)金儲蓄目標是進行理財規(guī)劃的最終目標，而不是現(xiàn)金預(yù)算的編制程序。44.單選題簡單型消極投資策略適用于（ ）。I.資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況II.資本市場環(huán)境和投

34、資者偏好變化較大的情況III.改變投資組合的成本大于收益的情況IV.改變投資組合的成本小于收益的情況問題1選項A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III【答案】D【解析】簡單型消極投資策略優(yōu)缺點及適用性：優(yōu)點是交易成本和管理費用最小化；缺點是放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能；適用性，適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本大于收益的情況。45.單選題中央銀行可以通過調(diào)整基準利率來影響經(jīng)濟。關(guān)于利率與證券價格的關(guān)系，一般而言，（ ）。I、利率下降時，股票價格下降II、利率下降時，股票價格上升III、利率上升時，股票價格下降IV、利率上升時，股票價格上升問題1選項A.I、IIIB.II、IllC.II、IVD.I、IV【答案】B【解析】中央銀行調(diào)整基準利率的高低，對證券價格產(chǎn)生影響。一般來說，利率下降時，市場貨幣流通量就會增加，更多流入股市，股票價格就上升；而利率上升時，股票價格就下降。46.單選題RSI的應(yīng)用法則包括（ ）。I.根據(jù)RSI的取值大小判斷行情II.兩條或多條RSI曲線的聯(lián)合使用III.從RSI的曲線形