2021年反洗錢(qián)培訓(xùn)題及答案

1、2021 年反洗錢(qián)培訓(xùn)題及答案2021年反洗錢(qián)培訓(xùn)題【選擇題】及答案1客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。(B)A、正確B、錯(cuò)誤2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。(B)A、正確B、錯(cuò)誤3、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。(B)A、正確B、錯(cuò)誤4、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。(A)A、正確B、錯(cuò)誤5、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存(B)A、正確B、錯(cuò)誤6、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，

2、檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。(A)A、正確B、錯(cuò)誤7、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處 十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任 人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。(B)A、正確B、錯(cuò)誤8反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有 關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。(B)A、正確B、錯(cuò)誤9、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則 網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。(A)A、正確B、錯(cuò)誤10、在與客

3、戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措 施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身 份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。(A)A、正確B、錯(cuò)誤11、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng) 由委托方承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。(B)A、正確B、錯(cuò)誤12、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人。(B)A、正確B、錯(cuò)誤13、在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的一次性金融 服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。(A)A、正確B、錯(cuò)誤14、客戶(hù)身份識(shí)別中的禁

4、止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供 服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。(A)A、正確B、錯(cuò)誤15、客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自 動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí) 行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客 戶(hù)身份。(A)A、正確B、錯(cuò)誤16、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部 門(mén)。(B)A、正確B、錯(cuò)誤17、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén) 負(fù)責(zé)人。(B)A、正確B、錯(cuò)誤18、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)

5、身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。(A)A、正確B、錯(cuò)誤19、有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。AA、正確B、錯(cuò)誤20、與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理 信貸業(yè)務(wù)時(shí)/采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資 料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。(B)A、正確B、錯(cuò)誤21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由 人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。(A)A、正確B、錯(cuò)誤22、反洗錢(qián)法中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了 “反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者 其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)

6、調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng),從而使人民銀行的反 洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。(A)A、正確B、錯(cuò)誤23、根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān) 文件和資料。(A)A、正確B、錯(cuò)誤24、.反洗錢(qián)詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)，并在詢(xún)問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。(A)A、正確B、錯(cuò)誤25、反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶(hù)要求 將調(diào)查涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶(hù)提取該賬戶(hù) 資金的強(qiáng)制措施。(A)A、正確B、錯(cuò)誤26、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融 資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不

7、同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針 對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。（A）A、正確B、錯(cuò)誤27、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向 有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。（B）A、正確B、錯(cuò)誤28、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)。（B）A、正確B、錯(cuò)誤29、反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。（B）A、正確B、錯(cuò)誤30、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可 疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。(A)A、正確B、錯(cuò)誤31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。

8、(B)A、正確B、錯(cuò)誤32、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。(B)A、正確B、錯(cuò)誤33、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活 動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及 資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。(A)A、正確B、錯(cuò)誤34、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶(hù)身份資料、交 易記錄等均應(yīng)保密。(A)A、正確B、錯(cuò)誤35、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng);第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單;第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易。(A)A、正確B、錯(cuò)

9、誤36、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。(B)A、正確B、錯(cuò)誤37、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。(A)A、正確B、錯(cuò)誤38、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐 怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民 銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。(A)A、正確B、錯(cuò)誤39、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。B)A、正確B、錯(cuò)誤40、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境

10、外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)。(B)A、正確B、錯(cuò)誤41、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。(B)A、正確B、錯(cuò)誤42、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指銀行按照客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融 資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針 對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程。(A)A、正確B、錯(cuò)誤43、客戶(hù)由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其 他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。（B）A、正確B、錯(cuò)誤44、客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”（A ）A、正確B、錯(cuò)誤45、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短 期限保存。（B）A、正確B、錯(cuò)誤46、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作村存在問(wèn)題，防范 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（A）A、正確B、錯(cuò)誤47、銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶 行業(yè);與武器有關(guān)的行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（B）A、正確B、錯(cuò)誤48、銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào) 決議名單的，銀行