證券公司的客戶拓展課件

1、證券公司的客戶拓展課件證券公司的客戶拓展課件一說到證券公司，人們就會想到一說到證券公司，人們就會想到何為證券公司？證券公司（Securities Company）是專門從事有價證券買賣的法人企業(yè)。分為證券經(jīng)營公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券經(jīng)營公司，是經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)并到有關(guān)工商行政管理局領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發(fā)行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進(jìn)行。很明顯我們要討論的為證券經(jīng)營公司。何為證券公司？證券公司（Securities Company 證券公司的業(yè)務(wù)范圍 （1）證券經(jīng)紀(jì)；（2）證券投資咨詢

2、；（3）與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；（4）證券承銷與保薦；（5）證券自營；（6）證券資產(chǎn)管理；（7）其他證券業(yè)務(wù)。好像也就炒股與我們大眾相關(guān)啊這個問題我們在后面講述 證券公司的業(yè)務(wù)范圍 （1）證券經(jīng)紀(jì)；好出于篇幅與時間限制，本次演示將只介紹證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶拓展且不涉及機(jī)構(gòu)客戶出于不可抗力原因，實際制作時間較緊，采用大量個人觀點，若有錯誤望包容指正出于篇幅與時間限制，本次演示將只介紹證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶拓目前證券公司的客戶拓展方式送東西 拼傭金經(jīng)紀(jì)人 拼關(guān)系你懂得目前證券公司的客戶拓展方式送東西 拼傭金經(jīng)紀(jì)人 傭金戰(zhàn)跑馬圈地傭金戰(zhàn)跑馬圈地傭金戰(zhàn)跑馬圈地傭金戰(zhàn)跑馬圈地該方式有什

3、么問題？該方式有什么問題？證券公司的客戶拓展課件一句話：靠天吃飯且無可持續(xù)性一句話：靠天吃飯且無可持續(xù)性元芳，你怎么看？元芳，你怎么看？下面我們站在具體某一證券公司的角度用通俗的語言來尋找答案。試想一下，如果你負(fù)責(zé)XX證券公司的全部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，現(xiàn)在，你想怎么做？下面我們站在具體某一證券公司的角度用通俗的語言來尋找答案。相比銀行，證券公司有何特別之處？相比銀行，證券公司有何特別之處？人們?yōu)槭裁磿x擇把錢給證券公司呢？本人認(rèn)為：因為證券公司真正的核心是能”提供”高風(fēng)險高收益的產(chǎn)品，這才是真正的行業(yè)壁壘獲取高收益的欲望會迫使一些人將錢從銀行轉(zhuǎn)到證券公司人們?yōu)槭裁磿x擇把錢給證券公司呢？獲取高收益的欲望

4、會迫使一些XX證券公司的客戶在哪里？XX證券公司的客戶在哪里？我們客戶有什么需求呢？賺錢的確是目的但是在合法范圍內(nèi)利潤向來與風(fēng)險是畫等號的且風(fēng)險不是每個人都可以無限承受的我們客戶有什么需求呢？賺錢的確是目的如何滿足客戶的需求？雖然讓錢保值并能盡可能的增值是客戶的目的，但根據(jù)每位客戶所能承受的風(fēng)險不同，我們的XX證券公司應(yīng)該對其進(jìn)行差異化服務(wù)，元芳你說呢？如何滿足客戶的需求？雖然讓錢保值并能盡可能的增值是客戶的目的不同的客戶需求是不同的，注重客戶的個性投資需求，并根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好及投資習(xí)慣，為每位客戶量身設(shè)計資產(chǎn)配置方案和理財產(chǎn)品，幫助客戶在固定收益類產(chǎn)品及風(fēng)險投資中取得平衡，獲得盡可能穩(wěn)定的

5、高收益不同的客戶需求是不同的，注重客戶的個性投資需求，并根據(jù)客戶的有了好產(chǎn)品不代表人們會知道所以宣傳很重要有了好產(chǎn)品不代表人們會知道如何讓客戶知道你？如何讓客戶知道你？客戶選擇你后，如何讓客戶忠誠？產(chǎn)品和服務(wù)的好壞才是客戶粘度的決定性因素糟糕的產(chǎn)品和劣質(zhì)的服務(wù)怎么能留住客戶呢？本質(zhì)：不斷滿足客戶的需求客戶選擇你后，如何讓客戶忠誠？產(chǎn)品和服務(wù)的好壞才是客戶粘度的證券公司的客戶拓展課件回到第一個問題相比銀行，證券公司有何特別之處？回到第一個問題相比銀行，證券公司有何特別之處？證券公司可以提供高風(fēng)險的產(chǎn)品證券公司的核心競爭力是對高風(fēng)險的主動控制能力證券公司可以提供高風(fēng)險的產(chǎn)品回到第二個問題誰是我們的

6、客戶?實際上每個成年人都是潛在客戶既然證券公司可以按照風(fēng)險承受能力設(shè)計相應(yīng)的產(chǎn)品，那么每個成年人都能成為證券公司的客戶，當(dāng)設(shè)計產(chǎn)品風(fēng)險足夠小且能隨時贖回時那么對于很多人來說把錢存銀行里可能意義就不大了回到第二個問題誰是我們的客戶?實際上每個成年人都是潛在客證券公司的客戶拓展課件回到第三、四個問題：如何更好的滿足客戶的需求？回到第三、四個問題：如何更好的滿足客戶的需求？市場細(xì)分理論新的方法包括按照客戶接受服務(wù)的方式分為現(xiàn)場和非現(xiàn)場客戶；按客戶地理位置可以分為中心城市客戶和邊遠(yuǎn)地區(qū)客戶；按年齡的不同分成不同的群體，如青年、中年、老年；按投入時間的多少可以分為專職和兼職等；按不同社會地位的人分為金領(lǐng)

7、、白領(lǐng)、藍(lán)領(lǐng)；還有按照風(fēng)險承能力、性格等等券商必須進(jìn)行市場細(xì)分為公司找到目標(biāo)客戶群市場細(xì)分理論新的方法包括按照客戶接受服務(wù)的方式分為現(xiàn)場和非現(xiàn)市場定位理論市場定位理論強(qiáng)調(diào)了研究客戶的心智、強(qiáng)調(diào)類的獨(dú)特性、強(qiáng)調(diào)第一、創(chuàng)造在客戶中的心理位置。我們的證券公司可以透過強(qiáng)調(diào)自身的特色特點來進(jìn)行合適的市場定位通過定位成為領(lǐng)導(dǎo)品牌品牌效應(yīng)形成市場定位理論市場定位理論強(qiáng)調(diào)了研究客戶的心智、強(qiáng)調(diào)類的獨(dú)特性回到第五個問題回到第五個問題1、提供讓客戶滿意的服務(wù)服務(wù)體系1、提供讓客戶滿意的服務(wù)服務(wù)體系2、設(shè)計更符合客戶需求的產(chǎn)品2、設(shè)計更符合客戶需求的產(chǎn)品上述總結(jié)上述總結(jié)說了半天，跟目前的情況相比差別在哪？宣傳都差不

8、多，各種營銷手段幾乎全部使用但產(chǎn)品和服務(wù)差很多說了半天，跟目前的情況相比差別在哪？宣傳都差不多，各種營銷手現(xiàn)狀形成原因：業(yè)務(wù)單一改變業(yè)務(wù)單一的現(xiàn)狀才是當(dāng)務(wù)之急無法提供合適的理財產(chǎn)品現(xiàn)狀形成原因：業(yè)務(wù)單一改變業(yè)務(wù)單一的現(xiàn)狀才是當(dāng)務(wù)之急無法提供傳統(tǒng)零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要向財富管理方向轉(zhuǎn)型券商將不僅僅局限于做個交易通道的提供商，而是要做個人（企業(yè)）綜合金融解決方案的服務(wù)商居民的財富管理需求也客戶不再滿足于原來的股票和國債交易服務(wù)，而是需要一站式的財富管理服務(wù)。而證券公司只有通過不斷整合資產(chǎn)管理、投資銀行和自營業(yè)務(wù)的各項業(yè)務(wù)優(yōu)勢，從零售客戶的綜合理財需求出發(fā)，堅持以客戶為中心，針對不同類型的客戶提供各種標(biāo)準(zhǔn)化

9、、人性化和網(wǎng)絡(luò)化的理財服務(wù)。證券公司必須堅定不移地加大產(chǎn)品創(chuàng)新的力度，以產(chǎn)品服務(wù)客戶，改變原來只知道股票，不知道產(chǎn)品的業(yè)務(wù)特征。證券公司還需要不斷地提高投資顧問隊伍的專業(yè)素養(yǎng)，使得投資顧問隊伍不單單會提供股票投資咨詢，要讓投資顧問理解財富管理的內(nèi)涵，理解各類理財產(chǎn)品，理解客戶的資產(chǎn)配置需要。傳統(tǒng)零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要向財富管理方向轉(zhuǎn)型券商將不僅僅局限于做個傳統(tǒng)的通道提供公司轉(zhuǎn)型期回答前面問題：對于普通民眾來說，轉(zhuǎn)型后的證券公司不僅僅是供大家炒股的平臺實際上是可以為你量身定制理財規(guī)劃的財富中心傳統(tǒng)的通道提供公司轉(zhuǎn)型期回答前面問題：實際情況簡述稍大規(guī)模的證券公司都和我們的講解一樣向財富管理中心轉(zhuǎn)型，讓投資

10、、融資的完美對接，通過高技術(shù)含量的創(chuàng)新打造豐富的產(chǎn)品鏈，大力提高產(chǎn)品銷售等中間業(yè)務(wù)收入，努力提高杠桿率；簡單來說，過渡期的證券公司不僅可以賣基金、期貨、債券、銀行理財產(chǎn)品和其他券商產(chǎn)品，并通過產(chǎn)品組合讓其適合客戶的理財需求，等政策放開未來還可以賣保險、PE、私募等等。實際情況簡述稍大規(guī)模的證券公司都和我們的講解一樣向財富管理中為了呼應(yīng)主題，重點介紹其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶拓展相關(guān)情況為了呼應(yīng)主題，重點介紹其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶拓展相關(guān)情況江海證券江海證券官方網(wǎng)站上介紹，江海證券是黑龍江省唯一一家國有控股的券商，注冊資本13.63億元，股東有11家，其控股股東為哈爾濱投資集團(tuán)有限責(zé)任公司。截至目前，公司共有證券經(jīng)

11、紀(jì)、證券投資咨詢、證券自營、證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理、證券投資基金代銷、為期貨公司提供中間介紹等七項業(yè)務(wù)資格。 江海證券江海證券官方網(wǎng)站上介紹，江海證券是黑龍江省唯一一家國證券公司的客戶拓展課件業(yè)務(wù)困局 受到股市下跌的影響，2011年江海證券自營業(yè)務(wù)巨虧，除了出現(xiàn)8782萬元的投資收益虧損之外，還有8022萬元的公允價值損失。但難以承受巨虧的原因在于江海證券單一的業(yè)務(wù)模式，截至去年年底，江海證券沒有開展券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也沒有投行業(yè)務(wù)收入，除了自營外，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是江海證券主要的營業(yè)收入來源。即使在江海證券自營盈利較高的2010年，江海證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占主營收入的比重也高達(dá)86.24%。 業(yè)

12、務(wù)困局 受到股市下跌的影響，2011年江海證券自營業(yè)務(wù)巨虧轉(zhuǎn)型之路傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)歷年來的貢獻(xiàn)造成了江海證券在總資產(chǎn)和凈資產(chǎn)規(guī)模上位居行業(yè)第60名左右的局面，為了創(chuàng)造利潤，做大公司的凈資本，在業(yè)務(wù)資格受限的情況下，自營似乎是江海證券最快、最有效的選擇。這或是江海證券自營業(yè)務(wù)激進(jìn)帶來2011年巨虧的一個原因。 2009年之后，江海證券陸續(xù)取得其他業(yè)務(wù)資格。其中，2009年底獲得了證券投資咨詢和承銷業(yè)務(wù)資格，并于去年6月24日取得保薦機(jī)構(gòu)資格，去年8月，江海證券增加了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)型之路傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)歷年來的貢獻(xiàn)造成了江海證券在總資產(chǎn)和凈資江海證券正走在路上，能否成功我們不知道，但我們看到了其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

13、跟我們最開始講述的目前證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀很像，完全靠天吃飯，業(yè)務(wù)單一，股票市場一旦低迷、交易量下降便會使其受到重創(chuàng)并一蹶不振，即便是這幾年力圖轉(zhuǎn)型但核心研發(fā)能力的缺失使其無法拿出適合客戶需求的產(chǎn)品，如不盡快研究出能夠吸引用戶的特色服務(wù)，恐怕僅靠低傭金是維持不了公司多長時間 江海證券正走在路上，能否成功我們不知道，但我們看到了其經(jīng)紀(jì)業(yè)導(dǎo)致導(dǎo)致證券公司的客戶拓展課件華泰證券華泰證券即華泰證券股份有限公司，前身為江蘇省證券公司，成立于1990年12月，是中國證監(jiān)會首批批準(zhǔn)的綜合類券商，也是全國最早獲得創(chuàng)新試點資格的券商之一。華泰證券控股了南方基金管理有限公司，與美國AIG集團(tuán)合資組建了華泰柏瑞基金

14、管理有限公司；托管并收購了原亞洲證券證券類資產(chǎn)；成功絕對控股華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司、長城偉業(yè)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司；吸收合并信泰證券有限責(zé)任公司；參股了江蘇銀行，成為其第二大股東；出資設(shè)立了華融控股（香港）有限公司。與中信系有個好爹不同，華泰證券這個省屬國有企業(yè)是靠自身的逐步努力才走到了金控集團(tuán)這個地位華泰證券華泰證券即華泰證券股份有限公司，前身為江蘇省證券公司國內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第一2010年，全國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)版圖發(fā)生重大變化：合并了華泰聯(lián)合證券后的華泰系，以5.76萬億元的代理股票基金交易額和5.19%的市場份額，超過了老牌的中信系和銀河證券，成為全國行業(yè)的No.1。較強(qiáng)影響力的證券控股集團(tuán)，具備國際

15、大投行的普遍架構(gòu)旗下有南方基金、華泰柏瑞基金、華泰聯(lián)合證券、長城期貨、華融香港、紫金投資，正在控股江蘇銀行代表了未來證券公司的發(fā)展方向“投行化”123國內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第一123公司理念華泰證券一貫秉承高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新的核心價值觀，嚴(yán)格管理、審慎經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作，形成證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為基本架構(gòu)的較為完善的業(yè)務(wù)體系以及研究咨詢、信息技術(shù)和風(fēng)險管理等強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持體系。 華泰證券以做最具理念感的責(zé)任專家為服務(wù)理念，正在成長為市場中一個極具競爭力的綜合金融服務(wù)提供商。公司理念華泰證券一貫秉承高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新的核心價值觀，遇到的問題2010與2011年公司業(yè)績下降，主要是

16、因為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)收益下滑。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)下滑的原因一方面是傭金率下降,另一方面是市場份額減少。公司自營業(yè)務(wù)略微虧損。證券承銷呈現(xiàn)爆發(fā)式增長,對公司收入結(jié)構(gòu)改善較大。在創(chuàng)新業(yè)務(wù)方面,公司走在行業(yè)前列。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方面公司保持了行業(yè)第一集團(tuán)的地位遇到的問題2010與2011年公司業(yè)績下降，主要是因為經(jīng)紀(jì)業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)如何轉(zhuǎn)型？經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)如何轉(zhuǎn)型？服務(wù)創(chuàng)新：客戶投資能力分析為了適應(yīng)日漸激烈的競爭，華泰證券推出了一個客戶投資能力分析功能，這是華泰證券近來一個創(chuàng)新產(chǎn)品。目前業(yè)內(nèi)對客戶賬戶的診斷主要是分析當(dāng)前持股股票的基本面和宏觀背景等，而這個功能則實現(xiàn)了對客戶的投資歷史進(jìn)行回顧分析，進(jìn)而對客戶的投資理念、操作

17、策略等方面進(jìn)行全面的診斷。通過對大量客戶進(jìn)行分析，華泰證券總結(jié)出了十幾種客戶投資操作上經(jīng)常出現(xiàn)的錯誤，并提出相應(yīng)的解決方案。投資能力分析工具就像一個體檢中心，客戶投資操作上存在問題會被檢查出來，并能夠從投資顧問那里找到相應(yīng)的“治療方案”。比如在為客戶提供賬戶診斷的服務(wù)過程中，華泰證券發(fā)現(xiàn)大多數(shù)客戶是始終滿倉操作，不會通過倉位控制提高收益率和控制風(fēng)險，于是公司一方面要求理財師對客戶加強(qiáng)倉位控制方面的培訓(xùn)；另一方面在各種組合中強(qiáng)調(diào)根據(jù)大盤運(yùn)行情況進(jìn)行倉位調(diào)整?？傊ㄟ^這份診斷報告，客戶會對自己的投資特點會有一個準(zhǔn)確的判斷，對投資誤區(qū)也能清晰地認(rèn)識到。誰是客戶最好的老師？是客戶自己的投資經(jīng)驗。服務(wù)

18、創(chuàng)新：客戶投資能力分析為了適應(yīng)日漸激烈的競爭，華泰證券推具體示例：紫金理財服務(wù)體系V3.0版具體示例：紫金理財服務(wù)體系V3.0版手段創(chuàng)新：全方位多媒介新的呼叫中心：“95597”呼叫系統(tǒng)正式升級成功。老聯(lián)合和華泰兩個熱線的坐席數(shù)量原本就排在行業(yè)前列，整合后可以說排在國內(nèi)券商客戶服務(wù)覆蓋率的前列。呼叫中心，已不再僅定位于交易咨詢的提供者，而是向全方位服務(wù)的財富管理升級。兩個呼叫中心合并，也不是簡單的“1+1”，而是增加了更多的服務(wù)功能，為客戶提供良好的交互體驗?？蛻粲腥魏螁栴}，都可以撥打95597咨詢。雖然目前客戶來訪80%的問題集中在基本問題的咨詢，但華泰呼叫中心的作用不僅如此，還有一個反饋、

19、歸納和提供有針對性的服務(wù)職能，客戶問一個基礎(chǔ)問題，公司會據(jù)此形成工單將客戶需求傳遞給客戶所在營業(yè)部的服務(wù)經(jīng)理，讓他們?yōu)榭蛻籼峁└娴姆?wù)。譬如，有段時間客戶的問題集中在分級基金，呼叫中心把相應(yīng)的問題都集中上來，專門組織研究員給客戶做了一個分級基金的講座；去年客戶對低風(fēng)險產(chǎn)品的咨詢較多，如國債逆回購、現(xiàn)金管家等，理財服務(wù)中心也立即組織了服務(wù)講座進(jìn)行方法的傳遞。現(xiàn)在有些營業(yè)部低風(fēng)險產(chǎn)品銷售資金量日均能上億，一般的也在兩三千萬元。手段創(chuàng)新：全方位多媒介新的呼叫中心：“95597”呼叫系統(tǒng)正呼叫中心的功能轉(zhuǎn)變立足客戶最真實的需求，不僅解決了客戶的難題，也向公司傳遞了客戶需求，達(dá)到了雙贏。華泰證券未來

20、要把呼叫中心打造成暢通的在線理財服務(wù)渠道?；谶@樣的理念，公司相繼推出了漲樂理財移動客戶端、網(wǎng)站在線咨詢、企業(yè)QQ等等。在“微”時代，還推出了業(yè)內(nèi)唯一以券商專業(yè)服務(wù)為背景的理財服務(wù)互動平臺漲樂微博。一只手機(jī)，在下載了專門軟件后，投資者不僅可實時下單買賣，而且，還能瀏覽財經(jīng)新聞、閱讀市場研究報告、和專家視頻交流并獲得專家對自己交易行為的“診斷”。采訪中，記者發(fā)現(xiàn)越來越多的投資者喜歡上了華泰證券免費(fèi)提供的這種名為“漲樂”的移動理財服務(wù)平臺。短短推出一年不到，“漲樂”用戶就突破了百萬。華泰證券特色理財服務(wù)內(nèi)容十分豐富。除了“漲樂”，還有為高端客戶量身定做的“紫金私人顧問”、提升投資者財經(jīng)素養(yǎng)的“紫金

21、理財大講堂”等。服務(wù)也是“筑巢引鳳”。慕名而來的新客戶在不斷增加。華泰證券提供了很多種渠道與聯(lián)系方法，總有一種方式，讓客戶和公司方便聯(lián)系。呼叫中心的功能轉(zhuǎn)變立足客戶最真實的需求，不僅解決了客戶的難題具體示例：“漲樂”服務(wù)：理財盡在“掌”握中具體示例：“漲樂”服務(wù)：理財盡在“掌”握中產(chǎn)品創(chuàng)新：提供更全面的產(chǎn)品各類投資者都能在華泰證券找到適合自己的產(chǎn)品。譬如偏好投資股市的客戶，有的喜歡低估值股票，公司可以提供價值型組合；有的喜歡成長型股票，可以提供成長型組合；有的兩者都喜歡，可以提供平衡型組合；還有的喜歡追逐市場熱點，可以提供策略型組合。去年華泰又增加了一個穩(wěn)健型組合，針對的是偏好長期持股的客戶。

22、不少組合，早在2008年就推出了，而今年的升級中則加入了倉位控制的觀念以及全市場配置的操作，基礎(chǔ)配置六成是股票，四成是低風(fēng)險產(chǎn)品，真正為客戶資產(chǎn)增值著想。除了上述的投資組合類服務(wù)產(chǎn)品，華泰證券還提供適合于不同投資偏好的服務(wù)產(chǎn)品。例如適合于偏好債券投資的產(chǎn)品池，為客戶優(yōu)選二級市場流動性高、信用等級高的企業(yè)債、公司債等。同時，為適應(yīng)客戶不同的投資能力，在今年增加了對資訊的加工程度。產(chǎn)品創(chuàng)新：提供更全面的產(chǎn)品各類投資者都能在華泰證券找到適合自2011年，華泰證券提出構(gòu)建“全業(yè)務(wù)鏈”的戰(zhàn)略發(fā)展模式，作為公司的中臺部門理財服務(wù)中心也形成了將原始的金融產(chǎn)品進(jìn)行翻譯和轉(zhuǎn)化，進(jìn)而形成貼近市場和客戶需求的綜合金

23、融產(chǎn)品和服務(wù)的定位。為客戶做好理財服務(wù)必須要以客戶需求為中心，通過對投資者人生不同階段的行為特征及價值取向的研究，挖掘并歸納其不同的財富管理需求，從而提供有針對性的金融服務(wù)，通過客戶分級、客戶分類及產(chǎn)品分類，將適合的服務(wù)和適合的產(chǎn)品推送給投資者。當(dāng)公司全業(yè)務(wù)鏈構(gòu)建成功之時，華泰證券會成為金融超市，客戶來證券公司不再單純?yōu)榱顺垂善?，而是為了得到量身定作的理財方案，為了解決更多的投融資和理財需求。2011年，華泰證券提出構(gòu)建“全業(yè)務(wù)鏈”的戰(zhàn)略發(fā)展模式，作為具體示例：融資融券業(yè)務(wù)具體示例：融資融券業(yè)務(wù)兩家證券公司的對比從上面的講解中可以看到，關(guān)注客戶需求、構(gòu)建“全業(yè)務(wù)鏈”戰(zhàn)略發(fā)展模式是未來證券公司的

24、發(fā)展之路單一經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的公司注定很難生存，不僅僅是因為它業(yè)務(wù)單一，更是因為沒有其他業(yè)務(wù)支撐的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是注定會被淘汰的把合適的產(chǎn)品，在合適的時間，以合適的價格，用合適的方式傳遞給客戶是華泰證券一直追求的目標(biāo)，完成這個目標(biāo)需要一個龐大集團(tuán)內(nèi)部的通力合作，由此可見一個小公司已無法滿足現(xiàn)代客戶的需求，如不具備獨(dú)有的特色必將淘汰兩家證券公司的對比從上面的講解中可以看到，關(guān)注客戶需求、構(gòu)建回到課題：證券公司的客戶拓展（經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）靠以前屢試不爽的“拼地盤”、“搶客戶”、“打傭金戰(zhàn)”就能得天下，那無疑是對正處于加快轉(zhuǎn)軌發(fā)展的中國證券業(yè)形勢的錯判。當(dāng)前券商的服務(wù)理念正發(fā)生顛覆性的變化：從無服務(wù)，到有服務(wù)，從海量咨

25、詢服務(wù)，到個性化服務(wù)，現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入到以客戶需求為基礎(chǔ)的服務(wù)深化時代。那么新時代的證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶拓展該如何進(jìn)行呢？各方面的宣傳很重要，但卻是老生常談了，不是這個話題的核心，真正的核心是打造真正能拴住客戶心的產(chǎn)品和服務(wù)以客戶需求為中心的產(chǎn)品，無處不在、無微不至的服務(wù)?；氐秸n題：證券公司的客戶拓展（經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）靠以前屢試不爽的“酒香不怕巷子深何以酒香好的產(chǎn)品與服務(wù)才是根本酒香不怕巷子深何以酒香好的產(chǎn)品與服務(wù)才是根本證券公司的客戶拓展課件1、不是井里沒有水，而是你挖的不夠深。不是成功來得慢，而是你努力的不夠多。2、孤單一人的時間使自己變得優(yōu)秀，給來的人一個驚喜，也給自己一個好的交代。3、命運(yùn)給你一

26、個比別人低的起點是想告訴你，讓你用你的一生去奮斗出一個絕地反擊的故事，所以有什么理由不努力!4、心中沒有過分的貪求，自然苦就少?？诶锊徽f多余的話，自然禍就少。腹內(nèi)的食物能減少，自然病就少。思緒中沒有過分欲，自然憂就少。大悲是無淚的，同樣大悟無言。緣來盡量要惜，緣盡就放。人生本來就空，對人家笑笑，對自己笑笑，笑著看天下，看日出日落，花謝花開，豈不自在，哪里來的塵埃!25、你不能拼爹的時候，你就只能去拼命！26、如果人生的旅程上沒有障礙，人還有什么可做的呢。27、我們無法選擇自己的出身，可是我們的未來是自己去改變的。勵志名言：比別人多一點執(zhí)著，你就會創(chuàng)造奇跡28、偉人之所以偉大，是因為他與別人共處

27、逆境時，別人失去了信心，他卻下決心實現(xiàn)自己的目標(biāo)。29、人生就像一道漫長的階梯，任何人也無法逆向而行，只能在急促而繁忙的進(jìn)程中，偶爾轉(zhuǎn)過頭來，回望自己留下的蹣跚腳印。30、時間，帶不走真正的朋友；歲月，留不住虛幻的擁有。時光轉(zhuǎn)換，體會到緣分善變；平淡無語，感受了人情冷暖。有心的人，不管你在與不在，都會惦念；無心的情，無論你好與不好，只是漠然。走過一段路，總能有一次領(lǐng)悟；經(jīng)歷一些事，才能看清一些人。31、我們無法選擇自己的出身，可是我們的未來是自己去改變的。32、命好不如習(xí)慣好。養(yǎng)成好習(xí)慣，一輩子受用不盡。33、比別人多一點執(zhí)著，你就會創(chuàng)造奇跡。50、想像力比知識更重要。不是無知，而是對無知的無

28、知，才是知的死亡。51、對于最有能力的領(lǐng)航人風(fēng)浪總是格外的洶涌。52、思想如鉆子，必須集中在一點鉆下去才有力量。53、年少時，夢想在心中激揚(yáng)迸進(jìn)，勢不可擋，只是我們還沒學(xué)會去戰(zhàn)斗。經(jīng)過一番努力，我們終于學(xué)會了戰(zhàn)斗，卻已沒有了拼搏的勇氣。因此，我們轉(zhuǎn)向自身，攻擊自己，成為自己最大的敵人。54、最偉大的思想和行動往往需要最微不足道的開始。55、不積小流無以成江海，不積跬步無以至千里。56、遠(yuǎn)大抱負(fù)始于高中，輝煌人生起于今日。57、理想的路總是為有信心的人預(yù)備著。58、抱最大的希望，為最大的努力，做最壞的打算。59、世上除了生死，都是小事。從今天開始，每天微笑吧。60、一勤天下無難事，一懶天下皆難事

29、。61、在清醒中孤獨(dú)，總好過于在喧囂人群中寂寞。62、心里的感覺總會是這樣，你越期待的會越行越遠(yuǎn)，你越在乎的對你的傷害越大。63、彩虹風(fēng)雨后，成功細(xì)節(jié)中。64、有些事你是繞不過去的，你現(xiàn)在逃避，你以后就會話十倍的精力去面對。65、只要有信心，就能在信念中行走。66、每天告訴自己一次，我真的很不錯。67、心中有理想 再累也快樂68、發(fā)光并非太陽的專利，你也可以發(fā)光。69、任何山都可以移動，只要把沙土一卡車一卡車運(yùn)走即可。70、當(dāng)你的希望一個個落空，你也要堅定，要沉著！71、生命太過短暫，今天放棄了明天不一定能得到。72、只要路是對的，就不怕路遠(yuǎn)。73、如果一個人愛你、特別在乎你，有一個表現(xiàn)是他還

30、是有點怕你。74、先知三日，富貴十年。付諸行動，你就會得到力量。75、愛的力量大到可以使人忘記一切，卻又小到連一粒嫉妒的沙石也不能容納。1、這世上，沒有誰活得比誰容易，只是有人在呼天搶地，有人在默默努力。2、當(dāng)熱誠變成習(xí)慣，恐懼和憂慮即無處容身。缺乏熱誠的人也沒有明確的目標(biāo)。熱誠使想象的輪子轉(zhuǎn)動。一個人缺乏熱誠就象汽車沒有汽油。善于安排玩樂和工作，兩者保持熱誠，就是最快樂的人。熱誠使平凡的話題變得生動。3、起點低怕什么，大不了加倍努力。人生就像一場馬拉松比賽，拼的不是起點，而是堅持的耐力和成長的速度。只要努力不止，進(jìn)步也會不止。4、如果你不相信努力和時光，那么時光第一個就會辜負(fù)你。不要去否定你

31、的過去，也不要用你的過去牽扯你的未來。不是因為有希望才去努力，而是努力了，才能看到希望。5、人生每天都要笑，生活的下一秒發(fā)生什么，我們誰也不知道。所以，放下心里的糾結(jié)，放下腦中的煩惱，放下生活的不愉快，活在當(dāng)下。人生喜怒哀樂，百般形態(tài)，不如在心里全部淡然處之，輕輕一笑，讓心更自在，生命更恒久。積極者相信只有推動自己才能推動世界，只要推動自己就能推動世界。6、人性本善，純?nèi)缜逑魉冬摖q。欲望與情緒如風(fēng)沙襲擾，把原本如天空曠蔚藍(lán)的心蒙蔽。但我知道，每個人的心靈深處，不管烏云密布還是陰淤蒼茫，但依然有一道彩虹，亮麗于心中某處。7、每個人的心里，都藏著一個了不起的自己，只要你不頹廢，不消極，一直悄悄醞釀著樂觀，培養(yǎng)著豁達(dá)，堅持著善良，只要在路上，就沒有到達(dá)不了的遠(yuǎn)方！8、不要活在別人眼中，更不要活在別人嘴中。世界不會因為你的抱怨不滿而為你改變，你能做到的只有改變你自己！9、欲戴王冠