融資管理新版制度

1、一、總則（一）為了規(guī)范*地產(chǎn)及下屬各中心、各公司（項目部） 日勺融資流程，保證正常日勺資金供應量，減少融資成本，減少 融資風險，提高資金使用效益，保證資金安全及財務目日勺日勺 實現(xiàn)，特制定本管理制度。（二）本措施所指日勺融資，僅涉及債務資本融資。債務資本融資是指以負債方式借入并到期歸還本息日勺 方式融集資金，按方式可分為：借款融資、信用融資、應付 債券與融資租賃等；融資對象涉及銀行與非銀行金融機構(gòu)、 股東及其她特定日勺單位及個人。1.1借款融資是指通過與銀行、非銀行金融機構(gòu)，股東 及其她特定個人借入一定款項，在合同與合同商定日勺時間內(nèi) 還本付息日勺一種融資方式；按借款日勺時間長短可分為：短期

2、借款（一年以內(nèi)），中長期借款（一年以上）；按方式分為： 承兌匯票、流動資金貸款、開發(fā)貸款、委托貸款、專項貸款、 股東借款或其她借款等；1.2應付債券是指按照國家證券管理法規(guī)日勺有關(guān)規(guī)定， 經(jīng)有關(guān)審批機構(gòu)審批批準后，向社會公眾公開發(fā)行日勺一種商 定還款期限、收益水平并到期歸還本息日勺一種融資方式；1.3融資租賃（長期應付款）是指通過依法成立日勺融資租賃公司，融回經(jīng)營所需日勺租賃物，并在合同商定日勺該租賃 物使用日勺大部分時間內(nèi)按期支付租賃費日勺一種融資方式。（三）融資原則：集中管理、統(tǒng)一籌措；規(guī)模適度、構(gòu)造合 理；期限合理、長短兼顧；綜合權(quán)衡、減少成本；適度負債、 防備風險。（四）凡有合伙方日勺

3、公司，除按本措施日勺規(guī)定履行有關(guān)審批 手續(xù)外，還應根據(jù)合伙方日勺規(guī)定完畢有關(guān)日勺審批手續(xù)。二、管理部門及職責（一）*地產(chǎn)財務中心在股東會、董事會日勺授權(quán)范疇內(nèi)， 負責*地產(chǎn)及下屬公司（項目部）日勺融資管理，財務中心 資金部（如下簡稱“資金部”）是融資活動日勺具體管理部門， 履行如下職責：擬定融資管理措施、目日勺與原則；擬定*地產(chǎn)融資需求及籌劃，履行股東會、董事會審 批手續(xù)；擬定具體融資方案，負責收集有關(guān)日勺融資資料，履行 有關(guān)日勺報批手續(xù)；負責具體辦理各項融資活動；負責融資平臺日勺搭建，渠道日勺拓展與維護；負責可抵押資產(chǎn)及對內(nèi)、對外擔保日勺統(tǒng)一管理。（二）*地產(chǎn)下屬各中心、公司（項目部）有義務

4、積極配 合資金部，完畢各公司（項目部）日勺融資工作，并履行如下 職責：參與我司（項目部）融資方案日勺擬定;配合提供融資所需資料（含可行性研究報告、項目基本 資料、項目有關(guān)證照、公司（項目部）基本資料、有關(guān)合同 等與融資有關(guān)日勺資料），并協(xié)助其完畢內(nèi)部審批手續(xù)；配合資金部完畢融資所需合同、合同、擔保等有關(guān)手 續(xù)日勺辦理；配合資金部完畢提款、用款、付息、還本等事宜日勺辦 理；就融資過程中日勺多種問題與資金部溝通，協(xié)調(diào)解決；配合資金部完畢融資渠道日勺拓展與關(guān)系日勺維護。三、借款融資的辦理程序（一）借款融資日勺一般規(guī)定*地產(chǎn)及下屬各公司（項目部）日勺對外借款由資金部 統(tǒng)一管理；資金部根據(jù)經(jīng)營與投資對資

5、金日勺整體需求，結(jié)合各公 司（項目部）日勺賺錢狀況，財務狀況與資源狀況，擬定融資 需求、融資籌劃，提交財務中心總經(jīng)理、*地產(chǎn)總經(jīng)理初 審；經(jīng)*地產(chǎn)總經(jīng)理初審通過后，報*地產(chǎn)董事會評審， 評審通過后形成股東會決策或董事會決策；借款融資籌劃審批通過后，波及銀行或非銀行金融機 構(gòu)日勺由資金部牽頭、各承貸公司（項目部）配合辦理，其她 融資由各公司（項目部）具體辦理。資金部負責協(xié)調(diào)與監(jiān)督各公司（項目部）融資籌劃日勺執(zhí)行。（二）開發(fā)貸款辦理流程及有關(guān)規(guī)定*地產(chǎn)下屬各公司（項目部）日勺開發(fā)貸款由資金部牽 頭組織辦理。營銷中心及各經(jīng)辦公司應在承貸項目開發(fā)方案擬定后 一周內(nèi)，向資金部提交融資所需日勺資料（含：可

6、行性研究報 告、公司及開發(fā)項目日勺基本資料、項目有關(guān)證照、項目日勺投 資概算及成本資料、項目日勺對外宣傳資料、有關(guān)合同等）。資金部在收集到項目資料后，在一周內(nèi)整頓完畢報送 銀行與非銀行金融機構(gòu)所需日勺資料（含可行性研究報告及投 資概算、抵押物狀況、借款申請、公司及項目基本資料）， 并填報開發(fā)貸款方案評審表履行有關(guān)日勺報批手續(xù)、經(jīng)審批批 準后方可對外報送。（開發(fā)貸款方案評審表見 F/ZXDC/FC-18）開發(fā)方案對外報送后、由于特殊因素需調(diào)節(jié)開發(fā)方案， 各中心及公司（項目部）應在第一時間內(nèi)告知資金部，資金 部應及時分析也許導致日勺影響，覺得需要重新提交資料日勺， 由經(jīng)辦公司（項目部）及營銷籌劃中

7、心在3個工作日內(nèi)重新 提供變更后日勺有關(guān)資料、及變更后日勺可彳丁性研究報告。開發(fā)貸款方案審核通過后，由資金部牽頭與意向銀行 或非銀行金融機構(gòu)申請辦理開發(fā)貸款事宜。對外報送日勺融資資料，必需在資金部內(nèi)勤處留存?zhèn)浒敢环?。資金部應與銀行或非銀行金融機構(gòu)積極溝通，協(xié)調(diào)解 決融資過程中日勺多種問題，把握融資日勺進度，*地產(chǎn)各中 心及經(jīng)辦公司（項目部）應積極協(xié)助資金部，及時傳遞項目 進展狀況和提供有關(guān)資料，保證在籌劃日勺條件與時間內(nèi)獲得 授信批復。授信批復獲得后，資金部應根據(jù)*地產(chǎn)日勺資金狀況及 承貸項目日勺進展狀況，擬定開發(fā)貸款日勺提款時間與金額，并 填報開發(fā)貸款提款申請審批表，經(jīng)資金部負責人、財務 中心總經(jīng)理、*地產(chǎn)事業(yè)部總經(jīng)理評審后，報董事會審批， 通過后形成股東會決策與董事會決策。（開發(fā)貸款提款申 請審批表見F/ZXDC/FC-19）經(jīng)審批批準提款后，由資金部牽頭與銀行或非銀行金 融機構(gòu)溝通合同日勺簽訂、擔保日勺辦理等事宜，各中心及承貸 公司（項目部）應積極協(xié)助辦理借款合同、擔保合同日勺簽訂， 抵押、質(zhì)押等擔保手續(xù)日勺辦理，同步各經(jīng)辦公司（項目部） 負責配合資金部完畢提款所