公司融券融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程管理制度

1、PAGE 公司融券融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程管理制度證券公司制訂融資融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，主要業(yè)務(wù)管理制度：證券公司分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)業(yè)務(wù)資資格管理理制度證券公司分分支機(jī)構(gòu)構(gòu)應(yīng)在取取得明確確的資格格批準(zhǔn)后后方可辦辦理融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)，不不得私自自開展。對對證券公公司分支支機(jī)構(gòu)在在業(yè)務(wù)資資格標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)、資格格監(jiān)督管管理及推推薦人資資格管理理三方面面制訂了了明確的的規(guī)定。融資融券標(biāo)標(biāo)的證券券和擔(dān)保保品管理理制度融資融券標(biāo)標(biāo)的證券券和擔(dān)保保品的管管理，分分為證券券品種、折折算率、初初始保證證金和維維持保證證金比例例的制定定、調(diào)整整、告知知，和擔(dān)擔(dān)保品的的追加與與超額提提取兩大大部分?？蛻糍Y質(zhì)評評估與授授

2、信管理理制度A客戶資格格管理制制度：主要內(nèi)容：設(shè)定客客戶申請請開立信信用帳戶戶的條件件，明確確禁止開開立信用用帳戶的的條款及及對申請請信用帳帳戶的客客戶進(jìn)行行資格認(rèn)認(rèn)定的業(yè)業(yè)務(wù)流程程。B客戶征信信評級制制度根據(jù)客戶性性質(zhì)、資資產(chǎn)規(guī)模模、投資資風(fēng)格、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承受受能力等等因素，對對客戶進(jìn)進(jìn)行征信信評分，并并根據(jù)評評分結(jié)果果，將客客戶劃分分為不同同類別與與層次。征信評分采采取加權(quán)權(quán)評分法法，征信信評分的的主要要要素包括括：客戶戶資產(chǎn)規(guī)規(guī)模、月月均交易易量、擔(dān)擔(dān)保品市市值。并并另設(shè)附附加要素素增設(shè)附附加分。C客戶授信信額度評評估制度度根據(jù)客戶征征信評級級，確定定客戶所所處信用用評級，不不同信用用評級客

3、客戶限定定不同的的授信額額度。具體授信額額度的評評估依據(jù)據(jù)：客戶戶擔(dān)保品品市值、客客戶征信信評級、客客戶申請請額度、公公司信貸貸額度管管理及分分配制度度。D客戶授信信額度審審批制度度證券公司信信貸管理理委員會(huì)會(huì)對信用用客戶資資格認(rèn)定定和額度度審批采采取審慎慎原則。證券公司信信貸管理理委員會(huì)會(huì)建立例例會(huì)制度度和分級級審批制制，對客客戶授信信額度進(jìn)進(jìn)行統(tǒng)一一審批。證券財(cái)務(wù)總總監(jiān)、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管管總部有有權(quán)行使使獨(dú)立否否決權(quán)。信用帳戶管管理制度度融資融券客客戶信用用帳戶管管理制度度涵蓋開開立信用用帳戶必必需資料料，開立立信用帳帳戶的流流程，信信用資金金帳戶的的掛失、解解掛、注注銷等內(nèi)內(nèi)容。融資融券逐逐日

4、盯市市與追加加保證金金制度證券公司為為融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)建立逐逐日盯市市制度，每每日對客客戶擔(dān)保保品價(jià)值值與客戶戶的債務(wù)務(wù)比例進(jìn)進(jìn)行計(jì)算算。設(shè)定定融資融融券客戶戶的多級級預(yù)警線線。當(dāng)客客戶保證證金比例例低于相相應(yīng)比例例，監(jiān)控控崗應(yīng)立立即執(zhí)行行追加保保證金操操作。強(qiáng)制平倉制制度一旦到達(dá)平平倉線或或客戶融融資融券券到期債債務(wù)未償償還時(shí)，按按照合同同約定或或業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)則的規(guī)規(guī)定，證證券公司司所擁有有強(qiáng)制平平倉的權(quán)權(quán)利，交交易執(zhí)行行崗在收收到監(jiān)控控崗強(qiáng)制制平倉指指令后，應(yīng)應(yīng)立即進(jìn)進(jìn)行強(qiáng)制制平倉操操作，平平倉所得得資金先先清償所所欠證券券公司資資金，多多余資金金退還給給客戶。合同管理制制度及法法律事物物處理

5、制制度建立融資融融券業(yè)務(wù)務(wù)協(xié)議及及客戶帳帳戶資料料管理辦辦法，包包括協(xié)議議的合規(guī)規(guī)性審核核與歸檔檔，客戶戶帳戶資資料管理理的詳細(xì)細(xì)制度；并擬定定了全面面的融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)中公公司資產(chǎn)產(chǎn)保全事事務(wù)及涉涉訴案件件的處理理辦法。操作流程融資融券客客戶簽約約開戶流流程圖推薦人與客戶進(jìn)行初步溝通，了解客戶基本情況，確定客戶信用交易意向，由客戶填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表，客推薦人與客戶進(jìn)行初步溝通，了解客戶基本情況，確定客戶信用交易意向，由客戶填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表，客戶與推薦人確認(rèn)簽字是否符合信用交易要求推薦人提出申請，客戶提供相關(guān)資料營業(yè)部信用賬戶管理崗驗(yàn)證客戶提供的申請材料 是否符合要求營業(yè)部信用帳戶管

6、理崗錄入客戶基本資料并將申請和資料上報(bào)信用交易管理部向零售客戶總部，銷售交易總部征信，出具推薦意見是否符合要求客戶具有融資融券業(yè)務(wù)資格，信貸評估崗對客戶征信評估并測算客戶信貸額度，信貸評估復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核客戶有信用交易意向是否否是營運(yùn)經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核是否符合要求否否是是信貸委員會(huì)核定客戶融資融券額度是否符合相關(guān)要求客戶提交開戶資料信用帳戶管理崗驗(yàn)證客戶資料，客戶簽定融資融券交易協(xié)議由營業(yè)部將協(xié)議傳真至信用交易管理部，同時(shí)郵寄原件法律及合規(guī)部審核協(xié)議，風(fēng)控部審核，統(tǒng)一蓋公司公章信用賬戶管理崗辦理開戶手續(xù)，辦理指定交易辦理指定交易營業(yè)部柜面主管復(fù)核客戶信用管理崗做賬戶激活財(cái)務(wù)部和風(fēng)控是否行使否決權(quán)是法律及合規(guī)部對客戶開戶憑證及資料存檔管理結(jié)束否否營業(yè)部經(jīng)理或營運(yùn)總監(jiān)進(jìn)行復(fù)核進(jìn)行復(fù)核信用交易管理部客戶信用管理崗將協(xié)議客戶持有件寄營業(yè)部，并通知開戶法律及合規(guī)部審查并出具意見客戶信用管理崗將客戶融資融券資格認(rèn)定及授信額度情況，書面通知營業(yè)部信用帳戶管理崗，并將有關(guān)信用數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，即信用管理復(fù)核崗復(fù)核錄入數(shù)據(jù)推薦人向客戶書面揭示風(fēng)險(xiǎn)，講解業(yè)務(wù)規(guī)則，客戶確認(rèn)簽字區(qū)域總經(jīng)理復(fù)核信用交易管理部信貸評估崗審查客戶融資融券業(yè)務(wù)