2022年8月合規(guī)知識考試

1、2022年8月合規(guī)知識考試合規(guī)創(chuàng)造價值。本次考試一共分3部分，單選題；多選題；判斷題；滿分為100分。您的姓名： 填空題 *_您的單位： 填空題 *_輕微違規(guī)積分管理辦法所稱輕微違規(guī)行為是指（） 單選題 *情節(jié)輕微的違規(guī)行為未造成不良后果的違規(guī)行為情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為(正確答案)工作中的瑕疵和差錯行為員工因累計(jì)積分達(dá)到24分的，給予通報批評處理并調(diào)整崗位后，積分（）計(jì)算 單選題 *繼續(xù)累計(jì)從0分(正確答案)從6分從12分兩人或兩人以上共同違規(guī)的應(yīng)（） 單選題 *分別給予積分(正確答案)給予主要責(zé)任人積分給予領(lǐng)導(dǎo)人員積分次要責(zé)任人可免予積分誰承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險有效性的最終責(zé)任？（）

2、單選題 *當(dāng)事行行長當(dāng)事行董事會(正確答案)當(dāng)事行高級管理層當(dāng)事行員工商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進(jìn)行管理,具體的方法不包括：（） 單選題 *評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制、損失事件的報告數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、內(nèi)部控制的測試外部監(jiān)管措施(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告重大操作風(fēng)險事件,下列無需報告的是：（） 單選題 *高管人員嚴(yán)重違規(guī)涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1的操作風(fēng)險事件搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金40萬元詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元案件(正確答案)一級分行和二級分行合規(guī)管理部門應(yīng)每年向（）和（）提交本機(jī)構(gòu)

3、合規(guī)管理定期報告。 單選題 *本級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、上級合規(guī)管理部門(正確答案)本級內(nèi)控合規(guī)部門、上級內(nèi)控合規(guī)部本單位負(fù)責(zé)人、本單位內(nèi)控合規(guī)部門本單位負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門（）對本行經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。 單選題 *董事會(正確答案)監(jiān)事會高級管理層內(nèi)控合規(guī)部部門（）是指在本行基本制度框架內(nèi)，對經(jīng)營管理的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)的管理規(guī)則、程序進(jìn)行規(guī)定的規(guī)范文件。 單選題 *基本制度與政策類制度操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類制度風(fēng)險提示辦法與規(guī)定類制度(正確答案)（）是指依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等規(guī)定，對本行公司治理、經(jīng)營管理基本領(lǐng)域所作的原則性、導(dǎo)向性、框架性的規(guī)范文件。 單選題 *辦法與規(guī)定類制度基本制度與政策類

4、制度(正確答案)操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類制度風(fēng)險提示（）是指對本行經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)操作的某一領(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)相關(guān)制度的組織實(shí)施進(jìn)行操作性或流程性規(guī)定的規(guī)范文件。在操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則中，可以根據(jù)所規(guī)范內(nèi)容的不同劃分為業(yè)務(wù)類、管理類和信息技術(shù)類。 單選題 *辦法與規(guī)定類制度基本制度與政策類制度操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則類制度(正確答案)風(fēng)險提示合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期向（）提交合規(guī)風(fēng)險評估報告 單選題 *股東會監(jiān)事會高級管理層(正確答案)董事會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引要求包括為（）的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試。 單選題 *新產(chǎn)品新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)(正確答案)新價格新制度以下（）不是本行合規(guī)審查應(yīng)當(dāng)遵循的原則。 單選題

5、*合規(guī)性原則獨(dú)立性原則風(fēng)控性原則制衡性原則(正確答案)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引第二十一條要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年對風(fēng)險偏好至少進(jìn)行（）次評估。 單選題 *4321(正確答案)不良金融資產(chǎn)處置盡職指引第三十六條要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期重估不良金融資產(chǎn)的實(shí)際價值，定期指（）。 單選題 *至少每月一次至少每季度一次至少半年一次(正確答案)至少一年一次根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定（銀監(jiān)辦發(fā)2017110號 ），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對錄音錄像數(shù)據(jù)存儲及管理系統(tǒng)采取有效的信息安全措施，切實(shí)保障消費(fèi)者（ ）。 單選題 *知情權(quán)信息安全權(quán)(正確答案)財產(chǎn)安全權(quán)受教育權(quán)下列情形中，不可

6、從輕或減輕處理的是（）。 單選題 *檢舉他人違規(guī)問題，經(jīng)查證不屬實(shí)；(正確答案)主動交代本人違規(guī)問題；主動采取有效措施消除或明顯減輕危害后果；發(fā)現(xiàn)被外部欺詐后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施。以下哪項(xiàng)不屬于審委會辦公室職責(zé)（）。 單選題 *受理違規(guī)行為調(diào)查部門移送的違規(guī)行為調(diào)查相關(guān)材料，并審核其是否符合要求；督促相關(guān)部門落實(shí)處理決定；對復(fù)查、復(fù)核問題進(jìn)行審定；(正確答案)受理不良貸款管理責(zé)任認(rèn)定調(diào)查組移送的不良貸款管理責(zé)任認(rèn)定相關(guān)材料，并審核其是否符合要求。以下哪項(xiàng)不屬于審委會成員部門職責(zé)（）。 單選題 *按要求開展違規(guī)行為調(diào)查工作；按要求參加不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定相關(guān)審委會會議，對審理事項(xiàng)提出質(zhì)詢，獨(dú)立

7、發(fā)表意見并進(jìn)行表決；按要求督促相關(guān)機(jī)構(gòu)對違規(guī)問題進(jìn)行整改；(正確答案)按要求參加員工舉報獎勵相關(guān)審委會會議，對審理事項(xiàng)提出質(zhì)詢，獨(dú)立發(fā)表意見并進(jìn)行表決。依據(jù)中國郵政儲蓄銀行郵政匯兌業(yè)務(wù)制度（2019年修訂版）（郵銀制2019246號）的規(guī)定，現(xiàn)金匯款金額在（）萬元（含）以上或個人結(jié)算賬戶匯款金額在（）萬元（含）以上時，須出示有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，且留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件；委托他人代理的，代理人須出示本人及被代理人的有效身份證件，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，且留存代理人和被代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件。 單選題 *1；105；55；101；5(正確答案)

8、依據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法（2019年版）（郵銀制2019110號）的規(guī)定，我行開展個人客戶銀行理財產(chǎn)品銷售活動，遵循（ ）的原則。 單選題 *“買者自愿，賣著盡責(zé)”“買著盡責(zé)，賣著自負(fù)”“買者自負(fù)、賣者盡責(zé)”(正確答案)“買著自愿，賣著自負(fù)”依據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財經(jīng)理管理辦法（2019年修訂版）（郵銀制201966號）的規(guī)定，理財經(jīng)理向客戶推介產(chǎn)品，須落實(shí)銷售（ ）要求，為合適的客戶推薦合適的產(chǎn)品。 單選題 *適當(dāng)性(正確答案)合理性規(guī)范性適合性依據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）（郵銀制2020284號）的規(guī)定，獲得授權(quán)開辦全國性業(yè)務(wù)

9、的一級分行或二級分行，應(yīng)在開辦前至少（）個工作日向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報備。 單選題 *10(正確答案)152030依據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）（郵銀制2020284號）的規(guī)定，辦理個人儲蓄業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，熟悉儲蓄業(yè)務(wù)的人員不少于（）人. 單選題 *342(正確答案)5依據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）（郵銀制2020284號）的規(guī)定，辦理個人儲蓄業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，從業(yè)人員接受不少于（）個月的上崗前培訓(xùn)并考核合格。 單選題 *1(正確答案)230.5依據(jù)中國郵政儲蓄銀行代銷個人理財業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）的規(guī)定，我行個人客戶需要提供

10、家庭金融資產(chǎn)證明或本人近（）年年均收入證明，經(jīng)核驗(yàn)后方可認(rèn)定為合格投資者。 單選題 *123(正確答案)4依據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）的規(guī)定，（）類戶為限制功能賬戶，分為有實(shí)體介質(zhì)和無實(shí)體介質(zhì)兩種 單選題 *類個人結(jié)算賬戶類個人結(jié)算賬戶(正確答案)類個人結(jié)算賬戶依據(jù)中國郵政儲蓄銀行收單業(yè)務(wù)管理辦法（2021年修訂版）（郵銀制2021165號）的規(guī)定，商戶申請材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等在內(nèi)的檔案文件資料應(yīng)至少保存至收單服務(wù)終止后（）年。 單選題 *345(正確答案)10依據(jù)個人貸款管理暫行辦法的規(guī)定，貸款風(fēng)險評價應(yīng)以分析借

11、款人現(xiàn)金收入為基礎(chǔ)，采?。?）分析方法，全面、動態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險評估。 單選題 *定量和定級定級和定性定量和定性(正確答案)定質(zhì)和定量銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)完善第三方合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與限額管理機(jī)制，全面評估業(yè)務(wù)合作雙方權(quán)利義務(wù)的（） 單選題 *合理性合規(guī)性匹配性(正確答案)均衡性在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者通過投資者便于獲取的方式披露產(chǎn)品凈值或者投資收益情況，并定期披露其他重要信息 開放式產(chǎn)品按照開放頻率披露，封閉式產(chǎn)品至少（）披露一次。 單選題 *每周(正確答案)每旬每半個月每月借款的利息（）預(yù)先在本金中扣除，利息預(yù)先在本金中扣除的.應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利意。 單選題 *不得(正確答案)可以

12、允許適當(dāng)依據(jù)中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)20145號）的規(guī)定，下列哪項(xiàng)不屬于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施（）。 單選題 *建立發(fā)卡激勵機(jī)制(正確答案)落實(shí)賬戶實(shí)名制規(guī)范代理辦卡流程健全交易監(jiān)測機(jī)制依據(jù)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險管理的通知（銀發(fā)2016170號）的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)每年至少開展（ ）支付敏感信息安全的內(nèi)部審計(jì)。 單選題 *一次兩次(正確答案)三次四次當(dāng)同一個人在本銀行所有類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（ ） 萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在 7 日內(nèi)提供有效身份證件。 單選題 *345(正確答案)6商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷產(chǎn)品的投資范圍、投資資產(chǎn)、投資比例和風(fēng)險狀況等

13、因素對代銷產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評級。風(fēng)險評級結(jié)果與合作機(jī)構(gòu)不一致的，應(yīng)當(dāng)采用對應(yīng)（ ）等級的評級結(jié)果。 單選題 *較高風(fēng)險(正確答案)較低風(fēng)險銀行評級風(fēng)險合作機(jī)構(gòu)評級風(fēng)險儲蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲蓄存款；受理掛失前該儲蓄存款已被他人支取的，儲蓄機(jī)構(gòu)（ ）。 單選題 *不負(fù)賠償責(zé)任(正確答案)負(fù)部分賠償責(zé)任負(fù)全部賠償責(zé)任與客戶共同承擔(dān)客戶損失銀行為存款人辦理賬戶變更手續(xù)后應(yīng)于（ ）個工作日內(nèi)向人民銀行報告。 單選題 *12(正確答案)35存款人申請開立一般存款賬戶，注冊地與申請開戶地不在同一地區(qū)的，可在賬戶管理系統(tǒng)中向基本存款賬戶開戶地系統(tǒng)發(fā)出征詢，回復(fù)信息為（ ）的，進(jìn)行開戶業(yè)務(wù)處理。

14、單選題 *未開立基本存款賬戶已開立基本存款賬戶但賬戶狀態(tài)為已撤銷的符合開立一般存款賬戶(正確答案)有久懸銀行結(jié)算賬戶按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過（ ）年。 單選題 *12(正確答案)35下列存款人中，不可以申請開立基本存款賬戶的是（ ）。 單選題 *甲、乙、丙三人合伙設(shè)立的科技公司某市財政局個體工商戶錢某經(jīng)營的服飾店某市第一中學(xué)在校內(nèi)設(shè)立的非獨(dú)立核算的食堂(正確答案)關(guān)于柜員修改，以下說法正確的是（ C ） 單選題 *A.2021年4月1日開戶，柜員將姓名錄錯，辦理柜員修改，無法調(diào)閱原交易單據(jù)的可以寫請說說明作為證明材料上傳B.柜員修改必須在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦

15、理C.柜員修改須填寫修改分戶賬通知單(正確答案)D.以上說法都對小額遺產(chǎn)，無法提供公證書的，小額遺產(chǎn)繼承簡化流程，正常情況下以下哪些業(yè)務(wù)不能辦理（ ） 單選題 *A.密碼重置B.補(bǔ)發(fā)憑證(正確答案)C.非柜面業(yè)務(wù)限制解除D.掛失銷戶客戶辦理密碼重置業(yè)務(wù)，系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查照片與證件上照片差異較大，無法識別是否是同一人，以下處理正確的是（ A ） 單選題 *A.經(jīng)核實(shí)確為客戶本人辦理業(yè)務(wù)的，需要客戶另外提供輔助證件(正確答案)B.系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查照片與證件上照片差異較大，無法識別是否是同一人的，不用核實(shí)情況，直接拒絕辦理業(yè)務(wù)C.不用管聯(lián)網(wǎng)核查照片，只要證件照片與客戶現(xiàn)場是同一人就可以直接辦理業(yè)務(wù)D.以上說

16、法都錯誤客戶姓名、證件號碼兩項(xiàng)都不一致，提供有公安局戶籍變更證明，需要修改戶名和修改實(shí)名證件，以下操作錯誤的（ ） 單選題 *修改戶名和修改實(shí)名證件都應(yīng)該選擇“客戶修改”客戶賬戶密碼忘記，應(yīng)該先在邏輯集中系統(tǒng)辦理重置密碼，系統(tǒng)需要錄入錯誤名字和證件號客戶賬戶密碼忘記，可先選擇柜員修改戶名和實(shí)名證件(正確答案)應(yīng)該先在邏輯集中系統(tǒng)辦理修改實(shí)名證件（客戶修改），系統(tǒng)需要錄入錯誤名字；然后在統(tǒng)一柜面辦理修改戶名（客戶修改）依據(jù)儲蓄管理?xiàng)l例的規(guī)定，逾期支取的定期儲蓄存款，其超過原定存期的部分，除約定自動轉(zhuǎn)存的外，按（）掛牌公告的活期儲蓄存款利率計(jì)付利息。 單選題 *前一日結(jié)息日支取日(正確答案)開戶日

17、依據(jù)儲蓄管理?xiàng)l例的規(guī)定，未到期的定期儲蓄存款，儲戶提前支取的，必須持（）辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明。 單選題 *存單存款人的身份證明存單或存款人的身份證明存單和存款人的身份證明(正確答案)依據(jù)中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的核對、監(jiān)控制度，對各種賬證、報表定期進(jìn)行核對，對現(xiàn)金、有價證券等（）及時進(jìn)行盤點(diǎn)。 單選題 *有形資產(chǎn)和重要憑證(正確答案)有形資產(chǎn)和有價單證全部資產(chǎn)和重要憑證全部資產(chǎn)和有價單證依據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。 單選題 *財政部中國銀行保險

18、監(jiān)督管理委員會國家發(fā)展和改革委員會中國人民銀行(正確答案)根據(jù)中國郵政儲蓄銀行債權(quán)融資業(yè)務(wù)盡職調(diào)查實(shí)施細(xì)則（2022年版）的規(guī)定，（）是全行債權(quán)融資業(yè)務(wù)的管理部門。 單選題 *總行投資銀行部(正確答案)總行托管業(yè)務(wù)部總行交易銀行部總行公司金融部根據(jù)中國郵政儲蓄銀行債權(quán)融資業(yè)務(wù)盡職調(diào)查實(shí)施細(xì)則（2022年版）的規(guī)定，債權(quán)融資業(yè)務(wù)盡職調(diào)查團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)不少于（）人。 單選題 *23(正確答案)45根據(jù)中國郵政儲蓄銀行債權(quán)融資業(yè)務(wù)盡職調(diào)查實(shí)施細(xì)則（2022年版）的規(guī)定，債權(quán)融資業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告保存期限應(yīng)不晚于債權(quán)融資產(chǎn)品債權(quán)債務(wù)關(guān)系終結(jié)后（ ）年。 單選題 *二三四五(正確答案)依據(jù)中國郵政儲蓄銀行債券融資

19、業(yè)務(wù)后續(xù)管理辦法（2021年修訂版）規(guī)定，針對債券融資業(yè)務(wù)，分行應(yīng)提前了解債券兌付、付息的資金落實(shí)情況，至少在到期日前（ ）個月進(jìn)行排查。 單選題 *123(正確答案)6依據(jù)中國郵政儲蓄銀行債券融資業(yè)務(wù)后續(xù)管理辦法（2021年修訂版） ，發(fā)行人重大事項(xiàng)披露包括：企業(yè)（）以上董事、2/3以上監(jiān)事、董事長、總經(jīng)理或具有同等職責(zé)的人員發(fā)生變動。 單選題 *1/3(正確答案)2/31/21/4依據(jù)中國郵政儲蓄銀行債券融資業(yè)務(wù)后續(xù)管理辦法（2021年修訂版） 發(fā)行人重大事項(xiàng)披露的事項(xiàng)包括：企業(yè)提供重大資產(chǎn)抵押、質(zhì)押，或者對外提供擔(dān)保超過上年末凈資產(chǎn)的（）。 單選題 *10%20%(正確答案)30%40%

20、銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法規(guī)定，債務(wù)融資工具（）應(yīng)自行判斷和承擔(dān)投資風(fēng)險。 單選題 *金融機(jī)構(gòu)投資者(正確答案)保險公司商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)審議機(jī)制包括報批機(jī)制和（）機(jī)制 單選題 *立項(xiàng)審議(正確答案)會議審議傳簽審議依據(jù)中國郵政儲蓄銀行現(xiàn)金運(yùn)營管理辦法（2019年修訂版的規(guī)定，營業(yè)主管每（）必須組織柜員互盤尾箱，并至少抽查一個柜員尾箱。營業(yè)機(jī)構(gòu)支行（局）長每（）必須對全部柜員、自助設(shè)備尾箱進(jìn)行賬實(shí)核對檢查。 單選題 *天，月(正確答案)周，月天，周周，周依據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）的規(guī)定，我行的客戶管理通過（）管理實(shí)現(xiàn)。 單選題 *賬戶號客

21、戶號(正確答案)客戶姓名客戶身份證件號下列屬于法律風(fēng)險的有：（） *商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的；(正確答案)商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；(正確答案)商業(yè)銀行因侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；(正確答案)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的。(正確答案)下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件：（） *搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件；造

22、成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件;(正確答案)盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件;(正確答案)其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風(fēng)險事件。商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括（ ） *在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負(fù)最終責(zé)任;(正確答案)根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險

23、管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告;(正確答案)全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險事件或項(xiàng)目;(正確答案)明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門切實(shí)履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運(yùn)行。(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實(shí)施。該部門與其他部門應(yīng)保持獨(dú)立，確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險管理的一致性和有效性。主要職責(zé)包括：（） *擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批;(正確答案)協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及

24、緩釋操作風(fēng)險;(正確答案)建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序;(正確答案)建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理(正確答案)以下哪項(xiàng)不是二道防線職責(zé)。 *按照董事會和高級管理層的要求，制定內(nèi)控的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，保證內(nèi)控有效性。根據(jù)部門職責(zé)，制定風(fēng)險管理政策制度，明確對應(yīng)風(fēng)險的識別、計(jì)量、評估、監(jiān)測、報告、控制/緩釋流程，組織建立對應(yīng)風(fēng)險的計(jì)量工具和信息系統(tǒng)。開展黨風(fēng)廉政宣傳教育，監(jiān)督下屬單位領(lǐng)導(dǎo)班子及成員依法依規(guī)履職和廉潔從業(yè)，受理對轄內(nèi)黨組織和黨員違紀(jì)問題的信訪舉報及申訴，調(diào)查和處理權(quán)限范圍內(nèi)的違

25、紀(jì)案件。(正確答案)根據(jù)風(fēng)險管理政策要求，識別、計(jì)量、評估本部門/條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險，并實(shí)施風(fēng)險監(jiān)測、報告和控制/緩釋。(正確答案)依據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務(wù)制度（2020年修訂版）（郵銀制2020284號）的規(guī)定，個人結(jié)算賬戶是自然人因（）等需要，憑個人有效實(shí)名證件有效身份證件以自然人名稱在郵政儲蓄機(jī)構(gòu)開立的辦理資金收付結(jié)算業(yè)務(wù)的人民幣活期存款賬戶。 *投資(正確答案)消費(fèi)(正確答案)結(jié)算(正確答案)儲蓄依據(jù)中國郵政儲蓄銀行代銷個人理財業(yè)務(wù)管理辦法（試行，2021年版）的規(guī)定，我行將客戶風(fēng)險承受能力測評結(jié)果劃分為（）. *保守型(正確答案)謹(jǐn)慎型(正確答案)穩(wěn)健型(正確答案)進(jìn)取型(

26、正確答案)激進(jìn)型(正確答案)單位定期存款提前支取的，應(yīng)提交法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件及單位公函，公函中至少列明（ ）信息。 *提前支取原因(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人信息經(jīng)辦人信息(正確答案)支取金額人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的（ ）進(jìn)行檢查監(jiān)督。 *開立(正確答案)使用(正確答案)變更(正確答案)撤銷(正確答案)統(tǒng)一柜面系統(tǒng)，柜面業(yè)務(wù)操作流程,以下說法正確的（ ） *A.客戶身份識別。人工或系統(tǒng)自動比對客戶相貌與證件信息，并通過客戶“身份識別”功能識別并讀取客戶證件信息。對于一些小額存取類等無需客戶聯(lián)網(wǎng)核查的交易，可不在系統(tǒng)做身份識別，直接進(jìn)入業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)。(正確答案)B.業(yè)務(wù)信息錄入。柜員根據(jù)客戶申請及口述內(nèi)容，錄入交易信息要素，客戶根據(jù)提示在柜外清設(shè)備上輸入密碼或驗(yàn)證碼。業(yè)務(wù)辦理界面中帶有*號的框?yàn)楸剌旐?xiàng)，未帶*號的框?yàn)檫x輸項(xiàng)。(正確答案)C.營