某超市公司“中小企業(yè)互助基金”風(fēng)險(xiǎn)控制制度

1、更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)管理理全能版183套講座+897000份資料總經(jīng)理、高層層管理49套講座+116388份份資料中層管理學(xué)院院46套講座+66020份資料國(guó)學(xué)智慧、易易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院院56套講座+227123份份資料各階段員工培培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料員工管理企業(yè)業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份份資料工廠生產(chǎn)管理理學(xué)院52套講座+ 139200份資料財(cái)務(wù)管理學(xué)院院53套講座+ 179455份資料銷售經(jīng)理學(xué)院院56套講座+ 143500份資料銷售人員培訓(xùn)訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份份資料更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)管理理全能版183套講座+897000份資料總經(jīng)理、高層層管

2、理49套講座+116388份份資料中層管理學(xué)院院46套講座+66020份資料國(guó)學(xué)智慧、易易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院院56套講座+227123份份資料各階段員工培培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料員工管理企業(yè)業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份份資料工廠生產(chǎn)管理理學(xué)院52套講座+ 139200份資料財(cái)務(wù)管理學(xué)院院53套講座+ 179455份資料銷售經(jīng)理學(xué)院院56套講座+ 143500份資料銷售人員培訓(xùn)訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份份資料青海金融超市“中小企業(yè)互互助基金”風(fēng)險(xiǎn)控制制度第一章 目標(biāo)和和原則第一條 青海金金融超市有限限公司制定本本制度旨在保保護(hù)中小企企業(yè)互助基金金會(huì)員客戶戶資產(chǎn)委托人人的合法

3、權(quán)益益，促進(jìn)公司司會(huì)員客戶資資產(chǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)規(guī)范發(fā)展，有有效防范和化化解風(fēng)險(xiǎn)，防防范利益輸送送及其他有損損害資產(chǎn)客戶戶利益的行為為。公司資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控控制的總體目目標(biāo)是：保證證公司資產(chǎn)運(yùn)運(yùn)作嚴(yán)格遵守守國(guó)家有關(guān)法法律法規(guī)和資資產(chǎn)管理合同同規(guī)定；確保保資產(chǎn)的穩(wěn)健健運(yùn)行和受托托財(cái)產(chǎn)的安全全完整，防范范和化解風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，防范可能能存在的利益益輸送行為，確確保公平對(duì)待待公司所管理理的各類資產(chǎn)產(chǎn)。 第二條 資產(chǎn)管管理內(nèi)部控制制應(yīng)當(dāng)遵循的的原則：合法性原則青海金融超市有有限責(zé)任公司司應(yīng)在合法合合規(guī)的前提下下簽署資產(chǎn)管管理合同，忠忠實(shí)履行合同同義務(wù)，會(huì)員員客戶資產(chǎn)管管理運(yùn)作應(yīng)與與資產(chǎn)管理合合同和委托人人的收益目標(biāo)標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)

4、承受受度相一致，充充分依據(jù)資產(chǎn)產(chǎn)管理合同規(guī)規(guī)定構(gòu)建投資資組合。 健全性原則風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆覆蓋“中小企業(yè)互互助基金”會(huì)員客戶資資產(chǎn)管理的各各個(gè)環(huán)節(jié)和各各級(jí)人員，滲滲透到?jīng)Q策、執(zhí)執(zhí)行、監(jiān)督、反反饋等各個(gè)經(jīng)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。獨(dú)立性原則公司設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制制委員會(huì)、督督察長(zhǎng)和監(jiān)察察稽核部，各各風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)機(jī)構(gòu)和人員具具有并保持高高度的獨(dú)立性性和權(quán)威性，負(fù)負(fù)責(zé)對(duì)公司各各部門風(fēng)險(xiǎn)控控制工作進(jìn)行行監(jiān)察和稽核核。防火墻原則資產(chǎn)管理部應(yīng)與與公司各機(jī)構(gòu)構(gòu)、部門和崗崗位保持相對(duì)對(duì)獨(dú)立，公司司自有資產(chǎn)與與公募基金、會(huì)會(huì)員客戶資產(chǎn)產(chǎn)等各類不同同資產(chǎn)的運(yùn)作作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分分離，分別獨(dú)獨(dú)立運(yùn)作。公平原則公司應(yīng)當(dāng)恪守職職責(zé)、履行誠(chéng)誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)謹(jǐn)

5、慎勤勉的義義務(wù)，杜絕利利益輸送行為為，通過(guò)完善善相關(guān)制度、流流程，在公平平的基礎(chǔ)上使使“中小企業(yè)互互助基金”的會(huì)員客戶戶資產(chǎn)的投資資管理可以充充分利用公司司既有的行政政、系統(tǒng)、研研究資源，同同時(shí)防范公司司其他資產(chǎn)向向會(huì)員客戶資資產(chǎn)輸送利益益，保證公平平對(duì)待各類投投資者。第二章 公司內(nèi)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)控制制架構(gòu)與流程程第三條 公司設(shè)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)的主要職責(zé)責(zé)是根據(jù)公司司相關(guān)制度規(guī)規(guī)定，對(duì)公司司經(jīng)營(yíng)管理的的全過(guò)程進(jìn)行行風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制委員員會(huì)由公司總總經(jīng)理、監(jiān)察察稽核部總監(jiān)監(jiān)、業(yè)務(wù)綜合合部總監(jiān)、金金融工程部總總監(jiān)和基金運(yùn)運(yùn)營(yíng)部總監(jiān)組組成，總經(jīng)理理任風(fēng)險(xiǎn)控制制委員會(huì)主任任。風(fēng)險(xiǎn)控

6、制委員會(huì)會(huì)負(fù)責(zé)制定公公司內(nèi)控制度度并執(zhí)行；對(duì)對(duì)公司運(yùn)作中中存在的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)問(wèn)題和隱患患進(jìn)行研究并并作出控制決決策；負(fù)責(zé)聽聽取各部門風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào)報(bào)，對(duì)潛在的的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提提出解決建議議，并部署相相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)解解決方案。第四條 公司設(shè)設(shè)督察長(zhǎng)。督督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組組織指導(dǎo)公司司監(jiān)察稽核工工作。督察長(zhǎng)長(zhǎng)履行職責(zé)的的范圍，應(yīng)當(dāng)當(dāng)涵蓋基金及及公司運(yùn)作的的所有業(yè)務(wù)環(huán)環(huán)節(jié)。督察長(zhǎng)長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)負(fù)責(zé)，對(duì)基金金運(yùn)作、內(nèi)部部管理、制度度執(zhí)行及遵規(guī)規(guī)守法情況進(jìn)進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察察稽核。督察察長(zhǎng)定期獨(dú)立立向中國(guó)證監(jiān)監(jiān)會(huì)及全體董董事提交監(jiān)察察稽核報(bào)告。第五條 公司司設(shè)監(jiān)察稽核核部。監(jiān)察稽稽核部具體負(fù)負(fù)責(zé)公司內(nèi)部部的監(jiān)察稽核核工作，就內(nèi)內(nèi)部

7、風(fēng)險(xiǎn)控制制制度的執(zhí)行行情況獨(dú)立地地履行檢查、評(píng)評(píng)價(jià)、報(bào)告及及建議職能，對(duì)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)責(zé)，并協(xié)助督督察長(zhǎng)工作。第六條 公司司各部門應(yīng)根根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)則及各部部門具體情況況制定本部門門標(biāo)準(zhǔn)化的作作業(yè)流程及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度度，將風(fēng)險(xiǎn)控控制在最小范范圍內(nèi)。第七條 公司在在風(fēng)險(xiǎn)控制方方面實(shí)行自上上而下和自下下而上相結(jié)合合的內(nèi)控流程程：自上而下：即通通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制制委員會(huì)和投投資決策委員員會(huì)、督察長(zhǎng)長(zhǎng)、監(jiān)察稽核核部、各業(yè)務(wù)務(wù)部門直至每每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)節(jié)和崗位的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)工作理念念和要求的傳傳達(dá)和執(zhí)行的的過(guò)程。自下而上：指通通過(guò)每個(gè)業(yè)務(wù)務(wù)崗位及各業(yè)業(yè)務(wù)部門逐級(jí)級(jí)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)隱患、問(wèn)題題進(jìn)行監(jiān)控，并并及時(shí)向

8、上報(bào)報(bào)告、反饋風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制制的過(guò)程。客戶資產(chǎn)管理面面臨的風(fēng)險(xiǎn)種種類第八條 會(huì)員客客戶資產(chǎn)管理理過(guò)程中與其其他委托資產(chǎn)產(chǎn)共有的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策策風(fēng)險(xiǎn)、決策策風(fēng)險(xiǎn)、操作作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。第九條 資產(chǎn)管管理中應(yīng)重點(diǎn)點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)包括：1合同管理風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)：在資產(chǎn)管管理合同的簽簽訂階段和履履行過(guò)程中產(chǎn)產(chǎn)生的各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。包括：合同簽訂階段的的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)管管理人未能充充分了解客戶戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知知能力和承受受能力，評(píng)估估客戶的財(cái)務(wù)務(wù)狀況，向客客戶說(shuō)明有關(guān)關(guān)法律法規(guī)和和相關(guān)投資工工具的運(yùn)作市市場(chǎng)及方式而而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。合同約定不明的的風(fēng)險(xiǎn)委托雙雙方因投資管管理合同沒(méi)

9、有有約定或約定定不明確產(chǎn)生生爭(zhēng)議或糾紛紛所產(chǎn)生的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)；違約風(fēng)險(xiǎn)：指會(huì)會(huì)員客戶資產(chǎn)產(chǎn)管理過(guò)程中中可能產(chǎn)生的的違反 資產(chǎn)產(chǎn)管理合同的的約定以及因因委托人提前前解約贖回而而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)；2法律風(fēng)險(xiǎn)：由由于違法違規(guī)規(guī)或?qū)Q策、經(jīng)經(jīng)營(yíng)、操作的的合法合規(guī)性性評(píng)估失誤而而可能造成損損失的風(fēng)險(xiǎn)，以以及因?qū)ι鲜鍪鍪д`法律后后果認(rèn)識(shí)不足足、處理失當(dāng)當(dāng)而可能擴(kuò)大大損失的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，主要包括括違規(guī)承諾收益或或承擔(dān)損失；進(jìn)行有損委托人人利益的異常常交易、不正正當(dāng)交易等；從事內(nèi)幕交易、操操縱證券交易易價(jià)格及其他他不正當(dāng)?shù)淖C證券交易活動(dòng)動(dòng)3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)組合無(wú)無(wú)法在要求的的時(shí)間內(nèi)在沒(méi)沒(méi)有沖擊成本本的前提下變變現(xiàn)的潛在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)

10、。4道德風(fēng)險(xiǎn)：從從事會(huì)員客戶戶資產(chǎn)管理活活動(dòng)的人在最最大限度地增增進(jìn)自身效用用時(shí)，做出不不利于他人的的行為。第四章 特定資資產(chǎn)管理基本本的風(fēng)險(xiǎn)控制制機(jī)制第十條 公司將將通過(guò)建立科科學(xué)嚴(yán)密的崗崗位分離制度度，確?！爸行∑髽I(yè)互互助基金”會(huì)員客戶資資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)控控的有效性，防防止出現(xiàn)職責(zé)責(zé)不清、利益益輸送以及信信息失密等風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)：公司成立專門的的資產(chǎn)管理部部，專門負(fù)責(zé)責(zé)“中小企業(yè)互互助基金”的會(huì)員客戶戶資產(chǎn)相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)的投資管管理、組織、協(xié)協(xié)調(diào)工作，其其專戶投資經(jīng)經(jīng)理不僅應(yīng)與與公募基金的的辦公區(qū)域嚴(yán)嚴(yán)格分離，而而且不得與公公募基金經(jīng)理理相互兼任；涉及資產(chǎn)管理業(yè)業(yè)務(wù)的前臺(tái)部部門（研究、投投資、交易、金金融工

11、程部等等）和后臺(tái)部部門（基金會(huì)會(huì)計(jì)、IT系系統(tǒng)支持等）崗崗位必須嚴(yán)格格分離，并擁?yè)碛邢嗷オ?dú)立立的向公司管管理層的匯報(bào)報(bào)渠道；監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)責(zé)公司特定客客戶資產(chǎn)管理理業(yè)務(wù)的監(jiān)察察稽核工作；為確保相關(guān)崗位位能夠充分物物理隔離，公公司對(duì)不同的的部門和崗位位設(shè)立必要的的防火墻制度度。第十一條 公司司資產(chǎn)與公司司自有資產(chǎn)嚴(yán)嚴(yán)格分離，并并設(shè)立獨(dú)立賬賬戶進(jìn)行管理理；公司管理理的其他公募募基金與“中小企業(yè)互互助基金”會(huì)員客戶資資產(chǎn)的委托管管理資產(chǎn)也分分別設(shè)立賬戶戶，以確保其其他委托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)與特定客戶戶資產(chǎn)資產(chǎn)管管理業(yè)務(wù)相互互獨(dú)立；第十二條 資產(chǎn)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的的信息應(yīng)嚴(yán)格格保密，除法法律法規(guī)另有有規(guī)定或特定定客戶資

12、產(chǎn)委委托人事先同同意外，不得得進(jìn)行公開的的信息披露；通過(guò)獨(dú)立的的投資電腦系系統(tǒng)和系統(tǒng)授授權(quán)限制，做做到“中小企業(yè)互互助基金”會(huì)員客戶資資產(chǎn)業(yè)務(wù)與公公司管理的其其它委托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)在信息上的的相互隔離，避避免利益輸送送；公司員工與公司司簽訂保密合合同，并受到到公司內(nèi)控制制度、監(jiān)察制制度的制約，負(fù)負(fù)有嚴(yán)格的保保密義務(wù)；因因工作變動(dòng)需需離開公司的的，應(yīng)簽署離離職承諾，保保證保守公司司及委托人的的商業(yè)秘密。第十三條 公司司制定特定資資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)務(wù)專職人員行行為規(guī)范，要要求專職人員員必須誠(chéng)實(shí)守守信、嚴(yán)格遵遵守法律法規(guī)規(guī)和委托合同同的要求，禁禁止利益輸送送、違規(guī)承諾諾收益、不正正當(dāng)交易以及及泄露客戶秘秘密等行為

13、的的出現(xiàn)，避免免道德風(fēng)險(xiǎn)。第十四條 監(jiān)察察稽核體系獨(dú)獨(dú)立于特定客客戶資產(chǎn)管理理業(yè)務(wù)的研究究、投資、交交易、會(huì)計(jì)、運(yùn)運(yùn)營(yíng)等體系，由由監(jiān)察稽核部部對(duì)會(huì)員客戶戶資產(chǎn)投資業(yè)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的的違反法規(guī)、公公司風(fēng)險(xiǎn)管理理制度及委托托合同規(guī)定的的風(fēng)險(xiǎn)行為，進(jìn)進(jìn)行日常監(jiān)控控和監(jiān)察稽核核，并要求有有關(guān)部門采取取風(fēng)險(xiǎn)控制措措施；通過(guò)定定期或不定期期的專項(xiàng)監(jiān)察察稽核報(bào)告向向公司管理層層匯報(bào)有關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，并并督促相關(guān)部部門整改。特定資產(chǎn)業(yè)務(wù)各各特定風(fēng)險(xiǎn)的的防范措施第十五條 公司司按照青海海金融超市有有限公司“中小企業(yè)互互助基金”風(fēng)險(xiǎn)控制制制度規(guī)定的的相關(guān)措施來(lái)來(lái)防范特定資資產(chǎn)管理與其其他投資組合合相同的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。合同管理

14、風(fēng)險(xiǎn)的的防范措施第十六條 在資資產(chǎn)委托合同同簽訂階段，公公司通過(guò)以下下措施來(lái)防范范：公司通過(guò)“投資資者調(diào)查問(wèn)卷卷”，充分了解解客戶的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)認(rèn)知能力和和承受能力，客客觀評(píng)估客戶戶的財(cái)務(wù)狀況況，并通過(guò)“風(fēng)險(xiǎn)聲明書書”向客戶揭示示有關(guān)法律法法規(guī)和相關(guān)投投資工具的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，以防范范因風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估估失誤產(chǎn)生的的風(fēng)險(xiǎn)。公司、資產(chǎn)托管管人、資產(chǎn)委委托人各自簽簽訂“自律申明書書”，申明不在在特定資產(chǎn)管管理過(guò)程中承承諾返還資產(chǎn)產(chǎn)管理費(fèi)或托托管費(fèi)、承諾諾收益、利用用所管理的其其他資產(chǎn)為資資產(chǎn)委托人謀謀取不當(dāng)利益益、在證券承承銷和證券投投資等業(yè)務(wù)活活動(dòng)中為資產(chǎn)產(chǎn)委托人提供供配合等公司市場(chǎng)部會(huì)同同監(jiān)察稽核部部嚴(yán)

15、格審查資資產(chǎn)委托人的的資料和委托托資產(chǎn)來(lái)源，確確保資產(chǎn)委托托人資料的真真實(shí)性和資金金來(lái)源的合法法性，確保委委托資產(chǎn)的合合法性，避免免來(lái)源不當(dāng)?shù)牡馁Y產(chǎn)從事反反洗錢活動(dòng)；由資產(chǎn)委托人簽簽訂“承諾書”，承諾資料料的真實(shí)性和和資金來(lái)源的的合法性，并并承諾不向資資產(chǎn)管理人索索取商業(yè)賄賂賂。第十七條 公司司監(jiān)察稽核部部負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)產(chǎn)委托合同內(nèi)內(nèi)容的管理：公司參照監(jiān)管部部門的規(guī)定制制定公司的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)合同，在在資產(chǎn)管理合合同中盡可能能將全部問(wèn)題題進(jìn)行明確約約定，避免出出現(xiàn)沒(méi)有約定定或約定不明明的事項(xiàng)。在合同中明確約約定當(dāng)出現(xiàn)委委托人變更或或提前解除管管理合同部分分或全部撤回回委托資產(chǎn)的的情形時(shí)的雙雙方的權(quán)利義義務(wù)

16、。在合同中約定雙雙方對(duì)合同條條款理解出現(xiàn)現(xiàn)分歧時(shí)的解解決方式。資產(chǎn)管理合同在在簽訂之前必必須由公司監(jiān)監(jiān)察稽核部法法務(wù)人員進(jìn)行行合規(guī)審核。公司按照法定時(shí)時(shí)間將簽訂的的資產(chǎn)管理合合同報(bào)證監(jiān)會(huì)會(huì)備案，并對(duì)對(duì)合同任何形形式進(jìn)行變更更、補(bǔ)充的，在在規(guī)定時(shí)間內(nèi)內(nèi)報(bào)證監(jiān)會(huì)備備案。第十八條 在資資產(chǎn)管理合同同履行階段，由由理財(cái)顧問(wèn)和和金融工程部部對(duì)投資過(guò)程程是否符合合合同約定進(jìn)行行監(jiān)督。對(duì)發(fā)發(fā)現(xiàn)不符合合合同約定投資資要求的，可可以向投資決決策委員會(huì)建建議召開風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，及及時(shí)作出調(diào)整整，以符合合合同約定。第二節(jié) 投資相相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的的的防范措施第十九條 資產(chǎn)產(chǎn)與公司管理理的其他財(cái)產(chǎn)產(chǎn)共享客觀化化的研究平臺(tái)臺(tái)，

17、研究員調(diào)調(diào)研成果和研研究報(bào)告，必必須同時(shí)向基基金經(jīng)理和專專戶投資經(jīng)理理報(bào)告，防止止因研究報(bào)告告提交的時(shí)間間不同造成不不公平對(duì)待各各類資產(chǎn)。第二十條 公司司實(shí)行三級(jí)配配置，清楚地地劃分專戶投投資經(jīng)理、產(chǎn)產(chǎn)品經(jīng)理和行行業(yè)投資經(jīng)理理的職責(zé)，通通過(guò)層層配置置，分散投資資，有利于減減少非系統(tǒng)性性風(fēng)險(xiǎn)，保障障“中小企業(yè)互互助基金”會(huì)員客戶的的利益。第二十一條 投投資決策委員員會(huì)會(huì)議實(shí)行行回避制度。即即議題為公募募基金事宜時(shí)時(shí)，負(fù)責(zé)會(huì)員員客戶資產(chǎn)管管理的相關(guān)人人員須回避；議題為會(huì)員員客戶資產(chǎn)管管理事宜時(shí)，公公募基金的相相關(guān)管理人員員須回避；第二十二條 督督察長(zhǎng)可列席席投資決策委委員會(huì)會(huì)議，對(duì)對(duì)相關(guān)投資決決策

18、提出有關(guān)關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制的的提示；監(jiān)察察稽核部對(duì)投投資決策流程程和執(zhí)行程序序的合法合規(guī)規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督督。第二十三條 專專戶投資經(jīng)理理應(yīng)依據(jù)委托托合同和投資資決策委員會(huì)會(huì)資產(chǎn)配置決決議，在規(guī)定定范圍內(nèi)調(diào)整整投資策略和和投資組合；對(duì)超過(guò)權(quán)限限的投資必須須上報(bào)投資決決策委員會(huì)審審批后方可進(jìn)進(jìn)行。第二十四條 公公司從系統(tǒng)上上嚴(yán)格限定投投資交易權(quán)限限，專戶投資資經(jīng)理只有在在各個(gè)組合之之間進(jìn)行配置置的權(quán)限。組組合經(jīng)理只有有在組合內(nèi)進(jìn)進(jìn)行行業(yè)配置置和選擇投資資品種的權(quán)限限；專戶投資資經(jīng)理和組合合經(jīng)理享有特特定的交易權(quán)權(quán)限，其他任任何人均無(wú)此此權(quán)限。 第二十五五條 專戶投投資經(jīng)理、組組合投資經(jīng)理理在不違反合合同和投資

19、決決策委員會(huì)決決策的前提下下獨(dú)立進(jìn)行投投資，其他任任何人包括公公募基金經(jīng)理理、公司管理理人員以及客客戶均不得干干涉投資。第二十六條 資資產(chǎn)管理投資資人員和公募募基金投資管管理人員也不不得就各自的的配置計(jì)劃互互相交流。第三節(jié) 交易階階段的內(nèi)部控控制機(jī)制第二十七條 公公司實(shí)行集中中交易制度，所所有投資必須須根據(jù)集中交交易制度的規(guī)規(guī)定在集中交交易室完成，投投資指令通過(guò)過(guò)交易系統(tǒng)以以電子指令形形式下達(dá)，由由集中接單員員審核無(wú)誤后后分發(fā)給相應(yīng)應(yīng)的交易員，各各交易員之間間獨(dú)立操作，不不得溝通各自自的交易內(nèi)容容。第二十八條 在在交易系統(tǒng)中中針對(duì)不同的的專戶設(shè)置獨(dú)獨(dú)立的帳戶，有有獨(dú)立的股東東代碼，并對(duì)對(duì)不同的

20、專戶戶進(jìn)行獨(dú)立的的交易流水記記錄和持倉(cāng)記記錄。第二十九條 基基金運(yùn)營(yíng)部對(duì)對(duì)于交易系統(tǒng)統(tǒng)的權(quán)限嚴(yán)格格設(shè)定，只有有經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的的專戶投資經(jīng)經(jīng)理和組合投投資經(jīng)理才可可以下達(dá)買賣賣指令。第三十條 公司司建立科學(xué)合合理的公平投投資機(jī)制，實(shí)實(shí)現(xiàn)不同投資資組合之間的的公平投資。公公平投資原則則貫穿在指令令下達(dá)、執(zhí)行行交易各個(gè)環(huán)環(huán)節(jié)。實(shí)行隨隨機(jī)分發(fā)、每每筆保單自動(dòng)動(dòng)分拆的方式式，從而達(dá)到到公平交易，防防止不同投資資組合之間進(jìn)進(jìn)行利益輸送送。第三十一條 公公司建立系統(tǒng)統(tǒng)的交易方法法，根據(jù)投資資組合的投資資風(fēng)格和投資資策略制定客客觀完整的交交易規(guī)則，并并按照這些交交易規(guī)則進(jìn)行行交易決策，以以保證各投資資組合交易決決

21、策的客觀性性和對(duì)立性。第三十二條 按按照法律法規(guī)規(guī)以及合同的的規(guī)定，在交交易系統(tǒng)中設(shè)設(shè)置投資合規(guī)規(guī)合約比例的的預(yù)警值和禁禁止值，超過(guò)過(guò)禁止值的下下單將被禁止止，對(duì)可執(zhí)行行的異常交易易進(jìn)行預(yù)警設(shè)設(shè)置。第三十三條 監(jiān)監(jiān)察稽核部通通過(guò)交易系統(tǒng)統(tǒng)對(duì)交易事項(xiàng)項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)控，一一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)規(guī)、違約或異異常交易情況況，應(yīng)向?qū)魬敉顿Y經(jīng)理發(fā)發(fā)出提示，并并要求相關(guān)投投資人員進(jìn)行行說(shuō)明，監(jiān)察察稽核部有權(quán)權(quán)采取相關(guān)制制止措施。第三十四條 公公司監(jiān)察稽核核部負(fù)責(zé)對(duì)資資產(chǎn)管理過(guò)程程中的合法合合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)監(jiān)察稽核。第三節(jié) 報(bào)告制制度第三十五條 監(jiān)監(jiān)察稽核部每每季度將對(duì)涉涉及會(huì)員客戶戶資產(chǎn)投資的的公司各業(yè)務(wù)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行定定期稽核

22、，再再出具季度監(jiān)監(jiān)察稽核報(bào)告告。監(jiān)察稽核部還將將每年對(duì)會(huì)員員客戶資產(chǎn)投投資管理部門門遵守法規(guī)、委委托合同和部部門制度的情情況進(jìn)行一次次專項(xiàng)稽核工工作。第三十六條 公公司按照合同同約定的時(shí)間間，編制并向向委托人報(bào)送送委托財(cái)產(chǎn)的的投資報(bào)告，對(duì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)委委托財(cái)產(chǎn)的投投資運(yùn)作等情情況作出說(shuō)明明。第三十七條 當(dāng)當(dāng)投資目標(biāo)和和投資策略類類似的證券投投資委托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)和委托財(cái)產(chǎn)產(chǎn)投資組合之之間的業(yè)績(jī)表表現(xiàn)有明顯差差距時(shí)，公司司應(yīng)出具書面面分析報(bào)告，由由專戶投資經(jīng)經(jīng)理、督察長(zhǎng)長(zhǎng)、總經(jīng)理分分別簽署后報(bào)報(bào)證監(jiān)會(huì)備案案。第三十八條 公公司按法定要要求定期完成成特定資產(chǎn)管管理業(yè)務(wù)季度度報(bào)告和年度度報(bào)告，并報(bào)報(bào)證監(jiān)會(huì)備案案。第六章風(fēng)險(xiǎn)控控制制度的保保障和評(píng)價(jià)第三十九條 為保障風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)控制制度的的持續(xù)性和有有效