我國建設(shè)銀行總行機構(gòu)改革策劃方案

1、附件： 中國建設(shè)銀行總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改革方案二一年二月目 錄第一部分改革目標(biāo)和總體框架總行機構(gòu)改革的目標(biāo)總行機構(gòu)改革的原則總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)圖第二部分各部門要緊職責(zé)與編制資產(chǎn)負(fù)債治理委員會及其辦公室風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會及其辦公室信息與開發(fā)委員會及其辦公室行長辦公室打算財務(wù)部人力資源部信貸風(fēng)險治理部會計部公司業(yè)務(wù)部個人銀行業(yè)務(wù)部房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部中間業(yè)務(wù)部金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部資產(chǎn)保全部資金部基金托管部營業(yè)部第二營業(yè)部結(jié)算部信息技術(shù)部研究開發(fā)部法律事務(wù)部保衛(wèi)部審計部監(jiān)察室第三部分 部門間要緊職責(zé)關(guān)系資產(chǎn)負(fù)債治理委員會辦公室風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會辦公室風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會信貸審批辦公室信息與開發(fā)

2、委員會辦公室行長辦公室打算財務(wù)部人力資源部信貸風(fēng)險治理部會計部公司業(yè)務(wù)部個人銀行業(yè)務(wù)部房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部中間業(yè)務(wù)部金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部資產(chǎn)保全部資金部基金托管部營業(yè)部第二營業(yè)部結(jié)算部信息技術(shù)部研究開發(fā)部法律事務(wù)部保衛(wèi)部審計部監(jiān)察室第四部分要緊業(yè)務(wù)流程資產(chǎn)負(fù)債治理流程境內(nèi)分支機構(gòu)治理流程存貸款利率治理流程內(nèi)部資金利率治理流程資金治理方法制定流程信貸政策制定流程信貸業(yè)務(wù)審批流程信貸風(fēng)險損失責(zé)任認(rèn)定流程產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息治理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃編制流程產(chǎn)品開發(fā)、信息治理、信息技術(shù)應(yīng)用打算審查流程綜合經(jīng)營打算（含財務(wù)預(yù)算）流程信貸資源配置流程本級財務(wù)預(yù)算治理流程本級財務(wù)授權(quán)治理流程集中采購流程財務(wù)決算流程信貸業(yè)

3、務(wù)規(guī)章制度制定流程信用等級認(rèn)定流程信貸信息治理流程會計、結(jié)算規(guī)章制度制定流程會計報表編制及會計信息披露流程托付貸款業(yè)務(wù)流程造價咨詢業(yè)務(wù)流程國家和金融機構(gòu)授信額度的核定與治理流程賬戶行關(guān)系的建立與治理流程總行執(zhí)行的境外籌資業(yè)務(wù)操作流程不良貸款移交流程抵債資產(chǎn)經(jīng)營治理流程本級會計核算流程資金匯劃信息和匯差資金清算流程全行計算機基礎(chǔ)設(shè)施項目治理工作流程信息技術(shù)應(yīng)用和治理標(biāo)準(zhǔn)制定流程.新產(chǎn)品（或項目）開發(fā)工作流程市場研究工作流程信息治理工作流程附圖：要緊業(yè)務(wù)流程圖 黨的十五屆五中全會的決議，提出了“十五”時期我國國民經(jīng)濟和社會進展的奮斗目標(biāo)，指明了我國金融行業(yè)改革和進展的方向。結(jié)合對中央十五屆五中全會

4、精神的貫徹，總行黨委在深入地進行戰(zhàn)略研究和總體考慮的基礎(chǔ)上，明確了建設(shè)銀行的總體進展戰(zhàn)略，即建設(shè)銀行將以國內(nèi)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)、穩(wěn)步進展國際業(yè)務(wù)，最終成為具有國際先進經(jīng)營治理水平的全功能銀行。為確保建設(shè)銀行進展戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)，必須按總體戰(zhàn)略進展思路和要求，推進實施建設(shè)銀行的各項內(nèi)部改革，調(diào)整、重組內(nèi)部組織機構(gòu)和治理體制。因此，依照總行黨委確定的建設(shè)銀行總體進展戰(zhàn)略和改革思路，首先實施處于全行整體改革核心地位的總行業(yè)務(wù)機構(gòu)改革，制定本方案。第一部分 改革目標(biāo)和總體框架 一、總行機構(gòu)改革的目標(biāo)依照建設(shè)銀行總體進展戰(zhàn)略，這次建設(shè)銀行總行機構(gòu)改革的目標(biāo)為：加強總行本部的總體進展戰(zhàn)略規(guī)劃和各項業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)規(guī)劃的

5、制定能力；加強總行本部各部門之間聯(lián)動協(xié)調(diào)和平衡制約能力；加強總行對系統(tǒng)的指導(dǎo)、治理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和內(nèi)控能力；加強全行整體金融創(chuàng)新和營銷拓展能力；加強總行科技統(tǒng)一整體進展能力；加強全行財務(wù)和人力資源的統(tǒng)一配置能力；通過改革建立適應(yīng)當(dāng)前金融市場激烈競爭環(huán)境、體現(xiàn)建設(shè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營特色、具有合理的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略競爭力的現(xiàn)代商業(yè)銀行總部經(jīng)營組織結(jié)構(gòu)。 二、總行機構(gòu)改革的原則總行機構(gòu)改革遵循建設(shè)銀行體制改革的總體原則，即“八個有利于”的原則：一是有利于統(tǒng)一法人的治理結(jié)構(gòu)的建立；二是有利于統(tǒng)一進展戰(zhàn)略的實施和全行整體進展合力的形成；三是有利于科學(xué)集中治理、統(tǒng)一經(jīng)營、有效合理配置各類資源；四是有利

6、于提高市場營銷、金融創(chuàng)新和綜合競爭能力；五是有利于全面風(fēng)險治理和內(nèi)控機制的建立；六是有利于人力資源的優(yōu)化和合理配置，促進優(yōu)秀人才脫穎而出；七是有利于弘揚企業(yè)文化和調(diào)動全行職員的積極性；八是有利于效益為中心經(jīng)營目標(biāo)確立，促進建設(shè)銀行經(jīng)營效益的提高。在建設(shè)銀行體制改革總體原則的指導(dǎo)下，結(jié)合總行機構(gòu)改革的具體目標(biāo)和差不多內(nèi)容，確定總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)改革的具體原則為：突出建設(shè)銀行戰(zhàn)略市場定位和業(yè)務(wù)特色；強化業(yè)務(wù)創(chuàng)新和戰(zhàn)略進展能力；便利客戶服務(wù)和市場營銷；增強總行部門直接經(jīng)營和對系統(tǒng)業(yè)務(wù)組織、治理、操縱職能；加強總行風(fēng)險治理和內(nèi)部操縱功能；完善部門間的合理制約和職能安排的統(tǒng)一協(xié)調(diào)；兼顧前瞻性和現(xiàn)實性。 三

7、、總行業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)框架總行本部業(yè)務(wù)機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)框架由以下五個層面組成：決策層決策層由行長室和各委員會組成，行長室是決策層的核心。委員會為決策與協(xié)調(diào)機構(gòu)，依照最要緊的綜合決策類型及跨部門業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)要求設(shè)置，并由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任各委員會主任。各委員會設(shè)立專職的辦公室，作為常設(shè)機構(gòu)承擔(dān)委員會的決策輔助、決策督辦等相關(guān)職能。治理層 治理層由各綜合業(yè)務(wù)治理部門組成，與支持層共同構(gòu)成支持前臺的經(jīng)營后臺。治理層執(zhí)行綜合資源配置治理、政策制度治理、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)和業(yè)務(wù)過程的制衡操縱職能。治理層除開展對總行本部業(yè)務(wù)經(jīng)營的治理外，還承擔(dān)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營的治理職能。經(jīng)營層 經(jīng)營層為前臺業(yè)務(wù)經(jīng)營及經(jīng)營組織部門，是對客戶經(jīng)營操作的

8、組織界面。業(yè)務(wù)經(jīng)營系統(tǒng)大體上按要緊客戶類型分設(shè)，同時對一些專業(yè)性較強的專門產(chǎn)品專門設(shè)置前臺經(jīng)營部門。為使部門及職能設(shè)置盡可能合理集中，客戶部門也做部分產(chǎn)品的歸口治理。支持層 支持層是為前臺業(yè)務(wù)經(jīng)營部門和治理部門提供支持和保障的后臺服務(wù)部門。支持層負(fù)責(zé)提供面向全行的包括結(jié)算、技術(shù)、信息、市場研究與產(chǎn)品開發(fā)、法律、安全等方面的全面支持。監(jiān)督層監(jiān)督層由審計、監(jiān)察兩個部分組成。監(jiān)督層采取審計、行政執(zhí)法監(jiān)督等方式，實施對經(jīng)營層、治理層和支持層構(gòu)成的總行本部及全行系統(tǒng)經(jīng)營組織的全面監(jiān)督，完善經(jīng)營操縱和促進規(guī)范運作?？傂袠I(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)和各層面的具體部門設(shè)置見“總行業(yè)務(wù)組織機構(gòu)圖”。第二部分 各部門要緊職責(zé)與編

9、制資產(chǎn)負(fù)債治理委員會及其辦公室資產(chǎn)負(fù)債治理委員會資產(chǎn)負(fù)債治理委員會（簡稱資債委）是全行戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負(fù)債治理、信貸政策治理、重大財務(wù)事項的決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。要緊職責(zé)：負(fù)責(zé)組織研究建設(shè)銀行中長期進展戰(zhàn)略規(guī)劃和組織實施；審議全行資產(chǎn)負(fù)債經(jīng)營戰(zhàn)略目標(biāo)，審定全行中長期綜合經(jīng)營規(guī)劃和年度綜合經(jīng)營打算（含財務(wù)預(yù)算）；審定資產(chǎn)負(fù)債治理政策、綜合考核標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)制度；審定全行信貸政策；審定全行資產(chǎn)負(fù)債治理方案及操縱指標(biāo)；審定綜合經(jīng)營打算編制的政策要點和打算參數(shù)；審定年度內(nèi)綜合經(jīng)營打算的調(diào)整方案；審定對要緊打算指標(biāo)的考核結(jié)果；分析研究全行資產(chǎn)負(fù)債總量和結(jié)構(gòu)，審定季度和年度全行資產(chǎn)負(fù)債分析報告及報表；審定資產(chǎn)負(fù)債綜合

10、治理政策、財務(wù)政策和制度；審批營業(yè)性機構(gòu)設(shè)置及調(diào)整方案；審定利率、匯率及中間業(yè)務(wù)收費治理政策及制度；審批重大財務(wù)支出事項，包括集中采購事項。資債委內(nèi)設(shè)財務(wù)審核委員會。財務(wù)審核委員會是對全行重大財務(wù)支出審批提供決策支持的咨詢性質(zhì)的專家委員會，要緊職責(zé)是對超過打算財務(wù)部審批權(quán)限的全行系統(tǒng)重大財務(wù)支出項目的可行性、合理性提供審核咨詢意見，供行領(lǐng)導(dǎo)審批決策參考。 資產(chǎn)負(fù)債治理委員會辦公室 資產(chǎn)負(fù)債治理委員會辦公室（簡稱資債辦）是主管全行進展戰(zhàn)略規(guī)劃、資產(chǎn)負(fù)債治理及信貸政策治理的職能部門和資債委的辦事機構(gòu)。（一）要緊責(zé)任對全行進展戰(zhàn)略規(guī)劃合理性、完整性和適時性負(fù)責(zé)；對各一級分行綜合考核的合理性和公平性負(fù)

11、要緊責(zé)任；對全行資產(chǎn)負(fù)債總量調(diào)控和結(jié)構(gòu)匹配的合理性負(fù)要緊責(zé)任；對全行信貸政策的及時性、合理性和有效性負(fù)責(zé)；對年度資金打算安排的合理性和全行資金流淌性負(fù)責(zé)；對營業(yè)性機構(gòu)設(shè)置的合理性負(fù)責(zé)；對全行利率、匯率和流淌性治理政策的適時性和合理性負(fù)責(zé)；對資債委會議預(yù)備的工作質(zhì)量和督辦事項的及時性負(fù)責(zé)。（二）要緊職能負(fù)責(zé)牽頭組織編制建設(shè)銀行中長期進展戰(zhàn)略規(guī)劃和實施方案，并依照戰(zhàn)略規(guī)劃提出資源配置的總體原則；負(fù)責(zé)牽頭研究和擬定資產(chǎn)負(fù)債治理政策、綜合考核標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)制度，并組織實施；負(fù)責(zé)牽頭研究和擬定信貸政策，并指導(dǎo)和監(jiān)控政策的貫徹落實；負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)負(fù)債狀況的綜合分析；負(fù)責(zé)擬定年度資產(chǎn)負(fù)債治理方案及操縱指標(biāo)；負(fù)責(zé)審

12、核全行年度綜合經(jīng)營打算；負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)負(fù)債綜合治理，包括全行資產(chǎn)負(fù)債及表外業(yè)務(wù)的總量和結(jié)構(gòu)操縱、或有負(fù)債的總量治理；負(fù)責(zé)一級分行經(jīng)營狀況的綜合考核；負(fù)責(zé)依照資產(chǎn)負(fù)債治理政策，擬定全行年度資金治理方案；負(fù)責(zé)編制全行分支機構(gòu)設(shè)置和調(diào)整規(guī)劃，并負(fù)責(zé)境內(nèi)分支機構(gòu)設(shè)置和調(diào)整的治理；負(fù)責(zé)擬定全行利率、匯率和流淌性治理政策；負(fù)責(zé)存貸款利率、內(nèi)部資金利率及資產(chǎn)負(fù)債利率敏感性治理；負(fù)責(zé)組織中國建設(shè)銀行年報編寫工作；牽頭組織向國際評級機構(gòu)、國際金融機構(gòu)等國際組織提供業(yè)務(wù)和分析材料，對提供給有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的綜合性報告和報表進行審核；負(fù)責(zé)資債委會議各議項預(yù)備、議項整理以及決策議項的落實和檢查督辦，并負(fù)責(zé)資債委跨委員會議案

13、和決策的前期協(xié)調(diào)與溝通；負(fù)責(zé)財務(wù)審核委員會的會議組織和日常事務(wù)工作；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與資產(chǎn)負(fù)債治理的有關(guān)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債治理工作的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制資債辦內(nèi)設(shè)綜合處、戰(zhàn)略規(guī)劃處、資產(chǎn)負(fù)債治理處、信貸政策處、利率治理處、機構(gòu)治理處和財務(wù)審查受理處。人員編制為47人。風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會及其辦公室風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會（簡稱風(fēng)控委）是全行風(fēng)險與內(nèi)控治理的組織、決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。要緊職責(zé)：負(fù)責(zé)建立健全全行風(fēng)險治理與內(nèi)部操縱體系并組織實施；審定全行業(yè)務(wù)風(fēng)險治理政策和制度；審定信貸

14、業(yè)務(wù)制度；審定內(nèi)控治理組織實施方案；審定業(yè)務(wù)授權(quán)方案；審批按規(guī)定由風(fēng)控委決策的授信業(yè)務(wù)；審批呆賬貸款核銷和抵債資產(chǎn)的移交、處置方案；審定信貸風(fēng)險狀況評價分析報告和信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核結(jié)果；審定風(fēng)險與內(nèi)控狀況評價報告；審定經(jīng)營性業(yè)務(wù)風(fēng)險損失責(zé)任人的責(zé)任；組織重大經(jīng)營性業(yè)務(wù)可行性風(fēng)險論證;協(xié)調(diào)突發(fā)性重大風(fēng)險事件的處理。風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會辦公室風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會辦公室（簡稱風(fēng)控辦）是主管全行風(fēng)險與內(nèi)部操縱的職能部門和風(fēng)控委的辦事機構(gòu)。要緊責(zé)任對全行風(fēng)險與內(nèi)控治理體系的完整性和有效性負(fù)責(zé)；對全行風(fēng)險與內(nèi)控治理政策、制度的完整性和有效性負(fù)責(zé)；對業(yè)務(wù)授權(quán)方案的完整性和合理性負(fù)責(zé)；對全行貫徹和遵守各項法規(guī)、

15、業(yè)務(wù)制度和經(jīng)營政策的嚴(yán)格性負(fù)責(zé)；對組織和督促風(fēng)險與內(nèi)控檢查的適時性和有效性負(fù)責(zé)；對全行風(fēng)險與內(nèi)控狀況評價報告的完整性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；對風(fēng)控委會議預(yù)備的基礎(chǔ)工作材料完備性、督辦事項的及時性和檢查落實工作負(fù)責(zé)。要緊職能負(fù)責(zé)研究草擬全行風(fēng)險與內(nèi)控治理體系方案并組織落實；負(fù)責(zé)牽頭組織研究和擬定全行風(fēng)險治理政策、風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)和相關(guān)治理制度；負(fù)責(zé)牽頭組織擬定全行業(yè)務(wù)授權(quán)方案并組織實施；負(fù)責(zé)組織和督促總行各部門建立和健全對分管業(yè)務(wù)和分管系統(tǒng)的內(nèi)控治理制度；負(fù)責(zé)組織與實施對各類業(yè)務(wù)、各類風(fēng)險的預(yù)警、監(jiān)測、檢查和分析；負(fù)責(zé)督促并檢查總行各部門執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)章和經(jīng)營政策情況；負(fù)責(zé)檢查總行各部門對分管系統(tǒng)內(nèi)控治理的組織實

16、施情況；負(fù)責(zé)組織全行綜合性風(fēng)險與內(nèi)操縱度執(zhí)行情況檢查；負(fù)責(zé)分析和評價全行各層面風(fēng)險與內(nèi)控執(zhí)行狀況，撰寫風(fēng)險與內(nèi)控狀況評價報告；負(fù)責(zé)按規(guī)定向人民銀行等監(jiān)管部門報告全行風(fēng)險與內(nèi)控治理情況，并組織貫徹監(jiān)管部門的相關(guān)要求；負(fù)責(zé)風(fēng)控委會議各項議項（信貸審批除外）預(yù)備、議項整理以及風(fēng)控委決策議項的落實和檢查督辦；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與風(fēng)險內(nèi)控治理的有關(guān)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)風(fēng)險內(nèi)控治理工作的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制風(fēng)控辦內(nèi)設(shè)綜合處、制度標(biāo)準(zhǔn)處、監(jiān)管一處和監(jiān)管二處。人員編制為25人。風(fēng)險與內(nèi)控治理委員會信貸審批辦公室風(fēng)險與內(nèi)

17、控治理委員會信貸審批辦公室（簡稱審批辦）是主管全行授信審批業(yè)務(wù)的職能部門和風(fēng)控委的辦事機構(gòu)。要緊責(zé)任對全行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平負(fù)要緊責(zé)任；對全行授信業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)工作效率負(fù)要緊責(zé)任；對總行授信審批業(yè)務(wù)的工作質(zhì)量和審批效率負(fù)責(zé)；對風(fēng)控委授信審批議項材料預(yù)備的完備性及議項落實負(fù)責(zé)。要緊職能負(fù)責(zé)組織治理全行授信業(yè)務(wù)的審批工作；負(fù)責(zé)總行授信業(yè)務(wù)的審批；負(fù)責(zé)總行審批人會議的組織和信息反饋；負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行授信業(yè)務(wù)審批的合規(guī)性；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)專職貸款審批人資格認(rèn)定及相關(guān)治理工作；參與信貸政策的研究擬定工作，組織、整理授信審批業(yè)務(wù)相關(guān)信息，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供支持和信息共享；負(fù)責(zé)對全行本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的工作

18、進行指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，并負(fù)責(zé)組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和交流；負(fù)責(zé)風(fēng)控委會議授信審批議項預(yù)備、議項整理以及決策議案落實。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制審批辦內(nèi)設(shè)審批受理處和審批人治理處。人員編制為36人。 信息與開發(fā)委員會及其辦公室 信息與開發(fā)委員會信息與開發(fā)委員會（簡稱信息委）是全行信息系統(tǒng)治理、信息技術(shù)運用及新產(chǎn)品開發(fā)治理的決策和協(xié)調(diào)機構(gòu)。要緊職責(zé)：審定全行戰(zhàn)略性新產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息治理規(guī)劃和信息技術(shù)規(guī)劃；負(fù)責(zé)建立健全金融產(chǎn)品創(chuàng)新和信息治理體系并組織實施；審定產(chǎn)品開發(fā)、信息治理與信息標(biāo)準(zhǔn)等方面的政策和方案；審定產(chǎn)品開發(fā)、信息治理與信息標(biāo)準(zhǔn)等方面的規(guī)章制度；組織研究、協(xié)調(diào)并審定全行信息系統(tǒng)規(guī)劃、建設(shè)、進展、

19、運用和治理中的重大事項；審批重大項目的開發(fā)立項。 信息與開發(fā)委員會辦公室 信息與開發(fā)委員會辦公室（簡稱信息辦）是主管全行信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)的政策、規(guī)劃編制、打算審核的職能部門和信息委的辦事機構(gòu)。 （一）要緊責(zé)任對全行信息系統(tǒng)建設(shè)、信息技術(shù)應(yīng)用及新產(chǎn)品開發(fā)政策的合規(guī)合理性、完整性和適時性負(fù)責(zé)；對全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息治理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃的合理性、完整性和適時性負(fù)責(zé)；對全行重大產(chǎn)品和項目開發(fā)、信息治理和信息技術(shù)應(yīng)用及治理工作打算審查的準(zhǔn)確性、及時性負(fù)責(zé);對信息委會議預(yù)備的工作質(zhì)量和檢查、督辦、驗收事項的及時性負(fù)責(zé)。 （二）要緊職能負(fù)責(zé)擬定全行重要信息系統(tǒng)建設(shè)（包括信息標(biāo)準(zhǔn)）、信息技術(shù)應(yīng)

20、用及新產(chǎn)品開發(fā)政策；負(fù)責(zé)編制全行重大產(chǎn)品開發(fā)規(guī)劃、信息治理規(guī)劃、信息技術(shù)規(guī)劃； 負(fù)責(zé)對研究開發(fā)部、信息技術(shù)部、會計部擬定的全行重大產(chǎn)品開發(fā)、信息技術(shù)應(yīng)用和信息治理工作打算進行審查、協(xié)調(diào)、平衡；負(fù)責(zé)重要新產(chǎn)品開發(fā)項目的驗收；負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)產(chǎn)品和項目開發(fā)、信息治理與信息技術(shù)應(yīng)用過程中的重大事項；負(fù)責(zé)檢查重大項目開發(fā)打算的實施進度；負(fù)責(zé)審批由業(yè)務(wù)部門提交的一般產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的開發(fā)立項；負(fù)責(zé)對信息技術(shù)硬件設(shè)備及軟件更新的重要打算和重大購置合同進行審核，推進全行信息技術(shù)“五統(tǒng)一”（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一開發(fā)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一機型）的落實；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提

21、供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)信息治理、信息技術(shù)應(yīng)用與產(chǎn)品開發(fā)工作的規(guī)劃和指導(dǎo)，組織業(yè)務(wù)交流和培訓(xùn)；負(fù)責(zé)信息委會議各項議項預(yù)備、議項整理以及決策議項的落實和檢查督辦。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制信息辦內(nèi)設(shè)制度處、規(guī)劃處和督辦協(xié)調(diào)處。人員編制為18人。行長辦公室行長辦公室是主管全行行務(wù)系統(tǒng)運行、總行決策督辦、企業(yè)形象維護的綜合協(xié)調(diào)部門。行長辦公室與黨委辦公室合署辦公。 （一）要緊責(zé)任對請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度等行務(wù)治理制度的嚴(yán)密性和可操作性負(fù)責(zé)；對全行督、查辦工作的及時性負(fù)責(zé)；對全行業(yè)務(wù)經(jīng)營治理和企業(yè)形象宣傳工作的效果負(fù)要緊責(zé)任；對總行黨委和總行印鑒使用的合規(guī)性負(fù)責(zé)；對總行會議、宣

22、傳、外事等費用使用的合規(guī)性負(fù)責(zé)；對總行檔案和保密工作的有效性負(fù)責(zé)；對全行外事活動安排和治理的合規(guī)性負(fù)責(zé)；對本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)整體治理水平和合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)掌管請示報告制度、會議制度、值班制度、公文制度，掌握全行執(zhí)行國家各項方針政策的情況和總行各部門工作動態(tài)，負(fù)責(zé)行務(wù)信息工作，編輯值班動態(tài)、黨委簡報、情況反映、工作簡報和每日動態(tài)等信息資料，對上反映重要情況，對下組織交流；歸口治理全行的督、查辦工作；協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)總行各部門的日常工作和一級分行請示報告工作；負(fù)責(zé)起草以建設(shè)銀行黨委和總行名義發(fā)出的有關(guān)重要文函，起草向上級領(lǐng)導(dǎo)

23、部門報送的有關(guān)業(yè)務(wù)的綜合性重要文件和材料；負(fù)責(zé)起草建設(shè)銀行工作會議及分行行長座談會議行長報告和會議總結(jié)；組織全行業(yè)務(wù)宣傳工作，負(fù)責(zé)企業(yè)形象推廣、新聞報道、公共關(guān)系工作，編輯出版現(xiàn)代商業(yè)銀行導(dǎo)刊、投資研究；負(fù)責(zé)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)安排黨委會、行務(wù)會、辦公會、業(yè)務(wù)形勢分析會、專題會日程；辦理會議議題的收集及會前協(xié)調(diào)、會議記錄、會議紀(jì)要的整理和會議決定事項的督查辦等工作；負(fù)責(zé)編寫全行大事記；負(fù)責(zé)建設(shè)銀行集團各成員之間重大經(jīng)營活動的協(xié)調(diào)；負(fù)責(zé)辦理全國人大代表建議和全國政協(xié)委員提案的組織答復(fù)工作；負(fù)責(zé)建設(shè)銀行黨委和總行發(fā)文核稿及公文函電的收發(fā)、運轉(zhuǎn)，掌管建設(shè)銀行黨委和總行印鑒；負(fù)責(zé)擬定全行外事治理規(guī)章制度，統(tǒng)一治

24、理全行外事工作，負(fù)責(zé)總行本級外事活動安排，具體辦理總行本級外事出訪相關(guān)手續(xù)；負(fù)責(zé)治理和保管總行各種門類和載體的檔案，擬定建設(shè)銀行檔案工作各項規(guī)章制度，監(jiān)督、指導(dǎo)全行系統(tǒng)檔案工作；負(fù)責(zé)總行本部的保密、密碼治理工作，查處失、泄密案件，指導(dǎo)全行系統(tǒng)保密工作；負(fù)責(zé)代管中國投資學(xué)會的日常工作；負(fù)責(zé)對建設(shè)銀行報社的治理和指導(dǎo)；負(fù)責(zé)總行扶貧領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作；負(fù)責(zé)中國建設(shè)銀行愛心基金的治理和運作；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)建立健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢

25、查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制行長辦公室內(nèi)設(shè)綜合處、秘書一處、秘書二處、外事處、調(diào)研處、宣傳處、檔案處、文書處、保密處、投資學(xué)會秘書處和雜志編輯室。人員編制為109人。打算財務(wù)部打算財務(wù)部是主管全行打算財務(wù)治理工作的綜合治理部門。（一）要緊責(zé)任對全行盈利性治理的有效性負(fù)責(zé)；對財務(wù)制度的完整性、有效性和合規(guī)性負(fù)責(zé)；對財務(wù)資源配置的合理性負(fù)責(zé)；對年度綜合經(jīng)營打算編制的科學(xué)性和合理性負(fù)責(zé)；對全行財務(wù)收支的合規(guī)性和財務(wù)程序操縱的有效性負(fù)責(zé)；對本級財務(wù)治理的合規(guī)性負(fù)責(zé)；對并表單位財務(wù)治理的合規(guī)性負(fù)責(zé)；對集中采購工作的科學(xué)性、合規(guī)性及工作效率負(fù)責(zé)；對本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)

26、務(wù)風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)經(jīng)營治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)擬定財務(wù)政策及財務(wù)資源配置方案；負(fù)責(zé)組織編制和調(diào)整年度綜合經(jīng)營打算并組織實施；負(fù)責(zé)擬定全行財務(wù)治理制度；負(fù)責(zé)擬定財務(wù)預(yù)算方法，編制全行財務(wù)預(yù)算，組織編制并平衡分行和部門預(yù)算；負(fù)責(zé)全行財務(wù)收支的統(tǒng)一治理和各項財務(wù)支出及損失處置的操縱；負(fù)責(zé)本級財務(wù)的治理；負(fù)責(zé)組織全行治理會計、作業(yè)成本會計的實施；負(fù)責(zé)各項業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一治理；負(fù)責(zé)全行核心資本、附屬資本、股權(quán)投資和資本性支出的治理；負(fù)責(zé)對并表單位的財務(wù)治理；負(fù)責(zé)全行財務(wù)決算的相關(guān)工作；負(fù)責(zé)對系

27、統(tǒng)內(nèi)財務(wù)治理進行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督，以及全行財務(wù)檢查工作；負(fù)責(zé)處理全行稅務(wù)事務(wù)工作；負(fù)責(zé)進行全行財務(wù)分析和編寫財務(wù)報告；負(fù)責(zé)集中采購的日常工作；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)建立健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制打算財務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合處、政策制度處、打算處、財務(wù)處、本級財務(wù)處、海外財務(wù)處、治理會計處、資本金治理處、購建治理處和分行監(jiān)管處。人員編制為79人。人力資源部 人力資源部是主管全行人力資源開發(fā)

28、與治理等工作的綜合治理部門。人力資源部與黨委組織部合署辦公。 （一）要緊責(zé)任對全行人力資源規(guī)劃、配置、治理等工作的有效性負(fù)責(zé)；對全行人力資源結(jié)構(gòu)的合理性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)薪酬分配制度的合規(guī)性、合理性及公平性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)總、分行高級行員治理工作的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)干部治理工作的科學(xué)性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)職員培訓(xùn)工作的及時性、完整性和有效性負(fù)責(zé)；對所管轄涉及人力資源治理機密內(nèi)容的保密性負(fù)責(zé)；對所管轄人事檔案治理工作的完整性和科學(xué)性負(fù)責(zé)；對全行人力資源治理信息系統(tǒng)治理工作的有效性負(fù)責(zé)；對各類人力資源統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、及時性和完整性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作的治理質(zhì)量負(fù)責(zé)；對全

29、行系統(tǒng)黨的組織工作及治理的有效性負(fù)責(zé)；對本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)治理水平和合規(guī)性負(fù)責(zé)。（二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)組織編制全行人力資源中長期進展規(guī)劃和有關(guān)人力資源治理工作的年度打算；負(fù)責(zé)依照全行進展戰(zhàn)略規(guī)劃和以后進展需求擬定人力資源開發(fā)規(guī)劃并組織實施；負(fù)責(zé)擬定全行人力資源治理政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的治理程序和操作方法；負(fù)責(zé)全行高級行員的配置、使用、考察、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎懲、退休等治理工作；負(fù)責(zé)后備干部、備案干部的治理工作；負(fù)責(zé)組織研究實施績效評價工作，保存評價記錄并提供工作績效評價指導(dǎo)；負(fù)責(zé)研究

30、和制定職員職業(yè)生涯進展打算和晉升制度；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)勞動工資、福利及職員隊伍的治理；負(fù)責(zé)組織推行全員勞動合同制；負(fù)責(zé)總行本部及分行內(nèi)設(shè)機構(gòu)的審批；負(fù)責(zé)總行本部職員的錄用、考核、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎懲，及出國政審、培訓(xùn)、專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任和退休審批等治理工作；負(fù)責(zé)總行境外機構(gòu)、審計分部、總行控股和參股公司派駐職員的規(guī)劃、配置、考察、任免（聘用、解聘）、調(diào)配、交流、獎懲等治理工作；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)培養(yǎng)選拔優(yōu)秀年輕干部工作的宏觀指導(dǎo)；負(fù)責(zé)編制全行職員境內(nèi)、外培訓(xùn)總體規(guī)劃，具體組織全行各類高級行員的培訓(xùn)，并對全行系統(tǒng)職員的各類培訓(xùn)工作進行指導(dǎo)；負(fù)責(zé)對總行本部待崗職員進行再開發(fā)和再就業(yè)培訓(xùn)，對不適

31、合在建設(shè)銀行工作的職員進行調(diào)整及治理；負(fù)責(zé)人力資源治理信息系統(tǒng)的優(yōu)化、應(yīng)用、推廣、維護及治理，建立全系統(tǒng)專業(yè)人才信息庫，組織全行人才資源的開發(fā)和治理；負(fù)責(zé)全系統(tǒng)專業(yè)技術(shù)職務(wù)評審、聘任工作的治理，并負(fù)責(zé)全行高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)聘任資格的評審，總行本部初、中級專業(yè)技術(shù)資格認(rèn)定工作；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)保險統(tǒng)籌工作治理方法的制定及具體組織實施；編制保險統(tǒng)籌年度打算、基金提取、結(jié)余基金保值增值及預(yù)算、決算等工作；負(fù)責(zé)總行所管轄高級行員、總行本部職員的檔案治理；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)黨組織建設(shè)、黨員進展、黨員教育、黨費收繳及領(lǐng)導(dǎo)班子思想作風(fēng)建設(shè)的治理工作；負(fù)責(zé)為擬定和推行工作質(zhì)量改善打算及團隊建設(shè)打算提供信息；負(fù)責(zé)收集、整理

32、、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)建立健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制人力資源部內(nèi)設(shè)綜合處、系統(tǒng)治理處、總行治理處、調(diào)配處、專業(yè)人員治理處、勞動工資治理處、保險統(tǒng)籌處、培訓(xùn)處、組織處和干部監(jiān)督處。人員編制為67人。信貸風(fēng)險治理部信貸風(fēng)險治理部是主管制定信貸制度、判不監(jiān)控信貸風(fēng)險、統(tǒng)一組織和治理信貸后臺業(yè)務(wù)的全行信貸業(yè)務(wù)綜合治理部門。（一）要緊責(zé)任對全行各類信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度體系的科學(xué)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)；對全行信

33、貸業(yè)務(wù)進展綜合規(guī)劃的合理性和有效性負(fù)責(zé)；對實施全行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險及過程監(jiān)控的及時性和有效性負(fù)要緊責(zé)任；對全行貸款風(fēng)險分類的科學(xué)性和合理性負(fù)責(zé)；對全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況推斷和評價的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；對全行信貸資產(chǎn)各類風(fēng)險政策研究、預(yù)警防范的及時性負(fù)責(zé)；對信貸責(zé)任制的完善、信貸損失責(zé)任認(rèn)定意見的公正性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；對信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核的合理性與統(tǒng)一性負(fù)責(zé)；對全行信貸業(yè)務(wù)治理水平和信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況負(fù)要緊責(zé)任；對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)治理風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。（二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)牽頭組織研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)規(guī)章

34、制度和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)研究和擬定全行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險和內(nèi)控治理制度并組織實施；負(fù)責(zé)依照全行信貸風(fēng)險和信貸業(yè)務(wù)治理狀況，對信貸政策和信貸資產(chǎn)分類配置及調(diào)整提出建議；負(fù)責(zé)全行客戶額度授信業(yè)務(wù)的組織推進和治理監(jiān)控；負(fù)責(zé)組織全行客戶信用等級的認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)總行權(quán)限客戶信用等級的認(rèn)定；負(fù)責(zé)組織實施對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的預(yù)警、監(jiān)測、檢查和分析；負(fù)責(zé)組織實施對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險的過程操縱和貸后治理；負(fù)責(zé)組織實施貸款五級分類、一逾兩呆等資產(chǎn)分類認(rèn)定工作和真實性檢查；負(fù)責(zé)組織編制全行信貸資產(chǎn)質(zhì)量操縱打算并組織實施和考核；負(fù)責(zé)擬定信貸業(yè)務(wù)授權(quán)方案，并組織實施和檢查；負(fù)責(zé)全行信貸業(yè)務(wù)運營的綜合匯總分析,對信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營部門提出信貸業(yè)務(wù)

35、營銷與治理的綜合指導(dǎo)意見；負(fù)責(zé)組織對重點行業(yè)、區(qū)域、客戶和信貸品種進行跟蹤監(jiān)控和系統(tǒng)性風(fēng)險的研究，為信貸審批和經(jīng)營提供預(yù)警、防范風(fēng)險的指導(dǎo)性意見；負(fù)責(zé)組織擬定呆賬核銷政策和不良信貸資產(chǎn)移交認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)復(fù)審呆賬貸款核銷、不良貸款與抵債資產(chǎn)移交的價值認(rèn)定；負(fù)責(zé)研究和完善信貸經(jīng)營和審批責(zé)任制并組織責(zé)任認(rèn)定；負(fù)責(zé)信貸信息治理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求、輸入組織、工作協(xié)調(diào)、系統(tǒng)完善等方面的綜合治理和數(shù)據(jù)審核；支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)治理相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及

36、人員編制信貸風(fēng)險治理部內(nèi)設(shè)綜合處、信貸制度處、風(fēng)險研究預(yù)警處、授權(quán)授信治理處、信貸信息治理處、風(fēng)險監(jiān)管一處、風(fēng)險監(jiān)管二處、風(fēng)險監(jiān)管三處、風(fēng)險監(jiān)管四處和本級治理處。人員編制為75人。會計部 會計部是主管全行各項本外幣業(yè)務(wù)會計制度建設(shè)、會計核算組織、會計報告披露、總賬信息傳輸、綜合統(tǒng)計等信息系統(tǒng)治理的綜合治理部門。 （一）要緊責(zé)任對各項會計制度和統(tǒng)計信息治理制度建設(shè)的及時性、正確性、有效性負(fù)責(zé)；對相關(guān)業(yè)務(wù)會計核算軟件業(yè)務(wù)需求編制的及時性、正確性、完整性和規(guī)范性負(fù)責(zé)；對牽頭審核、匯總、編制的全行財務(wù)會計報表數(shù)據(jù)及統(tǒng)一對外披露會計信息的及時性、真實性和完整性負(fù)責(zé)；對報送政府部門、監(jiān)管部門及其他行外機構(gòu)

37、的各種統(tǒng)計報表和統(tǒng)計資料的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和及時性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)會計業(yè)務(wù)治理風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務(wù)治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；制定、解釋會計制度，對全行本外幣各項業(yè)務(wù)的會計制度實行集中統(tǒng)一治理；負(fù)責(zé)組織和治理全行系統(tǒng)本外幣會計核算；負(fù)責(zé)組織和治理全行系統(tǒng)會計核算事后稽核；負(fù)責(zé)定期對本級各項經(jīng)營業(yè)務(wù)和本級財務(wù)的會計核算進行檢查和稽核；負(fù)責(zé)提出與全行會計核算相關(guān)的業(yè)務(wù)需求，配合有關(guān)部門對會計核算軟件進行驗收和推廣應(yīng)用；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)非票據(jù)、非結(jié)算類會計憑證的設(shè)計和使用治理；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)會計業(yè)務(wù)印章的設(shè)計

38、及使用治理；負(fù)責(zé)制定會計人員等級考核標(biāo)準(zhǔn)，組織考核驗收；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)財務(wù)會計報表的編制、審核、匯總，統(tǒng)一負(fù)責(zé)會計信息對外披露；配合打算財務(wù)部在全行系統(tǒng)推行實施治理會計工作；負(fù)責(zé)全行各項業(yè)務(wù)的綜合統(tǒng)計和相關(guān)分析工作，按規(guī)定向政府部門、監(jiān)管部門及其他行外機構(gòu)報送各種相關(guān)統(tǒng)計報表和統(tǒng)計資料；負(fù)責(zé)全行會計總賬信息、信貸治理系統(tǒng)信息傳輸?shù)鹊娜粘＿\行和治理；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)的信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)會計、信息統(tǒng)計業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。

39、（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制會計部內(nèi)設(shè)綜合處、制度處、會計督導(dǎo)處、會計報告處、電算化治理處、信息統(tǒng)計處、信息分析處和信息網(wǎng)站處。人員編制為61人。公司業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部是主管全行公司業(yè)務(wù)（建筑業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)公司業(yè)務(wù)除外）的經(jīng)營治理、市場進展、營銷組織、質(zhì)量成本操縱的職能部門。業(yè)務(wù)范圍：公司客戶的存貸業(yè)務(wù)、表外授信、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等各項金融產(chǎn)品和服務(wù)的營銷。（一）要緊責(zé)任對全行公司業(yè)務(wù)的市場份額負(fù)責(zé)；對全行公司客戶企業(yè)存款按打算增長負(fù)責(zé)；對全行公司客戶評價的準(zhǔn)確性和客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化負(fù)責(zé)；對全行公司業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和效益負(fù)要緊責(zé)任；對總行直接經(jīng)營公司業(yè)務(wù)的市場拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和

40、經(jīng)營效益負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營治理風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。（二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)擬定和組織實施全行公司業(yè)務(wù)進展戰(zhàn)略、營銷策略；參與編制全行年度經(jīng)營打算，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)進展目標(biāo)、收入實現(xiàn)目標(biāo)、成本操縱目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo);負(fù)責(zé)組織實施公司業(yè)務(wù)經(jīng)營打算，包括打算分解和落實、打算執(zhí)行檢查和分析，推進經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；參與信貸和風(fēng)險治理政策、規(guī)章制度的制定；負(fù)責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、治理方法和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)進展質(zhì)優(yōu)客戶，提高重點行業(yè)、重點地區(qū)、重點產(chǎn)品和重點客戶的市場份額；負(fù)責(zé)組

41、織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和公司客戶需求，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和測試；負(fù)責(zé)組織實施公司客戶經(jīng)理制；負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、參與下級行項目評估及客戶評價，組織并參與對集團客戶的評價、評級和授信風(fēng)險操縱；負(fù)責(zé)本部直接經(jīng)營的項目評估和客戶評價；參與研究制定項目評估及客戶評價的標(biāo)準(zhǔn)和參數(shù)；認(rèn)定評估人員、評估機構(gòu)的資格；負(fù)責(zé)組織、推動本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收貸收息工作；并負(fù)責(zé)本部直接經(jīng)營貸款客戶的收貸收息；負(fù)責(zé)全行企業(yè)存款產(chǎn)品的歸口治理；負(fù)責(zé)全行項目融資業(yè)務(wù)歸口經(jīng)營、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和營銷組織；負(fù)責(zé)總行公司業(yè)務(wù)直接經(jīng)營和組織全行跨地區(qū)公司業(yè)務(wù)的營銷服務(wù)；負(fù)責(zé)組織公司業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提

42、供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和維護信貸治理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸治理信息系統(tǒng)；負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)公司業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制公司業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)打算財務(wù)處、業(yè)務(wù)治理處、信用評價處、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)處、合同執(zhí)行處、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、客戶五部、客戶六部和客戶七部。人員編制為120人。個人銀行業(yè)務(wù)部個人銀行業(yè)務(wù)部是主管全行個人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營治理、市場拓展、營銷組織、質(zhì)量成本操縱的職能部門。業(yè)務(wù)范圍：個人客戶的存貸款（個

43、人住房貸款除外）、匯兌、結(jié)算、投資理財?shù)染C合性金融產(chǎn)品和服務(wù)的營銷。具體包括本外幣儲蓄存取款、個人信貸、個人匯款、代理證券投資、銀行卡業(yè)務(wù)、代收代付等轉(zhuǎn)賬支付與結(jié)算、個人理財以及網(wǎng)上銀行、電話銀行、CALL-CENTER、手機銀行、自助銀行等電子化服務(wù)等各類個人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品與服務(wù)的拓展、營銷、規(guī)范和治理。 （一）要緊責(zé)任對全行個人銀行業(yè)務(wù)的市場份額負(fù)責(zé)；對全行儲蓄存款按打算增長負(fù)責(zé)；對全行個人銀行業(yè)務(wù)的營銷與服務(wù)水平負(fù)責(zé)；對全行個人銀行業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負(fù)要緊責(zé)任；對本級經(jīng)營個人銀行業(yè)務(wù)的營銷、治理、質(zhì)量和效益負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營治理風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)

44、務(wù)經(jīng)營治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。（二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)全行個人銀行業(yè)務(wù)的市場調(diào)查、政策研究；負(fù)責(zé)擬定和組織實施個人銀行業(yè)務(wù)進展規(guī)劃、經(jīng)營戰(zhàn)略和營銷策略；參與編制全行年度經(jīng)營打算，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)進展目標(biāo)、收入實現(xiàn)目標(biāo)、成本操縱目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo);負(fù)責(zé)組織實施個人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營打算，包括打算分解和落實、打算執(zhí)行檢查和分析；組織業(yè)務(wù)考核，推進經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；負(fù)責(zé)擬定個人銀行業(yè)務(wù)各種制度方法、業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、操作規(guī)程；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展客戶分類，建立和維護客戶信息資料庫；負(fù)責(zé)組織制定分類客戶特不是優(yōu)秀客戶群體的不同服務(wù)策略，針對不同客戶群體研究開發(fā)

45、和拓展綜合性個人理財業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和個人客戶需求，組織全行個人銀行業(yè)務(wù)新品種、客戶服務(wù)產(chǎn)品組合的組織策劃，提出開發(fā)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和測試，并負(fù)責(zé)推廣應(yīng)用；負(fù)責(zé)組織、培訓(xùn)和治理個人銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理；負(fù)責(zé)組織開展個人銀行業(yè)務(wù)宣傳、廣告推介的策劃；負(fù)責(zé)組織對代理機構(gòu)發(fā)售業(yè)務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)的營銷策劃；負(fù)責(zé)龍卡特約商戶的拓展、治理；負(fù)責(zé)網(wǎng)上商戶的聯(lián)系、拓展和治理；負(fù)責(zé)全行本外幣儲蓄、個人賬戶服務(wù)、個人電子匯款等業(yè)務(wù)的規(guī)劃、指導(dǎo)和治理；負(fù)責(zé)全行銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)劃、指導(dǎo)、拓展、創(chuàng)新和統(tǒng)一規(guī)范治理；負(fù)責(zé)面向個人的各類債券和基金的登記與交易、證銀轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的拓展、指導(dǎo)與

46、治理；負(fù)責(zé)全行面向個人的各類授信業(yè)務(wù)的規(guī)劃指導(dǎo)和規(guī)范治理；負(fù)責(zé)全行CALL CENTER系統(tǒng)的組建、運營治理，協(xié)調(diào)處理客戶服務(wù)糾紛仲裁；負(fù)責(zé)電話銀行、自助銀行、ATM、POS、電視銀行等自動服務(wù)業(yè)務(wù)指導(dǎo)與治理；負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行、手機銀行等規(guī)劃、開發(fā)拓展及規(guī)范治理，會同相關(guān)部門開發(fā)和拓展BtoB業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)網(wǎng)站的規(guī)劃設(shè)計、宣傳營銷、日常運營和信息更新；組織拓展與其他網(wǎng)站、信息機構(gòu)的聯(lián)系合作;負(fù)責(zé)組織實施個人銀行業(yè)務(wù)特不是儲蓄存取款、信用卡貸款、個人信貸及新的電子聯(lián)線產(chǎn)品等重點業(yè)務(wù)的風(fēng)險治理和操縱;負(fù)責(zé)全行龍卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的治理、信用卡交易授權(quán)；組織治理全行網(wǎng)上銀行客戶CA認(rèn)證工作;會同有關(guān)部門負(fù)責(zé)個人代收

47、代付業(yè)務(wù)的拓展及治理;負(fù)責(zé)對全行個人銀行業(yè)務(wù)營業(yè)網(wǎng)點和營業(yè)專柜運營操作的統(tǒng)一治理；負(fù)責(zé)總行本級個人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營和操作；負(fù)責(zé)組織個人銀行業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，并向相關(guān)部門提供共享信息；負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)個人銀行業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。（三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制個人銀行業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合處、客戶服務(wù)處、自助服務(wù)處、市場營銷處、產(chǎn)品分析處、個人存款處、銀行卡處（下設(shè)國際卡運行中心）、個人信貸處、個人理財處、證券業(yè)務(wù)治理處（下設(shè)證券運行中心）、風(fēng)險操縱處、授權(quán)及認(rèn)證處和網(wǎng)

48、絡(luò)銀行處（下設(shè)網(wǎng)銀運行中心）。人員編制為111人（不含三個下設(shè)中心的人員編制）。房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部是主管全行房地產(chǎn)、建筑業(yè)金融業(yè)務(wù)（包括個人住房信貸業(yè)務(wù)）的經(jīng)營治理、市場進展、營銷組織、質(zhì)量成本操縱和治理全行托付性住房金融業(yè)務(wù)的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍：房地產(chǎn)、建筑業(yè)公司客戶的存貸款、表外授信、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算業(yè)務(wù)及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等金融產(chǎn)品和服務(wù)的營銷；個人客戶的住房消費信貸業(yè)務(wù)的營銷；托付性住房金融業(yè)務(wù)治理與經(jīng)營；住房抵押貸款證券化。 （一）要緊責(zé)任對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)和托付性住房金融業(yè)務(wù)的市場份額負(fù)責(zé)；對全行房地產(chǎn)、建筑業(yè)客戶存款按打算增長負(fù)責(zé)，對全行托付性住房資金

49、的歸集和存放建設(shè)銀行資金的增長負(fù)責(zé)；對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)營銷治理水平負(fù)責(zé)；對全行托付性住房金融業(yè)務(wù)治理水平負(fù)責(zé)；對全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負(fù)要緊責(zé)任；對全行托付性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)營效益的監(jiān)管負(fù)責(zé)；對總行直接經(jīng)營房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的市場拓展、資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）要緊職能 房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)擬定和組織實施全行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)進展戰(zhàn)略、經(jīng)營策略；參與編制全行年度經(jīng)營打算，研究提出本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)進展目標(biāo)、收入實現(xiàn)目標(biāo)、成本操縱目標(biāo)

50、、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo);負(fù)責(zé)組織實施房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)打算，包括打算分解和落實、打算執(zhí)行檢查和分析，推進經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)；參與信貸和風(fēng)險治理政策、規(guī)章制度的制定；負(fù)責(zé)擬定房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、治理方法和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)進展優(yōu)質(zhì)客戶，提高優(yōu)質(zhì)客戶的市場份額；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和客戶需求，提出開發(fā)相關(guān)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和測試；負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)、參與下級行房地產(chǎn)貸款項目評估和房地產(chǎn)、建筑業(yè)客戶評價，組織并參與對集團客戶的評價、評級和授信風(fēng)險操縱；參與研究制訂項目評估及客戶評價的標(biāo)準(zhǔn)和參數(shù)；負(fù)責(zé)組織、推動本業(yè)務(wù)系統(tǒng)收貸收息工作；負(fù)責(zé)本部直接經(jīng)營貸款客戶的收貸收息；負(fù)責(zé)

51、住房抵押貸款證券化業(yè)務(wù)的有關(guān)工作;負(fù)責(zé)代表建設(shè)銀行參與國家住房政策和住房金融制度的研究制定;負(fù)責(zé)總行房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)直接經(jīng)營；負(fù)責(zé)組織房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)信息的采集、整理和分析，向本業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供經(jīng)營信息服務(wù)和支持，向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供共享信息；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入和維護信貸治理信息系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)，配合開發(fā)和完善信貸治理信息系統(tǒng)；負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 托付性住房金融業(yè)務(wù)：負(fù)責(zé)擬定和組織實施全行托付性住房金融業(yè)務(wù)進展規(guī)劃；負(fù)責(zé)研究提出并督促落實托付性住房金融業(yè)務(wù)年度經(jīng)營打算，檢查

52、和分析打算執(zhí)行情況；負(fù)責(zé)會同有關(guān)綜合治理部門研究制定并組織貫徹執(zhí)行全行托付性住房金融業(yè)務(wù)的重大政策、規(guī)章制度和操作規(guī)范；負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行鞏固和培育托付性住房存款重點客戶，推進全行托付性住房資金的歸集與存放工作；負(fù)責(zé)對托付性住房金融業(yè)務(wù)經(jīng)營治理、風(fēng)險防范工作進行檢查、指導(dǎo)；負(fù)責(zé)軍隊系統(tǒng)托付性住房信貸業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營和審批；負(fù)責(zé)代表建設(shè)銀行參與國家房改政策和房改金融制度的研究制定。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合治理處、房改金融處、個人住房貸款處、房地產(chǎn)處、建筑業(yè)處和客戶營銷處。人員編制為52人。中間業(yè)務(wù)部中間業(yè)務(wù)部是主管全行中間業(yè)務(wù)的綜合治理部門和政府部門業(yè)務(wù)、政策性銀行業(yè)務(wù)、保險公

53、司業(yè)務(wù)、托付代理咨詢業(yè)務(wù)的職能部門。 業(yè)務(wù)范圍：全行中間業(yè)務(wù)的綜合治理；財政及其它非產(chǎn)業(yè)類政府部門、國家政策性銀行、各類保險公司的存款及各類托付代理等客戶業(yè)務(wù)；托付貸款、工程造價咨詢、財務(wù)顧問、保管箱等業(yè)務(wù)。 （一）要緊責(zé)任對全行中間業(yè)務(wù)進展規(guī)劃、年度經(jīng)營打算、相關(guān)政策及業(yè)務(wù)考核的科學(xué)性和合理性負(fù)責(zé)；對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)的市場份額、收益成本負(fù)要緊責(zé)任；對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)總行直接經(jīng)營的市場份額、收益成本負(fù)責(zé)；對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營治理風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)全行中間業(yè)務(wù)綜合治理，組織

54、編制全行中間業(yè)務(wù)進展規(guī)劃、年度經(jīng)營打算，擬定中間業(yè)務(wù)的規(guī)章、制度和政策；負(fù)責(zé)提出本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的進展目標(biāo)、收入實現(xiàn)目標(biāo)和成本操縱目標(biāo)；負(fù)責(zé)編制、組織實施本業(yè)務(wù)系統(tǒng)經(jīng)營打算；負(fù)責(zé)組織全行中間業(yè)務(wù)規(guī)劃、打算以及規(guī)章制度等執(zhí)行情況的考核和評價；負(fù)責(zé)部門間中間業(yè)務(wù)關(guān)系的協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)客戶經(jīng)理的中間業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織指導(dǎo)政府機構(gòu)和部分金融機構(gòu)客戶經(jīng)理制的實施工作；負(fù)責(zé)組織對國內(nèi)政府機構(gòu)、政策性銀行、各類保險公司等客戶的聯(lián)系和有關(guān)業(yè)務(wù)的營銷工作，負(fù)責(zé)總行對上述客戶的直接營銷；負(fù)責(zé)擬定政府客戶及部分金融機構(gòu)客戶業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、治理方法和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)托付貸款、工程造價咨詢、保險代理、財務(wù)顧問、保管箱等中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品

55、的歸口治理，擬定業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、治理方法和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)組織本業(yè)務(wù)系統(tǒng)研究市場和政府客戶、部分金融機構(gòu)客戶及歸口治理產(chǎn)品的需求，提出開發(fā)相關(guān)金融產(chǎn)品的建議，參與新產(chǎn)品的需求設(shè)計、開發(fā)和推廣工作；負(fù)責(zé)收集、匯總、整理、分析全行中間業(yè)務(wù)等與本部門職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)建立健全全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)全行本系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制中間業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合治理處、代理一處、代理二處、代理三處、保險代理處和工程造價咨詢處。人員編制為40人。金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部是主

56、管全行金融機構(gòu)客戶業(yè)務(wù)的經(jīng)營治理、市場拓展、營銷組織、成本收益治理與風(fēng)險操縱的職能部門，是全行外匯政策、境內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和海外機構(gòu)的綜合治理部門。 業(yè)務(wù)范圍：金融機構(gòu)客戶(國內(nèi)政策性銀行、保險公司和基金治理公司三種類型客戶除外)的存款、貸款、拆借、表外信貸（擔(dān)保、承兌等）、中間業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、銀行卡、結(jié)算、清算、網(wǎng)上銀行等金融產(chǎn)品與服務(wù)的營銷、治理；海外機構(gòu)（包括境外分行、代表處和境外投資金融機構(gòu))的綜合治理；境外借款轉(zhuǎn)貸的協(xié)議談判和簽約；境內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入治理；外匯政策的牽頭治理。 （一）要緊責(zé)任對全行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的市場份額負(fù)責(zé)；對全行金融機構(gòu)客戶存款按打算增長負(fù)責(zé)

57、；對全行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負(fù)要緊責(zé)任；對總行直接經(jīng)營金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營效益負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營治理風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營治理水平和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性負(fù)責(zé)。 （二）要緊職能負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)全行系統(tǒng)業(yè)務(wù)運作的組織和治理；負(fù)責(zé)制定和組織實施全行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)進展戰(zhàn)略、營銷策略；參與編制全行年度經(jīng)營打算，研究提出本系統(tǒng)的年度業(yè)務(wù)進展目標(biāo)、成本操縱目標(biāo)、資產(chǎn)質(zhì)量目標(biāo)，并負(fù)責(zé)分解、落實和推進目標(biāo)的實現(xiàn)；負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)進展優(yōu)質(zhì)客戶，提高重點地區(qū)、重點產(chǎn)品和重點客戶（特不是國內(nèi)資本市場和同業(yè)結(jié)算）的市場份額；負(fù)責(zé)組織本系統(tǒng)研究市場和金融機構(gòu)客戶需求

58、，提出產(chǎn)品開發(fā)建議，參與產(chǎn)品開發(fā)需求研究和設(shè)計；負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)客戶（包括集團性客戶）的資信分析和風(fēng)險評級，對國家風(fēng)險的評價，擬定國家和金融機構(gòu)客戶額度授信方案，負(fù)責(zé)上述額度使用操縱，參與研究、制定客戶評價及風(fēng)險操縱方法；負(fù)責(zé)治理全行與金融機構(gòu)間代理和賬戶關(guān)系的建立或撤銷，協(xié)調(diào)處理我行與金融機構(gòu)客戶之間的糾紛；負(fù)責(zé)在本系統(tǒng)內(nèi)組織、實施金融機構(gòu)客戶經(jīng)理制度；負(fù)責(zé)全行同業(yè)存款產(chǎn)品的歸口治理；負(fù)責(zé)組織、推動本系統(tǒng)收貸收息工作；負(fù)責(zé)總行金融機構(gòu)業(yè)務(wù)直接經(jīng)營和組織全行跨地區(qū)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的營銷治理；負(fù)責(zé)統(tǒng)一治理建設(shè)銀行加入國內(nèi)外金融組織事宜；負(fù)責(zé)全行境外借款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)中與境外金融機構(gòu)的協(xié)議談判、簽約，協(xié)調(diào)對內(nèi)

59、貸款協(xié)議的起草等工作；負(fù)責(zé)全行國內(nèi)分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入的治理；負(fù)責(zé)外匯政策的牽頭治理；負(fù)責(zé)我行海外機構(gòu)的牽頭綜合治理，推舉海外機構(gòu)派出人員的人選，對海外機構(gòu)的營運進行研究指導(dǎo)等；負(fù)責(zé)收集、整理、分析與本部門職責(zé)相關(guān)信息，支持治理信息系統(tǒng)，并向行內(nèi)各部門提供相關(guān)共享信息；負(fù)責(zé)建立健全全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運行和治理的風(fēng)險內(nèi)操縱度并組織實施；負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)工作的指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督，組織業(yè)務(wù)交流和人員培訓(xùn)。 （三）內(nèi)設(shè)機構(gòu)及人員編制金融機構(gòu)業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)綜合治理處、代理行處、國內(nèi)同業(yè)處、證券機構(gòu)處、海外機構(gòu)治理處和國際融資處。人員編制為77人。資產(chǎn)保全部資產(chǎn)保全部是主管全行經(jīng)營性不良資產(chǎn)、

60、抵債資產(chǎn)等專門資產(chǎn)經(jīng)營處置及債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)治理的職能部門。業(yè)務(wù)范圍：呆滯和呆賬類（逐步過渡到五級分類的可疑類和損失類，下同）信貸資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)及其它經(jīng)營性不良資產(chǎn)的經(jīng)營處置，債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)的托付治理等。（一）要緊責(zé)任對全行系統(tǒng)經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)按打算壓縮盤活負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的保全經(jīng)營效益負(fù)要緊責(zé)任；對全行呆賬貸款核銷的工作質(zhì)量負(fù)責(zé)；對全行資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營治理水平負(fù)責(zé)；對所接收的總行本部經(jīng)營性不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)的保全經(jīng)營效益負(fù)責(zé)；對建設(shè)銀行托付信達資產(chǎn)治理公司的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)治理質(zhì)量及效益負(fù)托付責(zé)任；對全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營治理風(fēng)險操縱的有效性負(fù)責(zé)；對全行系統(tǒng)資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)營