531分行業(yè)務(wù)平臺POS清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)實(shí)施手冊v02

1、531分行業(yè)務(wù)平臺POS清算系統(tǒng)實(shí)施手冊分行業(yè)務(wù)平臺項(xiàng)目組2014年12月31日文檔修改歷史版本號修改日期編寫評審批準(zhǔn)修改內(nèi)容 1.0.02014-08-06余浩新建1.0.12015-01-17吳發(fā)進(jìn)系統(tǒng)概述編寫目的本文檔對交通銀行POS特色清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能需求和主要非功能性需求進(jìn)行了說明，將作為后續(xù)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)、開發(fā)、測試等工作的依據(jù)。讀者對象本文檔的預(yù)期讀者為：交通銀行相關(guān)項(xiàng)目參與人員和后期維護(hù)人員；其他經(jīng)過授權(quán)的相關(guān)組織或個人。編寫原則本文檔遵循軟件開發(fā)中心開發(fā)規(guī)范和文檔編寫原則，從業(yè)務(wù)人員的角度出發(fā)，從輸入輸出界面、業(yè)務(wù)流程以及數(shù)據(jù)流程等多個方面對系統(tǒng)功能需求進(jìn)行了詳細(xì)的闡述。此文檔

2、將在開發(fā)過程隨著需求的變更而更改和修訂。業(yè)務(wù)功能描述POS特色清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是實(shí)現(xiàn)對線下商戶收單業(yè)務(wù)的資金按分行特定規(guī)則實(shí)施清算的平臺，即指使用本行借記卡、本行貸記卡、他行卡在我行受理終端消費(fèi)后，總行自動清算滿足不了分行需求，需要進(jìn)行特色清算的一系列賬務(wù)處理的平臺。主要包括將資金清算給一級商戶結(jié)算賬戶，資金清算給一級商戶下掛的終端（二級商戶）結(jié)算戶，手續(xù)費(fèi)分潤，退貨等業(yè)務(wù)。適用業(yè)務(wù)范圍支持多個清算品種，直聯(lián)POS、間連POS、直聯(lián)家易通、第三方支付等類POS交易的清算。支持集群商戶方式入賬。支持靈活的入賬周期方式，一級商戶和二級商戶可采用不同的入賬周期進(jìn)行入賬。支持多類賬戶的入賬，包括本行對公

3、賬戶、內(nèi)部賬戶、個人借記卡賬戶、貸記卡賬戶及他行賬戶。支持商戶的二級清算。支持終端組清算。支持二級清算手續(xù)費(fèi)的分潤。退貨報(bào)表。術(shù)語及定義一級清算根據(jù)商戶清算策略的參數(shù)設(shè)置，將清算資金清算至一級商戶或者一級集群商戶的清算賬戶。一級清算賬戶商戶接收我行清算的賬戶，該賬戶可以是我行對公賬戶、內(nèi)部賬戶、保證金賬戶、對私賬戶借記賬戶、對私貸記賬戶及他行結(jié)算賬戶。如果該商戶需要進(jìn)行二級清算，則其一級清算賬戶必須是交行對公賬戶、內(nèi)部賬戶或保證金賬戶。二級清算一個一級商戶下可以有多個子商戶（二級商戶），可按要求進(jìn)行分層資金清算。資金先清算至一級商戶的對公結(jié)算賬戶上（也可能是專業(yè)市場所對應(yīng)的分行保證金賬戶或內(nèi)部

4、戶），再自動清分給二級商戶（二級清分）。在二級清算模式下，一級清算完成后才可以進(jìn)行二次清算。二級清算賬戶是我行二級清算時將資金清算給二級子商戶的賬戶，該賬戶可以是交行對公賬戶，也可以是交行對私戶（借記卡、貸記卡）或他行結(jié)算賬戶。手續(xù)費(fèi)內(nèi)扣是指向商戶清算的資金中，已扣除我行應(yīng)收手續(xù)費(fèi)，只能采用同步扣收。手續(xù)費(fèi)外扣是指向商戶清算的資金為交易原金額，商戶需在我行另外開立手續(xù)費(fèi)扣收專戶，或依據(jù)我行要求，主動劃撥手續(xù)費(fèi)，可選擇同步扣收或異步扣收。手續(xù)費(fèi)同步扣收是指在手續(xù)費(fèi)扣收與商戶入賬金額處理同時進(jìn)行，即每次向商戶清算資金時，同時進(jìn)行手續(xù)費(fèi)扣收。手續(xù)費(fèi)異步扣收是指手續(xù)費(fèi)扣收可不與商戶交易原金額入賬處理同

5、時進(jìn)行，可在收單系統(tǒng)尚單獨(dú)設(shè)置扣收周期。手續(xù)費(fèi)“異步扣收”的周期一般可設(shè)置為“周、月、季”，也可設(shè)為任一工作日進(jìn)行手續(xù)費(fèi)扣收。清算本金清算的交易金額去掉手續(xù)費(fèi)即是清算本金。商戶手續(xù)費(fèi)分潤根據(jù)商戶分潤參數(shù)設(shè)置進(jìn)行分潤，支持兩級賬戶分潤。POS清算業(yè)務(wù)流程功能模塊功能模塊圖功能模塊描述詳見POS清算需求規(guī)格說明書。系統(tǒng)設(shè)計(jì)POS特色清算標(biāo)準(zhǔn)版采用可擴(kuò)展的策略模式實(shí)現(xiàn)，主體交易流程由標(biāo)準(zhǔn)版實(shí)現(xiàn)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，統(tǒng)一行內(nèi)處理；流程中預(yù)留策略接口，由分行實(shí)現(xiàn)，提供可擴(kuò)展性，滿足分行特色需求。標(biāo)準(zhǔn)版提供前端交易畫面源碼、標(biāo)準(zhǔn)版jar及可運(yùn)行的項(xiàng)目原型。前端源碼已聯(lián)調(diào)通過，可編譯展示，可由分行進(jìn)行調(diào)整，如增加

6、或刪除畫面要素。標(biāo)準(zhǔn)版Jar中包含接口wsdl、后臺process、后臺流程處理，通過調(diào)用分行實(shí)現(xiàn)的策略Action完成分行特色的交易邏輯。項(xiàng)目原型是基于標(biāo)準(zhǔn)版jar、包含示例策略實(shí)現(xiàn)、可運(yùn)行的工程，分行可定義并實(shí)現(xiàn)分行特色的策略Action，完成標(biāo)準(zhǔn)交易，或在改工程中定義并實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)版未涵蓋的分行特色交易，如特色報(bào)表。標(biāo)準(zhǔn)版策略接口說明：POS特色清算標(biāo)準(zhǔn)版對所涵蓋的功能點(diǎn)的流程和前端接入的接口進(jìn)行了控制，并且實(shí)現(xiàn)了其中的絕大部分。對于比較特色的部分則提供了策略模式由分行實(shí)現(xiàn)。分行通過實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的策略Action滿足自身實(shí)施版POS特色清算的特色需求。POS特色清算標(biāo)準(zhǔn)版采用策略模式為分行提供可

7、自由實(shí)現(xiàn)的策略Action。在標(biāo)準(zhǔn)版中會調(diào)用分行實(shí)現(xiàn)的策略Action完成相應(yīng)的流程，從而完成每一個功能點(diǎn)。POS清算標(biāo)準(zhǔn)版接口總覽如下：功能模塊接口名接口說明清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入模塊stlDataImportStrategyAction清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入策略stlFileDownloadStrategyAction清算文件下載策略入賬模塊chlAccountBeforeStrategyAction單筆渠道入賬交易前置檢查策略chlAccountAfterStrategyAction單筆渠道入賬交易后置處理策略chlAccountCallBackStrategyAction整個入賬批次完成回調(diào)策略數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)

8、數(shù)據(jù)庫庫表總覽POS清算標(biāo)準(zhǔn)版提供了張庫表，總覽如下：序號數(shù)據(jù)表名中文名稱備注1ACP_JOURNAL代收付渠道入賬流水表2AGENT_BANK_REL代理行映射關(guān)系表3BANK_FEE_JOURNAL手續(xù)費(fèi)入銀行帳流水表4BASIC_SPL_INFO基本商戶信息表5BASIC_TERMINAL_INFO基本終端信息表6BASIC_TRAN_INFO原始交易流水表7BATCH_CONTROL_INFO批次狀態(tài)信息表8BK_SPL_ACCT_INFO分行商戶賬戶信息表9BK_SPL_DETL分行商戶基本信息表10BKU_ACOMA_JNL收單機(jī)構(gòu)一般交易流水文件表11BKU_AERR_JNL差錯

9、交易受理方流水文件表12BKU_DLFEE銀聯(lián)品牌費(fèi)文件表13BKU_ERR_JNL差錯交易發(fā)卡方流水文件表14BKU_FLE_CTL銀聯(lián)文件控制表15BKU_FLE_RULE銀聯(lián)文件規(guī)則表16BKU_ICOM_JNL發(fā)卡方一般交易流水文件表17BKU_INFBIC卡電子現(xiàn)金應(yīng)用的脫機(jī)消費(fèi)受理方成功清算文件18BKU_RPT_TYP分行報(bào)表類型表19BKU_SEAC銀聯(lián)商戶匯總文件表20CLUSTER_RELATIONSHIP集群關(guān)系對照表21DATA_RESOURCE_INFO數(shù)據(jù)來源表22FEE_DETAINED_INFO手續(xù)費(fèi)暫留信息表23FILE_IMPORT_JOURNAL文件導(dǎo)入流

10、水表24FLOW_CONTROL流程狀態(tài)表25FLOW_INF流程信息表26GEMS_JOURNAL主機(jī)渠道入賬流水表27ITA_JOURNAL同城渠道入賬流水表28PNO_JOURNAL二代支付渠道入賬流水表29PRO_INF交易信息表30PROCESS_STATE交易狀態(tài)信息表31RET_REG退貨登記簿32RETURN_DEAL_INFO退貨信息表33RISK_PEND_INFO風(fēng)險暫掛匯總表34SETTLE_TYPE_INFO清算品種信息表35SPL_BASIC_RULE商戶特色清算規(guī)則信息表36SPL_FEE_RULE一清手續(xù)費(fèi)規(guī)則表37SPL_FEE_STRATEGY_TYPE商戶

11、手續(xù)費(fèi)策略表38SPL_RULE_INFO一級可清算規(guī)則表39SPL_SETTLE_BATCH_DETAIL清算批次明細(xì)表40SPL_SETTLE_DATA_DETAIL一級可清算數(shù)據(jù)表41SPL_VIRTUAL_RELATIONSHIP實(shí)體商戶虛擬關(guān)系映射表42STRATEGY_MODEL手續(xù)費(fèi)模式43SUBSIDY_JOURNAL資金貼付流水表44TERMINAL_BASIC_RULE終端清算基本規(guī)則信息表45TERMINAL_INFO終端信息表46TML_FEE_RULE手續(xù)費(fèi)計(jì)算規(guī)則表47TML_SETTLE_DATA_DETAIL二級可清算數(shù)據(jù)表48VIRTUAL_SPL_INFO虛

12、擬商戶信息表49RULE_MODEL附加規(guī)則模式表50RULE_TYP附加規(guī)則類型表51RULE_DETAILS附加規(guī)則詳情表建表腳本數(shù)據(jù)庫對照表說明，數(shù)據(jù)庫對照表對POS清算系統(tǒng)表中的字段進(jìn)行了簡要說明。詳見BBIP環(huán)境搭建請參考平臺開發(fā)手冊：注：這里是為了方便查看，將文檔放在這里，最新文檔以下發(fā)的平臺開發(fā)手冊為準(zhǔn)。BBOS環(huán)境搭建請參考BBOS開發(fā)手冊：注：這里是為了方便查看，將文檔放在這里，最新文檔以下發(fā)的BBOS開發(fā)手冊為準(zhǔn)。CPOS項(xiàng)目原型請參考文檔：原型生成器：CPOS前端源碼分行自行維護(hù)前端代碼。需要分行實(shí)施的模塊數(shù)據(jù)初始化清算品種初始化注：使用標(biāo)準(zhǔn)版，必須進(jìn)行清算品種初始化清算

13、品種初始化I、確定清算品種清算品種一般分為：Z-直聯(lián)清算，J-間聯(lián)清算，R-直聯(lián)家易通實(shí)時，F(xiàn)-直聯(lián)家易通非實(shí)時，T-第三方，品種類別中還可以細(xì)分。II、在清算品種表里插入記錄在清算品種表里需要插入的字段如下：字段字段名稱必輸性說明STL_TYP_ID清算品種編號必輸主鍵STL_TYP清算品種必輸清算品種代號，可采用24個字母來定義，如直聯(lián)清算為Z，這個代號對應(yīng)下面配置介紹中的清算品種mapping中的keySTL_TYP_NME清算品種名稱必輸BR機(jī)構(gòu)號必輸BK分行號必輸STM_AC_TYP出賬賬號類型非必輸一級清算時必輸STM_AC出賬賬號非必輸清算內(nèi)部戶，業(yè)務(wù)提供，一級清算時必輸STM_

14、AC_NME出賬賬號戶名非必輸一級清算時必輸ADV_AC_TYP墊付賬號類型非必輸直聯(lián)家易通時必輸ADV_AC墊付銀行入賬賬號非必輸直聯(lián)家易通時必輸ADV_AC_NME墊付賬號戶名非必輸直聯(lián)家易通時必輸STM_AC_BK_NME出賬賬號行名非必輸STM_AC_BK_NO出賬賬號行號非必輸銀聯(lián)文件導(dǎo)入數(shù)據(jù)初始化注：目前支持解析的銀聯(lián)文件如下，如果不是這些銀聯(lián)文件，標(biāo)準(zhǔn)版不支持，參數(shù)就不用配了，銀聯(lián)文件由分行自行解析。1、銀聯(lián)代理清算商戶結(jié)算行入賬文件（SEAC）2、銀聯(lián)代理清算收單機(jī)構(gòu)一般交易流水文件（ACOMA）3、IC卡電子現(xiàn)金應(yīng)用的脫機(jī)消費(fèi)受理方成功清算文件（INF）4、差錯交易受理方文件

15、（AERR）5、一般交易發(fā)卡方流水文件（ICOM）6、差錯交易發(fā)卡方流水文件（ERR）7、品牌服務(wù)費(fèi)總表（DLFEE）配置步驟：FTP配置：在BBIP.PLAT_FTP_TBL表中配置；表字段說明：字段名說明FTP_IDFTP_ID,命名規(guī)則: BKU_FTP_BK（分行號）,如BKU_FTP_01315232999IPFTP服務(wù)器地址PORT端口，默認(rèn)21MDE模式，默認(rèn)1BK分行號USR_NMEFTP用戶名PSWFTP密碼DST_DIR遠(yuǎn)程路徑，配置固定值#dstDirDST_FLE遠(yuǎn)程文件名，配置固定值#dstFleLOC_DIR本地路徑,配置固定值#locDirLOC_FLE本地文件名

16、，配置固定值#locFleRMK備注例子：BKU_FTP_01315232999321101315232999weblogicweblogic#dstDir#dstFle#locDir#locFlecpos銀聯(lián)文件FTPSQLSQL語句insert into BBIP.PLAT_FTP_TBL (FTP_ID, IP, PORT, MDE, BK, USR_NME, PSW, DST_DIR, DST_FLE, LOC_DIR, LOC_FLE, RMK) values (BKU_FTP, 3, 21, 1, 01315232999, weblogic, weblogic, #dstDir,

17、#dstFle, #locDir, #locFle, cpos銀聯(lián)文件FTP);注：分行只需要修改SQL語句中的：FTP_ID : BKU_FTP_+分行號，IP ，PORT , BK , USR_NME , PSW文件路徑配置：在BBIP.PLAT_PRM_TBL表中配置。這一步是設(shè)置#dstDir，#locDir具體的值，每個銀聯(lián)文件對應(yīng)一組#dstDir，#locDir，有多少個銀聯(lián)文件，就配多少組#dstDir，#locDir。表字段說明：字段名說明SYSTEM_CODE系統(tǒng)碼PARAM_NAME變量名稱PARAM_VALUE變量值PARAM_DESC變量描述例子:CHNCPOSbku

18、file_01315232999DLFEE_remote/home/weblogic/bkufile/CHNCPOSbkufile_01315232999DLFEE_local/home/bbipadm/CPOS/bkufile/SQL語句insert into BBIP.PLAT_PRM_TBL (SYSTEM_CODE, PARAM_NAME, PARAM_VALUE, PARAM_DESC) values (CHNCPOS, bkufile_01315232999DLFEE_remote, /home/weblogic/bkufile/, );insert into BBIP.PLAT_

19、PRM_TBL (SYSTEM_CODE, PARAM_NAME, PARAM_VALUE, PARAM_DESC) values (CHNCPOS, bkufile_01315232999DLFEE_local, /home/bbipadm/CPOS/bkufile/, );注意：CHNCPOS需改成分行系統(tǒng)碼，PARAM_NAME : bkufile_+分行號+文件類型+_remote , 每個分行每種文件都需配置銀聯(lián)文件規(guī)則配置：CPOS.BKU_FLE_RULE 銀聯(lián)文件規(guī)則表：SQL語句insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID, BK, BR, IN_FLA

20、G, SN, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (1, 01443999998, 01315232999, INO, 99, DLFEE, null, BKU_DLFEE, 001, 品牌服務(wù)費(fèi)總表);insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID, BK, BR, IN_FLAG, SN, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (2, 01443999998, 01315232999, IND, 0

21、1, IERR, null, BKU_ERR_JNL, 002, 差錯交易發(fā)卡方流水文件);insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID, BK, BR, IN_FLAG, SN, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (3, 01443999998, 01315232999, INH, 01, SEAC, null, BKU_SEAC, 003, 銀聯(lián)代理清算商戶結(jié)算行入賬文件);insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID, BK, BR, IN_FLAG, S

22、N, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (4, 01443999998, 01315232999, IND, 32, ACOMA, null, BKU_ACOMA_JNL, 004, 銀聯(lián)代理清算收單機(jī)構(gòu)一般交易流水文件);insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID, BK, BR, IN_FLAG, SN, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (5, 01443999998, 01315232

23、999, IND, 01, ICOM, null, BKU_ICOM_JNL, 005, 一般交易發(fā)卡方流水文件);insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID, BK, BR, IN_FLAG, SN, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (6, 01443999998, 01315232999, INF, 51, B, null, BKU_INF_B, 006, IC卡電子現(xiàn)金應(yīng)用的脫機(jī)消費(fèi)受理方成功清算文件);insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID,

24、BK, BR, IN_FLAG, SN, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (7, 01443999998, 01315232999, IND, 01, AERR, null, BKU_AERR_JNL, 007, 差錯交易受理方文件);insert into CPOS.BKU_FLE_RULE (ID, BK, BR, IN_FLAG, SN, BUSS_TYP, DETL_TYP, INP_TAB, BKU_FLE_TYP, BKU_FLE_NME) values (12, 01441999999,

25、01441800999, INO, 99, DLFEE, null, BKU_DLFEE, 001, 品牌服務(wù)費(fèi)總表);注意：分行需要那種銀聯(lián)文件可根據(jù)需要配置，只需將BK ,BR改成自己分行的BK，BR即可。交易狀態(tài)數(shù)據(jù)初始化交易狀態(tài)現(xiàn)只支持一清可清算數(shù)據(jù)生成，清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入CPOS.PRO_INF交易信息表：SQL語句insert into CPOS.PRO_INF (PRO_CDE, PRO_NME, PRO_ID) values (01, 清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入, cpos.settleDataProcessProcess);insert into CPOS.PRO_INF (PRO_CDE, P

26、RO_NME, PRO_ID) values (02, 一清可清算數(shù)據(jù)生成, cpos.splStlDataGenProcess);注：直接執(zhí)行該語句就可以流程狀態(tài)數(shù)據(jù)初始化CPOS.FLOW_INF流程信息表：SQL語句insert into CPOS.FLOW_INF (PRO_ID, PRO_NAME, DIS_IN_STS, DIS_FIN_STS) values (cpos.settleDataProcessProcess , 清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入, 0 , 1 );insert into CPOS.FLOW_INF (PRO_ID, PRO_NAME, DIS_IN_STS, DIS_FI

27、N_STS) values (cpos.splStlDataGenProcess , 一級可清算數(shù)據(jù)生成, 2 , 3 );insert into CPOS.FLOW_INF (PRO_ID, PRO_NAME, DIS_IN_STS, DIS_FIN_STS) values (cpos.generateTmlSettleDataProcess , 二級可清算數(shù)據(jù)生成, 4 , 5 );insert into CPOS.FLOW_INF (PRO_ID, PRO_NAME, DIS_IN_STS, DIS_FIN_STS) values (cpos.settlAccountProcess ,

28、一級清算入賬, 6 , 7 );insert into CPOS.FLOW_INF (PRO_ID, PRO_NAME, DIS_IN_STS, DIS_FIN_STS) values (cpos.tmlSettlAccountProcess , 二級清算入賬, 8 , 9 );注：直接執(zhí)行該語句就可以代理行映射關(guān)系數(shù)據(jù)初始化CPOS.AGENT_BANK_REL代理行映射關(guān)系表分行必須需配置分行號BK，如果該分行的銀聯(lián)數(shù)據(jù)是由代理行導(dǎo)入，則應(yīng)配代理行號AGENT_BANK，如果沒有則NULL清算報(bào)表下載初始化CPOS.STL_RPT_TYP清算報(bào)表類型表SQL語句insert into CP

29、OS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (1 , 010, 一清詳細(xì)報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (2 , 011, 一清算入賬成功報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (3 , 012, 一清算入賬失敗報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT

30、_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (4 , 013, 一清算入賬未知狀態(tài)報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (5 , 020, 二清詳細(xì)報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (6 , 021, 二清算入賬成功報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) va

31、lues (7 , 022, 二清算入賬失敗報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (8 , 023, 二清算入賬未知狀態(tài)報(bào)表);insert into CPOS.STL_RPT_TYP (ID, STL_RPT_TYP, STL_RPT_TYP_NME) values (12 , 20 , 清詳細(xì)報(bào)表);注：分行如需下載功能，直接執(zhí)行該語句就可以。清算模塊模塊介紹前端服務(wù)接口：CHNCPOSService說明：該服務(wù)對應(yīng)的接口文檔為對應(yīng)的schema文件為操作與process對應(yīng)關(guān)系

32、前端操作名稱前端操作后臺process備注清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入settleDataProcesscpos.settleDataProcessProcess涉及表結(jié)構(gòu) 涉及表結(jié)構(gòu)：清算品種表 SETTLE_TYPE_INFO,原始交易流水表BASIC_TRAN_INFO，一級可清算數(shù)據(jù)表SPL_SETTLE_DATA_DETAIL。清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能說明柜員在柜面錄入清算品種和清算文件日期，系統(tǒng)進(jìn)行清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入預(yù)處理，清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入方式判斷，查找清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入方式策略進(jìn)行清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入，清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入后置處理，返回前端交易處理憑證。Process配置如下：流程描述及實(shí)施要點(diǎn)清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入預(yù)處理從cpos.stlDa

33、taImportPrepareAction進(jìn)入清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入預(yù)處理。注：這一步不用分行實(shí)施。清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入方式判斷在cpos.judgeImportWayAction中判斷清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入方式判斷然后匹配策略。注：這一步需要實(shí)施版配置清算品種Mapping與配置清算品種參數(shù),配置步驟為：1、配置清算品種Mapping（具體參考請參考參考下面節(jié)中的 HYPERLINK l _配置清算品種Mapping 配置清算品種mapping）2、通過清算品種Mapping找到具體的配置清算品種參數(shù)。（具體請參考參考下面節(jié)中的 HYPERLINK l _配置清算品種參數(shù) 配置清算品種參數(shù)）從 HYPERLINK l

34、_配置清算品種參數(shù) 清算品種參數(shù)配置中獲取清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入方式。/* 導(dǎo)入方式：1,文件導(dǎo)入（默認(rèn)） 2,自定義 */文件導(dǎo)入，策略值為Default，標(biāo)準(zhǔn)版已實(shí)現(xiàn)，只需配置對應(yīng)清算品種參數(shù)和回調(diào)函數(shù)。自定義導(dǎo)入，策略值為stlTyp（清算品種代號），需實(shí)施版中配置對應(yīng)Action并實(shí)現(xiàn)將數(shù)據(jù)導(dǎo)入到標(biāo)準(zhǔn)版的庫表Action配置為：stlDataImportStrategyAction+stlTyp, 如：stlDataImportStrategyActioZ。（標(biāo)準(zhǔn)版中有默認(rèn)的Action,若無特殊要求，可直接引用）查詢清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入方式策略進(jìn)行清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入stlDataImportStrategy

35、Action策略調(diào)用。文件導(dǎo)入根據(jù) HYPERLINK l _配置清算品種參數(shù) 清算品種參數(shù)配置獲取文件下載策略（不需要FTP下載文件則不需要配置，要下載則要配置）GY000有文件后，解析文件入庫（實(shí)施版需配置清算品種參數(shù)）標(biāo)準(zhǔn)版中有兩種默認(rèn)解析入庫實(shí)現(xiàn)，實(shí)施版需配置在對應(yīng)品種的清算品種參數(shù)中，配置如下：1.解析文件入原始流水表com.bocom.bbip.cpos.repository.BasicTranInfoRepository2.解析文件入可清算數(shù)據(jù)表com.bocom.bbip.cpos.repository.SplSettleDataDetailRepository若標(biāo)準(zhǔn)默認(rèn)不適用

36、分行業(yè)務(wù)則需實(shí)施完成實(shí)現(xiàn)。（可參考標(biāo)準(zhǔn)版默認(rèn)實(shí)現(xiàn)）自定義導(dǎo)入，標(biāo)準(zhǔn)版中默認(rèn)實(shí)現(xiàn)4中自定義導(dǎo)入，實(shí)施版參考使用。使用方法：需在實(shí)施版中配置，配置如下：（需分行結(jié)合自己業(yè)務(wù)選用）注意：stlDataImportStrategyAction策略Action后需加上分行自己品種。如：stlDataImportStrategyActionZcpos.afterSettleDataProcessAction清算數(shù)據(jù)導(dǎo)入后置處理將清算品種，清算文件日期信息放入數(shù)據(jù)總線。查詢一清可清算數(shù)據(jù)的總金額跟總筆數(shù)放入數(shù)據(jù)總線。cpos.pushTaskAction掃描憑證任務(wù)推送需在BBIP參數(shù)表配置任務(wù)推送功能碼t

37、askFunctionCode_BK.掃描憑證任務(wù)推送.cpos.regBalAccDataAction登記日結(jié)單配置介紹配置清算品種Mapping項(xiàng)目原型路徑：XXCPOS/src/config/strategy/xx-stlTyp-config.xml說明： XXCPOS代表系統(tǒng)碼，XX代表地區(qū)碼，如上海的系統(tǒng)碼是：SHCPOS，對應(yīng)的路徑是SHCPOS/src/config/strategy/sh-stlTyp-config.xml配置清算品種參數(shù)項(xiàng)目原型路徑：/XXCPOS/src/config/strategy/xx-zlqs-config.xml說明： XXCPOS代表系統(tǒng)碼，XX

38、代表地區(qū)碼，如上海的系統(tǒng)碼是：SHCPOS，對應(yīng)的路徑是/SHCPOS/src/config/strategy/sh-zlqs-config.xml參數(shù)：GY000ZLQS_20150125com.bocom.bbip.cpos.repository.BasicTranInfoRepositorycom.bocom.bbip.cpos.repository.SplSettleDataDetailRepository文件解析參數(shù)配置I、配置文件格式路徑：/XXCPOS/src/config/files/FileFormatConfig.xml說明：沒有該路徑可以自行建立，xxCPOS代表系統(tǒng)碼，

39、如上海的就是：/SHCPOS/src/config/files/FileFormatConfig.xml!II、配置對應(yīng)解析字段路徑：/XXCPOS/src/config/files/entityXml/ zlqsFileImpDetail.xml說明：沒有該路徑可以自行建立，xxCPOS代表系統(tǒng)碼，如上海的就是：/SHCPOS/src/config/files/entityXml/ zlqsFileImpDetail.xml!入賬模塊模塊介紹前端服務(wù)接口：CHNCPOSService說明：CPOS接口文檔為：CHNCPOSService接口設(shè)計(jì)文檔.xls CPOSschema文件為：bbi

40、p-cpos-webservices.xml接口操作與process對應(yīng)關(guān)系前端操作名稱前端操作后臺process備注一級清算入賬發(fā)起settlAccountcpos.settlAccountProcess二級清算入賬發(fā)起tmlSettlAccountcpos.tmlSettlAccountProcess分潤清算入賬發(fā)起pshSettlAccountcpos.pshSettlAccountProcess一級清算墊付資金入賬splAdvStlTypAccountcpos.splAdvStlTypAccountProcess涉及表結(jié)構(gòu)SPL_SETTLE_DATA_DETAIL：一級可清算數(shù)據(jù)表；

41、TML_SETTLE_DATA_DETAIL ：二級可清算數(shù)據(jù)表；PSH_SETTLE_DATA_DETAIL ：分潤可清算數(shù)據(jù)表；SETTLE_TYPE_INFO：清算品種信息表；BATCH_CONTROL_INFO：批次狀態(tài)信息表；SPL_SETTLE_BATCH_DETAIL：清算批次明細(xì)表。入賬流程概況說明入賬流程主要分為兩大塊：入賬發(fā)起（一清，二清，分潤入賬發(fā)起流程均類似）與渠道入賬處理。在這個入賬過程中，分行實(shí)施主要涉及渠道入賬處理部分，這也是分行實(shí)施過程中最為核心的部分，在這里其他入賬發(fā)起過程只作概要性介紹。渠道入賬處理部分主要使用策略實(shí)現(xiàn)；大致分為：渠道入賬預(yù)制處理、渠道入賬前

42、置策略、渠道入賬策略、交易明細(xì)狀態(tài)更新策略、渠道入賬后置策略。在下為文中將對渠道入賬出各個環(huán)節(jié)做詳細(xì)介紹，以及對分行所要實(shí)現(xiàn)部分做進(jìn)一步說明。下面的截圖為一清入賬發(fā)起在向大小通道確認(rèn)批次的步驟（）中完成渠道入賬處理Process的屬性注入過程（如下圖），以便大小通道在適當(dāng)?shù)臅r候吊起渠道入賬處理流程，完成入賬。入賬批次前置處理功能說明此流程主要作用是檢查數(shù)據(jù)的合法性以及對數(shù)據(jù)入賬之前做必要的前置處理，主要包括：清算數(shù)據(jù)入賬狀態(tài)檢查、入賬渠道設(shè)置、代收付渠道處理、分行自定義入賬渠道替代標(biāo)準(zhǔn)版入賬渠道實(shí)現(xiàn)的處理。此功能不需要分行實(shí)現(xiàn)，這是在標(biāo)準(zhǔn)版中做渠道入賬的前置檢查，這里只作介紹無需分行實(shí)施。流程

43、描述入賬狀態(tài)檢查：根據(jù)清算系統(tǒng)流水號查詢該筆待清算數(shù)據(jù)；判斷該筆待清算數(shù)據(jù)入賬狀態(tài)：如果待清算數(shù)據(jù)狀態(tài)為非預(yù)設(shè)狀態(tài)，則不進(jìn)行入賬。代收付渠道處理：從bbip平臺參數(shù)表中查詢單位編號；如果出賬賬號為00 - 本行對公活期賬戶 ，且單位編號不為空，則重置入賬策略Key為代收付渠道類型。分行自定義入賬渠道替代標(biāo)準(zhǔn)版入賬渠道實(shí)現(xiàn)的處理：從bbip平臺參數(shù)表中查詢分行自定義的入賬渠道。渠道入賬前置處理策略功能說明此功能使用策略實(shí)現(xiàn)，分行如果入賬時入賬之前對數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)等需求只需要根據(jù)自身具體業(yè)務(wù)需求對前置策略進(jìn)行實(shí)現(xiàn)即可，在渠道入賬之前進(jìn)行必要的數(shù)據(jù)檢查動作。因?yàn)椴呗杂休^強(qiáng)的擴(kuò)展性。分行策略實(shí)現(xiàn)流程描述

44、首先，策略實(shí)現(xiàn)主要包括兩個部分策略代理類和策略實(shí)現(xiàn)類，策略代理類需在配置文件中配置（如下框代碼）：“chlAccountBeforeStrategyAction”為策略代理類，它的主要作用是根據(jù)配置的strategyKey（策略KEY）屬性找到配置文件中對應(yīng)的具體策略實(shí)現(xiàn)交易（chlAccountStrategyActionXX），從而完成具體業(yè)務(wù)處理過程；代理類與具體策略實(shí)現(xiàn)類的匹配過程大致為：前端訪問后臺接口，接口調(diào)用對應(yīng)的process流程，當(dāng)process流程運(yùn)行到前置策略步驟時，前置策略代理類會根據(jù)前端傳來的策略KEY在配置文件中找到Action Id為“策略代理類的ActionId

45、 + 策略KEY”的具體策略實(shí)現(xiàn)類Action來完成交易（如：chlAccountStrategyActionXX，此實(shí)現(xiàn)類ID的前段部分必須與代理類相同“XX”則是前段傳入的策略KEY，策略KEY為清算品種“stlTyp”）。其次，分行可以根據(jù)自身業(yè)務(wù)的需要配制出相應(yīng)的實(shí)現(xiàn)類，例如：交易明細(xì)狀態(tài)更新策略功能說明此功能使用策略實(shí)現(xiàn)，具體功能則根據(jù)分行自己的具體需求來實(shí)現(xiàn)，如：入賬完成后的渠道流水更新，單筆交易明細(xì)狀態(tài)更新等等。分行策略實(shí)現(xiàn)流程描述此功能在入賬發(fā)起后吊起，意在利用策略的可擴(kuò)展性為分行提供入賬后必要的狀態(tài)更新等處理。具體流程實(shí)現(xiàn)請參考前置策略實(shí)現(xiàn)流程。交易明細(xì)狀態(tài)更新策略代理類如下

46、：渠道入賬后置處理策略功能說明此功能也使用策略實(shí)現(xiàn)，具體功能由分行自身業(yè)務(wù)決定，可以選擇不實(shí)現(xiàn)，這里只作為策略提出，如有需求，則分行實(shí)施時寫好實(shí)現(xiàn)類配置了即可。分行策略實(shí)現(xiàn)流程描述具體實(shí)現(xiàn)流程請參閱渠道入賬前置處理策略的實(shí)現(xiàn)流程；這里給出該后置處理策略的代理類配置，如下：入賬批次后置處理功能說明流程描述可擴(kuò)展功能使用說明配置掃描任務(wù)推送服務(wù)功能碼在BBIP平臺參數(shù)表中配置參數(shù)。參數(shù)名：taskFunctionCode_bk例如：SYSTEM_CODEPARAM_NAMEPARAM_VALUEPARAM_DESCSZXCPOStaskFunctionCode_ 01443999999BBOSYI

47、9999掃描任務(wù)推送服務(wù)功能碼摘要碼功能的使用分行如果需要使用摘要碼的功能，實(shí)施時需要在BBIP平臺參數(shù)表中配置此參數(shù)。參數(shù)名：rmkCod_清算品種系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)名（如：rmkCod _Z）從BBIP平臺參數(shù)表中獲取摘要碼參數(shù)，如果取得到則在生成可清算數(shù)據(jù)時設(shè)置摘要碼，否則不設(shè)置。例如：SYSTEM_CODEPARAM_NAMEPARAM_VALUEPARAM_DESCSZXCPOSrmkCod_ZXXXX摘要碼交易備注功能的使用分行如果需要使用交易備注的功能，實(shí)施時需要在BBIP平臺參數(shù)表中配置此參數(shù)。參數(shù)名：txnRmkStrategy_清算品種系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)名（如：txnRmkStrate

48、gy_Z）從BBIP平臺參數(shù)表中獲取交易備注策略key，如果找到則以此策略key找到相應(yīng)策略實(shí)現(xiàn)并執(zhí)行，否則不執(zhí)行。分行如果需要設(shè)置交易備注，需要做如下幾項(xiàng)事情：1，實(shí)施時需要編寫交易備注處理策略類，并在config/action/bbip-cpos-action-strategy.xml中配置。例如： * TxnRmkGenerateAction4Z為分行實(shí)現(xiàn)的交易備注處理策略類* Z為策略key。txnRmkStrategy為固定前綴。交易備注處理策略類需按照約定輸出交易備注。輸入：可清算數(shù)據(jù)中的所有字段，從數(shù)據(jù)總線中可以獲取。輸出：交易備注。以ParamKeys.STRATEGY_RES

49、ULT 為key放入數(shù)據(jù)總線。系統(tǒng)會從數(shù)據(jù)總線中通過ParamKeys.STRATEGY_RESULT 獲取結(jié)果。2，分行需要在BBIP平臺參數(shù)表中配置“交易備注策略key”的參數(shù)。例如：SYSTEM_CODEPARAM_NAMEPARAM_VALUEPARAM_DESCSZXCPOStxnRmkStrategy_ZZ交易備注策略key附加信息（回單）功能的使用分行如果需要使用附加信息的功能，實(shí)施時需要在BBIP平臺參數(shù)表中配置此參數(shù)。參數(shù)名：adlInfoStrategy_清算品種系統(tǒng)根據(jù)參數(shù)名（如：adlInfoStrategy_Z）從BBIP平臺參數(shù)表中獲取附加信息策略key，如果找到則

50、以此策略key找到相應(yīng)策略實(shí)現(xiàn)并執(zhí)行，否則不執(zhí)行。分行如果需要設(shè)置附加信息，需要做如下幾項(xiàng)事情：1，實(shí)施時需要編寫附加信息處理策略類，并在config/action/bbip-cpos-action-strategy.xml中配置。例如： * AdlInfoGenerateAction4Z為分行實(shí)現(xiàn)的附加信息處理策略類* Z為策略key。adlInfoStrategy為固定前綴。附加信息處理策略類需按照約定輸出附加信息。輸入：可清算數(shù)據(jù)中的所有字段，從數(shù)據(jù)總線中可以獲取。輸出：附加信息。以ParamKeys.STRATEGY_RESULT 為key放入數(shù)據(jù)總線。系統(tǒng)會從數(shù)據(jù)總線中通過ParamKeys.STRATEGY_RESULT 獲取結(jié)果。2，分行需要在BBIP平臺參數(shù)表中配置“附加信息策略key”的參數(shù)。例如：SYSTEM_CODEPARAM_NAMEPARAM_VALUEPARA