營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)施方案

1、營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)施案營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)施案、投資顧問業(yè)務(wù)開展計(jì)劃1、營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)開展計(jì)劃我部早在2011年3底前成功組建投資咨詢團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員共計(jì)4，現(xiàn)按照公司要求計(jì)劃在8底完成現(xiàn)有投資咨詢團(tuán)隊(duì)向投顧團(tuán)隊(duì)的轉(zhuǎn)化，并9正式開展投顧業(yè)務(wù)。17208820萬以上資產(chǎn)的客戶最 5201130%。年底前確保退簽客戶。2、營業(yè)部投資顧問員配置計(jì)劃2010后，應(yīng)該能滿業(yè)務(wù)發(fā)展需要，年內(nèi)不再擴(kuò)充員規(guī)模。3、營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)投產(chǎn)出分析營業(yè)部投顧成本投增加估算增薪酬福利各類別數(shù)據(jù)如下：基本資增加額（5500-2500）*2=6000元，服務(wù)津貼增加額（32465元）*7%=2275元，兩 82758

2、275元。盈虧平衡估算先計(jì)算簽約客戶凈創(chuàng)收平衡值，假設(shè)我部投顧協(xié)議費(fèi)率為0.2%，則簽約客戶凈創(chuàng)收平衡值=成本增加值/(投顧協(xié)議費(fèi)率/投顧服務(wù)客戶平均費(fèi)率-1)*70%=8275/(0.2%/0.000532-1)*70%=4284.06元；根據(jù)這個(gè)簽約客戶凈創(chuàng)收數(shù)據(jù)再來估算簽約均資產(chǎn)值，簽約均資產(chǎn)值=簽約客戶凈創(chuàng)收/(投顧服務(wù)客戶的平均周轉(zhuǎn)率*投顧協(xié)議費(fèi)率)=4284.06/(0.2%*0.94)=2278755元。實(shí)現(xiàn)盈虧平衡點(diǎn)的時(shí)間假設(shè)我部投顧團(tuán)隊(duì)每合計(jì)簽約客戶100萬，則實(shí)現(xiàn)盈虧平衡需要2個(gè)左右，若每合計(jì)簽約客戶資產(chǎn)為200萬，則實(shí)現(xiàn)盈虧平衡時(shí)間僅為個(gè)。、投資顧問組織建設(shè)概述1、營業(yè)部

3、投資顧問業(yè)務(wù)第責(zé)任；2、營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任；3、營業(yè)部服務(wù)督導(dǎo)責(zé)任；4、投資顧問團(tuán)隊(duì)員情況見下表營業(yè)部投資顧問團(tuán)隊(duì)成員列表備注：1 、資格認(rèn)證：選填般證券執(zhí)業(yè)資格、證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格兩類；2 、從業(yè)時(shí)間：指從事證券業(yè)時(shí)間，精確到；3 、學(xué)歷：選填研究、本科兩類。三、 投資顧問員客戶分配案200501 、 投資顧問員潛在服務(wù)客戶群體分析517名，占到我部有效客戶81.48%，2092%88位左右。因此，我部投資顧問團(tuán)隊(duì)將重點(diǎn)服務(wù)這類客戶，提升服務(wù)平實(shí)現(xiàn)與客戶共贏。2、 投資顧問員客戶分配依據(jù)崗位名稱資格要求從業(yè)時(shí)間要求學(xué)歷3 第責(zé)任不低于6年本科負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊(duì)的組建批準(zhǔn)和監(jiān)督管理

4、風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任般證券執(zhí)業(yè)資格不低于6年專負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊(duì)的風(fēng)控合規(guī)作服務(wù)督導(dǎo)般證券執(zhí)業(yè)資格不低于2年本科負(fù)責(zé)擬定投資顧問的?？己税缚头拷?jīng)理般證券執(zhí)業(yè)資格不低于6年專負(fù)責(zé)投資顧問團(tuán)隊(duì)的管理和考核我部按照投資顧問的專業(yè)服務(wù)平和服務(wù)態(tài)度決定其名下客戶分配數(shù)量，由于三位投顧獲得的專業(yè)技能和服務(wù)質(zhì)量評分接近， 因此將全部88名客戶均勻分配給三位投顧，確保三位投顧分到的客戶數(shù)量和客戶資產(chǎn)額接近。3、分配計(jì)劃及分配進(jìn)度安排服務(wù)，因此只涉及到營業(yè)部新增客戶的分配問題。對于任新增客戶萬以上的），將輪流分配給三位投顧。如果分配給 5個(gè)不能簽約或者客戶有意向更換投資顧問，營業(yè)部將會(huì)把客戶更換到另位投顧名下，由新的投

5、顧去服務(wù) 并試圖與之簽約。四、投資顧問服務(wù)產(chǎn)品案（）投資顧問服務(wù)產(chǎn)品介紹1、投資顧問服務(wù)內(nèi)容、所含服務(wù)內(nèi)容明細(xì)介紹序號服務(wù)產(chǎn)品服務(wù)渠道服務(wù)頻率1次天1次天1次天股票池郵件不定期1次周1次周2、投資顧問服務(wù)收費(fèi)模式和定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)傭率：0.15-0.3% 賬戶管理費(fèi)：暫年費(fèi)：暫投資顧問服務(wù)內(nèi)容理財(cái)各類套餐服務(wù)理財(cái)精選早 訊 股票池投資策略股市沙龍3、股票池管理原則投顧公開向客戶推薦的個(gè)股必須來于本營業(yè)部股票池。50。股票池中的個(gè)股依托各類權(quán)威信息或研究成果，綜合的判斷，由投顧團(tuán)隊(duì)共同確定。ST類、業(yè)績虧損類、創(chuàng)業(yè)板個(gè)股不能選股票池。1111次。2年業(yè)績預(yù)測和投資要點(diǎn)。1010億元，需要經(jīng)營業(yè)

6、部負(fù)責(zé)同意。證券有關(guān)的某種可能知悉內(nèi)幕信息的業(yè)務(wù)聯(lián)系（如簽訂并購重組、承銷保薦協(xié)議等）。五、投資顧問服務(wù)市場運(yùn)1、投資顧問服務(wù)標(biāo)客戶群體我部投資顧問服務(wù)標(biāo)客戶群體為20萬資產(chǎn)及以上客戶，前共計(jì)約88名。2、投資顧問服務(wù)營銷推計(jì)劃；20-100萬間客戶產(chǎn)品覆蓋率，定期回顧產(chǎn) 業(yè)部投資顧問團(tuán)隊(duì)實(shí)，進(jìn)步擴(kuò)服務(wù)影響，提升服務(wù)品牌影響。3、投資顧問服務(wù)運(yùn)維規(guī)劃等。1)產(chǎn)品產(chǎn)流程理財(cái)精選和麟龍?jiān)缬崳撼刹呗栽斀夤少Y訊點(diǎn)評整理編輯審核校對統(tǒng)推送留痕備案跟蹤品質(zhì)修正（成）策略。來源包括上證早知道、上證決策參考、三證券報(bào)、各財(cái)經(jīng)站；技術(shù)解盤、短線股和操作策略由名投資顧問 編寫，當(dāng)期早晨8：30-8：50完成，8：

7、50-9：00完成整理和審核，9：00準(zhǔn)時(shí)向客戶推送。修正股 賣出區(qū)間、損價(jià)位、標(biāo)價(jià)位，推送后由 產(chǎn)咨詢投顧跟蹤運(yùn)情況，及時(shí)發(fā)送跟蹤操作建議。投資報(bào)告會(huì)：投資顧問分析溝通編寫季度、度觀點(diǎn)和投資策略成演講PPT審核試講修改邀約客戶布置會(huì)場現(xiàn)場講解答疑解惑推介操作技巧培訓(xùn)或咨詢產(chǎn)品。2)產(chǎn)品推送流程投資顧問按流程要求推送給訂制客戶和全體員，服務(wù)督導(dǎo)同時(shí)存檔。3)售后服務(wù)流程服務(wù)督導(dǎo)制定回訪計(jì)劃，由回訪專員執(zhí)回訪并留痕，發(fā)現(xiàn)問題由客戶代表存檔、跟蹤和解決。六、投資顧問員績效考評案1、薪酬管理員介紹營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理，具備般證券業(yè)務(wù)資格，作職責(zé)為根據(jù)服務(wù)督導(dǎo)提供的考核數(shù)據(jù)，核定并計(jì)算投資顧問團(tuán)隊(duì)薪酬。2、

8、投資顧問員業(yè)績考核指標(biāo)標(biāo)值投資顧問員業(yè)績考核指標(biāo)標(biāo)值根據(jù)公司客服部下發(fā)的當(dāng)指標(biāo)執(zhí)。3、投資顧問員常作任務(wù)考核內(nèi)容和標(biāo)值。?？己酥笜?biāo)考核范圍考核標(biāo)值考核計(jì)算辦法考核權(quán)重客戶滿意度員名下已分配客戶100分由總部客戶服務(wù)部實(shí)施調(diào)查。40%常任務(wù)完成率個(gè)性化產(chǎn)品產(chǎn)與推送100分按規(guī)定時(shí)間和質(zhì)量要求完成制作和推送， 每出現(xiàn)次延誤扣5分，出現(xiàn)次錯(cuò)誤扣10分10% 客戶服務(wù)覆蓋率100%通過短信、電話、見等實(shí)現(xiàn)溝通的客戶數(shù)/名下服務(wù)客戶數(shù)，以crm記錄為準(zhǔn)，1。（短信為個(gè)性化短信，常推送的標(biāo)準(zhǔn)咨詢產(chǎn)品短信不包括在內(nèi)。如營業(yè)部能實(shí)現(xiàn)不低于30%等）10%舉辦客戶見會(huì)、投資報(bào)告會(huì)、股市1次/以參會(huì)客戶規(guī)模核定次

9、數(shù)，1-9為0.2次，10-19為0.4次，20-29為0.6次，30-3910%沙龍等業(yè)務(wù)拓展為為0.8次，超過40視為1次。舉辦多次業(yè)務(wù)拓展活動(dòng)可累計(jì)計(jì)算進(jìn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)（擔(dān)任講師）1次/請根據(jù)營業(yè)部培訓(xùn)計(jì)劃明確5%作志完成率員名下已分配客戶的相關(guān)作志100%當(dāng)作志條數(shù)標(biāo)值=名下分配客戶數(shù)（個(gè)客戶多條志的，按志實(shí)際條數(shù)計(jì)算）20%扣分項(xiàng)（參照華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司營業(yè)部投資顧問員薪酬管理辦法執(zhí)） 七、投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（）事前控制1、崗前合規(guī)培訓(xùn)：將崗前合規(guī)培訓(xùn)納職培訓(xùn)的必修課程，式為講課和學(xué)習(xí)相結(jié)合；之后通過總部試和筆試之后 60培訓(xùn)期結(jié)束后需參加考評，考評內(nèi)容包括筆試成績、參訓(xùn)情況、授課

10、能、產(chǎn)品產(chǎn)能等，考評不合格者應(yīng)調(diào)整崗位或予以淘汰。2、MSN、個(gè)博 號、崗位等。3、員轉(zhuǎn)崗、離職的權(quán)限、作交接管理：服務(wù)督導(dǎo)每兩周執(zhí)客戶的解掛和重新分配，服務(wù)督導(dǎo)的權(quán)限申請和接崗員權(quán) 戶確認(rèn)后效。短信須經(jīng)客服部經(jīng)理審核通過后發(fā)出。（）事中控制1、服務(wù)產(chǎn)品項(xiàng)，股票池管理。項(xiàng)需要根據(jù)公司證券投資咨詢產(chǎn)品管理辦法執(zhí)，需報(bào)批報(bào)備。產(chǎn)品設(shè)計(jì)案（員 資質(zhì)、產(chǎn)、審核與推送流程、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級別、市場分析、信息來源、運(yùn)營流程、模版、案例、試運(yùn)營對象等）；理包括池原則，維護(hù)與操作法等。2、服務(wù)產(chǎn)品產(chǎn)、審核及推送。投資顧問業(yè)務(wù)（包括投資顧問產(chǎn)品）OA郵箱。服務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級別將與客戶風(fēng)險(xiǎn)級別匹配。3E-、飛信、微博等具來

11、給客戶投資咨詢服 務(wù)。420-100萬存量客戶，再次 100分?jǐn)?shù)來調(diào)配，考核優(yōu)秀的優(yōu)先，考核不合格的淘汰。客戶確認(rèn)、協(xié)議簽訂的流程嚴(yán)格按照公司規(guī)定執(zhí)。5、公眾咨詢活動(dòng)與媒體活動(dòng)的管理流程。參與公眾咨詢活動(dòng)與媒體活動(dòng)投資顧問員必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，事前 報(bào)公司和當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局備案。在活動(dòng)后將培訓(xùn)資料、宣傳資料、照等報(bào)備總部客服部。6、客戶直接分配到中，切的投資咨詢服務(wù)活動(dòng)均通過留痕，客戶資料管理要嚴(yán)格按照公司的客戶檔案管理辦 法規(guī)定來運(yùn)。7、風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)急預(yù)案及報(bào)告機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)事件由客服部經(jīng)理和服務(wù)督導(dǎo)共同監(jiān)督，旦發(fā)現(xiàn)由營業(yè)部風(fēng)控專員與營業(yè)部負(fù)責(zé) 共同處理，風(fēng)險(xiǎn)事件嚴(yán)格按公司要求，通過流程上報(bào)公司總部客服部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。營業(yè)部客服部將定期對投顧業(yè)務(wù)的情況和存在問題進(jìn)討論，并協(xié)同給予解決。（三）事后處理110%檢查發(fā)現(xiàn)的問題嚴(yán)格按照公司要求整改，由服務(wù)督導(dǎo)督促整改。2、客戶投訴處理流程由客戶主管負(fù)責(zé)處理，通過