農(nóng)村商業(yè)銀行員工行為管理強化年活動實施方案

1、一、活動方針（一）指導思想堅持以人為本、注重實效原則，以提升執(zhí)行力、主動合規(guī)、源頭防案為目的，以重要崗位和關鍵環(huán)節(jié)人員為重點，以強化異常行為預警、違規(guī)行為整治為突破口，實現(xiàn)案件防控水平的整體提升。（二）工作目標通過扎實有效開展強化年活動，構(gòu)建員工不想為、不能為、不敢為的案防機制，努力實現(xiàn)五個進一步的活動目標，即員工行為管理進一步完善，員工管理手段進一步改進，員工思想素質(zhì)和道德操守進一步提升，員工行為進一步規(guī)范，安全穩(wěn)健運行局面進一步鞏固，切實將活動成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的案件防控能力。（三）組織領導總行成立員工行為管理強化年活動領導小組（以下簡稱“領 導小組”），由行長謝文輝任組長，副行長白貴廷任副組

2、長，總行人力資源部、 審計稽核部、信貸管理部、黨群工作部、保衛(wèi)監(jiān)察部、董 （監(jiān)）事會辦公室、合規(guī)管理部負責人為成員。領導小組辦公室設在合規(guī)管理部，統(tǒng)一指導全行員工行為管理強化年活動，負責日常工作和組織實施?？傂懈鞑渴?、各分支行負責人是開展本次活動的第一責任人，各分支行應落實具體責任部門牽頭做好活動組織工作，并落實專人組織開展活動。二、活動范圍及對象（一 ）活動范圍各分支行、總行各部室。（二）活動對象董監(jiān)事會成員、高級管理人員及在崗員工（含勞務派遣公司派遣到我行的操作類派遣員工）。三、活動內(nèi)容及步驟（一 ）動員準備階段（3月 24日 4 月 30日）總行已于3月 24日組織召開我行案防工作會暨員

3、工行為管理強化年活動動員啟動會議，并印發(fā)農(nóng)村商業(yè)銀行員工行為管理強化年活動實施方案， 成立活動領導小組。各分支 行應根據(jù)總行實施方案要求制定本機構(gòu)活動方案，建立相關領導機構(gòu)和日常工作機構(gòu)，明確工作職責和任務要求，統(tǒng)一思想，積極組織宣傳開展，營造濃厚的活動氛圍。各分支行于5 月 10 日前將本機構(gòu)的活動方案報總行合規(guī)管理部備案。（二 ）學習教育階段（4月 30日 8 月 31 日）完善管理制度?？傂羞M一步建立健全員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇。各分支行根據(jù)總行要求，制定細化制度，建立符合自身實際的員工行為管理制度體系，并對制度進行梳理、修訂

4、 和后評估，保持制度的一致性、連貫性和可操作性，為強化員工行為管理提供行之有效的制度支持。簽訂承諾書。全行員工應根據(jù)崗位不同性質(zhì)和風險點，特別是信貸和會出崗位，應逐級簽訂規(guī)范行為承諾書（附件1），加強自身行為管理，嚴格遵守內(nèi)外部規(guī)章制度，不得參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)、從事超過自身經(jīng)濟能力的高風險投資、過度消費及負債等違規(guī)違紀或違法活動。員工在更換崗位后，均應重新簽訂與新崗位相對應的承諾書。加強教育培訓。組織員工開展形式多樣的教育培訓活動，尤其要高度重視對新錄用、新提撥、新轉(zhuǎn)崗及高風險部門和關鍵崗位人員的教育培訓。教育培訓內(nèi)容包括現(xiàn)行法律法規(guī)、內(nèi)部

5、規(guī) 章制度、從業(yè)人員職業(yè)道德、案情通報及風險提示等。在學習教育階段，要繼續(xù)以合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念為引導，開展六個一活動，即學一遍辦法，寫一篇體會，開展一次大討論，進行一次警示教育，做出一次承諾，完成一次信息交流，達到學規(guī)、知規(guī)、議規(guī)、守規(guī)的目的。同時，各分支行應積極對本機構(gòu)活動開展工作亮點進行提煉總結(jié)，以案防簡報及活動動態(tài)的形式報送總行，每月至少報送2 期，總行將及時對工作亮點進行全轄推廣學習。開展分類考試。一是總行將根據(jù)不同崗位特點，分會出、信貸、綜合三類組織全行員工進行應知應會考試。各分支機構(gòu)應嚴格考試紀律，認真組織，在8 月底前完成考試工作。對考試不合格人員應采取相應的懲戒措

6、施，將考試結(jié)果納入員工培訓檔案管理，并作為年度考評的評價依據(jù)之一。二是銀監(jiān)局將于年內(nèi)分批組織高管人員集中考試?？荚嚦煽冇嬋肼穆殭n案，并與我行年度案防評估掛鉤，對考試未通過的高管人員，將進行通報，并建議調(diào)整其工作崗位。組織演講比賽。一是各分支行應在7 月底前組織開展以珍惜職業(yè)生涯，遠離違法違規(guī)為主題的演講比賽，深入推動員工行為管理強化年活動。二是總行黨群工作部將根據(jù)各分支行演講比賽結(jié)果推薦 1-2名優(yōu)秀選手參加銀監(jiān)局組織的全市范圍內(nèi)的演講比賽。（三）自查自糾階段（4月 30日 9 月 30日）自查重點。一是就員工是否存在參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、洗錢、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)、從

7、事超過自身經(jīng)濟能力的高風險投資、過度消費及負債、頻繁請假和八小時以外活動不正常（如交友復雜、有不良嗜好等）等異常行為進行重點排查。二是就信貸、票據(jù)、代客理財、跨業(yè)合作、柜臺會計結(jié)算以及新業(yè)務領域等重點環(huán)節(jié)、重要崗位、敏感環(huán)節(jié)的案件風險和員工行為開展重點排查。三是加強對各分支機構(gòu)管理人員的個人經(jīng)營行為的監(jiān)督、考核和評價，將其信貸狀況、誠信程度和違規(guī)情況納入員工行為管理重點并進行動態(tài)監(jiān)測。在此基礎上 ,各分支行可以結(jié)合自身實際擴展員工行為排查的內(nèi)容和方式。自查分工?？傂卸ūO(jiān)）事會辦公室負責董監(jiān)事會成員的自查；人力資源部負責高級管理人員的自查；總行其他部門及各分支行根據(jù)關于印發(fā)案件風險排查方案的通

8、知（渝農(nóng)商行發(fā) 201588 號）要求，按照本機構(gòu)職責做好相應自查工作。自查方式。按照零容忍、重實效的原則，采取主動報告、內(nèi)部談話、系統(tǒng)異常數(shù)據(jù)核查、現(xiàn)場檢查、走訪座談、內(nèi)外部舉報等多種形式開展排查?？傂性O置舉報電話67637610，舉報郵箱,各級員工可通過上述電話和郵箱向總行舉報違規(guī)及異常行為。各分支行也要建立舉報通道，全面開展排查。自查覆蓋面。各級機構(gòu)應根據(jù)總行整體部署和分支行具體實施方案進行全面自查，自查覆蓋面應達到100%。 總行按不低于30%的比例對轄內(nèi)分支行的活動開展情況進行檢查監(jiān)督，并將督查情況作為年度內(nèi)控評價內(nèi)容向內(nèi)審稽核部門進行反饋。其中，對近 3 年發(fā)生過案件或嚴重違規(guī)的機

9、構(gòu)，排查和抽查面應達100%。問責整改。對于自查、上級檢查及監(jiān)管督查發(fā)現(xiàn)的問題， TOC o 1-5 h z 要全部納入問題跟蹤系統(tǒng)進行管理，落實責任人和整改措施，進行全面整改。對相關責任人按照員工違反規(guī)章制度處理辦法嚴格問責，問責不得流于形式和以扣減績效、違規(guī)積分、處以小額罰款等措施代替紀律處分，并按監(jiān)管部門要求，及時、準確進行報送。（四）檢查督導階段（4月 30日 9 月 30日）總行對分支行進行抽查、督導。由合規(guī)管理部牽頭對分支行員工行為管理強化年活動開展情況進行現(xiàn)場督導，具體時間安排和對象另行確定。各分支機構(gòu)要認真做好自查自糾、問題整改等工作，做好資料收集整理，迎接監(jiān)管機構(gòu)的抽查督導。

10、（五）總結(jié)提升階段（10月 1 日 11 月 30日） TOC o 1-5 h z 各分支行要全面匯總梳理自查自糾及整改工作中存在的問題，深入分析原因，查漏補缺，總結(jié)經(jīng)驗；總行各部室要結(jié)合發(fā)現(xiàn)的問題，及時查找漏洞和風險點，做好制度后評估工作，修訂完善內(nèi)控制度，強化執(zhí)行監(jiān)督和排查監(jiān)督。各分支機構(gòu)要將活動開展情況、取得的效果、考試情況、存在的問題和下一步改進措施等形成總結(jié)報告，連同情況統(tǒng)計表（附件3）于10 月 15日前報送至總行合規(guī)管理部。聯(lián)系人：毛永海。3.總行將對活動情況進行全面總結(jié)，并將活動開展情況作為年度案防工作評估的重要參考。四、工作要求（ 一 ） 加強領導，落實工作責任。各分支機構(gòu)要加強活動的組織領導， 各級負責人切實履行好案防責任，明確工作職責和工作要求，形成活動有人管、部門具體抓、全員共參與的良好局面?？傂邢嚓P部門要履行好活動的監(jiān)督檢查職責，推進活動的有序開展。（二）區(qū)分重點，強化分類實施。各分支機構(gòu)要加強活動的宣傳教育，調(diào)動員工參與活動的積極性和主動性，在突出