2022年郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的匯報總結(jié)

1、第PAGE8頁共NUMPAGES8頁2022年郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的匯報總結(jié)市郵政局市場部、監(jiān)督監(jiān)察部、金融業(yè)務部：我局根據(jù)市局_開展金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查_的文件精神，成立了檢查小組，由_局長為組長，_副局長為副組長，成員有：安保干事、農(nóng)村郵政檢查員、儲匯管理員、儲匯稽查員和八個聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點的班長、支局長，依據(jù)_省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法、_省郵政儲匯業(yè)務稽查方案(修改稿)和_省郵政金融中間業(yè)務稽查方案(試行)等相關(guān)規(guī)定，對郵政金融內(nèi)?？刂贫?、相關(guān)業(yè)務規(guī)章、操作規(guī)程、會計帳務處理和管理制度執(zhí)行，以及各類人員履職和安全設施等情況進行逐一剖析檢查，并在剖析檢查中堅持“四不放過”

2、的原則(即風險隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、全體職工不受教育不放過、整改措施不落實不放過)，對發(fā)現(xiàn)問題逐一研究，以點帶面，逐一解決以此堵塞漏洞，消除隱患，提高全員防范郵政金融資金風險能力，確保郵政金融資金安全完整，促進郵政金融業(yè)務的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。一、基本情況截止月日，全縣郵儲余額萬元，凈增余額萬元，完成全年計劃的，點均余額萬元活期比重；代理保費萬元，完成全年計劃的，每月代發(fā)工資多萬元，每月代收稅多萬元，月份無案件發(fā)生。二、自查和剖析檢查綜合管理縣局儲匯資金票款安全聯(lián)席會議領(lǐng)導重視，按期和定期召開，會議議題明確，經(jīng)營思路清晰，措施要求具體。局長按期和定期召開了儲匯資金票款安全聯(lián)席會

3、議，對存在問題有整改措施和要求。分管局長按月填報檢查報告書，并按月對儲匯稽查員、農(nóng)村郵政檢查員、安全保衛(wèi)人員、儲蓄會計的檢查報告書均進行了審簽，提出了建議意見及要求。儲匯稽查員的履職情況：按年制定了儲匯稽查計劃，認真開展了儲匯稽查工作，并認真填寫了原始稽查記錄、稽查記錄表按月填報了儲匯稽查報告書，檢查網(wǎng)點有走訪用戶記錄。安全保衛(wèi)的履職情況：按月填寫了安全保衛(wèi)檢查報告書，檢查內(nèi)容齊全，檢查發(fā)現(xiàn)的問題敢于逗硬考核；農(nóng)村郵政檢查員的履職情況：按月填寫了農(nóng)村郵政檢查報告書，檢查內(nèi)容較為全面，查賬記錄齊全，對代辦所、投遞人員的檢查較落實，有走訪用戶記錄。檢查儲匯會計和儲匯出納的檢查：核對月份郵儲、電子匯

4、兌銀郵余額、月份郵儲、電子匯兌資產(chǎn)負債表銀行余額，銀行對帳單余額，出納銀行日記帳余額、出納收支日報余額，帳帳相符。檢查現(xiàn)金支票：轉(zhuǎn)賬支票。印鑒管理：現(xiàn)金支票，轉(zhuǎn)賬支票由儲匯出納保管，出納印鑒，會計印鑒由各自管理，財務提款專用章由局辦公室秘書保管；建立購買支票登記簿，作廢支票及時上交會計，現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票連號使用，儲匯出納賬簿無挖、刮、擦、補，賬頁無撕毀現(xiàn)象，改賬符合要求。會計每月到銀行領(lǐng)取對賬單，按月對銀行賬單進行勾核。會計未按頻次對網(wǎng)點業(yè)務指導和檢查。金庫管理檢查：現(xiàn)場盤點出納庫存現(xiàn)金賬實相符。按規(guī)定建立了金庫“五大簿”，但金庫、票庫值守由于條件所限未落實雙人二十四小時值守。儲匯出納和綜合出納輪

5、崗，金庫內(nèi)鑄鐵保險柜鑰匙交接未在鑰匙交接本上登記交接。儲蓄事后監(jiān)督，電子匯款事后檢查：儲蓄事后監(jiān)督。盤點重要空白憑征管理賬實相符，_設置嚴密，管理完好，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。電子匯款事后檢查。盤點重要空白憑證賬實相符，對手工網(wǎng)點收匯、兌付及時進行了補錄，審核勾核不到位，報表有漏加蓋審核人員名章的情況。中間業(yè)務檢查：代發(fā)養(yǎng)老金。代發(fā)工資由委托單位先將代發(fā)的資金轉(zhuǎn)入縣局指定的賬戶，出納收到進賬單后，將單位代發(fā)的細表交給網(wǎng)點，網(wǎng)點通過中間業(yè)務平臺做代字業(yè)務處理。會計、出納做相應賬務處理，每月代發(fā)工資多萬元。代理保險業(yè)務，各網(wǎng)點按天繳款，會計按天收款，憑證次日結(jié)清，截止月日共

6、計代理保費萬元。代收稅款，建立重要空白憑證登記簿，通過現(xiàn)金收繳和儲蓄代扣進行，按月與稅務部門結(jié)清賬務，每月代收和儲蓄代扣稅款多萬元。押運鈔管理：現(xiàn)場檢查運鈔車車況較好，運鈔中嚴格執(zhí)行了規(guī)章制度未搭載無關(guān)人員。防爆_、彈分管落實。縣局中心機房管理：機房建立了設備管理制度、安全保密制度、系統(tǒng)維護管理制度、機房管理制度、監(jiān)控設備管理辦法等制度并上墻，嚴格執(zhí)行了無關(guān)人員不能進入機房制度。2022年郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的匯報總結(jié)（二）_月份，為保障企業(yè)合規(guī)運營，郵儲銀行青島分行在全轄范圍內(nèi)組織開展了開展了“兩個加強、兩個遏制”回頭看及“合規(guī)回頭看”兩個活動，_月底，該行相關(guān)負責人分別帶隊對_家

7、一級支行活動開展情況及“十條禁令”執(zhí)行情況進行了現(xiàn)場督導檢查。從督導檢查結(jié)果看，該行未發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在違反“十條禁令”等高風險的問題，監(jiān)管部門相關(guān)要求執(zhí)行基本到位，相關(guān)活動也正在緊鑼密鼓的開展。此次合規(guī)“回頭看”活動，安排在業(yè)務發(fā)展旺季，向基層從業(yè)人員傳遞了業(yè)務發(fā)展不忘合規(guī)的信息，重點強調(diào)了“禁令紅線不觸碰，合規(guī)底線不突破”的發(fā)展理念，有效提升了員工的合規(guī)意識，在全行范圍內(nèi)營造了合規(guī)經(jīng)營氛圍。據(jù)了解，近年來，郵儲銀行青島分行在注重企業(yè)經(jīng)營生產(chǎn)的同時，尤其注重企業(yè)發(fā)展的合規(guī)性，以最堅決的態(tài)度、最嚴格的標準、最嚴厲的手段，將企業(yè)合規(guī)要求與檢查等各項措施落實到位，堅決防止違規(guī)事件發(fā)生。郵儲銀行天津分

8、行啟動“合規(guī)回頭看”活動為持續(xù)提升全行合規(guī)管理水平，打造郵儲銀行合規(guī)文化品牌，根據(jù)郵儲銀行總行的統(tǒng)一安排和部署，天津分行在全轄范圍啟動“合規(guī)回頭看”活動。天津分行近日召開了動員會議，分行行領(lǐng)導、金融業(yè)務局負責人、各部門負責人和風險聯(lián)絡員、各一級支行領(lǐng)導班子，支行各部門負責人和各網(wǎng)點負責人參加了會議。會議詳細解分行活動方案，明確各項活動的具體安排和要求，要明確責任抓落實，確?；顒尤〉脤嵭?。分行行領(lǐng)導對活動提出具體要求，一是加強領(lǐng)導、積極實施，切實組織好“合規(guī)回頭看”各項活動。二是深入查找違規(guī)問題，抓好整改落實。三是做好信息的宣傳，建立“合規(guī)回頭看”活動?？Ｋ氖乔袑嵓訌娻]銀雙方的協(xié)同配合，同步落

9、實“合規(guī)回頭看”的各項要求。合規(guī)是銀行經(jīng)營的基準線，開展“合規(guī)回頭看”活動,是郵儲銀行繼_年“合規(guī)大討論”、_年“合規(guī)大行動”活動取得良好效果的基礎上，又一項重要的合規(guī)管理活動?；顒又荚谶M一步改進優(yōu)化業(yè)務流程,建立健全合規(guī)工作機制,從根源上解決問題、消除隱患，努力形成有效的合規(guī)機制，持續(xù)提升全行合規(guī)管理水平，促進全行各項業(yè)務健康可持續(xù)發(fā)展。2022年郵政金融內(nèi)控與風險防范剖析檢查的匯報總結(jié)（三）為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經(jīng)營理念和

10、制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。一、合規(guī)化文化建設及風險防范通過參加此次學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各

11、項工作健康快速發(fā)展。1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生

12、的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學

13、習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信