2022年7月23日-科目一《基金法律法規(guī)》備用卷（三）

1、2022年7月23日-科目一基金法律法規(guī)備用卷（三）基本信息：矩陣文本題 *姓名：_網(wǎng)點：_崗位:_1、 下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的表述，不正確的是（ ） 單選題 *A、 在基金客戶服務(wù)宣傳與推介過程中遵循銷售適用性原則B、 在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知C、 基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護D、 對于客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年(正確答案)2、 某公司通過培訓(xùn)、考試等方式來加強員工對相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度的認(rèn)識，這屬于基金 銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的（）o 單選題 *A、 完善銷售人員招聘程序B、 建立員工培訓(xùn)制度(正確

2、答案)C、 加強對銷售人員的日常管理D、 建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系3、 關(guān)于基金財產(chǎn)的運作，以下合規(guī)的是（）- 單選題 *A、 購買基金管理人的股權(quán)B、 用于承銷公開發(fā)行的債券和股票C、 購買上市公司的定向增發(fā)股票(正確答案)D、 用于設(shè)立合伙企業(yè)4、 開放式基金與封閉式基金的價格形成方式不同，其中開放式基金的買賣價格是以（）為 基礎(chǔ)。 單選題 *A、 二級市場供求關(guān)系B、 基金份額凈值(正確答案)C、 基金資產(chǎn)凈值D、 基金份額總值5、 下列關(guān)于基金管理人的信息披露義務(wù)，說法錯誤的是（）。 單選題 *A、 向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B、 在

3、基金合同生效的當(dāng)日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告(正確答案)C、 開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人 網(wǎng)站上D、 管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、 審議事項、議事程序和表決方式等事項6、 基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）等部分。 單選題 *I.基金的市場營銷II.基金的投資管理III.基金的運營管理IV.基金的后臺管理A、I、II、IIL IVB、 I、II、IIIC、 I、II、IV(正確答案)D、 II、IIL IV7、 （）是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則，同樣適

4、用于基金活動和基金監(jiān)管。 單選題 *A、 公開、公平、誠信B、 公開、公平、公正(正確答案)C、 公平、公正、誠信D、 公開、公正、誠信8、 基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，基金職業(yè)道德的 核心規(guī)范為（）。 單選題 *A、 忠誠盡責(zé)B、 廉潔公正C、 誠實守信(正確答案)D、 忠誠敬業(yè)9、 基金投資者可以分為個人投資者和機構(gòu)投資者兩類，下列不屬于機構(gòu)投資者與個人投資者 的區(qū)別的是（）。 單選題 *A、 投資來源B、 投資目標(biāo)C、 投資方向D、 投資手段(正確答案)10、 更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所 持表決權(quán)的（）

5、以上通過。 單選題 *A、 1/4B、 1/3C、 1/2D、 2/3(正確答案)11、 下列哪一項不屬于基金與銀行儲蓄存款的差別?（） 單選題 *A、 性質(zhì)不同B、 收益與風(fēng)險特性不同C、 投資方向不同(正確答案)D、 信息披露程度不同12、 當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回 持有的全部基金份額。 單選題 *A、 5%B、 10%(正確答案)C、 1%D、 7%13、 金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在（）。 單選題 *I.外部性問題II.脆弱性問題III.不完全競爭問題IV.信息不對稱問題A、 I、II、IIIB、 I、II、IIL IV(正確

6、答案)C、 I、II、IVD、 I、III、IV14、 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（ ）O 單選題 *A、 從合同生效之日起計算的業(yè)績(正確答案)B、 自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C、 當(dāng)年上半年的業(yè)績D、 自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng) 當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績15、 基金銷售機構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，會對客戶的洗錢風(fēng)險進行等級劃分。下列不屬于 基本客戶風(fēng)險等級劃分類別的是（）。 單選題 *A、 低風(fēng)險等級B、 特殊風(fēng)險等級(正確答案)C、 中風(fēng)險等級D、 咼風(fēng)險等級16、 下列關(guān)于基

7、金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)，說法錯誤的是（）。 單選題 *A、 基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B、 基金的歷史規(guī)模和持倉比例C、 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D、 基金成立3個月內(nèi)有無違規(guī)行為發(fā)生(正確答案)17、 下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。 單選題 *A、 道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B、 不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的(正確答案)C、 社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D、 道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異18、 在控制活動方面，基金公司應(yīng)當(dāng)建立和完善的制度包括（）。

8、 單選題 *I.資產(chǎn)分離制度II.崗位分離制度III.內(nèi)部監(jiān)控制度IV.信息溝通制度A、 II、IIIB、 I、IIL IVC、 I、IVD、 I、II(正確答案)19、 衍生工具市場是各種衍生金融工具進行交易的市場。下列選項中，（）不是衍生金融工 具。 單選題 *A、 遠期合約B、 期權(quán)合約C、 金融債券(正確答案)D、 互換協(xié)議20、 公開披露的基金信息不包括（）。 單選題 *A、 基金主要投資人的個人基本信息(正確答案)B、 臨時報告C、 基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議D、 基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值21、 從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。 單選題 *I.主動管理主動型

9、FOFII.主動管理被動型FOFIII.被動管理主動型FOFIV.被動管理被動型FO/A、 I、IIB、 IIL IVC、 I、IVD、 I、II、IIL IV(正確答案)22、 下列選項中，說法錯誤的是（）。 單選題 *A、 基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度， 基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B、 基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金 份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)定的機構(gòu)(正確答案)C、 基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金管理人D、 基金銷售機構(gòu)所使用的基

10、金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開23、 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決 策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日 起不得少于（）年。 單選題 *A、 5B、 10(正確答案)C、 15D、 2024、 下列關(guān)于股票基金的類型，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 一種股票可能同時具有兩種以上的屬性，一只股票基金也可以被歸為不同的類型B、 按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類C、 按股票市值的大小可將股票基金分為小盤股票基金和大盤股票基金(正確答案)D、 基礎(chǔ)

11、行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金均屬于行業(yè)股票基金25、 下列關(guān)于道德的說法正確的有（）。 單選題 *I.不同的社會有不同的道德II.現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記III.道德約束全體社會成員可以做什么、不可以做什么和怎樣做IV.道德規(guī)范只能表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等A、 IB、 I、IIC、 I、II、III(正確答案)D、 I、II、III、IV26、 我國公募基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（），且必須為實繳貨幣資本。 單選題 *A、 5000萬元人民幣B、 1億元人民幣(正確答案)C、 3億元人民幣D、 5億元人民幣27、 下列屬于基金宣傳推

12、介材料的有（）。 單選題 *I.公開出版資料II.宣傳單、手冊、信函、傳真III.海報、戶外廣告IV.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料A、 I、II、IIIB、 II、IIL IVC、 I、IIL IVD、 I、II、IIL IV(正確答案)28、 基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其會員包括普通會員、觀察會員、特別 會員和（）。 單選題 *A、 預(yù)約會員B、 聯(lián)席會員(正確答案)C、 臨時會員D、 終身會員29、 下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護基金管理人的利益(正確答案)B、 規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進證券投資

13、基金和資本市場健康 發(fā)展的前提條件C、 規(guī)范證券投資基金活動，是保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求D、 進一步為我國基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境，鼓勵創(chuàng)新，推動我國基金市場開展公平有序 的競爭，促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)30、 投資人在認(rèn)購開放式基金時，采?。ǎ┑姆绞健?單選題 *A、 份額認(rèn)購B、 金額認(rèn)購(正確答案)C、 數(shù)量認(rèn)購D、 以上都是31、 下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 基金信息披露有利于投資者的價值判斷B、 基金信息披露有利于防止利益沖突與利益輸送C、 基金信息披露有利于提高證券市場的效率D、 基

14、金信息披露在防止信息濫用方面作用不甚明顯，只能夠小范圍短時間內(nèi)防止信息濫用(正確答案)32、 金融市場可分為貨幣市場和資本市場，其中資本市場是指融資期限在（）的金融市場。 單選題 *A、 半年以內(nèi)B、 1年以內(nèi)C、 1年以上(正確答案)D、 3年以上33、 可擴展商業(yè)報告語言（XBRL）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù) 據(jù)，尤其是（）的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。 單選題 *A、 監(jiān)管動態(tài)B、 行業(yè)自律C、 財務(wù)信息交換(正確答案)D、 以上都不是34、 下列關(guān)于開放式基金申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。 單選題 *A、 申購份額=凈申購金額+申購當(dāng)日基金份額凈值(正

15、確答案)B、 凈申購金額=申購金額+（1 -申購費率）C、 申購費用=申購金額+凈申購金額D、 贖回金額=贖回數(shù)量x贖回當(dāng)日基金份額凈值35、 企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的內(nèi)容包括（）。 單選題 *I.內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定II-事項識別、風(fēng)險評估III.風(fēng)險應(yīng)對、控制活動IV.信息與溝通、行為監(jiān)控A、 I、II、IIIB、 I、II、IIL IV(正確答案)C、 I、IID、 II、IIL IV36、 下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。 單選題 *A、 基金投資組合報告(正確答案)B、 基金公開說明書C、 內(nèi)部監(jiān)察報告D、 基金凈值公告37、 基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠實守信、專

16、業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡 責(zé)、保守秘密。其中忠誠盡責(zé)是調(diào)整（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。 單選題 *A、 基金從業(yè)人員與基金行業(yè)B、 基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)(正確答案)C、 基金從業(yè)人員與基金監(jiān)管D、 基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管38、 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（） 人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 單選題 *A、 1000萬元B、 2000萬元C、 3000萬元(正確答案)D、 5000萬元39、 證券交易所對在證券交易所掛牌上市的封閉式基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放 式基金的上市條件和程序、信息披露的要求等方面的監(jiān)管，屬于證券交易

17、所對（）的監(jiān)管。 單選題 *A、 基金份額上市交易(正確答案)B、 基金投資行為C、 基金流通D、 基金評估40、 以下說法中，正確的是（）。 單選題 *A、 專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B、 基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C、 誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素(正確答案)D、 基金經(jīng)理盈利水平是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)41、 自（）首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)以來，加強基金 管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強。 單選題 *A、 2005 年B、 2006年C、 2007年(正確答案)D、 2008年42、 按交割期限的不同，金融市場可分為（）。

18、單選題 *A、 國內(nèi)金融市場和國際金融市場B、 一級市場和二級市場C、 現(xiàn)貨市場和期貨市場(正確答案)D、 貨幣市場和資本市場43、 中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要 負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個交易 日;案情復(fù)雜的，可以延長（）個交易日。 單選題 *A、7; 12B 、 12; 12C 、 15; 15(正確答案)D 、 12: 2444、 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的（）中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從 管理費中支付的客戶維護費總額。 單選題 *A、 財務(wù)報告B、 業(yè)務(wù)報告C、 銷售報告D

19、、 監(jiān)察稽核報告(正確答案)45、 基金管理人進行信息披露時，應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘 要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。 單選題 *A、 60B、 90(正確答案)C、 45D、 1546、 避險策略基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時可以獲得（）。 單選題 *A、 投資利潤B、 最咼利潤C、 投資本金(正確答案)D、 補償本金47、 基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有的行為包括（）。 單選題 *I.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂II.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平III.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基

20、金IV.募集期間對認(rèn)購費率打折A、 I、II、III(正確答案)B、 II、IIL IVC、 I、II、IIL IVD、 I、IIL IV48、 當(dāng)同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。 單選題 *A、 回購交易B、 套利交易(正確答案)C、 贖回交易D、 差別交易49、 下列關(guān)于管理層在經(jīng)營管理中應(yīng)遵守的原則，說法錯誤的是（）。 單選題 *A、 展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B、 區(qū)別對待股東和客戶(正確答案)C、 維護公司的獨立性和完整性D、 完善內(nèi)部控制制度和流程50、 基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸（）所有。 單選題 *A、 基金管理人B、 基金投資者(正確答案)C、 基

21、金托管人D、 基金經(jīng)理51、 在自律管理下，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)的是（）。 單選題 *A、 證券交易所(正確答案)B、 中國證監(jiān)會C、 中國證券業(yè)協(xié)會D、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會52、 下列關(guān)于基金宣傳推介材料的其他規(guī)范，說法正確的是（）。 單選題 *I.股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作II.購買貨幣市場基金不等于將資金作為存款存放在銀行III.基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確IV.中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出推薦或者保證A、 IB、 I、IIC、 I、II、IIID、 I、II、IIL IV(正確答案)53、 職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其

22、他領(lǐng)域的道德，具有（）更強的特征。 單選題 *A、 規(guī)范性(正確答案)B、 強制性C、 連續(xù)性D、 具體性54、ETF具有的特點表現(xiàn)為（）。 單選題 *I.被動操作指數(shù)基金II.獨特的實物申購、贖回機制III.實行一級市場與二級市場并存的交易制度IV.1天提供1次基金凈值報價A、 I、IIB、 I、IVC、 II、IVD、 I、II、III(正確答案)55、 （）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上 披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。 單選題 *A、 封閉期的收益公告B、 開放日的收益公告(正確答案)C、 節(jié)假日的收益公告D、 工作日的收益公告

23、56、 下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。 單選題 *A、 嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程B、 公司對所管理的基金應(yīng)獨立建賬、獨立核算C、 對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會計核算主體(正確答案)D、 各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算57、 基金管理人應(yīng)在申購和贖回開放日前（）個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒體上 刊登公告。 單選題 *A、 1B、 3(正確答案)C、 5D、 1058、 忠誠盡責(zé)是基金職業(yè)道德規(guī)范的構(gòu)成內(nèi)容之一，其要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（ ）O 單選題 *I.忠誠廉潔II.勤勉盡責(zé)III.無私奉獻IV.服務(wù)群眾A、 I、II(

24、正確答案)B、 I、IIIC、 IIL IVD、 I、II、IIL IV59、 下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購程序，說法錯誤的是（）。 單選題 *A、 開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B、 在資金賬戶存入足夠資金C、 以“份額”為單位提交認(rèn)購申請D、 通過比例配售份額基金(正確答案)60、 基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，需體現(xiàn)的原則不包括（）。 單選題 *A、 相互制約和不相容職責(zé)分離原則B、 公平原則(正確答案)C、 授權(quán)清晰原則D、 適時性原則61、 合規(guī)管理是基金管理人持續(xù)、健康、穩(wěn)定運行和發(fā)展的重要手段。以下選項中，（）是 基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)。 單選題 *A、 確

25、?；鸸芾砣藢崿F(xiàn)利潤最大化B、 確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險C、 確?；鸸芾砣顺掷m(xù)正常經(jīng)營D、 確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營*(正確答案)62、 下列關(guān)于ETF的特點，說法不正確的是（）。 單選題 *A、 ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點B、 ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金C、 ETF具有獨特的實物申購、贖回機制D、 ETF只能在一級市場上交易(正確答案)63、 封閉式基金的發(fā)售方式一般有（）。 單選題 *A、 集中發(fā)售和分散發(fā)售B、 公開發(fā)售扣非公開發(fā)售C、 一次性發(fā)售和多次發(fā)售D、 網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售(正確答案)64、

26、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法 權(quán)益。 單選題 *A、 保護投資人B、 規(guī)范證券投資基金活動(正確答案)C、 促進資本市場的健康發(fā)展D、 促進證券投資基金的健康發(fā)展65、 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上，可 辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。 單選題 *A、 50%B、 60%C、 80%(正確答案)D、 100%66、 基金從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。 單選題 *A、 老老實實做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法B、 法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學(xué)習(xí)C、 懂法才能依法辦事，維護正當(dāng)權(quán)益(正確答案)

27、D、 工作之后再簽合同也沒關(guān)系67、 （）與房地產(chǎn)一樣也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。 單選題 *A、 貨幣基金B(yǎng)、 債券基金C、 股票基金(正確答案)D、 平衡型基金68、 下列符合基金銷售人員行為規(guī)范的是（）。 單選題 *I.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏II.在陳述所推介基金時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確III.可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績IV.不得以個人名義接受投資者的款項A、 I、II、IIIB、 I、II、IV(正確答案)C、 II、IIL IVD、 I、II、IIL IV69、 （）指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的 成本控制達到最佳的內(nèi)

28、部控制效果。 單選題 *A、 成本效益原則g(正確答案)B、 有效性原則C、 獨立性原則D、 相互制約原則70、 在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的 認(rèn)購費率。其中，貨幣型基金一般認(rèn)購費為（）。 單選題 *A、 0(正確答案)B、 0. 5%C、 1%D、 1. 5%71、 下列關(guān)于保守秘密的說法中，正確的是（）。 單選題 *I.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密II.在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息III.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密IV.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息A、 II、IVB、 I、IIL IV(

29、正確答案)C、 II、IIL IVD、 I、II、III72、 為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨立董事簽字同 意，并由董事長簽發(fā)。 單選題 *A、 2/3(正確答案)B、 1 / 3C、 2/5D、 4/573、 下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。 單選題 *I.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化II.要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為III.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁IV.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A、 I, II, III, IVB、 II, IVC、 I,

30、 III, IVD、 I, IV(正確答案)74、 我國第一只開放式基金的名稱為（）。 單選題 *A、 安華創(chuàng)新B、 華安創(chuàng)新(正確答案)C、 基金開元D、 基金金泰75、 下列關(guān)于基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息管理要求的說法，不正確的是（）。 單選題 *A、 基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對易發(fā)生客戶信息泄露的環(huán)節(jié)進行充分排查B、 基金經(jīng)營機構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確?？蛻粜畔⒃谑占鬏?、加工、保 存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露C、 基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議的醒目位置使用通俗易懂的語言明確提示該授權(quán)或同意的可能 后果，并在客戶簽署協(xié)議時提醒其注意上述提示D、 如果得到口頭承諾，基金經(jīng)營機構(gòu)可以

31、向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信 息(正確答案)76、 基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起 日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報 告之日起 日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。（） 單選題 *A、10: 15B 、 10; 10(正確答案)C 、 15; 10D、15; 1577、 下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。 單選題 *I.契約型基金具有法人資格II.公司型基金不具有法人資格III.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金IV.公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金A、 I, IIB、 III, IV(正確答案)C、 I, III, IVD、

32、 II, III, IV78、 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于（）正式成立。 單選題 *A、 2001 年8月B、 2004年12月C、 2012年6月(正確答案)D、 2013年3 月79、 下列開放式基金與封閉式基金的說法，正確的是（）。 單選題 *I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定II.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通III.開放式基金強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)IV.封閉式基金全部資金可進行長期投資A、 I、II、IIIB、 II、IIL IV(正確答案)C、 I、IIL IVD、 I、II、IIL IV80、 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶

33、交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。 單選題 *A、 1B、 3C、 6(正確答案)D、 1281、關(guān)于基金年度報告，下列說法錯誤的是（）。 單選題 *A、 關(guān)于正文與摘要的披露，目前基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊 上披露摘要兩種方式B、 在基金的各項財務(wù)指標(biāo)中，凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)C、 目前法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季度報告中以文字形式披露基金的凈值表 現(xiàn)(正確答案)D、 基金年度報告中的投資組合報告應(yīng)披露期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前5 名債券明細84、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主

34、要變化集中在結(jié)構(gòu)個人 化和（）兩個方面。 單選題 *A、 機構(gòu)多元化(正確答案)B、 主體多樣化C、 產(chǎn)品多樣化D、 操作簡便化85、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠后、累計市值占市場總市值（ ）以下的公司歸為小盤股。 單選題 *A、 5%B、 10%C、 15%D、 20%(正確答案)87、基金年度報告披露的持有人信息包括（）。 單選題 *I.所有上市基金持有人的名稱II.持有人結(jié)構(gòu)III.持有人戶數(shù)及戶均持有基金份額IV.上市基金前10名持有人的持有份額及占總份額的比例A、 I、IIB、 I、IIL IVC、 II、IVD、 II、IIL IV(正確答案)88、 關(guān)于不存

35、在母基金份額的分級基金所具有的特點，以下說法不正確的是（）。 單選題 *A、 必然不采取份額配對轉(zhuǎn)換機制(正確答案)B、 必然采取份額配對轉(zhuǎn)換機制C、 其披露的基礎(chǔ)份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況D、 存在一定的失真89、 證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以采取的措施不包括 （）O 單選題 *A、 約見談話B、 公開譴責(zé)C、 向中國證監(jiān)會報告D、 向警察局報告(正確答案)90、 （）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理 解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。 單選題 *A、 獨立性原則B、 公正性原則C、 專業(yè)性原則(正確答案)D、 協(xié)調(diào)性原則91、 關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯誤的是（）。 單選題 *A、 可以在場外申購贖回B、 絕大部分基金財產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC、 可以對ETF部分計提管理費(正確答案)D、 可以提供定期定額投資等方式來介入ETF的運作92、