淺談履約保證金的性質(zhì)和適用

1、淺談履約保證金的性質(zhì)和適用 篇一：履約保證金規(guī)定 【履約保證金規(guī)定】履約保證金制度 履約保證金規(guī)定】佚名 中顧法律網(wǎng) 點(diǎn)擊數(shù)： 我來(lái)說(shuō)兩句(0)復(fù)制鏈接大 中 小 0 1545 更新時(shí)間：2010-11-05 16:13:17 免費(fèi)法律征詢提要履約保證金制度度是招標(biāo)投標(biāo)法借鑒國(guó)際慣例所建立的一項(xiàng)制度，它的目的是促 提要 使中標(biāo)人全面履行與招標(biāo)人訂立的合同，確保工程質(zhì)量和工期。.推薦閱讀： 推薦閱讀： 履約保證金 履約保證金制度 ? 【履約保證金規(guī)定】工程施工合同履約保證金的 ? 【履約保證金規(guī)定】履約保證金的概念和相關(guān)法 ? 【履約保證金規(guī)定】投標(biāo)保證金與履約保證金的 ? 【履約保證金規(guī)定】履

2、約保證金的定義 ? 【履約保證金規(guī)定】履約保證金的最高限額 ? 【履約保證金規(guī)定】淺談在政府采購(gòu)活動(dòng)中如何 ? 【履約保證金規(guī)定】履約保證金的意義和作用 ? 【履約保證金規(guī)定】履約保證金的相關(guān)介紹履約保證金制度度是招標(biāo)投標(biāo)法借鑒國(guó)際慣例所建立的一項(xiàng)制度，它的目的是促使 中標(biāo)人全面履行與招標(biāo)人訂立的合同，確保工程質(zhì)量和工期。 招標(biāo)投標(biāo)法第四十六條第 二款規(guī)定：“招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交”；第六十條規(guī)定： “中標(biāo)人不履行與招標(biāo)人訂立的合同的， 履約保證金不予退還， 給招標(biāo)人造成的損失超過(guò)履 約保證金數(shù)額的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)超過(guò)部分予以賠償；沒(méi)有提交履約保證金的，應(yīng)當(dāng)對(duì)招標(biāo)人的損

3、失承擔(dān)賠償責(zé)任。 ”從上述規(guī)定能夠看出， 履約保證金是中標(biāo)人應(yīng)招標(biāo)文件要求而向招標(biāo)人 提交的保證履行合同義務(wù)的一種擔(dān)保。按照擔(dān)保法的規(guī)定，擔(dān)保有保證、抵押、質(zhì)押、 留置和定金五種方式， 履約保證金終究屬于哪種擔(dān)保方式呢？對(duì)這個(gè)征詢題要結(jié)合 擔(dān)保法 、 招標(biāo)投標(biāo)法 、相關(guān)部門(mén)規(guī)章、司法解釋以及履約保證金的詳細(xì)方式進(jìn)展進(jìn)一步分析才能 答復(fù)。從實(shí)踐來(lái)看，履約保證金主要有銀行出具的履約保函（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行保函） 、銀行支 票、本票、匯票、現(xiàn)金以及履約擔(dān)保書(shū)、同業(yè)擔(dān)保等方式。銀行保函銀行保函是由銀行提供的擔(dān)保書(shū)， 即銀行應(yīng)中標(biāo)人的要求向招標(biāo)人開(kāi)具的， 擔(dān)保中標(biāo)人 正常履行合同規(guī)定義務(wù)的獨(dú)立的書(shū)面保證文件。

4、在中標(biāo)人違約時(shí),銀行按照招標(biāo)人提出的符合擔(dān)保合同規(guī)定的索賠文件,在保函設(shè)定的金額范圍內(nèi)向招標(biāo)人做出經(jīng)濟(jì)賠償。銀行保函又 分為無(wú)條件保函和有條件保函兩品種型。 無(wú)條件保函是指不管招標(biāo)人何時(shí)提出聲明認(rèn)為中標(biāo) 人違約,只要在保函有效期之內(nèi),銀行就要無(wú)條件地對(duì)招標(biāo)人進(jìn)展賠付,即見(jiàn)索即賠；有條件 保函是指支付賠償之前銀行要求招標(biāo)人必須提供中標(biāo)人確實(shí)未曾履行義務(wù)的證據(jù)或提交經(jīng) 仲裁的違約證明。至于采納何種銀行保函格式，主要視招標(biāo)人的要求和銀行的意愿而定?？?見(jiàn)，銀行保函是一種第三方擔(dān)保，屬于擔(dān)保法中的保證擔(dān)保方式，其擔(dān)保責(zé)任主要是在 擔(dān)保額度內(nèi)，對(duì)招標(biāo)人的損失支付賠償。銀行支票、本票、 銀行支票、本票、匯

5、票銀行支票、本票、匯票等方式的履約保證金，假設(shè)僅以支票、本票、匯票本身作為履約 擔(dān)保而不提現(xiàn)，那么，按照擔(dān)保法 ，這應(yīng)當(dāng)屬于權(quán)利質(zhì)押性質(zhì)的擔(dān)保；假設(shè)招標(biāo)人進(jìn)展 提現(xiàn)，那么就與現(xiàn)金方式的履約保證金性質(zhì)一樣?，F(xiàn)金現(xiàn)金方式的履約保證金屬于哪種擔(dān)保方式， 需要按照合同的相關(guān)商定內(nèi)容進(jìn)展進(jìn)一步判 斷。假設(shè)僅從招標(biāo)投標(biāo)法的相關(guān)規(guī)定來(lái)看，以現(xiàn)金方式交付的履約保證金應(yīng)當(dāng)屬于質(zhì)押 擔(dān)保的一種特別表現(xiàn)方式，即屬于“金錢(qián)質(zhì)”性質(zhì)。所謂金錢(qián)質(zhì)立即金錢(qián)作為質(zhì)物并向別人轉(zhuǎn)移金錢(qián)的占有， 以此擔(dān)保某種行為的一種擔(dān)保 方式。它具有以下三個(gè)特點(diǎn)：一是以金錢(qián)這種特別的動(dòng)產(chǎn)作為質(zhì)物；二是轉(zhuǎn)移金錢(qián)的占有關(guān) 系；三是出質(zhì)物的所有權(quán)不轉(zhuǎn)

6、移。對(duì)此，我們能夠參考最高人民法院關(guān)于適用中華人民 共和國(guó)擔(dān)保法假設(shè)干征詢題的解釋 （以下簡(jiǎn)稱(chēng)擔(dān)保法解釋 ）第八十五條規(guī)定：“債務(wù)人或 者第三人將其金錢(qián)以特戶、 封金、 保證金等方式特定化后， 移交債權(quán)人占有作為債權(quán)的擔(dān)保， 債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)， 債權(quán)人能夠以該金錢(qián)優(yōu)先受償。 ”按照這一解釋?zhuān)?金錢(qián)以特戶、 封金、 保證金等方式特定化后，可作為質(zhì)押物。但是，國(guó)家發(fā)改委等七部委結(jié)合發(fā)出的工程建立工程施工招標(biāo)投標(biāo)治理方法第85 條和工程建立工程物資招標(biāo)投標(biāo)治理方法第59條關(guān)于履約保證金卻是如此規(guī)定的：“招 標(biāo)人不履行與中標(biāo)人訂立的合同的， 應(yīng)當(dāng)雙倍返還中標(biāo)人的履約保證金； 給中標(biāo)人造成的損 失超過(guò)

7、返還的履約保證金的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)超過(guò)部分予以賠償；沒(méi)有提交履約保證金的，應(yīng)當(dāng)對(duì) 中標(biāo)人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任?！惫们也还苓@兩個(gè)部門(mén)規(guī)章的上述規(guī)定是否與它們的上位法 招標(biāo)投標(biāo)法相沖突，但特別顯然，按照擔(dān)保法及擔(dān)保法解釋 ，上述規(guī)定應(yīng)當(dāng)屬于 典型的定金罰那么性質(zhì)。 擔(dān)保法第八十九條規(guī)定：“當(dāng)事人能夠商定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付定金的一方不履行 商定的債務(wù)的，無(wú)權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行商定義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定 金。”定金是一種雙向擔(dān)保，而非僅擔(dān)保債權(quán)人一方，即任何一方不履行合同，均要招致相 應(yīng)的定金處分。因而，假設(shè)合同商定了履約保證金給

8、付方不履行合同無(wú)權(quán)要求返還、收受方 不履行合同應(yīng)雙倍返還，符合定金法那么，那么這個(gè)履約保證金就應(yīng)是定金性質(zhì)的擔(dān)保方式； 假設(shè)合同沒(méi)有明確商定適用定金罰那么性質(zhì)的條款， 那么履約保證金就不是定金， 而是其他金 錢(qián)質(zhì)。正如擔(dān)保法解釋第一百一十八條所規(guī)定：“當(dāng)事人交付留置金、擔(dān)保金、保證金、 定約金、 押金或定金等， 但沒(méi)有商定定金性質(zhì)， 當(dāng)事人主張定金權(quán)利的， 人民法院不予支持。 ”履約擔(dān)保書(shū)、 履約擔(dān)保書(shū)、同業(yè)擔(dān)保履約擔(dān)保書(shū)是擔(dān)保人為保障中標(biāo)人履行合同所做的一種承諾,開(kāi)具擔(dān)保書(shū)的一般是擔(dān)保 公司。當(dāng)中標(biāo)人不履行合同義務(wù)時(shí)，擔(dān)保人一般是在擔(dān)保額度范圍內(nèi)，按照以下方式之一承 擔(dān)擔(dān)保責(zé)任：一是向中標(biāo)人

9、提供資金、設(shè)備或者技術(shù)援助，使其能接著履行合同義務(wù)；二是 直截了當(dāng)接收該項(xiàng)合同或者另覓經(jīng)招標(biāo)人同意的其別人接著履行合同義務(wù)； 三是對(duì)招標(biāo)人的損失 支付賠償。同業(yè)擔(dān)保是由實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)好的同行業(yè)其他供給商或承包商為中標(biāo)人所做的一種擔(dān)保， 當(dāng)中標(biāo)人不履行合同義務(wù)時(shí)， 將由擔(dān)保人代為履行合同。 同業(yè)擔(dān)保有利于合同特別是工程建 設(shè)合同的正常履行， 是我國(guó)工程擔(dān)保制度探究和實(shí)踐的重點(diǎn)。 履約擔(dān)保書(shū)和同業(yè)擔(dān)保都是第 三方擔(dān)保，二者同屬保證性質(zhì)的擔(dān)保方式。綜上所述， 履約保證金并不簡(jiǎn)單地固定屬于法定五種擔(dān)保方式中的哪一種， 其性質(zhì)和效 力應(yīng)視合同中有關(guān)履約保證金條款的詳細(xì)商定而定。 對(duì)履約保證金條款的商定不同

10、， 將產(chǎn)生 截然不同的法律后果，對(duì)此要加以注重。另外值得留意的是，由于質(zhì)押合同和定金合同都是 踐行性合同，必須以質(zhì)物移交、定金交付為生效條件，因而，假設(shè)合同商定了履約保證金卻 又沒(méi)有交納的，履約保證金將不發(fā)生法律效力。實(shí)踐中政采履約保證的性質(zhì)及存在的征詢題性質(zhì)： 性質(zhì)：實(shí)踐中是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押盡管招標(biāo)投標(biāo)法引入了履約保證金制度，但是， 政府采購(gòu)法和財(cái)政部政府采 購(gòu)物資和效勞招標(biāo)投標(biāo)治理方法對(duì)履約保證金均沒(méi)有任何規(guī)定。不過(guò)，在政府采購(gòu)招標(biāo)實(shí) 踐中，招標(biāo)人為了躲避風(fēng)險(xiǎn)，廣泛采納了履約保證金。由于當(dāng)前的市場(chǎng)大環(huán)境是買(mǎi)方市場(chǎng)，買(mǎi)方在合同締結(jié)過(guò)程中一般處于強(qiáng)勢(shì)和主導(dǎo)地位， 在政府采購(gòu)中尤為如此。因而，在目前的政

11、府采購(gòu)實(shí)踐中，關(guān)于履約保證金的商定一般不可 能適用定金法那么， 且履約保證金的方式主要是現(xiàn)金 （即便中標(biāo)人提交的履約保證金是銀行支 票、本票、匯票等方式，招標(biāo)人也要提現(xiàn)） 。因而，政府采購(gòu)實(shí)踐中履約保證金根本都屬動(dòng) 產(chǎn)質(zhì)押性質(zhì)，而非定金。征詢題： 征詢題：阻礙政采效益和形象關(guān)于履約保證金的方式、 額度、 退還時(shí)間和逾期退還的責(zé)任等， 法律法規(guī)均無(wú)明確規(guī)定， 這些都由招標(biāo)人在招標(biāo)文件中明確。 一般而言， 只要招標(biāo)人的要求不違犯法律法規(guī)的強(qiáng)迫性 規(guī)定，應(yīng)當(dāng)都是有效的。但也正因如此，實(shí)踐中在履約保證金征詢題上出現(xiàn)了一些不和諧音。 例如，有少數(shù)采購(gòu)人或采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)利用本人的強(qiáng)勢(shì)地位，夸張風(fēng)險(xiǎn)而不顧公平

12、，在履約保 證金的設(shè)置、退還等方面隨意性較大；有的無(wú)故拖延工程驗(yàn)收而客觀延遲退還履約保證金； 甚至還有極少數(shù)由于想沒(méi)收供給商的履約保證金而千方百計(jì)挑缺點(diǎn)、 找借口導(dǎo)致供給商 流淌資金長(zhǎng)時(shí)間“沉淀”在履約保證金上， 增加了供給商的資金本錢(qián)和資金周轉(zhuǎn)壓力， 增大 了履約保證金難以討回的風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)此以往，從微觀來(lái)看，供給商增加的本錢(qián)最終仍然要轉(zhuǎn)嫁 到采購(gòu)人身上， 如此不僅增加了財(cái)政支出， 而且還導(dǎo)致了政府采購(gòu)價(jià)格虛高阻礙政府采購(gòu)效 益；從宏觀來(lái)看，這也阻礙了政府采購(gòu)的聲譽(yù)，而且減弱了我國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，違犯了政府 采購(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于經(jīng)濟(jì)和社會(huì)開(kāi)展的政策目的。標(biāo)準(zhǔn)治理四項(xiàng)留意政府采購(gòu)不同于一般的企業(yè)或私人采購(gòu)

13、，除了追求物有所值和保障采購(gòu)人的公務(wù)需要 外，它還應(yīng)當(dāng)助力國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)開(kāi)展，表達(dá)公平原那么和社會(huì)正義。針對(duì)目前政府采購(gòu)工程 中有關(guān)履約保證金的一些征詢題，筆者想談?wù)劚救说囊恍┛捶?。收?。ㄍ诉€） 收?。ㄍ诉€）主體在政府采購(gòu)實(shí)踐中，各地履約保證金的收取主體不盡一樣。有采購(gòu)人收取的，有集中采 購(gòu)機(jī)構(gòu)收取的，有采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)收取的，還有由專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)（如會(huì)計(jì)核算中心）收取的。按照 招標(biāo)投標(biāo)法履約保證金的收取主體為招標(biāo)人 ， （相當(dāng)于 政府采購(gòu)法 所稱(chēng)的“采購(gòu)人”） 。 按照擔(dān)保法和合同法 ，履約保證金既然是賣(mài)方向買(mǎi)方提供的履約擔(dān)保，那么收取主 體自然應(yīng)為買(mǎi)方，即采購(gòu)人。因而，筆者認(rèn)為，從法律上說(shuō)，履約保證

14、金的收取主體應(yīng)當(dāng)為 采購(gòu)人。不過(guò)，集中采購(gòu)有其特別之處。例如，關(guān)于定點(diǎn)效勞、協(xié)議供貨等通用工程，采購(gòu)人不 是唯一的， 同一個(gè)中標(biāo)供給商同時(shí)要與多個(gè)采購(gòu)人發(fā)生類(lèi)似的合同關(guān)系。 假設(shè)供給商分別向 每個(gè)采購(gòu)人提交履約保證金，本錢(qián)高而效率低。在這種情況下，出于降低供給商本錢(qián)和提高 政府采購(gòu)工作效率的目的， 履約保證金統(tǒng)一交由集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)代為收取更為合理。 集中采購(gòu) 機(jī)構(gòu)在法律屬性上盡管是采購(gòu)人的代理， 但是從職能上來(lái)說(shuō)， 它同時(shí)是政府集中采購(gòu)的執(zhí)行 機(jī)構(gòu)。 作為獨(dú)立的中間方， 它一般更能站在公正的立場(chǎng)維護(hù)采購(gòu)人和供給商雙方的合法權(quán)益。 由集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收取、退還履約保證金，既能有效催促供給商忠實(shí)履行

15、合同義務(wù)，又便 于監(jiān)管部門(mén)對(duì)履約保證金的收、退情況進(jìn)展監(jiān)視，能夠有效減少拖延、侵占履約保證金的現(xiàn) 象。為了使這一做法合理而又合法，在詳細(xì)操作上，可由采購(gòu)人在委托采購(gòu)工程時(shí)，預(yù)先對(duì) 履約保證金的收取、退還、沒(méi)收處理等征詢題與集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)進(jìn)展商定，并在委托代理協(xié)議中 做出受權(quán)。收取原那么遵照三個(gè)“盡量” 收取原那么遵照三個(gè)“盡量”1.盡量不收 1.盡量不收由于政府采購(gòu)工程有政府信譽(yù)為后盾， 因而大多數(shù)政府采購(gòu)工程都是由供給商先履行合 同而后采購(gòu)人才付款。 因而， 政府采購(gòu)工程多數(shù)是沒(méi)必要收取履約保證金的。 例如， 計(jì)算機(jī)、 打印機(jī)、空調(diào)機(jī)等類(lèi)似金額不大的通用產(chǎn)品，一般都是在供方完全履行合同、經(jīng)歷收

16、合格交 付使用后才付款，同時(shí)還要留足質(zhì)量保證金，在質(zhì)保期滿后質(zhì)量保證金才予以退還，這種情 況下根本不用擔(dān)憂供給商不能完全履行合同； 電梯、 鍋爐等大型設(shè)備工程一般是采取分期付 款方式，也是供給商先部分履行合同，采購(gòu)人按照工程進(jìn)展情況分步支付合同款項(xiàng)，合同全 部履行完成、留取質(zhì)量保證金以后才付清款項(xiàng)，如此也不必?fù)?dān)憂供方不能完全履行合同。這 些工程都沒(méi)必要收取履約保證金。工程工程由于承包商的人員、 大型設(shè)備等進(jìn)場(chǎng)周期長(zhǎng)、 費(fèi)用高， 假設(shè)承包商不履行合同， 業(yè)主更換新的承包商將遭受較大的工期損失和經(jīng)濟(jì)損失， 能夠收取履約保證金。 定點(diǎn)效勞項(xiàng) 目、協(xié)議供貨工程等供給商履約周期長(zhǎng)、效勞對(duì)象廣，效勞質(zhì)量不

17、易操縱，也能夠收取履約 保證金。 此外其他供給商延遲履行或不履行合同將導(dǎo)致采購(gòu)人蒙受較大損失的工程 （如應(yīng)急 采購(gòu)工程等） ，也能夠酌情收取一定的履約保證金。隨著政府采購(gòu)供給商誠(chéng)信體系的建立與不斷完善， 對(duì)長(zhǎng)期參與政府采購(gòu)、 誠(chéng)信可靠的供 應(yīng)商，即便是工程、定點(diǎn)效勞、協(xié)議供貨等工程，也能夠少收或不收履約保證金。2.盡量少收 2.盡量少收法律法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定履約保證金的詳細(xì)比例或數(shù)額， 只是規(guī)定其金額應(yīng)以保證招標(biāo)人 在中標(biāo)人違約時(shí)得到足夠的補(bǔ)償為限。但一些規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)性文件對(duì)此有所規(guī)定，如工程建 設(shè)工程物資招標(biāo)投標(biāo)治理方法規(guī)定：“履約保證金金額一般為中標(biāo)合同價(jià)的10%以內(nèi)，招 標(biāo)人不得擅自提高履約

18、保證金。”在此之前出臺(tái)的工程建立工程施工招標(biāo)投標(biāo)治理方法 只籠統(tǒng)規(guī)定了“招標(biāo)人篇二：轉(zhuǎn)建筑工程履約保證金征詢題 建筑工程承包商承諾履約保證金需留意的法律征詢題 (2010-03-24 19:41:10) 最近，看了重慶市建筑業(yè)協(xié)會(huì)公開(kāi)的一篇題為企業(yè)訴求，行業(yè)呼聲關(guān)于為重慶市建筑業(yè)企業(yè)減負(fù)解困的調(diào)查。無(wú)獨(dú)有偶，又看到另兩篇反響建筑企業(yè)被拖欠款的文章，文中對(duì)目前拖欠建筑企業(yè)款項(xiàng)現(xiàn)象是如此表述的:?以工程質(zhì)量保證為由頭，使拖欠日趨程序化。 盡管我國(guó)2001年1月1日起施行的招標(biāo)投標(biāo)法第46條規(guī)定招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。該法沒(méi)有明確交納標(biāo)準(zhǔn)、方式及退還時(shí)間；隨后2003年3

19、月8日正式施行的七部委工程建立工程施工招標(biāo)投標(biāo)方法第62條規(guī)定招標(biāo)人要求中標(biāo)人提交履約保證金或其他方式的履約擔(dān)保的，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供工程款支付擔(dān)保。該文件同樣沒(méi)有明確履約保證金的測(cè)算按照和繳納方法（且不說(shuō)工程支付擔(dān)保至今未見(jiàn)業(yè)主行動(dòng)，僅就履約保證金的交納），由于理解不同，執(zhí)行中的表現(xiàn)也就五花八門(mén)，調(diào)研中不少企業(yè)抱怨法律法規(guī)的這一疏漏，坑苦了施工企業(yè)。 施工行業(yè)是微利行業(yè)，承包商往往拿不出少那么工程中標(biāo)價(jià)5%左右、多那么工程中標(biāo)價(jià)10%的自有資金先行交納交履約保證金，發(fā)包人那么樂(lè)此不疲的建議用工程款抵扣。施工企業(yè)為了生存，只好跳進(jìn)這個(gè)圈套 工程竣工不及時(shí)，結(jié)算一拖兩三年，退還履約保證金

20、是不能提的；一旦工程結(jié)罷了，質(zhì)量保修金又提上了議事日程建筑法、建筑工程質(zhì)量治理?xiàng)l例都強(qiáng)調(diào)了工程質(zhì)量保修制度這是發(fā)包人收取工程質(zhì)量保證金的按照，因而履約保證金又被延展為質(zhì)量保修金。如此，這筆先是履約保證金、后是質(zhì)量保修金的承包商的流淌資金，就長(zhǎng)時(shí)間的沉淀在了業(yè)主的手中，有的甚至成了永無(wú)希望收回的呆壞賬? 履約保證金因而出現(xiàn)上述征詢題，其緣故是多方面的，客觀分析，既有法律標(biāo)準(zhǔn)不完善、施工企業(yè)僧多粥少的劇烈競(jìng)爭(zhēng)和建筑市場(chǎng)秩序尚待進(jìn)一步健全等外部要素，更有建筑承包商本身對(duì)履約保證金認(rèn)識(shí)和理解不夠乃至存在偏向等緣故。本文就從建筑承包商的立場(chǎng)對(duì)履約保證金進(jìn)展法律探析，以期對(duì)建筑承包商盡量防止因施工履約保證

21、金商定不利而受損有所裨益。 實(shí)踐中，建立工程施工合同幾乎都有履約保證金商定，且絕大多數(shù)是支付金錢(qián)為表現(xiàn)方式，而作為支付這筆款項(xiàng)的承包商，卻缺乏對(duì)履約保證金的全面理解和認(rèn)識(shí)，加之我國(guó)法律、法規(guī)以及最高人民法院的司法解釋又缺乏相應(yīng)的明確規(guī)定，致使承包商因交付履約保證金而既承受大額資金壓力，又同時(shí)面臨稍有不慎即難以討回的風(fēng)險(xiǎn)?；膺@一難題，就須對(duì)履約保證金的規(guī)定和法理進(jìn)展疏理。 一、我國(guó)現(xiàn)有法律標(biāo)準(zhǔn)對(duì)建立工程施工合同履約保證金的規(guī)定招標(biāo)投標(biāo)法第四十六條規(guī)定?招標(biāo)人和中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)自中標(biāo)書(shū)發(fā)出之日起30日內(nèi)，按照招標(biāo)文件和中標(biāo)人的投標(biāo)文件訂立書(shū)面合同。招標(biāo)人和中標(biāo)人不得再行訂立背離合同本質(zhì)性內(nèi)容的其他協(xié)議

22、。 招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。?第六十條規(guī)定 ?中標(biāo)人不履行與招標(biāo)人訂立的合同的，履約保證金不予退還，給招標(biāo)人造成的損失超過(guò)履約保證金數(shù)額的，還應(yīng)當(dāng)對(duì)超過(guò)部分予以賠償；沒(méi)有提交履約保證金的，應(yīng)當(dāng)對(duì)招標(biāo)人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。?工程建立工程施工招標(biāo)投標(biāo)方法第六十二條規(guī)定 ?招標(biāo)人和中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)自中標(biāo)通知書(shū)發(fā)出之日起30日內(nèi)，按照招標(biāo)文件和中標(biāo)人的投標(biāo)文件訂立書(shū)面合同。招標(biāo)人和中標(biāo)人不得再行訂立背離合同本質(zhì)性內(nèi)容的其他協(xié)議。招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金或者其他方式履約擔(dān)保的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交；回絕提交的，視為放棄中標(biāo)工程。招標(biāo)人要求中標(biāo)人提供履約保證金或其他方式履約擔(dān)保的，

23、招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供工程款支付擔(dān)保。? 二、理解建立工程施工合同履約保證金，應(yīng)當(dāng)結(jié)合擔(dān)保法及其司法解釋 我國(guó)法律和規(guī)章中，對(duì)履約保證金的上述看似簡(jiǎn)單的規(guī)定，實(shí)那么已為承包商預(yù)留了妥善處理好施工合同履約保證金的足夠空間，關(guān)鍵是對(duì)其需要有全面而透徹的認(rèn)識(shí)和理解，試分析如下： 第一，是否采納履約保證金（或其他方式的履約擔(dān)保），由招標(biāo)人自主決定； 招標(biāo)人要求中標(biāo)人提供履約保證金（或其他方式的履約擔(dān)保）的，必須在招標(biāo)文件中同時(shí)作出兩項(xiàng)明確的意思表示，即要求中標(biāo)人提供履約保證金（或者其他方式履約擔(dān)保），且同時(shí)招標(biāo)人本人應(yīng)當(dāng)向中標(biāo)人承諾提供工程款支付擔(dān)保這是招標(biāo)人要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的對(duì)等

24、擔(dān)保義務(wù)。 第二，履約保證金的目的擔(dān)保承包商全面履行合同，主要擔(dān)保工期和質(zhì)量符合合同的商定。承包商順利履行完畢本人的義務(wù)，招標(biāo)人必須按照商定全額返還承包商。履約保證金的功能，在于承包商違約時(shí)，賠償招標(biāo)人的損失，也即假設(shè)承包商違約，將喪失收回履約保證金的權(quán)利，且，并不以此為限。 這與國(guó)際上通行的工程承包合同履約保證金制度的目的和功能，是完全一致的。 第三，履約保證金具有金錢(qián)質(zhì)的共同屬性（即?所謂金錢(qián)質(zhì)立即金錢(qián)作為質(zhì)物并向別人轉(zhuǎn)移金錢(qián)的占有，以此作為擔(dān)保的方式。比方，在合同中商定的留臵金、擔(dān)保金、保證金 金錢(qián)在這個(gè)時(shí)候成為質(zhì)物。?）。實(shí)踐中，在商定履約保證金條款時(shí)，容易與定金混淆，為此，我們只需把

25、握兩點(diǎn)：商定中不使用?定金?字樣，也不明確規(guī)定適器具有定金性質(zhì)的罰那么。 第四，履約保證金既然屬于金錢(qián)質(zhì)的一種，因而具有實(shí)踐性合同的法律特點(diǎn)，即不交付就不生效。 第五，履約保證金既能夠承包商本人提交；也能夠第三方提交（但需得到招標(biāo)人的認(rèn)可），但由此即產(chǎn)生與第三方的法律關(guān)系。 第六，履約保證金的額度、方式、以及返還的時(shí)間和逾期返還的責(zé)任等，均無(wú)規(guī)定，那么，毫無(wú)疑征詢屬于當(dāng)事人自行協(xié)商商定的范疇（只要商定不違犯法律法規(guī)的強(qiáng)迫性規(guī)定，均為有效）。 三、履約保證金條款商定的詳細(xì)內(nèi)容不同，所產(chǎn)生的法律后果完全不同 按照上述分析，由于商定內(nèi)容的不同，每個(gè)施工合同中的履約保證金性質(zhì)和效力就無(wú)法一概而論，應(yīng)按

26、照相關(guān)商定內(nèi)容識(shí)別推斷。假設(shè)商定了雙倍返還或具有定金獨(dú)特屬性的內(nèi)容，符合定金罰那么，那么是定金；假設(shè)沒(méi)有出現(xiàn)?定金?字樣，也沒(méi)有商定適用定金性質(zhì)的處分等內(nèi)容，已經(jīng)交納的履約保證金，不是定金，而是其他金錢(qián)質(zhì)。商定了履約保證金卻又沒(méi)有交納的，關(guān)于履約保證金的商定成立但不發(fā)生法律效力（由于，質(zhì)押合同也是實(shí)踐性合同，必須以交付為生效條件）。 當(dāng)履約保證金的商定具備定金性質(zhì)時(shí)，發(fā)生糾紛那么應(yīng)適用中華人民共和國(guó)擔(dān)保法第八十九條規(guī)定?當(dāng)事人能夠商定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付定金的不履行商定的債務(wù)的，無(wú)權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行商定的債務(wù)的，應(yīng)

27、當(dāng)雙倍返還定金。?否那么，應(yīng)當(dāng)按照最高人民法院關(guān)于適用lt;中華人民共和國(guó)擔(dān)保法假設(shè)干征詢題的解釋第一百一十八條?當(dāng)事人交付留臵金、擔(dān)保金、保證金、定約金、押金或定金等，但沒(méi)有商定定金性質(zhì)，當(dāng)事人主張定金權(quán)利的，人民法院不予支持。?的精神和合同法的有關(guān)規(guī)定處理。 深圳市中級(jí)人民法院關(guān)于建立工程合同假設(shè)干征詢題的指導(dǎo)意見(jiàn)中，對(duì)履約保證金是如此規(guī)定的：?建立工程合同商定履約保證金、質(zhì)量保證金在工程質(zhì)量不符合商定或未按期竣工時(shí)罰沒(méi)，但實(shí)際損失少，保證金數(shù)額大，承包人認(rèn)為全部罰沒(méi)過(guò)高的，應(yīng)當(dāng)按照公平合理原那么并參照合同法第一百一十四條關(guān)于調(diào)整過(guò)高違約金的規(guī)定處理。?篇三：投標(biāo)保證金、履約保證金、廉潔保

28、證金 投標(biāo)保證金、履約保證金、廉潔保證金 轉(zhuǎn)自工程師之家論壇:/bbs.civilcn 投標(biāo)保證金 24.1投標(biāo)人的投標(biāo)保證金辦理時(shí)間為本工程資歷預(yù)審?fù)戤吅?，資歷預(yù)審合格或確定入圍的單位，其遞交的該銀行匯票將被入賬。持開(kāi)具證明到徐州市建立工程買(mǎi)賣(mài)中心財(cái)務(wù)室換取投標(biāo)保證金收據(jù)。投標(biāo)保證金額度應(yīng)當(dāng)不超過(guò)投標(biāo)總價(jià)的2%，最高不得超過(guò)80萬(wàn)元人民幣。投標(biāo)保證金有效期應(yīng)當(dāng)超過(guò)投標(biāo)有效期三十天。 本招標(biāo)文件要求投標(biāo)保證金為銀行匯票或電匯（必須從法人根本存款賬戶匯出）方式，金額為80萬(wàn)元人民幣。 24.2資歷預(yù)審合格參加投標(biāo)的未中標(biāo)人，投標(biāo)保證金在中標(biāo)公示完畢后，以轉(zhuǎn)賬方式退還至投標(biāo)人根本賬戶（無(wú)息）。 2

29、4.3中標(biāo)人的投標(biāo)保證金在簽訂施工合同7日內(nèi)，予以全額退還（無(wú)息）。 24.4除不可抗拒要素外，投標(biāo)人出現(xiàn)以下情況之一，市招投標(biāo)辦依其情節(jié)輕重，除扣罰其一定數(shù)量的投標(biāo)保證金外，還將依法給予查處。 24.4.1投標(biāo)人不參加投標(biāo)； 24.4.2在開(kāi)標(biāo)時(shí)證件不齊全，投標(biāo)書(shū)明顯有瑕疵等緣故成心廢標(biāo)； 24.4.3在開(kāi)標(biāo)后的投標(biāo)有效期內(nèi)撤回投標(biāo)文件； 24.4.4或者中標(biāo)后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不與招標(biāo)人簽訂工程合同的； 24.4.5投標(biāo)活動(dòng)中有違法、違規(guī)行為等情況的， 24.4.6中標(biāo)人未能在招標(biāo)文件規(guī)定的期限內(nèi)提交履約擔(dān)保； 24.4.7中標(biāo)人無(wú)正當(dāng)理由回絕簽訂合同。 24.4.8其他法律、法規(guī)中規(guī)定的。 2

30、5、履約保證金 25.1招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約保證金的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。履約保證金能夠采取現(xiàn)金、支票、匯票等方式，也能夠按照招標(biāo)人所同意接受的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司或擔(dān)保公司等出具的履約保證，其數(shù)額應(yīng)當(dāng)不高于合同總價(jià)的10%。 25.2提交履約保證金的期限。不管采取何種方式提交的履約保證金，均應(yīng)在簽訂合同前提交。假設(shè)中標(biāo)單位不按本須知的規(guī)定執(zhí)行，招標(biāo)人將有充分的理由廢除授標(biāo)，并沒(méi)收其投標(biāo)保證金。25.3本招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)提交。招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)同時(shí)向中標(biāo)人提供工程款支付擔(dān)保。 招標(biāo)人支付擔(dān)保能夠采納銀行保函或者擔(dān)保公司擔(dān)保書(shū)的方式。造價(jià)在500萬(wàn)元以下的工程工程也能夠由招標(biāo)

31、人依法實(shí)行抵押或者質(zhì)押擔(dān)保。 本招標(biāo)文件要求履約保證金為 現(xiàn)金或支票 方式，金額為合同總價(jià)的 10%。 本招標(biāo)文件要求支付擔(dān)保為 無(wú) 方式，金額為合同總價(jià)的 0 元。 本招標(biāo)文件要求廉潔保證金為現(xiàn)金或支票方式，金額為合同總價(jià)的 2 %。 【投標(biāo)保證金和履約保證金的法律性質(zhì)】 在招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中，投標(biāo)保證金是投標(biāo)文件的一部分，盡管招標(biāo)投標(biāo)法在法律層次上對(duì)此沒(méi)有規(guī)定。但有關(guān)部門(mén)規(guī)章對(duì)此予以明確規(guī)定并在實(shí)踐中將“未按招標(biāo)文件要求提交投標(biāo)保證金的”投標(biāo)文件按廢標(biāo)處理。 那么投標(biāo)保證金的性質(zhì)終究是什么？假設(shè)是定金，是否適用定金罰那么，假設(shè)不是，應(yīng)當(dāng)如何處理？ 一、投標(biāo)保證金不是定金 目前，在招標(biāo)行業(yè)內(nèi)，比

32、擬一致的意見(jiàn)是投標(biāo)保證金不是違商定金，在理論和實(shí)踐中不適用定金罰那么。但有兩種解釋。 一種意見(jiàn)認(rèn)為，投標(biāo)保證金是一種成商定金，所謂成商定金是指作為合同成立的要件的定金，因定金的交付，合同成立。這種解釋是認(rèn)為在發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)和正式簽訂合同階段，合同還不是合同法意義上的成立，由于招標(biāo)投標(biāo)法規(guī)定，發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)后三十日內(nèi)還要簽訂書(shū)面合同。按照合同法第23條規(guī)定“當(dāng)事人采納合同書(shū)訂立合同的，自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章時(shí)合同成立”。因而在招標(biāo)實(shí)踐中，我們把招標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)作為招標(biāo)人對(duì)投標(biāo)人要約的承諾稱(chēng)作為合同成立，但未生效。這個(gè)成立不是合同法意義上的成立而僅表示了訂立合同的約束，雙方通過(guò)進(jìn)一步磋商正式

33、簽訂合同才是合同法意義上的成立。顯然在發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)到簽訂書(shū)面合同期間這一段過(guò)程不是合同法意義上的成立，所發(fā)生的征詢題屬于締約過(guò)失責(zé)任。 另一種意見(jiàn)認(rèn)為，按照要約承諾的法律意思表示，招標(biāo)人發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)即表示合同意義上的成立。因而雙方假設(shè)發(fā)生變化那么是一種違約責(zé)任，而不是締約過(guò)失責(zé)任。 南開(kāi)大學(xué)法學(xué)院教授何紅峰博士在其投標(biāo)保證金的法律性質(zhì)分析一文中對(duì)此有詳盡分析并對(duì)投標(biāo)保證金和定金在六個(gè)方面進(jìn)展了比擬。 （1）投標(biāo)保證金是一種單向擔(dān)保，而定金是一種雙向擔(dān)保。 （2）投標(biāo)保證金不同于定金，保證金不具有懲罰性，只有補(bǔ)償性。 （3）可商定的標(biāo)的額上限不同。 （4）標(biāo)保證金與定金的效力不同 （5）投標(biāo)保證金是將金錢(qián)以保證金的方式加以特定化，具有定型化的特點(diǎn)；而定金的標(biāo)的是非特定化的，為一般的品種物。 （6）二者適用的罰那么不同。 結(jié)論：投標(biāo)保證金不是定金。那么投標(biāo)保證金是什么？ 何教授認(rèn)為，投標(biāo)保證金是以貨幣(貨幣為物的一種特別方式)或支票等權(quán)利憑證為標(biāo)的的擔(dān)保，屬于物權(quán)的范疇，是一種的質(zhì)押擔(dān)保方式。 我同意何教授關(guān)于投標(biāo)保證金是一種特定質(zhì)押擔(dān)保的意見(jiàn)，但是我認(rèn)為這是一種締約階段的質(zhì)押擔(dān)保而不是合同成立期間的質(zhì)押擔(dān)保，何教授認(rèn)為，發(fā)出中標(biāo)通知書(shū)是承諾，合同成立。我認(rèn)為需要商量。由于，在招投標(biāo)活動(dòng)中，正如招標(biāo)公告不是合同法規(guī)定的嚴(yán)格意義的要約邀請(qǐng)一樣，