醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目策劃固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告摘要

1、 xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告摘要 xx 一醫(yī)院因承建xx 第一人民醫(yī)院項(xiàng)目，向農(nóng)行申請(qǐng)22000 萬(wàn)元 固定資產(chǎn)貸款，用以置換其他金融機(jī)構(gòu)短期貸款。我們依照中國(guó)農(nóng)業(yè) 銀行固定資產(chǎn)貸款治理方法的有關(guān)要求，對(duì)客戶的差不多情況、項(xiàng)目情 況、項(xiàng)目效益等進(jìn)行了盡職調(diào)查評(píng)估。本次貸款為一般固定資產(chǎn)貸款， 調(diào)查評(píng)估的重點(diǎn)是項(xiàng)目建設(shè)單位的綜合還貸能力。 一、承貸單位概況 xx 市第一人民醫(yī)院由xx 一醫(yī)院籌建。xx 一醫(yī)院是xx 規(guī)模最 、功能最全、技術(shù)力量最強(qiáng)、經(jīng)濟(jì)效益最好的綜合性公立醫(yī)院，也是 xx 區(qū)唯一一家三級(jí)甲等醫(yī)院。該醫(yī)院現(xiàn)址位于xx 車站路24號(hào)，成 立于

2、1953年，營(yíng)運(yùn)資金32793萬(wàn)元，核定病床680張，法人代表?xiàng)钫模?醫(yī)院持有合法有效的醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證、事業(yè)單位法人證書、組織機(jī) 構(gòu)代碼證書及人民銀行貸款卡，具備合法的借款主體。2007-2009 年該 醫(yī)院被我行評(píng)定為AAA 級(jí)信用單位，銀院關(guān)系良好。 二、貸款項(xiàng)目情況 xx 市第一人民醫(yī)院位于xx 河西天元區(qū)長(zhǎng)江南路4B 區(qū)，占地面積 287.69 畝，建筑面積188857 ，總投資91996 萬(wàn)元。建設(shè)內(nèi)容包括門 診樓、綜合樓、住院樓、老干病房，醫(yī)療輔助設(shè)施及生活設(shè)施等。項(xiàng)目 建設(shè)投資77133 萬(wàn)元，建設(shè)期利息13193萬(wàn)元，配 流淌資金1670萬(wàn)元。 項(xiàng)目建設(shè)資金來(lái)源構(gòu)成為：自

3、籌資本金28816 萬(wàn)元，申請(qǐng)銀行貸款 63180萬(wàn)元，資本金比例31.32%。目前項(xiàng)目建設(shè)資金已到位76132 萬(wàn)元， 其中到位資本金12952 萬(wàn)元，建行長(zhǎng)期貸款24980 萬(wàn)元，建行短期貸款 19000萬(wàn)元，其他金融機(jī)構(gòu)短期貸款19200萬(wàn)元，尚有項(xiàng)目資本金15864 萬(wàn)元在2010年6月-2012 年9月期間分期到位。 該項(xiàng)目社會(huì)效益良好，綜合還貸能力強(qiáng)，評(píng)估測(cè)算項(xiàng)目建成使用后 可增加醫(yī)療病床1500 張，年平均門診量99.6 萬(wàn)人次，年均接待住院病 人5.22 萬(wàn)人次，年均可實(shí)現(xiàn)綜合收入99724 萬(wàn)元，年均收支結(jié)余11774 萬(wàn)元，項(xiàng)目財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率12.51%，財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值3725

4、1萬(wàn)元，靜態(tài)投資 回收期9.70年，貸款償還期14.36年。 1 - 頁(yè)面 2- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 該項(xiàng)目已列入xx 國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)進(jìn)展十一五規(guī)劃，2008 年9 月 取得xx 發(fā)改委立項(xiàng)批復(fù)，國(guó)土、環(huán)保、建設(shè)規(guī)劃等合法建設(shè)手續(xù)齊備。 2008 年9 月項(xiàng)目開工建設(shè)，目前完成投資69712 萬(wàn)元，可能2012 年9 月竣工，2012年10月投入使用。 三、貸款擔(dān)保措施： 該項(xiàng)目為競(jìng)爭(zhēng)性項(xiàng)目，現(xiàn)已有多家金融機(jī)構(gòu)介入，項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定， 收益狀態(tài)良好，醫(yī)院行業(yè)資質(zhì)高，其他銀行均以信用方式發(fā)放貸款，該 客戶符合我行事業(yè)法人收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸款的有關(guān)條件，

5、因此貸款擔(dān)保方式 為綜合收費(fèi)權(quán)質(zhì)押。 四、評(píng)估結(jié)論與建議： 同意將xx 一醫(yī)院列入支持類客戶，對(duì)xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng) 目授信并發(fā)放一般固定資產(chǎn)貸款22000 萬(wàn)元，貸款用途為置換他行貸款， 貸款方式為綜合收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸款，期 15年，其中寬 期3年，貸款償 還期12年。 五、貸款使用條件及信貸治理要求 （一）貸款使用條件： 取得xx 衛(wèi)生行政主管部門同意該項(xiàng)目申請(qǐng)貸款的正式批復(fù)； （二）信貸治理要求： 1、落實(shí)項(xiàng)目資金專戶治理，與xx 市國(guó)庫(kù)集中支付局協(xié)調(diào)項(xiàng)目資金 專戶，監(jiān)督項(xiàng)目資金使用； 2、關(guān)注xx 市醫(yī)療衛(wèi)生體制改革情況，防范體制風(fēng)險(xiǎn)； 3、落實(shí)分期還款措施，按照項(xiàng)目評(píng)估的還款期 和

6、額度收回貸款。 2 - 頁(yè)面 3- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 第一章借款主體資格及資信評(píng)價(jià) 1.1借款人差不多情況 xx 一醫(yī)院創(chuàng)建于1953 年5 月，系一所集醫(yī)療、科研、教學(xué)、預(yù) 防保健于一體的國(guó)家三級(jí)甲等綜合性醫(yī)院，同時(shí)也是xx 學(xué)xx 醫(yī)學(xué)院 xx 臨床學(xué)院，xx 學(xué)臨床醫(yī)學(xué)研究生培養(yǎng)基地，衛(wèi)生部國(guó)際緊急救援中 心網(wǎng)絡(luò)醫(yī)院。該醫(yī)院屬公立醫(yī)院，要緊承擔(dān)xx 轄內(nèi)及周邊地區(qū)城鄉(xiāng)居 民診療任務(wù)。 醫(yī)院持有 xx 省衛(wèi)生廳頒發(fā)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證（號(hào)碼為 44517898743020311A1001），有經(jīng)年檢合格的事業(yè)單位法人證書（號(hào) 碼為14

7、3020000111），組織機(jī)構(gòu)代碼證為44517898-7，人民銀行核發(fā) 的貸款證號(hào)碼為 434200000022389602，稅務(wù)登記證號(hào)為地稅湘字 430204445178987，營(yíng)業(yè)外收入依法納稅。 該院具備承貸主體資格，符合農(nóng)行有關(guān)事業(yè)法人貸款準(zhǔn)入條件。 1.2 組織結(jié)構(gòu) 該醫(yī)院隸屬xx 衛(wèi)生局治理，現(xiàn)設(shè)有37個(gè)臨床科室，10個(gè)醫(yī)技科 室、1個(gè)體檢中心、6個(gè)臨床實(shí)驗(yàn)室，有省級(jí)重點(diǎn)學(xué)科1個(gè)， 級(jí)重點(diǎn)學(xué) 科1個(gè)， 級(jí)特色?？?個(gè)。 現(xiàn)有在職職工1465人，其中高級(jí)職稱224人，中級(jí)職稱450人，醫(yī) 學(xué)博士7人，碩士研究生106人；有14名xx 學(xué)碩士研究生導(dǎo)師，45 名xx 學(xué)兼職教授；

8、有主任醫(yī)師32人，副主任醫(yī)師111人。醫(yī)療專家 人數(shù)和師資力量居xx 衛(wèi)生系統(tǒng)首位。2009年xx 一醫(yī)院年門診人次 655974人次，住院人次34409人次。 1.3 要緊治理人員 法人代表：楊正文，男，現(xiàn)年45 歲， 學(xué)本科文化。1989 年7 月 任xx 二醫(yī)院醫(yī)師，1991年5月后任xx 衛(wèi)生局科員、副主任、科長(zhǎng) 等職，2001年10月任xx 婦幼保健院院長(zhǎng)， 委書記，2009年12月 調(diào)xx 一醫(yī)院任院長(zhǎng)，并擔(dān)任xx 市第一人民醫(yī)院的籌建負(fù)責(zé)人。治理 能力強(qiáng)，業(yè)務(wù)熟悉，品行良好，無(wú)不良記錄。 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：李璨,男,漢族,中共 員,現(xiàn)年45 歲， 專文化。1982 年6 月參加工作 ，

9、1988年4 月任xx 一醫(yī)院財(cái)務(wù)科副科長(zhǎng) ，1999年 3 - 頁(yè)面 4- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 5月任財(cái)務(wù)科長(zhǎng)，2004年3月任xx 一醫(yī)院財(cái)務(wù)副院長(zhǎng)。該同志從事會(huì) 計(jì)工作20余年，熟悉醫(yī)院財(cái)務(wù)治理，經(jīng)驗(yàn)豐富，講求誠(chéng)信，與我行合作 意愿良好，無(wú)不良信用記錄。 1.4 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況 該醫(yī)院始終堅(jiān)持病人利益高于一切，以人為本，誠(chéng)信服務(wù)的理念， 醫(yī)院進(jìn)展一年一個(gè)新臺(tái)階?，F(xiàn)有總資產(chǎn)8.87 億元，其中醫(yī)療設(shè)備 1.5 億元，設(shè)置開放床位680 張，擁有多臺(tái)進(jìn)口高、新、尖醫(yī)療設(shè)備，能成 功開展體外循環(huán)心內(nèi)直視手術(shù)、人工關(guān)節(jié)置換術(shù)、肺癌根治術(shù)、冠狀動(dòng)

10、 脈搭橋術(shù)、肝移植、腎移植等多項(xiàng)高難度手術(shù)。 近年來(lái)，xx 一醫(yī)院有30 多項(xiàng)技術(shù)創(chuàng)新成果獲省、 級(jí)科研成果 獎(jiǎng)，2項(xiàng)獲國(guó)家星火杯制造發(fā)明獎(jiǎng)、7項(xiàng)獲國(guó)家專利。內(nèi)分泌科的“穿刺 治療良性甲狀腺瘤”處國(guó)內(nèi)先進(jìn)水平；胸外科的食道癌根治術(shù)、法樂氏 四聯(lián)癥根治術(shù)、心臟換瓣手術(shù)等20余項(xiàng)技術(shù)達(dá)到省內(nèi)先進(jìn)水平，消化內(nèi) 科診治水平一直穩(wěn)居省內(nèi)先進(jìn)行列。先后獲得全國(guó)百佳醫(yī)院、全國(guó)百姓 放心示范醫(yī)院、全國(guó)衛(wèi)生系統(tǒng)先進(jìn)集體、xx省文明醫(yī)院、xx省消費(fèi)者信 得過(guò)單位、xx 省維權(quán)工作先進(jìn)單位等榮譽(yù)稱號(hào)。 1.5 借款人財(cái)務(wù)狀況分析 依照xx 市一醫(yī)院提供的2009年財(cái)務(wù)報(bào)表和報(bào)告期財(cái)務(wù)報(bào)表，其主 要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下： x

11、x 市一醫(yī)院財(cái)務(wù)狀況表 單位：萬(wàn)元 項(xiàng) 目 2007年 2008年 2009年 2010年4 月 一、總資產(chǎn) 37345 51532 88652 112213 （一）流淌資產(chǎn) 11257 12534 14731 16056 1、貨幣資金 2722 2786 965 2364 2、應(yīng)收醫(yī)療款 4592 5570 7393 8280 3、存貨 2539 2180 2942 2808 4、其他應(yīng)收款 1403 1997 3029 2886 （二）固定資產(chǎn) 26088 38997 73921 96157 固定資產(chǎn) 13657 14495 16672 16943 在建工程 12431 24501 572

12、49 79214 二、總負(fù)債 18681 30986 64161 87660 （一）流淌負(fù)債 6034 7680 9203 10514 1、短期借款 2000 0 0 0 2、應(yīng)付賬款 1150 2701 2659 3099 3、預(yù)收醫(yī)療款 472 721 596 774 4、其他應(yīng)付款 3511 4258 5948 6641 4 - 頁(yè)面 5- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 （二）長(zhǎng)期借款 9900 20900 54580 76780 三、凈資產(chǎn) 18664 20545 24492 24552 四、總收入 26680 32700 40885 152

13、15 （一）醫(yī)療收入 14426 18442 23110 8626 (二)藥品收入 10886 13750 17305 6585 (三)財(cái)政補(bǔ)助 474 398 404 0 (四)其他收入 894 110 66 4 五、總支出 25679 31271 38963 14952 (一)醫(yī)療支出 9679 12371 15312 6430 (二)藥品支出 10651 13654 17159 6278 (三)治理費(fèi)用 4877 4888 6091 2109 (四)財(cái)務(wù)費(fèi)用 413 325 391 108 (五)其他支出 60 32 10 28 六、收支節(jié)余 1001 1429 1922 263 1.5

14、.1財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)講明： （1）應(yīng)收醫(yī)療帳款8317 萬(wàn)元，要緊是社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)結(jié)算未及時(shí)到 位形成； （2）其它應(yīng)收款2881 萬(wàn)元，要緊是個(gè)人借款、供應(yīng)給其它機(jī)構(gòu)的 醫(yī)療設(shè)備的應(yīng)收款(帳款帳齡均在兩年以內(nèi))； （3）在建工程 79214 萬(wàn)元,要緊是河西第一人民醫(yī)院的在建項(xiàng)目 69713 萬(wàn)元，包括實(shí)際投入的40613 萬(wàn)元和用于該項(xiàng)目暫未投入的基建 賬戶存款29100 萬(wàn)元（一醫(yī)院為表明xx 第一人民醫(yī)院項(xiàng)目進(jìn)展及資金籌 措情況，同時(shí)便于向 財(cái)政申請(qǐng)貼息，將項(xiàng)目借款暫未用部分全部列入 在建工程科目核算）。其余9500 萬(wàn)元為一醫(yī)院原址已完工但尚未結(jié)轉(zhuǎn)的 工程。 （4）應(yīng)付賬款3099萬(wàn)元，要緊是

15、應(yīng)付藥品供應(yīng)商款項(xiàng)； （5）其他應(yīng)付款6641 萬(wàn)元，要緊是醫(yī)療設(shè)備、器械、試劑及耗材 應(yīng)付款； （6）長(zhǎng)期借款 76780 萬(wàn)元，實(shí)際包括醫(yī)院的短期流淌資金借款 1 億元，第一人民醫(yī)院項(xiàng)目借款66780 萬(wàn)元。全部銀行借款列入長(zhǎng)期借款 要緊是醫(yī)院考慮到短期流淌資金能夠轉(zhuǎn)貸，加上為爭(zhēng)取財(cái)政貼息，而將 全部借款納入長(zhǎng)期借款核算。 1.5.2財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 5 - 頁(yè)面 6- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 依照?qǐng)?bào)表數(shù)據(jù)，對(duì)醫(yī)院要緊財(cái)務(wù)指標(biāo)分析如下： （1）償債能力： 指標(biāo) 2007年 2008年 2009年 2010年4 月 資產(chǎn)負(fù)債率% 50.02% 6

16、0.13% 72.37% 78.12% 流淌比率% 186.56% 163.20% 160.07% 152.71% 帶息負(fù)債比% 53.00% 67.45% 85.07% 87.59% 該醫(yī)院資產(chǎn)負(fù)債率偏高，要緊是目前處于第一人民醫(yī)院項(xiàng)目建設(shè)期， 固定資產(chǎn)投入較 ；流淌比率較好，要緊是將部分短期負(fù)債列入長(zhǎng)期負(fù) 債核算；帶息負(fù)債比逐漸升高，講明醫(yī)院財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)偏重，償債能力一般。 但隨著第一人民醫(yī)院的投入使用，醫(yī)院收入將有較 提高，負(fù)債將逐步 減少，長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)。 （2）盈利能力 指標(biāo) 2007年 2008年 2009年 2010年4 月 收支結(jié)余率% 3.75% 4.37% 4.70% 1.7

17、3% 成本費(fèi)用結(jié)余率% 3.90% 4.57% 4.93% 1.76% 自主收入占比% 98.22% 98.78% 99.01% 100.00% 一醫(yī)院近三年來(lái)收支結(jié)余率差不多穩(wěn)定在 4%的水平。由于醫(yī)院屬公益 事業(yè)單位，其收費(fèi)價(jià)格受到政府的調(diào)控，賬面收支結(jié)余率不可能達(dá)到較 高水平。為此，2009年醫(yī)院在保證正常人員經(jīng)費(fèi)和正常業(yè)務(wù)開支需求外， 增加了其它 額專項(xiàng)支付共計(jì)3267萬(wàn)元，分不為人員經(jīng)費(fèi)增加769萬(wàn)元、 固定資產(chǎn)購(gòu)建和 修理費(fèi)2498 萬(wàn)元（其中專用設(shè)備購(gòu)置費(fèi)2455 萬(wàn)元）， 還原后收支結(jié)余5189 萬(wàn)元，實(shí)際的收支結(jié)余率達(dá)到12%；成本費(fèi)用結(jié)余 率逐年提高，自主收入占比均在 98

18、%以上，講明醫(yī)院的盈利能力較好， 且保持穩(wěn)定水平。 （3）經(jīng)營(yíng)及進(jìn)展能力 指標(biāo) 2007年 2008年 2009年 2010年4 月 綜合收入增長(zhǎng)率% 14.89% 22.56% 25.03% / 自主收入增長(zhǎng)率% 13.51% 23.26% 25.32% / 凈資產(chǎn)增長(zhǎng)率% -1.51% 10.08% 19.20% / 2008年、2009年一醫(yī)院綜合收入增長(zhǎng)率均保持在20%以上，且要緊 6 - 頁(yè)面 7- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 是自主收入的增長(zhǎng)，講明醫(yī)院盡管受到經(jīng)營(yíng)面積和病人接待能力的制約， 但仍能最 限度地利用了醫(yī)療資源，保持業(yè)務(wù)良性進(jìn)

19、展；醫(yī)院2009年凈 資產(chǎn)增長(zhǎng)達(dá)到 19.02%,講明醫(yī)院自身進(jìn)展較快。第一人民醫(yī)院項(xiàng)目建成 投入使用后，就醫(yī)環(huán)境優(yōu)化，進(jìn)展前景更樂觀。 1.6 信用狀況 2007-2009年，xx 一醫(yī)院連續(xù)3年被省分行評(píng)定為AAA 級(jí)信用客 戶，2009年我行綜合授信人民幣10000萬(wàn)元。目前，xx 一醫(yī)院在各金 融機(jī)構(gòu)信用余額共計(jì)76780 萬(wàn)元，其中農(nóng)行流淌資金貸款10000 萬(wàn)元， 期 為1年，采納還舊借新方式循環(huán)使用。 該院目前在他行的貸款結(jié)構(gòu)為：建行貸款余額33980 萬(wàn)元，其中固 定資產(chǎn)貸款24980 萬(wàn)元，流淌資金貸款19000萬(wàn)元；工行流淌資金貸款 4800萬(wàn)元；浦發(fā)銀行xx 支行流淌資金

20、貸款4000 萬(wàn)元；中信銀行長(zhǎng)沙分 行流淌資金貸款3000萬(wàn)元；招商銀行xx 支行流淌資金貸款3000萬(wàn)元； 交通銀行xx 支行流淌資金貸款8000萬(wàn)元。上述貸款形態(tài)均為正常，無(wú) 逾期欠息現(xiàn)象，經(jīng)人民銀行征信系統(tǒng)查詢，該客戶無(wú)不良信用記錄，也 無(wú)民間高息借貸。 該醫(yī)院差不多存款帳戶在xx建行，在農(nóng)行開立一般帳戶和工資專用帳 戶。自2008年醫(yī)院與我行建立全面業(yè)務(wù)合作關(guān)系以來(lái)，銀院關(guān)系融洽， 雙方簽訂銀院合作協(xié)議、收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸款 “承諾書”（已取得上級(jí)主 管部門同意），工資代發(fā)及代收代付業(yè)務(wù)由農(nóng)行代理。其第一人民醫(yī)院工 程建設(shè)資金在我行也開立了建設(shè)項(xiàng)目專戶，一部分資金通過(guò)農(nóng)行賬戶結(jié) 算。 7 -

21、 頁(yè)面 8- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 第二章項(xiàng)目概況與建設(shè)條件分析 2.1項(xiàng)目建設(shè)背景 xx 市是xx省第二 都市，地處xx省東部，湘江中游，東與江西省 接 ，自上世紀(jì)50 年代以來(lái)，xx 確實(shí)是我國(guó)重要的工業(yè)生產(chǎn)基地之一。 全 總面積11272 平方公里，2009 年末總?cè)丝?82.8 萬(wàn)人，其中 區(qū) 100.2 萬(wàn)人。國(guó)務(wù)院已批準(zhǔn)建設(shè)長(zhǎng)xx 潭兩型社會(huì)實(shí)驗(yàn)區(qū)，隨著長(zhǎng)xx 潭 經(jīng)濟(jì)一體化戰(zhàn)略的實(shí)施，xx城 建設(shè)擴(kuò)容加快，城 格局發(fā)生了較 變 化。位于湘江西邊的新城區(qū)天元區(qū)，已逐漸進(jìn)展成為xx 的都市中心 區(qū)，近年來(lái)河西片區(qū)人口快速增長(zhǎng)。依照x

22、x 城 2006年2020年總 體規(guī)劃，到2020年河西天元區(qū)居民將達(dá)到60萬(wàn)人，占xx 城區(qū)人口的 三分之一以上。 目前，相關(guān)于城 建設(shè)的快速進(jìn)展，河西片區(qū)乃至整個(gè)xx 區(qū)的醫(yī) 療設(shè)施配 建設(shè)嚴(yán)峻滯后。為此，調(diào)整全市醫(yī)療衛(wèi)生資源配置，并將原 集中在河?xùn)|老城區(qū)的醫(yī)療衛(wèi)生資源逐步轉(zhuǎn)移到河西，提升xx 整體醫(yī)療 衛(wèi)生水平，成為xx 委、 政府為百姓辦實(shí)事的重要任務(wù)之一。xx 十二屆人 第二次會(huì)議已確定，以 一醫(yī)院為基礎(chǔ)，在河西新建一座高 標(biāo)準(zhǔn)的綜合性醫(yī)院。xx 政府xx 政專紀(jì)【2007】52號(hào)關(guān)于xx 第一 人民醫(yī)院建設(shè)有關(guān)問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要中明確，xx 第一人民醫(yī)院采取“政 府支持、 一醫(yī)院自建”

23、的方式建設(shè)。 發(fā)改委xx發(fā)改（2008）171號(hào) 關(guān)于xx 第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的批復(fù)正式批準(zhǔn)項(xiàng) 目開工建設(shè)。 2.2項(xiàng)目建設(shè)的必要性分析 2.2.1 項(xiàng)目建設(shè)是提升地點(diǎn)醫(yī)療衛(wèi)生公共服務(wù)水平，構(gòu)建和諧社會(huì) 的重要舉措。進(jìn)展醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)是構(gòu)建和諧社會(huì)的重要內(nèi)容，xx 社會(huì) 公共服務(wù)進(jìn)展第十一個(gè)五年規(guī)劃明確提出，“十一五”時(shí)期要切實(shí)加快包 括醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)在內(nèi)的公共服務(wù)體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn) “總體進(jìn)展和諧化、基 本服務(wù)普及化、服務(wù)手段現(xiàn)代化”，全面提升公共服務(wù)水平。 委、 政 府在推進(jìn)衛(wèi)生事業(yè)改革與進(jìn)展時(shí)，既引入 場(chǎng)機(jī)制，更堅(jiān)持衛(wèi)生事業(yè)為 人民健康服務(wù)的宗旨和公益事業(yè)不變的原則，增加政府對(duì)公

24、共醫(yī)療衛(wèi)生 事業(yè)的投入，以適應(yīng)廣 人民群眾的健康需求，構(gòu)建和諧xx。 8 - 頁(yè)面 9- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 2.2.2項(xiàng)目建設(shè)是保障人們的軀體健康需要。至2009年末，xx 擁 有各類醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)(不含診所)197 個(gè)，床位數(shù)11180 張，衛(wèi)生工作人 員14854人，每萬(wàn)人擁有床位數(shù)29.5 張。其中 區(qū)擁有衛(wèi)生機(jī)構(gòu)62個(gè)， 床位數(shù)6123 張，衛(wèi)生工作人員7532人，機(jī)構(gòu)、床位和衛(wèi)生工作人員數(shù) 分不占全市的比例為29.38%、54.48%和50.70%。 由于就診多數(shù)適應(yīng)選擇 醫(yī)院，各 醫(yī)院的門診量占城區(qū)總門診量 的50以上，造成了各

25、城區(qū)重點(diǎn)醫(yī)院醫(yī)療設(shè)施資源配置狀況與人們的就 醫(yī)需求不相適應(yīng)，醫(yī)療設(shè)施不足與人們的醫(yī)療衛(wèi)生需求矛盾日益突出， 尤其是河西天元區(qū)成立以來(lái)，醫(yī)療機(jī)構(gòu)僅有6個(gè)，醫(yī)療病床僅100 張， 醫(yī)護(hù)人員62人，全然不能滿足該區(qū)域醫(yī)療服務(wù)的需求。項(xiàng)目建成后不僅 可使xx 城區(qū)醫(yī)療病床增加13.39%，也將極大地改善天元區(qū)醫(yī)療服務(wù)現(xiàn) 狀，解決河西區(qū)居民的“看病難”問(wèn)題。 2.2.3 項(xiàng)目建設(shè)是xx 一醫(yī)院自身進(jìn)展的需求。按照xx 一醫(yī)院 的進(jìn)展規(guī)劃，在2010 年左右，將進(jìn)展成為立足xx，擁有人才、技術(shù)和 資本優(yōu)勢(shì)、在省內(nèi)外具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的區(qū)域性醫(yī)療服務(wù)業(yè)龍頭。因此， 加快醫(yī)療設(shè)施的擴(kuò)張、引進(jìn)先進(jìn)適用的醫(yī)療設(shè)備、提

26、高醫(yī)技水平和服務(wù) 能力已成為該院現(xiàn)時(shí)期的緊迫任務(wù)。然而，由于xx 一醫(yī)院地處中心城 區(qū)，其周邊商業(yè)設(shè)施、企事業(yè)單位、居民住宅密集，已無(wú)地域擴(kuò)張的發(fā) 展空間。2005年以來(lái)，一醫(yī)院病床使用率平均達(dá)到137%，最高達(dá)167%， 診療接待能力差不多達(dá)到了極 ，從現(xiàn)有設(shè)施內(nèi)部挖潛，做 做強(qiáng)醫(yī)療服 務(wù)產(chǎn)業(yè)的思路已難以實(shí)施，因此必需尋求一個(gè)新的進(jìn)展起點(diǎn)。 2.3項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模及內(nèi)容 依照xx 第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告，該項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模 為：新增項(xiàng)目建設(shè)用地287畝，新增建筑物面積18.8萬(wàn)平方米，新增醫(yī) 療病床位1500張。 要緊建設(shè)內(nèi)容為：新建門診樓、住院樓、老干及高級(jí)專家病房、醫(yī) 技樓、行政辦公

27、區(qū)、大夫公寓區(qū)、后勤用房等，以及與之配 的給水排 水、污水處理、變配電、弱電通訊、通風(fēng)空調(diào)、 能動(dòng)力、醫(yī)用氣體、 總圖運(yùn)輸?shù)裙霉こ獭?項(xiàng)目總投資 91996 萬(wàn)元，其中建設(shè)投資 77133 萬(wàn)元，建設(shè)期利息 13193萬(wàn)元，流淌資金1670萬(wàn)元。 2.4項(xiàng)目建設(shè)合法性 9 - 頁(yè)面 10- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 項(xiàng)目建設(shè)已取得xx 發(fā)改委立項(xiàng)批復(fù)（xx發(fā)2008171 號(hào)），土地 征用已完成，項(xiàng)目用地取得了xx 人民政府的土地劃撥決定書，項(xiàng)目設(shè) 計(jì)方案獲得了xx 建設(shè)局的批復(fù)。目前，xx 建設(shè)局對(duì)項(xiàng)目建設(shè)頒發(fā) 了建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程

28、規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證。 整個(gè)項(xiàng)目工程建設(shè)手續(xù)齊備，項(xiàng)目建設(shè)合法。 2.5項(xiàng)目建設(shè)條件 項(xiàng)目選址在河西新區(qū)，位于規(guī)劃的長(zhǎng)江南路主干道與濱江路之間， 東臨濱江路，場(chǎng)地原為山地、水塘，北高南低，西高東低，屬湘江階地 邊緣帶，與建設(shè)中的沿江風(fēng)光帶相鄰。地層分布穩(wěn)定，未發(fā)覺活動(dòng)性斷 裂、滑坡、倒塌、泥石流等不良地質(zhì)作用，亦無(wú)較 的地震誘發(fā)因素。 項(xiàng)目建設(shè)所需的運(yùn)輸、電力、供水等條件較好，能夠滿足項(xiàng)目建設(shè) 施工的要求。 2.6項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度 項(xiàng)目建設(shè)期四年（2008年9 月至2012年9月），分前期工作和建設(shè) 期兩時(shí)期，項(xiàng)目籌備期半年，包括可行性研究報(bào)告的編制、審批，初步 設(shè)計(jì)文件的編制、審批，工

29、程地質(zhì)詳勘，融資談判，設(shè)備訂貨及招標(biāo)； 工程施工期三年半，內(nèi)容包括拆遷安置，施工圖設(shè)計(jì)及施工預(yù)備，土建 施工，設(shè)備及管線安裝及設(shè)備調(diào)試，打算2012 年9 月竣工驗(yàn)收，2012 年10月投入使用。 項(xiàng)目工程設(shè)計(jì)單位為廣東省建筑設(shè)計(jì)院，主體工程施工單位為 xx 省黃花建設(shè)集團(tuán)，工程監(jiān)理單位為xx 湖 建設(shè)監(jiān)理有 公司、xx 南方 監(jiān)理咨詢有 責(zé)任公司，均具備相應(yīng)的資質(zhì)。 目前，項(xiàng)目土建工程差不多完成，主體工程已提早封頂。截止 2010 年4月末，累計(jì)完成建設(shè)投資47555 萬(wàn)元，占全部建設(shè)投資的52.34%。 依照第一人民醫(yī)院核算項(xiàng)目明細(xì)帳及基建報(bào)表，完成的具體投資項(xiàng)目為： 第一人民醫(yī)院向xx

30、土地征用處及xx 第一人民醫(yī)院項(xiàng)目天元 區(qū)征地拆遷指揮部共計(jì)支付12592萬(wàn)元； 完成第一人民醫(yī)院項(xiàng)目的建筑工程費(fèi)用投資21454 萬(wàn)元； 完成第一人民醫(yī)院設(shè)備投資956 萬(wàn)元； 支付建設(shè)單位治理費(fèi)（1527萬(wàn)元）、勘察設(shè)計(jì)費(fèi)用（875萬(wàn)元）、合 同公證費(fèi)及工程質(zhì)量監(jiān)測(cè)費(fèi)（417 萬(wàn)元）等共計(jì)2819 萬(wàn)元; 預(yù)付工程款491 萬(wàn)元； 10 - 頁(yè)面 11- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 支付項(xiàng)目貸款利息4698 萬(wàn)元。 自有土地101畝入賬4545 萬(wàn)元。 11 - 頁(yè)面 12- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估

31、報(bào)告 第三章項(xiàng)目市場(chǎng)環(huán)境分析 3.1 xx 市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)進(jìn)展概況 xx 市位于xx 省中東部， 區(qū)跨湘江兩岸，地理位置優(yōu)越，自上世 紀(jì)以來(lái)確實(shí)是我國(guó)南方重要的交通樞紐。京廣、滬昆鐵路及京港澳高速、 滬昆高速在此呈十字交匯，武廣高鐵從城 西部通過(guò)，xx 交通運(yùn)輸條 件得天獨(dú)厚，使xx 成為江南重要的商貿(mào)物流中心。 xx 現(xiàn)轄荷塘、蘆淞、天元、石峰4個(gè)行政區(qū)和xx、醴陵、攸縣、 2 茶陵、炎陵5個(gè)縣市，總面積11272km 。2009年全 總戶數(shù)114萬(wàn)戶， 總?cè)丝?82.8萬(wàn)人，常住人口373.4萬(wàn)人，其中 區(qū)人口100.2 萬(wàn)人， 縣域人口282.6 萬(wàn)人，全 城鎮(zhèn)人口192.55 萬(wàn)人，

32、城 化率為50.3%， 其中城區(qū)城 化率為91.9%，人口自然增長(zhǎng)率7.34。 xx是我國(guó)重要的老工業(yè)基地之一，冶金、機(jī)械、化工、建材在國(guó)內(nèi) 同行業(yè)中占有重要地位。近幾年，新能源、新材 和裝備制造產(chǎn)業(yè)為核 心的新型工業(yè)在xx 逐漸崛起，已形成一定規(guī)模。2009 年全 實(shí)現(xiàn)國(guó)民 生產(chǎn)總值1023億元，增長(zhǎng)14.2%，其中工業(yè)產(chǎn)值493億元，增長(zhǎng)17.1%。 完成全社會(huì)固定資產(chǎn)投資563 億元，增長(zhǎng)44.9%，實(shí)現(xiàn)財(cái)政總收入實(shí)現(xiàn) 100億元，增長(zhǎng)22.2%。 3.2 醫(yī)療市場(chǎng)現(xiàn)狀分析 3.2.1 國(guó)內(nèi)醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)現(xiàn)狀 改革開放30年來(lái)，隨著人們生活水平的提高和保健意識(shí)的增強(qiáng)，國(guó) 內(nèi)醫(yī)療服務(wù) 場(chǎng)得到

33、快速進(jìn)展。依照中國(guó)衛(wèi)生統(tǒng)計(jì)年鑒顯示，2007 年，國(guó)內(nèi)醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)接待診療人數(shù)達(dá)到28.42億人次，增長(zhǎng)16.14%， 其中出院病人達(dá)到9827 萬(wàn)人次，增長(zhǎng)29.15%。在國(guó)內(nèi)醫(yī)療 場(chǎng)體系中， 公立醫(yī)院接著保持主體地位。2007年全國(guó)各類醫(yī)院接待診療16.38億人 次，出院病人6487 萬(wàn)人次，其中非盈利性醫(yī)院接待診療15.59億人次， 出院病人6208 萬(wàn)人，占比高達(dá)95.17%和95.70%。 2007年國(guó)內(nèi)醫(yī)療 場(chǎng)分布情況表 其中：非盈利醫(yī)院 項(xiàng)目 行業(yè)合計(jì) 其中：綜合性 合計(jì) 其中：綜合性 診療人次（億） 28.42 16.38 15.59 11.79 出院人次（萬(wàn)） 9827 64

34、87 6208 5005 12 - 頁(yè)面 13- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 病床使用率% 70.9 78.2 79.9 80 人均門診費(fèi)用（元） 128.3 131.2 人均住院費(fèi)用(元) 4911.5 4901.6 2007年末全國(guó)公辦醫(yī)院總數(shù)9565所，其中綜合性醫(yī)院5693所，衛(wèi) 生行政部門主管的4757 所。公辦醫(yī)院平均4689 萬(wàn)元，平均支出4886 萬(wàn)元，總體處于虧損狀態(tài)，但衛(wèi)生部門主管的醫(yī)院平均收入為7506 萬(wàn)元， 平均支出7327 萬(wàn)元，收支略有結(jié)余，經(jīng)營(yíng)情況好于整個(gè)行業(yè)。 從人均醫(yī)療收費(fèi)水平看，2007年公辦醫(yī)院門診人均收費(fèi)1

35、28.3元， 其中綜合性醫(yī)院131.2元，衛(wèi)生部門主管的醫(yī)院門診人均收費(fèi)136.1元； 公辦醫(yī)院出院病人人均醫(yī)療費(fèi)用4911.5 元，綜合性醫(yī)院為4901.6 元， 衛(wèi)生部門主管醫(yī)院為4973.8元。衛(wèi)生部門主管的醫(yī)院收費(fèi)水平普遍高于 一般公辦醫(yī)院。 從醫(yī)療設(shè)施利用情況看，綜合性醫(yī)院病床使用率高于行業(yè)平均水平， 而公辦綜合性醫(yī)院又高于一般綜合性醫(yī)院。尤其是三級(jí)甲等醫(yī)院平均病 床使用率達(dá)到100.3，顯示了其良好的 場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。 3.2.2 醫(yī)療服務(wù)價(jià)格走勢(shì) 依照中國(guó)衛(wèi)生年鑒統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)醫(yī)療服務(wù)價(jià)格呈較快增長(zhǎng)趨勢(shì)。 其中1995-2000 年期間增長(zhǎng)較快，人均門診收費(fèi)價(jià)格年平均增長(zhǎng)23%， 人均住

36、院醫(yī)療費(fèi)增長(zhǎng)16.98%；2001-2005年期間增速有所放緩，2007年 起增速趨于平穩(wěn)。 從收費(fèi)水平看，醫(yī)院規(guī)模 小與收費(fèi)水平差不多呈正比，部屬醫(yī)院收 費(fèi)高于省屬醫(yī)院，省屬醫(yī)院又高于地級(jí)醫(yī)院，基層小醫(yī)院的收費(fèi)價(jià)格較 低。 國(guó)內(nèi)醫(yī)療服務(wù)價(jià)格情況表 年均 年均 平均 項(xiàng)目 1995年 2000年 2005年 2006年 2007年 增長(zhǎng) 增長(zhǎng) 增長(zhǎng) 增速 門診人均醫(yī) 39.9 85.8 23.01% 126.9 9.58% 128.7 136.1 5.75% 9.94% 療費(fèi)用（元） 省屬醫(yī)院 65.8 134.5 20.88% 192.5 8.62% 189.7 200 5.43% 8.37

37、% 地級(jí)醫(yī)院 43.3 92.2 22.59% 130.7 8.35% 132.3 139.2 5.22% 9.34% 出院病人均 1667.8 3083.7 16.98% 4661.5 10.23% 4668.9 4973.8 6.53% 8.48% 醫(yī)療費(fèi)（元） 省屬醫(yī)院 3915.9 6513.8 13.27% 9871.2 10.31% 9686 10200.6 5.31% 6.75% 地級(jí)醫(yī)院 2205.8 3718 13.71% 5452.4 9.33% 5351.6 5892.5 10.11% 7.82% 13 - 頁(yè)面 14- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固

38、定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 3.2.3xx 市醫(yī)療服務(wù)市場(chǎng)現(xiàn)狀 “十五”時(shí)期，xx 市的衛(wèi)生事業(yè)穩(wěn)步進(jìn)展，綜合實(shí)力明顯增強(qiáng)，基 礎(chǔ)設(shè)施和服務(wù)功能明顯提高。2009年，xx 城鎮(zhèn)居民參與醫(yī)保人數(shù)54.4 萬(wàn)人，新農(nóng)村合作醫(yī)療參與人數(shù)達(dá)252 萬(wàn)人。全 擁有各類醫(yī)療衛(wèi)生機(jī) 構(gòu)(不含診所等)197 個(gè)，床位數(shù)11180 張，衛(wèi)生工作人員14854 人，每 萬(wàn)人擁有床位數(shù)29.5 張。其中， 區(qū)擁有衛(wèi)生機(jī)構(gòu)62個(gè)，床位數(shù)6123 張，衛(wèi)生工作人員7532人，機(jī)構(gòu)、床位和衛(wèi)生工作人員數(shù)分不占全市的 比例為29.38%、54.48%和50.70%,每萬(wàn)人擁有醫(yī)療病床張61 張。 2009 年xx 醫(yī)療搶救機(jī)構(gòu)

39、進(jìn)行診療的人數(shù)為5050535 人次，其中門 急診人次4425686人次，入院人數(shù)241929人，每百名急診人次的入院人 次為5.5。全 居民中，每百人年診療人次為114.1，每百人年入院人次 為6.07。居民的醫(yī)療需求比較強(qiáng)烈，診療 場(chǎng)規(guī)模較 。 3.2.4 市一醫(yī)院的市場(chǎng)地位 xx 城區(qū)現(xiàn)有14 家規(guī)模性醫(yī)療機(jī)構(gòu)，可研報(bào)告反映，2007 年xx 市一醫(yī)院門診人次在 區(qū)規(guī)模性醫(yī)院的 場(chǎng)占比為 30.2%，住院人次 場(chǎng)占比為23.3%，均處于第一，是xx規(guī)模最 、功能最齊全的綜合性醫(yī) 院，在xx 市醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)處于行業(yè)龍頭地位。2009 年，該院共接待診 療人數(shù)69.03 萬(wàn)人，其中門診65.

40、59 萬(wàn)人次，入院人數(shù)3.44人次，分不 占全 （含區(qū)縣）醫(yī)療 場(chǎng)的13.67%、14.82%和14.22%。 3.3項(xiàng)目市場(chǎng)前景預(yù)測(cè) 3.3.1項(xiàng)目市場(chǎng)覆蓋范圍的可能 其一，項(xiàng)目所在區(qū)天元區(qū)為xx 新建城區(qū)，目前區(qū)內(nèi)尚無(wú)一座 型 綜合性醫(yī)院，同時(shí)在 “十一五”規(guī)劃期，區(qū)內(nèi)無(wú)其他 型綜合性醫(yī)院規(guī) 劃項(xiàng)目，因此本項(xiàng)目建成后，將成為該區(qū)域居民選擇醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)的首 選醫(yī)院，同時(shí)也會(huì)對(duì)該區(qū)域外的 區(qū)其他區(qū)域居民產(chǎn)生一定的吸引力。 其二，項(xiàng)目所在地交通進(jìn)出條件方便，距京港澳高速公路出口公里， 距武廣高鐵車站不到10公里，因此對(duì) 區(qū)以外的xx 縣域地區(qū)構(gòu)成較 的輻射作用，并對(duì)相鄰的湘潭、江西萍鄉(xiāng)等 外區(qū)域

41、居民看病就醫(yī)產(chǎn) 生較 的阻礙。 其三，項(xiàng)目建設(shè)和經(jīng)營(yíng)單位為現(xiàn)xx 一醫(yī)院，該醫(yī)院是目前xx 規(guī)模最 、科室設(shè)置最全、醫(yī)療技術(shù)最強(qiáng)、醫(yī)療設(shè)備最先進(jìn)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)， 在xx 市醫(yī)療服務(wù) 場(chǎng)中具有龍頭地位和極高的聲譽(yù)，對(duì)項(xiàng)目建成后的經(jīng) 14 - 頁(yè)面 15- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 營(yíng)產(chǎn)生積極阻礙。 3.3.2 醫(yī)療服務(wù)的需求總量預(yù)測(cè) 就我國(guó)目前實(shí)際情況而言，盡管居民收入增加改善了居民的健康狀 況，但同時(shí)，居民生活條件改善后龐 的醫(yī)療服務(wù)潛在需求也會(huì)被釋放 出來(lái)。隨著醫(yī)療保障體系的建設(shè)完善，人們建康生活理念的形成，將對(duì) 醫(yī)療服務(wù)提出更高更新的要求。此外，

42、隨著農(nóng)村醫(yī)療保險(xiǎn)制度的完善， 農(nóng)村居民被收入水平所約束的醫(yī)療需求也會(huì)得到釋放，農(nóng)村居民就醫(yī)率 的提高將會(huì)增加衛(wèi)生所及一般醫(yī)療機(jī)構(gòu)的就醫(yī)人數(shù)，那么勢(shì)必也會(huì)導(dǎo)致 部分就醫(yī)人員重新選擇 型綜合性醫(yī)院，從而使 型綜合性醫(yī)院就醫(yī)人 數(shù) 幅增長(zhǎng)。能夠可能，本項(xiàng)目所覆蓋的 場(chǎng)范圍內(nèi)的醫(yī)療服務(wù)需求將 會(huì)進(jìn)一步增加，由于 “十一五”及后十年是我國(guó)醫(yī)療體制改革的重要時(shí) 期， 果收入水平增長(zhǎng)率保持差不多不變，居民的醫(yī)療服務(wù)需求將可能超 常增長(zhǎng)一段時(shí)刻。 依照可行性研究報(bào)告提供的資 ，以2006年xx 市醫(yī)療機(jī)構(gòu)診療及 入院人數(shù)數(shù)據(jù)為基數(shù)，并給予一定的增長(zhǎng)率，對(duì)xx 2010 年和2015 年的醫(yī)療需求總量規(guī)模進(jìn)行估

43、算。估算方案和結(jié)果如下表。 xx 市醫(yī)療機(jī)構(gòu)診療人次及入院人數(shù)預(yù)測(cè) 類不 2007 2010 年均增長(zhǎng)% 2015 年均增長(zhǎng)% 住院人次 230409 272061 6.03 362240 6.63 門診人次 4214939 5723153 11.93 8631837 10.16 估算結(jié)果顯示，xx 市醫(yī)療 場(chǎng)有較 的需求動(dòng)力。 3.3.3 市一醫(yī)院業(yè)務(wù)進(jìn)展趨勢(shì)分析 據(jù)統(tǒng)計(jì)，近5年xx 一醫(yī)院的平均年門診和住院人次平均增長(zhǎng)率分 不%和%。 2005年2009年市一醫(yī)院門診量和住院量統(tǒng)計(jì)表 類不 2005 2006 2007 2008 2009 年均增長(zhǎng)% 住院人次 24100 25546 27

44、383 29272 34409 9.41 門診人次 495000 524700 543189 581632 655974 7.24 通過(guò)上表分析，xx 一醫(yī)院診療人數(shù)呈平穩(wěn)增長(zhǎng)趨勢(shì)。由于本項(xiàng)目 不僅地處河西天元區(qū)，在區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)上有優(yōu)勢(shì)，而且項(xiàng)目建成后將顯著提 升一醫(yī)院的醫(yī)療診治條件，因此對(duì)一醫(yī)院的進(jìn)展將產(chǎn)生積極阻礙，醫(yī)療 15 - 頁(yè)面 16- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 服務(wù) 場(chǎng)的份額將進(jìn)一步提高。 該項(xiàng)目建成以后,開設(shè)住院病床1500張，門診日接待量達(dá)4500人次。 至2015年門診量和住院量將分不達(dá)到94 萬(wàn)人次和33萬(wàn)人次。 16 - 頁(yè)面

45、17- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 第四章 項(xiàng)目投資估算和資金籌措 4.1 投資估算依據(jù) 本次評(píng)估的投資估算依據(jù)為： xx 省國(guó)際工程咨詢中心編制的xx 第一人民醫(yī)院項(xiàng)目可行性研究 報(bào)告； 建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與參數(shù)第三版； 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款治理方法、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行固定資產(chǎn) 貸款貸款項(xiàng)目評(píng)估指引； xx 市一醫(yī)院提供財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)及項(xiàng)目工程建設(shè)資 。 4.2項(xiàng)目投資估算范圍 項(xiàng)目評(píng)估估算的總投資包括土地征用、項(xiàng)目主體工程、輔助設(shè)施、 生活治理設(shè)施、場(chǎng)內(nèi)綠化、其他費(fèi)用、建設(shè)期利息。 4.3 總投資估算及構(gòu)成 評(píng)估估算xx 第一人民醫(yī)院項(xiàng)目總投資9

46、1996 萬(wàn)元。較可行性研究 報(bào)告增加13193萬(wàn)元。具體投資情況如下表： 項(xiàng)目投資估算表 單位：萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目名稱 金額 備注 1 建筑工程 34958 2 安裝工程 9514 3 設(shè)備購(gòu)置 9028 4 其他工程和費(fèi)用 16622 4.1 前期工程費(fèi)用 971 4.2 建設(shè)單位治理費(fèi) 535 4.3 無(wú)形資產(chǎn) 12946 含自有土地101畝計(jì)4545 萬(wàn)元 4.4 其他費(fèi)用 2170 5 差不多預(yù)備費(fèi)用 7012 9 建設(shè)期利息 13193 10 流淌資金 1670 11 合 計(jì) 91996 17 - 頁(yè)面 18- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告

47、 評(píng)估總投資增加的緣故是對(duì)項(xiàng)目建設(shè)期利息進(jìn)行了估算，增加投資 13407 萬(wàn)元。該項(xiàng)目建設(shè)資金多數(shù)來(lái)源于銀行貸款，對(duì)建設(shè)期間支付的 利息費(fèi)用按規(guī)定計(jì)入項(xiàng)目總投資，盡管政府已承諾建設(shè)期利息由財(cái)政進(jìn) 行補(bǔ)貼，評(píng)估時(shí)將政府貼息資金轉(zhuǎn)作項(xiàng)目自籌資金。 截止評(píng)估時(shí)點(diǎn)，項(xiàng)目已支付建設(shè)期利息4386 萬(wàn)元，財(cái)政已貼補(bǔ)利息 2487 萬(wàn)元，銀行貸款63180 萬(wàn)元已全部到位，按照長(zhǎng)期貸款基準(zhǔn)利率計(jì) 算，2010年需支付利息3200萬(wàn)元，建設(shè)期利息總計(jì)13193萬(wàn)元。 4.4 配套流淌資金 項(xiàng)目可行性研究報(bào)告認(rèn)為，項(xiàng)目需配 流淌資金1670萬(wàn)元。依照目 前醫(yī)院的銀行貸款結(jié)構(gòu)和財(cái)務(wù)狀況分析，評(píng)估認(rèn)為項(xiàng)目流淌資金可

48、由 一醫(yī)院自籌，不需增加流淌資金貸款。要緊緣故是 一醫(yī)院目前已在我 行辦理10000 萬(wàn)元流淌資金貸款，能夠周轉(zhuǎn)使用，第一人民醫(yī)院項(xiàng)目建 成營(yíng)運(yùn)后一醫(yī)院現(xiàn)有設(shè)備和人員轉(zhuǎn)入到第一人民醫(yī)院，不需增加較多的 流淌資金，因此本次評(píng)估將配 流淌資金列入自籌范圍。 4.5 資金來(lái)源評(píng)價(jià) 4.5.1 資金籌措方案 該項(xiàng)目總投資91996 萬(wàn)元，打算資金籌措方案為：自籌資金28816 萬(wàn)元，占總投資的31.32%，其中資本金15623萬(wàn)元，財(cái)政貼息資金13193 萬(wàn)元；申請(qǐng)銀行長(zhǎng)期貸款63180 萬(wàn)元,占總投資的68.68%,其中建設(shè)銀行 固定資產(chǎn)貸款24980 萬(wàn)元，農(nóng)行固定資產(chǎn)貸款22000萬(wàn)元，銀行短期

49、貸 款16300萬(wàn)元。 該醫(yī)院曾于2009年向我行申請(qǐng)項(xiàng)目貸款30000萬(wàn)元，因我行貸款長(zhǎng) 時(shí)刻未能到位，為幸免工程建設(shè)資金出現(xiàn)缺口，市一醫(yī)院特向其他股份 制商業(yè)銀行申請(qǐng)短期貸款，目前除建行提供固定資產(chǎn)貸款外，其它股份 制銀行均以短期貸款方式介入該項(xiàng)目，目前項(xiàng)目短期貸款38200 萬(wàn)元全 部投入到項(xiàng)目建設(shè)。針對(duì)該部分貸款的用途，調(diào)查評(píng)估人員查閱了xx 市第一人民醫(yī)院項(xiàng)目建設(shè)資金的臺(tái)帳，對(duì)短期貸款轉(zhuǎn)入項(xiàng)目建設(shè)專戶資 金逐筆進(jìn)行了核實(shí)。 4.5.2 資金落實(shí)情況 目前，該項(xiàng)目已到位的資金76132萬(wàn)元，其中銀行貸款63180 萬(wàn)元 全部落實(shí)到位，項(xiàng)目資本金28816 萬(wàn)元已到位12952萬(wàn)元，占比

50、44.95%。 項(xiàng)目資金的具體來(lái)源為： 18 - 頁(yè)面 19- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 建設(shè)期政府貼息2487 萬(wàn)元。依照xx 政府xx 政專紀(jì)200863 號(hào)會(huì)議紀(jì)要， 財(cái)政對(duì)該項(xiàng)目所有貸款提供財(cái)政貼息，評(píng)估可能貼息資 金13407萬(wàn)元。截止2010年5月，已到位貼息資金2487 萬(wàn)元（2009年 度貼息）。貼息資金可列入項(xiàng)目自籌資本金。 xx 市一醫(yī)院自籌資金10465 萬(wàn)元,其中:一是醫(yī)院自有土地101 畝，折合資本金4545 萬(wàn)元（列入總投資預(yù)算，但暫未入帳）；二是市一 醫(yī)院在建設(shè)期以事業(yè)結(jié)余資金4700 萬(wàn)元投資項(xiàng)目建設(shè)；三是財(cái)政撥款

51、 1010 萬(wàn)元，預(yù)算撥款200 萬(wàn)元，其它收入10 萬(wàn)元。該部分自籌資金全 部列入項(xiàng)目資本金。 建行固定資產(chǎn)貸款24980 萬(wàn)元，短期貸款19000 萬(wàn)元。目前建行 的43980 萬(wàn)元已全部到位。 其他商業(yè)銀行中短期貸款19200 萬(wàn)元。目前已為本項(xiàng)目提供短期 貸款的金融機(jī)構(gòu)有：工行4200 萬(wàn)元（1 年期），浦發(fā)銀行4000 萬(wàn)元（2 年期），招商銀行3000萬(wàn)元（2年期），交通銀行8000 萬(wàn)元（3年期）。 4.5.3 資本金來(lái)源分析 截止2010 年5 月底，xx 第一人民醫(yī)院工程累計(jì)完成投資69712 萬(wàn)元（含列入在建工程的貨幣資金29100萬(wàn)元）。 目前尚未到位的資本金15864萬(wàn)

52、元，將在2010年6 月-2012 年9月 期間籌資到位。剩余自籌資金來(lái)源： 一醫(yī)院正常結(jié)余資金5158 萬(wàn)元， 財(cái)政貼息資金10706萬(wàn)元。 財(cái)政貼息資金為次年補(bǔ)貼，xx 政府辦公會(huì)議紀(jì)要，同意對(duì)項(xiàng)目貸 款全額貼息，依照還本付息表測(cè)算，2010年-2012年應(yīng)補(bǔ)貼的貸款利息 為10706萬(wàn)元。 依照 一醫(yī)院前5年經(jīng)營(yíng)情況分析，評(píng)估測(cè)算在2010年-2012 年項(xiàng) 目建設(shè)期， 一醫(yī)院正常實(shí)現(xiàn)的事業(yè)結(jié)余資金為6475 萬(wàn)元。剔除一部分 用于醫(yī)院采購(gòu)設(shè)備的資金外，可保證項(xiàng)目資本金按時(shí)出資。 因此，調(diào)查評(píng)估認(rèn)為，項(xiàng)目具備足額出資的能力。 19 - 頁(yè)面 20- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22

53、000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 第五章項(xiàng)目效益及還款能力分析 5.1 項(xiàng)目效益的阻礙因素 醫(yī)院屬于公益性事業(yè)單位，醫(yī)院的效益要緊以社會(huì)效益為主，不以 盈利最 化為目標(biāo)，因此評(píng)估醫(yī)院項(xiàng)目必須切合醫(yī)院的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，選擇 合理的指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算分析。評(píng)估認(rèn)為阻礙醫(yī)院效益的因素有： 診療人數(shù)：包括門診、急診人次和住院病人次，這是反映醫(yī)院社會(huì) 效益的基礎(chǔ)指標(biāo)，也是醫(yī)院獵取經(jīng)濟(jì)效益的重要指標(biāo)。 人均診療收費(fèi)價(jià)格：包括人均門急診收費(fèi)和人均住院收費(fèi)，這是反 映醫(yī)院收費(fèi)價(jià)格水平的重要指標(biāo)，嚴(yán)格受到醫(yī)療主管部門和價(jià)格監(jiān)監(jiān)督 部門的監(jiān)管，因此收費(fèi)價(jià)格增幅有 。以醫(yī)院門、急診人數(shù)與收入，住 院人數(shù)與住院收入進(jìn)行對(duì)比測(cè)算

54、。 人均治療成本：這是構(gòu)成醫(yī)院經(jīng)營(yíng)成本的要緊指標(biāo)，用醫(yī)院的診療 人數(shù)與醫(yī)院醫(yī)療成本支出和藥品成本支出進(jìn)行對(duì)比測(cè)算。 評(píng)估報(bào)告要緊依照xx 一醫(yī)院的上述指標(biāo)，結(jié)合國(guó)內(nèi)同行業(yè)類似醫(yī) 院的平均水平測(cè)算本項(xiàng)目的效益。xx 一醫(yī)院人員設(shè)備轉(zhuǎn)到第一人民醫(yī) 院后，由于可研報(bào)告未對(duì)原一醫(yī)院醫(yī)療辦公設(shè)施的處置或營(yíng)運(yùn)收益進(jìn)行 測(cè)算，故評(píng)估時(shí)未考慮原址的效益因素。 項(xiàng)目營(yíng)運(yùn)期數(shù)據(jù)取18年，項(xiàng)目建設(shè)期3年，總期 21年。 5.2項(xiàng)目收入構(gòu)成 5.2.1 業(yè)務(wù)收入 包括門診收入和住院收入，門診收入要緊是門診接待量和人均治療 費(fèi)用。住院收入要緊是住院人次和人均住院治療費(fèi)。 依照xx 一醫(yī)院2005年以來(lái)的財(cái)務(wù)報(bào)表，該院近

55、5年來(lái)門診、住 院人數(shù)及平均收費(fèi)收費(fèi)水平如下表。 市一醫(yī)院門診及住院收費(fèi)水平數(shù)據(jù)表 單位：元/人.次 平均增 2020 年 2020 年 項(xiàng)目 年份 2005 2006 2007 2008 2009 長(zhǎng) 前 后 診療總?cè)舜?521468 563341 570572 639748 690356 7.34% 門診人次 497368 537795 543189 610476 655947 7.24% 6.00% 1.00% 門診人均治療費(fèi)用 130 127 137 172 175 8.22% 6.00% 2.00% 住院人次 24100 25546 27383 29272 34409 9.41% 6

56、.00% 1.00% 住院人均醫(yī)藥費(fèi)用 5702 5874 6512 10036 8514 13.21% 6.00% 2.00% 20 - 頁(yè)面 21- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 因項(xiàng)目從 一醫(yī)院整體移位到第一人民醫(yī)院，對(duì)診療接待量不構(gòu)成 阻礙，故不考慮項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)能力。依照前5 年的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)速率，測(cè)算項(xiàng)目 建成后的門診人數(shù)增長(zhǎng)率、住院人數(shù)增長(zhǎng)率、門診人均治療費(fèi)用增長(zhǎng)率、 住院人均治療費(fèi)用增長(zhǎng)率指標(biāo)，取2009年為基數(shù)，分不測(cè)算以后各年的 人數(shù)和收費(fèi)水平。2020年前增長(zhǎng)率取值要緊以 一醫(yī)院平均增長(zhǎng)速度并 參考行業(yè)增長(zhǎng)速度確定，2020年以后增長(zhǎng)率取

57、值考慮到國(guó)內(nèi)人口增長(zhǎng)放 緩，人居環(huán)境改善，居民生活質(zhì)量提高，加上醫(yī)院門診和住院接待能力 可能達(dá)到飽和等因素，調(diào)低業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率。 門診人次、門診人均治療收費(fèi)、住院人次、住院人均治療收費(fèi)的計(jì) 算公式： F= P(1+i)n （P 為2009年基數(shù)，i為年均增長(zhǎng)率，n 為項(xiàng)目營(yíng)運(yùn)的年份） 業(yè)務(wù)收入=門診收入+住院收入 門診收入=門診人次*門診人均治療費(fèi)用 住院收入=住院人數(shù)*住院人均治療費(fèi)用 通過(guò)列表測(cè)算，項(xiàng)目營(yíng)運(yùn)期業(yè)務(wù)收入1795034萬(wàn)元，年均99724 萬(wàn) 元。 5.2.2財(cái)政補(bǔ)助收入： 按照前5年標(biāo)準(zhǔn)，以業(yè)務(wù)收入的1%計(jì)算。 5.2.3利息補(bǔ)貼收入： 在項(xiàng)目貸款未償還前，政府承諾給予全額貼息，

58、因此按照項(xiàng)目貸款 利息計(jì)算。 5.3項(xiàng)目支出構(gòu)成 5.3.1計(jì)算指標(biāo) 依照前5 年 一醫(yī)院診療人數(shù)和分項(xiàng)成本支出情況，計(jì)算患者人均 醫(yī)療成本支出和人均藥品成本支出及治理費(fèi)用支出比。 xx 市一醫(yī)院醫(yī)療成本及費(fèi)用水平構(gòu)成表 元/人、次 平均增 2020 年 2020 年 項(xiàng)目 年份 2005 2006 2007 2008 2009 長(zhǎng) 前 后 診療總?cè)舜?521468 563341 570572 639748 690356 7.34% 患者人均醫(yī)療成本 220 219 170 193 222 1.47% 1.50% 1.50% 患者人均藥品成本 176 190 187 213 249 9.32%

59、 8.00% 3200% 治理費(fèi)用與醫(yī)藥成本比 23.99% 18.78% 18.76% 20.51% 20.00% 20.00% 修購(gòu)基金占治理費(fèi)用比率 0.00% 21.99% 37.19% 29.59% 30.00% 30.00% 21 - 頁(yè)面 22- xx xx 市第一人民醫(yī)院建設(shè)項(xiàng)目22000萬(wàn)元固定資產(chǎn)貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告 5.3.2項(xiàng)目醫(yī)療藥品支出： 對(duì)比前5 年計(jì)算的人均醫(yī)療支出和人均藥品支出水平，計(jì)算相應(yīng)增 長(zhǎng)速率，以2009年為基數(shù)測(cè)算以后年度的成本支出。 各年人均醫(yī)療（藥品）成本計(jì)算公式： F= P(1+i)n （P 為2009 年基數(shù)，i為年均醫(yī)療（藥品）成本增長(zhǎng)率，n

60、為項(xiàng)目 營(yíng)運(yùn)的年份） 醫(yī)療支出=診療人次*人均醫(yī)療成本 藥品支出=診療人次*人均藥品支出 營(yíng)運(yùn)期項(xiàng)目醫(yī)療藥品支出總額1353447萬(wàn)元，年均75191 萬(wàn)元。 5.3.3項(xiàng)目治理費(fèi)用： 醫(yī)院的治理費(fèi)用開支額度和比例，與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成本有關(guān)，按照前 5 年治理費(fèi)用占醫(yī)療藥品支出的比率，計(jì)算各年的治理費(fèi)用支出。其中， 修購(gòu)基金要緊用于設(shè)備更新維護(hù)，因項(xiàng)目建設(shè)需添置設(shè)備較多，故以近 兩年平均值計(jì)算提取修購(gòu)基金比率。 營(yíng)運(yùn)期項(xiàng)目治理費(fèi)支出270689 萬(wàn)元，年均15038萬(wàn)元。 5.3.4項(xiàng)目總成本 項(xiàng)目總成本=醫(yī)療藥品支出+治理費(fèi)用+財(cái)務(wù)費(fèi)用 財(cái)務(wù)費(fèi)用按照同期同檔次基準(zhǔn)利率執(zhí)行，不上浮。流淌資金貸款利