金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)實(shí)習(xí)教學(xué)大綱

1、金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)實(shí)習(xí)教學(xué)大綱課程代碼：FIAB3103課程名稱：畢業(yè)實(shí)習(xí) 英文名稱：Graduation Internship 課程學(xué)時（周數(shù)）：1實(shí)踐學(xué)時（周數(shù)）：10周課程學(xué)分：6適用專業(yè)：金融學(xué) 一、畢業(yè)實(shí)習(xí)的性質(zhì)、目的與任務(wù)畢業(yè)實(shí)習(xí)是高等教育的重要組成部分，是財經(jīng)專業(yè)教學(xué)的重要內(nèi)容，是提高學(xué)生分析問題、解決問題能力的必要措施。通過實(shí)習(xí)，對金融學(xué)專業(yè)涉及到的各個方面知識內(nèi)容有全面的了解，把專業(yè)課程所學(xué)的理論應(yīng)用于實(shí)踐。二、畢業(yè)實(shí)習(xí)的基本要求1、學(xué)生前往實(shí)習(xí)單位專業(yè)實(shí)習(xí)前，必須向?qū)W院提供實(shí)習(xí)接收單位的公函和校外實(shí)習(xí)指導(dǎo)教師的名單。2、嚴(yán)格遵守學(xué)生實(shí)習(xí)規(guī)則，遵守所在實(shí)習(xí)單位的紀(jì)律和規(guī)章制度。3

2、、實(shí)習(xí)期間無特殊困難，不允許請事假。實(shí)習(xí)回校時學(xué)生必須交蓋有實(shí)習(xí)單位公章和實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師評語的實(shí)習(xí)考勤表。4、實(shí)習(xí)結(jié)束，學(xué)生必須及時交實(shí)習(xí)報告。實(shí)習(xí)報告按優(yōu)秀、良好、中等、及格、不及格五級計分，學(xué)生應(yīng)獨(dú)立完成報告，不得抄襲，內(nèi)容應(yīng)實(shí)事求是。三、畢業(yè)實(shí)習(xí)內(nèi)容1、實(shí)習(xí)地點(diǎn)：商業(yè)銀行（1）商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)目的：儲蓄業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行最大的負(fù)債業(yè)務(wù)，也是基層行所最主要的業(yè)務(wù)內(nèi)容。通過到銀行儲蓄柜臺實(shí)習(xí)該業(yè)務(wù)，掌握儲蓄業(yè)務(wù)的基本原則及操作程序和具體方法。步驟：熟悉實(shí)習(xí)銀行所開展的儲蓄業(yè)務(wù)種類；掌握活期儲蓄存款的存入、提取、計息方法；掌握定期儲蓄存款的存入、提取、轉(zhuǎn)存的操作方法；熟悉與儲蓄帳戶有關(guān)的銀行卡業(yè)

3、務(wù)的操作；熟悉與儲蓄帳戶有關(guān)的代收業(yè)務(wù)的操作；了解實(shí)習(xí)銀行儲蓄存款的結(jié)構(gòu)、特點(diǎn)及其對其他業(yè)務(wù)的影響。要求：掌握儲蓄存款的存入、提取、計息、轉(zhuǎn)帳的操作方法；了解與儲蓄帳戶有關(guān)的中間業(yè)務(wù)種類及處理。領(lǐng)會儲蓄原則與銀行的吸儲方針和方法。（2）商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)目的：信貸業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，也是畢業(yè)實(shí)習(xí)的重要內(nèi)容。學(xué)生通過到銀行信貸部門的實(shí)習(xí)，可以消化有關(guān)信貸管理的理論知識，掌握信貸業(yè)務(wù)操作的基本技能，了解我國信貸業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀。步驟：閱讀信貸檔案，掌握借款人的基本情況；參與貸前調(diào)查；熟悉信用評級的內(nèi)容和方法；旁聽信貸討論，了解貸款決策過程；了解貸款合同的簽訂及相關(guān)手續(xù)的辦理；了解貸款發(fā)放的

4、會計處理程序及貸款臺帳管理方法；參與貸后調(diào)查；參與貸款者催收工作；熟悉貸款風(fēng)險分類的內(nèi)容及方法；了解實(shí)習(xí)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量及貸款利息收入的相關(guān)情況。要求：掌握貸款業(yè)務(wù)的基本步驟；掌握信用評級的內(nèi)容及方法；學(xué)習(xí)撰寫信貸報告及調(diào)查報告。（3）商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)目的：商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)聯(lián)系面廣，種類比較多，通過實(shí)習(xí)中間業(yè)務(wù)，學(xué)生應(yīng)了解中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)的區(qū)別與相關(guān)關(guān)系，認(rèn)識中間業(yè)務(wù)在銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的特點(diǎn)與重要性。步驟：熟悉實(shí)習(xí)銀行所開展的中間業(yè)務(wù)的種類；掌握銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的主要方式及操作方法；熟悉代理業(yè)務(wù)的范圍及操作方法；熟悉信息咨詢業(yè)務(wù)的內(nèi)容及方法；了解其他中間業(yè)務(wù)的內(nèi)容及操作方法；了解中間業(yè)務(wù)的

5、電子化與網(wǎng)絡(luò)化的程度。要求：掌握中間業(yè)務(wù)的種類與特點(diǎn)；掌握基本中間業(yè)務(wù)的操作方法；了解我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)開展的現(xiàn)狀與問題；聯(lián)系實(shí)際，思考大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)的意義與策略。（4）商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)目的：在金融全球化的浪潮下，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)國際化是一種發(fā)展趨勢。通過在實(shí)習(xí)銀行國際業(yè)務(wù)部門的實(shí)習(xí)，學(xué)生應(yīng)體會開辦國際業(yè)務(wù)的必要性，熟悉國際業(yè)務(wù)的種類及操作。步驟：熟悉實(shí)習(xí)銀行所開展的國際業(yè)務(wù)的種類；掌握貿(mào)易融資類國際信貸業(yè)務(wù)的主要種類：出口押匯融資、票據(jù)承兌融資、出口信貸、打包放款、福費(fèi)廷、銀團(tuán)貸款等；掌握擔(dān)保業(yè)務(wù)的兩種主要形式：備用信用證和銀行保證書；掌握國際結(jié)算的方式：匯款、托收和信用證。重點(diǎn)掌握信用證業(yè)

6、務(wù)的結(jié)算程序和特點(diǎn)。要求：掌握國際業(yè)務(wù)的主要種類及操作程序；分析實(shí)習(xí)銀行在開展國際業(yè)務(wù)時存在的問題及其對策。 （5）商業(yè)銀行會計實(shí)習(xí)目的：學(xué)生通過到商業(yè)銀行會計部門各崗位的實(shí)習(xí)，熟悉銀行會計從受理業(yè)務(wù)填制審核憑證開始到登記帳簿分別進(jìn)行明細(xì)核算、綜合核算，直至編制會計報表的全套業(yè)務(wù)處理流程。步驟：填制審核會計憑證；進(jìn)行明細(xì)核算操作；進(jìn)行綜合核算操作；存貸款與結(jié)算業(yè)務(wù)處理；票據(jù)交換與聯(lián)行往來的處理；會計報表的編制。要求：根據(jù)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)填制各類銀行會計憑證或?qū)λ邮艿膽{證予以審核，并用所填制憑證完成登記分戶帳；熟悉結(jié)平當(dāng)日帳務(wù)的會計處理程序，熟悉編制會計科目日結(jié)單，記載總帳，編制日計表，進(jìn)行帳務(wù)核對

7、；參與票據(jù)的清理和提交人民銀行進(jìn)行同城票據(jù)交換的活動；熟悉聯(lián)行往來賬務(wù)處理及帳務(wù)核對的方法；月末時參與編制會計報表，熟悉和掌握各類會計報表的結(jié)構(gòu)、主要內(nèi)容及編制方法。（6）商業(yè)銀行稽核實(shí)習(xí)目的：通過到商業(yè)銀行稽核部門的實(shí)習(xí)，學(xué)生應(yīng)熟悉銀行稽核從準(zhǔn)備到實(shí)施稽核直至完成稽核、撰寫稽核報告與歸檔整理的全過程，并能將所學(xué)的基本理論與方法應(yīng)用到具體的稽核工作中。步驟：參與稽核準(zhǔn)備階段，包括稽核人選的確定，稽核小組的建立，收集相關(guān)資料，制定稽核方案，制發(fā)稽核通知單；參與稽核實(shí)施階段。包括收集有關(guān)稽核論據(jù)，運(yùn)用各種方法進(jìn)行稽核，編寫稽核工作底稿等；參與稽核終結(jié)活動。包括撰寫稽核報告、起草稽核結(jié)論與處理決定、

8、審定稽核報告、發(fā)送稽核結(jié)論和處理決定，受理申訴與后續(xù)稽核等；參與稽核檔案整理活動。要求：根據(jù)不同的稽核對象與目標(biāo)收集有關(guān)資料，制定不同的稽核方案；靈活運(yùn)用不同的稽核方法如核對法、驗(yàn)算法、查詢法、抽查法等實(shí)施稽核；針對不同的稽核對象與稽核結(jié)果撰寫稽核報告；在對銀行財務(wù)活動進(jìn)行稽核時學(xué)會查帳的方法，對銀行業(yè)務(wù)活動進(jìn)行稽核時，學(xué)會如何審查相關(guān)的內(nèi)部控制制度，進(jìn)而確定稽核重點(diǎn)與稽核方法，并能根據(jù)所查的不同情況得出結(jié)論與處理意見。2、實(shí)習(xí)地點(diǎn)：保險公司（1）市場營銷部目的：通過實(shí)習(xí)，實(shí)地了解市場營銷部的主要職能及營銷在保險業(yè)務(wù)中的地位；了解顧客的投保心理及對保險公司及保險產(chǎn)品的看法、意見、建議等方面的信

9、息，豐富保險專業(yè)知識。步驟：了解市場營銷的職能、任務(wù)和工作要求；在指導(dǎo)老師或該部門工作人員的指導(dǎo)下參與保險產(chǎn)品的宣傳、推廣活動，參與保險市場的調(diào)查工作，并撰寫調(diào)查報告。要求：市場調(diào)查中應(yīng)遵守所實(shí)習(xí)公司的規(guī)章，體現(xiàn)大學(xué)生的精神風(fēng)貌和素質(zhì)；虛心向公司人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高工作能力。（2）承保部目的：了解承保部的職能、工作流程和規(guī)則；熟悉承保部的工作內(nèi)容和方法。步驟：了解承保部的職能和工作流程、規(guī)則；熟悉承保方法和要求。如壽險公司通常在精算部門和醫(yī)務(wù)主任的配合下，根據(jù)被保險人的年齡、體格、體重、個人和家庭病史、職業(yè)、經(jīng)濟(jì)狀況等因素來確定其風(fēng)險程度，決定是否承保；了解相關(guān)部門如精算部門的工作任務(wù)。要求

10、：將所學(xué)專業(yè)知識用于實(shí)習(xí)中，了解承保部門工作中應(yīng)考慮的主要風(fēng)險因素及承保方法；學(xué)習(xí)承保的業(yè)務(wù)流程和規(guī)則。（3）服務(wù)部目的：了解服務(wù)部的職能和工作內(nèi)容；了解服務(wù)部在保險實(shí)務(wù)中的重要性；通過在服務(wù)部的實(shí)習(xí)，了解客戶對保險服務(wù)的要求，提高自己的業(yè)務(wù)水平。步驟：熟悉服務(wù)部內(nèi)部組織設(shè)置及工作內(nèi)容；在公司人員的指導(dǎo)下參與顧客服務(wù)，如解釋保險條款、按投保人要求變更保單內(nèi)容等。要求：遵守所實(shí)習(xí)公司服務(wù)部的規(guī)章；按照服務(wù)工作流程開展實(shí)習(xí)工作。（4）理賠部目的：了解理賠部的職能和性質(zhì)；熟悉理賠部的工作流程；掌握理賠原則及其運(yùn)用。步驟：了解理賠部的工作性質(zhì)和職能；在公司人員的指導(dǎo)下參與理賠工作；總結(jié)個人的理賠實(shí)習(xí)心

11、得。要求：遵守公司的理賠原則、規(guī)章；按照公司的理賠工作業(yè)務(wù)流程開展實(shí)習(xí)工作；誠懇、熱忱地參與理賠實(shí)習(xí)工作。3、實(shí)習(xí)地點(diǎn)：證券公司（1）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目的：通過實(shí)習(xí)，了解證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本流程以及在辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過程中應(yīng)注意的事項(xiàng)，了解經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)。步驟：深入到證券營業(yè)部，了解證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本程序，熟悉開戶、委托的步驟及注意事項(xiàng)；掌握競價成交的原理及成交的幾種結(jié)果；掌握清算、交割及過戶的程序及方法。要求：了解個人投資者及機(jī)構(gòu)投資者的開戶限制；了解辦理指定交易及轉(zhuǎn)托管的手續(xù)及方法；了解證券交易費(fèi)用的種類及構(gòu)成；根據(jù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)，分析理解經(jīng)紀(jì)類證券公司應(yīng)如何探尋發(fā)展出路。（2）證券承銷業(yè)務(wù)目的：承

12、銷業(yè)務(wù)是綜合類證券公司的主營業(yè)務(wù)之一，業(yè)務(wù)發(fā)展的成敗，直接關(guān)系到證券公司的社會知名度和信譽(yù)及利潤高低。通過實(shí)習(xí)，了解承銷的基本步驟及發(fā)展方向，了解證券公司承銷業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r。步驟：了解證券公司承銷業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀；了解證券公司主要承銷證券的種類及相應(yīng)政策；了解作為主承銷商，在推薦上市過程中，法律法規(guī)對推薦人的基本要求；了解與上市公司如何協(xié)調(diào)，共同完成承銷工作；了解證券發(fā)行價格的確定方法。要求：試對我國目前證券承銷中存在的問題進(jìn)行分析；參與證券承銷的工作過程；分析不同承銷方式的利弊。（3）證券自營業(yè)務(wù)目的：證券自營業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模及效益對證券公司的生存和發(fā)展有深刻的影響。通過實(shí)習(xí)，了解證券公司自營業(yè)

13、務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀，了解應(yīng)如何通過組合投資實(shí)現(xiàn)自營業(yè)務(wù)的發(fā)展。步驟：深入到綜合類證券公司，了解自營業(yè)務(wù)的發(fā)展概況；掌握各種基本分析和技術(shù)分析方法；學(xué)習(xí)利用組合投資分散風(fēng)險，提高收益；了解自營業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)如何通過外部監(jiān)控和內(nèi)部制衡來降低風(fēng)險。要求：熟悉證券投資分析的方法；對有價證券的種類及各自特點(diǎn)具備感性的認(rèn)識；嘗試?yán)媒M合投資，減少非系統(tǒng)性風(fēng)險；對我國證券市場發(fā)展趨勢的分析。（4）研發(fā)咨詢業(yè)務(wù)目的：了解我國證券市場目前存在的問題及未來發(fā)展的趨勢。了解投資者急需咨詢的業(yè)務(wù)種類和普遍關(guān)心的問題，了解證券業(yè)創(chuàng)新的業(yè)務(wù)種類和品種。步驟：深入到證券公司研究所或咨詢部門，對當(dāng)前的熱點(diǎn)問題進(jìn)行收集和關(guān)注；借鑒國

14、際上成熟證券市場的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，與我國進(jìn)行比較；掌握各種基本技能，隨時準(zhǔn)備接受投資者的咨詢；接觸各種大眾傳媒，向投資者介紹市場概況及操作思路。要求：跟蹤目前理論界動態(tài)，對當(dāng)前問題有個人見解；至少參與一項(xiàng)證券公司的課題研究；深入到第一線，直接與客戶接觸；進(jìn)行客戶細(xì)分，做到差別服務(wù)；就某一個交易日的市場表現(xiàn)，寫出一份市場分析報告。四、畢業(yè)實(shí)習(xí)的形式與方法實(shí)習(xí)的具體形式包括參觀和動手操作。畢業(yè)生到達(dá)實(shí)習(xí)單位后，將根據(jù)實(shí)習(xí)單位的安排，參與到實(shí)際工作中。實(shí)習(xí)將采取分散方式，不同的同學(xué)根據(jù)自己的興趣和特點(diǎn)，選擇不同的實(shí)習(xí)單位。在實(shí)習(xí)過程中，學(xué)生必須參與具體的工作，深入了解工作流程和方法，收集數(shù)據(jù)，認(rèn)真撰寫實(shí)習(xí)

15、報告。五、畢業(yè)實(shí)習(xí)的考核和成績評定 實(shí)習(xí)結(jié)束，學(xué)生必須及時交實(shí)習(xí)報告。實(shí)習(xí)報告按優(yōu)秀、良好、中等、及格、不及格五級計分，學(xué)生應(yīng)獨(dú)立完成報告，不得抄襲，內(nèi)容應(yīng)實(shí)事求是。實(shí)習(xí)報告沒有空缺、內(nèi)容詳實(shí)、字跡工整，實(shí)習(xí)報告反映同學(xué)完全掌握了實(shí)習(xí)內(nèi)容，單位指導(dǎo)老師和學(xué)校指導(dǎo)老師都給予很高評價的同學(xué)，實(shí)習(xí)報告可以獲得優(yōu)秀；實(shí)習(xí)報告沒有空缺、內(nèi)容比較詳實(shí)、字跡工整，實(shí)習(xí)報告反映同學(xué)較好地掌握了實(shí)習(xí)內(nèi)容，單位指導(dǎo)老師或?qū)W校指導(dǎo)老師給予較高評價，實(shí)習(xí)報告可以獲得良好；實(shí)習(xí)報告沒有空缺、內(nèi)容完整、字跡工整，實(shí)習(xí)報告反映同學(xué)基本掌握了實(shí)習(xí)內(nèi)容，實(shí)習(xí)報告可以獲得中等；實(shí)習(xí)報告有少量空缺、內(nèi)容完整、字跡工整，實(shí)習(xí)報告反映同學(xué)基本了解實(shí)習(xí)內(nèi)容，實(shí)習(xí)報告可以獲得中等；實(shí)習(xí)報告有大量空缺、內(nèi)容不完整、字跡不工整，實(shí)習(xí)報告反映同學(xué)沒有掌握實(shí)習(xí)內(nèi)容，實(shí)習(xí)報告