2020銀行人員個(gè)人年終參考總結(jié)五篇

1、2021銀行人員個(gè)人年終參考總結(jié)五篇精選銀行人員個(gè)人年終總結(jié)(一)20XX年，我在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事們的支持和協(xié)助下，以科學(xué)開展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行銀行的工作方針政策，立足本職，效勞客戶，較好地完本錢人的工作任務(wù)，獲得了一定的成績，獲得銀行領(lǐng)導(dǎo)確實(shí)信和客戶的滿意?，F(xiàn)將20XX年工作情況詳細(xì)總結(jié)如下:一、獲得的工作成績20XX年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務(wù)，獲得了較好的工作成績。除完成一線前臺的柜員工作外，我利用一切時(shí)機(jī)銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品，共銷售銀行理財(cái)產(chǎn)品萬元，其中:基金萬元，保險(xiǎn)萬元，銀行卡萬元。二、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高政治思想覺悟和業(yè)務(wù)工作水平20XX年，我認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的理論，學(xué)習(xí)XX大和

2、XX屆X中、X中、X中全會精神，提高本人的政治思想覺悟，在思想上與銀行保持一致，堅(jiān)決理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，樹立全心全意為客戶效勞的思想，做到無私奉獻(xiàn)。我在工作上除了學(xué)習(xí)政治理論外，重點(diǎn)是學(xué)習(xí)銀行的各項(xiàng)制度、工作紀(jì)律及理財(cái)業(yè)務(wù)知識，做到學(xué)深學(xué)透，掌握在腦海里，運(yùn)用到實(shí)際工作中，為本人做好各項(xiàng)本職工作打下堅(jiān)實(shí)的根底。通過學(xué)習(xí)，我熟悉和掌握了銀行的各項(xiàng)制度、工作紀(jì)律及根本理財(cái)業(yè)務(wù)知識與技能，加強(qiáng)了履行崗位職責(zé)的才能和水平，做到與時(shí)俱進(jìn)，加強(qiáng)大局觀，能較好地結(jié)合實(shí)際情況加以貫徹執(zhí)行，完成銀行布置的各項(xiàng)工作任務(wù)，獲得良好成績。三、樹立效勞認(rèn)識，做好效勞工作作為一線前臺柜員，要做好本

3、人的工作，關(guān)鍵是要樹立效勞認(rèn)識，做好效勞工作，獲得客戶的滿意，以此加強(qiáng)銀行檔次與形象，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的開展。為此，我做到愛崗敬業(yè)、履行職責(zé)，吃苦在前，享樂在后，為客戶做好效勞工作。著重做好三方面工作:一是擺正位置，認(rèn)真做好效勞工作，消除本人思想上的松懈和缺乏，完全更新觀念，自覺標(biāo)準(zhǔn)本人的行為，認(rèn)真落實(shí)銀行各項(xiàng)效勞措施。二是把業(yè)務(wù)技術(shù)和純熟程度作為衡量效勞水平的尺度，苦練根本功，加快業(yè)務(wù)辦理的速度，防止失誤，把握質(zhì)量。三是努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識，掌握做好銀行工作必備的知識與技能，特別是理財(cái)產(chǎn)品方面的知識，為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍與制造良好經(jīng)濟(jì)效益奠定根底。20XX年，我認(rèn)真努力工作，盡管在政治思想與業(yè)務(wù)知識上有

4、了特別大的提高，在業(yè)務(wù)工作中獲得了較好成績，但是與銀行的要求和客戶的希望相比，仍然需要接著努力和提高。今后，我要接著加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深化治理，按科學(xué)開展觀的要求，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新開展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅(jiān)破難，把銀行工作提高到一個(gè)新的水平，制造優(yōu)良業(yè)務(wù)成績，為銀行的健康持續(xù)開展，做出我應(yīng)有的奉獻(xiàn)。參考銀行人員個(gè)人年終總結(jié)(二)一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平和工作技能我認(rèn)識到金融業(yè)的不斷開展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新對銀行員工提出了更高的要求，因此，我參加工作以來，加強(qiáng)本身學(xué)習(xí)，認(rèn)真向我的師傅和銀行老員工學(xué)習(xí)，積極參加行里組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在學(xué)習(xí)中，我注重綜合知識的積累，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)操作流程、相關(guān)制

5、度、企業(yè)財(cái)務(wù)知識、資本市場知識以及如何與客戶溝通交流的技巧等等。通過學(xué)習(xí)，提高了本人業(yè)務(wù)水平和工作技能，在與客戶的溝通中，可以快速、正確地答復(fù)客戶的提征詢，給客戶提供建議和處理方法，用本人的專業(yè)知識構(gòu)架起與客戶溝通的橋梁，促進(jìn)建行業(yè)務(wù)的開展。二、細(xì)致入微，努力做好效勞工作我不斷堅(jiān)持以效勞立行，以效勞興行，對待所有客戶一視同仁，做好真誠效勞。對待高端客戶熱情客氣，對待一般客戶也一樣熱情客氣，不斷做到來有迎聲，征詢有答聲，走有送聲，讓客戶有賓至如歸的感受，真正感受我們建行的優(yōu)質(zhì)效勞。同時(shí)我對客戶做到用心效勞，微笑效勞，讓客戶感到親切、愉悅和滿意，還做好細(xì)節(jié)效勞工作，包括單項(xiàng)填寫，各項(xiàng)征詢事宜，主動

6、和客戶建立良好的感情關(guān)系。在做好效勞工作的同時(shí)，我實(shí)在增長了本人的工作才能，特別會溝通、團(tuán)結(jié)客戶，發(fā)揮本人的銷售特長，把建行產(chǎn)品銷售出去，為建行制造良好經(jīng)濟(jì)效益。三、加強(qiáng)內(nèi)控工作、防范金融風(fēng)險(xiǎn)我實(shí)在加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的緣故與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、治理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識深化本人的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊平安一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識。我嚴(yán)格執(zhí)行建行各項(xiàng)工作制度，做到不折不扣，毫不留情，在制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)治理、合規(guī)運(yùn)營、合規(guī)操作落到工作實(shí)處。自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好適應(yīng)，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，真正確立“合規(guī)人人

7、有責(zé)”的理念。六年來，我認(rèn)真努力工作，盡管在政治思想和業(yè)務(wù)知識上有了特別大的提高，獲得了較好的工作成績，但是與行領(lǐng)導(dǎo)的要求相比，仍然存在一些缺乏與差距，需要努力提高和改良。今后，我要接著加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高本身綜合素養(yǎng)，圍繞工作目的任務(wù)，以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新開展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅(jiān)破難，把各項(xiàng)工作提高到一個(gè)新的水平，再創(chuàng)佳績，為建行金融事業(yè)的開展做出本人應(yīng)有的奉獻(xiàn)。經(jīng)典的銀行人員個(gè)人年終總結(jié)(三)我們將評價(jià)的監(jiān)視對象確定為一線營業(yè)人員和各級治理人員;以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的審計(jì)為主;有針對性地檢查監(jiān)視各職能部門建立的各項(xiàng)制度，留意內(nèi)操縱度和治理上的破綻和缺陷。拓展了評價(jià)范圍，提

8、升了評價(jià)層次。通過審計(jì)評價(jià)，共覺察重要崗位尚存在十多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，一一列出，分析存在征詢題的緣故，提出合理的防范措施和建議，并書面報(bào)告市中支和支行領(lǐng)導(dǎo)，催促各項(xiàng)內(nèi)部操縱制度在全行得到嚴(yán)格落實(shí)。現(xiàn)將工作總結(jié)如下:(一)積極開展內(nèi)部審計(jì)調(diào)查工作我們按照本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)確定審計(jì)調(diào)查工程二項(xiàng)。分別是對瑞安支行集中采購治理情況的調(diào)查、對瑞安支行外匯法規(guī)、內(nèi)操縱度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況的調(diào)查。今年8月份對支行集中采購治理情況進(jìn)展了調(diào)查，覺察一些治理上的欠缺和不標(biāo)準(zhǔn)的操作，提出了整改意見和建議。今年11月份對支行外匯法規(guī)、內(nèi)操縱度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程執(zhí)行情況進(jìn)展了調(diào)查，通過現(xiàn)場詢征詢、調(diào)閱

9、部分檔案材料和觀察臨柜操作情況，根本理解和掌握了瑞安支局外匯治理工作情況;從調(diào)查情況來看，瑞安支局可以較好地執(zhí)行外匯法規(guī)，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內(nèi)控治理制度，業(yè)務(wù)授權(quán)分責(zé)明確。并能按照上級局的內(nèi)控要求，結(jié)合本身特點(diǎn)，對各項(xiàng)內(nèi)操縱度予以細(xì)化補(bǔ)充，及時(shí)修訂完善了各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責(zé)、外管股人員考核方法，建立了內(nèi)控督導(dǎo)檢查方法。但也覺察了不少一征詢題，按照征詢題的不同性質(zhì)提出整改建議，根本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯治理部門更好地貫徹和執(zhí)行外匯法規(guī)政策，嚴(yán)格內(nèi)部治理制度，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作。今年我們通過審計(jì)調(diào)查，共覺察了違規(guī)現(xiàn)象20余項(xiàng)，提出整改建議20條，大部分已得到整

10、改落實(shí)，分別撰寫的調(diào)查報(bào)告已呈報(bào)給支行行長和中支內(nèi)審科。(二)積極開展審計(jì)覺察征詢題“回頭看”活動在行長親身督導(dǎo)下,我支行由內(nèi)審牽頭，認(rèn)真組織開展了對2021年度以來審計(jì)查出征詢題整改情況的檢查，做足做細(xì)“亡羊補(bǔ)牢”工作，強(qiáng)化了整改落實(shí)，穩(wěn)定了審計(jì)監(jiān)視成效。1、領(lǐng)導(dǎo)注重，強(qiáng)化整改認(rèn)識。布置安排對2021年度以來審計(jì)覺察征詢題和整改情況進(jìn)展檢查事宜。要求有關(guān)部門進(jìn)一步落實(shí)責(zé)任，制定實(shí)在可行的措施;強(qiáng)化整改認(rèn)識，主動查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決杜絕同類征詢題的再次發(fā)生。2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專人對所有審計(jì)工程進(jìn)展逐一梳理，認(rèn)真排查征詢題整改情況;并要求各部門將自查情況、未整改緣故及下一步詳細(xì)整改措

11、施報(bào)內(nèi)審部門。內(nèi)審在各部門自查的根底上，組織人員進(jìn)展了再檢查。3、強(qiáng)化責(zé)任，落實(shí)整改措施。制定了瑞安支行內(nèi)審整改責(zé)任追查制度，對檢查覺察的征詢題通過直截了當(dāng)責(zé)任人、部門負(fù)責(zé)人認(rèn)定后，按照征詢題的緣故、性質(zhì)和情節(jié)等采取相應(yīng)的責(zé)任追查措施,并給予經(jīng)濟(jì)處分。4、嚴(yán)格催促，實(shí)現(xiàn)整改目的。針對個(gè)別未整改到位的征詢題，催促,制定下一步詳細(xì)整改措施。通過開展審計(jì)覺察征詢題整改情況的“回頭看”活動，真正實(shí)現(xiàn)了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目的。(三)積極參加市中支內(nèi)審工程檢查按照中支內(nèi)審科的統(tǒng)一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執(zhí)法檢查、對樂清支行行長履職審計(jì)、對溫州中心支局外匯依法行政審計(jì)，對

12、參與的每一個(gè)工程檢查都能認(rèn)真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。銀行人員個(gè)人年終總結(jié)模板(四)時(shí)間飛逝，光陰如梭。在繁忙而充實(shí)的工作中我們度過了意義非凡的20XX年?；貞浺荒甑乃泄ぷ髁钊诵老?。在支行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶著和分理處主任的指導(dǎo)及同事間共同努力下，我們積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，增加各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能水平，認(rèn)真履行工作職責(zé)，時(shí)刻謹(jǐn)記內(nèi)操縱度，*完成了全年各項(xiàng)工作指標(biāo)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、操作技能、優(yōu)質(zhì)效勞等方面都有了較好提高?，F(xiàn)將一年的工作情況總結(jié)如下:一、主要工作內(nèi)容及職責(zé)本人于20XX年6月入職，從事綜合柜員一職。平日工作主要有柜面對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、反洗錢信息補(bǔ)錄等?？此坪唵蔚牟僮?，卻需要平日

13、多積累多學(xué)習(xí)操作流程，日益更新，專注、細(xì)心、耐心對待每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生與審核，尤其是對公業(yè)務(wù)。一個(gè)月的支票處理量相對較大，為了減少退票率，也為了提高本人處理對公業(yè)務(wù)水平，我堅(jiān)持對每一張票據(jù)各個(gè)要素進(jìn)展認(rèn)真審核，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求本人及客戶填寫標(biāo)準(zhǔn)。伴隨著每筆業(yè)務(wù)發(fā)生的同時(shí)，也將內(nèi)部操縱制度銘記于心，七步效勞流程做到大方得體，將各項(xiàng)政策落到實(shí)處。二、我的收獲與成長我特別慶幸本人可以參加XX行，成為其中的一員，工作近一年的時(shí)間里，我的價(jià)值觀和人生觀都有個(gè)較大的改變，她讓我相信人生一切皆有可能，只要本人肯努力制造。因此也只有能為企業(yè)做出奉獻(xiàn)，才能實(shí)現(xiàn)本人的價(jià)值。首先，在一個(gè)工作團(tuán)體里，大家要團(tuán)結(jié)一致，互助

14、進(jìn)取，由于團(tuán)結(jié)是獲得互利共贏的前提;其次，做好本人的本職工作是根本要求，作為一個(gè)柜員應(yīng)該明白得本人該做什么，什么不能做，有主見有膽識;另外，客戶是我們開展的主體，效勞好客戶是我們的職責(zé)，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達(dá)理解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿意，通過本身的努力來維護(hù)好每一位客戶;因此，通過對業(yè)務(wù)的熟悉和對企業(yè)內(nèi)部操縱的理解之后，能為企業(yè)的一些潛在的破綻或開展提出建立性的意見是我們份內(nèi)之事，也是為企業(yè)能做的較好的奉獻(xiàn)。在市場競爭日趨劇烈的今天，在具有熱情的效勞態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)才能的同時(shí)，還必需要不斷的學(xué)習(xí)，提高本人各方面的才能水平，才能向客戶提供更高效率、更優(yōu)質(zhì)的效勞。我行舉辦的

15、各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能提供了有力的保障。我不斷積極參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律法規(guī)，努力提高著本人的業(yè)務(wù)才能水平。通過一段時(shí)間的工作，我深化體會到銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，辦理每一筆業(yè)務(wù)都要留意到每一個(gè)小細(xì)節(jié)和要素，它可以是一個(gè)復(fù)核、一個(gè)簽章、一個(gè)客簽名、一個(gè)手印、一個(gè)登記、一個(gè)買賣碼。一筆業(yè)務(wù)可能涉及到特別多個(gè)細(xì)節(jié)征詢題，假設(shè)由于粗心大意，不用心想，漏掉一個(gè)沒有做到，都有可能存在風(fēng)險(xiǎn)，就比方放貸款。細(xì)節(jié)不是兒戲，需要我們嚴(yán)肅對待。嚴(yán)格把守每一個(gè)關(guān)口，是對我行風(fēng)險(xiǎn)的操縱，更是對本人的負(fù)責(zé)。三、存在的缺乏和努力方向回憶20XX年的工作，盡管各項(xiàng)工作都能比

16、較順利的開展，但深知本身仍然存在缺乏，需要進(jìn)一步改善。其一，學(xué)習(xí)力度不夠。以信息技術(shù)為根底的新經(jīng)濟(jì)時(shí)代，新情況新征詢題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷征詢世，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，加快學(xué)習(xí)的步伐迫在眉睫，不容緩慢。我不斷相信時(shí)機(jī)是留給有預(yù)備的人，因此，在工作之余，我還在為考取基金銷售資歷、中級會計(jì)職稱等證書做預(yù)備。其二，個(gè)人情緒操縱不佳。針對以上征詢題，今后的努力方向是:其一，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高本身素養(yǎng);其二，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服本人的消極情緒，用飽滿的工作狀態(tài)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。四、新一年的展望屈原有句名言:“路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索”。在金融業(yè)的道路

17、還特別漫長，我堅(jiān)信源于我對金融事業(yè)的熱愛和所學(xué)的專業(yè)知識，將個(gè)人理想與企業(yè)的開展緊密結(jié)合，充分發(fā)揮本人的工作積極性、制造性和主動性，我終會實(shí)現(xiàn)本人的人身價(jià)值，與我們XXXX行共同走向更好的明天。優(yōu)秀的銀行人員個(gè)人年終總結(jié)(五)隨著銀行體系主體多元化競爭格局的構(gòu)成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)制造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對劇烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的效勞，提升本身效益，就必須建立一支反響迅速、綜合素養(yǎng)高、效勞認(rèn)識強(qiáng)的營銷隊(duì)伍-客戶經(jīng)理隊(duì)伍。但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)才能和效勞認(rèn)識，是否真正認(rèn)

18、知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步討論，在這里我僅從本人在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)方法：一、客戶經(jīng)理必須具備應(yīng)有的素養(yǎng)客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面理解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融效勞，這就要求必需要有良好的職業(yè)道德與綜合才能。在工作中不斷樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)本錢人的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿足客戶的效勞或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的機(jī)密。2

19、、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和政策水平。熟悉和理解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)素養(yǎng)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)開展的需要。3、要機(jī)智靈敏，擅長分析和覺察征詢題。有一定的營銷技能與分析、籌劃才能。4、熱情、爽朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)才能。擅長表達(dá)本人的觀點(diǎn)和看法，與銀行治理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的勇氣。可以做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。二、客戶經(jīng)理要擅長把握市場信息，及時(shí)滿足客戶需求作為一名客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)覺察征詢題，反響信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健

20、康開展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，理解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地點(diǎn)政府的經(jīng)濟(jì)開展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，理解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營銷計(jì)劃，穩(wěn)定銀行的資金實(shí)力。及時(shí)理解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及開展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目的客戶，建立起良好的合作關(guān)系。三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護(hù)工作客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)絡(luò)的“大使”，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)絡(luò)，覺察客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站

21、式”效勞。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)絡(luò)，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”。按照銀行的運(yùn)營原則、運(yùn)營計(jì)劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深化研究，提出本人的營銷方向、工作目的和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最適宜的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目的市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)展各方面的分析與評價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)絡(luò)和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)展富有成效的訪咨詢與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。擅長覺察客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)治理，有效監(jiān)測和操縱客戶風(fēng)險(xiǎn)。親切留意客戶消費(fèi)、運(yùn)營、治理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流淌