反洗錢終結(jié)性考試題目及參考答案

1、2017年反洗錢終結(jié)性考試題目及參考答案站曲噂篦工出0的日中也由dt*ttn* 艇威區(qū)分，1一、對幅履（共20%維附）如甌達(dá)客戶均芬尊身份班件或身伶狂販的在法速崛內(nèi)通過并式林口芾用芭，生酶槨6f騏號跣1件式者身方證期文件已過電觸4由*聯(lián)安求對, 理* 生唯相曰口理耳U*.隆目小君乂中:顯口字.唱土更產(chǎn) 斗笈懸叫古力生典門.恐5?N-應(yīng)當(dāng)3相至量產(chǎn)之艮空遂后鰭.（邛片性f式出/廠的*.髭，出胸口海品*，.Atrnnnr ）J、再勘霾C20ftr加一口分）：胃 冏喝+法動組融倒時酒制人拓曰1!人跖用電清庫崛江產(chǎn)喝取礴壽添叵王必產(chǎn)荏密字;廨陋EFT無法由音五召鼻尿蟲結(jié)團.金融機相哨舌璇I 匕安胡:押

2、？r.*二樁？札片. 1木后底門正名：I* 丹t a匕茫* 曲牌產(chǎn)幻跳器，F(xiàn)二藝弭客戶算時元料和皆金LLF1!司，啟巴不能火喇 fli.JL 甘慌身站性考試出 里逢期出&乒曲衛(wèi)塞港展. 由T宜區(qū)小，1一、判斷題（共2。理，20.0分）3、足釉由梅互鑰他由翔機悔同M產(chǎn)憎匡住制戶口出,只貪百戶嗎也的看任由型.吒的擊相機患空嗎。隊 時民 情解金融機構(gòu)成融壺頭蹴尬承擔(dān)時反洗幡內(nèi)噴捏翻的畦全性，合理性、有敬性案彼獨立部的職*L 時0, 恰Wft!F4Bt |/*的旱他酬*注現(xiàn)守0把白電.泡恒趣時，I一、向斷爨（共2。磔2。.。分）*融機枸母細(xì)附K客戶或首雁聲1腌/凌，京事因摩車金麥HIH很存tn號更正值

3、且時度信嗝毋無再客尸時但尸胡留麗走下叼硒*值員新客F 寸華尸為即5.ntn?sre rr.五i百甲田；一欠即s.t. 對& -惜 客戶尋求尋牌查后高屋的聚尸也好怛卻t限 出瞄述1可口自行映流良伯樂取行時的府宰國*It世暑U E出出，口的紅牙植吃皿H1一月斷器（共20般&.0分）-I- - , $ ；，七-3二I 三?。? f *.一-.工一 MM”： G上3一二匕：-；：-： I卜一 如；F ；.不廣七 澄；T：.寶.JU 時 為tB 金燭虱冉燈熱怖綃緩?fù)ヒ蝚4人員餞產(chǎn)麗布用b鹿偉 峰有走幽ns有更常舛.勝笠1時售物咨尸，電蛔麗謝金鷹中碰就埋由.t 心 對/歸*W* Elka _宙*9加*欣.

4、kfBlL9r 1一.判斷建（共2。星,20, 0）冢 *北二答門曲!; i1說皿并/.血斗丈注戶,萬五金匚/1至副T艮*出七戶交停61辿*旺口金的交勺，媼豆住用MEil用工!1日性祖 業(yè)T+ 6LEIE,ft曰：赤;K況；TH即出證叼HXI野阡廠明-W3 *爵硒門； - 土四恃，制R、肝外口肉幃？:、T巾砰T用” 1t& ，珂氐 北r 1一月M艮將3卷嘛颯織蝌定除!*弭外苴翩和IPB3至越受塵和耳煙聞:的時產(chǎn)，卻郵列淑儂!安范麻心 對工 片一.打斷揚f共2。豆,za0分）1八上日出回發(fā)外晚來松“將看,反黑統(tǒng)為反理配提工作氏替武麗.,直面啊工恿 與女溝 零工無關(guān).上 對BL 情K 大威友事和可

5、能用報告則看即郵用！困I的間措建百壬刃電聲折皆灑出1中P甘叩響辰佳城廟我恪斯中17骷.三根稿后芾片中丁隨帶導(dǎo)立區(qū)制 定賓鏘聲源布告的無正*軍L 對9. tf整結(jié)柱考試 工出憾 的是串連痛，出現(xiàn)厚的是浜逸感.話注意也好V】一、相廝震（共2。遇，加一。分）X時千己*由國曲等建的窗戶，點融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其斫承及前業(yè)務(wù)通置相應(yīng)的更新竄楂期限.實蒯腫儂的動蓬追蹲.C）丸 研E. UK銀行機構(gòu)時脂怖i翻襤在曲.8M帝活動A員曲產(chǎn)腳潦軍措施后,可同珈公安機關(guān)播送專門推告，（JA.3寸口 ii典但鵬 Ediut廣班卡山遭B削0步01.凈注的廿】F、判斷疆（共20題.20 0分）曲金融福御員沈粉刃控宙度靜tfrms

6、t本研至反林卻脖寸度型?元*立粗溝坦西同中 國以澆祓主網(wǎng)5忻平心抑苦-I um t. seco c. uoxnI. atw將結(jié)性考就出0c是單選旗.出現(xiàn)狂的是多逸廉.詰注意區(qū)分！二、單選題（共19題，40. 0分）：翁下列屬于大頷交易的是（）A.一筆2 5萬元人民幣的現(xiàn)金匯款E.當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣近萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款場劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之閭一筆1E0萬元人民幣的轉(zhuǎn)味8金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，凡個工作日內(nèi)答復(fù)?2個3個5個1件將結(jié)性考試，出現(xiàn)的是單帝寂出璞耳的是多選皆.請注苴區(qū)分1】二F單選題（共19題.40.0分）警以下孟子恐惴融資其是（）乩以

7、隈供腥尸的方式為犯罪分子掩飾非法所得開立假名賬戶獻(xiàn)神法所需C. 畤法所褐匯在旦夕卜D，備合法用得用于韜助恐怖分子工？反洗硼查涉及時臨時涂給不得超運C）A.2打切E,舒J煙48，J 用F例由二*單選歌（共19題，4。,0分）3、亡國不裊以下期1、國際反 A建蛀班前應(yīng)員金融行勘外別工作始（FA77）亞太反洗擊好蚊（怔的埃區(qū)茉特集團t Earnout）政亞反洗強迎蛟CE腑）翼祐眠K5；融也物R京扇和可疑充扁嘴工管理亦就#料?以下那癡說法不1HE?A.金融F,枸亞蘭將大額交易和可Q易報告制度向中國人民祖行盅其慈部所在母防o國人民梁行分支機構(gòu)捱管.民金融R相應(yīng)當(dāng)懾立等弱的反冼概協(xié)，況告壽萼人笈負(fù)責(zé)大耽易

8、相可賴交易殖獸工作.5金融札杓三當(dāng)制定大碗交易和可濕交易扁告內(nèi)圖看理制度和操作捏程.執(zhí)金融笆陶立蘭澄宜理全大額交易和可疑我層庇冽察宣，以寐aX厘本羊匕罪系日受支易的生洌妁析.HMEiA LttH B咕*中堀的是走.H看國總，一、f-ftjg （共 19題.4。一。分），出以下土!拔償神性即日，酸度也止魂町是，J-= E器，在附枕的七通而升.昆茂福等3產(chǎn)估B.，法人輻 機黃儂壟口送誑風(fēng)除自訐估制以 按噩期t為本的面嘰 定聿計本機構(gòu)內(nèi)酢苦洗錢鳳惻,的帕班判。法人髭引第可口開軒麻讀版網(wǎng)明白,干尼lL.MIHLT廢聞號白片恬密現(xiàn)不外古?氐祖行43/可:引1江量怛口 三-亡，一生 叫；用士罡1.吐C二匕

9、中W才二二 以，一卜.C_L請i YK . 美jllXL的整照特斗F第電曲；次加L男L桁+l良昌.山 M木E方瓦 KOZ1 1。下 C.工畸萬*睥萬 瓦 3W萬里30萬弊鰭件考試EtU的是隼值更曲匠的是多選家.清甲坪計？二、單選理（共】9霆，40.0分）口/送明甲的8附交聶：鍛行業(yè)金融社樹可以不報告（乩證笄經(jīng)營機構(gòu)的等錨桁劃出與證券交易、清或無關(guān)的溫金，與其實際艇營情況不符吁天絳營機構(gòu)評二寸銃百瓶孽大隼拆借外匯諦金榮磁機福通口銀行施策大堂又洞一冢投果人發(fā)主靶付或者亦埋送保a避人英盤外匯式賣交易過程中不同外可和h田精換 *常行在辦理匯入?yún)R款業(yè)將時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名袁者名稱,匯款人稀號和:）規(guī)夫的

10、.應(yīng)要求境外機構(gòu)補充樂匯.就人工作單位七款人住所匯款行地批D，匯金人同華證明文件堆給性考試 工出息的是甲選基.出事舊的是背造理-諳it宜區(qū)分】二、單選題（共由題，40.0分）n若”就構(gòu)在甲板個人身份證件后，不應(yīng)用葩大讓密戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情根包括（）.無法判罰身份證件有賣在旺網(wǎng)琰查身將讓時，國F田姓名、公民身份與捎,照壯有融明等和簽發(fā)機關(guān)甲一囁或多頊蛋對小f世確切判囪客戶出示陰居民省他證為虛儡證件口.客戶提洪了百實有數(shù)的品份證件1去,中國人民銀行設(shè)立中國反洗就治測分析中心負(fù)責(zé)接收分析涉耀怖鼬資的（）據(jù)告.L客戶身儕識別交易紀(jì)錄保存大馥兗易H鞋女品等結(jié)隹老田E出現(xiàn)山懼,的是於通J3.諳注盤比奸吉二

11、、單選界（共19照，4SC分），*浦祖啕與境外土限制其建m理七無右關(guān)業(yè)務(wù)芝三也當(dāng)氈：，的批工jl 至車方式者具M高觀巖窿層良 邙國上是盟行c. 卬國軍行曄辭管理主艮含b. 中堂證野心與管理委吊臺& 當(dāng)客戶向出K出赍金典甑”1單肇人民幣0貳若外將利O以上時,金嘛.構(gòu)心三站望己相關(guān)上找交息信息.E00C元，1助美元5fl（Z應(yīng)，弓必美元匕iam元、imn至元b. LflC6X- 6OO0#5t學(xué)鰭性考試 工出現(xiàn)廣的是單廢瓶，出項Q的是多尼黑 請在盒區(qū)分，】二、單選題（共19題，40.0分）1區(qū)上從目前國內(nèi)外反洗銃形勢盲，以下表述不正的罡兒境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國恐而威脅加主要恃征e,蹬境r克型

12、地下錢莊是當(dāng)前的主要脂態(tài)G養(yǎng)老,席地產(chǎn)領(lǐng)藕成為新的非法再優(yōu)高發(fā)領(lǐng)域I.電信詐騙和銀行卡詐編是當(dāng)前兩種主要的詐褊類型匕了中華人民共和國反洗錢法依法提交大皴交易和可疑交易報告，受法律健護的1掾營（）L所有履行反洗錢義務(wù)的札構(gòu)E只有銀行機枸a只有征著機構(gòu)I.只有保險機構(gòu)瓣錯性慝mE出現(xiàn)廣的早世盅，出現(xiàn).地是步也胡.請注匹療，】二、單選題（共19題，45 0分）it?人注謂打反洗銃就口可至融川相開舞.q度評值時，評世人員匝不潺少于幾人?認(rèn)Bl 1AC. 4Ad 認(rèn)3呢行機構(gòu)和從事匯兌帕鐲機構(gòu)為客戶間境9HC出界蜥h境口h收款人住所不明嘮的.可曼圮接收匯荔第（） -A, 接受人姓吝或首吝窗接受人臚號持曼

13、人享侑證仄 境外乳君所在嚏包斯件蚱仲F試EHIJI廣的K單聲果，幕見歹的斗事醞內(nèi)通評肺科，三、考逸穎f共20膝,46 0分）19以二話去m津則是（）比內(nèi)游htfW雷濁/iT竄E正面值甚三:一作出）君中方面，牙作據(jù)*F護由如曼科段性定二肝航眼旁的可之黑國壯況貨二M計和朝一的蛹亞與-汽*一E 肉制崢與甯計噩門延當(dāng)重鼎對客戶尾職調(diào)查和可賄JK1R告的曲程.0率和疑里過斤期沈演明上述工巾的規(guī)葩化和承m.J盍融仁和虻注甚至於割：用于Wk反標(biāo)箱靖控密反層主住.任君性.白筮性工施里士鐘岱巴典考.兀反汗能保璘.在理當(dāng)羽好空二作的謂號笆理、文仁和用品的命.越邑;李牛邑處理1破觸登中,捋依矢充主.陽、民星機的 J

14、博丁更里些文身t用，tt交與M中國:鳧丁上第TF平L理當(dāng).JL單至本首當(dāng)日累計人民幣交曷印萬戲1上期再夕麗舐茄等苗1萬美元0上的現(xiàn)制ft存、即臉即L現(xiàn)盤蓊有匯、現(xiàn)管黨投 現(xiàn)金L立.埋*霽生杯M星m優(yōu)將高F現(xiàn)工方支L中非目堆人答廣銀行廿與其他送行冊戶之同造宅或看當(dāng)日國計A民幣卻同斗,卜H苜；千克曰” 笄元以t用莉項片拈C,白生上客戶箜仔“戶馬其他的震右腳之i迤撞/者三日貨訃大仁市的萬元.壯仄音外市母泊始為更元乩上的熬皮劃好自然.客尸鏟日身戶與具七小二歸戶當(dāng)日甲建五造景計存心1萬美元1 ： I上的造慣瓶土豆碑.華偌住考試E出現(xiàn)廠的是單波黑*盅痕V的是需送黑.請送章區(qū)分，工三、多選題（共20題. 4

15、5 0分）占接收境外匯入款的金融機構(gòu)，如匯款人沒再在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外凱構(gòu)并女孤戶,可登3t ）.A. 能夠翻保德睪交易承艮除雌的其他相關(guān)信息用囪確定該童匯款的唯一標(biāo)識號C./該筆匯款的交易而水運M匯款人身份證件或者身份證明文件的種關(guān)、號用;擊波融機枸為客戶向境外匯團資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）A妙蕓我看名稱呼母翱也住所華轉(zhuǎn)性苦試出瑰的是申選題.出現(xiàn)17的是去選蔻.請注意區(qū)編】三、多選題（共2D題，40.0分）卡存在（情形之一的，金融機制可直境將具其院等級確定為受贏. 客戶吸列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控楷施的名單客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人客戶生絕金融機構(gòu)依法開展由客戶盡職調(diào)查工

16、作客戶多欲涉及可疑交易報告4?從日前國內(nèi)外反洗錢形勢有，反洗鈦應(yīng)加以下幾個礴的工作提供支持和保障機 維護國家安全雒護金融安全維護人民利益-外交邦牛勝號Mim1 ncvnflr出廈“的暈星itu. hit即妙，j三、客逸腰（丸加毀.45口分）、特收生/用，露的史越機也發(fā)也二次入的，J嶺.度更卜聯(lián).即.郎死.A ，匚St，.姓名Q宅府機*匯就也低號c.，匯3UJJ可i. 何，號女F件;r?jq伊北時中巴前總上 凸通M iJttl構(gòu)句從市匚電iH&MiU相力客尸由嘴帆齒赍生時.應(yīng)當(dāng)鬢記SLR!人的 （）曲凝此靖10知S息離正中B3存JJ度代良，都福敞匯8面 埴，伸一煙疙供LiUJr牡士正名官標(biāo)Bft

17、B- II月琴匚旦.X. ,避君壽君君即姆G 1收此人世名比 耳府Q耳旭I總結(jié)性學(xué)H tttJtt的是學(xué)雄舞出現(xiàn)H的是f逵陽-詁江宜嶼，】p,多逸3（共Z03L 私0分）.電律對于十人代狎沿加理街記卡前，上卡行妣行T列咆要下. nw不能直提照客尸定騏知0咽吃等唳朋憎稔包括（）h嫉壽曰嚅新的仝蒲資立詳信洵陽萬元火民幣美宜人史密卻在派好于立哇戶-見三用工友耀劃系到銀行開衛(wèi)隼戶K茶上%1都囂行的手觸鏟凈值降百元人民幣工為關(guān)十X居住在中國即11日周李以下勝中國匚民也三個.、第懺昨，不卜年延響注是上舉的是門.X 區(qū)自監(jiān)護人（愜開衛(wèi)十大謁制妒E.，p 一人代理開戶也h匠th具具將誼身世證件網(wǎng)及瞇戶陋亂j的

18、居民身卅證野=口海C.能升日登記雷獷人和外哲&（焉方式，弓附證件的粘夷 鼻眄力.蛆監(jiān)護人和咪戶住第，半身史巫件為第一一爆是身侍證.褪3娜啦圖二代男精證網(wǎng)建便ift行模合叫她者零M直？加羊客比-一 口理加分，】二.考詵片共？。演, 40. 0分）地 HiTfe占也一量也產(chǎn)d七貼二f ,也斗工服。以半匕艮史劍，地 卜E.u但I(xiàn)E 4年來逐盅貶總SIMWAH泡餐飄山/：七下和 戶笠里7出人出/N、卷空4”可01門上上訐嶗也塔出柏，:提.（）i ，接受物卜中上加企業(yè)在東躡戶朝埼i*明康，縣.機埼吃=1八賁處雄后立即礴的I出力1E處金幫蛇池幃活的二堤地國的小 ikKz?.&瑛巴34人代期廬豆.由”小口

19、I7八斗* L50，即的元王春日幅tEttruH去做向il桃小胡雪壺地Hf茂二,也耳耳生斗凸加工?1-閆匕在所現(xiàn)全14.行甫如內(nèi)環(huán)帝制FHF，jl魔北區(qū) G薩在；口砧匚澈6 f F，瞅Q多里崖的號司叫行.t -%除燈黑間噂在打片相當(dāng)E.c.i保三*悔E藝業(yè)國由星毗1-el硒保住融ent?M在出w.腳砧射與試 門卜曰商=113（. ittflPgZ*曲才 *?F*Fr 1三.賽選題（共覬霆，40. 0i$ ft于同一自然人作為跳tii外人艮孵取以I單俅的麻敏餐戶開立業(yè)網(wǎng).據(jù)行版驚存我人悔靦開戶比腿注件外.汪氏松胤下瞰中闈一廊前 獨我遺 res 就卡出 ）4. *以訶國實地中說C.向公把守門接空上

20、本工百行瑯孰妙1林突成由3人鄭e例再分支機為國據(jù).行反潴就warn外 喃扉取下列）麻曜善行聲靛棉販校叫，& -遁枸超方程堇4凹釉工附嘰相工注煙，曼神投qT檢*迎歸113逑田曲同，更制日帖I構(gòu)與悒克*5檔對畋外、aft-并對加俵轉(zhuǎn)移、tftfe. fis醫(yī)克號jaateo文片賽料手出將有人槍擊工SiS內(nèi)-MF：電FitJU-W當(dāng)世警款達(dá)氏車訪瘁拈性考慎出國廣的是單世早，諭舊舒的是察建物.請柱H區(qū)分，1三r重選題（共20題，40一 0分）I八中國人民盟X蒞r?在品鬻立弗合的，白蟻果林;下列 接施.P苗可再瑞復(fù)制P, *科百斑/毓機肉的反洗卸端畝計可由O部門手擔(dān).h反洗簌儕見百萼端口此叁計時金nc.rw溺 1止稽核函1莊子云： 人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已?！笔茄?，春秋置換，日月交替，這從指尖悄然劃過的時光，沒有一點聲響，沒有一刻停留，仿佛眨眼的功夫，半生已過。人活在世上，就像暫時寄宿于塵世，當(dāng)生命的列車駛到終點，情愿也罷，不情愿也罷，微笑也罷，苦笑也罷，都不得不向生命揮手作別。我們無法挽住時光的腳步，無法改變?nèi)松乃廾５覀兛梢阅闷鹕畹漠嫻P，把自己的人生涂抹成色彩靚麗的顏色。生命如此短暫，豈容隨意揮霍！只有在該辛勤耕耘的時候播灑汗水