合規(guī)考試題目四測試題

1、合規(guī)考試題目四一、單選。（每題2分，共40分）1. 反洗錢法規(guī)定，對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的（）給予紀律處分。（） 單選題 *A.反洗錢領導小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員(正確答案)D.其他直接責任人員2. 國務院行政主管部門或者其（）派出機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。（） 單選題 *A. 縣一級B. 省一級(正確答案)C. 地市一級D. 以上都對3. 建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（）。（） 單選題 *A.符合

2、依法經營內在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎D.是參與國際競爭的唯一要求(正確答案)4. 反洗錢法規(guī)定，（）可疑根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。（） 單選題 *A.最高人民法院B.公安部C.中國人民銀行(正確答案)D.銀保監(jiān)會5. 以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是（）。（） 單選題 *A.大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)B.反洗錢績效考評制度C.反洗錢內部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度6. 金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（）。（） 單選題 *A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴進寬出D.了解你的客戶

3、(正確答案)7. 保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂（），并由高級管理層批準。（） 單選題 *A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議(正確答案)D.職責分工書8. 反洗錢內部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內容，從動態(tài)過程看不應該包括（）。（） 單選題 *A.事前預防B.事前控制(正確答案)C.事后監(jiān)督D.事后糾正9. 金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（）等級。（） 單選題 *A.風險(正確答案)B.客戶C.VIPD.服務10. 委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)

4、議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責。（） 單選題 *A.可疑交易報告B.宣傳培訓C.交易資料保存D.客戶身份識別(正確答案)11. 金融機構根據（）方法，決定采取客戶盡職調查措施的程度。（） 單選題 *A.合規(guī)方法B.風險為本方法(正確答案)C.合規(guī)與風險并重D.風險測試方法12. 金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素（）。（） 單選題 *A.信用(正確答案)B.地域C.業(yè)務D.行業(yè)二、多選題。（每題3分，共30分）13. 反洗錢領導小組工作職責（）。（） *A. 統(tǒng)籌分公司反洗錢工作(正確答案)B. 負責指導、協(xié)調反洗錢工作的有效開展(正確答案)

5、C. 對反洗錢工作中的重大問題做出決策(正確答案)D. 制定和修訂分公司反洗錢制度及業(yè)務流程14. 某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門。對于這種設置的分析正確的有（）。（） *A. 二級部門在組織、協(xié)調其他成員單位時會遇到很大困難(正確答案)B. 職級上的不對等不便于牽頭部門開展反洗錢工作(正確答案)C. 要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組成員單位也應為二級部門D. 要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門(正確答案)15. 下列屬于金融機構反洗錢內部監(jiān)督檢查制定的內容有（）。（） *A.明確每年各部門、層級

6、監(jiān)督檢查的目的、內容(正確答案)B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間(正確答案)C.制定具體監(jiān)督檢查的實施方案(正確答案)D.要求對檢查結果出具報告(正確答案)16. 關于反洗錢，下列說法正確的有（）。（） *A.反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照反洗錢法規(guī)定采取相關措施的行為(正確答案)B. 在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身

7、份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(正確答案)C. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查(正確答案)D. 司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(正確答案)17. 客戶身份識別中的保密性要求是指（）。（） *A.保護商業(yè)秘密(正確答案)B.保護個人隱私(正確答案)C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息(正確答案)D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息(正確答案)18. 以下說法正確的有（）。（） *A.金融機構應當積極配合

8、中國人民銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調查工作(正確答案)B.金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調查時，應如實提供有關反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況(正確答案)C.金融機構應當對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據予以保密(正確答案)D.金融機構應當對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據予以保密(正確答案)19. 完整的“了解你的客戶”措施包括（）。（） *A.客戶接受政策（包括記錄保存）(正確答案)B.驗證客戶身份(正確答案)C.對高風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測(正確答案)D.風險管理(正確答案)20. 關于反恐怖主義，重點目標的管理單位應當履行（）職責。（

9、） *A.制定防范和應對處置恐怖活動的預案、措施，定期進行培訓和演練；(正確答案)B.建立反恐怖主義工作專項經費保障制度，配備、更新防范和處置設備、設施；(正確答案)C.指定相關機構或者落實責任人員，明確崗位職責；(正確答案)D.實行風險評估，實時監(jiān)測安全威脅，完善內部安全管理；(正確答案)E.定期向公安機關和有關部門報告防范措施落實情況。(正確答案)21. 關于反洗錢法規(guī)定，表述正確的是（）。（） *A.金融機構如果未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正(正確答案)B.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工

10、作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正(正確答案)C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正(正確答案)D.金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正(正確答案)22. 洗錢的過程一般分為（）3個階段。（） *A. 處置階段(正確答案)B. 交易階段C. 離析階段(正確答案)D. 融合階段(正確答案)三、判斷。（每題2分，共30分）23. 保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門

11、應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。 判斷題 *對(正確答案)錯24. 國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分 判斷題 *對錯(正確答案)25. 保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。 判斷題 *對(正確答案)錯26. 保險機構應該定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。 判斷題 *對(正確答案)錯27. 反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。 判斷題 *對錯(正確答案)28. 金融機構應當設立反洗錢專門機構或指定內設

12、機構負責反洗錢工作。 判斷題 *對(正確答案)錯29. 金融機構除核對有效身份證件或其他身份證明文件外，可以采取回訪客戶或實地查訪的措施進行客戶身份識別。 判斷題 *對(正確答案)錯30. 金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。 判斷題 *對(正確答案)錯31. 委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 判斷題 *對錯(正確答案)32. 國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設立申請，不予批準。 判斷題 *對(正確答案)錯33. 金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。 判斷題 *對(正確答案)錯34. 金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿與金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。 判斷題 *對(正確答案)錯35. 客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素是或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同