企業(yè)金基金運作流程

1、企業(yè)金基金運作流程第1頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日 一、企業(yè)年金基金運作流程目 錄 二、泰康企業(yè)年金自助服務(wù)系統(tǒng)演示第2頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日 企業(yè)年金運作流程制定的依據(jù)勞動和社會保障部頒布的企業(yè)年金試行辦法、企業(yè)年金基金管理試行辦法、企業(yè)年金基金賬戶管理信息系統(tǒng)規(guī)范以及企業(yè)年金基金管理運作流程 等有關(guān)法律法規(guī)。受托人同各個運營方及委托人簽訂的管理合同。 各管理機(jī)構(gòu)之間制定的四方操作流程。第3頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日 企業(yè)年金基金的總體運作流程圖 托管人受托人賬戶管理人受益人委托人監(jiān)管機(jī)構(gòu)投資管

2、理人中國證券登記結(jié)算公司中央國債登記結(jié)算公司其他機(jī)構(gòu)清算銀行資金流程信息流程第4頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日計劃建立繳費收益分配賬戶建立計劃規(guī)則投資組合個人賬戶企業(yè)賬戶投資選擇投資轉(zhuǎn)換周期性繳費特例繳費收益分配出國定居退休死亡 計劃建立計劃運行待遇支付投資處理整體轉(zhuǎn)移計劃終止終止計劃信息賬戶信息信息變更賬戶新增賬戶轉(zhuǎn)移賬戶保留員工變動 企業(yè)年金基金運作的主要環(huán)節(jié) 第5頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日委托人將計劃方案和賬戶建立信息提交給受托人。受托人對信息的真實性、完整性和合法性進(jìn)行審核確認(rèn)。受托人將確認(rèn)信息、計劃規(guī)則信息和計劃投資組合信息

3、提交給賬戶管理人。賬戶管理人在系統(tǒng)中建立計劃規(guī)則、計劃投資組合、建立企業(yè)賬戶和個人賬戶。賬戶管理人將計劃和賬戶建立后的信息提交給受托人確認(rèn)。受托人將確認(rèn)后的信息返還給委托企業(yè)。委托人受托人賬戶管理人企業(yè)年金方案企業(yè)賬戶信息個人賬戶信息審核確認(rèn)計劃規(guī)則信息計劃投資組合信息操作流程方案以及計劃備案復(fù)函建立年金計劃建立計劃投資組合建立企業(yè)賬戶建立個人賬戶計劃規(guī)則報表企業(yè)計劃證明個人計劃證明審核確認(rèn)返還給委托企業(yè)企業(yè)計劃證明個人計劃證明企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)計劃建立 第6頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日委托人受托人賬戶管理人審核確認(rèn)繳費確認(rèn)單繳費賬單發(fā)出收帳通知通知賬戶管理

4、人記帳賬戶管理人在繳費日前，根據(jù)繳費規(guī)則或繳費信息生成繳費賬單，提交給受托人確認(rèn)。受托人將確認(rèn)后的繳費賬單提交給委托企業(yè)確認(rèn)。委托企業(yè)確認(rèn)后，在繳費日進(jìn)行劃款，并通知受托人。受托人向托管人發(fā)送繳費收帳通知。繳費到帳后，托管人向受托人發(fā)送到賬確認(rèn)。受托人通知賬戶管理人在賬戶管理系統(tǒng)中繳費分配。賬戶管理人在系統(tǒng)中將繳費分配到企業(yè)以及個人賬戶，同時出具繳費確認(rèn)單提交給委托人。托管人審核確認(rèn)劃款將劃款信息通知受托人到帳確認(rèn)正式進(jìn)行系統(tǒng)繳費并分配到企業(yè)及個人賬戶繳費確認(rèn)提供繳費信息審核確認(rèn)企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)計劃繳費 第7頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日賬戶管理人在交易周期

5、內(nèi)指定的日期（T+1)發(fā)送上一交易周期內(nèi)投資交易指令。受托人將投資交易指令發(fā)送給投資管理人以及托管人。投資管理人計算投資頭寸后，向托管人發(fā)送資金劃撥指令。托管人進(jìn)行不同投資品種賬戶資金的劃撥。投資管理人在資本市場上執(zhí)行交易。托管人對所進(jìn)行的交易進(jìn)行清算,并計算投資基金的凈值且與投資管理人核對。托管人在T+2日將基金凈值發(fā)送給賬戶管理人賬戶管理人進(jìn)行收益分配，并與T+3日產(chǎn)生投資交易匯總表，發(fā)送給受托人確認(rèn)。賬戶管理人受托人投資管理人轉(zhuǎn)交投資管理人及托管人發(fā)送資金劃撥指令托管人計算并核對投資基金凈值發(fā)送凈值T+2日發(fā)送投資指令 T+1 日進(jìn)行資金劃撥進(jìn)行交易清算計算并核對投資基金凈值進(jìn)行收益計算

6、生成交易數(shù)據(jù)匯總表T+3審核確認(rèn)進(jìn)行交易企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)收益分配 第8頁，共10頁，2022年，5月20日，15點43分，星期日委托人提出支付申請。受托人對領(lǐng)取申請進(jìn)行審核，審核確認(rèn)后，通知賬戶管理人進(jìn)行單戶結(jié)息和個人權(quán)益計算。賬戶管理人向受托人發(fā)送個人權(quán)益支付表。受托人審核確認(rèn)后，向受托人發(fā)送個人權(quán)益報告，并向托管人發(fā)送資金劃撥指令。托管人將資金劃撥到個人賬戶后，發(fā)送支付確認(rèn)函賬戶管理人接到支付確認(rèn)后，在系統(tǒng)中注銷賬戶。委托人受托人賬戶管理人審核確認(rèn)單戶結(jié)息和個人權(quán)益計算托管人支付申請生成個人權(quán)益支付表審核確認(rèn)個人權(quán)益報告提交給委托人審核確認(rèn)下達(dá)資金劃轉(zhuǎn)指令將資金從投資組合賬戶劃入年金財產(chǎn)專戶、后劃入個人銀行賬戶發(fā)送支付確認(rèn)函在系統(tǒng)中銷戶企業(yè)年金基金主要運營環(huán)節(jié)待遇給付