商業(yè)銀行現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包管理辦法

1、歡迎下載歡迎下載商業(yè)銀行現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包管理辦法第一章 總則第一條 為強(qiáng)化商業(yè)銀行現(xiàn)金整點(diǎn)業(yè)務(wù)管理，提高現(xiàn)金清分質(zhì)量，有效防范現(xiàn)金差錯(cuò)，根據(jù)人行辦公室關(guān)于加強(qiáng) 省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)外包管理的通知省農(nóng)村 商業(yè)銀行系統(tǒng)現(xiàn)金管理工作指引中等規(guī)章制度，制定本辦 法。第二條本辦法所稱現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包是指將本行業(yè)務(wù)庫人民幣現(xiàn)金清分整點(diǎn)工作委托給清分服務(wù)供應(yīng)商 進(jìn)行業(yè)務(wù)處理的行為。第三條外包人員是指清分服務(wù)供應(yīng)商為完成本行委托的現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)而派出的具有反假能力的專業(yè)人員。第四條本行現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包范圍遵循法律及監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，將現(xiàn)金清分、整點(diǎn)業(yè) 務(wù)予以外包。第五條實(shí)

2、施原則：（一）質(zhì)量效率原則。實(shí)施現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包要確 保服務(wù)質(zhì)量和管理效率。（二）風(fēng)險(xiǎn)可控原則。實(shí)施現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包要符 合監(jiān)管部門規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)可控。（三）規(guī)范實(shí)施原則。結(jié)合本行經(jīng)營管理實(shí)際，認(rèn)真梳理現(xiàn)金清分整點(diǎn)工作職責(zé)，按照規(guī)定流程實(shí)施業(yè)務(wù)外包。（四）統(tǒng)籌管理原則。從人員編制、用工結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)費(fèi) 用及風(fēng)險(xiǎn)控制的角度，統(tǒng)籌考慮業(yè)務(wù)外包實(shí)施效果，將業(yè)務(wù) 外包納入本行工作統(tǒng)一規(guī)劃管理。第六條運(yùn)營管理部是本行現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包的主管部門，負(fù)責(zé)選擇外包服務(wù)供應(yīng)商，制定業(yè)務(wù)外包實(shí)施辦 法或細(xì)則，實(shí)施外包活動(dòng)的日常管理，包括合同執(zhí)行、對外 包人員的日常監(jiān)督指導(dǎo)、定期檢查、評(píng)估外包工作質(zhì)量等。第二章外

3、包服務(wù)供應(yīng)商選擇第七條外包服務(wù)供應(yīng)商的選擇按照有關(guān)法律法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，遵循公開、公平、公正的原則，采用招 標(biāo)等適當(dāng)方式，擇優(yōu)選定。第八條對外包服務(wù)供應(yīng)商的綜合素質(zhì)進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià) 的主要內(nèi)容包括：資質(zhì)、規(guī)模、業(yè)績、信譽(yù)、管理規(guī)范性等。（一）外包服務(wù)供應(yīng)商應(yīng)為依法成立、合法經(jīng)營的專業(yè) 服務(wù)機(jī)構(gòu)或經(jīng)濟(jì)組織，具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍，近三年經(jīng)營狀 況良好，無任何違法違紀(jì)等不良記錄。（二）外包服務(wù)供應(yīng)商的專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實(shí)力及其從業(yè) 人員的專業(yè)技能能夠滿足本行外包工作要求，具有提供類似 性質(zhì)和規(guī)模金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，在同行業(yè)中具有較好的聲 譽(yù)和較強(qiáng)的市場競爭力。（三）外包服務(wù)供應(yīng)商內(nèi)部管理規(guī)范、業(yè)務(wù)管理

4、制度和操作流程健全，具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（四）外包服務(wù)供應(yīng)商的用工管理制度及其與外包人員 簽訂的勞動(dòng)合同，符合國家及當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)規(guī)定。第三章 外包合同管理第九條 本行人力資源部、運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)根據(jù)本行實(shí)際情況擬定清分整點(diǎn)服務(wù)合同，本行實(shí)施外包前必須與外 包服務(wù)供應(yīng)商簽訂書面合同，明確雙方權(quán)利和義務(wù)，合同須 包含外包服務(wù)的內(nèi)容和方式、管理與保密要求、計(jì)價(jià)方式、 爭端解決機(jī)制、合同的終止和解除情形、違約責(zé)任等內(nèi)容。（一）外包合同訂立應(yīng)遵循自愿平等、互利有償和誠實(shí)守信的原則，不得有損本行的利益和形象。（二）外包合同訂立前，應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)外包重要風(fēng)險(xiǎn) 因素，通過合同條款予以有效規(guī)避或降低風(fēng)險(xiǎn)

5、。（三）外包合同約定內(nèi)容應(yīng)包括但不限于下列事項(xiàng)： 1.外包服務(wù)供應(yīng)商應(yīng)確保外包人員和涉及此項(xiàng)業(yè)務(wù)的其他人員遵守本行相關(guān)規(guī)章制度，對接觸到的本行所有信息嚴(yán) 格保密。本行可以根據(jù)業(yè)務(wù)外包項(xiàng)目實(shí)施情況和外界環(huán)境的 變化，更新、修訂保密條款，必要時(shí)可與外包服務(wù)供應(yīng)商另 簽保密協(xié)議。外包服務(wù)供應(yīng)商不得將外包業(yè)務(wù)以任何形式轉(zhuǎn)包或分包給其他單位或個(gè)人。外包服務(wù)供應(yīng)商應(yīng)定期向本行報(bào)送外包人員的基本情況報(bào)表，包含外包人員勞動(dòng)合同簽訂、社會(huì)保險(xiǎn)繳納等情況。外包費(fèi)用或單價(jià)的確定依據(jù)。違約責(zé)任及本行免責(zé)條款。合同終止及解除情形。第四章外包人員管理第十條外包單位的管理職責(zé)（一）應(yīng)與外包人員簽訂正式勞動(dòng)合同，并按照有關(guān)規(guī)

6、定繳納社會(huì)保險(xiǎn)的，應(yīng)建立外包工作人員檔案，了解外包人 員工作經(jīng)歷、家庭狀況等；（二）挑選政治素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)、具有管理經(jīng)驗(yàn)的專 業(yè)人員，派駐本行，負(fù)責(zé)對外包工作人員進(jìn)行日常管理；（三）健全考核獎(jiǎng)懲機(jī)制，加強(qiáng)對派駐外包工作人員的日常管理、檢查、督促和考核，確保提供優(yōu)質(zhì)高效的整點(diǎn)清 分服務(wù)；（四）及時(shí)對不適合的外包工作人員進(jìn)行調(diào)換，新聘用的外包工作人員正式上崗前，外包單位應(yīng)面試審核，進(jìn)行崗 前教育培訓(xùn)并應(yīng)有不少于兩周的跟班實(shí)習(xí)、熟悉情況；（五）負(fù)責(zé)安排機(jī)動(dòng)人員對請假、休假外包人員的崗位 進(jìn)行頂替；（六）加強(qiáng)溝通聯(lián)系，積極配合本行處理好外包工作人員的各類問題。第十一條運(yùn)營管理部的管理職責(zé)（一）制定外

7、包工作人員管理規(guī)范、崗位職責(zé)等規(guī)章制 度；（二）協(xié)助外包單位和本行對外包工作人員的教育管理、 在崗培訓(xùn)；（三）對外包單位和本行的外包管理工作進(jìn)行監(jiān)督和業(yè) 務(wù)指導(dǎo)；（四）負(fù)責(zé)外包工作人員的工作質(zhì)量考核及違規(guī)處理等 相關(guān)事宜；（五）定期評(píng)估外包公司工作質(zhì)量。第十二條本行現(xiàn)場管理人員工作職責(zé)本行派駐現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)現(xiàn)場管理人員，負(fù)責(zé)外包工 作質(zhì)量的監(jiān)督管理，監(jiān)督外包合同的執(zhí)行，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并有效 解決業(yè)務(wù)外包過程中存在的問題。（一）負(fù)責(zé)對交存人民銀行的已清分現(xiàn)金，按每人清分 總額不低于 10%的比例進(jìn)行抽檢；（二）負(fù)責(zé)按照現(xiàn)金外包清分管理要求，現(xiàn)場監(jiān)督外包 人員清分整點(diǎn)工作按流程規(guī)范操作；（三）負(fù)責(zé)管理

8、外包清分人員工作紀(jì)律執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn) 問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)上報(bào)運(yùn)營管理部；（四）負(fù)責(zé)登記外包工作考核表，并對其真實(shí)性、完整 性負(fù)責(zé)。第十三條管庫員工作職責(zé)負(fù)責(zé)發(fā)放登記、清點(diǎn)回收當(dāng)天外包人員清分的現(xiàn)金，確 保賬實(shí)相符。第五章日常管理第十四條外包人員日常管理由外包服務(wù)供應(yīng)商負(fù)責(zé)， 本行的現(xiàn)場管理人員根據(jù)外包合同和業(yè)務(wù)管理要求，對外包人員日常管理情況進(jìn)行監(jiān)督。（一）外包人員一律著無口袋工作服并佩戴證件，必須 在有效監(jiān)控范圍內(nèi)開展現(xiàn)金清分整點(diǎn)工作，不得隨意離開工 作崗位，嚴(yán)禁將個(gè)人物品帶入工作場地；（二）外包人員利用現(xiàn)金清分機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)或手工清點(diǎn)方 式對現(xiàn)金復(fù)點(diǎn)張數(shù)、復(fù)驗(yàn)真?zhèn)?、挑殘、版別分類、扎把、打 捆、

9、蓋章、貼封簽，按人民銀行“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)整點(diǎn)錢捆；（三）現(xiàn)金清分應(yīng)不少于兩人在場，嚴(yán)格執(zhí)行 A、B 崗共同責(zé)任制，堅(jiān)持一把一清、一捆一清、一人一清，按人出 倉核對?，F(xiàn)金整點(diǎn)結(jié)束，堅(jiān)持集體退場；（四）外包管理人員應(yīng)逐個(gè)審查各清分員已清分款項(xiàng)， 核對一致后，按券別分完整券、損傷券分別進(jìn)行裝包匯總， 再與領(lǐng)入現(xiàn)金總額核對一致后與管庫員辦理交接手續(xù)；（五）外包人員不定期參加外包服務(wù)供應(yīng)商和本行組織 的反假業(yè)務(wù)知識(shí)及技能培訓(xùn)。第十五條本行認(rèn)為外包人員的業(yè)務(wù)能力出現(xiàn)下列情形時(shí)，應(yīng)要求外包服務(wù)供應(yīng)商更換人員。情節(jié)嚴(yán)重的，按合 同規(guī)定暫停支付服務(wù)費(fèi)或終止合同。（一）未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金清分基本規(guī)定，不按現(xiàn)金清分操

10、作流程規(guī)范操作，未嚴(yán)格執(zhí)行清分質(zhì)量要求以及清分差錯(cuò)鑒 定處理流程，不服從本行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和制度管理的；（二）現(xiàn)金清分整點(diǎn)出現(xiàn)的差錯(cuò)等問題，被人民銀行通 報(bào)并對本行工作的正常開展造成影響的；（三）對本行提出的服務(wù)工作質(zhì)量的整改要求遲遲不能 整改，導(dǎo)致工作效率及質(zhì)量持續(xù)下降的；（四）其他不能勝任工作崗位的情形。第六章外包服務(wù)質(zhì)量考核第十六條運(yùn)營管理部應(yīng)定期檢查、評(píng)估外包工作質(zhì)量（一）若上繳人民銀行現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)有差錯(cuò)或假幣的，其 責(zé)任由本行管理人員與外包公司共同承擔(dān)，并嚴(yán)肅處理；（二）若對外支付現(xiàn)金時(shí)發(fā)現(xiàn)有差錯(cuò)或假幣的，除個(gè)人 賠償外，對外包相關(guān)責(zé)任人發(fā)生的差錯(cuò)或假幣金額予以雙倍 處罰；（三）發(fā)生重大現(xiàn)金清分差錯(cuò)，導(dǎo)致被人民銀行停庫的， 須立即與該公司解除合同，更換合作單位；（四）對全年上繳人民銀行款項(xiàng)無差錯(cuò)、被評(píng)為現(xiàn)金上繳免檢單位、受到人民銀行通報(bào)表彰或被當(dāng)?shù)厝嗣胥y行評(píng)為現(xiàn)金整點(diǎn)一等獎(jiǎng)先進(jìn)單位的，對本行管理人員和外包人員實(shí) 行獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。第十七條對未履行工作職責(zé)或者違反本行相關(guān)規(guī)章制度的外包人員，應(yīng)給予批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處罰；性質(zhì)嚴(yán)重者 應(yīng)立即報(bào)外包單位調(diào)換；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第 七 章 罰 則第十八條 在清分