麥肯錫調(diào)研報(bào)告

1、麥肯錫調(diào)研報(bào)告篇一：麥肯錫私人銀行調(diào)查報(bào)告摘要麥肯錫私人銀行調(diào)查報(bào)告摘要該調(diào)查報(bào)告是麥肯錫公司根據(jù)數(shù)據(jù)庫及對(duì)全球160家私人銀行績(jī)效分析得出的成果。報(bào)告分別對(duì)全球及各地區(qū)財(cái)富發(fā)展和私人銀行運(yùn)營狀況做了表述和分 析，并在最后提出了對(duì)私人銀行運(yùn)營管理模式的建議。由于資本市場(chǎng)波動(dòng)性加大、低利率的大環(huán)境以及監(jiān)管范圍的不斷擴(kuò)大，私人銀行業(yè)自20 xx年以來面臨更為復(fù)雜的經(jīng)營環(huán)境。主要表現(xiàn)為資產(chǎn)管理規(guī)模增長 很快，但營業(yè)收入增長緩慢。一、全球財(cái)富分布正經(jīng)歷幾大變化。一是百萬富翁增速進(jìn)一步加快。百萬富翁財(cái)富目前正以每年 8.5%的速度增 長，預(yù)計(jì)20 xx年將有1600萬名百萬富翁，控制80萬億美元個(gè)人金融

2、資產(chǎn)。未 來的增長主要來源于個(gè)人資產(chǎn)超過 3000萬美元的超高凈值人群財(cái)富增長。二是新興市場(chǎng)財(cái)富份額快速提升（除北美、西歐、日本以外）。預(yù)計(jì)20 xx年新興市場(chǎng)百萬富翁財(cái)富將占全球 37%其中亞洲（除日本以外）的財(cái)富份額將 達(dá)到20%超過西歐。中國、印度、韓國、臺(tái)灣占主導(dǎo)，中國百萬富翁財(cái)富將在 20 xx年達(dá)到全球第三，僅次于美國和日本。三是亞洲私人銀行業(yè)利潤增速最快。預(yù)計(jì)未來四年全球私人銀行業(yè)利潤每年 增長10%Z上，將達(dá)到70億美元以上，其中絕對(duì)值增長35%亞洲（不包括日本）。 同時(shí)，因?yàn)槊绹饺算y行滲透率低，北美私人銀行的利潤小于西歐。四是離岸財(cái)富與在岸財(cái)富比例仍不變。由于監(jiān)管的加強(qiáng)，傳

3、統(tǒng)西歐市場(chǎng)離岸財(cái)富的私人銀行客戶在下降， 但同時(shí)新興市場(chǎng)在增長， 因此總體保持平衡。二、各地區(qū)情況西歐：資產(chǎn)管理規(guī)模增長，盈利面臨壓力。西歐私人銀行的資產(chǎn)管理總額在 20 xx年仍增長8%但利潤率下降1%僅 1/4的私人銀行盈利能力超過經(jīng)濟(jì)危機(jī)前。主要是目前低利率環(huán)境導(dǎo)致存款下 降，進(jìn)而利潤率下降。咨詢委托管理業(yè)務(wù)收費(fèi)成為新的利潤增長點(diǎn)。離岸私人銀行市場(chǎng)監(jiān)管趨嚴(yán)使離岸業(yè)務(wù)利潤率下降，甚至低于在岸市場(chǎng)。導(dǎo) 致在岸與離岸私人銀行間業(yè)務(wù)發(fā)展趨于接近。私人銀行領(lǐng)先者與落后者差距在不斷擴(kuò)大，六分之一的銀行遭受虧損，并購活動(dòng)將會(huì)持續(xù)進(jìn)行。北美：利潤恢復(fù)增長美國私人銀行的成本/AUM （資產(chǎn)管理規(guī)模）和收入

4、/AUM都在下降。收入率 下降一是由于超高端客戶偏愛低收費(fèi)的保管賬戶，并且這部分客戶經(jīng)常得到費(fèi)用 折扣；二是在低利率環(huán)境下利差被壓縮。成本率下降主要體現(xiàn)在人員和費(fèi)用的減 少，其中中后臺(tái)人員減少6%前線人員減少9%成本下降是盈利提升的主要原 因。北美的私人銀行自20 xx年以來受到三大挑戰(zhàn)：一是來自小規(guī)模獨(dú)立精品銀 行的定制化投資和服務(wù)；二是在爭(zhēng)奪100萬-1000萬美元客戶時(shí)受到來自綜合經(jīng) 紀(jì)商、獨(dú)立經(jīng)紀(jì)人、零售銀行、和獨(dú)立咨詢師的競(jìng)爭(zhēng)；三是很多少于500萬元資產(chǎn)的客戶關(guān)系由私人銀行轉(zhuǎn)至母公司提供的收費(fèi)更低的資產(chǎn)管理渠道。在美國市場(chǎng)，預(yù)計(jì)未來五年80%勺利潤增長來自于250萬-1000萬美元客

5、戶， 而目前超過40%勺私人銀行客戶資產(chǎn)屬于存款產(chǎn)品或固定收益類投資， 因此投資 策略方面還有很大潛力可以挖掘。亞洲：盈利情況提高亞洲（不包括日本）有望成為全球第二大財(cái)富市場(chǎng)。20 xx年-20 xx年復(fù)合增 長率預(yù)計(jì)為15批右，中國對(duì)亞洲增長的貢獻(xiàn)將超過 50%目前，私人銀行業(yè)務(wù) 滲透率僅為15%-25%發(fā)展?jié)摿薮?。亞洲的高凈值人士大多是第一代富人，例如中國的高凈值客?0班企業(yè)家。5%勺高凈值人士為超高凈值客戶，他們的資產(chǎn)目前占私人銀行業(yè)資產(chǎn)的 43% 這些客戶更喜歡具有較強(qiáng)的私人銀行業(yè)務(wù)平臺(tái)的銀行，不喜歡小的私人銀行。亞洲私人銀行業(yè)大部分資產(chǎn)存在于在岸市場(chǎng)，但因?yàn)樵诎侗O(jiān)管環(huán)境較嚴(yán)格，

6、以及客戶的喜好，競(jìng)爭(zhēng)最激烈的是離岸市場(chǎng)。對(duì)中國大陸的調(diào)查顯示，中國大陸私人銀行業(yè)不僅在一線城市有很多機(jī)遇， 在二三線城市也有很多機(jī)遇，并且二三線城市的機(jī)遇甚至超過四分之三。但接近 一半的高凈值人士對(duì)私人銀行的理解依然有限，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)目前仍呈半開放狀態(tài)。 調(diào)查還顯示，雖然產(chǎn)品依然是客戶選擇的一個(gè)重要考慮因素，但投資咨詢顧問的 需求在逐漸上升。其他地區(qū)：各有特色，增長迅速印度：印度私人銀行增長非常迅速，資產(chǎn)規(guī)模在 20 xx年大漲32%利潤率 持續(xù)增加，地理上主要分布在孟買和德里。印度私人銀行經(jīng)營模式主要是銀行主 導(dǎo)和純咨詢兩種模式，他們盈利能力已經(jīng)接近歐洲同行，主要服務(wù)對(duì)象是超過 4000萬美元資

7、產(chǎn)的超凈值人士。中東：離岸市場(chǎng)占主導(dǎo)，在岸市場(chǎng)日益重要。中東的離岸資產(chǎn)份額平均為 70%大部分資產(chǎn)登記在瑞士和倫敦。中東很多私人銀行不斷從提供“紅毯式” 銀行服務(wù)向真正的財(cái)富管理服務(wù)定位轉(zhuǎn)型。拉美：大約67%勺資產(chǎn)來自于巴西和墨西哥，一半投資用于離岸市場(chǎng)。該區(qū) 域?qū)ψ稍兒徒鹑诮逃男枨笤诓粩嘣鲩L。 歷史的高利率環(huán)境使投資者青睞存款和 固定收益類產(chǎn)品，但利率降低和新興中產(chǎn)階級(jí)崛起對(duì)私人銀行的產(chǎn)品和咨詢能力 提出了更高的要求。三、私人銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)營模式建議私人銀行業(yè)務(wù)應(yīng)以三個(gè)方面應(yīng)對(duì)日趨復(fù)雜的市場(chǎng)及監(jiān)管環(huán)境。（一）努力提高經(jīng)營水平、規(guī)范定價(jià)方法以提高盈利能力。優(yōu)化定價(jià)策略能夠在一年內(nèi)提高5-12個(gè)

8、百分點(diǎn)的收入/AUM比率。、投資前線服務(wù)能力刺激增長。目前客戶經(jīng)理在與客戶相關(guān)的活動(dòng)花費(fèi)不 到一半的時(shí)間，目標(biāo)應(yīng)該是在此基礎(chǔ)上提高 50%勺時(shí)間。、應(yīng)用技術(shù)提高中后臺(tái)效率。應(yīng)用精益的技術(shù)能夠提高15%-30勵(lì)工作效率。這包括科技系統(tǒng)及流程改造。、跨區(qū)域擴(kuò)張實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)?？鐓^(qū)域擴(kuò)張能夠降低成本，共享投資、運(yùn)營 和IT功能。（二）重新審視過去的發(fā)展足跡和經(jīng)營模式、評(píng)估業(yè)務(wù)中心的生存能力（主要指西歐市場(chǎng)）。100億美元業(yè)務(wù)中心的成 本費(fèi)用比資產(chǎn)50億美元的業(yè)務(wù)中心低35%、重新評(píng)估和適應(yīng)離岸市場(chǎng)。傳統(tǒng)的離岸市場(chǎng)正面臨日益嚴(yán)格的跨境和境 內(nèi)法規(guī)，在成熟經(jīng)濟(jì)體下，雙重的稅收協(xié)定和稅收交換條約在提高私人銀

9、行的透明度，境內(nèi)外市場(chǎng)界限更加模糊。私人銀行需要了解其對(duì)商業(yè)模式的影響。、增強(qiáng)客戶體驗(yàn)，降低服務(wù)成本。充分運(yùn)用數(shù)字化創(chuàng)新服務(wù)客戶，涉及到三個(gè)層次：一是縮小與零售銀行數(shù)字化服務(wù)的差距，做到服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化；二是為有特定需求的客戶提供數(shù)字化服務(wù)；三是大力投資數(shù)字化建設(shè)并形成差異化優(yōu)勢(shì)吸 引年輕客戶。一些銀行已經(jīng)將數(shù)字化運(yùn)用到四個(gè)方面：一是使用 IPAD等移動(dòng)終端為客戶 服務(wù)；二是根據(jù)客戶喜好通過視頻等方式與客戶互動(dòng)， 降低成本；三是更準(zhǔn)確的 進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)分析與自動(dòng)化控制；四是提高私人銀行的信息系統(tǒng)管理。（三）做好爭(zhēng)奪新一代客戶的準(zhǔn)備1 、爭(zhēng)奪新興市場(chǎng)的增長錢袋私人銀行要根據(jù)自身優(yōu)勢(shì)選擇滿足新興市場(chǎng)企業(yè)家

10、各篇二：麥肯錫管理咨詢策劃報(bào)告全集（500套）總目錄：01-麥肯錫_圖表模板ppt格式02-麥肯錫05年2月最新報(bào)告 全球資本市場(chǎng)研究.pdf03-麥肯錫一第一年咨詢顧問培訓(xùn)教材（全套）04-麥肯錫高層管理論叢（季刊）-金融服務(wù)行業(yè)05-麥肯錫一廣電股份全套咨詢方案（14個(gè)文件）06-麥肯錫經(jīng)典營銷分析全套07-麥肯錫九大手冊(cè)08-麥肯錫康佳咨詢09-麥肯錫培訓(xùn)合集10-麥肯錫一平安人力資源方案集成11-麥肯錫全套管理資料PDF12-麥肯錫一神州數(shù)碼KPI13-麥肯錫實(shí)達(dá)項(xiàng)目報(bào)告（全套）14-麥肯錫意識(shí)、麥肯錫方法15-麥肯錫一政府教育咨詢報(bào)告16-麥肯錫一一咨詢顧問培訓(xùn)手冊(cè)（四合一）17-麥

11、肯錫資料打包18-平安咨詢-員工發(fā)展（麥肯錫）19-56 個(gè)pdf文件20-54 個(gè)ppt文件21-6 個(gè)doc文件詳細(xì)目錄：20 xx年中國彩鈴市場(chǎng)研究簡(jiǎn)版報(bào)告.pdf【XX國內(nèi)知名紅酒加盟手冊(cè)】.ppt【海爾-電通企劃全案】.ppt031麥肯錫-為廣東電信總經(jīng)理級(jí)別進(jìn)行的BPR培訓(xùn)材料（商業(yè)客戶營銷理念）.pptAppendix1_崗位描述手冊(cè).pptBOOK.chmMckinsey GE矩陣法.pdfPDCA 循環(huán)_PDCA Cycle_.pdfSWOT 分析模型 _SWOT Analysis_.pdfThumbs.db比照世界一流業(yè)績(jī).pdf標(biāo)桿分析法 _benchmarking_.p

12、df策略盲黑占1.htm策略盲黑占2.htm策略盲黑占3.htm打敗麥肯錫.doc大中華科技高速公路.VeryCD.com.pdf改造 IT 服務(wù).VeryCD.com.pdf高科技業(yè)的適者生存.VeryCD.com.pdf供應(yīng)鏈的另一端.pdf麥肯錫 把握中國資本市場(chǎng)的機(jī)遇.ppt麥肯錫寶鋼股份精益生產(chǎn)診斷結(jié)果.ppt麥肯錫平安保險(xiǎn)薪酬改革咨詢報(bào)告.ppt麥肯錫中國電信產(chǎn)品與服務(wù)市場(chǎng)細(xì).ppt麥肯錫 中國電信大客戶培訓(xùn)戰(zhàn)略報(bào).ppt麥肯錫中信實(shí)業(yè)銀行私人銀行經(jīng)理.PPT麥肯錫_中糧集團(tuán)戰(zhàn)略咨詢報(bào)告.ppt麥肯錫創(chuàng)意打造奇瑞TII制勝的整合營銷策略，造就 SUV市場(chǎng)的營銷奇 跡.ppt麥肯錫通

13、過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌?chǎng)研究，創(chuàng)意打造奇瑞TII制勝的整合營銷策略，造 就suWr場(chǎng)的營銷奇跡34頁.ppt麥肯錫中國電信-BPR業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)第二部分.ppt麥肯錫中國電信-BPR業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)第三部分.ppt麥肯錫中國電信-BPR業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)第一部分.ppt麥肯錫xx金夫人婚紗連鎖集團(tuán)公司-打造制勝的發(fā)展戰(zhàn)略，推動(dòng)金夫人 快速增長，基業(yè)長青：最終報(bào)告106頁.pdf麥肯錫03年7月一中國均瑤集團(tuán)戰(zhàn)略咨詢項(xiàng)目建議書.ppt麥肯錫 7s 模型_Mckinsey 7S Model_.pdf麥肯錫-IT服務(wù)業(yè)務(wù)國際與國內(nèi)趨勢(shì)分析.PPT麥肯錫IT服務(wù)業(yè)務(wù)趨勢(shì)分析.pdf麥肯錫一NOKIA勝美國市場(chǎng)報(bào)告.ppt麥肯

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