融資融券業(yè)務(wù)交流

1、齊魯證券高端客戶融資融券交流二一三年.他能否正在閱歷著這樣的苦楚有沒有一種投資工具在下跌中也能掙錢？他能否曾經(jīng)如此扼腕嘆息股票上漲時(shí)，有沒有一種投資工具可以放大我的收益？融資融券，幫您盤活資產(chǎn)！用這個(gè)股票做擔(dān)保做融資或者融券買賣這個(gè)股票融資融券似乎是較好的選擇怎樣處理這些問題呢？什么是融資融券？ 簡單地說，就是客戶從證券公司借錢買證券，以及借證券賣掉，然后在一定期限內(nèi)還上借的錢和證券。什么是融資融券普通賬戶證券公司額度借入證券賣出證券借入資金買入證券利息費(fèi)用了結(jié)買賣擔(dān)保物還錢還券現(xiàn)金股票雙向獲利杠桿效應(yīng)T+0盤活資產(chǎn)融資融券業(yè)務(wù)優(yōu)點(diǎn)融資融券買賣的特點(diǎn)1:11:2.25股票1:2.43ETF 放

2、大效應(yīng)戰(zhàn)略不同雙向買賣單邊操作普通買賣融資融券買賣一切證券標(biāo)的證券500支種類不同成熟市場融資融券的開展歷史長規(guī)模大美國1933年16%-20%日本1954年12%-21%臺(tái)灣香港1990年40%左右成熟市場的閱歷闡明，在我國的A股市場，融資融券業(yè)務(wù)的開展必然趨勢！機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)個(gè)人國內(nèi)市場融資融券的開展融資融券業(yè)務(wù)是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意實(shí)施的券商五大常規(guī)業(yè)務(wù)之一；2021年3月31日正式啟動(dòng)；2021年11月25日轉(zhuǎn)為常規(guī)業(yè)務(wù)；齊魯證券是現(xiàn)有的25家融資融券業(yè)務(wù)資歷的公司之一，國內(nèi)16家A級(jí)2A類券商之一參與融資融券業(yè)務(wù)的根本條件根本條件在公司買賣滿6個(gè)月個(gè)人客戶20萬，機(jī)構(gòu)客戶100萬；不含B股年齡

3、在16歲之上客戶開通融資融券的根本流程能否符合根本條件客戶輔導(dǎo)、提交資料征信調(diào)查開立信譽(yù)賬戶，三方提交擔(dān)保物激活，買賣有效的信譽(yù)報(bào)告可以提高您獲得的額度1、融資融券業(yè)務(wù)懇求表2、身份證3、普通證券賬戶卡4、資金對賬單5、財(cái)富證明懇求融資融券總額度MAX授信系數(shù)0.7能借到多少錢或者證券？怎樣借？保證金可用余額可獲得的授信額度與提交擔(dān)保物的數(shù)量相關(guān)；在額度實(shí)踐運(yùn)用時(shí)，可運(yùn)用的額度與保證金可用余額有關(guān)。折算現(xiàn)金1:1股票：市值折算率擔(dān)保物保證金保證金可用余額舉例假設(shè)客戶提交50萬現(xiàn)金、40萬股票A，股票A折算率為0.6保證金為：50萬+40萬0.6=74萬假設(shè)客戶的獲得了100萬的額度，融資買入8

4、0萬的股票B 股票B的融資保證金比例為0.8額度剩余100萬-80萬=20萬 保證金可用余額：74萬-80萬0.8=10萬假設(shè)繼續(xù)融券賣出10萬的股票C，股票C的融券保證金比例為1.0額度剩余20萬-10萬=10；保證金可用余額：10萬-10萬=0保證金可用余額0時(shí)，不能再發(fā)起新的融資融券負(fù)債買賣融資融券買賣可以買賣的證券是有范圍的，即只能買賣標(biāo)的證券。標(biāo)的證券：自2021年1月31日起，上交所融資融券標(biāo)的股票范圍從180只擴(kuò)展至300只，深交所融資融券標(biāo)的股票數(shù)量由目前符合深圳100指數(shù)成份股規(guī)范的98只擴(kuò)展為200只。至此，滬深兩市融資融券標(biāo)的股票范圍擴(kuò)展至500只。另滬深各有5只etf基

5、金。需求留意的問題信譽(yù)賬戶兩種買賣買入時(shí)的區(qū)別信譽(yù)賬戶普通買賣信譽(yù)賬戶信譽(yù)買賣擔(dān)保物中的現(xiàn)金證券公司墊付資金可充抵保證金證券標(biāo)的證券可用的現(xiàn)金數(shù)量保證金可用余額剩余授信額度不產(chǎn)生負(fù)債發(fā)生新的負(fù)債信譽(yù)賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)和總負(fù)債的比例要維持在一定的風(fēng)險(xiǎn)程度之上。維持擔(dān)保比例=客戶總資產(chǎn)/客戶總負(fù)債例：客戶信譽(yù)賬戶資產(chǎn)總值為100萬元，融資買入深開展100000股，市價(jià)5元，不思索手續(xù)費(fèi)及息費(fèi)的情況下，其維持擔(dān)保比例為：100萬+50萬/50萬=300%維持擔(dān)保比例低于140%，2個(gè)買賣日內(nèi)必需提高到160%否那么將會(huì)面臨強(qiáng)迫平倉的風(fēng)險(xiǎn)。維持擔(dān)保比例萬科A日內(nèi)分時(shí)價(jià)錢走勢T+0：先買后賣鎖定日內(nèi)收益盈利

6、判別日內(nèi)呈現(xiàn)上升波段：融資/普通買入萬科A 高點(diǎn)融券賣出鎖定收益 T+1日直接還券支付一天融券息費(fèi)中興通訊日內(nèi)分時(shí)價(jià)錢走勢T+0：先賣后買鎖定日內(nèi)收益) 判別日內(nèi)呈現(xiàn)下降波段：融券賣出中興通訊 低點(diǎn)買券還券獲利 實(shí)現(xiàn)T+0融券賣出盈利買券還券深開展日內(nèi)分時(shí)價(jià)錢走勢T+0：先買后賣及時(shí)止損) 買入判別日內(nèi)呈現(xiàn)上升波段：融資/普通買入深開展 但判別錯(cuò)誤深開展繼續(xù)下跌，及時(shí)融券賣出止損 T+1日直接還券支付一天融券息費(fèi)虧損融券賣出止損！融資利息融券費(fèi)用按照實(shí)踐運(yùn)用資金或證券的天數(shù)計(jì)收。根本利息費(fèi)用率人民銀行公布的同期半年期人民幣貸款基準(zhǔn)利率上浮一定比例確定?，F(xiàn)為8.60%傭金信譽(yù)賬戶進(jìn)展普通買賣，傭

7、金可以實(shí)行浮動(dòng)傭金制，信譽(yù)買賣的傭金規(guī)范為0.2%承諾費(fèi)按照買賣規(guī)那么，客戶未運(yùn)用的授信額度需求交納承諾費(fèi)，現(xiàn)齊魯證券暫時(shí)不收取承諾費(fèi)管理費(fèi)按照買賣規(guī)那么，投資者當(dāng)日買賣過程中既有新發(fā)生的融資融券買賣，又有了結(jié)買賣的融資融券買賣，需交納管理費(fèi)，現(xiàn)齊魯證券暫時(shí)不收取管理費(fèi)非買賣過戶費(fèi)信譽(yù)賬戶與普通賬戶之間的證券劃轉(zhuǎn)，需求交納非交易過戶費(fèi)，每筆劃轉(zhuǎn)20元。已不再收取。融資融券相關(guān)費(fèi)用融資融券的相關(guān)費(fèi)用融資利息按照投資者實(shí)踐運(yùn)用資金的天數(shù)計(jì)收本公司自投資者產(chǎn)生融資負(fù)債的當(dāng)日開場每日計(jì)收利息，至歸還日終了，歸還當(dāng)日不予計(jì)收，即算頭不算尾。如周一融資買入某股票，于周三歸還了負(fù)債，那么總合計(jì)收兩天的利息融

8、資融券常見認(rèn)知誤區(qū)我本人有錢，用不著再借！融資融券常見認(rèn)知誤區(qū)標(biāo)的證券范圍有點(diǎn)小呀！融資融券常見認(rèn)知誤區(qū)這個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)，不能隨意開戶！融資融券常見認(rèn)知誤區(qū)借了錢我就要交利息，利率比銀行貸款高挺多呀！融資融券常見認(rèn)知誤區(qū)暫時(shí)不想用，等以后覺得行情來了再說吧！額度有限，早懇求早占先買賣過程中需求留意些什么？融資融券操作留意要點(diǎn)平倉風(fēng)險(xiǎn)合約期限信譽(yù)賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)和總負(fù)債的比例要維持在一定的風(fēng)險(xiǎn)程度之上，否那么存在被強(qiáng)迫平倉的風(fēng)險(xiǎn)維持擔(dān)保比例：指客戶資產(chǎn)與其融資融券債務(wù)之間的比例。維持擔(dān)保比例=客戶總資產(chǎn)/客戶總負(fù)債例：客戶信譽(yù)賬戶資產(chǎn)總值為100萬元，融資買入深開展100000股，市價(jià)5元，不思索手續(xù)費(fèi)及息費(fèi)的情況下，其維持擔(dān)保比例為：100萬+50萬/50萬=300%維持擔(dān)保比例低于140%，將會(huì)面臨強(qiáng)迫平倉的風(fēng)險(xiǎn)。警惕平倉風(fēng)險(xiǎn)！留意合約期限！融資融券單筆合約期限不得超越6個(gè)月例：客戶于2021年1月10日進(jìn)展了融資買入操作，那么客戶需求在2021年7月10日前進(jìn)展賣券還款或