證券公司風(fēng)控與合規(guī)管理合規(guī)檢查工作底稿

1、合規(guī)檢查工作底稿4：客戶適當(dāng)性管理,被檢查部門： 檢查期間：,檢查項(xiàng)目,索引號(hào),檢查要點(diǎn),制度依據(jù),檢查方法,檢查情況,備注1、投資者教育,4.1,1、營業(yè)部是否根據(jù)協(xié)會(huì)及公司要求開展投資者教育，建立投資者教育園地，宣傳證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、市場風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)介紹等；2、營業(yè)部是否通過股民學(xué)校等方式，持續(xù)進(jìn)行投資者教育，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。,投資者教育工作管理規(guī)定、營業(yè)部公告欄信息管理規(guī)定,1、現(xiàn)場查看營業(yè)部投資者教育園地，內(nèi)容是否進(jìn)行更新；2、了解營業(yè)部投資者教育方式，查看投資者教育材料是否有風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)教育等內(nèi)容。,2、適當(dāng)性管理,4.2.1,1、新開賬戶時(shí)，是否能夠根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專

2、業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，對客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估；2、初次風(fēng)險(xiǎn)評估后，是否至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評估；3、是否對客戶的評估結(jié)果以書面或電子的方式記載，并根據(jù)結(jié)果對客戶分類管理,關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,1、穿行測試，現(xiàn)場查客戶風(fēng)險(xiǎn)評估情況；2、抽查客戶評估檔案，查看書面與電子記錄是否一致；3、抽查客戶評估檔案，是否至少兩年對客戶進(jìn)行一次后續(xù)評估,4.2.2,1、向客戶提供融資融券、創(chuàng)業(yè)板、IB業(yè)務(wù)、投資顧問業(yè)務(wù)、銷售金融產(chǎn)品時(shí)，是否向客戶告知所提供服務(wù)、銷售產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，并予以記錄；2、是否將所提供的服務(wù)及銷售產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)類型告知

3、客戶，當(dāng)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果與所提供的服務(wù)或產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)類型不匹配時(shí)，是否要求客戶對風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)予以確認(rèn)；3、是否對新股上市初期投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理,上海證券交易所投資者適當(dāng)性管理暫行辦法、關(guān)于加強(qiáng)新股上市初期投資者適當(dāng)性管理工作的通知,1、了解各類業(yè)務(wù)如何開展投資者適當(dāng)性管理，抽查提供融資融券、創(chuàng)業(yè)板、IB業(yè)務(wù)、投資顧問業(yè)務(wù)、銷售金融產(chǎn)品等服務(wù)及產(chǎn)品時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)告知留痕記錄；2、抽查客戶風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果與提供服務(wù)或產(chǎn)品時(shí)風(fēng)險(xiǎn)類型的匹配情況，如超過客戶風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，是否有客戶對風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知的確認(rèn)；3、了解營業(yè)部在新股上市初期對投資者的適當(dāng)性管理情況，是否有交易重點(diǎn)關(guān)注賬戶，抽查對重點(diǎn)監(jiān)控賬戶的警示留痕。,4.2.3,1、業(yè)務(wù)人員、營銷人員是否充分了解客戶適當(dāng)性管理制度并正確執(zhí)行；2、是否建立培訓(xùn)機(jī)制，確保業(yè)務(wù)人員、營銷人員充分了解業(yè)務(wù)及產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)情況。,1、訪談業(yè)務(wù)人員、營銷人員對適當(dāng)性管理制度的了解及對營業(yè)部