投顧參考第三方諾亞財富新人工作手冊課件

1、新人工作手冊諾亞（中國）財富管理中心2019年6月noahwm諾亞的定位諾亞在做 金融產(chǎn)品的設(shè)計師，客戶理財?shù)膮⒅\長！金融機(jī)構(gòu)客戶 幫助金融機(jī)構(gòu)設(shè)計及篩選金融產(chǎn)品 幫助客戶篩選適合的金融產(chǎn)品諾亞價值股東介紹2019年10月，美國最大風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)之一紅杉資本，注資國內(nèi)最大的獨立理財顧問機(jī)構(gòu) 諾亞財富紅杉資本創(chuàng)始于1972年，共有18只基金，超過40億美元總資本，總共投資超過500家公司，200多家成功上市，100多個通過兼并收購成功退出的案例。紅杉資本作為全球最大的VC，曾投資了蘋果電腦、思科、甲骨文、雅虎和Google、Paypal，紅杉投資的公司總市值超過納斯達(dá)克市場總價值的10%。紅杉資本

2、簡介2019年9月，攜程網(wǎng)原總裁兼CFO沈南鵬與Sequoia Capital (紅杉資本)一起始創(chuàng)了紅杉資本中國基金(Sequoia Capital China)。過往典型投資案例：奇虎、大眾點評網(wǎng)、康盛創(chuàng)想、利農(nóng)、匹克等。紅杉中國簡介沈南鵬全球最成功的風(fēng)險投資基金之一紅杉(Sequoia)中國基金的創(chuàng)始及執(zhí)行合伙人。中國最大的旅行服務(wù)公司攜程旅行網(wǎng)的創(chuàng)始人及董事，并曾長期擔(dān)任公司總裁及首席財務(wù)官職位。中國經(jīng)濟(jì)型連鎖酒店的龍頭企業(yè)如家連鎖酒店的創(chuàng)始人及聯(lián)席董事長。中國最大的戶外媒體企業(yè)分眾傳媒的董事。中國最大的房地產(chǎn)流通服務(wù)商易居中國的董事由于沈先生在創(chuàng)建攜程旅行網(wǎng)和如家連鎖酒店中的突出表現(xiàn)

3、，他被Asian Venture Journal雜志評為2019年“亞洲年度企業(yè)家”?，F(xiàn)任中國企業(yè)家論壇理事和全球年青總裁協(xié)會會員。選擇諾亞的理由：激情、誠信、專注何伯權(quán)諾亞財富天使投資者今日集團(tuán)創(chuàng)始人，樂百氏創(chuàng)始人曾巨資聘請麥肯錫做企業(yè)高級管理戰(zhàn)略咨詢并引進(jìn)全球最先進(jìn)的SAP管理信息系統(tǒng)。2019年入選哈佛大學(xué)教學(xué)案例，資深投資人。選擇諾亞的理由做事忠于價值觀和原則，而不是忠于某一個人某一件事。簡單的事情重復(fù)的做，做到極致章嘉玉諾亞財富高級顧問擁有16年基金管理經(jīng)驗。2019年加入荷寶集團(tuán)擔(dān)任大中華區(qū)及東南亞行政總裁。之前擔(dān)任泰達(dá)荷銀基金公司（大中華地區(qū)及新加坡）副董事長，并成功地建立了零售

4、市場的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和發(fā)展目標(biāo)，包括內(nèi)部客戶，公司、企業(yè)所有者和高凈值個人。在其擔(dān)任荷銀投資管理（亞洲）有限公司中國區(qū)總裁時，曾協(xié)助香港分部發(fā)展QDII和QFII。通過她的努力，荷銀在6個月內(nèi)獲批1億美元QFII的配額，在此期間，所管理的資產(chǎn)增長從零增長到35億歐元。62019年，諾亞財富被評為：德勤高科技、高成長中國50強(qiáng)德勤創(chuàng)新商業(yè)模式亞洲500強(qiáng)新加坡合力縱橫最具潛力企業(yè)中國50強(qiáng)新財富最具潛力的商業(yè)模式7諾亞與金融機(jī)構(gòu)的合作定位8諾亞廣泛的合作機(jī)構(gòu)諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機(jī)構(gòu)9諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融機(jī)構(gòu)諾亞廣泛的合作機(jī)構(gòu)10諾亞在產(chǎn)品設(shè)計及篩選方面深度合作的金融

5、機(jī)構(gòu)諾亞廣泛的合作機(jī)構(gòu)11諾亞的發(fā)展歷程諾亞發(fā)展的里程碑諾亞前身：湘財證券私人金融總部2019年8月2019年8月2019年8月全球領(lǐng)先風(fēng)投機(jī)構(gòu)紅杉資本注資諾亞中國首家第三方 獨立理財顧問機(jī)構(gòu)2019年美國風(fēng)險投資紅杉資本注資諾亞多年積累，口碑卓越服務(wù)4,000多位高凈資產(chǎn)客戶，管理資產(chǎn)超過50億中國獨立理財顧問機(jī)構(gòu)高凈值客戶（家庭）的理財“總管”富有創(chuàng)新理財服務(wù)理念的團(tuán)隊，為高端私人客戶提供投資理財服務(wù)引入獨立第三方理財顧問服務(wù)理念，了解客戶需求，以獨立客觀的態(tài)度篩選產(chǎn)品，提供適合于客戶的理財解決方案2009年8月高凈資產(chǎn)客戶過萬名配置資產(chǎn)過100億元在上海、北京、廣州、杭州、溫州、武漢、寧

6、波、南京、成都、青島等16個城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)理財規(guī)劃師達(dá)200多位 服務(wù)高端客戶萬余名，配置客戶資產(chǎn)逾100億元全國布局網(wǎng)絡(luò) 和 優(yōu)秀的理財師隊伍諾亞全國布局諾亞優(yōu)勢金字塔諾亞財富管理中心諾亞布局全國網(wǎng)絡(luò) 截止2019年初，諾亞在上海、北京、天津、大連、青島、南京、無錫、蘇州、杭州、寧波、溫州、臺州、義烏、紹興、慈溪、成都、武漢、廣州、佛山、南海、順德、中山、深圳、福州等24個城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)諾亞有著優(yōu)秀的理財師團(tuán)隊 金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗平均6年 擁有證券、基金、保險、理財規(guī)劃師資格的理財師200名 完全“客戶導(dǎo)向”的服務(wù)理念總部金融機(jī)構(gòu)2009年，諾亞 為金融機(jī)構(gòu)篩選及設(shè)計產(chǎn)品超過200個金融機(jī)

7、構(gòu)產(chǎn)品的產(chǎn)品設(shè)計及篩選專家 設(shè)計產(chǎn)品規(guī)模超過200億諾亞金字塔獨立客觀的產(chǎn)品篩選體系諾亞的篩選體系諾亞優(yōu)勢金字塔諾亞理財精品池多維度的全面篩選深度的研究篩選多維度4P篩選 投資理念 投資流程 投資業(yè)績 投資人員深度篩選 產(chǎn)品背后的細(xì)節(jié)諾亞幫助客戶分析理財需求 幫助客戶建立正確投資心態(tài) 幫助客戶正確審視自身狀況諾亞需求幫助客戶選擇理財產(chǎn)品 謹(jǐn)慎選擇金融機(jī)構(gòu) 謹(jǐn)慎選擇理財產(chǎn)品理財精品池供理財師為客戶選擇完善流程諾亞的產(chǎn)品分類產(chǎn)品線風(fēng)險收益結(jié)構(gòu)分布圖研究先行：監(jiān)控同業(yè)產(chǎn)品大類小類金融類銀行理財人民幣產(chǎn)品、QDII、外幣掛鉤產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品信托理財陽光私募、證券類、房地產(chǎn)、政府基建券商集合理財理財類保

8、險投連險、萬能險創(chuàng)新類PE基金人民幣PE基金、主題性PE基金、PE基金創(chuàng)新類型固定收益產(chǎn)品評價維度產(chǎn)品（70%）發(fā)行機(jī)構(gòu)（30%）持續(xù)經(jīng)營能力收益率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標(biāo)的物交易對手政策影響產(chǎn)品管理能力風(fēng)險控制體系服務(wù)與信息披露管理與合規(guī)團(tuán)隊與創(chuàng)新方舟系列 上市公司股權(quán)質(zhì)押類該類產(chǎn)品諾亞的風(fēng)控邏輯1.中登公司登記質(zhì)押2.是否強(qiáng)制公證 3.警戒線補(bǔ)倉策略 4.平倉策略5.專人時時監(jiān)控股權(quán)質(zhì)押類政策影響產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：質(zhì)押率、平倉警戒線、強(qiáng)制公證的制度安排收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力交易對手：融資方實力、未來現(xiàn)金流安排標(biāo)的物：標(biāo)的股票的波動情況股權(quán)質(zhì)押類方舟系列 證券結(jié)構(gòu)化該類產(chǎn)品諾亞的風(fēng)控邏輯1.警戒

9、線補(bǔ)倉 2.強(qiáng)制平倉 3.設(shè)定投資限制 4.融資比例不超過1:25.專人時時監(jiān)控結(jié)構(gòu)化證券投資類產(chǎn)品收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：優(yōu)先劣后的制度安排、警戒線、平倉線的設(shè)置標(biāo)的物：投資限制交易對手：投資能力資金對碰房地產(chǎn)抵押類收益率產(chǎn)品結(jié)構(gòu)標(biāo)的物交易對手政策抵押率用款監(jiān)督還款監(jiān)督擔(dān)保情況交易結(jié)構(gòu)抵押物的價值項目所在地的市場情況融資方資質(zhì)股東實力財務(wù)狀況信譽(yù)情況政府的政策導(dǎo)向與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力方舟系列 政府擔(dān)保類該類產(chǎn)品諾亞的風(fēng)控邏輯1.財政收入狀況 2.政府或有負(fù)債規(guī)模 3.人大決議 4.債務(wù)在當(dāng)屆政府任期內(nèi) 5.項目自身收益 6.政府信用 7.產(chǎn)品當(dāng)?shù)劁N售規(guī)模

10、收益率：與同期同類產(chǎn)品相比是否具有競爭力政策：政府重視程度、政府任期產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：是否財政預(yù)算及人大決議標(biāo)的物：是否對應(yīng)有項目支持，項目的收益情況交易對手：政府級別、信用情況、財政實力政府信用類政信合作類龍舟系列 陽光私募信托類該類產(chǎn)品諾亞的風(fēng)控邏輯投資管理人理念 研究團(tuán)隊管理規(guī)模 產(chǎn)品設(shè)計 選股能力 選時能力投資紀(jì)律的堅持 發(fā)行時機(jī)選擇私募證券基金評價原則和方法篩選私募投資顧問Philosophy投資理念Process投資流程Performance投資業(yè)績People投研團(tuán)隊4P基金篩選原則諾亞的篩選要點諾亞獨立客觀的篩選流程數(shù)據(jù)匯集：財匯數(shù)據(jù)庫市場公開信息搜集定量篩選：成立時間短的不選產(chǎn)品收益

11、率排名不落在后1/3區(qū)間內(nèi)產(chǎn)品單位凈值不低于0.7元盡職調(diào)查：將4P理論融入盡職調(diào)查問卷中和私募管理人面對面訪談立項風(fēng)控：產(chǎn)品經(jīng)理在立項會議上推薦產(chǎn)品風(fēng)險控制委員會評估風(fēng)險狀況市場上400多只陽光私募基金約30家投資顧問納入備選池中甄選10家投資顧問進(jìn)入重點訪談最終選擇5家私募投資顧問并動態(tài)輪換 諾亞私募證券基金指數(shù)諾亞私募證券基金指數(shù)是以諾亞篩選的私募證券基金為標(biāo)的，按照加權(quán)平均計算出的私募證券基金組合指數(shù)。自諾亞私募證券指數(shù)設(shè)立（2019年5月31日）至2009年8月28日，上證綜指下跌30.39，天相公募基金指數(shù)下跌1.09，諾亞私募指數(shù)上漲61.25。新舟系列 有限合伙企業(yè)私募股權(quán)投資

12、基金類私募股權(quán)基金產(chǎn)品(PE基金）PE的FOF基金（組合）管理類房地產(chǎn)基金房地產(chǎn)交易類房地產(chǎn)開發(fā)類房地產(chǎn)并購類新舟系列 有限合伙企業(yè)私募股權(quán)基金類產(chǎn)品諾亞風(fēng)控邏輯1.團(tuán)隊 2.投資業(yè)績 3.投資策略 4.其他（文件完整性、同業(yè)調(diào)查）諾亞VC/PE篩選的四大標(biāo)準(zhǔn)管理團(tuán)隊團(tuán)隊穩(wěn)定性投資能力過往業(yè)績投資業(yè)績項目退出情況投資策略投資領(lǐng)域投資決策流程相關(guān)人評價行業(yè)口碑LP評價被投資企業(yè)評價原則：一個都不能少的前提下，關(guān)注亮點四大方面相互支持佐證諾亞選擇PE的四大標(biāo)準(zhǔn)公司團(tuán)隊歷史沿革核心成員公司架構(gòu)治理方式風(fēng)控體系歷史業(yè)績基金業(yè)績項目情況對賭執(zhí)行合作投資策略流程市場觀點項目儲備項目篩選投資策略項目管理其他

13、產(chǎn)品條款相關(guān)榮譽(yù)再投比例文件完整性DD操作流程：與投委會70以上人員見面拜訪6個不同崗位（項目經(jīng)理、法務(wù)、財務(wù)、投資后管理、風(fēng)控、IPO服務(wù)）5個關(guān)鍵問題（市場觀點、專注領(lǐng)域、投資風(fēng)格、投資理念、投資策略）了解過往基金4方面情況（募集、投資、管理、退出）3個層面展開邏輯（公司、基金、個案）2份過往報告參考（風(fēng)控報告/項目評價報告、信息披露報告）1天實地調(diào)研歌斐PE數(shù)據(jù)庫諾亞PE及創(chuàng)新類產(chǎn)品的發(fā)展歷程2019年2009年2019年 40奇怪的“二八定理”41誰是常青樹201920192019201920192019201920192009創(chuàng)新投213151729311IDG131211224紅杉

14、143433軟銀賽富21223122146聯(lián)想投資81348184957鼎暉4410810達(dá)晨20504834298242獲得專屬理財顧問了解諾亞客戶服務(wù)流程圖卓越的客戶管理系統(tǒng)諾亞的客戶服務(wù)體系諾亞優(yōu)勢金字塔 客戶信息管理系統(tǒng) 資訊發(fā)布管理 產(chǎn)品信息管理 投資者賬戶信息管理 理財沙龍活動管理 4008客服電話集成 網(wǎng)絡(luò)客戶服務(wù)集成諾亞站在巨人的肩膀諾亞的理財師與美林、花旗、富通銀行等業(yè)界領(lǐng)袖使用同樣的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。諾亞對客戶的承諾與不承諾我們承諾為客戶持續(xù)篩選最優(yōu)秀的投資經(jīng)理及投資產(chǎn)品；我們承諾對每一種產(chǎn)品所掛鉤的基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行深度的了解和持續(xù)的跟進(jìn)；我們承諾長期與客戶保持直接的溝通與分享

15、，讓客戶了解到產(chǎn)品篩選及存續(xù)管理過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)；雖然我們不能承諾一定找到表現(xiàn)最好的投資產(chǎn)品，但我們承諾專注于關(guān)注投資經(jīng)理與產(chǎn)品的長期表現(xiàn);雖然我們不能承諾資產(chǎn)配置的最終收益，但我們承諾執(zhí)業(yè)的態(tài)度是100%.45諾亞的合規(guī)管理我們關(guān)注：46諾亞的合規(guī)管理 合格、合適的投資者篩選流程諾亞對“風(fēng)險控制”的理解最有利的風(fēng)險控制就是對產(chǎn)品供應(yīng)商做充分、深入的調(diào)研及評估，選擇擁有相近價值理念的合作伙伴，注重誠信并且長期穩(wěn)健經(jīng)營；為了避免整個作業(yè)過程中出現(xiàn)任何差錯，我們對每一種產(chǎn)品所掛鉤的基礎(chǔ)資產(chǎn)全面深入的盡職調(diào)查，了解基金經(jīng)理的投資理念以及投資風(fēng)格；我們會緊密跟蹤及控管整個產(chǎn)品的發(fā)展?fàn)顩r及進(jìn)程，強(qiáng)調(diào)及時

16、的項目風(fēng)險預(yù)警；我們及時告知客戶項目的發(fā)展?fàn)顩r及進(jìn)程；了解客戶需求、評估客戶的風(fēng)險承受能力；在合適的時間將適合的產(chǎn)品給到合適的客戶諾亞產(chǎn)品開發(fā)流程2009年的產(chǎn)品篩選設(shè)計漏斗諾亞產(chǎn)品體系的運(yùn)轉(zhuǎn)飛輪諾亞獨立客觀的產(chǎn)品評價體系全面性客觀性專業(yè)性可比性值得信賴的產(chǎn)品評價結(jié)果劃款、簽約流程劃款、簽約流程信托簽署客戶服務(wù)指南信托簽署客戶服務(wù)指南必備證件1、本人有效身份證件（身份證、軍官證）等復(fù)印件。與銀行卡開卡證件一致2、本人銀行卡或活期存折（內(nèi)地銀行卡）劃款帳戶與受益帳戶一致1、營業(yè)執(zhí)照/營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件3、法定代表人證明書原件提示：簽約主體資格法定代表人證明書（樣本）信托類

17、金融產(chǎn)品簽約服務(wù)管理辦法附件2法定代表人證明書 茲證明XXX（身份證號碼：XXXXXXXXXXXXXXXXX）為XXXXXXXXXXXX公司法定代表人。 特此證明 XXXXXXXX公司 XXXX 年XX 月XX 日公司章+法人章信托簽署客戶服務(wù)指南必備證件1、本人有效身份證件（身份證、軍官證）等復(fù)印件。與銀行卡開卡證件一致2、本人銀行卡或活期存折（內(nèi)地銀行卡）劃款帳戶與受益帳戶一致1、營業(yè)執(zhí)照/營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件3、法定代表人證明書原件4、法定代表人身份證復(fù)印件5、法定代表人授權(quán)委托書6、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件(加蓋公章、法人章）信托簽署客戶服務(wù)指南 資金劃入賬戶 將認(rèn)購資

18、金加入下述信托指定賬戶：（詳見信托計劃說明書P3頁）收款單位：*信托股份有限公司開戶銀行： *銀行股份有限公司*分行營業(yè)部賬 號： 34*7676請在劃款憑證上注明“認(rèn)購信托產(chǎn)品”。信托簽署客戶服務(wù)指南 投資者需簽署的文件信托合同（一式三份）：P14頁認(rèn)購風(fēng)險申明書（一式三份）：P14頁后；服務(wù)確認(rèn)與風(fēng)險揭示函；（兩聯(lián)）身份證正反面復(fù)印件上騎縫簽字。信托簽署客戶服務(wù)指南簽署后交付投資者的文件、交付時間合同簽署后您將收到：信托合同1份（當(dāng)場交付）；信托計劃說明書1份（當(dāng)場交付）；服務(wù)確認(rèn)與風(fēng)險揭示函（客戶留存聯(lián)）（當(dāng)場交付）；信托收據(jù)（信托成立后十五個工作日內(nèi)，由理財師轉(zhuǎn)交或快遞）。簽約文件包內(nèi)容填寫樣張 （自然人-基本信息）委托人/受益人基本信息：姓名/名稱：張三證件名稱：身份證證件號碼：XXXXXXXXXXXXXXXXXX