副題4經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束14-3

1、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)與制度約束浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院朱柏銘 教授 浙江大學(xué)公共經(jīng)濟(jì)與財(cái)政研究所所長(zhǎng) 浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院財(cái)政學(xué)系主任 全國(guó)高校財(cái)政學(xué)教學(xué)研究會(huì)理事 浙江省財(cái)政金融學(xué)類教指委副主任委員 教育部“寶鋼優(yōu)秀教師獎(jiǎng)”獲得者 全國(guó)MPA優(yōu)秀教學(xué)獎(jiǎng)獲得者 手機(jī)： E-mail： 主要內(nèi)容一、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義是什么？二、現(xiàn)實(shí)中的人都是“經(jīng)濟(jì)人”嗎？三、利他主義行為的動(dòng)機(jī)是什么？四、堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)人假設(shè)有何意義？ 問(wèn)題的提出 2004年12月26日，在泰國(guó)的哈特雷海灘，當(dāng)海嘯襲來(lái)時(shí)，有一個(gè)女子迎著海嘯跑，因?yàn)樗娜齻€(gè)孩子在海水里玩，沒(méi)有注意到危險(xiǎn)。 她為什么義無(wú)返顧地去救自己的孩子？ 如果她救的是別人的孩子，又是為什么

2、？ 一、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義是什么？ 1、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的含義 緣起于亞當(dāng)斯密在1776年國(guó)富論中的一句話： “我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒師和烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算?！?經(jīng)濟(jì)人假設(shè)：人總是在一定制度約束下，追求自身利益最大化的。 2、經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的地位 主流經(jīng)濟(jì)學(xué)有兩塊基石：一是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，二是稀缺性假設(shè)。 經(jīng)濟(jì)人假設(shè)為數(shù)學(xué)工具的運(yùn)用奠定基礎(chǔ)。 張五常：是否從自利角度解釋人的行為，就決定了你是否在經(jīng)濟(jì)學(xué)的框架內(nèi)思考問(wèn)題。 二、現(xiàn)實(shí)中的人都是“經(jīng)濟(jì)人”嗎？ 1、反對(duì)的意見(jiàn) （1）來(lái)自有限理性的批判 赫伯特西蒙：任何個(gè)人不可能絕對(duì)的理性，因?yàn)樗莆盏男畔⒑吞幚硇畔⒌哪芰κ怯邢?/p>

3、的。 哈維萊本斯坦：任何人都有雙重性，既有注重計(jì)算、堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)和追求利益的理性傾向，又有不重計(jì)算、不堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)和追求安逸的非理性傾向。 （2）來(lái)自社會(huì)文化人的批判 道格拉斯諾斯：人的決策取決于周圍環(huán)境的約束以及本能、習(xí)慣、習(xí)俗、從眾等非理性因素的影響。 阿馬蒂亞森：對(duì)自身利益的追逐只是人類許多動(dòng)機(jī)中最重要的動(dòng)機(jī)，但人性、公正、慈愛(ài)和公共精神等品質(zhì)也相當(dāng)重要。 2、贊成的意見(jiàn) 人們從事各種活動(dòng)，都是出于成本收益的考慮。 加里貝克爾：“利益”一詞是廣義的。利益可能是指： 貨幣收入； 非貨幣的經(jīng)濟(jì)利益（福利條件）； 非經(jīng)濟(jì)的利益（聲譽(yù)、地位、理想）。 官僚經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表人物尼斯卡寧認(rèn)為，人們所追求的目標(biāo)函

4、數(shù)中有四個(gè)變量： 地位（Position） 權(quán)力（Power） 財(cái)產(chǎn)（Property） 聲望（Prestige） 三、利他主義行為的動(dòng)機(jī)是什么？ 1、親緣利他源于基因拯救 親緣利他：有血緣關(guān)系的生物體為自己的親屬提供幫助的行為。 因?yàn)樗鼈儞碛泄餐幕?，?duì)相同基因載體的拯救就是對(duì)自己基因的拯救。 這是生物界存在利他行為的根本原因。 漢密爾頓：利他程度會(huì)隨著血緣關(guān)系的疏遠(yuǎn)而下降。 （R.道金斯自私的基因，上海三聯(lián)書(shū)店，1993年。） E.O.威爾遜：人類的利他行為就其生物學(xué)的根源而言，與其他任何動(dòng)物一樣，也是親緣選擇的結(jié)果。 （威爾遜論人的天性，貴州人民出版社，1987年。） 2、互惠利他源于

5、期望回報(bào) 互惠利他：生物個(gè)體追求客觀回報(bào)的行為。 一個(gè)人想獲得尊重、榮譽(yù)等給他帶來(lái)的效用，他就可能關(guān)愛(ài)別人。 主觀為自己，客觀為別人。 朱思考：互惠利他通常發(fā)生在無(wú)法通過(guò)貨幣交換的領(lǐng)域。是不是？ 3、純粹利他可能源于基因變異 純粹利他：不追求任何客觀回報(bào)的行為。 表現(xiàn)出毫不利己甚至付出生命代價(jià)的壯舉。【專欄】 2007.11.30，解放軍第二炮兵某旅機(jī)要參謀孟祥斌與妻子、女兒，前往市區(qū)購(gòu)物。 途經(jīng)金華市婺江的通濟(jì)橋時(shí)，孟祥斌勇救跳江輕生的女青年，自己卻沉入水中，不幸犧牲。 36歲的溫州平陽(yáng)縣人謝作旺在江蘇鎮(zhèn)江辦企業(yè)。 2008年10月25日凌晨，為救一名跳江的女子，付出了寶貴的生命，留下妻子和

6、兒子。 2011年10月13日，有女子跳杭州西湖自殺。 烏拉圭人瑪利亞迅速脫去外衣跳入水中，將她拉上岸后悄然離去。 那一瞬間，他們腦子里想的究竟是什么？本能？職業(yè)習(xí)慣？低估風(fēng)險(xiǎn)？ 以色列西伯萊大學(xué)的愛(ài)伯斯坦發(fā)現(xiàn)，促使人類表現(xiàn)純粹利他主義行為的基因變異，發(fā)生在第11號(hào)染色體上。 “利他主義”基因是通過(guò)促進(jìn)受體對(duì)神經(jīng)傳遞多巴胺的接受，給予大腦一種良好的感覺(jué)，促使人們表現(xiàn)利他行為。 四、堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)人假設(shè)有何意義？ 1、提倡自利反對(duì)自私 自私（Selfish）和自利（Self-interested）有區(qū)別。 自利的底線是：不損人。 一個(gè)自利的人并不卑鄙，照樣可以高尚?！緦凇?武漢市景明大樓建于1917

7、年。1999年收到英國(guó)某設(shè)計(jì)單位的來(lái)函，稱該樓設(shè)計(jì)年限為80年，已超期服役2年。 2007年年底，上海市政工程管理局收到英國(guó)某公司的來(lái)信，稱外白渡橋“設(shè)計(jì)使用年限為100年，現(xiàn)在已到期，請(qǐng)注意維修”。 【專欄】美國(guó)超市的說(shuō)明書(shū) 折疊嬰兒床：如果孩子在床上，請(qǐng)先將他抱走再折疊。 電熨斗：千萬(wàn)不要熨燙正穿在身上的衣服。 商家把許多意外情況寫(xiě)清楚，萬(wàn)一真的出了事，勝算也大。 在經(jīng)濟(jì)社會(huì)管理中，要盡可能抓住人的利己心。 為什么有些制度順利實(shí)施？有些卻一再受阻？ 例如，“12”模式很受學(xué)生歡迎。 2、覺(jué)悟是靠不住的 辭海、現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典對(duì)于“覺(jué)悟”一詞的解釋： 從迷惑中醒悟過(guò)來(lái)； 領(lǐng)悟教義的真諦； 今常指

8、一定的政治認(rèn)識(shí)。 在利益（權(quán)力、地位、美色、金錢(qián)等）面前，覺(jué)悟顯得很脆弱。 2001年10月初，國(guó)務(wù)院打算地方企業(yè)所得稅和個(gè)人所得稅以2001年執(zhí)行數(shù)為基數(shù)，實(shí)行增量分成。 項(xiàng)懷誠(chéng)部長(zhǎng)擔(dān)心出現(xiàn)人為做大基數(shù)的問(wèn)題。 朱總理說(shuō)，要相信地方干部的思想覺(jué)悟。 在11月14日國(guó)稅總局干部座談會(huì)上，朱總理披露以2001年實(shí)績(jī)?yōu)榛鶖?shù)。 結(jié)果呢？各地聞風(fēng)而動(dòng)，挖空心思上基數(shù)。 2001年12月上中旬，地方企業(yè)所得稅同比增長(zhǎng)187.1。 增幅超過(guò)100的地區(qū) 江西 816.0 寧波 708.7 河南 609.0 廣西 597.7 青島 577.2 內(nèi)蒙古 496.9 浙江 467.5 寧夏 462.2 安徽 4

9、04.5 貴州 376.5 新疆 352.9 吉林 314.8 山東 235.6 天津 230.1 江蘇 223.5 重慶 197.5 湖北 179.2 河北 173.3 甘肅 167.4 大連 164.0 山西 155.7 云南 142.8 湖南 128.6 陜西 104.6 2002年1月上旬，收到財(cái)政部關(guān)于2001年所得稅增長(zhǎng)情況的報(bào)告時(shí)，朱總理被極端離譜的增長(zhǎng)率震怒了。 下令審計(jì)署派員趕赴各地，專項(xiàng)檢查，要求對(duì)弄虛作假人員嚴(yán)懲不貸。 3、扎緊制度的籬笆 人是利益的動(dòng)物。 只有良好的制度作保證，追求個(gè)人利益最大化的行為才不會(huì)卑鄙。 制度：正式制度與非正式制度 亞當(dāng)斯密認(rèn)為，人們從事自利經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的三重約束條件： 宗教 道德 法律 “Religion”一詞的本意是義務(wù)、約束，特指“人與神明之間的約定”。 美國(guó)著名的宗教社會(huì)學(xué)家彼得貝格爾（PeterBerger）說(shuō)： “宗教是一種用神圣的方式進(jìn)行秩序化的人類活動(dòng)?！?達(dá)爾文：“不信神的立場(chǎng)只適合于有教養(yǎng)的人，讓普通大眾接受無(wú)神論的時(shí)機(jī)還不成熟?！?西方人從圣經(jīng)關(guān)于亞當(dāng)與夏娃因偷食禁果而被上帝逐出伊甸園的故事中相信了人性惡。 他們注重通過(guò)制度和監(jiān)督規(guī)范人的行為。 中國(guó)人則追隨孔孟的儒家學(xué)說(shuō)，相信人性善。認(rèn)為只要加強(qiáng)教育，就可以避免違法犯罪。 總是忽視外在的監(jiān)督制約，寄希望于人的覺(jué)悟。 所有的官