生活保障及財務(wù)規(guī)劃需求分析

1、PAGE 6胺生活保障及財務(wù)懊規(guī)劃需求分析過濾問卷傲業(yè)務(wù)員姓名：班所屬營業(yè)部：安訪問地點：吧訪問時間：巴生活保障及財務(wù)案規(guī)劃需求分析翱百過濾問卷尊敬的客戶：耙感謝您能抽出十按五分鐘時間來填挨寫這份問卷，這扮份問卷是幫助您絆全面了解和分析盎您個人/家庭生礙活保障程度和財爸務(wù)規(guī)劃情況。您按的真實情況與真白實想法才會使我捌們的分析更加準(zhǔn)頒確，也是對我們挨工作的最大支持疤。瓣此問卷結(jié)果屬于啊個人信息，本公頒司將嚴(yán)格為您保昂密。瓣被訪人信息半1）背姓名：傲2）性別: 男辦吧A礙 百女哎耙B白3）年齡：擺4）家庭住址：胺5）工作單位名跋稱及地址：瓣6）電話聯(lián)系方巴式：拜E_mail：隘_埃_唉_昂_盎手機

2、：_叭_絆_稗_胺_跋_ 家庭電話襖：擺_骯_案_半_扮_凹呼機：_捌_啊_搬_啊_絆_ 單位電話隘：唉_笆_頒_藹_分機_挨_案7）在下面幾種挨對意外的看法中埃，您最贊成哪一吧個說法？挨拜 盎A把、意外太偶然，唉輪不到我昂壩 B、意外人人哎都有可能發(fā)生，挨但人算不如天算敗，索性聽天由命懊隘 俺C巴、雖然意外不可昂預(yù)料，但事先做昂打算總要好些疤8）請問您對保翱險的看法？（多鞍選）哎扮 按A襖、保險的優(yōu)點是柏靠集體的力量分礙擔(dān)個人的風(fēng)險半芭 版B半、無論好壞，保愛險是一種趨勢敖柏 C、保險體現(xiàn)斑的是一種保障愛安 D、保險也可案以是一種投資扮班 E、對保險不哀了解，還需要進胺一步解釋 案 擺 壩

3、扳跋 F、以上都不懊同意（請說明看霸法：）_頒_敗_跋_礙_班_板_柏_澳_敖_爸_跋_版_捌_藹_礙_挨_笆9）請問您的婚白姻及家庭狀況：吧拌 哀A岸、單身 皚 芭 班 啊 阿 岸 9A 辦 耙 進入問卷A安爸 斑B奧、已婚無子女 哎 敖 擺 傲 埃 9叭B進入問卷B瓣扒 C、有未成年奧子女 埃 隘 班 八 柏9C 捌 搬拔 D、有成年子愛女，未退休 白 俺 安 鞍 氨 9D案奧 頒E礙、已退休 白 班 氨 埃 白 俺 9E愛生活保障及財務(wù)皚規(guī)劃需求分析澳矮問卷A：單身岸一、請問您是否骯經(jīng)常外出？（包白括出差/外勤/礙旅游）百斑 A、經(jīng)常外出稗巴 B、很少外出皚二、請問您對戶隘外運動的參與情

4、俺況阿壩 A、經(jīng)常參加啊爸 B、很少參加翱三、您是否駕車拜半 A、駕車胺佰 B、不駕車扳四、您在一兩年埃內(nèi)有無結(jié)婚計劃案挨 A、有扳熬 B、沒有癌五、請問您對自靶己健康狀況的滿氨意程度？耙靶 A、身體很好霸奧 B、目前身體敖尚可，但也擔(dān)心暗患病拔頒 C、身體不太啊好拔耙 D、身體很差邦六頒-1罷、對父親健康狀拔況的滿意程度？氨搬 A、身體很好皚巴 B、目前身體班尚可，但也擔(dān)心翱患病柏般 C、身體不太暗好敗翱 D、身體很差拌六阿-2壩、對母親健康狀盎況的滿意程度？吧絆 A、身體很好疤耙 B、目前身體爸尚可，但也擔(dān)心辦患病靶胺 C、身體不太扳好啊埃 D、身體很差矮七、請問在下面敖兩種觀點中您最笆喜

5、歡哪一個：襖懊1A、雖然定期愛產(chǎn)品只能保障至捌某一年齡段（如唉至70歲），但絆由于保費低，保熬障高，我還是傾百向于選擇定期保礙險產(chǎn)品熬昂1B、我更在意罷能為我提供終身邦保障功能的產(chǎn)品巴，因為它能給我稗更強的安全感，凹即使它比定期保阿險產(chǎn)品保費相對挨高一些邦奧2A、我對于兼安具投資理財功能背的保險產(chǎn)品不很把感興趣，因為把唉投資理財功能和霸保障功能混在一爸起會使保險產(chǎn)品扳保費較高柏扮2B、我更接受巴結(jié)合了保障與投疤資/理財功能的稗險種，即使它比斑純保障類的險種伴保費較高癌笆 3A、只要產(chǎn)擺品保障充足，價八格合理，我能接巴受純消費型（即敖，只在保險責(zé)任熬滿足時給予賠付罷，無滿期還本）八的保險產(chǎn)品百瓣

6、3B、我更喜歡骯兼顧保障與保險岸投資回報性的險稗種（在保險滿期胺時如果平安無事罷，仍希望能返還伴所繳保費）佰翱4A、我更關(guān)注皚活著時候的保障皚，可以避免因為扒意外或疾病的出白現(xiàn)而使我的家庭柏背負上沉重的經(jīng)壩濟負擔(dān)澳扒4B、我更關(guān)注耙身故后的保障，霸如果出現(xiàn)意外，暗仍希望可以讓父叭母過上穩(wěn)定舒適霸的生活辦胺5A、我更傾向班于長期穩(wěn)健的保辦險投資方式（比案如20年，30骯年，甚至終生）阿，長期投資可以唉幫助我更好地儲澳蓄唉板5B、我更傾向靶于短期可以靈活柏返還的保險投資霸方式（比如三年半，五年），使我盎既能獲得投資收柏益，又可以在需辦要的時候享用短藹期返還的資金懊安6A、我傾向于氨在年輕的時候通板

7、過購買養(yǎng)老保險伴產(chǎn)品來養(yǎng)老防老捌挨6B、我傾向于伴通過自身的投資耙理財來為老年生背活積累更充足的拔資金般氨9A、我的父母奧在經(jīng)濟上對我的扒依賴程度并不很版高敗耙9B、我覺得我啊應(yīng)該也能夠在經(jīng)按濟上助父母一臂柏之力艾敖10A、我相信擺我未來的收入只傲?xí)仙?，不會下般降背?0B、我對我哎未來收入的具體襖狀況不是很確定霸九、您的學(xué)歷情斑況拔疤 斑A、大專及以上般俺 跋B、大專以下佰十、您的個人收跋入按版 昂A、5000元案/月以上藹岸 捌B、3000按捌5000元/月俺靶 芭C、1500半皚3000元/月扒澳 哀D、1500元骯/月以下愛十一、請問您的案年收入是如何支板配的：按A、日常消費（伴包括

8、衣、食、用扳、交通、通訊等瓣）扳B、儲蓄/投資頒C、大宗支出（半如：住房貸款與皚購車貸款）岸D、其他（請注罷明）_頒_把_把_昂百分比辦_懊_按_礙_罷_藹_瓣_矮_柏100%哎金額挨_盎_俺_巴_矮_叭_邦_敗_辦十二、請問您及扒家人已有社會保敖險的狀況（社保巴養(yǎng)老、社保醫(yī)療胺等）： 霸單位/企業(yè)提供啊社保艾自己交費買社保八無社保奧1、本人皚扒 吧A拌盎 斑B藹版 C案2、父親敗俺 A挨耙 B藹啊 C板3、母親稗拌 A柏八 B捌凹 C板4、其他翱版 A辦柏 B背半 C矮十三、請問您對絆下列保險的功能靶都有哪些需求？艾 傲百 A、意外保障絆安 B、健康保險百疤 C、養(yǎng)老保險熬凹 D、理財/投霸

9、資安吧 E、保值/儲般蓄笆霸 F、避稅氨您所選擇的上述把保險需求中，最挨重要的三個依次唉是：扳_把、板_皚_皚、熬_敖_半十四、（如果有耙保障類保險需求傲，問：）藹您對保障類保險半有哪些需求？ 扒斑 耙A、意外身故保艾險金拌拌 跋B、意外傷殘保昂險金敖版 唉C、意外傷害的敖醫(yī)療霸凹 壩D、意外傷害的邦收入補償熬您所選擇的上述霸保險需求中，最骯重要的三個依次凹是：擺_哎、拌_拔_靶、隘_擺_哀十五、（如果有矮養(yǎng)老保險需求，敗問：）您買養(yǎng)老靶保險是用來：按傲 A、保障基本百生活拜鞍 愛B、在基本生活懊已有保障的基礎(chǔ)扮上提高休閑生活白的質(zhì)量佰十六、班擺如果有健康類保隘險需求，問：芭)皚您對健康類保險

10、捌有哪些需求？白巴 岸A、重大疾病保襖險安熬 盎B、住院醫(yī)療保澳險隘懊 拌C、住院補貼保皚險艾骯 氨D、普通疾病保爸險扳您所選擇的上述邦保險需求中，最巴重要的三個依次氨是：芭_半、擺_半_礙、邦_俺_澳十八、您目前擁鞍有的商業(yè)壽險產(chǎn)昂品有哪些？ 邦_疤_般、把_瓣_昂、百_癌_壩公司名稱翱產(chǎn)品類型埃保額/保費埃1、本人靶2、父親邦3、母親啊4、其他斑再次感謝您對中罷國人壽和我們的懊業(yè)務(wù)代表的信任把！我們將根據(jù)問氨卷的結(jié)果對您及捌您家庭的保障情巴況進行認真細致扒的分析，并為您襖提供專業(yè)的理財頒和保障建議方案拌。礙生活保障及財務(wù)疤規(guī)劃需求分析笆邦問卷B：家庭拔一A、本人是否搬經(jīng)常外出（包括叭出差/

11、外勤/旅挨游）敖笆 A、經(jīng)常外出搬芭 B、很少外出叭一B、配偶是否芭經(jīng)常外出（包括矮出差/外勤/旅凹游）叭暗 A、經(jīng)常外出絆拜 B、很少外出盎二A、本人戶外搬活動的參與情況俺藹 A、經(jīng)常參加辦邦 B、很少參加凹二B、配偶戶外稗活動的參與情況拌稗 A、經(jīng)常參加凹白 B、很少參加氨三A、本人是否捌駕車芭拔 A、駕車辦岸 B、不駕車搬三B、配偶是否爸駕車挨藹 A、駕車鞍骯 B、不駕車般五A、對自己健叭康狀況的滿意程吧度？愛昂 A、身體很好扳八 B、目前身體稗尚可，但也擔(dān)心版患病壩隘 C、身體不太阿好昂襖 D、身體很差擺五B、對配偶健哀康狀況的滿意程隘度？斑芭 A、身體很好凹藹 B、目前身體爸尚可，但

12、也擔(dān)心把患病啊疤 C、身體不太矮好骯安 D、身體很差頒六A、對父親健半康狀況的滿意程搬度？埃稗 A、身體很好癌捌 B、目前身體擺尚可，但也擔(dān)心瓣患病拌愛 C、身體不太澳好艾矮 D、身體很差埃六B、對母親健澳康狀況的滿意程吧度？哎瓣 A、身體很好皚跋 B、目前身體拜尚可，但也擔(dān)心辦患病柏按 C、身體不太霸好襖吧 D、身體很差拜七、請問在下面柏兩種觀點中您最礙喜歡哪一個：芭把1A、雖然定期襖產(chǎn)品只能保障至愛某一年齡段（如版至70歲），但擺由于保費低，保芭障高，我還是傾霸向于選擇定期保礙險產(chǎn)品把笆1B、我更在意捌能為我提供終身扮保障功能的產(chǎn)品案，因為它能給我岸更強的安全感，絆即使它比定期保柏險產(chǎn)品保

13、費相對跋高一些鞍頒2A、我對于兼安具投資理財功能八的保險產(chǎn)品不很暗感興趣，因為把辦投資理財功能和耙保障功能混在一癌起會使保險產(chǎn)品扮保費較高爸傲2B、我更接受昂結(jié)合了保障與投昂資/理財功能的奧險種，即使它比昂純保障類的險種笆保費較高跋骯3A、只要產(chǎn)品耙保障充足，價格胺合理，我能接受耙純消費型（即，奧只在保險責(zé)任滿罷足時給予賠付，按無滿期還本）的阿保險產(chǎn)品邦安3B、我更喜歡凹兼顧保障與保險敖投資回報性的險搬種（在保險滿期耙時如果平安無事唉，仍希望能返還熬所繳保費）叭瓣4A、我更關(guān)注翱活著時候的保障氨，可以避免因為矮意外或疾病的出靶現(xiàn)而使我的家庭暗背負上沉重的經(jīng)斑濟負擔(dān)巴翱4岸B、我更關(guān)注身挨故后的

14、保障，如案果出現(xiàn)意外，仍版希望可以讓父母絆（或孩子）過上埃穩(wěn)定舒適的生活昂捌5A、我更傾向把于長期穩(wěn)健的保邦險投資方式（比癌如20年，30搬年，甚至終生）壩，長期投資可以岸幫助我更好地儲跋蓄八懊5B、我更傾向皚于短期可以靈活隘返還的保險投資般方式（比如三年挨，五年），使我靶既能獲得投資收捌益，又可以在需扮要的時候享用短敖期返還的資金板班6A、我傾向于疤在年輕的時候通班過購買養(yǎng)老保險哎產(chǎn)品來養(yǎng)老防老疤啊6B、相對于養(yǎng)敗老保險產(chǎn)品，我昂倒覺得不如通過跋自身的投資理財瓣來為老年生活積佰累更充足的資金哀安7A、我認為父哎母應(yīng)該為子女創(chuàng)爸造比自己更好的皚條件藹霸7B、兒孫自有班兒孫福，父母不版必刻意為他

15、們創(chuàng)傲造比自己更好的柏條件扮芭8A、我認為父扒母對子女的責(zé)任頒僅在于把他們養(yǎng)搬大成人把鞍8B、我認為一白旦為人父母，對矮子女的責(zé)任將伴背隨一生捌挨9A、我的父母敗在經(jīng)濟上對我的昂依賴程度并不是擺很高案翱9B、我覺得我隘應(yīng)該也能夠在經(jīng)哀濟上助父母一臂稗之力斑斑10A、我相信班我未來的收入只骯會上升，不會下擺降捌敗10B、我對我搬未來收入的具體疤狀況不是很確定疤八、如有子女，白問：擺性別傲年齡白目前學(xué)歷岸（小學(xué)/初中/熬高中/大學(xué)半擺）靶希望能受到的教埃育熬（大學(xué)本科/碩瓣士/博士/出國搬深造哎隘）敖孩子1案孩子2隘孩子3靶九A、本人學(xué)歷柏盎 A、大專及以瓣上敖傲 B、大專以下襖九B、配偶學(xué)歷白挨

16、 A、大專及以叭上凹爸 B、大專以下熬十、您的家庭收愛入哎吧 A、1000安0元/月以上笆骯 B、5000唉伴10000元/背月斑艾 C、3000班襖5000元/月版叭 D、1500爸癌3000元/月按懊 E、1500奧元/月以下八十一、請問您的艾收入是如何支配壩的：哎A、日常消費（昂包括衣、食、用頒、交通、通訊等敖）胺B、儲蓄/投資白C、大宗支出（扮如住房貸款與購俺車貸款）靶D、子女教育白E、贍養(yǎng)父母骯F、其他（請注扳明）_班_奧_板百分比/金額懊_熬_板_安_笆_哀_巴_笆_按_耙_背_擺_愛100%俺十二、請問您及八家人已有社會保癌險的狀況（社保俺養(yǎng)老、社保醫(yī)療暗等）：艾單位/企業(yè)提供爸

17、社保氨自己交費買社保爸無社保頒1、本人哀稗 A百耙 B芭鞍 C敖2、配偶般骯 A啊鞍 B背哎 C阿 3、孩子1唉稗 A扳阿 B白案 C搬 4、孩子2俺巴 A奧擺 B拔熬 C扮 5、孩子3礙拔 A罷礙 B跋白 C澳6、父親澳稗 A盎搬 B岸皚 C半7、母親斑版 A鞍愛 B哀按 C拜8、其他罷礙 A伴昂 B挨背 C胺十三、請問您對拌下列保險的功能般都有哪些需求？安 芭版 扳A、意外保障挨白 擺B、健康保險傲熬 盎C、養(yǎng)老保險耙背 拔D、理財/投資鞍叭 鞍E、保值/儲蓄爸板 傲F、子女保險安巴 懊G、避稅瓣您所選擇的上述安保險需求中，最八重要的三個依次柏是：敗_扳、扒_傲_藹、叭_藹_叭十四、（如果

18、有笆保障類保險需求八問：）班您對保障類保險氨有那些需求？扳敗 鞍A、意外身故保氨險金稗吧 般B、意外傷殘保扳險金百扳 捌C、意外傷害的八醫(yī)療襖八 愛D、意外傷害的拔收入補償板您所選擇的上述爸保險需求中，最跋重要的三個依次安是：_鞍_昂、盎_翱_百、唉_凹_罷十五、（如果有哀養(yǎng)老保險需求，哎問：）您買養(yǎng)老凹保險是用來：把邦 A、保障基本背生活翱擺 白B、在保障基本捌生活的基礎(chǔ)上提罷高休閑生活質(zhì)量板十六、（如果有凹健康類保險需求邦，問：胺)啊您對健康類保險阿有哪些需求？ 白敖 藹A、重大疾病保埃險斑芭 鞍B、住院醫(yī)療保笆險背版 芭C、住院補貼保扳險絆礙 俺D、普通疾病保八險爸您所選擇的上述把保險需求中，最百重要的三個依次哎是：吧_絆_擺、扳_班_澳、百_愛_背十七、（如果有傲子女保險需求，奧問：）氨您希望您的子女隘得到什么保障？芭 霸吧 疤A、子女教育費疤用氨氨 扮B、