證券投資基金押題

1、.：.；證券投資基金押題1一、單項(xiàng)選擇題每題0.5分1.基金的各類公用印章由擔(dān)任刻制并代基金保管和運(yùn)用A基金管理人B 基金管理公司C 基金托管人D 保險(xiǎn)公司題型：常識(shí)題 頁碼：116 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：保管基金印章是基金托管人基金財(cái)富保管的內(nèi)容。2.基金上市買賣公告書的主要編制種類中，其中不包括 .A 封鎖式基金 B 開放式基金 C LOF D ETF題型：常識(shí)題 頁碼：213 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：披露上市買賣公告書的基金種類主要有封鎖式基金、上市開放式基金和買賣型開放式指數(shù)基金。3.投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)戰(zhàn)略為) . A 投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略B 恒定混合戰(zhàn)

2、略C 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置戰(zhàn)略D 買入并持有戰(zhàn)略題型：分析題 頁碼：324 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：在易變、動(dòng)搖性大的市場(chǎng)環(huán)境中最優(yōu)戰(zhàn)略為恒定混合戰(zhàn)略在牛市買入并持有戰(zhàn)略為最優(yōu)戰(zhàn)略。 4.基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目的、內(nèi)控原那么、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件早。A 根本管理制度 B 部門業(yè)務(wù)規(guī)章 C 業(yè)務(wù)操作手冊(cè) D 內(nèi)部控制大綱題型：常識(shí)題 頁碼：99 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：基金管理公司內(nèi)部控制制度中明確內(nèi)控目的、內(nèi)控原那么、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是內(nèi)部控制大綱。5.在我國(guó)，封鎖式基金的交割與資金交收實(shí)行 制度。A T B T1 C T+1 D T+2

3、題型：常識(shí)題 頁碼：61 難易度：易 專家答案C解析內(nèi)容：我國(guó)滬、深證券買賣所對(duì)封鎖式基金實(shí)行T + 1 交割，交收6.基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在l 年內(nèi)變動(dòng)超越時(shí)，托管人該當(dāng)在變化發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露暫時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A 10% B 20% C 30% D 40% 題型：常識(shí)題 頁碼：201 難易度：易 專家答案C 解析內(nèi)容：基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1 年內(nèi)變動(dòng)超越30 %時(shí)，托管人該當(dāng)在變化發(fā)生之日起2 日內(nèi)編制并披露暫時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。7.資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去類似，以歷史數(shù)據(jù)為根底，

4、根據(jù)過去的閱歷推測(cè)未來的資產(chǎn)類別收益A 短期 B 中期 C 長(zhǎng)期 D 中長(zhǎng)期題型：常識(shí)題 頁碼：310難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定來來與過去相儀，以長(zhǎng)期歷史數(shù)據(jù)為根底，根據(jù)過去的閱歷推測(cè)未來的資產(chǎn)類別收益。8.采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)臺(tái)運(yùn)作的構(gòu)造方式的基金被稱為。A 系列基金 B 基金中的基金 C 保本基金 D 混合基金題型：常識(shí)題 頁碼：28 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：系列基金的定義系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)展相互轉(zhuǎn)換的一種基金構(gòu)造方式。9.基金管理人該當(dāng)自收到投資者申購(gòu)、贖回

5、懇求之日起個(gè)任務(wù)日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)展確認(rèn)。A 4 B 3 C 2 D 1題型：常識(shí)題 頁碼：78 難易度：難 專家答案：B 解析內(nèi)容：按照我國(guó) 中的有關(guān)條款規(guī)定，基金管理人該當(dāng)于收到基金投資人申購(gòu)、贖回懇求之日起3 個(gè)任務(wù)日內(nèi)，對(duì)該買賣的有效性進(jìn)展確認(rèn)10.債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略的目的是使債券投資組合的收益。A高于某個(gè)特定指數(shù)的收益B 與市場(chǎng)平均收益一樣C 與某個(gè)特定指數(shù)的收益一樣D 高于市場(chǎng)平均收益題型：常識(shí)題 頁碼：364 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略的目的是使債券投資組合的收益與某個(gè)特定指數(shù)的收益一樣11.開放式基金延續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，曾經(jīng)接受的贖回懇求

6、可以延緩支付贖回款項(xiàng)，眼不得超越個(gè)任務(wù)日。A 5 B 10 C 15 D 20題型：常識(shí)題 頁碼：67 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：調(diào)查巨額贖回的處置方式12.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款普通在日內(nèi)到達(dá)基金的存款賬戶；贖回款普通在日從銀行的存款賬戶劃出。A T ,T+ 1 B T + 1 T十2, C T 十2 , T 十3 D T 十3 , T +4題型：常識(shí)題 頁碼：78 難易度：易 專家答案：C解析內(nèi)容：我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款普通在T + 2 日內(nèi)到達(dá)基金的存款賬戶；贖回款普通在T + 3 日從銀行的存款賬戶劃出。13.積極型股票投資組合戰(zhàn)略以為目的。A 分散風(fēng)險(xiǎn)B 實(shí)現(xiàn)利益最大化C努力獲得與

7、大盤同一的收益程度，減少買賣本錢D 超越市場(chǎng)題型：常識(shí)題 頁碼：328 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：積極型股票投資組合戰(zhàn)略以超越市場(chǎng)為目的14.假設(shè)某債券基金的久期為4 年，市場(chǎng)利率由5%止升到6 % ，那么該債券基金的資產(chǎn)凈值約( 。A 上升4 % B上升6 % C下降4 % D下降5 % 題型：計(jì)算題 頁碼：355 難易度：中 專家答案C解析內(nèi)容：市場(chǎng)利率上升，導(dǎo)致債券價(jià)錢下降，因此會(huì)使債券基金的資產(chǎn)凈值下降， 15.關(guān)于ETF 的風(fēng)險(xiǎn)中，以下不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差的是, A 抽樣復(fù)制 B 現(xiàn)金留存 C 基金分紅 D 流動(dòng)性題型：常識(shí)題 頁碼：52 難易度易 專家答案：D 解析內(nèi)容：流動(dòng)

8、性不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差16.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6 個(gè)月終了之日起內(nèi)，更新招募闡明書并登載在網(wǎng)站上。A 5 B 30 C 60 D 15題型：常識(shí)題 頁碼：199 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6 個(gè)月終了之日起45 日內(nèi)，更新招募闡明書并登載在網(wǎng)站上。17. 現(xiàn)代投資組合實(shí)際的產(chǎn)生以為標(biāo)志。A 的發(fā)表B 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的建立C 單一指數(shù)模型的運(yùn)用D 行業(yè)金融實(shí)際的建立題型：常識(shí)題 頁碼：264 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：現(xiàn)代投資組合實(shí)際的產(chǎn)生以 的發(fā)表為標(biāo)志。18.關(guān)于

9、債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略的表達(dá)，正確的選項(xiàng)是 . A 債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略是一種積極的債券組合管理戰(zhàn)略B 指數(shù)化投資戰(zhàn)略的目的是使債券投資組合到達(dá)與某個(gè)特定指數(shù)一樣的收益C 指數(shù)戰(zhàn)略假定市場(chǎng)價(jià)錢是非平衡的買賣價(jià)錢D 指數(shù)化投資戰(zhàn)略以市場(chǎng)非充分有效的假設(shè)為根底題型：常識(shí)題 頁碼：364 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：債券指數(shù)化投資戰(zhàn)略是一種消極的債券組合管理戰(zhàn)略指數(shù)戰(zhàn)略假定市場(chǎng)價(jià)錢是公平的平衡買賣價(jià)錢；指數(shù)化投資戰(zhàn)略以市場(chǎng)充分有效的假設(shè)為根底19.違背投資決策業(yè)務(wù)控制的是 . A 投資指令未經(jīng)審核即執(zhí)行B 基金經(jīng)理直接向買賣員下達(dá)投資指令C 發(fā)生不正當(dāng)關(guān)聯(lián)買賣損害基金持有人利益D 投資決策的范圍超

10、越設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度題型：常識(shí)題 頁碼：103 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：其他都是違背基金買賣業(yè)務(wù)控制的行為。20.以下哪一項(xiàng)不屬于基金財(cái)富保管的根本要求。A 依法處分基金財(cái)富B 嚴(yán)守基金商業(yè)C 保證基金資產(chǎn)的平安D 保證基金資產(chǎn)的保值增值題型：常識(shí)題 頁碼：114 , 115 難易度：易專家答案：D 解析內(nèi)容：另外還有對(duì)基金財(cái)富的損失承當(dāng)賠償責(zé)任等4 個(gè)根本要求。21.在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF 時(shí)，申報(bào)價(jià)錢最小變動(dòng)單位為。A 0.1元B 0.01元C 0.001元D 0.0001 元題型：常識(shí)題 頁碼：70 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)錢最小變動(dòng)單

11、位為0.001元22.A 證券的預(yù)期收益率為10 % , B 證券的預(yù)期收益率為20 % A證券和B 證券占投資組合的比重分別為40%和60% ，該投資組合的預(yù)期收益率為。A 16 % B 30 % C 15 % D 25%題型：常識(shí)題 頁碼：347 難易度：易 專家答案：A解析內(nèi)容：10%*40 十20 %*60%=16 % 23.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)買賣價(jià)錢高于其份額凈值時(shí)，稱為。A溢價(jià)買賣 B 折價(jià)買賣 C 平價(jià)買賣 D 不確定題型：常識(shí)題 頁碼：62 難易度：易 專家答案：A解析內(nèi)容：溢價(jià)買賣的定義24.我國(guó)第一只開放式基金是。A 基金開元 B 基金金泰 C 華安創(chuàng)新 D 南方寶元題型：常識(shí)

12、題 頁碼：17 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國(guó)第一只開放式基金是華安創(chuàng)新25.目前，我國(guó)封鎖式基金發(fā)行時(shí)，主要采用的方式A 網(wǎng)上和買賣所 B 柜臺(tái)和買賣所 C 網(wǎng)上和網(wǎng)下 D 柜臺(tái)和網(wǎng)上題型：常識(shí)題 頁碼：58 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：目前，我國(guó)封鎖式基金發(fā)行時(shí)，主要采用網(wǎng)上和網(wǎng)下的方式26.不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，普通而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期陰為( 。A 五年 B 三年 C 半年 D 一個(gè)月題型：常識(shí)題 頁碼：316 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同，普通而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。27.目前，我國(guó)對(duì)投

13、資者包括個(gè)人和企業(yè)買賣基金份額，( )印花稅。A免征 B 征收單邊賣方 C 征收單邊買方 D 征收題型：常識(shí)題 頁碼：189 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：目前，我國(guó)對(duì)投資者包括個(gè)人和企業(yè)買賣基金份額，免征印花稅。28.證券投資基金由管理、托管、投資收益歸一切。A 基金管理人，中國(guó)結(jié)算公司，基金份額持有人B 基金管理人，基金管理人，基金份額持有人C基金份額持有人，基金托管人，基金份額持有人D 基金管理人，基金托管人，基金份額持有人題型：常識(shí)題 頁碼：5 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：證券投資基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投資收益歸基金份額持有人一切29.基金托管人召集基金份

14、額持有人大會(huì)應(yīng)至少提早日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議方式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。 A 10 B 15 C 30 D 60 題型：常識(shí)題 頁碼：201 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提早30 日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議方式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)30.無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5 % ，市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為17 % ，某股票的貝塔系數(shù)是0.90 ，那么該股票的投資者要求的收益率是。A 15 % B 15.5 % C 22 % D 20 .3 % 題型：計(jì)算題 頁碼：291 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：投資者要求的收益率Ki=Rf+(Km-Rf)這里主要強(qiáng)

15、調(diào)投資者進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)投資時(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)要求額外報(bào)酬Rf是無風(fēng)險(xiǎn)投資的收益率，Km-Rf是風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，(Km-Rf)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的額外報(bào)酬，那么該股票投資者要求的收益率為k=5%+17%*0.90=20.3%31.我國(guó)基金監(jiān)管的目的不包括. A 推進(jìn)基金業(yè)的規(guī)范開展B 維護(hù)投資者利益C 運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)和行政手段對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)展監(jiān)視管理D 保證市場(chǎng)的公平、效率和透明題型常識(shí)題 頁碼：220 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國(guó)基金監(jiān)管的目的包括：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：維護(hù)投資者利益；推進(jìn)基金業(yè)的規(guī)范開展32.以下基金類型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有) . A LOF B

16、 ETF C 貨幣基金 D 封鎖式基金題型：常識(shí)題 頁碼：50 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：ETF 的特點(diǎn)：一被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；二獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制，三實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的買賣制度：33.以下關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。A資產(chǎn)配制是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的奉獻(xiàn)率到達(dá)80% 以上B其目的在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間 的關(guān)系，與投資者的特征和需求親密相關(guān)C從實(shí)踐投資的需求來看，資產(chǎn)配置的日標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險(xiǎn)偏好為根底，決議不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)提高投資收益D需求思索投資者的風(fēng)險(xiǎn)接受才干和收益要

17、求的各項(xiàng)要素題型：常識(shí)題 頁碼：305 , 306 難易度：易專家答案：A 解析內(nèi)容：資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投資組合業(yè)緒的奉獻(xiàn)率到達(dá)90 % 以上。34.基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向支付基金收益。A 基金管理人 B 基金托管人 C基金份額持有人 D 基金公司題型：常識(shí)題 頁碼：5 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金份額持有人是受害人分享基金財(cái)富收益，基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足額地向基金份額持有人支付基金收益35.我國(guó)基金管理公司投資決策的普通程序是。A制定總體投資方案，提出研討報(bào)告，制定詳細(xì)方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議B 制定總體投資方案，提出

18、研討報(bào)告，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定詳細(xì)方案C 提出研討報(bào)告，決議總體投資方案，制定詳細(xì)方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議D 提出研討報(bào)告，決議總體投資方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，制定詳細(xì)方案題型：常識(shí)題 頁碼：90 難易度：中 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國(guó)基金管理公司投資決策的普通程序是提出研討報(bào)告，決議總體投資方案，制定詳細(xì)方案，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。36. 基土管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為。A 涵蓋基金及公司運(yùn)作的一切業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B 基金公司的投資業(yè)務(wù)C基金公司的內(nèi)部控制D 基金公司的投資業(yè)務(wù)及內(nèi)部控制題型：常識(shí)題 頁碼：251 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為涵蓋基金及公司

19、運(yùn)作的一切業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。37.證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是 A 降低投資風(fēng)險(xiǎn) B 利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) C 獨(dú)立托管保證平安D 降低投資本錢題型：常識(shí)題 頁碼：3 難易度：易 專家答案：D 解析內(nèi)容：集合投資的優(yōu)點(diǎn)是降低投資本錢38.某投資人認(rèn)購(gòu)l,000 ,000 份基金份額，認(rèn)購(gòu)價(jià)錢為1.00元/ 份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1 % ，投資人需求預(yù)備資金。A 1000000B 1010000 元C 10200001 元D 1030000元題型：常識(shí)題 頁碼：58 難易度：中 專家答案：B 解析內(nèi)容：1 * 1000000 * ( 1 + 1 % )=1010000元39.以下哪一主體可以作為

20、基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方 . A 基金管理人 B 基金托管人 C基金管理公司 D 基金份額持有人題型：常識(shí)題 頁碼：176 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體40.不屬于證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的基金信息披露的規(guī)范性文件有 。A B C D 題型：常識(shí)題 頁碼：198 難易度：中 專家答案：D 解析內(nèi)容： 屬于部門規(guī)章41.根據(jù) 規(guī)定，封鎖式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的 。A 90 % B 80 % C 70 % D 60 % 題型：常識(shí)題 頁碼：186 難易度：易 專家答案：人解析內(nèi)容：封鎖式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90

21、。42.關(guān)于證券組合可行集的表達(dá)，正確的選項(xiàng)是A 多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)是，其左邊境必然是向左凸的曲線或直線B 證券組合可行集的右邊境是最小規(guī)范差邊境C多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)是，其右邊境必然是向右凸的曲線或直線D 證券組合可行集的左邊境是最小規(guī)范差邊境題型：常識(shí)題 頁碼：275 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：多個(gè)證券組合可行域的特點(diǎn)是，其左邊境必然是向左凸的曲線或直線。43.關(guān)于我國(guó)封鎖式基金的說法，正確的選項(xiàng)是. A我國(guó)封鎖式基金的交收實(shí)行T + 3 交收B 目前我國(guó)封鎖式基金的募集期限普通為2 個(gè)月C目前我國(guó)封鎖式基金按照0.25的比例計(jì)提基金托管費(fèi)D 滬、深證券買賣所對(duì)封鎖式基

22、金的買賣不實(shí)行價(jià)錢漲跌幅限制題型：常識(shí)題 頁碼：174 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國(guó)封鎖式基金的交收與股票一樣實(shí)行T + 1 交收、實(shí)行價(jià)錢漲跌幅限制；目前我國(guó)封鎖式基金的募集期卜是普通為3 個(gè)月。44.按照 規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用假設(shè)影響小數(shù)點(diǎn)后第 位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法A 3 B 4 C 5 D 6 題型：常識(shí)題 頁碼：176 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用假設(shè)影響小數(shù)點(diǎn)后第5位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法45.在證券投資基金營(yíng)銷過程管理的內(nèi)容中，對(duì)銷售業(yè)緒進(jìn)展評(píng)價(jià)并可以根據(jù)結(jié)果改動(dòng)行動(dòng)方案的環(huán)節(jié)為 。A 營(yíng)銷實(shí)施 B 營(yíng)銷方案 C 營(yíng)銷控制 D

23、營(yíng)銷分析題型：常識(shí)題 頁碼：134 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：在證券投資基金營(yíng)銷過程管理的內(nèi)容中，對(duì)銷售業(yè)績(jī)進(jìn)展評(píng)價(jià)并可以根據(jù)結(jié)果改動(dòng)行動(dòng)方案的環(huán)節(jié)為營(yíng)銷控制。46.可以進(jìn)展實(shí)時(shí)套利買賣的基金是 。A 保本基金 B 傘形基金 C ETF D LOF題型：常識(shí)題 頁碼：51 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：ETF可以在買賣日隨時(shí)進(jìn)展買賣并可以進(jìn)展套利買賣。47.我國(guó)開放式基金的贖回價(jià)錢是以 為根底加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。A 1 元人民幣 B 基金份額總值 C 基金份額凈值 D 當(dāng)日價(jià)錢題型：常識(shí)題 頁碼：63難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國(guó)開放式基金的贖回價(jià)錢是以基金份額凈值

24、為根底加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。48.根據(jù)開放式基金的運(yùn)作特性，結(jié)合我國(guó)的情況，在采用未知價(jià)買賣的情況下，當(dāng)日公布的是的基金份額凈值A(chǔ) 當(dāng)日 B 前一買賣日 C 當(dāng)月 D 當(dāng)周題型：常識(shí)題 頁碼：63 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：開放式基金當(dāng)日公布的是前一買賣日的基金份額凈值。49.證券投資基金具有優(yōu)化金融構(gòu)造和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是經(jīng)過實(shí)現(xiàn)的A 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B 擴(kuò)展直接融資比例C 對(duì)所投資證券進(jìn)展的深化研討與分析D 對(duì)保險(xiǎn)資金提供專業(yè)化的投資效力和投資于貨幣是市場(chǎng)題型：常識(shí)題 頁碼：21 , 22 難易度：易專家答案：B 解析內(nèi)容：證券投資基主具有優(yōu)化金融構(gòu)造和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

25、的作用，這種作用是經(jīng)過擴(kuò)展直接融資比例實(shí)現(xiàn)的50.假好像一時(shí)點(diǎn)上的長(zhǎng)期債券收益率高干短期債券，那么收益率曲線。A 程度 B向右下方傾斜 C 向右上方傾斜 D 方向不能判別題型：常識(shí)題 頁碼：351 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：假設(shè)長(zhǎng)期債券收益率高于短期債券，那么收益率曲線會(huì)往右上方傾斜，這是流動(dòng)性偏好實(shí)際的表達(dá)。51.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值 . A 固定為1 元B 固定為10 元C 固定為100 元D 會(huì)隨著份額的變化而變化題型：常識(shí)題 頁碼：43 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值固定在1 元人民幣。52.編制基金招募闡明書的主要日的是 . A 明確管理人和托

26、管人之間的關(guān)系B 證明基金管理人的專業(yè)資歷C 讓寬廣投資者了解基金概略D 規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)益義務(wù)關(guān)系題型：常識(shí)題 頁碼：204 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：基金招募闡明書的內(nèi)容：編制基金招募闡明書的主要目的是讓寬廣投資者了解基金概略53.基金管理公司設(shè)立的監(jiān)察稽部門對(duì)擔(dān)任A 總經(jīng)理 B 公司經(jīng)理層 C 董事長(zhǎng) D 董事會(huì)題型：常識(shí)題 頁碼：106 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金管理公司設(shè)立的監(jiān)察稽部門對(duì)公司經(jīng)理擔(dān)任 54.投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額勝利后，( )日起可以贖回該部分基金份額。 A T B T + 1 C T 十2 D T 十3 題型：常識(shí)題 頁碼：65 難

27、易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：投資者于T 日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額勝利后，T + 2 日起可以贖回該部分基金份額。55.證券投資基金份額持有人大會(huì)構(gòu)成的決議須按規(guī)定報(bào)送有關(guān)機(jī)構(gòu)備案或同意，這個(gè)機(jī)構(gòu)是( 。A 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 持有人大會(huì) C 主要發(fā)起人 D 基金管理公司題型：常識(shí)題 頁碼：200 難易度：難 專家答案：A 解析內(nèi)容：證券投資基金份額持有人大會(huì)構(gòu)成的決議須按規(guī)定報(bào)送有關(guān)機(jī)構(gòu)備案或同意，這個(gè)機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)56.基金托管人每需求向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一改其對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)視報(bào)告A每日 B 每周 C 每月 D 每年題型：常識(shí)題 頁碼：122 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：托管銀行根據(jù)對(duì)基

28、金運(yùn)作的監(jiān)視情況，每周編制基金運(yùn)作監(jiān)視周報(bào)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告57.基金公司的債券研討主要偏重于。A 債券久期的判別和券種的選擇B 發(fā)行債券公司所處行業(yè)情況C 發(fā)行債券規(guī)模D 發(fā)行債券公司業(yè)緒情況題型：常識(shí)題 頁碼：92 難易度：中 專家答案：A解析內(nèi)容：債券研討主要期的判別和券種的選擇。58.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣。A l 億元 B 2 億元 C 3 億元 D 5 億元題型：常識(shí)題 頁碼：80 難易度：易 專家答案：C 解析內(nèi)容：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低干人民幣3 億元59.貨幣市場(chǎng)基金日每萬份基金凈收益的計(jì)算公式為) . A

29、 當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000 B 當(dāng)日基金凈收益了/當(dāng)日基金份額總額*1000 C當(dāng)日基金份額總額/當(dāng)檔日基金凈收益*10000D D當(dāng)日基金份額總額/當(dāng)日基金凈收益*1000題型：常識(shí)題 頁碼：43 難易度：中 專家答案：A 解析內(nèi)容：日每萬份基金凈收益=當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000 60.在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣萬元A 1000 B 5000 C 10000 D 100000 題型：常識(shí)題 頁碼：79 難易度：中 專家答案：C 解析內(nèi)容：我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1 億元人民幣。二、多項(xiàng)選擇題每題1分61.目

30、前，對(duì)個(gè)人投資者從基金收益分配中獲得的，要由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基主派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20的個(gè)人所得稅。A 股票的股利收入B 儲(chǔ)蓄存儲(chǔ)利息收入C 買賣差價(jià)收入D 企業(yè)債券的利息收入題型：常識(shí)題 頁碼：189 難易度：易 專家答案：ABD 解析內(nèi)容：此題調(diào)查個(gè)人投資者投資基金的稅收。62.行為金融的BSV 模型以為，投資者在進(jìn)展決策時(shí)會(huì)產(chǎn)生的偏向有。A 反響缺乏偏向 B 反響過度偏向 C 保守性偏向 D 選擇性偏向題型；常識(shí)題 頁碼：303 難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：反響缺乏或反響過度是這兩種偏向經(jīng)常導(dǎo)致投資者產(chǎn)生的兩種錯(cuò)誤決策。63.對(duì)于系列基金中的子基金，以下表述正確的有。

31、A 共用一個(gè)基金合同B 獨(dú)立運(yùn)作C 子基金之間可以相互轉(zhuǎn)換D 子基金之間 不可以相互轉(zhuǎn)換題型：常識(shí)題 頁碼：28 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金構(gòu)造方式。64.關(guān)于開放式股票型基金申購(gòu)與贖回的說法，正確的選項(xiàng)是。A 合同生效后，必需同時(shí)辦理基金的申購(gòu)與贖回B 采用“金額申購(gòu)，份額贖回原那么C 基金申購(gòu)采取未知價(jià)方式D 相對(duì)于基金認(rèn)購(gòu)，基金申購(gòu)費(fèi)率略低題型：分析題 頁碼：63 難易度：易 專家答案：BC 解析內(nèi)容：合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理基金的贖回；相對(duì)于基金認(rèn)購(gòu)，基金申購(gòu)

32、費(fèi)率略高65.按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為。A 小盤股票基金 B 生長(zhǎng)型股票基金 C 價(jià)值型股票基金 D 全球股票基金題型：常識(shí)題 頁碼：33 難易度：易 專家答案：BC 解析內(nèi)容：按所投資的股票性質(zhì)書類，股票基金可分為生長(zhǎng)型股票基金和價(jià)值型股票基金。66.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，以下屬于基金合同中不可短少的內(nèi)容有 . A 基金募集未到達(dá)法定要求的處置方式B 基金收益分配原那么、執(zhí)行方式C 基金財(cái)富的投資方向和投資限制D 基金運(yùn)作方式題型：常識(shí)題 頁碼：202 , 203 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第三、九、十二、十四條第三條：基金運(yùn)作方式第九條：基金

33、收益分配原那么、執(zhí)行方式第十二條：基金財(cái)富的投資方向和投資限制。第十四條：基金募集未到達(dá)法定要求的處置方式67.以下屬于基金利潤(rùn)來源中“其他收入工程的有。A 手續(xù)費(fèi)前往B 利息收入C公允價(jià)值變動(dòng)損益D ETF替代損益題型：常識(shí)題 頁碼：184 難易度：易 專家答案：AD 解析內(nèi)容：考核其他收入的內(nèi)容。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回扣除根本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)富損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。 68.行為金融實(shí)際以為，投資者不能立刻對(duì)全部公開信息做出反響，是由于受以下要素的限制( 。A 信息處置才干 B 信息不完全 C心思

34、偏向 D 風(fēng)險(xiǎn)不同題型：常識(shí)題 頁碼：304 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：行為金融實(shí)際對(duì)有效市場(chǎng)實(shí)際的挑戰(zhàn)的內(nèi)容。69.業(yè)績(jī)奉獻(xiàn)分析可用于對(duì)基金經(jīng)理的才干做出衡量A資產(chǎn)配置 B 證券選擇 C 行業(yè)配置 D 風(fēng)險(xiǎn)分散題型：常識(shí)題 頁碼：391-393 難易度：易專家答案：ABC 解析內(nèi)容：績(jī)效奉獻(xiàn)分析的內(nèi)容：業(yè)績(jī)奉獻(xiàn)分析可用于對(duì)基金經(jīng)理的資產(chǎn)配置、證券選擇、行業(yè)配置才干做出衡量70.影想向投資者風(fēng)險(xiǎn)接受才干和收益需求的要素通常包括 。A 投資者的年齡或投資周期B 資產(chǎn)負(fù)債情況C財(cái)務(wù)變動(dòng)情況與趨勢(shì)D 財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好等要素題型：常識(shí)題 頁碼：306 難易度：中 專家答案：ABCD 解

35、析內(nèi)容：影響投資者風(fēng)險(xiǎn)接受才干和收益需求的各項(xiàng)要素的內(nèi)容。71.影響投資者風(fēng)險(xiǎn)接受才干和收益需求的要素通常包括 . A 投資者的年齡或投資周期B 資產(chǎn)負(fù)債情況C 財(cái)務(wù)變動(dòng)情況與趨勢(shì)D 財(cái)富凈值和風(fēng)險(xiǎn)偏好等要素題型：常識(shí)題 頁碼：306 難易度：中 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：影響投資者風(fēng)險(xiǎn)接受才干和收益需求的各項(xiàng)要素的內(nèi)容。72.股票投資風(fēng)格管理分為。A 消極型股票投資風(fēng)格管理B 中庸型股票投資風(fēng)格管理C 積極型股票投資風(fēng)格管理D 以上說法都正確題型：常識(shí)題 頁碼：329 難易度：易 專家答案：AC 解析內(nèi)容：股票投資風(fēng)格管理分為消極型股票投資風(fēng)格管理和積極型股票投資風(fēng)格管理。73.基金銷售

36、機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括。A 內(nèi)部環(huán)境控制B 銷售決策流程控制C 銷售業(yè)務(wù)流程控制D 會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制題型：常識(shí)題 頁碼：161-164 難易度：中專家答案：ABCD解析內(nèi)容：另外還有：信息技術(shù)內(nèi)部控制、監(jiān)察稽核控制等6 個(gè)內(nèi)容。，74.反映證券組合期望收益程度和風(fēng)險(xiǎn)程度之間平衡關(guān)系的模型包括。A 證券市場(chǎng)線方程 B 證券特征線方程 C資本市場(chǎng)線方程 D 套利定價(jià)方程題型：分析題 頁碼：286 , 289 , 294 難易度：易專家答案：ACD 解析內(nèi)容：反映證券組合期望收益程度和風(fēng)險(xiǎn)程度之間平衡關(guān)系的模型包括證券市場(chǎng)線方程、資本市場(chǎng)線方程和套利定價(jià)方程。75.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金信息披露的表述

37、，正確的有。A 包括收益公告、影子價(jià)錢等內(nèi)容B 需求披露每萬份基金凈收益和舊年化收益率C需求定期披露份額凈值D 收益公告按披露程度不同，可分為3 類題型：常識(shí)題 頁碼：214 , 215 難易度：易專家答案：AB解析內(nèi)容：貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值；按披露時(shí)間不同，可分為3 類即封鎖期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。76.根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司董事會(huì)審議以下事項(xiàng)該當(dāng)經(jīng)過2/3 以上的獨(dú)立董事經(jīng)過 . A審議半年度及年度報(bào)告B 公司及基金投資運(yùn)作中的艱苦關(guān)聯(lián)買賣C 公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者改換會(huì)計(jì)師事務(wù)所D 改換高級(jí)基金經(jīng)理題型：常識(shí)題 頁碼：

38、98 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：改換高級(jí)基金經(jīng)理不需求77.對(duì)基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)視包括。A 托管銀行各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)能否相對(duì)獨(dú)立B 基金資產(chǎn)和其他資產(chǎn)能否嚴(yán)厲分別C托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置D 能否建立科學(xué)合理的內(nèi)部控制體系題型：常識(shí)題 頁碼：233 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：日常繼續(xù)監(jiān)管的內(nèi)容78.以下關(guān)于基金的直銷方式的表述，正確的有。A直銷人員可以上門效力B 要經(jīng)過銀行等中介機(jī)構(gòu)C 基金管理公司直接將基金銷售給公眾D 可以廣告宣傳方式題型：常識(shí)題 頁碼： 難易度：易 專家答案：ACD 解析內(nèi)容：直銷普統(tǒng)統(tǒng)過廣告宣傳、直拷郵寄宣傳單、直銷人員上

39、門效力以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金公司直接達(dá)成買賣79.按照公司生長(zhǎng)性分類，可以將股票分為 . A 穩(wěn)定類股票 B 增長(zhǎng)類股票 C 收益類股票 D 價(jià)值類股票照公司生長(zhǎng)性題型：常識(shí)題 頁碼：332難易度：易 專家答案：BC解析內(nèi)容：按分類，可以將股票分為增長(zhǎng)類股票和收益類股票80.假設(shè)利率堅(jiān)持為5 % ，投資者的債券組合當(dāng)前價(jià)值為500 萬元，要保證組合4 年后的價(jià)值不低于510萬元，那么。A 當(dāng)前緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)為420 萬元B l年以后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)為486 萬元C 2年以后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)為463 萬元D 3年以后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)為441 萬元題型：計(jì)算題 頁碼：3

40、62 , 363 難易度：中專家答案：AC 解析內(nèi)容：根據(jù)公式510/1 + 5%)T,T代表剩余時(shí)間，那么：當(dāng)前緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/(1 + 5%)4 =420 萬元剩余4 年, 1 年后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/(1 + 5%)3 =441 萬元剩余3 年, 2 年后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)為：510/(1 + 5%)2 =463 萬元剩余2 年, 3 年后后緊急免疫戰(zhàn)略的觸發(fā)點(diǎn)81.行為金融論以為，投資者不能立刻對(duì)全部公開信息做出反響，是由于受以下要素的限制( 。A 心思偏向 B 實(shí)際知識(shí)缺乏 C 信息不完全 D 信息處置才干題型：常識(shí)題 頁碼：304 難易度：易 專家答案

41、：ACD 解析內(nèi)容：行為金融實(shí)際以為，投資者由于受信息處置才干的限制、信息不平安的限制、時(shí)間缺乏的限制以及心思偏向的限制，將不能夠立刻對(duì)全部公開信息做出反響。82.內(nèi)部控制根本要求中強(qiáng)調(diào)的“嚴(yán)厲授權(quán)控制包含 。A 分支機(jī)構(gòu)和公司員工必需在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)B 要有明確的授權(quán)分工，操作相對(duì)獨(dú)立C 艱苦業(yè)務(wù)的授權(quán)要采用書面方式，明確授權(quán)時(shí)效D 各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位闡明書和業(yè)務(wù)流程題型：常識(shí)題 頁碼：101 難易度：中 專家答案：AC解析內(nèi)容：各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位闡明書和業(yè)務(wù)流程；要有明確的授權(quán)分工，操作相對(duì)獨(dú)立是部門設(shè)置的原那么相關(guān)內(nèi)容。83假設(shè)股票市場(chǎng)并不是有效市場(chǎng)，

42、那么基金管理人。A 采用積極的管理戰(zhàn)略，經(jīng)過挑選價(jià)值低估股票超越大盤B 努力獲得與大盤同樣的收益程度，減少買賣本錢C經(jīng)過對(duì)股票的分析買入價(jià)值低估的股票，賣出價(jià)值高估的股票D 力求超越市場(chǎng)題型：常識(shí)題 頁碼：328 難易度：易 專家答案ACD解析內(nèi)容：考核股票投資組合管理根本戰(zhàn)略。84.基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括 A 衍生工具收益 B 債券投資收益 C 股利收益 D 股票投資收益題型：常識(shí)題 頁碼：184 難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括股利收益和股票投資收益。85.關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳說，正確的有 . A基金管理公司該當(dāng)設(shè)立督

43、察長(zhǎng)，由董事長(zhǎng)提名、董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核“準(zhǔn)B 督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)C 督察長(zhǎng)該當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送任務(wù)報(bào)告D 基金管理公司該當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)理層擔(dān)任題型：常識(shí)題 頁碼：106 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：基金管理公司該當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，由總經(jīng)理提名、董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)86.基金合同當(dāng)事人包括。A證券買賣所 B 基金托管人 C基金份額持有人 D 基金管理人題型：常識(shí)題 頁碼：202 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：基金合同是商定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)益義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。87.用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的目

44、的有。A 組合平均剩余期限B 融資比例C浮動(dòng)利率債券投資情況 D 貝塔系數(shù)題型：常識(shí)題 頁碼：44 難易度：中 專家答案：ABC解析內(nèi)容：用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的3 個(gè)主要目的88.關(guān)于保本基金的陳說，正確的有。A競(jìng)管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，甚至不需求思索投資的時(shí)機(jī)本錢與通貨膨脹損失B 保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限C 保本基金抗御通貨膨脹才干較強(qiáng)D 只需一個(gè)保本期，投資者只需持有到期后才干獲得本金保證或者收益保證題型：常識(shí)題 頁碼：48 難易度：易 專家答案：BD解析內(nèi)容：雖然保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但仍需求思索投資的時(shí)機(jī)本錢與通貨膨脹損失。89.目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)

45、展管理的部門主要有。A 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B證券監(jiān)視委員會(huì)C 證券買賣所D 基金管理者題型：常識(shí)題 頁碼：240 難易度：易 專家答案：AC解析內(nèi)容：證券監(jiān)視委員會(huì)不是基金信息披露進(jìn)展管理的部門。90.以下哪些選項(xiàng)屬于QD II基金的投資風(fēng)險(xiǎn) . A 匯率風(fēng)險(xiǎn) B 特別投資風(fēng)險(xiǎn) C 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)題型：常識(shí)題 頁碼：54 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：QDII基金所面臨的4 個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)。91.我國(guó)開放式股票基金的申購(gòu)采用。A 未知價(jià)法 B 金額申購(gòu) C 知價(jià)法 D 份額申購(gòu)題型：常識(shí)題 頁碼：63 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容：我國(guó)開放式股票基金的申購(gòu)采用未

46、知價(jià)買賣原那么和金額申購(gòu)、份額贖回原那么。92.債券的指數(shù)化方法包括. A多要素模型法 B 方差最小化法 C 優(yōu)化法 D 分層抽樣法題型：常識(shí)題 頁碼：365 難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：調(diào)查消極債券組合管理中的指數(shù)化投資戰(zhàn)略93.股票基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括以下方面 A 基金費(fèi)用情況分析B 基金收入情況分析C 基金盈利才干和分紅才干分析D 基金持倉(cāng)構(gòu)造分析題型：常識(shí)題 頁碼：150-152 難易度：易專家答案：ABCD解析內(nèi)容：股票基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析包括基金費(fèi)用情況分析、基金收入情況分析、基金盈利才干和分紅才干分析、基金持倉(cāng)構(gòu)造分析94.運(yùn)用基金分組比較法能夠遇到的問題有。A

47、僅關(guān)注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績(jī)效衡量的根本目的B 不如全域比較有意義C同組基金之間的風(fēng)險(xiǎn)程度能夠差別很大 D要做到公平分組很困難題型：常識(shí)題 頁碼：377 , 378 難易度：中專家答案：ACD 解析內(nèi)容：這種比較法要比不分組的全域比較更能給出有意義的衡量結(jié)果。95.基金資金的清算根據(jù)買賣場(chǎng)所的不同可以分為。A 中國(guó)證券登記結(jié)算公司清算B 全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)資金清算C 買賣所買賣資金清算D 場(chǎng)外資金清算題型：常識(shí)題 頁碼：117難易度：易 專家答案：BCD 解析內(nèi)容：根據(jù)買賣場(chǎng)所的不同，基金資金的清算的3 種類型96.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為。A 自律性規(guī)那么B 國(guó)家法律 C規(guī)范性文件

48、D 部門規(guī)章題型：常識(shí)題 頁碼：191 難易度：易 專家答案：ABCD 解析內(nèi)容：我國(guó)基金信息披露制度體系的4 個(gè)層次。97.因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人呵斥損失的，普通應(yīng)由承當(dāng)。A基金管理公司 B 基金托管公司 C 基金代銷機(jī)構(gòu) D 估值人員題型：常識(shí)題 頁碼：171 難易度：易 專家答案：AB解析內(nèi)容：因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人呵斥損失的，普通應(yīng)由基金管理公司、基金托管公司承當(dāng)。98.投資組合內(nèi)部收益率需求滿足的假定有) A 明確投資組合內(nèi)部各種債券的比例B明確組合內(nèi)各個(gè)證券的預(yù)期收益率C 現(xiàn)金流可以按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)展再投資D 投資者持有該債券投資組合直至組合中期眼最長(zhǎng)的債券到

49、期題型：常識(shí)題 頁碼：348難易度：易 專家答案：CD 解析內(nèi)容：投資組合內(nèi)部收益率需求滿足的假定有現(xiàn)金流可以按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)展再投資、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期99.LOF上市買賣懇求，由向深圳證券買賣所提交。A 代銷機(jī)構(gòu) B 基金管理人 C基金托管人 D 中國(guó)結(jié)算公司題型：常識(shí)題 頁碼：73 難易度：易 專家答案：BC解析內(nèi)容：調(diào)查L(zhǎng)OF 的上市買賣100.為了推進(jìn)基金業(yè)的規(guī)范開展，我國(guó)的基金監(jiān)管部門應(yīng)該努力做到。A 在監(jiān)管的同時(shí)，進(jìn)一步開展我國(guó)的基金業(yè) ，在開展中求規(guī)范B 更多地鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為基金業(yè)開展發(fā)明良好環(huán)境C更多地吸引外資，引進(jìn)國(guó)外的先

50、進(jìn)閱歷，提升我國(guó)基金業(yè)的程度D 加強(qiáng)監(jiān)管的力度與強(qiáng)度題型：常識(shí)題 頁碼：221 難易度：易 專家答案：ABC 解析內(nèi)容：調(diào)查我國(guó)基金監(jiān)管“推進(jìn)基金業(yè)規(guī)范開展的目的。101.關(guān)于證券投資基金損益的表述，正確的有( ). A基金未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配B本期利潤(rùn)中不應(yīng)包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益C期末可供基金分配利潤(rùn)是資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)D本期利潤(rùn)扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)揭益后的余額是本期已實(shí)現(xiàn)收益題型：常識(shí)題 頁碼：154 , 185 難易度：中專家答案：ACD 解析內(nèi)容：本期利潤(rùn)中該當(dāng)包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益三、判別題每題0.5分102.我國(guó)基金資

51、產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，因此基金托管人沒有責(zé)任。A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：168 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。103.內(nèi)部報(bào)酬率是凈現(xiàn)值等于1 時(shí)的折現(xiàn)率A正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：339 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：內(nèi)部報(bào)酬率是凈現(xiàn)值等于0時(shí)的折現(xiàn)率。104.基金合同生效后每60日披露一次更新的招募闡明書。A正確 B錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：195 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募闡明書105.基金收益分配必需在當(dāng)年的利潤(rùn)彌補(bǔ)上一年度虧損后才干進(jìn)展A 正確B 錯(cuò)誤題型：

52、常識(shí)題 頁碼：186 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金的利潤(rùn)分配的內(nèi)容106.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)應(yīng)建立在科學(xué)合理的基金分類根底上。A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：25 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：對(duì)基金研討評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類那么是進(jìn)展基金評(píng)級(jí)的根底107.詹森指數(shù)是由詹森在CAPM模型根底上開展出的一種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差別衡量目的。A正確 B錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：382 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：詹森指數(shù)是由詹森在CAPM 下模型根底上開展出的一種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差別衡量目的108.行為金融實(shí)際以為，市場(chǎng)異常景象是一種普遍景象A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：30

53、4 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：這是行為金融實(shí)際對(duì)有效市場(chǎng)實(shí)際的挑戰(zhàn)的內(nèi)容。109.基金托管人內(nèi)部控制的根本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控A正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：124 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金托管人內(nèi)部控制的根本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控110.ETF 預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計(jì)算基金份額參考凈值及申購(gòu)贖回，基金管理人預(yù)先凍結(jié)懇求申購(gòu)贖回的投資者的相應(yīng)資金，由代理證券公司計(jì)算的現(xiàn)金數(shù)額A正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：72 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：ETF 預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計(jì)算基金份額參考

54、凈值及申購(gòu)贖回，代理證券公司預(yù)先凍結(jié)懇求申購(gòu)贖回的投資者的相應(yīng)資金，由基金管理人計(jì)算的現(xiàn)金數(shù)額111.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分散原理，假設(shè)投資組合中成份證券之間完全正相關(guān)，那么不會(huì)產(chǎn)生分散風(fēng)險(xiǎn)的效果。A 正確B 錯(cuò)誤題型：分析題 頁碼：難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：假設(shè)完全負(fù)相關(guān)，分散風(fēng)險(xiǎn)會(huì)非常明顯，但完全正相關(guān)不能分散風(fēng)險(xiǎn)112.債券到期收益率與票面利率成反比。A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：346 難易度：中 專家答案：B 解析內(nèi)容：債券到期收益率與債券價(jià)錢成反比113.基金結(jié)算備付金賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：116 難

55、易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。114.基金特雷諾指數(shù)是一種用全部風(fēng)險(xiǎn)來計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法。A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：380難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：特雷諾指數(shù)用的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)而不是全部風(fēng)險(xiǎn)，夏普指數(shù)調(diào)整的是全部風(fēng)險(xiǎn)115.科學(xué)合理的基金分類至關(guān)重要，但在實(shí)踐任務(wù)中對(duì)基金進(jìn)展一致的分類并非易事A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：25 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：基金分類的困難性116.債券基點(diǎn)價(jià)錢值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1 個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)錢的相對(duì)變動(dòng)額。A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)

56、題 頁碼：354難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：債券基點(diǎn)價(jià)錢值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1 個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)錢的絕對(duì)變動(dòng)額117.假設(shè)國(guó)債與非國(guó)債在除質(zhì)量外的其他方面均一樣，那么兩者間的收益率差額有時(shí)也被稱為質(zhì)量利差或信譽(yù)利差A(yù)正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題貝碼：349 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：發(fā)行人的信譽(yù)度的內(nèi)容：假設(shè)國(guó)債與非國(guó)債在除質(zhì)量外的其他方面均一樣，那么兩者間的收益率差額有時(shí)也被稱為質(zhì)量利差或信譽(yù)利差。118.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：32 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：股票基金添加了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)。119.

57、ETF通常采用完全被動(dòng)式管理，而L0F 完全采用自動(dòng)式管理。A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：30 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，而L0F是普通的開放式基金添加了買賣所的買賣方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是自動(dòng)管理型基金120.當(dāng)股票價(jià)錢一方向繼續(xù)上升時(shí)，恒定混合戰(zhàn)略的表現(xiàn)劣于買入并持有戰(zhàn)略，而投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有戰(zhàn)略 A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：324 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：收益情況與有利的市場(chǎng)環(huán)境的內(nèi)容。121.根據(jù) 的規(guī)定，基金管理人可以委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金墓集、基金份額的出賣

58、和申購(gòu)、基金份額的登記等業(yè)務(wù)A 正確 B錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：80 難易度：中 專家答案：B 解析內(nèi)容：基金管理人的職責(zé)是依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的出賣、申購(gòu)、贖回和登記事宜。依法募集資金不能委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理122.證券投資基金拓寬了中小投資者的投資渠道，但沒有拓寬機(jī)構(gòu)投資者的投資渠道A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：21 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：機(jī)構(gòu)投資者也可以買賣基金，因此也同樣拓寬了機(jī)構(gòu)投資者的投資渠道123.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒有才干到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)，不能按時(shí)支付利息的情況那么歸于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的范疇A 正確B

59、 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：40 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒有才干到期歸還本金和利息的風(fēng)險(xiǎn)，因此不能按時(shí)支付利息的情況仍屬于信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)124.封鎖式基金發(fā)行募集勝利后，基金管理公司即可依法向有關(guān)證券買賣所提出上市懇求，經(jīng)核準(zhǔn)后即可在買賣所掛牌買賣。A 正確B 錯(cuò)誤 題型：常識(shí)題 頁碼：56 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：封鎖式基金發(fā)行募集勝利后，基金管理公司即可依法向有關(guān)證券買賣所提出上市懇求，經(jīng)核準(zhǔn)后即可在買賣所掛牌買賣。 125.歐洲大陸的獨(dú)立理財(cái)顧問占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額A正確D 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼： 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：歐洲

60、大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額126.一個(gè)投資者只能開設(shè)和運(yùn)用一個(gè)資金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬戶和一個(gè)基金賬戶A正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：61 難易度：易 專家答案：B 解析內(nèi)容：每個(gè)有效證件只能開設(shè)一個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再反復(fù)開設(shè)基金賬戶每位投資者只能開設(shè)和運(yùn)用一個(gè)股票賬戶或一個(gè)基金賬戶127.我國(guó)規(guī)定，當(dāng)基金終止時(shí)，基金份額持有人有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)富A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：5 難易度：易 專家答案：A 解析內(nèi)容：考核基金份額持有人權(quán)益128.股票投資組合的積極型管理戰(zhàn)略是有效市場(chǎng)的最正確選揮 A 正確B 錯(cuò)誤題型：常識(shí)題 頁碼：328 難