保險學(xué)課程教學(xué)大綱

1、保險學(xué)課程教學(xué)大綱(總學(xué)時數(shù)：48，學(xué)分?jǐn)?shù)：3)一、課程的性質(zhì)、目的和任務(wù) 保險學(xué)是數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)的一門專業(yè)基礎(chǔ)課，在經(jīng)濟管理類學(xué)科體系中起著銜接一般經(jīng)濟理論和金融、保險業(yè)務(wù)課程的中介作用。 通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生掌握保險的基本理論與基本方法，對國內(nèi)外保險業(yè)和保險市場發(fā)展有一個較為透徹的了解，特別是對財產(chǎn)保險和人身保險有客觀、充分的認(rèn)識，從而擴大學(xué)生的金融視野，為學(xué)生今后從事保險及相關(guān)工作打下堅實的基礎(chǔ)。二、課程的基本內(nèi)容和要求（一）風(fēng)險與保險1. 風(fēng)險的概念與分類（1）風(fēng)險的概念（理解）（2）風(fēng)險的特征（知道）（3）風(fēng)險的組成要素（了解）（4）風(fēng)險的分類（知道）2. 風(fēng)險管理的基本方法

2、（1）風(fēng)險管理的概念（知道）（2）風(fēng)險管理的基本程序（知道）（3）風(fēng)險處理方式及其比較（熟練掌握）3. 風(fēng)險成本與風(fēng)險代價（1）風(fēng)險的經(jīng)濟效應(yīng)（知道）（2）風(fēng)險損失的實際成本（掌握）（3）風(fēng)險損失的無形成本（掌握）（4）預(yù)防或控制風(fēng)險損失的成本（掌握）4. 保險與風(fēng)險管理的關(guān)系（1）風(fēng)險轉(zhuǎn)移與保險（了解）（2）可保風(fēng)險的條件（熟練掌握）重點：風(fēng)險的特征，風(fēng)險分類，風(fēng)險的處理方式，可保風(fēng)險的條件難點：風(fēng)險成本的計算，風(fēng)險處理方法的選擇，可保風(fēng)險的判斷（二）保險存在與發(fā)展的基礎(chǔ)1. 經(jīng)濟補償方式的產(chǎn)生與發(fā)展（1）建立社會后備基金的理論基礎(chǔ)（知道）（2）經(jīng)濟補償方式及其比較（理解）（3）保險經(jīng)濟補償

3、方式與制度的建立（知道）2. 保險經(jīng)營的基礎(chǔ)（1）自然基礎(chǔ)（知道）（2）經(jīng)濟基礎(chǔ)（知道）（3）技術(shù)基礎(chǔ)（知道）（4）法律基礎(chǔ)（知道）（5）制度基礎(chǔ)（知道）3. 保險與社會經(jīng)濟環(huán)境（1）保險與經(jīng)濟發(fā)展（知道）（2）保險發(fā)展與人口（知道）（3）保險發(fā)展與家庭（知道）（4）保險發(fā)展與社會文化環(huán)境（知道）4. 保險發(fā)展簡史（1）古代的保險思想和保險雛形（了解）（2）現(xiàn)代保險的形成與發(fā)展（了解）重點：保險基金，經(jīng)濟補償方式，保險業(yè)發(fā)展水平與經(jīng)濟發(fā)展水平的關(guān)系，保險業(yè)的起源難點：經(jīng)濟補償方式的比較（三）保險的性質(zhì)、職能與作用1. 保險的性質(zhì)（1）損失說（知道）（2）非損失說（知道）（3）二元說（知道）（4

4、）保險的本質(zhì)（理解）（5）保險與類似經(jīng)濟行為的區(qū)別（了解）2. 保險的職能（1）保險的基本職能（理解）（2）保險的派生職能（理解）3. 保險的作用（1）保險在微觀經(jīng)濟中的作用（知道）（2）保險在宏觀經(jīng)濟中的作用（知道）重點：保險的本質(zhì)，保險的基本職能和派生職能，保險的作用難點：保險的本質(zhì)，保險與類似經(jīng)濟行為的區(qū)別（四）保險合同1. 保險合同及其特征（1）保險合同的概念（理解）（2）保險合同的特征（了解）2. 保險合同的分類（1）財產(chǎn)保險合同與人身保險合同（了解）（2）定值保險合同與不定值保險合同（了解）（3）足額保險合同、不足額保險合同與超額保險合同（理解）（4）單個保險合同與團體保險合同（知

5、道）（5）指定保險合同與一切險保險合同（知道）（6）原保險合同與再保險合同（理解）（7）為自己利益訂立的保險合同與為他人利益訂立的保險合同（知道）3. 保險合同的要素（1）保險合同的主體（了解）（2）保險合同的客體（理解）（3）保險合同的內(nèi)容（了解）4. 保險合同的訂立、生效與履行（1）保險合同的訂立（知道）（2）保險合同的生效（理解）（3）保險合同的履行（了解）（4）保險合同中止（了解）5. 保險合同的變更與終止（1）保險合同的變更（了解）（2）保險合同的終止（理解）6. 保險合同的爭議處理（1）保險合同的解釋原則和解釋效力（知道）（2）保險合同爭議處理的方法（知道）重點：保險合同的概念，保

6、險合同的要素，保險合同的生效、中止、終止難點：保險合同的特征，保險當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，保險合同的客體，保險合同生效、中止、終止的條件（五）保險的基本原則1. 保險利益原則（1）保險利益原則的含義及其構(gòu)成要件（理解）（2）強調(diào)保險利益原則的意義（知道）（3）財產(chǎn)保險的保險利益（了解）（4）人身保險的保險利益（了解）（5）保險利益的轉(zhuǎn)移、消滅和適用時限（熟練掌握）2. 最大誠信原則（1）最大誠信原則的含義（知道）（2）告知（了解）（3）保證（了解）（4）說明（了解）（5）棄權(quán)與禁止反言（了解）3. 損失補償原則（1）損失補償原則的含義（了解）（2）損失補償原則的基本內(nèi)容（熟練掌握）（3）損失補償原

7、則的派生原則（熟練掌握）4. 近因原則（1）近因原則的含義（理解）（2）近因原則的應(yīng)用（熟練掌握）重點：保險利益原則，最大誠信原則，損失補償機制，近因原則難點：保險利益原則的應(yīng)用，最大誠信原則的應(yīng)用，損失補償機制的應(yīng)用，近因原則的應(yīng)用（六）保險的種類1. 保險形態(tài)的分類（1）按照實施方式分類（了解）（2）按照保險標(biāo)的分類（了解）（3）按照承保方式分類（了解）（4）其他分類（知道）2. 財產(chǎn)保險（1）財產(chǎn)保險的概念及特征（理解）（2）狹義財產(chǎn)保險（了解）（3）責(zé)任保險（了解）（4）信用保險（了解）（5）保證保險（了解）3. 人身保險（1）普通人壽保險（理解）（2）特種人壽保險（了解）（3）人身意

8、外傷害保險（理解）（4）健康保險（了解）4. 再保險（1）再保險的概念（理解）（2）比例再保險（了解）（3）非比例再保險（了解）重點：保險分類，各種保險的概念，再保險的分類難點：原保險與再保險的區(qū)別，復(fù)合保險、重復(fù)保險和共同保險的區(qū)別，人身意外傷害保險與健康保險的區(qū)別（七）保險市場結(jié)構(gòu)和運作1. 保險市場概述（1）保險市場的概念（了解）（2）保險市場的構(gòu)成要素（了解）（3）保險市場運行環(huán)節(jié)（知道）（4）保險市場的種類（知道）（5）保險市場的特征（知道）（6）保險市場的模式（知道）2. 保險市場的組織形式（1）保險市場的一般組織形式（知道）（2）幾種典型的保險市場組織形式（知道）（3）保險中介組

9、織（了解）（4）保險市場的組織創(chuàng)新（知道）3. 保險供應(yīng)和需求（1）保險需求的制約因素（理解）（2）保險供應(yīng)的制約因素（理解）（3）保險供求均衡（知道）重點：保險市場的構(gòu)成，保險中介，保險需求的影響因素，保險供給的影響因素難點：保險經(jīng)紀(jì)人與保險代理人的區(qū)別（八）保險機制及其作用1. 保險機制的概念（1）經(jīng)濟機制與保險機制（知道）（2）保險機制的內(nèi)容（理解）2. 保險機制的作用（1）保險機制對社會經(jīng)濟運行的維護作用（了解）（2）保險機制對社會經(jīng)濟運行的調(diào)節(jié)作用（了解）3. 保險機制的運行（1）風(fēng)險選擇機制（掌握）（2）損失補償機制（掌握）（3）資金運用機制（會）重點：保險機制的內(nèi)容，風(fēng)險選擇機制，損失補償機制三、學(xué)時分配表序號內(nèi) 容講授課內(nèi)實驗小計1風(fēng)險與保險662保險存在與發(fā)展的基礎(chǔ)663保險的性質(zhì)、職能和作用334保險合同995保險的基本原則996保險的種類997保險市場結(jié)構(gòu)及運作338保險機制及其應(yīng)用33合 計4848四、有關(guān)說明（一）先修課程西方經(jīng)濟學(xué)（二）教學(xué)建議本課程對初學(xué)者而言具有較強的理論性和實務(wù)性，建議采用案例教學(xué)法，通過實際的保險產(chǎn)品介紹基本概念，借助保險案例幫助學(xué)生對基本原理的把握，提高