XXXX年證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案

1、.：.；2021年10月份證券從業(yè)資歷考試全真試題及答案一、單項(xiàng)選擇題 1在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為( )。 A股票 B銀行本票 C基金證券 D金融證券 2將有價(jià)證券分為上市證券與非上市證券的根據(jù)是( )。 A募集方式 B證券發(fā)行主體的不同 C證券所代表的權(quán)益性質(zhì) D能否在證券買賣所掛牌買賣 3普通開放式基金份額屬于( )。 A上市證券 B非上市證券 C公司證券 D私募證券 4發(fā)行人經(jīng)過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券是( )。 A商品證券 B公募證券 C私募證券 D貨幣證券 5證券持有者在不呵斥資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。這闡明了證券具有(

2、 )。 A期限性 B平安性 C流動(dòng)性 D收益性 6經(jīng)過投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的基金是( )。 A開放式基金 B封鎖式基金 C公司型基金 D契約型基金 7隨著( )的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人本人發(fā)行第一張股票誕生。 A江南制造總局 B安慶軍械所 C福州船政局 D上海輪船招商局 8根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WTO的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事B股買賣的懇求可由( )受理。 A中國(guó)證監(jiān)會(huì) B證券買賣所 C證券業(yè)協(xié)會(huì) D國(guó)家外匯管理局 9目前( )曾經(jīng)超越共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級(jí)公司債券外，還廣泛涉足基金和股票

3、投資。 A保險(xiǎn)公司 B商業(yè)銀行 C主權(quán)財(cái)富基金 D證券運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu) 10以下關(guān)于社保基金的描畫中，正確的選項(xiàng)是( )。 A經(jīng)過公開出賣基金份額籌集資金 B企業(yè)及其職工在依法參與根本養(yǎng)老保險(xiǎn)的根底上自愿建立 C由社會(huì)保證基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金組成 D將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金11QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換當(dāng)?shù)刎泿牛?jīng)過嚴(yán)厲監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )，其資本利得、股息等經(jīng)同意后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的種制度。 A證券市場(chǎng) B基金市場(chǎng) C信托市場(chǎng) D房地產(chǎn)市場(chǎng) 122002年l2月，根據(jù)設(shè)立的第一家中外合資證券公司( )獲中國(guó)證監(jiān)同意正式成立

4、。 A華歐國(guó)際證券 B中國(guó)國(guó)際金融 C海富通證券公司 D湘財(cái)證券 132006年9月8日，經(jīng)國(guó)務(wù)院贊同、中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，由上海期貨買賣所、鄭州商品買賣所、大連商品買賣所、上海證券買賣所和深圳證券買賣所共同發(fā)起設(shè)立( )。該買賣所的成立，將有力推進(jìn)中國(guó)金融衍消費(fèi)品的開展，對(duì)健全中國(guó)資本市場(chǎng)體系構(gòu)造具有劃時(shí)代的艱苦意義。 A中國(guó)金屬期貨買賣所 B中國(guó)外匯期貨買賣所 C中國(guó)金融期貨買賣所 D中國(guó)期貨買賣所 14當(dāng)今的證券市場(chǎng)，買賣所之間跨國(guó)合并或者跨國(guó)協(xié)作的案例層出不窮，場(chǎng)外買賣也日趨交融，這表達(dá)了國(guó)際證券市場(chǎng)的( )趨勢(shì)。 A證券市場(chǎng)一體化 B投資者法人化 C金融創(chuàng)新深化 D金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化 15股

5、票本質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的( )。 A產(chǎn)權(quán) B債務(wù) C物權(quán) D一切權(quán) 16( )是指證券是權(quán)益的一種物化的外在方式，它是權(quán)益的載體，權(quán)益是曾經(jīng)存在的。 A資本證券 B要式證券 C證權(quán)證券 D有價(jià)證券 17以下關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的選項(xiàng)是( )。 A可以一次或分次交納出資 B轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單 C平安性較差 D認(rèn)購(gòu)時(shí)要求一次性交納 18以下關(guān)于股票清算價(jià)值的說(shuō)法中，正確的選項(xiàng)是( )。 A股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出賣價(jià)值 B股票的清算價(jià)值應(yīng)高于賬面價(jià)值 C股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)踐價(jià)值 D公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的買賣價(jià)值 19在沒有優(yōu)先股的條件下，每股的賬面價(jià)

6、值等于( )。 A公司凈資產(chǎn)發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B公司總資產(chǎn)發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C公司凈資產(chǎn)公司庫(kù)存股票數(shù)量 D公司總資產(chǎn)公司庫(kù)存股票數(shù)量 20通常情況下，股票的賬面價(jià)值( )股票價(jià)錢。 A不等于 B等于 C大于 D小于21股權(quán)登記日期之后認(rèn)購(gòu)的普通股票可以稱為( )。 A附權(quán)股 B含權(quán)股 C除權(quán)股 D復(fù)權(quán)股 22將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股的根據(jù)是( )。 A優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā) B優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配 C優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他種類 D優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公

7、司出價(jià)贖回 23按照股東享有權(quán)益的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。優(yōu)先股票的“優(yōu)先主要表達(dá)在( )。 A對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)參與權(quán)的優(yōu)先 B認(rèn)購(gòu)新股發(fā)行的優(yōu)先 C持有股票依法轉(zhuǎn)讓的優(yōu)先 D股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先 24以下各項(xiàng)中，不屬于境外上市外資股的是( )。 AH股 BB股 CS股 DL股 25以下各項(xiàng)中，不屬予記賬式債券的特征是( )。 A發(fā)行效率高 B買賣風(fēng)險(xiǎn)大 C可記名、掛失 D買賣手續(xù)簡(jiǎn)便 26憑證式債券是債務(wù)人認(rèn)購(gòu)債券的( )。 A流通憑證 B會(huì)計(jì)憑證 C收款憑證 D付款憑證 27提早兌取憑證式債券時(shí)，除歸還本金外，利息按實(shí)踐持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的(

8、)收取手續(xù)費(fèi)。 A1 B2 C3 D4 28用( )方式付息的債券通常被稱為無(wú)息債券。 A單利 B貼現(xiàn) C復(fù)利 D分期 29貼現(xiàn)債券通常在票面上( )，是一種折價(jià)發(fā)行的債券。 A不規(guī)定利率 B規(guī)定利率 C標(biāo)明折價(jià) D不標(biāo)明折價(jià) 30以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券稱為( )。 A單利債券 B復(fù)利債券 C貼現(xiàn)債券 D累進(jìn)利率債券31以下各項(xiàng)中，不屬于籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先思索的要素是( )。 A歸還才干 B資金運(yùn)用方向 C市場(chǎng)利率變化 D債券變現(xiàn)才干 32附有交換條款的債券是指( )。 A債券一切人具有按商定的條件將持有債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司所發(fā)行的普通股票的選擇權(quán) B債券發(fā)行人在債券到期日之前具有

9、買回部分或全部債務(wù)的權(quán)益 C債券一切人具有按商定的條件將持有債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的普通股票交換的選擇權(quán) D債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值賣回給發(fā)行人的權(quán)益 33在我國(guó)，財(cái)政部發(fā)行的、有固定面值及票面利率、經(jīng)過紙質(zhì)媒介記錄債務(wù)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債是( )。 A儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式) B赤字國(guó)債 C憑證式國(guó)債 D特種國(guó)債 3420世紀(jì)80年代，我國(guó)曾發(fā)行具有規(guī)范格式券面的國(guó)庫(kù)券，這種國(guó)庫(kù)券屬于( )。 A短期債券 B實(shí)物債券 C憑證式債券 D記賬式債券 35我國(guó)為添加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是( )。 A特種國(guó)債 B保值國(guó)債 C財(cái)政國(guó)債 D特別國(guó)債 36以下關(guān)于實(shí)物國(guó)債的說(shuō)法中，正確

10、的選項(xiàng)是( )。 A實(shí)物國(guó)債是一種具有規(guī)范格式實(shí)物券面的債券 B實(shí)物國(guó)債是以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行的債券 C實(shí)物國(guó)債是債務(wù)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證 D實(shí)物國(guó)債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券 37被稱為“金邊債券的是( )。 A政府債券 B金融債券 C公司債券 D企業(yè)債券 38債券按附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來(lái)劃分，可分為( )。 A可分別型與非分別型 B獨(dú)立型與分別型 C可分型與不可分型 D獨(dú)立型與非獨(dú)立型 39附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)益的債券。這種債券的購(gòu)買者( )。 A可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) B可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)

11、享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) C可以按事后規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) D可以按事后規(guī)定的條件在公司增發(fā)股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán) 40以下關(guān)于國(guó)際債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( )。 A外國(guó)債券普通由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷 B歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多 C歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差別 D歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行，在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同利承銷41發(fā)行亞洲債券的主要目的是( )。 A利用國(guó)際市場(chǎng)資金來(lái)源的廣泛性籌集資金 B順應(yīng)資金全球化的趨勢(shì) C改動(dòng)亞洲地域過去過度依賴直接融資的格局 D改動(dòng)亞洲地域過去過度依賴間接融資的格局

12、 42我國(guó)封鎖式基金在發(fā)行期限內(nèi)募集的資金超越該基金同意規(guī)模的( )方可成立。 A70 B80 C90 D60 43開放式基金的銷售機(jī)構(gòu)不包括( )。 A商業(yè)銀行 B保險(xiǎn)公司 C證券公司 D擔(dān)保公司 44基金變卦不包括( )。 A封鎖式基金轉(zhuǎn)為開放式基金 B封鎖式基金清算 C封鎖式基金擴(kuò)募 D封鎖式基金續(xù)期 45以下關(guān)于股票基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是( )。 A按投資對(duì)象的不同可分為普通股票基金和專門化股票基金 B投資目的偏重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值 C具有變現(xiàn)性強(qiáng)、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn) D管理嚴(yán)厲 461999年，我國(guó)香港地域推出的盈富基金屬于( )。 AETF BLOF C封鎖式基金 D開放

13、式基金 47基金清算賬冊(cè)以及有關(guān)文件由( )來(lái)保管。 A基金托管人 B基金發(fā)起人 C基金管理人 D基金清算小組 48目前我國(guó)封鎖式基金都是股票基金，均按照( )的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。 A1 B1.5 C2 D2.5 49契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)( )所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。 A基金契約 B基金章程 C基金信托契約 D基金托管契約 50投資者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一個(gè)任務(wù)日)贖回了貨幣基金份額，那么投資者享有收益的期限至( )。 A8月3日 B8月4日 C8月5日 D8月6日51以下各項(xiàng)中，不屬于信息披露內(nèi)容的是( )。 A證券發(fā)行信息 B每日?qǐng)?bào)告 C

14、定期報(bào)告 D暫時(shí)報(bào)告 52當(dāng)買賣者延續(xù)虧損，保證金余額缺乏以維持最低程度時(shí)，結(jié)算所會(huì)經(jīng)過經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求買賣者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追繳保證金達(dá)至( )程度。 A初始保證金 B維持保證金 C最低保證金 D結(jié)算保證金 53在債券的招標(biāo)發(fā)行中，假設(shè)采用的是以價(jià)錢為標(biāo)的的美式招標(biāo)，以下說(shuō)法中，正確的選項(xiàng)是( )。 A以募滿發(fā)行額為止一切招標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)錢作為最后中標(biāo)價(jià)錢 B全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)錢是單一的 C以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的招標(biāo)價(jià)錢的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià) D各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)錢是不一樣的 54以下關(guān)于證券承銷的說(shuō)法中，不正確的選項(xiàng)是( )。 A承銷是將證券銷售業(yè)務(wù)委托給專門的

15、股票承銷機(jī)構(gòu)銷售 B發(fā)行人推銷證券的獨(dú)一方式是承銷 C承銷有包銷和代銷兩種 D包銷有全額包銷和余額包銷兩種 55滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超越( )。 A10 B20 C15 D5 56加權(quán)股價(jià)指數(shù)不包括( )。 A基期加權(quán)股價(jià)指數(shù) B相對(duì)加權(quán)股價(jià)指數(shù) C計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù) D幾何加權(quán)股價(jià)指數(shù) 57只需當(dāng)證券投資的名義收益率( )通貨膨脹率時(shí)，投資者才有實(shí)踐收益。 A小于 B大于 C等于 D不等于 58投資者劉小明買了1張年利率為10的國(guó)債，其名義收益率為l0。假設(shè)1年中通貨膨脹率為5，那么干也的實(shí)踐收益率為( )。 A0 B5 C10 D15 59( )是指證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)

16、用各種有效信息，對(duì)證券市場(chǎng)或個(gè)別證券的未來(lái)走勢(shì)進(jìn)展分析預(yù)測(cè)，對(duì)投資證券的可行性進(jìn)展分析評(píng)判，為投資者的投資決策提供分析、預(yù)測(cè)、建議等效力，倡導(dǎo)投資理念、教授投資技巧，引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 A證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B證券自營(yíng)業(yè)務(wù) C證券承銷業(yè)務(wù) D證券投資咨詢業(yè)務(wù) 60由證券公司辦理的證券發(fā)行稱為( )。 A私募發(fā)行 B公募發(fā)行 C自辦發(fā)行 D承銷發(fā)行二、多項(xiàng)選擇題 1證券是指( )。 A各類記載并代表一定權(quán)益的法律憑證 B各類證明持有者權(quán)益和義務(wù)的憑證 C用以證明或設(shè)定權(quán)益而做成的書面憑證 D用以證明持有人或第三者有權(quán)獲得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證 2機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然

17、不一樣，但普通具有的特點(diǎn)有( )。 A投資資金來(lái)源分散而量小 B注重投資的平安性 C搜集和分析信息的才干強(qiáng) D對(duì)市場(chǎng)影響力小 3股票發(fā)行的定價(jià)方式有( )。 A協(xié)商定價(jià) B普通詢價(jià) C累計(jì)招標(biāo)調(diào)價(jià) D上網(wǎng)競(jìng)價(jià) 4廣義的有價(jià)證券包括( )。 A商業(yè)證券 B貨幣證券 C資本證券 D商品證券 5以下關(guān)于虛擬資本的定義的描畫中，正確的有( )。 A是獨(dú)立于實(shí)踐資本之外的一種資本存在方式，其本身不能在消費(fèi)過程中發(fā)揚(yáng)作用 B是指以有價(jià)證券方式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本 C虛擬資本是有價(jià)證券的一種方式 D虛擬資本的價(jià)錢總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)錢，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)錢也不一定相等，其

18、變化并不完全反映實(shí)踐資本額的變化 6金融互換包括( )。 A貨幣互換 B利率互換 C股權(quán)互換 D信譽(yù)互換 7商品證券是證明持有人有商品( )的憑證。 A一切權(quán) B運(yùn)用權(quán) C收益權(quán) D債務(wù) 8以下關(guān)于證券的說(shuō)法中，正確的有( )。 A記載并代表一定權(quán)益的法律憑證 B用于證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而獲得應(yīng)有的權(quán)益 C用于證明或設(shè)定權(quán)益的書面證明 D可以采用紙面方式或其他方式 9銀行證券是貨幣證券的一種，它主要包括( )。 A銀行本票 B銀行匯票 C銀行支票 D定期存單 10資金的融通普通有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)展資金融通的活動(dòng)。以下各項(xiàng)中，屬于直接融資工具的

19、有( )。 A股票 B定期存單 C儲(chǔ)蓄存單 D公司債券11在我國(guó)，依法設(shè)立的可運(yùn)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有( )。 A代理證券發(fā)行 B代理證券買賣 C自營(yíng)性買賣 D其他咨詢業(yè)務(wù) 12證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有( )。 A提供買賣場(chǎng)所與設(shè)備 B協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律 C為會(huì)員提供信息效力 D組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流 13社會(huì)保證基金的資金來(lái)源有( )。 A國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn) B中央財(cái)政撥入資金 C其他方式籌集的資金 D社會(huì)公益基金 14所謂“股權(quán)分置，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來(lái)的上市公司股權(quán)按一切者屬性及獲得方式區(qū)分為( )等不同類別。 A國(guó)有股 B法人股 C普

20、通公眾股 D公司集資股 1520世紀(jì)末，隨著證券市場(chǎng)的開展，滬、深買賣所買賣種類逐漸添加，由單一的股票陸續(xù)添加了( )。 A國(guó)債 B權(quán)證 C企業(yè)債券 D可轉(zhuǎn)換債券 162005年10月，全國(guó)人大修訂了( )，并于2006年1月i日實(shí)施。 A B C D 17公司發(fā)行記名股票的，該當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載( )事項(xiàng)。 A股東的姓名或者稱號(hào)及住所 B各股東所持股份數(shù) C各股東所持股票的編號(hào) D各股東的信譽(yù)情況 18股票是股份發(fā)行的用于證明投資者的股東身份和權(quán)益的憑證，股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有( )。 A公司稱號(hào) B公司成立的日期 C股票種類 D票面金額 19以下關(guān)于股利政策的說(shuō)法中，正確的有( )。 A

21、表達(dá)了公司的開展戰(zhàn)略和運(yùn)營(yíng)思緒 B針對(duì)的是公司運(yùn)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn) C采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股利等方式回饋股東的制度與政策 D是股份公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的重要目的 20普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括( )。 A法律上的限制 B公司的運(yùn)營(yíng)環(huán)境 C公司對(duì)現(xiàn)金的需求 D公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的才干21優(yōu)先股票的特征主要有( )。 A股息率固定 B股息分派優(yōu)先 C剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D普通無(wú)表決權(quán) 22以下關(guān)于債券的變現(xiàn)要素與流通市場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的描畫中，正確的有( )。 A流通市場(chǎng)興隆，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買長(zhǎng)期債券無(wú)資金周轉(zhuǎn)之憂，長(zhǎng)期債券銷路就能夠好一些 B流通市場(chǎng)興隆，債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買

22、長(zhǎng)期、短期債券均無(wú)變現(xiàn)之憂 C流通市場(chǎng)不興隆，投資者買了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，短期債券的銷路就能夠不如長(zhǎng)期債券 D流通市場(chǎng)不興隆，投資者買了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券的銷路就能夠不如短期債券 23債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。 A債券可贖回 B債券本身有一定的面值 C持有債券可按期獲得利息 D債券是虛擬資本 24以下各項(xiàng)中，屬于渣滓債券的特點(diǎn)有( )。 A利息高 B風(fēng)險(xiǎn)大 C等級(jí)低 D期限長(zhǎng) 25根據(jù)債券合約條款中能否規(guī)定在商定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為( )。 A零息債券 B附息債券 C息票累積債券 D記賬式債券 26以下各項(xiàng)中，不屬于債券發(fā)行的

23、定價(jià)方式的有( )。 A累積招標(biāo)詢價(jià) B上網(wǎng)競(jìng)價(jià) C公開招標(biāo) D協(xié)商定價(jià) 27以下各項(xiàng)中，不屬于我國(guó)混合資本債券的主要方式的有( )。 A銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券 B證券公司債券 C財(cái)務(wù)公司債券 D中央銀行票據(jù) 28以下各項(xiàng)中，屬于非流通國(guó)債特征的有( )。 A自在認(rèn)購(gòu) B自在轉(zhuǎn)讓 C不能自在轉(zhuǎn)讓 D可記名，也可不記名 29我國(guó)從l994年開場(chǎng)發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債經(jīng)過( )面向社會(huì)發(fā)行。 A銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn) B財(cái)政部門國(guó)債效力部 C證券公司營(yíng)業(yè)部 D買賣所買賣系統(tǒng) 30普通來(lái)說(shuō)，國(guó)債的發(fā)行方式有( )。 A直接發(fā)行 B代銷發(fā)行 C競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行 D非競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行31以下各項(xiàng)中，屬

24、于公司債券特征的有( )。 A契約性 B優(yōu)先性 C風(fēng)險(xiǎn)性 D股權(quán)性 32以下各項(xiàng)中，屬于公司債券范疇的有( )。 A信譽(yù)公司債 B不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債 C收益公司債 xamda D附認(rèn)股權(quán)證的公司債 33以下各項(xiàng)中，不屬于證券公司短期融資債的發(fā)行市場(chǎng)的有( )。 A銀行間債券市場(chǎng) B公募基金之間 C滬深股票市場(chǎng) D國(guó)際資本市場(chǎng) 34以下關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的差別的說(shuō)法中，正確的有( )。 A在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的控制和約束，并且必需經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)同意；而歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多，它不需求官方主管機(jī)構(gòu)的同意，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的控制和約束

25、B在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券普通由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷；而歐洲債券那么由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷 C在發(fā)行規(guī)模方面，歐洲債券普通要低于外國(guó)債券 D在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法控制；而歐洲債券的預(yù)扣稅普通可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅 35以下關(guān)于封鎖式基金和開放式基金的說(shuō)法中，正確的有( )。 A封鎖式基金普通有固定的存續(xù)期限 B開放式基金普通沒有固定的存續(xù)期限 C封鎖式基金投資人少 來(lái)源：考試大 D開放式基金投資人多 36以下關(guān)于生長(zhǎng)型、收入型和平衡型基金的陳說(shuō)中，正確的有( )。 A生長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)大

26、、收益高 B收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低 C平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)收益介于生長(zhǎng)型、收入型基金之間 D生長(zhǎng)型基金的收益能夠低于收入型基金 37以下關(guān)于金融衍生工具概念的說(shuō)法中，正確的有( )。 A又稱金融衍消費(fèi)品，與根底金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng) B其價(jià)錢取決于根底金融產(chǎn)品價(jià)錢的變動(dòng) C包括獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具 D衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán) 38以下各項(xiàng)中，屬于金融衍生工具特征的有( )。 A跨期性 B期限性 C聯(lián)動(dòng)性 D收益性 39金融期貨的主要買賣制度有( )。 A集中買賣制度 B規(guī)范化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制 C保證金制度 D限倉(cāng)制度 40以下關(guān)于期貨買賣保證金的說(shuō)法中，正確的有( )。 A

27、期貨買賣買賣雙方都有能夠在最后結(jié)算時(shí)發(fā)生虧損，所以雙方都要交納保證金 B雙方成交時(shí)交納的保證金稱為初始保證金 C保證金賬戶必需堅(jiān)持一個(gè)最低的程度，稱為維持保證金 D當(dāng)買賣者延續(xù)虧損，保證金余額缺乏以維持最低程度時(shí)，結(jié)算所會(huì)經(jīng)過經(jīng)紀(jì)人發(fā)出追加保證金的通知，要求買賣者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)追加保證金直達(dá)維持保證金程度三、判別題 1證券買賣市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)或“次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行和新發(fā)行的證券經(jīng)過買賣買賣實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。 ( ) 2證券發(fā)行和證券買賣是兩個(gè)不同的領(lǐng)域，它們相互獨(dú)立，沒有聯(lián)絡(luò)。 ( ) 3證券買賣市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)的根底和前提。 ( ) 4證券市場(chǎng)是財(cái)富權(quán)益直接交換的場(chǎng)所。 ( ) 5證券市

28、場(chǎng)是經(jīng)過證券的發(fā)行與買賣進(jìn)展融資的市場(chǎng)，包括債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)和融資租賃市場(chǎng)等。 ( ) 6場(chǎng)外市場(chǎng)是指在證券買賣所外的市場(chǎng)。 ( ) 7場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分曾經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)構(gòu)造。 ( ) 8股票的流動(dòng)性是指股票持有人有權(quán)參與公司艱苦決策的特性。 ( ) 9股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性。 ( ) 10普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)益是無(wú)條件的。 ( ) 11風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性是股票最根本的特征。 ( ) 12股票的內(nèi)在價(jià)值也就是每股股票所代表的實(shí)踐資產(chǎn)的價(jià)值。 ( ) 13普通股股東

29、享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)益是有條件的。 ( ) 14在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份應(yīng)該全部向社會(huì)公眾公開發(fā)行。 ( ) 15證監(jiān)會(huì)對(duì)上市公司股權(quán)分置改革實(shí)施一線監(jiān)管，協(xié)調(diào)指點(diǎn)上市公司股權(quán)分置改革業(yè)務(wù)，辦理非流通股份可上市買賣的相關(guān)手續(xù)。 ( ) 16債券投資不能平安收回有兩種情況：一是債務(wù)人不履行債務(wù)；二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 ( ) 17固定利率有價(jià)證券的價(jià)錢受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)錢變化與利率變化普通呈現(xiàn)正比關(guān)系。 ( ) 18債券按券面形狀可以分為實(shí)物債券、付息債券、憑證式債券和記賬式債券。 ( ) 19按利息支付方式的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。 ( )

30、 20憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，經(jīng)過“紙質(zhì)媒介記錄債務(wù)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。 ( ) 21按歸還期限的長(zhǎng)短，國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。其中，短期國(guó)債、中期國(guó)債屬于有期國(guó)債，而長(zhǎng)期國(guó)債屬于無(wú)期國(guó)債。 ( ) 22流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上買賣的國(guó)債。這種國(guó)債的特征是投資看可以自在認(rèn)購(gòu)、自在轉(zhuǎn)讓，通常記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)錢取決于對(duì)該國(guó)債的供應(yīng)與需求。 ( ) 23按發(fā)行本位分類，國(guó)債可以分為實(shí)物國(guó)債和憑證式國(guó)債。 ( ) 24公司以不動(dòng)產(chǎn)的房契或地契作抵押，假設(shè)發(fā)生了公司不能歸還債務(wù)的情況，抵押的財(cái)富將被暫停運(yùn)用還款后才干再運(yùn)用。 ( ) 25歐洲債券是在歐洲市場(chǎng)發(fā)行的債

31、券的總稱。 ( ) 26揚(yáng)基債券是美國(guó)政府在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的一種債券。 ( ) 27歐洲債券普通由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而外國(guó)債券那么由一家或幾家大銀行牽頭，組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。 ( ) 28我國(guó)目前的證券投資基金既有公司型基金又有契約型基金。 ( ) 29以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益表達(dá)了基金分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。 ( ) 30證券投資基金的投資對(duì)象為股票、債券和其他證券投資基金。 ( )31ETF和LOF的共同之處就在于兩者都是用一攬子股票申購(gòu)和贖回。 ( ) 32基金持有的未上市的股票由于其價(jià)錢無(wú)法確定，因此，其不屬于基金資產(chǎn)總值的計(jì)算范圍。

32、( ) 33開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇基金利潤(rùn)的分配方式，基金持有人未進(jìn)展選擇的，基金管理人可將持有人所獲現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的商定轉(zhuǎn)為基金份額。 ( ) 34金融期權(quán)合約本身可以作為金融期權(quán)的根底資產(chǎn)。 ( ) 35金融期權(quán)買賣雙方的權(quán)益與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買方只需義務(wù)而沒有權(quán)益，而期權(quán)的賣方只需權(quán)益而沒有義務(wù)。 ( ) 36看漲期權(quán)也稱認(rèn)沽權(quán)，是指期權(quán)的買方具有在商定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)錢買入一定數(shù)量根底金融工具的權(quán)益。 ( ) 37認(rèn)股權(quán)證的換股比例越高，認(rèn)股權(quán)證的價(jià)值越小。 ( ) 38認(rèn)股權(quán)證的買賣可以在買賣所內(nèi)進(jìn)展，也可以在場(chǎng)外買賣市場(chǎng)進(jìn)展。 (

33、 ) 39根據(jù)權(quán)證行權(quán)的根底資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債務(wù)類權(quán)證以及其他權(quán)證。目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為債務(wù)類權(quán)證。 ( ) 40避開直接發(fā)行股票與債券的法德要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單、發(fā)行本錢低是存托憑證對(duì)投資者的優(yōu)點(diǎn)。 ( ) 41附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u出的作用。 ( ) 42根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類，可以分為股權(quán)型證券化、債務(wù)型證券化和混合型證券化。 ( ) 43無(wú)擔(dān)保ADR的存款協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)益義務(wù)關(guān)系。 ( ) 44全額包銷過程中，承銷機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系是委托代理關(guān)系。 ( ) 45詢價(jià)對(duì)象包括符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)

34、規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。 ( ) 46證券發(fā)行時(shí)，詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于5個(gè)月。 ( ) 47承購(gòu)包銷是指經(jīng)過招標(biāo)方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。 ( ) 48我國(guó)規(guī)定，初次公開發(fā)行股票以協(xié)商定價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)錢。 ( ) 49中小企業(yè)板指數(shù)以最新自在流通股本數(shù)為權(quán)重，即以扣除流通受限制的股份后的股本數(shù)量為權(quán)重，以基期加權(quán)法計(jì)算；并以逐日連鎖計(jì)算的方法得出實(shí)時(shí)指數(shù)的綜合指數(shù)。 ( ) 50股價(jià)平均數(shù)和股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)錢程度及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家或

35、地域政治、經(jīng)濟(jì)開展形狀的靈敏信號(hào)。 ( ) 51投資者可以經(jīng)過買賣不同的股票來(lái)消除證券的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 ( ) 52普通來(lái)說(shuō)，率先漲價(jià)的商品、上游商品、熱銷商品股票的購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)較大，國(guó)家進(jìn)展價(jià)錢控制的公用事業(yè)、根底產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)較小。 ( ) 53利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒有盤旋余地。 ( ) 54普通股沒有還本要求，股息也不固定，因此不存在信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。 ( ) 55不同債券的利率不同，這是對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。 ( ) 56自2006年1月1日新修訂的實(shí)施，我國(guó)將證券公司分為經(jīng)紀(jì)類和綜合類證券公司，實(shí)行分類管理。 ( ) 57我國(guó)規(guī)定，證券公司的組織方式為有限責(zé)

36、任公司、股份以及合伙方式。 ( ) 58會(huì)計(jì)師事務(wù)所懇求證券相關(guān)業(yè)務(wù)答應(yīng)證時(shí)，應(yīng)提交最近5年的年度會(huì)計(jì)報(bào)表。 ( ) 59從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所必需具有10名以上獲得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資歷考試合格證書或者曾經(jīng)獲得答應(yīng)證的注冊(cè)會(huì)計(jì)師(不含分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)會(huì)計(jì)師)。 ( ) 60貨銀兌付原那么是證券結(jié)算的一項(xiàng)根本原那么，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。( )2021年證券從業(yè)資歷考試全真試題答案 一、單項(xiàng)選擇題 1【答案】D 【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，其范圍比較廣泛，主要有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)

37、行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。 2【答案】D 【解析】有價(jià)證券的分類主要有：按募集方式，可分為公募證券和私募證券；按證券所代表的權(quán)益性質(zhì)，可分為股票、債券和其他證券三大類；按證券發(fā)行主體的不同，可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。 3【答案】B來(lái)源：考試大 【解析】非上市證券包括憑證式國(guó)債和普通開放式基金份額。 4【答案】B 【解析】有價(jià)證券包括公募和私募兩種，公募證券是經(jīng)過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的，而私募證券是向特定的投資者發(fā)行的證券。 5【答案】C 【解析】證券持有者在不呵斥資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。這闡明了證券具有流動(dòng)性。 6【答案】A 【

38、解析】開放式基金經(jīng)過投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。 7【答案】D 【解析】1872年，北洋通商大臣、直隸總督李鴻章，委派上海商人朱其昂、朱其詔籌建上海輪船招商局。隨著該局的成立和第一期股本的認(rèn)定和籌集，中國(guó)第一家近代意義的股份制企業(yè)和中國(guó)人本人發(fā)行的第一張股票誕生。 8【答案】Bhttpks.examda 【解析】根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)駐華代表處懇求成為證券買賣所的特別會(huì)員可由證券買賣所受理。 9【答案】A 【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金以及其他金融機(jī)構(gòu)。證券運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活潑的投

39、資者；商業(yè)銀行屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其投資普通僅限于政府債券和地方政府債券；保險(xiǎn)公司已成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。 10【答案】C 【解析】A選項(xiàng)描畫的是證券投資基金；B選項(xiàng)描畫的是企業(yè)年金；D選項(xiàng)描畫的是社會(huì)公益金。 11【答案】A來(lái)源：考試大 【解析】QFII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿?，?jīng)過嚴(yán)厲監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)，其資本利得、股息等經(jīng)同意后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。 12【答案】 A 【解析】2002年12月，由湘財(cái)證券和法國(guó)里昂證券組建的華歐國(guó)際證券獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意正式設(shè)立，是根據(jù)設(shè)立的第一家中外合資證券公司。l9

40、95年5月，中國(guó)建立銀行、美國(guó)摩根士丹利國(guó)際公司等5家中外機(jī)構(gòu)共同組建了中國(guó)國(guó)際金融，成為我國(guó)首個(gè)中外合資證券公司。 13【答案】C 【解析】 中國(guó)金融期貨買賣所股份將是中國(guó)內(nèi)地成立的第四家期貨買賣所，也是中國(guó)內(nèi)地成立的首家金融衍生品買賣所。 14【答案】A 【解析】要掌握國(guó)際證券市場(chǎng)的開展趨勢(shì)。 15【答案】D 【解析】股票本質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的一切權(quán)，股東憑仗股票可以獲得公司的股息和紅利，參與股東大會(huì)并行使本人的權(quán)益，同時(shí)也承當(dāng)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。 16【答案】C 【解析】證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券：前者是指證券所代表的權(quán)益本來(lái)不存在，而是隨著證券的制造而產(chǎn)生；后者是指證券是權(quán)益的

41、一種物化的外在方式，它是權(quán)益的載體，權(quán)益是曾經(jīng)存在的。 17【答案】A 【解析】B、C、D選項(xiàng)是無(wú)記名股票的特點(diǎn)。 來(lái)源：考試大 18【答案】C 【解析】股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)踐價(jià)值。從實(shí)際上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)錢出賣，再加上必要的清算費(fèi)用，故實(shí)踐清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。 19【答案】A 【解析】在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。 20【答案】A 【解析】通常情況下，股票的賬面價(jià)值并不等于股票價(jià)錢。緣由有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史本錢或者按某種規(guī)那么計(jì)算的公允價(jià)值

42、，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)踐價(jià)錢；二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)開展前景。 21【答案】C 【解析】普通股票股東能否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。在股權(quán)登記日前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者可稱為附權(quán)股或含權(quán)股，后者可稱為除權(quán)股。 22【答案】B 【解析】根據(jù)優(yōu)先股票的在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，將優(yōu)先股票分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。應(yīng)了解優(yōu)先股票的五種分類和根據(jù)。 23【答案】D來(lái)源:考試大網(wǎng) 【解析】A、B、C三項(xiàng)屬于普通股票的權(quán)益。 24【答案】B 【解

43、析】我國(guó)在境外上市的外資股按照上市的地方不同，主要有H股、S股、N股、L股等，其注冊(cè)地均在內(nèi)地，但上市地分別在中國(guó)香港、新加坡、紐約、倫敦的外資股。而B股是在境內(nèi)上市的外資股。 25【答案】B 【解析】記賬式債券是沒有實(shí)物形狀的票券，利用賬戶經(jīng)過電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、買賣及兌付的全過程。記賬式債券可以記名、掛失，平安性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和買賣均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，買賣手續(xù)簡(jiǎn)便，本錢低，買賣平安。 Z6【答案】C 【解析】憑證式債券的方式是債務(wù)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的規(guī)范格式的債券。發(fā)行憑證式國(guó)債普通不印制實(shí)物券面，而采用填制“中華人民共和國(guó)憑

44、證式國(guó)債收款憑證的方式，經(jīng)過部分商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)，面向城鄉(xiāng)居民個(gè)人和各類投資者發(fā)行。 27【答案】B 【解析】提早兌取憑證式債券時(shí)，除歸還本金外，利息按實(shí)踐持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2收取手續(xù)費(fèi)。 28【答案】B 【解析】貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)票面不標(biāo)明利率，而是以折價(jià)的方式發(fā)行，歸還時(shí)按票面價(jià)值歸還，售價(jià)與票面價(jià)值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息，因此通常稱為無(wú)息債券。 29【答案】A 【解析】貼現(xiàn)債券是指?jìng)嫔喜桓接邢⑵保谄泵嫔喜灰?guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)錢發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。 30【答案】D 【解析】按照計(jì)息方式的不同，債券可

45、以分為單利債券、復(fù)利債券、貼現(xiàn)債券和累進(jìn)利率債券。其中，累進(jìn)利率債券是指以利率逐年累進(jìn)方法計(jì)息的債券。31【答案】A 【解析】籌資者在確定債券期限時(shí)優(yōu)先思索的要素是資金運(yùn)用方向、市場(chǎng)利率變化和債券變現(xiàn)才干。 32【答案】C 【解析】A選項(xiàng)是附有可轉(zhuǎn)換條款的債券；B選項(xiàng)是附有贖回選擇權(quán)的債券；D選項(xiàng)是附有出賣選擇權(quán)的債券。 33【答案】C 【解析】A選項(xiàng)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的，以電子方式記錄債務(wù)的不可流通的人民幣債券；B選項(xiàng)赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債；D選項(xiàng)特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債。 34【答案】B 【解析】按債券形狀劃分

46、的三種國(guó)債的區(qū)別表現(xiàn)為：實(shí)物債券是一種具有規(guī)范格式實(shí)物券面的債券；憑證式債券是指外在方式是一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的規(guī)范格式的債券；記賬式債券是指沒有實(shí)物形狀的票券，只是電腦賬戶中記錄的債券。 35【答案】D 【解析】我國(guó)為添加國(guó)有銀行的資本金而發(fā)行的國(guó)債是特別國(guó)債。 36【答案】B 【解析】A選項(xiàng)是實(shí)物債券的定義；C選項(xiàng)是憑證式債券的定義；D選項(xiàng)是貨幣國(guó)債的定義。 37【答案】A 【解析】政府債券由于信譽(yù)等級(jí)最高、平安性最高被稱為“金邊債券。 38【答案】A 【解析】按附新股認(rèn)股權(quán)和債券能否分開來(lái)劃分，債券可分為：可分別型，即可分別買賣的附認(rèn)股權(quán)證公司債券，其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開，

47、可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓；非分別型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分別，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣對(duì)象的債券。 39【答案】A 【解析】附認(rèn)股權(quán)證的公司債是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)益的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。預(yù)先規(guī)定的條件主要是指股票的購(gòu)買價(jià)錢、認(rèn)購(gòu)比例和認(rèn)購(gòu)期間。 40【答案】C 【解析】C選項(xiàng)中，在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法控制，而歐洲債券的預(yù)扣稅普通可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。 41【答案】D 【解析】過去，企業(yè)過于依賴銀行體系的間接融資，發(fā)行亞洲債券正是為了改動(dòng)這種不合理的融資歷局。 42【答案】B 【解析】封鎖式基金的募集

48、期限為3個(gè)月，自該基金同意之日起計(jì)算。封鎖式基金自同意之日起3個(gè)月內(nèi)募集的資金超越該基金同意規(guī)模的80的，該基金方可成立。 43【答案】D 【解析】根據(jù)，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向證監(jiān)會(huì)懇求基金代銷業(yè)務(wù)資歷。 44【答案】B 【解析】基金的變卦是指基金在其運(yùn)作過程中，由于某種特殊的情況和緣由使基金本身或其運(yùn)作過程發(fā)生艱苦改動(dòng)。而清算是指投資基金因各種緣由不再運(yùn)營(yíng)運(yùn)作，將進(jìn)展清算解散，不屬于基金變卦。 45【答案】C 【解析】C選項(xiàng)屬于貨幣基金的特點(diǎn)。 46【答案】A 【解析】1999年，我國(guó)香港地域推出的盈富基金是亞洲推出的第一支

49、ETF基金。 47【答案】A 【解析】基金托管人的職責(zé)之一是按照基金合同的商定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜，基金清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保管15年以上。 48?！敬鸢浮緽 【解析】基金管理費(fèi)是指支付給實(shí)踐運(yùn)用基金資產(chǎn)、為基金提供專業(yè)化效力的基金管理人的費(fèi)用。股票基金的管理費(fèi)率(年)為1.5。 49【答案】A 【解析】管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率普通須經(jīng)基金監(jiān)管部門認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得恣意更改。 50【答案】D 【解析】根據(jù)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)任務(wù)日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)任務(wù)日起不享有基金的分配權(quán)益。投資者于周五申購(gòu)的基金

50、份額不享有周五和周六、周日的收益，投資者于周五贖回的基金份額享有周五和周六、周日的收益。 51【答案】B 【解析】上市公司并不需求每日提交公司披露報(bào)告。 52【答案】A 【解析】題中四個(gè)選項(xiàng)的保證金概念要加以區(qū)分。 53【答案】D 【解析】荷蘭式招標(biāo)以價(jià)錢為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止一切招標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)錢作為最后中標(biāo)價(jià)錢，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)錢是單一的；美式招標(biāo)同樣以價(jià)錢為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的招標(biāo)價(jià)錢作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)錢是不一樣的。 54【答案】B 【解析】發(fā)行人推銷證券的方式有兩種：一是自銷；二是承銷。 55【答案】A 【解析】滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比

51、例定為不超越10。 56【答案】B 【解析】加權(quán)股價(jià)指數(shù)分為基期加權(quán)股價(jià)指數(shù)、計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)和幾何加權(quán)股價(jià)指教。 57【答案】B 【解析】實(shí)踐收益率=名義收益率-通貨膨脹率。只需當(dāng)證券投資的名義收益率大于通貨膨脹率時(shí)，投資者才有實(shí)踐收益；否那么即使名義收益率大于0，實(shí)踐上投資者也是遭到損失的。 58【答案】B 【解析】實(shí)踐收益率=名義收益率-通貨膨脹率=l0-5=5。 59【答案】D 【解析】根據(jù)效力對(duì)象的不同，證券投資咨詢業(yè)務(wù)又可進(jìn)一步細(xì)分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務(wù)，為簽署了咨詢效力合同的特定對(duì)象提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)，為本公司投資管理部門、投資銀行部門提供的投資咨詢業(yè)務(wù)。 60【答案】D

52、 【解析】A選項(xiàng)私募發(fā)行是向少數(shù)特定投資者發(fā)行；B選項(xiàng)公募發(fā)行是向不特定的社會(huì)公眾公開發(fā)行證券；C選項(xiàng)自辦發(fā)行是指發(fā)行公司自行辦理證券的發(fā)行。二、多項(xiàng)選擇題 1【答案】 ACD 【解析】從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)益的法律憑證。從普通意義上來(lái)說(shuō)，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)益所做成的書面憑證，它闡明證券持有人或第三者有權(quán)獲得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。 2【答案】BC 【解析】各類機(jī)構(gòu)投資者的資金來(lái)源、投資目的、投資方面雖各不一樣，但普通都具有投資的資金量大、搜集和分析信息的才干強(qiáng)、注重投資的平安性、可經(jīng)過有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)市場(chǎng)影響力大等特點(diǎn)。A、D兩

53、項(xiàng)是個(gè)人投資者的特點(diǎn)。 3【答案】ABCD 【解析】股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取普通詢價(jià)方式、累計(jì)招標(biāo)詢價(jià)方式上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。 4【答案】ABCD 【解析】有價(jià)證券是目的有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)富擁有一切權(quán)或債務(wù)的憑證。廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。狹義的有價(jià)證券即指資本證券。A選項(xiàng)商業(yè)證券屬于貨幣證券。 5【答案】ABD 【解析】C選項(xiàng)應(yīng)為有價(jià)證券是虛擬資本的一種方式。 6【答案】ABCD 【解析】金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在商定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融買賣，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)

54、互換、信譽(yù)互換等類別。 7【答案】AB 【解析】商品證券是證明持有人有商品一切權(quán)、運(yùn)用權(quán)的憑證。 8【答案】ABCD 【解析】證券的概念應(yīng)留意。 79【答案】ABC 【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或者第三者獲得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券(商業(yè)本票、商業(yè)匯票)和銀行證券(銀行本票、銀行匯票和銀行支票)兩大類。 10【答案】AD 【解析】直接融資是以債券、股票為主要工具的一種金融運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，它的特點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會(huì)上吸收和籌措資金。 11【答案】ABCD 【解析】證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；證券投資咨詢業(yè)務(wù)及與證券買賣、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)

55、務(wù)顧問業(yè)務(wù)；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；融資融券業(yè)務(wù)。 12【答案】 BCD 【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)包括：協(xié)助證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)教育和組織會(huì)員執(zhí)行證券法律、行政法規(guī)；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；搜集整理證券信息，為會(huì)員提供效力；制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)那么，組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展會(huì)員的業(yè)務(wù)交流；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的糾紛進(jìn)展調(diào)解；組織會(huì)員就證券業(yè)的開展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)展研討；監(jiān)視、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。A選項(xiàng)是證券買賣所的主要職責(zé)之一。 13【答案】ABC 【解析】社會(huì)公益基金與社會(huì)保證基金是平

56、行的概念。 14【答案】ABC 【解析】所謂“股權(quán)分置，是指新中國(guó)資本市場(chǎng)建立之初遺留下來(lái)的上市公司股權(quán)按一切者屬性及獲得方式區(qū)分為國(guó)有股、法人股、普通公眾股等不同類別。 15【答案】ABCD 【解析】除題中四項(xiàng)外，還包括封鎖式基金等。 16【答案】CD 【解析】和符合標(biāo)題要求。 17【答案】ABC 【解析】公司發(fā)行記名股票的，該當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載以下事項(xiàng)：股東的姓名或者稱號(hào)及住所、各股東所持股份數(shù)，各股東所持股票的編號(hào)、各股東獲得股份的日期。 18【答案】ABCD 【解析】我國(guó)規(guī)定，股票采用紙面方式或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式。股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要有：公司稱號(hào)、公司成立的日期、股

57、票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。 19【答案】ABCD 【解析】這是2021年大綱和教材添加的內(nèi)容，一定留意。 20【答案】ABCD 【解析】普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：法律上的限制，普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來(lái)開展的需求；其他方面的限制，如公司對(duì)現(xiàn)金的需求、股東所處的位置、公司的運(yùn)營(yíng)環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的才干等。21【答案】ABCD 【解析】?jī)?yōu)先股票的特征主要有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、普通無(wú)表決權(quán)。 22【答案】AD 【解析】根據(jù)債券的變現(xiàn)要素與流通市場(chǎng)發(fā)育程度的關(guān)系的相關(guān)知識(shí)，流通市場(chǎng)興隆，

58、債券容易變現(xiàn)，購(gòu)買長(zhǎng)期債券無(wú)資金周轉(zhuǎn)之憂，長(zhǎng)期債券銷路就能夠好一些。流通市場(chǎng)不興隆，投資者買了長(zhǎng)期債券而又急需資金時(shí)不易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券的銷路就能夠不如短期債券。 23【答案】BC 【解柝】債券屬于有價(jià)證券：債券反映和代表一定的價(jià)值，本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)；持有債券可按期獲得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)；債券與其代表的權(quán)益聯(lián)絡(luò)在一同，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)益，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)益一并轉(zhuǎn)移。 24【答案】ABC 【解析】渣滓債券又稱劣等債券，是指信譽(yù)評(píng)級(jí)甚低的企業(yè)所發(fā)行的債券。其特點(diǎn)為：利息高(普通較國(guó)債高4個(gè)百分點(diǎn))、風(fēng)險(xiǎn)大(對(duì)投資人本

59、金保證較弱)、等級(jí)低(BB級(jí)以下信譽(yù)級(jí)別)。 25【答案】ABC 【解析】根據(jù)債券合約條款中能否規(guī)定在商定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累積債券。 26【答案】ABD 【解析】A、B、D三項(xiàng)均是股票定價(jià)的方式。 27【答案】BCD 【解析】我國(guó)混合資本債券的主要方式是銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券，這是我國(guó)根據(jù)的要求規(guī)定的。 28【答案】CD 【解析】按流通與否分類，國(guó)債可以分為以下兩種：流通國(guó)債，是指可以在流通市場(chǎng)上買賣的國(guó)債，特征是投資者可以自在認(rèn)購(gòu)、自在轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)錢取決于對(duì)該國(guó)債的供應(yīng)與需求；非流通國(guó)債，是指不允許在流通市場(chǎng)上買賣的國(guó)債，特征是不

60、能自在轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。 29【答案】AB 【解析】我國(guó)從1994年開場(chǎng)發(fā)行憑證式國(guó)債，我國(guó)的憑證式國(guó)債經(jīng)過銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)、財(cái)政部門國(guó)債效力部面向社會(huì)發(fā)行。 30【答案】ABCD 【解析】題中四項(xiàng)均屬于國(guó)債的發(fā)行方式。 31【答案】ABC 【解析】公司債券是公司按照法定程序發(fā)行的、商定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券的特征包括：契約性，即公司債券代表一種債務(wù)債務(wù)的責(zé)任契約關(guān)系；優(yōu)先性，其利息分配順序和破產(chǎn)時(shí)清理資產(chǎn)歸還順序優(yōu)先于股東；風(fēng)險(xiǎn)性，公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；通知?dú)w還性，即債券發(fā)行者具有可以選擇在債券到期之前歸還本金的權(quán)益；可轉(zhuǎn)換性，即允許持有者在一定條件下將其轉(zhuǎn)換成另一種