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文檔簡(jiǎn)介
1、泓域/數(shù)控車(chē)床公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)數(shù)控車(chē)床公司企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)xx有限公司目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc110949766 一、 公司簡(jiǎn)介 PAGEREF _Toc110949766 h 3 HYPERLINK l _Toc110949767 二、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能需求分析 PAGEREF _Toc110949767 h 4 HYPERLINK l _Toc110949768 三、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)步驟 PAGEREF _Toc110949768 h 6 HYPERLINK l _Toc110949769 四、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建原則 PA
2、GEREF _Toc110949769 h 10 HYPERLINK l _Toc110949770 五、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本功能 PAGEREF _Toc110949770 h 15 HYPERLINK l _Toc110949771 六、 風(fēng)險(xiǎn)隔離與組合 PAGEREF _Toc110949771 h 16 HYPERLINK l _Toc110949772 七、 危機(jī)管理 PAGEREF _Toc110949772 h 17 HYPERLINK l _Toc110949773 八、 工程物理法 PAGEREF _Toc110949773 h 19 HYPERLINK l _Toc11
3、0949774 九、 規(guī)章制度法 PAGEREF _Toc110949774 h 21 HYPERLINK l _Toc110949775 十、 風(fēng)險(xiǎn)分散的模糊綜合評(píng)判基礎(chǔ) PAGEREF _Toc110949775 h 22 HYPERLINK l _Toc110949776 十一、 企業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)的適用條件 PAGEREF _Toc110949776 h 23 HYPERLINK l _Toc110949777 十二、 項(xiàng)目基本情況 PAGEREF _Toc110949777 h 24 HYPERLINK l _Toc110949778 十三、 法人治理結(jié)構(gòu) PAGEREF _Toc110
4、949778 h 27 HYPERLINK l _Toc110949779 十四、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析 PAGEREF _Toc110949779 h 43 HYPERLINK l _Toc110949780 十五、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 PAGEREF _Toc110949780 h 46 HYPERLINK l _Toc110949781 十六、 發(fā)展規(guī)劃分析 PAGEREF _Toc110949781 h 47 HYPERLINK l _Toc110949782 十七、 人力資源配置 PAGEREF _Toc110949782 h 50 HYPERLINK l _Toc110949783 勞動(dòng)定員一覽
5、表 PAGEREF _Toc110949783 h 50公司簡(jiǎn)介(一)公司基本信息1、公司名稱(chēng):xx有限公司2、法定代表人:熊xx3、注冊(cè)資本:1320萬(wàn)元4、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:xxxxxxxxxxxxx5、登記機(jī)關(guān):xxx市場(chǎng)監(jiān)督管理局6、成立日期:2015-4-257、營(yíng)業(yè)期限:2015-4-25至無(wú)固定期限8、注冊(cè)地址:xx市xx區(qū)xx(二)公司簡(jiǎn)介公司秉承“以人為本、品質(zhì)為本”的發(fā)展理念,倡導(dǎo)“誠(chéng)信尊重”的企業(yè)情懷;堅(jiān)持“品質(zhì)營(yíng)造未來(lái),細(xì)節(jié)決定成敗”為質(zhì)量方針;以“真誠(chéng)服務(wù)贏得市場(chǎng),以?xún)?yōu)質(zhì)品質(zhì)謀求發(fā)展”的營(yíng)銷(xiāo)思路;以科學(xué)發(fā)展觀縱觀全局,爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)行業(yè)領(lǐng)軍、技術(shù)領(lǐng)先、產(chǎn)品領(lǐng)跑的發(fā)展目標(biāo)。
6、公司注重發(fā)揮員工民主管理、民主參與、民主監(jiān)督的作用,建立了工會(huì)組織,并通過(guò)明確職工代表大會(huì)各項(xiàng)職權(quán)、組織制度、工作制度,進(jìn)一步規(guī)范廠務(wù)公開(kāi)的內(nèi)容、程序、形式,企業(yè)民主管理水平進(jìn)一步提升。圍繞公司戰(zhàn)略和高質(zhì)量發(fā)展,以提高全員思想政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和履職能力為核心,堅(jiān)持戰(zhàn)略導(dǎo)向、問(wèn)題導(dǎo)向和需求導(dǎo)向,持續(xù)深化教育培訓(xùn)改革,精準(zhǔn)實(shí)施培訓(xùn),努力實(shí)現(xiàn)員工成長(zhǎng)與公司發(fā)展的良性互動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能需求分析風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是對(duì)企業(yè)資產(chǎn)和負(fù)債總體的全面、動(dòng)態(tài)和前瞻性的綜合平衡管理,并產(chǎn)生獨(dú)立的損益報(bào)表、損益評(píng)估、資金缺口分析和風(fēng)險(xiǎn)暴露報(bào)告等,為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的衡量、報(bào)告和控制提供了精確、可靠和及時(shí)的信息。(一)整體
7、系統(tǒng)需求分析1、功能性(1)能夠與自行開(kāi)發(fā)的系統(tǒng)或財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理信息系統(tǒng)結(jié)合。(2)提供與其他信息系統(tǒng)或數(shù)據(jù)庫(kù)溝通的界面以取得數(shù)據(jù)。(3)產(chǎn)生即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露信息供參考。(4)綜合管理歷史數(shù)據(jù)與預(yù)測(cè)未來(lái)的數(shù)據(jù)。2、彈性(1)支持臨時(shí)性的報(bào)表。(2)有能力處理隨時(shí)加入的數(shù)據(jù)。(3)允許使用者自行定義查詢(xún)與排序方法。3、擴(kuò)充性(1)系統(tǒng)本身可新增額外的功能以應(yīng)對(duì)未來(lái)需求的變化。(2)能與其他不同功能的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)相溝通。(3)具有數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)進(jìn)之能力。(二)使用者界面需求(1)圖形化的使用者界面。(2)提供及時(shí)正確的信息供決策參考。(3)提供內(nèi)部與外部網(wǎng)路直接操作的界面。(4)避免不必要的中斷使用者的
8、操作連貫性。(5)必須有容錯(cuò)的功能,可預(yù)測(cè)使用者所犯的錯(cuò)誤且容易更正。(6)系統(tǒng)的邏輯與排列必須一致。(7)提供線上輔助功能,適時(shí)地協(xié)助使用者操作系統(tǒng)。(8)具警示功能以免使用者在未經(jīng)警告下采取有破壞性的動(dòng)作。(9)線上及時(shí)取得信息功能。(10)多功能的環(huán)境,即運(yùn)算的同時(shí)也能執(zhí)行其他功能。(11)提供圖形化的或非數(shù)字的信息呈現(xiàn)方式。(12)系統(tǒng)的反應(yīng)時(shí)間要夠快。(13)避免要求使用者輸入冗長(zhǎng)或復(fù)雜的數(shù)據(jù)。(三)風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)功能需求分析企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的核心系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng),它是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的信息進(jìn)行收集、整理、分析、處理、作出預(yù)警顯示和提出應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)的基本策略的一個(gè)動(dòng)態(tài)管理體系。主要包括以
9、下幾點(diǎn)。(1)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集加工。(2)提供各部門(mén)之資產(chǎn)部位明細(xì)及多種風(fēng)險(xiǎn)衡量與分析方法。(3)針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn),提供不同的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。(4)評(píng)估不同的風(fēng)險(xiǎn)管理策略,產(chǎn)生報(bào)表或建議書(shū)。(5)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及損益表。(6)提供壓力測(cè)試與各種情境模擬功能。(7)提供返回測(cè)試功能以驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算模型之準(zhǔn)確性。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)步驟為挖掘風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的潛在效益避免其潛在缺陷,需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行恰當(dāng)?shù)脑O(shè)計(jì)以滿足企業(yè)的需要。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)需要經(jīng)歷需求分析、確定信息流、可行性研究、軟硬件購(gòu)進(jìn)或租賃4個(gè)階段。(一)需求分析需求分析的目的在于識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的用戶,了解他們各自的需求,
10、以及組織目前可能滿足這些需求的資源。找出風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的所有可能用戶及他們各自的信息需求和企業(yè)能滿足這些需求的現(xiàn)有資源。在需求分析中需要執(zhí)行4個(gè)步驟。1、確定用戶雖然風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的大部分用戶是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),但有少部分是其他部門(mén)甚至是企業(yè)外的人員。有些是向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供數(shù)據(jù)的,有些是要從風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)獲得信息的。在確定用戶的過(guò)程中,一般有以下部門(mén)的代表:企業(yè)內(nèi)部有雇員健康安全部、管理信息系統(tǒng)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律部、會(huì)計(jì)部、采購(gòu)部、高級(jí)管理部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)等。企業(yè)外部有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人,代理人、承保人、風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)企業(yè)、律師事務(wù)所、外部索賠管理人員或理算師、行業(yè)協(xié)會(huì)、當(dāng)?shù)卣賳T等。2、采樣調(diào)查進(jìn)行調(diào)查或
11、訪問(wèn)時(shí),可以根據(jù)每個(gè)被采訪者的情況設(shè)計(jì)一張調(diào)查表,目的在于使采訪雙方都能達(dá)成對(duì)以下問(wèn)題的一些認(rèn)識(shí)和了解:正在收集的數(shù)據(jù)收集的原因和程序;從現(xiàn)有數(shù)據(jù)中想要得到的一些附加數(shù)據(jù)和信息;難以收集和分析或成本較大的數(shù)據(jù)及從該數(shù)據(jù)中可得到的信息;當(dāng)前收集、分析數(shù)據(jù)及傳播結(jié)果信息的程序所存在的問(wèn)題。3、分析訪問(wèn)結(jié)果分析每個(gè)被訪問(wèn)者的觀點(diǎn)可以得出關(guān)于整個(gè)企業(yè)的需求、資源和改善信息流,以及提高風(fēng)險(xiǎn)管理決策能力的觀點(diǎn)。了解當(dāng)前和將來(lái)的信息流對(duì)以上分析來(lái)說(shuō)是基礎(chǔ)性的工作。4、準(zhǔn)備報(bào)告或建議書(shū)所有以上這些分析都應(yīng)最終編成一個(gè)需求分析的報(bào)告書(shū)。(二)確定信息流信息流應(yīng)當(dāng)用一張流程圖和相應(yīng)的文字?jǐn)⑹鰜?lái)描述,流程圖能簡(jiǎn)捷地
12、表明信息流是如何從一個(gè)部門(mén)流向另一個(gè)部門(mén)的。這些流程圖及敘述??梢越沂净A(chǔ)數(shù)據(jù)是如何被收集的,如何被處理以產(chǎn)生所需要的信息的。(三)可行性研究一個(gè)理想的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)所需的資源可能很多,計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的成本時(shí)需要管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理人員的共同努力,將所有的成本項(xiàng)目找出來(lái),并要預(yù)測(cè)系統(tǒng)生命周期前3年的費(fèi)用,然后在考慮貨幣的時(shí)間價(jià)值的基礎(chǔ)上將成本加總。效益的預(yù)測(cè)和計(jì)算也是如此。通過(guò)這樣計(jì)算出來(lái)的成本和效益值才能給高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理和其他經(jīng)理以最確切的信息,并由他們?cè)u(píng)估這一風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)在財(cái)務(wù)上是否可行。(四)購(gòu)買(mǎi)、租賃和建造的決策一旦高級(jí)管理人員決定建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和配置相應(yīng)軟硬件及人員
13、,接下來(lái)就是如何獲得軟硬件的問(wèn)題,是購(gòu)買(mǎi)、租賃還是自己設(shè)計(jì)。1、軟件決策最基本的軟件決策是應(yīng)該從銷(xiāo)售商那里直接購(gòu)買(mǎi)還是自行設(shè)計(jì),在作出該項(xiàng)決策時(shí)應(yīng)考慮系統(tǒng)能滿足企業(yè)需求的最終能力大小,除此以外還應(yīng)考慮:預(yù)算限制,使軟件運(yùn)行需要的時(shí)間,與企業(yè)內(nèi)現(xiàn)有軟件的相容性。只有當(dāng)企業(yè)具有足夠的管理信息系統(tǒng)方面的專(zhuān)業(yè)人員,但企業(yè)現(xiàn)有計(jì)算機(jī)化的數(shù)據(jù)與市場(chǎng)銷(xiāo)售軟件不相容,一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要的軟件不能被滿足時(shí),企業(yè)才會(huì)考慮自行設(shè)計(jì)軟件。否則,不應(yīng)盲目地自行設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的軟件。若一個(gè)企業(yè)選擇外購(gòu)軟件,除了考慮價(jià)格因素外,更重要的還應(yīng)考慮;軟件的可靠性,軟件的適應(yīng)性,軟件供應(yīng)商提供輔助、培訓(xùn)、服務(wù)的
14、能力。2、硬件決策最基本的是租賃與購(gòu)買(mǎi)決策。在一個(gè)沒(méi)有管理信息系統(tǒng)的企業(yè)里,作出租賃或購(gòu)買(mǎi)決策時(shí)應(yīng)考慮以下幾個(gè)因素:在設(shè)備預(yù)計(jì)的生命周期內(nèi),租賃和購(gòu)買(mǎi)在現(xiàn)金流量的凈現(xiàn)值上的差異;企業(yè)面臨的各種損失風(fēng)險(xiǎn)(包括物質(zhì)上的損失和技術(shù)上的過(guò)失);當(dāng)企業(yè)和計(jì)算機(jī)技術(shù)更新時(shí),購(gòu)買(mǎi)和租賃在可預(yù)見(jiàn)的將來(lái)更新其風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)或管理信息系統(tǒng)時(shí)的靈活性的大小。租賃可以避免大量資金流出和技術(shù)過(guò)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn),目前這一做法僅適用于大型主機(jī)。3、人員決策在為風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)配備人員時(shí),一般考慮以下基本因素:足以能操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)所需的管理信息技術(shù);對(duì)企業(yè)和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需求的了解情況;在保守風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的秘密方面的可
15、靠性和誠(chéng)實(shí)性;對(duì)一些計(jì)劃外的風(fēng)險(xiǎn)管理信息需求的反應(yīng)能力;人事費(fèi)用。軟件、硬件和人員選擇決策并不是相互孤立的,在很多情況下,它們是緊密聯(lián)系在一起的。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的構(gòu)建原則管理信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā),是“三分技術(shù)、七分管理”。對(duì)于像企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā),管理領(lǐng)域知識(shí)顯得非常重要,首先對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的成因、分析與評(píng)估方法、模型的建立等要十分了解;其次對(duì)管理信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)原理和過(guò)程也要十分清楚。國(guó)外很多銀行開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)是自主開(kāi)發(fā)、借助外力、積累經(jīng)驗(yàn)、調(diào)整改進(jìn),很值得國(guó)內(nèi)企業(yè)參考借鑒。企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理涉及單位的各個(gè)部門(mén)、整個(gè)運(yùn)營(yíng)和管理流程和全體人員,是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程。因此,建立企業(yè)全面
16、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)除了要遵循信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)的一般原則之外,還要根據(jù)企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的特殊性及其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊要求,遵循一些特殊原則。1、一般原則(1)規(guī)范系統(tǒng)開(kāi)發(fā)過(guò)程。信息系統(tǒng)的建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程、必須按照軟件工程的規(guī)律來(lái)組織系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、必須建立嚴(yán)格的軟件工程控制方法,要求開(kāi)發(fā)組的每一個(gè)人都要遵守軟件工程規(guī)范。經(jīng)驗(yàn)證明,沒(méi)有規(guī)范就不可能開(kāi)發(fā)出用戶滿意的系統(tǒng)。(2)正確的開(kāi)發(fā)策略與方法。為了保證信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)質(zhì)量、降低開(kāi)發(fā)費(fèi)用及提高系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的成功率,必須借助于正確的開(kāi)發(fā)策略和科學(xué)的開(kāi)發(fā)方法。管理信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)方法有很多種,如結(jié)構(gòu)化生命周期法、企業(yè)系統(tǒng)規(guī)劃法、戰(zhàn)略數(shù)據(jù)規(guī)劃法、原型法和面向?qū)ο蠓ǖ龋?/p>
17、其中最為常用的是結(jié)構(gòu)化生命周期法和原型法。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā),可以采用復(fù)合的開(kāi)發(fā)策略、將生命周期法與原型法相結(jié)合、以原型演化法作為系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的過(guò)程模型,以面向功能開(kāi)發(fā)方法為主、結(jié)合面向?qū)ο蠛突跇?gòu)件的方法進(jìn)行開(kāi)發(fā),在系統(tǒng)分析、設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)中借鑒項(xiàng)目管理的管理思想。(3)整體性原則。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是相互聯(lián)系,相互作用的諸要素組成的綜合體。必須從整體和各組成部分的相互關(guān)系來(lái)考察企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn),從整體目標(biāo)和功能出發(fā),正確處理各風(fēng)險(xiǎn)管理子系統(tǒng)之間及子系統(tǒng)內(nèi)部各組成部分之間的相互關(guān)系和相互作用。為了使這一大系統(tǒng)能夠協(xié)調(diào)地運(yùn)行,前提條件就是所有子系統(tǒng)的信息要素必須有統(tǒng)一規(guī)定,有一套公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。
18、(4)分解協(xié)調(diào)原則。企業(yè)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)的特殊性決定了其所面臨的風(fēng)險(xiǎn)在種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)因素的來(lái)源上都更加復(fù)雜、多樣,因此企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性可想而知。分解協(xié)調(diào)原則,就是要求在建立信息系統(tǒng)時(shí),要把復(fù)雜問(wèn)題轉(zhuǎn)化成若干相對(duì)簡(jiǎn)單的子問(wèn)題以方便求解。在處理各類(lèi)子問(wèn)題時(shí),還必須根據(jù)整個(gè)系統(tǒng)的整體功能和目標(biāo),協(xié)調(diào)各子系統(tǒng)的行為、功能與目標(biāo),以保證整體功能目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。(5)目標(biāo)優(yōu)化原則。所謂目標(biāo)優(yōu)化原則對(duì)簡(jiǎn)單系統(tǒng)來(lái)說(shuō),是求最優(yōu)解,對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)來(lái)說(shuō),求的是滿意解。鑒于目前在理論領(lǐng)域,某些風(fēng)險(xiǎn)還不能用準(zhǔn)確的量化指標(biāo)來(lái)加以衡量,有些風(fēng)險(xiǎn)即使理論上已經(jīng)有了評(píng)估模型,但也可能由于現(xiàn)實(shí)的數(shù)據(jù)問(wèn)題,還不能實(shí)現(xiàn)。因此,企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系
19、統(tǒng)的建立,是在目前的條件下,最大可能性地去實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制,即達(dá)到目前所能達(dá)到的最滿意的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。需要指出的是,以上5原則是系統(tǒng)方法中處理復(fù)雜系統(tǒng)問(wèn)題的5個(gè)主要原則,并非全部原則。在處理實(shí)際問(wèn)題時(shí),還需在這些原則的指導(dǎo)下,根據(jù)問(wèn)題的特點(diǎn),確定求解的具體方法和策略。2、特殊原則(1)易用的原則。風(fēng)險(xiǎn)管理信息管理系統(tǒng)不同于財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)軟件,只需要少數(shù)人經(jīng)過(guò)培訓(xùn)、掌握使用方法就可以,而是涉及多個(gè)部門(mén)、多個(gè)崗位、多個(gè)人員的工作。因此,企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),尤其是風(fēng)險(xiǎn)因素的錄入系統(tǒng),要在保證全面、完整地基礎(chǔ)上,容易操作,簡(jiǎn)單易用。(2)整體性保障原則。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)字
20、神經(jīng)系統(tǒng),影響到企業(yè)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展的每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)要素都應(yīng)納入此系統(tǒng),因此,它需要與各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)有通暢的信息接口,充分利用原有的系統(tǒng)資源。新的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)雖然與其他各業(yè)務(wù)系統(tǒng)有交接,但又獨(dú)立于其他任何一個(gè)系統(tǒng),其他系統(tǒng)的運(yùn)行本身并不影響風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的運(yùn)行,它自身是一個(gè)整體,是一個(gè)專(zhuān)門(mén)為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理提供技術(shù)支持的完整系統(tǒng)。并且,此系統(tǒng)內(nèi)部的各功能模塊,也可以獨(dú)立升級(jí)、增添或自行設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā),以保證整體信息系統(tǒng)的發(fā)展和完善,適應(yīng)企業(yè)不斷發(fā)展的需求。(3)實(shí)用性與適應(yīng)性原則。由于風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性,所以構(gòu)建的該系統(tǒng)必須更加注意具有較強(qiáng)的實(shí)用性,這樣才能為企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理提供技術(shù)支撐。由于很多風(fēng)險(xiǎn)是不可預(yù)知的
21、,隨著企業(yè)與環(huán)境的發(fā)展,新的風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)可能出現(xiàn),所以企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì),從最開(kāi)始就應(yīng)該適應(yīng)于多種運(yùn)行環(huán)境,而且還必須具有應(yīng)變能力,以適應(yīng)未來(lái)變化的環(huán)境和需求。例如,對(duì)某類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)及沒(méi)有考慮到的風(fēng)險(xiǎn)因素,要在技術(shù)設(shè)計(jì)上為留待以后的系統(tǒng)改進(jìn)做好準(zhǔn)備。(4)先進(jìn)性與發(fā)展性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是以業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)為基礎(chǔ)建立的。企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)信息,是在業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生、通過(guò)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)采集處理的。其收集和提供的信息,既有企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中產(chǎn)生的內(nèi)源信息,又有社會(huì)經(jīng)濟(jì)的外源信息,這些信息不僅在企業(yè)內(nèi)部交流傳遞,而且在企業(yè)之間、企業(yè)與社會(huì)之間進(jìn)行交換,是一個(gè)開(kāi)放性的系統(tǒng)。保證風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)能夠獲得足夠的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)
22、信息進(jìn)行分析處理,必須建立一個(gè)快速有效的風(fēng)險(xiǎn)信息收集網(wǎng)絡(luò)。因此從長(zhǎng)遠(yuǎn)的角度考慮,要采用當(dāng)代最新技術(shù),建立一種新的、開(kāi)放的現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本功能信息系統(tǒng)為風(fēng)險(xiǎn)管理提供數(shù)據(jù),RMIS儲(chǔ)存與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)并允許進(jìn)行數(shù)據(jù)的檢索。該系統(tǒng)可以為報(bào)告的編制提供輸入信息,它肩負(fù)著存放與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的所有當(dāng)前和歷史信息的重要作用。其中存放的信息包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別文件(通過(guò)使用模板文件)、風(fēng)險(xiǎn)定性和定量評(píng)估文件、合同可交付成果(如果適用)以及其他風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室將使用該系統(tǒng)的信息,編制提交給高層管理層的報(bào)告并檢索日常風(fēng)險(xiǎn)管理所需要的信息。通過(guò)使用風(fēng)險(xiǎn)管理模板文件,每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目都可以編制一套
23、標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)告,用以定期匯報(bào)使用,并且能夠針對(duì)特殊要求編制特殊報(bào)告。該信息與失敗報(bào)告信息系統(tǒng)和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)信息系統(tǒng)息息相關(guān)。具體而言風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本功能應(yīng)包括以下6個(gè)方面。(1)將信息技術(shù)應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作,建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),包括信息的采集、存儲(chǔ)、加工、分析、測(cè)試、傳遞、報(bào)告、披露等。(2)采取措施確保向風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)輸入的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)量化值的一致性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、可用性和完整性。對(duì)輸入信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù),未經(jīng)批準(zhǔn),不得更改。(3)能夠進(jìn)行對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和定量分析、定量測(cè)試;能夠?qū)崟r(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控狀態(tài);
24、能夠?qū)Τ^(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上限的重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施信息報(bào)警;能夠滿足風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部信息報(bào)告制度和企業(yè)對(duì)外信息披露管理制度的要求。(4)實(shí)現(xiàn)信息在各職能部門(mén)、業(yè)務(wù)單位之間的集成與共享,既能滿足單項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,也能滿足企業(yè)整體和跨職能部門(mén)、業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理綜合要求。(5)確保風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和安全,并根據(jù)實(shí)際需要不斷進(jìn)行改進(jìn)、完善或更新。(6)補(bǔ)充、調(diào)整、更新已有的管理流程和管理程序,建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng),將風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)各項(xiàng)管理業(yè)務(wù)流程及管理軟件統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一實(shí)施、同步運(yùn)行。風(fēng)險(xiǎn)隔離與組合風(fēng)險(xiǎn)隔離是損失抑制的一種特殊處理方法,其做法是將一風(fēng)險(xiǎn)單位分割成許多獨(dú)立的、較小的單位,
25、通過(guò)限制每一可能最大損失來(lái)實(shí)現(xiàn)減小損失的目的。隔離法不但可以減少直接損失,而且風(fēng)險(xiǎn)單位的增加可以提高企業(yè)對(duì)未來(lái)?yè)p失預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確程度,使得實(shí)際損失程度和估測(cè)損失程度大致相當(dāng),從而達(dá)到控制的目的。比如,為了防止火災(zāi)損失,企業(yè)不要將所有原材料或存貨放在一個(gè)倉(cāng)庫(kù),而是分別放在相距較遠(yuǎn)的幾個(gè)倉(cāng)庫(kù),這樣就可以降低一次火災(zāi)造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)組合不是將一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)單位分割成多個(gè)較小的風(fēng)險(xiǎn)單位,而是通過(guò)兼并、擴(kuò)張、聯(lián)營(yíng),集合多個(gè)原來(lái)各自獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)單位于同一企業(yè)之下,增加同類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)單位的數(shù)目來(lái)提高未來(lái)?yè)p失的可預(yù)測(cè)性,以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的目的,屬于一種間接的損失控制措施。例如,保險(xiǎn)企業(yè)以聚合大量投保人的方式來(lái)降低其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn),
26、這種措施在商業(yè)銀行的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分散中應(yīng)用也較普遍。當(dāng)然,風(fēng)險(xiǎn)隔離和組合對(duì)于提高損失預(yù)測(cè)能力的實(shí)際效果也不能高估,在實(shí)際中由于成本較高,只是作為一種輔助手段。危機(jī)管理由于有些重大損失事件是難以預(yù)料、難以控制的,或者預(yù)測(cè)和防范的成本過(guò)高,而必須求助于危機(jī)管理,即在危機(jī)發(fā)生后,如何解決危機(jī)并從中吸取教訓(xùn)。危機(jī)管理不能替代應(yīng)急計(jì)劃,而只能視為應(yīng)急計(jì)劃的后續(xù)措施之一。簡(jiǎn)單地講,企業(yè)危機(jī)管理是為了盡可能減少企業(yè)和其利益相關(guān)者的損失而對(duì)企業(yè)危機(jī)進(jìn)行預(yù)防和處理的過(guò)程。完整地講,企業(yè)危機(jī)管理是危機(jī)管理者通過(guò)危機(jī)信息分析,危機(jī)應(yīng)對(duì)計(jì)劃、組織、控制、領(lǐng)導(dǎo)等職能管理過(guò)程來(lái)最大程度地降低企業(yè)和其各個(gè)利益相關(guān)者可能遭受的各
27、種損害,最終保障企業(yè)整體安全、健康和持久運(yùn)行的動(dòng)態(tài)過(guò)程。從危機(jī)形成的誘因分類(lèi),主要結(jié)合企業(yè)內(nèi)外環(huán)境及是否人為,有以下4種類(lèi)型的危機(jī)。(1)企業(yè)內(nèi)部人為危機(jī)是由于企業(yè)內(nèi)部人為而造成的,是企業(yè)通過(guò)加強(qiáng)有效的危機(jī)管理基本可以避免的。又可分為企業(yè)公共關(guān)系危機(jī)、企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)危機(jī)、企業(yè)人力資源危機(jī)、企業(yè)信用與財(cái)務(wù)危機(jī)、企業(yè)發(fā)展和戰(zhàn)略危機(jī)等。(2)企業(yè)內(nèi)部非人為危機(jī)主要是由于企業(yè)內(nèi)部工業(yè)意外、災(zāi)害事故所引發(fā)的危機(jī)。例如,環(huán)境污染、爆炸塌方、有毒有害化學(xué)物品泄漏等所引起的非常事件而對(duì)企業(yè)造成的巨大人財(cái)物損害危機(jī)。對(duì)這類(lèi)危機(jī)的策略是定期對(duì)企業(yè)重大設(shè)備檢查,對(duì)主要污染物質(zhì)、可能發(fā)生的重大事故的原材料、能源進(jìn)行專(zhuān)人專(zhuān)庫(kù)
28、保管,對(duì)事故隱患一經(jīng)發(fā)現(xiàn),應(yīng)該立即處理。(3)企業(yè)外部人為危機(jī)主要是由企業(yè)外部人為因素造成的對(duì)企業(yè)不利的事件,如有人惡意在產(chǎn)品中下毒、恐怖襲擊、嚴(yán)重的產(chǎn)品仿制及造謠中傷等。對(duì)這類(lèi)危機(jī)事件的基礎(chǔ)應(yīng)對(duì)策略是啟動(dòng)危機(jī)應(yīng)對(duì)計(jì)劃和反應(yīng)機(jī)制,樹(shù)立企業(yè)良好形象,做好企業(yè)與社會(huì)各類(lèi)公眾、利益相關(guān)者的日常溝通基礎(chǔ)工作。(4)企業(yè)外部非人為危機(jī)是指企業(yè)外部環(huán)境中重大自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、行業(yè)或經(jīng)濟(jì)危機(jī)等不可抗因素造成的直接影響企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的嚴(yán)重事件。這種危機(jī)是非人力所能及的,所以危害性較大。對(duì)這些危機(jī)的基本應(yīng)對(duì)策略是立即與企業(yè)內(nèi)部員工溝通,啟動(dòng)危機(jī)應(yīng)對(duì)計(jì)劃和反應(yīng)機(jī)制,配合政府行動(dòng),保護(hù)好企業(yè)人員和財(cái)產(chǎn)的安全,在
29、危機(jī)過(guò)后盡快恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),力爭(zhēng)將損失補(bǔ)回來(lái)。在危機(jī)處理過(guò)程中,必須確保危機(jī)處理小組成員的必要權(quán)限,能夠及時(shí)獲得客戶信息,辦公設(shè)備、通信設(shè)施等關(guān)鍵的企業(yè)資源,并分配到最為緊要的環(huán)節(jié)。危機(jī)之后,企業(yè)要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。工程物理法損失預(yù)防的措施如果側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)單位的物質(zhì)因素,則稱(chēng)為工程物理法。例如,防火結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)、防盜系統(tǒng)的設(shè)置、機(jī)器的安全檢查等都屬于工程物理法。按照工程物理法的理論,損失預(yù)防所采取的具體措施主要包括以下幾個(gè)方面。(1)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生。例如,造紙廠在堆草垛時(shí),應(yīng)該嚴(yán)格按照有關(guān)方面的規(guī)定,使每一草垛的重量、體積及草垛之間的間隔距離等都能夠滿足風(fēng)險(xiǎn)防范的要求,防止某一
30、草垛燃燒,引起所有草垛的損失。(2)減少已經(jīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素。例如,用新的電線替換已經(jīng)老化、破損的舊電線,可以減少已經(jīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素,達(dá)到降低損失的目的。又如,通過(guò)限制生產(chǎn)車(chē)間易燃、易爆物質(zhì)的存放量等措施,可以減少發(fā)生火災(zāi)的風(fēng)險(xiǎn)因素,防止風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。(3)防止已經(jīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)因素釋放能量。例如,保持汽車(chē)剎車(chē)系統(tǒng)處于良好狀態(tài),以保證其功能不致失控,減少風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。又如,在建筑工程中,限制工人登高的人數(shù),可以預(yù)防工人摔傷的風(fēng)險(xiǎn)。(4)改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布和限制能量釋放的速度。例如,在建筑工程中,安裝防護(hù)欄,可以防止登高工人摔下來(lái)。又如,使用限制能量釋放速度的緩沖裝置,能量一旦釋放出來(lái),就能夠
31、采取通風(fēng)、排氣等措施,使能量無(wú)法積累到引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的能量下限。(5)在時(shí)間、空間上將風(fēng)險(xiǎn)因素與可能遭受損害的人、財(cái)、物隔離。例如,用道路護(hù)欄、過(guò)街天橋分離行人和機(jī)動(dòng)車(chē)輛,可以避免機(jī)動(dòng)車(chē)撞人的風(fēng)險(xiǎn)。又如,遇到大霧天氣關(guān)閉機(jī)場(chǎng)和高速公路等,可以將風(fēng)險(xiǎn)因素與可能遭受損失的人、財(cái)、物分離。(6)借助物質(zhì)障礙將風(fēng)險(xiǎn)因素與人、財(cái)、物隔離。例如,利用防火墻將兩棟緊挨的房子分開(kāi),其中一棟房子發(fā)生火災(zāi)時(shí),防火墻可以起到阻止火勢(shì)蔓延、減少損失的作用;而對(duì)于未遭受火災(zāi)的房屋而言,防火墻可以起到損失預(yù)防的作用。(7)改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)。例如,在容易產(chǎn)生靜電的絕緣材料中,加入少量抗靜電的添加劑,以增強(qiáng)材料的吸濕
32、性,減少風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。又如,在有爆炸性粉塵飛揚(yáng)的空間,使空間通風(fēng)、減低濃度可以減少粉塵爆炸事故的發(fā)生。(8)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)單位(或個(gè)人)的防護(hù)能力。例如,為了防止粉塵危害職工身體健康,要求作業(yè)工人佩戴防塵口罩、防塵衣、防塵面罩等,可以減少職業(yè)病的發(fā)生。又如,為了防止雷電危害,建筑物安裝避雷針、避雷線、避雷網(wǎng)、避雷帶等,可以減少建筑物遭遇雷擊的風(fēng)險(xiǎn)。(9)救護(hù)被損害的風(fēng)險(xiǎn)單位。救護(hù)被損害的物質(zhì)、人員等,可以降低風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失。例如,火災(zāi)發(fā)生后,搶救受損物資、受傷人員等措施,可以降低風(fēng)險(xiǎn)事故帶來(lái)的損失。(10)修理或者復(fù)原被損害的風(fēng)險(xiǎn)單位。例如,受傷人員的康復(fù)、被損害物品的維修等,都屬于修理或者復(fù)
33、原風(fēng)險(xiǎn)單位,修理或者復(fù)原風(fēng)險(xiǎn)單位可以減少損失。規(guī)章制度法如果損失預(yù)防側(cè)重于建立規(guī)章制度、操作手冊(cè)、值班條例等,則屬于規(guī)章制度法。規(guī)章制度法是指國(guó)家制定相應(yīng)的規(guī)章制度,要求風(fēng)險(xiǎn)管理單位在國(guó)家規(guī)章制度的范圍內(nèi)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng),預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。例如,為了防止商業(yè)銀行倒閉而給社會(huì)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的負(fù)面影響,建立的法定存款準(zhǔn)備金制度。又如,中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法規(guī)定:“用人單位必須建立、健全勞動(dòng)安全衛(wèi)生制度,嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家勞動(dòng)衛(wèi)生規(guī)程和標(biāo)準(zhǔn),對(duì)勞動(dòng)者進(jìn)行安全、衛(wèi)生教育,防止勞動(dòng)過(guò)程中的事故,減少職業(yè)危害?!庇行╋L(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施側(cè)重于物理工程法,有些措施側(cè)重于人們行為法,還有一些措施側(cè)重于規(guī)章制度程序法來(lái)進(jìn)行損失的
34、控制。其實(shí),對(duì)于某一具體風(fēng)險(xiǎn)事故來(lái)說(shuō),可能采取了這3方面的措施,很難說(shuō)明屬于哪一種損失預(yù)防辦法。例如,為了防止職工工傷事故的發(fā)生,工廠修建了防止工傷事故發(fā)生的安全設(shè)施,就屬于物理工程法;企業(yè)對(duì)于工人安全操作的培訓(xùn)、教育,就屬于人們行為法;國(guó)家為防止工傷事故的發(fā)生,出臺(tái)法律加強(qiáng)管理,就屬于規(guī)章制度法。一些改變風(fēng)險(xiǎn)因素的損失預(yù)防措施,了解這些損失預(yù)防的措施,有助于加強(qiáng)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)分散的模糊綜合評(píng)判基礎(chǔ)模糊綜合評(píng)判決策又稱(chēng)為模糊綜合決策或模糊多元決策,是對(duì)多種因素影響的事物作出全面評(píng)價(jià)的一種十分有效的多因素決策方法。在對(duì)可供選擇的產(chǎn)品、項(xiàng)目或市場(chǎng)領(lǐng)域進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí),企業(yè)通常根據(jù)以下4種檢驗(yàn)標(biāo)
35、準(zhǔn)進(jìn)行決策。吸引力檢驗(yàn)。即選擇要進(jìn)入的行業(yè)必須有足夠的吸引力,以使投資得到持久的良好回報(bào)。市場(chǎng)進(jìn)入、退出成本檢驗(yàn)。即進(jìn)入和退出目標(biāo)市場(chǎng)的成本不應(yīng)太高,以不至于侵蝕獲利的潛力。對(duì)相關(guān)行業(yè)的熟悉程度檢驗(yàn)。即企業(yè)對(duì)擬進(jìn)入的新業(yè)務(wù)應(yīng)有一定熟悉程度并具備相應(yīng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)能力、創(chuàng)新能力和管理能力。增長(zhǎng)潛力檢驗(yàn)。即企業(yè)擬投資的項(xiàng)目應(yīng)具有足夠的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力才具備投資價(jià)值。企業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)的適用條件企業(yè)多種經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題主要在于高額的成本,可能只是模仿股東分散其資產(chǎn)的能力。對(duì)于私營(yíng)企業(yè),多種經(jīng)營(yíng)通常是合適的,因?yàn)闃I(yè)主的大部分資產(chǎn)可能集中于本企業(yè),而沒(méi)有充分分散化的投資組合。對(duì)于公司制企業(yè),股東自己有能力分散風(fēng)險(xiǎn),從而不
36、愿意授權(quán)公司來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)。從純粹風(fēng)險(xiǎn)的角度看,當(dāng)股東分散風(fēng)險(xiǎn)的難度大于企業(yè)分散風(fēng)險(xiǎn)時(shí),企業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)是合適的。這種情況十分少見(jiàn),除非在某些相對(duì)特殊的場(chǎng)合(如在封閉型市場(chǎng)中,某些企業(yè)具有特別的經(jīng)營(yíng)權(quán)),否則投資者可以同樣有效地運(yùn)用這些技巧。然而,現(xiàn)實(shí)中往往因?yàn)椴贿m當(dāng)?shù)睦碛啥M(jìn)行多元化。比如,某些高層經(jīng)理為了現(xiàn)固自己的職權(quán)、提高個(gè)人收入、改善自己的職業(yè)前景而進(jìn)行多元化經(jīng)營(yíng)。即使理由是合理的,由于實(shí)現(xiàn)多元化的效益難度很大而使多元化大為遜色。混業(yè)經(jīng)營(yíng)、文化沖突、人員流動(dòng)、促使大家共同合作的難度、控制問(wèn)題等都是實(shí)現(xiàn)多元化的潛在效益的障礙。鑒于許多多元化策略的失敗,大量企業(yè)進(jìn)行了重組,將經(jīng)營(yíng)重心集中于原來(lái)的
37、核心業(yè)務(wù)。這種專(zhuān)業(yè)化策略降低了多元化程度,增加了意外損失。項(xiàng)目基本情況(一)項(xiàng)目投資人xx有限公司(二)建設(shè)地點(diǎn)本期項(xiàng)目選址位于xx(以選址意見(jiàn)書(shū)為準(zhǔn))。(三)項(xiàng)目選址本期項(xiàng)目選址位于xx(以選址意見(jiàn)書(shū)為準(zhǔn)),占地面積約95.00畝。(四)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度本期項(xiàng)目建設(shè)期限規(guī)劃12個(gè)月。(五)投資估算本期項(xiàng)目總投資包括建設(shè)投資、建設(shè)期利息和流動(dòng)資金。根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)估算,項(xiàng)目總投資40599.72萬(wàn)元,其中:建設(shè)投資33639.14萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的82.86%;建設(shè)期利息478.70萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的1.18%;流動(dòng)資金6481.88萬(wàn)元,占項(xiàng)目總投資的15.97%。(六)資金籌措項(xiàng)目總投資405
38、99.72萬(wàn)元,根據(jù)資金籌措方案,xx有限公司計(jì)劃自籌資金(資本金)21060.88萬(wàn)元。根據(jù)謹(jǐn)慎財(cái)務(wù)測(cè)算,本期工程項(xiàng)目申請(qǐng)銀行借款總額19538.84萬(wàn)元。(七)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)1、項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)年預(yù)期營(yíng)業(yè)收入(SP):76400.00萬(wàn)元。2、年綜合總成本費(fèi)用(TC):60909.46萬(wàn)元。3、項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)年凈利潤(rùn)(NP):11320.81萬(wàn)元。4、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率(FIRR):21.40%。5、全部投資回收期(Pt):5.52年(含建設(shè)期12個(gè)月)。6、達(dá)產(chǎn)年盈虧平衡點(diǎn)(BEP):29542.88萬(wàn)元(產(chǎn)值)。(八)主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)一覽表序號(hào)項(xiàng)目單位指標(biāo)備注1占地面積63333.00約95.00
39、畝1.1總建筑面積115367.29容積率1.821.2基底面積40533.12建筑系數(shù)64.00%1.3投資強(qiáng)度萬(wàn)元/畝344.392總投資萬(wàn)元40599.722.1建設(shè)投資萬(wàn)元33639.142.1.1工程費(fèi)用萬(wàn)元29317.662.1.2工程建設(shè)其他費(fèi)用萬(wàn)元3489.782.1.3預(yù)備費(fèi)萬(wàn)元831.702.2建設(shè)期利息萬(wàn)元478.702.3流動(dòng)資金萬(wàn)元6481.883資金籌措萬(wàn)元40599.723.1自籌資金萬(wàn)元21060.883.2銀行貸款萬(wàn)元19538.844營(yíng)業(yè)收入萬(wàn)元76400.00正常運(yùn)營(yíng)年份5總成本費(fèi)用萬(wàn)元60909.466利潤(rùn)總額萬(wàn)元15094.427凈利潤(rùn)萬(wàn)元11320.
40、818所得稅萬(wàn)元3773.619增值稅萬(wàn)元3300.9610稅金及附加萬(wàn)元396.1211納稅總額萬(wàn)元7470.6912工業(yè)增加值萬(wàn)元25965.4213盈虧平衡點(diǎn)萬(wàn)元29542.88產(chǎn)值14回收期年5.52含建設(shè)期12個(gè)月15財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率21.40%所得稅后16財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值萬(wàn)元10698.59所得稅后法人治理結(jié)構(gòu)(一)股東權(quán)利及義務(wù)1、公司股東為依法持有公司股份的人。股東按其所持有股份的種類(lèi)享有權(quán)利,承擔(dān)義務(wù);持有同一種類(lèi)股份的股東,享有同等權(quán)利,承擔(dān)同種義務(wù)。2、公司召開(kāi)股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其他需要確認(rèn)股東身份的行為時(shí),由董事會(huì)或股東大會(huì)召集人確定股權(quán)登記日,股權(quán)登記日收市后登記
41、在冊(cè)的股東為享有相關(guān)權(quán)益的股東。3、公司股東享有下列權(quán)利:(1)依照其持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配;(2)依法請(qǐng)求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會(huì),并行使相應(yīng)的表決權(quán),股東可向其他股東公開(kāi)征集其合法享有的股東大會(huì)召集權(quán)、提案權(quán)、提名權(quán)、投票權(quán)等股東權(quán)利。(3)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行監(jiān)督,提出建議或者質(zhì)詢(xún);(4)依照法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份;(5)查閱本章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、定期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;(6)公司終止或者清算時(shí),按其所持有的股份份額參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配;(7)對(duì)股東大會(huì)作
42、出的公司合并、分立決議持異議的股東,要求公司收購(gòu)其股份;(8)對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng),享有知情權(quán)和參與權(quán);(9)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程規(guī)定的其他權(quán)利。關(guān)于本條第一款第二項(xiàng)中股東的召集權(quán),公司和控股股東應(yīng)特別注意保護(hù)中小投資者享有的股東大會(huì)召集請(qǐng)求權(quán)。對(duì)于投資者提議要求召開(kāi)股東大會(huì)的書(shū)面提案,公司董事會(huì)應(yīng)依據(jù)法律、法規(guī)和公司章程決定是否召開(kāi)股東大會(huì),不得無(wú)故拖延或阻撓。4、股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或者索取資料的,應(yīng)當(dāng)向公司提供證明其持有公司股份的種類(lèi)以及持股數(shù)量的書(shū)面文件,公司經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。5、股東有權(quán)按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定,通過(guò)民
43、事訴訟或其他法律手段保護(hù)其合法權(quán)利。公司股東大會(huì)、董事會(huì)決議內(nèi)容違反法律、行政法規(guī)的,股東有權(quán)請(qǐng)求人民法院認(rèn)定無(wú)效。股東大會(huì)、董事會(huì)的會(huì)議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程,或者決議內(nèi)容違反本章程的,股東有權(quán)自決議作出之日起60日內(nèi),請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)。董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定,給公司造成損失的,連續(xù)180日以上單獨(dú)或合并持有公司1%以上股份的股東有權(quán)書(shū)面請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)向人民法院提起訴訟;監(jiān)事會(huì)執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定,給公司造成損失的,股東可以書(shū)面請(qǐng)求董事會(huì)向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會(huì)、董事會(huì)收到前款規(guī)定的股東書(shū)面請(qǐng)求后拒
44、絕提起訴訟,或者自收到請(qǐng)求之日起30日內(nèi)未提起訴訟,或者情況緊急、不立即提起訴訟將會(huì)使公司利益受到難以彌補(bǔ)的損害的,前款規(guī)定的股東有權(quán)為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權(quán)益,給公司造成損失的,本條第三款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。董事、高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定,損害股東利益的,股東可以向人民法院提起訴訟。6、公司股東承擔(dān)下列義務(wù):(1)遵守法律、行政法規(guī)和本章程;(2)依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金;(3)除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外,不得退股;(4)在股東權(quán)征集過(guò)程中,不得出售或變相出售股東權(quán)利;(5)不得濫用股東權(quán)
45、利損害公司或者其他股東的利益;不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益;(6)法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。7、持有公司5%以上有表決權(quán)股份的股東,將其持有的股份進(jìn)行質(zhì)押的,應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生當(dāng)日,向公司作出書(shū)面報(bào)告。8、公司的控股股東、實(shí)際控制人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反規(guī)定的,給公司造成損失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。公司控股股東及實(shí)際控制人對(duì)公司和公司其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)。控股股東應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利,控股股東及實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易、利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方式損害公司和公司其他股東的合法權(quán)益,不得利用其控制地位
46、損害公司和公司其他股東的利益。公司的控股股東在行使表決權(quán)時(shí),不得作出有損于公司和其他股東合法權(quán)益的決定??毓晒蓶|對(duì)公司董事、監(jiān)事候選人的提名,應(yīng)嚴(yán)格遵循法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定的條件和程序??毓晒蓶|提名的董事、監(jiān)事候選人應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和決策、監(jiān)督能力??毓晒蓶|不得對(duì)股東大會(huì)有關(guān)人事選舉決議和董事會(huì)有關(guān)人事聘任決議履行任何批準(zhǔn)手續(xù);不得越過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)任免公司的高級(jí)管理人員??毓晒蓶|與公司應(yīng)實(shí)行人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開(kāi),機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立,各自獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。公司的總裁人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人和董事會(huì)秘書(shū)在控股股東單位不得擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)??毓晒蓶|的高級(jí)管理人員兼任公
47、司董事的,應(yīng)保證有足夠的時(shí)間和精力承擔(dān)公司的工作。控股股東應(yīng)尊重公司財(cái)務(wù)的獨(dú)立性,不得干預(yù)公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)活動(dòng)??毓晒蓶|及其職能部門(mén)與公司及其職能部門(mén)之間不應(yīng)有上下級(jí)關(guān)系??毓晒蓶|及其下屬機(jī)構(gòu)不得向公司及其下屬機(jī)構(gòu)下達(dá)任何有關(guān)公司經(jīng)營(yíng)的計(jì)劃和指令,也不得以其他任何形式影響公司經(jīng)營(yíng)管理的獨(dú)立性??毓晒蓶|及其下屬其他單位不應(yīng)從事與公司相同或相近似的業(yè)務(wù),并應(yīng)采取有效措施避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。9、控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方與公司發(fā)生的經(jīng)營(yíng)性資金往來(lái)中,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制占用公司資金??毓晒蓶|、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方不得要求公司為其墊支工資、福利、保險(xiǎn)、廣告等費(fèi)用、成本和其他支出。公司也不得以下列方式將資金直
48、接或間接地提供給控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方使用:(1)有償或無(wú)償?shù)夭鸾韫镜馁Y金給控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方使用;(2)通過(guò)銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)向控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方提供委托貸款;(3)委托控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方進(jìn)行投資活動(dòng);(4)為控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方開(kāi)具沒(méi)有真實(shí)交易背景的商業(yè)承兌匯票;(5)代控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方償還債務(wù);(6)在沒(méi)有商品和勞務(wù)對(duì)價(jià)情況下以其他方式向控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方提供資金;(7)控股股東、實(shí)際控制人及其他關(guān)聯(lián)方不及時(shí)償還公司承擔(dān)對(duì)其的擔(dān)保責(zé)任而形成的債務(wù);公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員有義務(wù)維護(hù)公司資
49、金不被控股股東及其附屬企業(yè)占用。公司董事、高級(jí)管理人員協(xié)助、縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資產(chǎn)時(shí),公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)視情節(jié)輕重對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員給予警告、解聘處分,情節(jié)嚴(yán)重的依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任;對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事給予警告處分,對(duì)于負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司股東大會(huì)啟動(dòng)罷免直至依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任的程序。公司董事會(huì)建立對(duì)大股東所持股份“占用即凍結(jié)”的機(jī)制,即發(fā)現(xiàn)控股股東侵占公司資產(chǎn)應(yīng)立即申請(qǐng)司法凍結(jié),凡不能以現(xiàn)金清償?shù)模ㄟ^(guò)變現(xiàn)股權(quán)償還侵占資金。公司董事長(zhǎng)作為“占用即凍結(jié)”機(jī)制的第一責(zé)任人,董事會(huì)秘書(shū)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人協(xié)助其做好“占用即凍結(jié)”工作。具體按照以下程序執(zhí)行:
50、(1)公司董事會(huì)秘書(shū)定期或不定期檢查公司與控股股東及其附屬企業(yè)的資金往來(lái)情況,核查是否有控股股東及其附屬企業(yè)占用公司資金的情況。(2)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在發(fā)現(xiàn)控股股東及其附屬企業(yè)占用公司資產(chǎn)的當(dāng)日,應(yīng)當(dāng)立即以書(shū)面形式報(bào)告董事長(zhǎng)。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于占用股東名稱(chēng)、占用資產(chǎn)名稱(chēng)、占用資產(chǎn)位置、占用時(shí)間、涉及金額、擬要求清償期限等;如發(fā)現(xiàn)存在公司董事、監(jiān)事及其他高級(jí)管理人員協(xié)助、縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資產(chǎn)情況的,財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人還應(yīng)當(dāng)在書(shū)面報(bào)告中寫(xiě)明涉及董事、監(jiān)事及其他高級(jí)管理人員姓名,協(xié)助或縱容簽署侵占行為的情節(jié)。(3)董事長(zhǎng)在收到書(shū)面報(bào)告后,應(yīng)敦促董事會(huì)秘書(shū)發(fā)出召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議通知,召開(kāi)董事會(huì)審議
51、要求控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方清償?shù)钠谙?,涉及董事、監(jiān)事及其他高級(jí)管理人員的處分決定、向相關(guān)司法部門(mén)申請(qǐng)辦理控股股東股份凍結(jié)等相關(guān)事宜,關(guān)聯(lián)董事應(yīng)當(dāng)對(duì)上述事項(xiàng)回避表決。對(duì)于負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員,董事會(huì)在審議相關(guān)處分決定后應(yīng)提交公司股東大會(huì)審議。(4)董事會(huì)秘書(shū)根據(jù)董事會(huì)決議向控股股東及其他關(guān)聯(lián)方發(fā)送限期清償通知,執(zhí)行對(duì)相關(guān)董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的處分決定,并做好相關(guān)信息披露工作;對(duì)于負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任的董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員,董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)在公司股東大會(huì)審議通過(guò)相關(guān)事項(xiàng)后及時(shí)告知當(dāng)事董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員,并辦理相應(yīng)手續(xù)。(5)除不可抗力,如控股股東及其他關(guān)聯(lián)方無(wú)法在規(guī)定期
52、限內(nèi)清償,公司董事會(huì)應(yīng)在規(guī)定期限屆滿后30日內(nèi)向相關(guān)司法部門(mén)申請(qǐng)將該股東已被凍結(jié)股份變現(xiàn)以?xún)斶€被侵占資產(chǎn),董事會(huì)秘書(shū)做好相關(guān)信息披露工作。(二)董事1、公司設(shè)董事會(huì),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。2、董事會(huì)由12人組成,其中獨(dú)立董事4名;設(shè)董事長(zhǎng)1人,副董事長(zhǎng)1人。3、董事會(huì)行使下列職權(quán):(1)負(fù)責(zé)召集股東大會(huì),并向股東大會(huì)報(bào)告工作;(2)執(zhí)行股東大會(huì)的決議;(3)決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;(4)制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;(5)制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;(6)在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),決定公司對(duì)外投資、收購(gòu)出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)、委托理財(cái)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng);(7)決定公司內(nèi)部
53、管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置;(8)聘任或者解聘公司總裁、董事會(huì)秘書(shū),根據(jù)總裁的提名,聘任或者解聘公司副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)及其他高級(jí)管理人員,并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng);擬訂并向股東大會(huì)提交有關(guān)董事報(bào)酬的數(shù)額及方式的方案;(9)制訂公司的基本管理制度;(10)制訂本章程的修改方案;(11)管理公司信息披露事項(xiàng);(12)向股東大會(huì)提請(qǐng)聘請(qǐng)或更換為公司審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;(13)聽(tīng)取公司總裁的工作匯報(bào)并檢查總裁的工作;(14)決定公司因本章程規(guī)定的情形收購(gòu)本公司股份事項(xiàng);(15)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章或本章程授予的其他職權(quán)。公司董事會(huì)設(shè)立審計(jì)委員會(huì),并根據(jù)需要設(shè)立戰(zhàn)略、提名、薪酬與考核等相關(guān)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)
54、對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),依照本章程和董事會(huì)授權(quán)履行職責(zé),提案應(yīng)當(dāng)提交董事會(huì)審議決定。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)成員全部由董事組成,其中審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)中獨(dú)立董事占多數(shù)并擔(dān)任召集人,審計(jì)委員會(huì)的召集人為會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)人士。董事會(huì)負(fù)責(zé)制定專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作規(guī)程,規(guī)范專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的運(yùn)作。4、公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見(jiàn)向股東大會(huì)作出說(shuō)明。5、董事會(huì)依照法律、法規(guī)及有關(guān)主管機(jī)構(gòu)的要求制定董事會(huì)議事規(guī)則,以確保董事會(huì)落實(shí)股東大會(huì)決議,提高工作效率,保證科學(xué)決策。該規(guī)則規(guī)定董事會(huì)的召開(kāi)和表決程序,董事會(huì)議事規(guī)則應(yīng)作為章程的附件,由董事會(huì)擬定,股東大會(huì)批準(zhǔn)。6、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定對(duì)外投資、收購(gòu)
55、出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)、委托理財(cái)、關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限,建立嚴(yán)格的審查和決策程序;重大投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專(zhuān)家、專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審,并報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。對(duì)上述運(yùn)用公司資金、資產(chǎn)等事項(xiàng)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)累計(jì)將達(dá)到或超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值的50%的項(xiàng)目,應(yīng)由董事會(huì)審議后報(bào)經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)。7、董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人,副董事長(zhǎng)1人;董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)由公司董事?lián)?,由董事?huì)以全體董事的過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免。8、董事長(zhǎng)行使下列職權(quán):(1)主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議;(2)督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行;(3)簽署董事會(huì)重要文件和應(yīng)由公司法定代表人簽署的其他文件;(4)行使法定代表人的職權(quán);(5)在
56、發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下,對(duì)公司事務(wù)行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處置權(quán),并在事后向公司董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告;(6)董事會(huì)授予的其他職權(quán)。(7)董事會(huì)按照謹(jǐn)慎授權(quán)原則,決議授予董事長(zhǎng)就本章程第一百零八條所述運(yùn)用公司資金、資產(chǎn)事項(xiàng)(公司資產(chǎn)抵押、對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)除外)的決定權(quán)限為,每一會(huì)計(jì)年度累計(jì)不超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)值的15%(含15%);9、董事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議,由董事長(zhǎng)召集,于會(huì)議召開(kāi)10日以前書(shū)面通知全體董事和監(jiān)事。10、代表1/10以上表決權(quán)的股東、1/3以上董事、1/2以上獨(dú)立董事或者監(jiān)事會(huì),可以提議召開(kāi)董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)自接到提議后10
57、日內(nèi),召集和主持董事會(huì)會(huì)議。董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議應(yīng)以書(shū)面或傳真形式在會(huì)議召開(kāi)兩日前通知全體董事和監(jiān)事,但在特殊或緊急情況下以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、電話或傳真等方式召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的除外。11、除本章程另有規(guī)定外,董事會(huì)會(huì)議應(yīng)有過(guò)半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會(huì)作出決議,必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。但是應(yīng)由董事會(huì)批準(zhǔn)的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng),必須經(jīng)出席董事會(huì)的2/3以上董事同意,全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)并經(jīng)全體獨(dú)立董事三分之二以上方可做出決議。董事會(huì)決議的表決,實(shí)行一人一票制。12、董事與董事會(huì)會(huì)議決議事項(xiàng)所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的,不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán),也不得代理其他董事行使表決權(quán)。該董事會(huì)會(huì)議由過(guò)半數(shù)的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)
58、系董事出席即可舉行,董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。出席董事會(huì)的無(wú)關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足3人的,應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議。13、董事會(huì)做出決議可采取填寫(xiě)表決票的書(shū)面表決方式或舉手表決方式。董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下,可以用傳真、傳簽董事會(huì)決議草案、電話或視頻會(huì)議等方式進(jìn)行并作出決議,并由參會(huì)董事簽字。14、董事會(huì)會(huì)議,應(yīng)當(dāng)由董事本人親自出席。董事應(yīng)以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席董事會(huì),對(duì)所議事項(xiàng)發(fā)表明確意見(jiàn)。董事因故不能出席,可以書(shū)面委托其他董事代為出席,委托書(shū)中應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項(xiàng)、授權(quán)范圍和有效期限,并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使
59、董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議,亦未委托代表出席的,視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。15、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)的決定做成會(huì)議記錄,出席會(huì)議的董事、董事會(huì)秘書(shū)和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)認(rèn)真組織記錄和整理,會(huì)議記錄應(yīng)完整、真實(shí)。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言作出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為公司檔案由董事會(huì)秘書(shū)妥善保存,保存期限為十年。(三)高級(jí)管理人員1、公司設(shè)總經(jīng)理1名,由董事會(huì)聘任或解聘。公司設(shè)副總經(jīng)理3名,由董事會(huì)聘任或解聘。公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)為公司高級(jí)管理人員。2、本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形,同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。本章程
60、關(guān)于董事的忠實(shí)義務(wù)和關(guān)于勤勉義務(wù)的規(guī)定,同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。3、在公司控股股東、實(shí)際控制人單位擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外其他職務(wù)的人員,不得擔(dān)任公司的高級(jí)管理人員。4、總經(jīng)理每屆任期3年,總經(jīng)理連聘可以連任。5、總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),行使下列職權(quán):(1)主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作,組織實(shí)施董事會(huì)的決議,并向董事會(huì)報(bào)告工作;(2)組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;(3)擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案;(4)擬訂公司的基本管理制度;(5)制定公司的具體規(guī)章;(6)提請(qǐng)董事會(huì)聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān);(7)決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員;(8)擬定公司職工的工資、福利、
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