XX銀行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程最終版1

1、標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案XX銀行天津分行離行式自助設(shè)備外包服務(wù)操作規(guī)程（征求意見(jiàn)稿：2012年2月24日）第一章 總 則第一條 為強(qiáng)化天津分行離行式自助設(shè)備的日常管理， 提高離行式自助設(shè)備的服務(wù)質(zhì)量和運(yùn)營(yíng)效率，分行擬對(duì)離行式自助設(shè)備實(shí)行外 包服務(wù)管理，現(xiàn)根據(jù) XX總行XX銀行自助柜員機(jī)管理辦法的有 關(guān)規(guī)定，制定本操作規(guī)程；第二條 本操作規(guī)程所稱離行式自助設(shè)備是指在分行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以外設(shè)立的，具有查詢、取款、轉(zhuǎn)賬功能的自助機(jī)具；第三條 外包服務(wù)包括但不限于以下內(nèi)容：清點(diǎn)現(xiàn)金、吞沒(méi)卡、加鈔、耗材、打印業(yè)務(wù)流水清單、張貼資料、設(shè)備日常維護(hù)、環(huán)境衛(wèi) 生維護(hù)等；第二章自助柜員機(jī)設(shè)備管理第四條 外包設(shè)備由與分行簽訂外包

2、協(xié)議的公司統(tǒng)一采購(gòu)， 分行 不承擔(dān)任何采購(gòu)?fù)緩郊安少?gòu)費(fèi)用；文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案第五條 外包設(shè)備的安裝、調(diào)試工作由外包公司負(fù)責(zé)；第六條外包設(shè)備安裝調(diào)試完成后，由分行個(gè)人銀行部進(jìn)行技術(shù) 驗(yàn)收，由分行綜合管理部進(jìn)行安全驗(yàn)收，待驗(yàn)收合格后方可開(kāi)通使用；第七條 外包公司負(fù)責(zé)設(shè)備的日常維護(hù)工作，具體包括：1、清機(jī)加鈔：按照分行的加鈔計(jì)劃，外包公司向我行領(lǐng)取現(xiàn)金 頭寸，清點(diǎn)裝入自助設(shè)備鈔箱，將鈔箱押運(yùn)到我行指定的外包離行設(shè) 備進(jìn)行清機(jī)加鈔操作；2、日常維護(hù)：無(wú)論是否進(jìn)行加鈔，外包公司人員需檢查機(jī)器運(yùn) 行情況；查看監(jiān)控設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常；補(bǔ)充耗用品及確定耗用品充足 夠用；視察自助銀行內(nèi)外部環(huán)境情況；查看有無(wú)異物（非

3、銀行物品或 假公告）和異常情況發(fā)現(xiàn)并報(bào)告；從設(shè)備取回的銀行卡按照約定的方 式配送至我行。如遇到離行設(shè)備臨時(shí)故障，外包公司應(yīng)于接到通知后 即時(shí)派專員前往現(xiàn)場(chǎng)解決。如現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法解決，外包公司應(yīng)主動(dòng)與ATM 廠商或外包公司信息科技部門聯(lián)系維修事項(xiàng)；3、配合報(bào)警查看：遇到設(shè)備監(jiān)控系統(tǒng)向分行或 110報(bào)警，外文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案包公司應(yīng)于規(guī)定時(shí)間內(nèi)派專員赴現(xiàn)場(chǎng)查看機(jī)器情況，并及時(shí)與分行反饋；4、配合正常/緊急取卡：外包公司根據(jù)分行要求，赴現(xiàn)場(chǎng)取卡后， 交給分行指定人員；5、外包公司應(yīng)負(fù)責(zé)讀卡器、出鈔口的非技術(shù)性維護(hù)；6、外包公司應(yīng)配合 ATM廠商對(duì)分行所布放的離行式自助機(jī)具進(jìn)行監(jiān)控設(shè)備或自助設(shè)備系統(tǒng)升級(jí)及維護(hù)

4、；7、外包公司應(yīng)負(fù)責(zé)外包設(shè)備外部及自助服務(wù)區(qū)的清潔工作；8、外包設(shè)備的錢箱鑰匙、錢箱密碼、維護(hù)鑰匙、所有備用鑰匙 均由外包公司負(fù)責(zé)保管。外包公司必須妥善保管相關(guān)的密碼和鑰匙 若由于其內(nèi)部人員監(jiān)守自盜、密碼或鑰匙泄露或其他管理責(zé)任造成我 行現(xiàn)金或經(jīng)濟(jì)損失，由外包公司負(fù)責(zé)賠償。外包公司工作人員在執(zhí)行 清機(jī)加鈔任務(wù)的押運(yùn)途中，發(fā)生意外情況而造成分行現(xiàn)金損失的， 由 外包公司負(fù)責(zé)賠償分行直接實(shí)際現(xiàn)金損失；9、外包公司負(fù)責(zé)設(shè)備外資料張貼工作;文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案第八條 服務(wù)時(shí)間內(nèi)，外包公司不得擅自關(guān)閉自助設(shè)備，如遇特殊情況需停止業(yè)務(wù)時(shí)，需以書面形式告知分行個(gè)人銀行部， 并在自助機(jī)具上張貼“設(shè)備停機(jī)說(shuō)明”；第

5、九條 建立定期巡檢機(jī)制，分行個(gè)人銀行部每月不得少于一次；第三章崗位設(shè)置第十條分行營(yíng)業(yè)部職責(zé)：1、負(fù)責(zé)處理外包設(shè)備的賬務(wù)核對(duì)及相關(guān)現(xiàn)金備付工作；2、負(fù)責(zé)協(xié)助外包公司在分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立對(duì)公專用賬戶并將加鈔資金劃轉(zhuǎn)至該賬戶；3、負(fù)責(zé)領(lǐng)取外包設(shè)備所吞卡片；第十一條分行個(gè)人銀行部職責(zé)：1、負(fù)責(zé)根據(jù)分行實(shí)際情況制定自助機(jī)具管理實(shí)施細(xì)則，并組織 實(shí)施。負(fù)責(zé)配合監(jiān)督各支行規(guī)章制度的執(zhí)行情況；2、負(fù)責(zé)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定本行年度自助渠道建設(shè)計(jì)劃和撤并及更改計(jì)劃；文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案3、負(fù)責(zé)轄內(nèi)外包設(shè)備選址工作及與外包公司的協(xié)調(diào)工作；4、負(fù)責(zé)在外包設(shè)備程序安裝完畢后，牽頭組織分行綜合管理部 做好機(jī)具驗(yàn)收工

6、作；5、負(fù)責(zé)提供外包設(shè)備的宣傳品；第十二條 外包公司ATM加鈔中心崗位設(shè)置ATM加鈔中心根據(jù)自身工作特點(diǎn)，在加鈔中心設(shè)立 4部1室, 即辦公室、現(xiàn)金管理部、加鈔服務(wù)部、帳務(wù)核算部、機(jī)具維護(hù)部；1、ATM加鈔中心辦公室內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、后督崗、投訴崗、內(nèi)勤崗；2、ATM加鈔中心現(xiàn)金管理部?jī)?nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、庫(kù)管崗、清分 崗、裝鈔崗；3、ATM加鈔中心加鈔服務(wù)部?jī)?nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、鑰匙領(lǐng)用崗、 密碼保管崗；4、ATM加鈔中心帳務(wù)核算部?jī)?nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、盤庫(kù)崗、帳務(wù) 處理崗；5、ATM加鈔中心機(jī)具維護(hù)部?jī)?nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人崗、機(jī)具維護(hù)崗； 第四章運(yùn)行管理第十三條 ATM庫(kù)存現(xiàn)金管理規(guī)程1、加鈔前一日，外包公司

7、庫(kù)管人員到分行營(yíng)業(yè)部辦理領(lǐng)繳現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，須憑現(xiàn)金支票、現(xiàn)金繳款單進(jìn)行辦理；2、原則上，每周二、周五為現(xiàn)金領(lǐng)繳款日，如遇節(jié)假日，可再 行商議；文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案第十四條 ATM加鈔中心日常加鈔工作操作規(guī)程1、加鈔服務(wù)部領(lǐng)取加鈔鈔箱及機(jī)具鑰匙后，由加鈔小組進(jìn)行自 助機(jī)具加鈔工作；2、加鈔小組在加鈔過(guò)程中，必須堅(jiān)持雙人同進(jìn)同出，加鈔過(guò)程中所有動(dòng)作必須在監(jiān)控下進(jìn)行；3、加鈔小組在對(duì)自助機(jī)具進(jìn)行加鈔時(shí)，一律采取換鈔箱的加鈔 模式。加鈔小組在換鈔箱加鈔時(shí)，須檢查機(jī)具內(nèi)鈔箱的封簽是否完好。 如有破損，加鈔小組應(yīng)立即停止加鈔工作，并通知加鈔服務(wù)部負(fù)責(zé)人， 經(jīng)請(qǐng)示中心負(fù)責(zé)人后作相應(yīng)的處理；第十五條 ATM加鈔中心

8、盤庫(kù)對(duì)帳操作規(guī)程1、帳務(wù)核算部盤庫(kù)崗工作人員在對(duì)鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)前，應(yīng) 按順序檢查款箱封簽、鈔箱封簽和廢鈔袋封簽是否完好無(wú)破損。封簽 完好方可進(jìn)行盤庫(kù)工作，如若封簽有破損，盤庫(kù)人員必須立即通知帳 務(wù)核算部負(fù)責(zé)人中心領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行請(qǐng)示處理；2、封簽檢查完畢后，盤庫(kù)人員必須對(duì)款箱內(nèi)機(jī)具鈔箱進(jìn)行逐一 清點(diǎn)；3、盤庫(kù)人員每清點(diǎn)完一臺(tái)自助機(jī)具的鈔箱后，根據(jù)盤點(diǎn)情況如 實(shí)填寫其對(duì)應(yīng)直聯(lián)ATM機(jī)具維護(hù)工作單；4、填寫完畢后，盤庫(kù)人員與現(xiàn)金管理部庫(kù)管人員進(jìn)行現(xiàn)金繳庫(kù) 工作；第十六條簽訂外包協(xié)議后，外包公司需在分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立專用存款賬戶，由分行提供不計(jì)息加鈔資金，以“其他應(yīng)收款”科目列文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案支，加鈔資金

9、額度以合作的ATM數(shù)量計(jì)算（每臺(tái)20萬(wàn)元）。分行將加鈔資金劃至外包公司專用存款賬戶后， 所形成一切風(fēng)險(xiǎn)均由外包公司負(fù)責(zé)；第十七條 外包公司每日通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)資金清算系統(tǒng)向分行提 交清算明細(xì)，分行以清算明細(xì)中外包設(shè)備的清算金額為依據(jù)， 將資金 劃撥至該專戶；第十八條外包公司根據(jù)實(shí)際加鈔計(jì)劃領(lǐng)取加鈔資金后，將已清 分、挑殘后的加鈔現(xiàn)金進(jìn)行機(jī)具加鈔， 殘幣于加鈔次日上存至分行專 用賬戶內(nèi)；第十九條設(shè)備故障的處理如清機(jī)加鈔過(guò)程中發(fā)現(xiàn)流水紙打印不完全或因其他故障不能正常打印時(shí)，外包公司要立即為其更換；第二十條吞沒(méi)卡處理吞沒(méi)卡正常處理是指客戶的銀行卡被分行外包設(shè)備吞沒(méi)后，客戶按照分行規(guī)定的時(shí)間到外包設(shè)備吞卡

10、領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取吞沒(méi)卡的情況。1、“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)”暫設(shè)為分行營(yíng)業(yè)部，分行營(yíng)業(yè)部應(yīng)設(shè)置專人處理外包吞沒(méi)卡業(yè)務(wù)；文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案2、外包公司業(yè)務(wù)人員取出吞沒(méi)卡后，填寫一式兩聯(lián)直聯(lián)ATM 吞卡交接及處理明細(xì)表，分別于每周二、五送至分行指定網(wǎng)點(diǎn)指定 人員。交接吞卡時(shí)，雙方必須共同對(duì)卡號(hào)、張數(shù)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤 后在直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細(xì)表（一式兩聯(lián)）上簽字確認(rèn)，直聯(lián)ATM吞卡交接及處理明細(xì)表的第一聯(lián)交予分行保管，第二聯(lián)由外包公司保管；3、外包公司原則上需保證每周至少清機(jī)兩次，并確?？蛻粼谕獍O(shè)備上的吞卡最長(zhǎng)三個(gè)工作日、最短一個(gè)工作日應(yīng)該送到分行指定 網(wǎng)點(diǎn)；第二十一條 吞沒(méi)卡專管員收到吞沒(méi)卡后

11、，原則上需保留四個(gè)工 作日，持卡人在滿足如下條件之一時(shí)，吞沒(méi)卡專管員可為其辦理領(lǐng)卡 手續(xù)：1、客戶持本人有效身份證件與被吞卡正面漢語(yǔ)拼音或背面簽名一致的；2、客戶持本人有效身份證件和自動(dòng)柜員機(jī)吞卡憑條;文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案3、客戶持本人有效身份證件和其發(fā)卡行出具的證明；第二十二條 客戶前來(lái)領(lǐng)取卡片時(shí)，需在XX行自動(dòng)柜員機(jī)外 包設(shè)備吞卡登記薄上登記領(lǐng)卡人的有效身份證件名稱和號(hào)碼；第二十三條 如四個(gè)工作日內(nèi)持卡人未來(lái)領(lǐng)卡，ATM管理員應(yīng) 將未領(lǐng)卡剪角、作廢，同時(shí)填寫自動(dòng)柜員機(jī)吞卡登記表一式兩份， 與被吞卡一起交至分行個(gè)人銀行部，交接后“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)” 與分行個(gè)人銀行部各留一份；第二十四條 分行個(gè)人銀行部收到“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)”上 繳的吞卡三個(gè)月后統(tǒng)一銷毀；第二十五條吞沒(méi)卡緊急取卡處理吞卡緊急取卡處理是指客戶銀行卡被設(shè)備吞沒(méi)，因緊急原因客戶 需要當(dāng)場(chǎng)拿回銀行卡的情況。“外包設(shè)備吞卡領(lǐng)取網(wǎng)點(diǎn)”收到客戶的緊急取卡要求后，由分行 ATM管理員與外包公司業(yè)務(wù)人員聯(lián)系，由外包公司業(yè)務(wù)人員到外包 設(shè)備裝機(jī)地點(diǎn)取卡，領(lǐng)卡手續(xù)同第二十二條。文檔標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案第五章賬簿設(shè)置第二十六條分行營(yíng)業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，相應(yīng)設(shè)立以下登記簿：設(shè)立XX銀行自動(dòng)柜員機(jī)外包設(shè)備吞卡登記薄，用于自動(dòng)柜員 機(jī)吞卡及客戶領(lǐng)取情況；第六章監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行情況檢查及維護(hù)第二十七條無(wú)論清機(jī)還是加鈔操作，外包公司