反洗錢終結(jié)性考試-多選題

1、178三、多選（共20題，40分）1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）X150味內(nèi)容的廣泛性對(duì)象的特定性形式的完整性*執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）273提供必要的工作條件配合進(jìn)行現(xiàn)場會(huì)談及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)做好檢查保密工作3、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）V274違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的

2、4、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）J177開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說法正確的有（）“275金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。味金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

3、員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V9、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款賬戶開戶許可證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明7、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）V276賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)

4、有關(guān)的電子或音像資料8、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V179糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）V277調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清

5、單。調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）V180金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）V181臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地

6、主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文12、開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）“182A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B.味擬開立賬戶的對(duì)公客戶C.味法定代表人D.開戶經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）280配合調(diào)查義務(wù)。*如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)

7、目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）J183“登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（）V281提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)

8、目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）V184國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等237工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證,國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）X282建立反洗錢檢查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識(shí)別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18、開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）185留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人通過

9、外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19、以下說法正確的是（）“按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。*紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）7238主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為有特定目的的融資行為主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行

10、為無特定目的的融資行為塞選（共2D題，40分）丄、以下說礴-1有）V全M機(jī)槍及貝仁-、員也當(dāng)燈報(bào)士丁晁碾予I埔密，K得適反規(guī)定刁客.”|冃也&貞全融機(jī)槍及貝忙人員可樣配合巾國人民毎4亍諸魚可疑丸另沽可対恃疣宜艱空？”C舗咖梏悴反*圧注錯(cuò)祁保年魂宇.譏德有壬信冃.菽便渝錢肩卑冷斗的，外巧十力元氏上五百力壬小下罰軾”D全融機(jī)罐注反洗棧O打保密現(xiàn)寶：泄震有壬信思，埶便沅棧匚里發(fā)仝的：直掛罰豈的童爭、岳圾首士旦人長前卑他宜接壹仕八日被社以立力兀小上土十門帀以、苗臥工、買施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱.復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）V,包打襪調(diào)査對(duì)象匸金舉孔珂卄立、翌更或遷俏賬時(shí)捉供刁時(shí)忌和啖逬熹曇i匚錄

11、，包抽祕調(diào)負(fù)燈象e金駅磯駙注;亍資全乂易11程口囹下射記錄冷急和胡天憑證m他三祺話亙列象和可理交懸皓動(dòng)右去的抵旺資料廠D4也口媚章愎禾呵廷交另活動(dòng)臣天的電了或音係塔料矢于反洗錢調(diào)查中的封徉措瓶嘆下說法歸的是（）7調(diào)査組可以對(duì)可能祓轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文甘、費(fèi)料予以封存。B封存期間，錄蟲機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、賓改或者毀損被封存的文件、沒料。調(diào)査人員封存文件、資料時(shí).應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員査點(diǎn)漬卷當(dāng)場開列反詵錢調(diào)查封存清單。調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃扌瓠仏對(duì)以下臨時(shí)禰結(jié)豬施說法正薩的有（）V客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行

12、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)扌R告。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)援到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。臨時(shí)祐結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)揀結(jié)通知書之時(shí)起計(jì)算。全融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知韋或在臨時(shí)揀結(jié)搭施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)去繼續(xù)凍結(jié)曲知。5、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包桔（）V調(diào)查人員違反規(guī)定程序的=金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊間筆錄的權(quán)利。清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利。氐金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）V配合調(diào)查義務(wù)。如實(shí)揑供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。7、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶艮定期

13、存款賬戶的識(shí)別主體為（）7A17銀彳亍營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員8、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時(shí)應(yīng)（）7提供必要的工作場所、設(shè)命按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電祕據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到隹等，以硬現(xiàn)場調(diào)查的順刑進(jìn)行。審核調(diào)査人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性.并審杉調(diào)査通知書。D-配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接袁詢間，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。久開立外匯資本項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）V要求客戶提供企業(yè)法定代表人有致客戶身份證件或者其他身份證明文件.如滄業(yè)法定代表人為中國公民.須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權(quán)他

14、人辦理的，還應(yīng)要求岀具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核査代理入身份證了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人。了幣其境外投資款項(xiàng)的資金來源及資金投入前真正目前銀行應(yīng)將客戶崔供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記的信息逬行核對(duì).二者相一致的，可為其開立資本項(xiàng)目外匯賬戶10對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止.銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有（）7A開戶銀行須與咎戶核對(duì)賬戶余額.收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，名戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)翼憑證的.應(yīng)要求其岀具有關(guān)證明.造成損失的.由其自行承擔(dān)。若該賬戶為反洗找合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶.則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí).向反

15、詵錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況以，廈行可我交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠幵戶根行債務(wù)的恨行結(jié)算睡昵賬戶，開戶根行應(yīng)通知單位自友出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手給逾期視同自愿銷戶。未劉轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。對(duì)先前獲得的客戶身份茨料不完整的，要求容戶補(bǔ)充完整；對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他券份證明文件己過有效期期要來各戶重新提供有效的身份證件或其他舜份證明文件。對(duì)公人民帀存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，臥下說法正確的是（）V是大額取現(xiàn)網(wǎng)戶阿如為可炭女易.銀行須在可疑交易報(bào)吿中注明取現(xiàn)角戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的.可硬交易須完整填寫交易對(duì)手估息.以記象銷戶后資全流向.銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶幵

16、戶登記證上注明銷戶日期并簽章.同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工俗日內(nèi)，冋人民根行報(bào)吿。未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶。岀資人以現(xiàn)金方兀存入，黑提取現(xiàn)金律戶的.應(yīng)岀具墩存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳畝單原件及其有效券份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人.爲(wèi)記求代辦人估息；以轉(zhuǎn)厳存入的，資金應(yīng)追還給原匯款人張戶銷戶后，銀行應(yīng)技規(guī)定將各戶銷戶資料歸檔保存。12、以下對(duì)保密要求說袪正確的有（）VA（7反撫錢調(diào)査涉及的部門多，環(huán)節(jié)務(wù)，泄密的鳳險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作匡于金弦機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，環(huán)涉及違反國冢迭律問題.C-V如果在協(xié)查過程中被恍錢分子知柬有關(guān)信息

17、，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止詵錢活動(dòng)，導(dǎo)致詵錢梟件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到柏關(guān)人員的人身安危。D向窘戶泄漏反.洗錢調(diào)査事項(xiàng)屬干嚴(yán)董注法犯罪行為這會(huì)嚴(yán)童影響監(jiān)管機(jī)枸碩防.監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊錢我犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。13、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照容戶性質(zhì)和類型，要求客戶岀具（）7A軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含炭上單位以尺分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì).應(yīng)岀具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警忌隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)岀具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)岀具宗教事夯營遅部門的批文或證明民辦非企業(yè)組織.應(yīng)岀

18、具民辦非企業(yè)登記證書D外地常設(shè)機(jī)構(gòu).應(yīng)岀具苴駐在地政府主管部門的批文14、全融機(jī)枸對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？V懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以&恐怖活動(dòng)犯至建集或者企圖萇集資金或者苴他形式財(cái)產(chǎn)的。懷疑容戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖抿供資金或者苴他形式財(cái)產(chǎn)的。懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。懷疑容戶或者其交易對(duì)手是恐I布組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。W、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者苴交扇對(duì)手與（）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？7回國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法

19、機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單:中國人民銀行要農(nóng)關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單16、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（）角度分析？7A賬戶及存取款特征B-電子匯兌特征C-行為異常轟現(xiàn)敏感園家或地區(qū)口、從賬戶開立和使用的特征來看以下那些惰形可能滸揀恐怖舷資可疑交易？P長期閑直的賬戶僅保有最低余頷，突然間接收一筆存歆或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資全全部提取完畢B卩用新成立的法人實(shí)休名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款全頷與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超岀其渙期存款水平同一個(gè)入開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總頷同其預(yù)期收入不

20、相符匚開立賬戶的注人實(shí)休，參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)18、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？V某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大童現(xiàn)金的現(xiàn)象通過同一家全融機(jī)構(gòu)多個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)行琢現(xiàn)金徉取款金頷經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)存取多張斜蟲票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)觀()皺失的，應(yīng)要?jiǎng)□r卜機(jī)祐補(bǔ)充。、叼匯款人姓名或者名稱叼匯款人賬號(hào)?？钊松矸葑CD匯款人住所20、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由入民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元嘆

21、上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理入員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：()7匡違反保密規(guī)定，泄霞有關(guān)信息的P故意提供虛假材料的拒絕、阻礙反洗錢檢查的未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的三、多詵(共20題，40分)匚開立對(duì)公入民帀活期存勰戶及定期存貌扳戶的講別主體為()A銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門員責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員人銀行機(jī)構(gòu)在與容戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為窖戶提供規(guī)定金額以上的)母一次注金融颶務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)聲求客戶岀示真務(wù)有效的身份證件或者其他身份證明文件，逬行核對(duì)并登記。叼現(xiàn)金匯款現(xiàn)鈔兌換C票據(jù)兌付D信芹卡結(jié)算三、多詵(共20S,40分)乙開立對(duì)公人民幣活期存款賤

22、戶及定期存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有C)x可扭開立賬戶的對(duì)公客戶3.習(xí)牡定代表人C.習(xí)開戶經(jīng)辦人D刁經(jīng)言部門貢責(zé)人X單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣M萬元以上或者外幣籌值：0萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)居于大浙交易的規(guī)定.適用于()之間的款項(xiàng)劃輕。V個(gè)體工商戶很行賬戶3.N自然人根行賤戶C梵他組織和個(gè)體工南戶銀行味戶D自然人與法人.其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶三、多選（共20題，40分）4申請(qǐng)開立基本存款敗戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型.旻求客戶岀具（）XA企業(yè)法人，竝出具企業(yè)注人宮業(yè)執(zhí)照、企業(yè)俎織機(jī)恂代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件3.非法人企業(yè)，應(yīng)岀具企業(yè)言業(yè)執(zhí)照正本C機(jī)關(guān)和實(shí)訐預(yù)算管埋的爭業(yè)單也應(yīng)岀具政府人事郃門

23、或編制委員會(huì)的批文或串業(yè)單位法入證書和財(cái)改部門同意其開戶的證明D非預(yù)算管理的爭業(yè)單他應(yīng)岀貝政府人爭部門或編制糞員合的批文或登記證書6接收境外匯入款的愎行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)燙求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。、/A.七匯款人姓名或者名稱3.匯款人敗號(hào)C匯款人身份證D匯款人住所三.多選（共20題，40分）人申詣開立基本存款跌戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，務(wù)求客戶岀具（）xA軍叭武密團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分歆執(zhí)勤的支分）隊(duì)，應(yīng)出具至隊(duì)簞級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明B社會(huì)團(tuán)低，區(qū)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教姐歩還應(yīng)岀具宗敎?zhǔn)聞?wù)言連郃門的批文我證明C民辦非企業(yè)組織.應(yīng)出具民莎非企業(yè)登記證書D.外地

24、常設(shè)初枸,應(yīng)出貝其駐在地政府主管郃門的扌汶8銀行趴構(gòu)違反金被機(jī)陶?qǐng)?bào)告涉娣恐怖融資的可疑交易音運(yùn)辦法的，由中國人民銀行按照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予臥處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)音百運(yùn)委員會(huì)建議來取下列措旋：（）VA貴令銀行初構(gòu)停業(yè)摳頓或者吊銷其經(jīng)莒許可證B取消銀行趴構(gòu)宜接員責(zé)的重爭、高級(jí)富運(yùn)人員和其他宜接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從挙有關(guān)金融行業(yè)的工作C責(zé)令銀行初構(gòu)對(duì)亙接負(fù)責(zé)的董爭、高級(jí)管埋人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D對(duì)宜接員責(zé)的董爭、高級(jí)管埋人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款穴卜一Gr一蔚心三、多選（共20更40分）久甲請(qǐng)開立基本存款嚨

25、戶軌銀疔應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，晏求客戶岀具（）A外國駐華機(jī)籾應(yīng)出具國家有關(guān)主菅部門的批文或證明夕卜資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證個(gè)休工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主百部門的批文或證明譏中國人民銀行靈耳分夾機(jī)構(gòu)對(duì)金制蜘嗣報(bào)告苗嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行）XAL分析B-管理監(jiān)督檢查三、多選（共20題，40分）八甲請(qǐng)開立基本存款賬戶的.銀行應(yīng)技照客戶性質(zhì)和類型.要求客戶出具（）A獨(dú)立核畀的附屬機(jī)悅只出具其主首部門的基本存敖賬戶幵戶登記證B獨(dú)立核算的附廂利枸應(yīng)出貝其主管郅門的基本存款然戶開戶登記證和北氏存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)莒活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D匚存欹入因向銀行借款需長，應(yīng)出具借款臺(tái)同4銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)釆取合遐方式請(qǐng)認(rèn)代理關(guān)系旳存在，在按規(guī)定對(duì)液代嬰人釆取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代埋人的（）。PA.也姓名或者名稱B身份證件或身份證明文件的種類C身份證件或易稔證明文件的號(hào)碼聯(lián)系方式三、多選（共20題，40分）13、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)援照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）A.